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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Del Giro Bancario Internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Venta del Giro Bancario Internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Emisión del Giro Bancario Internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Conciliación Operativa Contable de Servicios Internacionales.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Cancelación del Giro Bancario Internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado Objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, Tiempos y Horarios.

Formatos Institucionales.

MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE GIROBANCARIO INTERNACIONAL

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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión del Giro Bancario Internacional.


Con cargo a cuenta.

En efectivo.


B. Administración del Servicio.

Conciliación corporativa.


C. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación del Giro Bancario Internacional.


Cancelación. (Stop Payment)

Reembolso del Giro Bancario Internacional.

V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. METODOLOGÍAS.

VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 1/2006 (Banxico).

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s) el servicio de Giro Bancario Internacional, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac XIII.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en lanormatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección de Administraciónde Riesgos.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Giro Bancario Internacional.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial, Dirección de Tesorería, Direcciónde Operaciones Bancarias y la Dirección de Contabilidad y en su caso con el acuerdo del Comité competente; notificando ademásla modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera parala actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y al Código de Conducta del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que el personal involucrado en los procesos deberádesempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manualde Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia óincompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

Del Giro Bancario Internacional.

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .


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Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Oficio de Identidad Naval acompañado de la credencial para votar .

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en la red de Sucursal(es) para proponerlas estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Brindar apoyo en la venta del Giro Bancario Internacional a la red de Sucursal(es).

Dirección de Tesorería.

Será responsabilidad del Gerente de Comercio Internacional.

Supervisar la emisión del Giro Bancario Internacional.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería.

Supervisar la liberación del Giro Bancario Internacional.

Dirección de Informática.

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de los serviciosbancarios.

Políticas Particulares.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es el llevar a cabo el servicio de Giro Bancario Internacional, a fin de que la/el Cliente(s) solicitantepueda ordenar la elaboración del documento a cargo de un Banco Corresponsal para ser cobrado por la/el Beneficiarios(as) encualquier parte del mundo, estableciendo para ello los tramos de control que garanticen el cumplimiento de los requisitos para esteservicio.

Todo Giro Bancario Internacional deberá:

Elaborarse el mismo día que la/el Cliente(s) Ordenante solicita la operación.

Para cualquier parte del mundo y en dólares de los Estados Unidos.


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Para todo Cuentahabiente de la Institución que lo solicite.

Ser nominativo.

El límite máximo para recibir efectivo en dólares para la realización de operaciones de venta de giro bancario internacional en un mescalendario se encuentra actualizado en el Tarifario.

Solamente se podrá recibir efectivo en dólares americanos de Cliente(s) personas morales autorizadas de acuerdo a lo siguiente:

Serán personas morales autorizadas aquellos clientes cuyos establecimientos se encuentren ubicados en municipios odelegaciones en los que económicamente se justifique que sean receptores de dólares en efectivo, en función de la actividadeconómica del municipio o delegación de que se trate, o en municipios localizados dentro de la franja de veinte kilómetros enla frontera norte del país.

Solamente podrán recibir efectivo en dólares americanos, las Sucursal(es): Acapulco, Veracruz, Oaxaca, Tapachula,Progreso, Boca del Rio, Tijuana, Ensenada, Tampico, Guaymas, Las Paz, Mazatlán y Manzanillo.

Cabe mencionar que de este límite se excluye a los clientes que tengan carácter de representaciones diplomáticas y consulares degobiernos extranjeros, organismos internacionales e instituciones análogas a estos, así como instancias gubernamentalesencargadas de administrar y disponer de bienes asegurados, decomisados o declarados en abandono por extinción de dominio bajolos procedimientos legales aplicables, así como otras entidades, casas de bolsa y casas de cambio, cuando actúen por cuenta propia.

El Gerente de Operaciones de Tesorería (Dirección de Operaciones Bancarias) deberá enviar la dotación de Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) a las sucursales que lo requieran.

El Gerente de Operaciones de Tesorería (Dirección de Operaciones Bancarias) y el Cajero(a) Principal de cada Sucursal(es)deberán tener el control y la custodia del stock de Giros Bancarios Internacionales en blanco o no utilizados.

El Supervisor(a) de Servicios de Sucursal(es) deberá llevar en el Cuadernillo de Control Interno de Giro(s) Bancario(s)Internacional(es), el control de la expedición de cada Giro Bancario Internacional especificando:

Número de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).

Monto.

Divisa.

Ordenante.

Beneficiario.

La Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería deberá verificar que la Solicitud de Giro BancarioInternacional enviada por la(s) Sucursal(es) se encuentre debidamente requisitada y cumpla con lo siguiente:

Nombre de la/el Cliente(s) ordenante.

Número de cuenta de la/el Cliente(s) ordenante.

Firma de la/el Cliente(s) ordenante.

Nombre del Beneficiario del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).

Nombre y firma del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Número del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).

Importe.

Tipo de divisa.

Tipo de cambio normal o especial con clave de Tesorería.

Forma de pago.

Certificación de la caja o copia del comprobante de pago.

Sello de la Sucursal(es).

En la Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería se deberá validar que el Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) contenga los siguientes datos:

Número de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) (REF).

Nombre del beneficiario (PAY AGAINST THIS CHECK TO).


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Lugar y fecha de expedición (DATE).

Monto del documento (AMOUNT).

Divisa (USD).

Protección del monto y divisa (THE SUM OF).

Nombre y plaza del Banco girado (PAYABLE AT).

Dos firmas de funcionarios autorizados.

Para el pago del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y la comisión sólo se recibirá:

Efectivo (moneda nacional o USD). Observando en todo momento las políticas de lavado de dinero y las políticas delDepartamento de Control Cambiario.

Cargo a cuenta de cheques BANJERCITO.

Cheque a nuestro cargo o Débito en cuenta (previa autorización por escrito).

En caso de que la/el Cliente(s) presente dólares americanos para la emisión de un Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en estadivisa, se deberá efectuar la compra y venta simultánea, solicitando al Departamento de Control Cambiario adscrito a la Direcciónde Tesorería tipo de cambio de ventanilla o especial para la compra y la venta de las divisas.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Autorizar la Solicitud de Giro Bancario Internacional constatando que la Solicitud de Giro Bancario Internacional contenga eltipo de cambio y en caso de tipo de cambio especial, la clave de autorización proporcionada por la Dirección de Tesorería.

Sera responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Solicitar tipo de cambio especial y clave de autorización para compra de divisa y deberá constatar que la Solicitud de GiroBancario Internacional esté correctamente requisitada por la/el (las/los) Cliente(s).


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es el documentar la operatividad para el envío de giros internacionales vendidos por lasSucursal(es) y/o solicitados por el Corporativo, emitidos a través del Sistema Citidirect.

Para la emisión de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) la Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección deTesorería necesita recibir lo siguiente:

Sucursal(es):

Solicitud de Giro Bancario Internacional (Documento de origen externo).

Copia del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) (Documento de origen externo).

Corporativo:

Oficio de solicitud de emisión de Giro Bancario Internacional.

Para el (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) solicitados por el corporativo se requiere un Oficio de solicitud de emisión de GiroBancario Internacional con lo siguiente: Nombre del Beneficiario e importe del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).

El alta de los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en el Sistema Citidirect deberá ser operado exclusivamente por el personalautorizado de la Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería.

El Lay Out (SE-R-312) deberá contener los siguientes datos:

Campo Descripción.

Referencia (Número de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)).

Fecha valor (fecha en que se envían los recursos).


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Importe (Importe del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)).

Divisa (tipo de moneda).

Banco (Banco Corresponsal que va a hacer el pago).

La Gerencia de Comercio Internacional deberá recibir de parte del Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería

Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) original.

Reporte de liberación de Transacción.

Oficio para la entrega de los Giros Bancarios Internacionales .

En el caso de (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) elaborados en las Sucursal(es) solo se entrega el Oficio para la entrega delos Giros Bancarios Internacionales y Reporte de liberación de Transacción.

La Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería deberá verificar que la Solicitud de Giro BancarioInternacional enviada por la Sucursal(es) se encuentre debidamente requisitada y cumpla con lo siguiente:

Nombre de la/el Cliente(s) ordenante.

Número de cuenta de la/el Cliente(s) ordenante o Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Firma de la/el Cliente(s) ordenante.

Nombre de la/el Beneficiarios(as) del Giro bancario internacional.

Nombre y firma del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Número del Giro Bancario Internacional.

Importe.

Tipo de divisa.

Tipo de cambio normal o especial con clave de tesorería.

Forma de pago.

Certificación de la caja o copia del comprobante de pago y sello de la (s) Sucursal(es).

La Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería deberá validar que el Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) contenga los siguientes datos:

Número de Giro Bancario Internacional (REF).

Nombre del beneficiario (PAY AGAINST THIS CHECK TO).

Lugar y fecha de expedición (DATE).

Monto del documento (AMOUNT).

Divisa (USD).

Protección del monto y divisa (THE SUM OF).

Nombre y plaza del Banco girado (PAYABLE AT).

Dos firmas de funcionarios autorizados.

La Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería deberán validar la Solicitud de Giro BancarioInternacional con las copias enviadas por cada Sucursal(es) para el alta en el Sistema Citidirect.

El Analista del Departamento de Comercio Internacional deberá validar que la captura de la Solicitud de Giro BancarioInternacional en el Sistema Citidirect haya sido adecuada a los formatos estandarizados por el Sistema Citidirect y el Sistema deTesoreria antes de proceder a la liberación de la información.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberán verificar que la contabilidad correspondiente a cada Giro(s)Bancario(s) Internacional(es) se realice el mismo día de la expedición del giro, cuando el pago se efectúe en efectivo.

Cuando el pago se realice en efectivo, el Supervisor(a) de Servicios de la Sucursal(es) deberá verificar el cálculo y cobro decomisiones correspondiente a cada Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), así como su registro contable.


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El cálculo de comisiones se deberá efectuar en base al Tarifario vigente en la Institución.

Recibir oficio por la recepción de los giros bancarios internacionales y acusar de recibo.

El Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Dirección de Operaciones Bancarias) realizará el registro contablede los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), con base en la Reporte Deal "Órden de operación (SE-R-331)" elaborada y autorizada porla Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Comercio Internacional:

Autorizar la captura de datos del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en el Sistema Citidirect, una vez que la captura de datosde la solicitud es correcta, en caso de ausencia puede autorizar la liberación, el Director(a) de Tesorería, el Subdirector(a)de Tesorería o en su caso el Gerente de Análisis de Mercado.

Firmar el (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) solicitado(s) por el corporativo en forma conjunta con el Director(a) deTesorería, en caso de ausencia, los documentos pueden firmarse por dos funcionarios de la Dirección de Tesorería confirma registrada.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Comercio Internacional:

Revisar que la Solicitud de Giro Bancario Internacional en original y copia cuente con los datos correctos.

Capturar los datos del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en el Sistema Citidirect, una vez que la Solicitud de Giro BancarioInternacional se encuentren correcta.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es el llevar a cabo el control de los registros operativos contra los registros contables de lossiguientes servicios internacioanles: Giro bancario internacional, Orden de Pago Internacional y Remesas sobre el extranjero.

La conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas y Recibidas, Remesas sobre el extranjeroy Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)) deberá realizarse a través del archivo Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls.

Responsabilidades.

Dirección de Operaciones Bancarias

Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones deTesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería deberá:

Elaborar la conciliación operativa contable de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas yRecibidas, Remesas sobre el extranjero y Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)).

Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería deberá:

Revisar y en su caso, firmar la conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas yRecibidas, Remesas sobre el extranjero y Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)).

Gerente de Operaciones de Tesorería

Autorizar la conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas y Recibidas, Remesassobre el extranjero y Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)).


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es el llevar a cabo la cancelación de un Giro Bancario Internacional a petición por escrito de la/elCliente(s) ordenante, estableciendo para ello los tramos de control que garanticen el cumplimiento de los requisitos para este servicio.

Únicamente se podrá solicitar un “STOP PAYMENT” (cancelación) del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) a la Gerencia deComercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería a petición por escrito de la/el Cliente(s) Ordenante.


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El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá asegurarse de que todo Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) endólares presentado en ventanilla que fue emitido por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a cargo deCitibank, cumplan los siguientes requisitos:

Recibir para pago únicamente Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) originales que esten en perfecto estado (sin tachaduras,raspaduras, etc.).

Pagar únicamente a las/los Beneficiarios(as) de los mismos.

Extender únicamente un contra recibo mencionando los datos del documento (Nombre del beneficiario, monto, moneda, etc.).

Tomar los datos de la/el Cliente(s) Ordenante, solicitando sus instrucciones de pago e informarle que se tramitará lacancelación del giro bancario internacional y que posteriormente se abonará en su cuenta o se le llamará para efectuar elpago.

Solicitar al beneficiario del documento que anote la siguiente leyenda en el reverso del documento:

“Solicito la cancelación del presente documento”

xxxxxx xxxxxx xxxxxx

____________ ________________ _____________

Nombre Fecha Firma

Y anotar la palabra “VOID” al frente del documento.

Enviar al final del día los documentos recibidos a la Dirección de Tesorería a la atención de la Gerencia de ComercioInternacional mencionando las instrucciones de pago de la/el Beneficiarios(as), verificando la llegada de los mismos ysolicitar claves de recepción a los siguientes teléfonos 5328-2339 y 5626-0516.

El Gerente de Comercio Internacional deberá asegurarse de que para todo Giro Bancario Internacional en dólares recibido enventanilla y que fue emitido por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a cargo de Citibank, se cumplan lossiguientes requisitos:

En caso de que el pago haya sido solicitado para abono en una cuenta de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., efectuar el abono a la cuenta respectiva una vez recibidos los recursos en la cuenta con Citibank.

En caso de que el pago haya sido solicitado en efectivo, en Dólares (Personas Morales) o en Moneda Nacional enviar en unplazo no mayor a 5 días hábiles, la siguiente información a la Sucursal que tomó el documento vía Intranet:

Fecha de pago o abono en cuenta.

Importe en pesos o dólares según lo haya solicitado la/el Cliente(s).

La Sucursal(es) o Departamento) solicitante ( deberá tramitar la cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) a petición dela/el Cliente(s), debiendo entregar un oficio a la Dirección de Tesorería, especificando la petición y los datos del Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) a cancelar con copia de la carta de petición de la/el Cliente(s).

Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería debe recibir de la Gerencia de Comercio Internacional, el Reporte Deal"Órden de operación (SE-R-331)" con los siguientes datos:

Giro original con la leyenda “VOID”.

Carta de instrucción de la/el Cliente(s) o del corporativo, indicando la cuenta para acreditar el importe del giro bancariointernacional menos las comisiones.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Comercio Internacional:

Autorizar e instruir la cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en el Sistema Citidirect, una vez contando con eloficio de solicitud de cancelación , en caso de ausencia puede autorizar la cancelación, el Director(a) de Tesorería, elSubdirector(a) de Tesorería o en su caso el Gerente de Análisis de Mercado.

Enviar correo electrónico a Worldlink solicitando la cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) para validar queexisten los fondos del mencionado documento y Worldlink haga la confirmación de la cancelación del mismo por correoelectrónico.

Una vez realizada la cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) deberá notificar a la Sucursal(es) o área decorporativo solicitante sobre la recepción de los fondos.


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Dirección de Operaciones Bancarias.

La Gerencia de Operaciones de Tesorería adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias, será el responsable de solicitar ladevolución de fondos por la cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en el Sistema Citidirect.

Sera responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

Una vez capturada la solicitud de liberación de fondos para la cancelación del giro bancario internacional y después de validarlos datos, autorizar la liberación de fondos en el Sistema Citidirect.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería:

Una vez contando con el oficio en cual se solicita la cancelación de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), capturar la liberaciónde fondos en el Sistema Citidirect.


El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá en toda reposición o reembolso:

Verificar que se entregue el original del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y Carta Responsiva de la/el Cliente(s),solicitando la reposición o el reembolso.

Autorizar la solicitud de reposición o reembolso de un Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).

Verificar el cobro de las comisiones a la/el Cliente(s), las del Banco Corresponsal y las del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Entregar en reposición el documento por el mismo importe y divisa.

Autorizar toda Póliza(s) Contable(s) antes de efectuarse el reembolso del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es).


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursal(es) se encuentran el Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) que es una forma de pago que permite la transferencia de fondos en divisas desde México a cualquier parte delmundo a través de un documento emitido por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a favor de unbeneficiario y a cargo de otra Institución Financiera Internacional.

Mercado Objetivo.El servicio de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estarádisponible para Cliente(s), Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es), que manejen una cuenta de cheques.

Características.

Económicas.Para el pago del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) por la/el Cliente(s), sólo se recibirá:

Efectivo (moneda nacional al tipo de cambio de ventanilla vigente o dólares de los Estados Unidos de América mediante lacompra y venta simultánea de los dólares) , observando en todo momento las políticas de lavado de dinero.

Cargo a cuenta de cheques BANJERCITO.

Cheque a nuestro cargo.

El Supervisor(a) de Servicios de Sucursal(es) deberá solicitar al Departamento de Control Cambiario el tipo de cambio aplicabley la clave correspondiente en caso de liquidación en moneda nacional.

Para la operación del giro bancario internacional, la/el Cliente(s) deberá contar con una cuenta de cheques con la Institución, elSupervisor(a) de Servicios deberá obtener el tipo de cambio de ventanilla o, en su caso, especial para lo cual gestionará ante elDepartamento de Control Cambiario, el tipo de cambio y la clave de autorizacióna para la compra de la divisa solicitada y continuarel trámite hasta el alta en el Sistema Citidirect y su transmisión al banco corresponsal (Citibank).

No se deberá recibir el pago del Giro Bancario Internacional con cheques de otras instituciones.

Las comisiones serán las que autorice el Comité de Tesorería, lo establece en el Tarifario.

A todo giro bancario internacional que se reciba en la Institución para pagarlo al Beneficiario, Cliente del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. se le deberá dar tratamiento como Remesa sobre el extranjero.

Tecnológicas.El personal responsable de la operación del servicio de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y sus actividades de apoyo, cuenta conclave de acceso (única e intransferible) y usuario asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientessistemas:

1.- En el sistema SOFT-M, se lleva a cabo la solicitud de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) en Sucursal(es).

2.- En el Sistema Citidirect, se lleva a cabo la:

Operación y captura del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), por el personal designado por la Dirección de Tesorería.(acreditado ante Citibank.)

Transmisión y liberación de recursos, por el personal designado por la Dirección de Operaciones Bancarias. (acreditadoante Citibank.)

Las operaciones de Giro Bancario vía CitiDirect deberán ser en dólares americanos.

3.- En el Sistema de Tesorería , se lleva a cabo la carga del Lay Out (SE-R-312) para mantener fondos en la cuenta del BancoCorresponsal.

La operación y captura del giro bancario internacional será realizado en el Sistema Citidirect, así como en el Lay Out (SE-R-312) delsistema de tesorería , autorizados por la Institucion para la administración de operaciones internacionales.

Reglas de Negocio.Causas para la Cancelación.


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El servicio de Giro Bancario Internacional podrá cancelarse bajo la siguiente causa:

Únicamente a solicitud por escrito de la/el Cliente(s) Ordenante.

Restricciones.No se podrá realizar la cancelación y reembolso del Giro Bancario Internacional, una vez que el banco corresponsal haya realizado elpago del Giro Bancario Internacional.

Fechas, Tiempos y Horarios.El Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) deberá elaborarse el mismo día en que se cobra el documento a la/el Cliente(s) ordenanteque solicita la operación.

Formatos Institucionales.La operación del servicio se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Cliente(s) en la Solicitud de Giro Bancario Internacional.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión del Giro Bancario Internacional.


Con cargo a cuenta.

1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita un Giro(s)Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios le indica a la/el Cliente(s) el tipo de cambio deventanilla para la operación. Continúa en D1

D1 La/El Cliente(s) acepta el tipo de cambio.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita vía telefónica a la Direcciónde Tesorería, el tipo de cambio especial y clave de autorización para la compra de la moneda solicitada.NOTA: En caso de que la/el Cliente(s) presente dólares americanos para la emisión de un Giro(s)Bancario(s) Internacional(es) en esta divisa, se deberá efectuar la compra y venta simultánea, solicitando alDepartamento de Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería tipo de cambio normal o especialpara la compra y la venta de las divisas. Continúa en 2.2

2.2 Analista del Departamento de Control Cambiario proporciona al Supervisor(a) de Servicios deSucursal(es), el tipo de cambio y clave de autorización para la compra de la moneda solicitada. Continúa en 2.3

2.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe tipo de cambio y clave deautorización e informa a la/el Cliente(s). Continúa en 3

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios informa a la/el Cliente(s) sobre el monto por lacomisión por el servicio. Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios pide a la/el Cliente(s) su autorización para efectuar laoperación. Continúa en D2

D2 La/El Cliente(s) autoriza la operación.SI NO


4.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita en un lapso máximo de 5minutos al Departamento de Control Cambiario de la Dirección de Tesorería la cancelación de laoperación de compra - venta de divisas. FIN

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la captura de la Solicitud de Giro BancarioInternacional mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias\ Venta giro Internacional. Continúa en 6

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura la forma de pago con cargo a cuenta decheques, de acuerdo con las instrucciones del cliente, (sin elaborar póliza contable) , verifica la firma de la cuenta delordenante, captura el tipo de cliente (civil o militar), datos del ordenante y datos del beneficiario. Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el tipo de cambio normal o especial, en sucaso captura la clave de autorización de tesorería, captura la divisa e importe, confirma datos del giro bancario internacional.Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime la Solicitud de Giro Bancario Internacionalmediante SOFT-M. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos en laSolicitud de Giro Bancario Internacional. Continúa en D3

D3 Los datos son correctos.SI NO



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9.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura de la Solicitud de Giro Bancario Internacional. Continúa en 6

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme la Solicitud de GiroBancario Internacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 11

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que la Solicitud de Giro Bancario Internacionalesté debidamente firmada por la/el Cliente(s). Continúa en 12

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime el Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)mediante SOFT-M. Continúa en 13

13 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al Supervisor(a) de Servicios la Solicitud de Giro Bancario Internacional y elGiro(s) Bancario(s) Internacional(es) para validación y firma. Continúa en 14

14 Supervisor(a) de Servicios valida, firma y turna la Solicitud de Giro Bancario Internacional y el Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma de autorización. Continúa en 15

15 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida y firma de autorización la Solicitud de Giro Bancario Internacionaly el Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y regresa documentos al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) deServicios. Continúa en 16

16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe la Solicitud de Giro Bancario Internacional y elGiro(s) Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia de la Solicitud de GiroBancario Internacional y el (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) debidamente firmados, recabando la firma de recibido.Continúa en 18

18 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) de Sucursal envía a la Gerencia de Comercio Internacional vía Fax o imagenvía correo electrónico lo siguiente: Copia de la Solicitud de Giro Bancario Internacional y Copia del Giro(s) Bancario(s)Internacional(es). Continúa en 19

19 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) de Sucursal elabora Reporte de Giro Bancario Internacional . FIN

En efectivo.

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita un Giro(s)Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios le indica a la/el Cliente(s) el tipo de cambio deventanilla para la operación. Continúa en D4

D4 La/El Cliente(s) acepta el tipo de cambio.SI NO


21.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita vía telefónica a la Direcciónde Tesorería, el tipo de cambio especial y clave de autorización para la compra de la moneda solicitada.NOTA: En caso de que la/el Cliente(s) presente dólares americanos para la emisión de un Giro(s)Bancario(s) Internacional(es) en esta divisa, se deberá efectuar la compra y venta simultánea, solicitando alDepartamento de Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería tipo de cambio normal o especialpara la compra y la venta de las divisas. Continúa en 21.2

21.2 Analista del Departamento de Control Cambiario proporciona al Supervisor(a) de Servicios deSucursal(es), el tipo de cambio y clave de autorización para la compra de la moneda solicitada. Continúa en21.3

21.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe tipo de cambio y clave deautorización e informa a la/el Cliente(s). Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios informa a la/el Cliente(s) sobre el monto por lacomisión por el servicio. Continúa en 23

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios pide a la/el Cliente(s) su autorización para efectuar laoperación. Continúa en D5

D5 La/El Cliente(s) autoriza la operación.SI NO



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23.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita en un lapso máximo de 5minutos al Departamento de Control Cambiario de la Dirección de Tesorería la cancelación de laoperación de compra - venta de divisas. FIN

24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la captura de la Solicitud de Giro BancarioInternacional mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias\ Venta giro Internacional. Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura la forma de pago en efectivo, de acuerdo conlas instrucciones de la/el Cliente(s), captura el tipo de Cliente(s) (civil o militar), datos del ordenante y datos de la/elBeneficiarios(as). Continúa en 26

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura el tipo de cambio normal o especial, en sucaso captura la clave de autorización de tesorería, captura la divisa e importe, confirma datos del giro bancario internacional.Continúa en 27

27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime la Solicitud de Giro Bancario Internacionalmediante SOFT-M. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos en laSolicitud de Giro Bancario Internacional. Continúa en D6

D6 Los datos son correctos.SI NO


28.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura de la Solicitud de Giro Bancario Internacional. Continúa en 25

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme la Solicitud de GiroBancario Internacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que la Solicitud de Giro Bancario Internacionalesté debidamente firmada por la/el Cliente(s). Continúa en 31

31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios turna la Solicitud de Giro Bancario Internacional alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para su firma de autorización. Continúa en 32

32 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe la Solicitud de Giro Bancario Internacional impresa, misma querevisa y firma de autorización; devolviéndo al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios. Continúaen 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe la Solicitud de Giro Bancario Internacional,entrega a la/el Cliente(s). Continúa en 34

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios asigna a la ventanilla correspondiente para que serealice el pago en efectivo. Continúa en 35

35 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el pago del giro bancario internacional y la comisión, y plasma sello de caja en laSolicitud de Giro Bancario Internacional.NOTA: Para el pago del Giro Bancario Internacional y la comisión sólo se recibirá: Efectivo (moneda nacional o USD)observando en todo momento las políticas de lavado de dinero, Cargo a cuenta de cheques BANJERCITO y Cheque anuestro cargo o Débito en cuenta (previa autorización por escrito). Continúa en 36

36 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia de Solicitud de Giro Bancario Internacional con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 37

37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) la Solicitud de Giro Bancario Internacional con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 38

38 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime el Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)mediante SOFT-M. Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al Supervisor(a) de Servicios la Solicitud de Giro Bancario Internacional y elGiro(s) Bancario(s) Internacional(es) para validación y firma. Continúa en 40

40 Supervisor(a) de Servicios valida, firma y turna la Solicitud de Giro Bancario Internacional y el Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma de autorización. Continúa en 41

41 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida y firma de autorización la Solicitud de Giro Bancario Internacionaly el Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y regresa documentos al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) deServicios. Continúa en 42

42 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe la Solicitud de Giro Bancario Internacional y elGiro(s) Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 43


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43 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia de la Solicitud de GiroBancario Internacional y el (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) debidamente firmados, recabando la firma de recibido dela/el Cliente(s). Continúa en 44

44 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) de Sucursal realiza la póliza contable para los giros bancarios internacionalespagados en efectivo. Continúa en 45

45 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) de Sucursal envía a la Gerencia de Comercio Internacional vía Fax o imagenvía correo electrónico lo siguiente: Copia de la Solicitud de Giro Bancario Internacional, Copia del Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) y Copia de la Póliza(s) Contable(s). Continúa en 46

46 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) de Sucursal elabora Reporte de Giro Bancario Internacional . FIN


47 Gerente de Comercio Internacional recibe documentación para la emisión y/o liberación de Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) del corporativo con Oficio de solicitud de emisión de Giro Bancario Internacional y Sucursal(es) conSolicitud de Giro Bancario Internacional (Documento de origen Externo) y copia del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es)(Documento de origen Externo), expedido en las Sucursal(es)y ya entregado a la/el (las/los) Cliente(s), vía Fax o por imagenvía correo electrónico .NOTA: Inciso 30, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 48

48 Gerente de Comercio Internacional turna los documentos a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional.Continúa en 49

49 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica los datos de la Solicitud de Giro Bancario Internacional ycopia del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), si fue expedido en una (s) Sucursal(es) (fecha de elaboración del girobancario internacional, beneficiario, importe de la divisa correspondiente y firmas de los funcionarios) y si fue solicitado por elcorporativo, se verifica que el Oficio de solicitud de emisión de Giro Bancario Internacional contenga (beneficiario e importedel giro bancario internacional). Continúa en 50

50 Analista del Departamento de Comercio Internacional captura los datos de la Solicitud de Giro Bancario Internacional enel Sistema Citidirect, e imprime el Comprobante de Captura del Giro Bancario Internacional para la revisión y autorización delGerente de Comercio Internacional.NOTA: En caso de ausencia, la revisión y autorización se deberá ajustar a lo establecido en las políticas particulares.NOTA: Inciso 31, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 51

51 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora Lay Out (SE-R-312) con los siguientes datos: CampoDescripción, Referencia (número de giro bancario internacional), fecha valor (fecha en que se envían los recursos), importe(importe del giro bancario internacional), divisa (tipo de moneda) y banco (banco corresponsal que va a hacer el pago).NOTA: Inciso 31, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 52

52 Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional valida el Lay Out (SE-R-312) y lo entrega a la/el Gerente deComercio Internacional. Continúa en 53

53 Gerente de Comercio Internacional revisa el Comprobante de Captura del Giro Bancario Internacional.NOTA: Inciso 32, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en D7

D7 Son correctos los datos.SI NO


53.1 Gerente de Comercio Internacional indica las correcciones a realizar a la/el Analista del Departamentode Comercio Internacional. Continúa en 50

54 Gerente de Comercio Internacional autoriza el Comprobante de Captura del Giro Bancario Internacional.NOTA: En caso de ausencia, la revisión y autorización se deberá ajustar a lo establecido en las políticas particulares. Continúaen 55

55 Gerente de Comercio Internacional revisa y carga el Lay Out (SE-R-312) al Sistema de Tesorería, con la finalidad de que laSubdirección de Tesorería mantenga los fondos suficientes en la cuenta del Banco Corresponsal. Continúa en 56

56 Gerente de Comercio Internacional envía a la Dirección de Operaciones Bancarias los Comprobante de Captura del GiroBancario Internacional debidamente revisados y autorizados, para solicitar al Gerente de Operaciones de Tesorería laliberación de los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) capturados en Sistema Citidirect, recabando el acuse de recibocorrespondiente.NOTA: Inciso 33, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 57

57 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe de la Dirección de Tesorería copia de la documentación que turna a la/elAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería. Continúa en D8

D8 Documentación proviene de Sucursal(es).


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SI NOContinúa en la actividad 58 Continúa en la actividad 57.1

57.1 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe documentación del corporativo: Comprobante de Captura delGiro Bancario Internacional firmado por el Gerente de Comercio Internacional o persona facultada y copiadel Oficio de solicitud de emisión de Giro Bancario Internacional. Continúa en 59

58 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe documentación de Sucursal(es): Comprobante de Captura del Giro BancarioInternacional firmado por el Gerente de Comercio Internacional o persona facultada, copia de Solicitud de Giro BancarioInternacional y copia del (los) Giro(s) Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 59

59 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería realiza la liberación e impresión de los giros bancariosinternacionales mediante el Sistema Citidirect y genera Reporte de liberación de Transacción, asimismo elabora un Oficiopara la entrega de los Giros Bancarios Internacionales .NOTA: En el caso de Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) elaborados en las Sucursal(es) no se entrega el oficio y reporte deliberación. Continúa en 60

60 Gerente de Operaciones de Tesorería autoriza la liberación de los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y el Oficio para laentrega de los Giros Bancarios Internacionales , previa verificación de la información y devuelve la documentación a la/elAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería. Continúa en 61

61 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería envía a la Gerencia de Comercio Internacional los siguientesdocumentos, recabando en el oficio acuse de recibo: Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) original, Reporte de liberación deTransacción y Oficio para la entrega de los Giros Bancarios Internacionales. Continúa en 62

62 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora un Reporte Deal "Órden de operación (SE-R-331)" con losdatos de los giros bancarios internacionales capturados y lo presenta al Gerente de Comercio Internacional para su revisióny autorización para posteriormente entregarlo a la Gerencia de Operaciones de Tesoreríapara su contabilidadmanualmente.NOTA: Inciso 34, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 63

63 Gerente de Comercio Internacional recibe de la Gerencia de Operaciones de Tesorería el Reporte de liberación deTransacción y, en su caso, los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) solicitados por el corporativo para la firmacorrespondiente, y los turna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacionalpara la entrega al área solicitantey para el posterior archivo de todos los comprobantes.NOTA: Recibe oficio por la recepción de los Giro(s) Bancario(s) Internacional(es), acusando de recibido.NOTA: Inciso 35, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 64

64 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe el Reporte de liberación de Transaccióny archiva losdocumentos correspondientes en la Carpeta de Giros Bancarios Internacionales.NOTA: Inciso 36, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). FIN

B. Administración del Servicio.

Conciliación corporativa.


65 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,90,999,29.- Saldos M.Extranjera \ Nacional, genera elreporte Sdos. M. Extranjera/Nacional. Continúa en 66

66 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 550,Clave delicada,F9, localiza el reporte SCOR470,consulta el reporte Sdos. M. Extranjera/Nacional y guarda con el nombre “ACLME_ddmmaaaa.txt” en la ruta:\\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OP remesas. Continúa en 67

67 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “ACLME_ddmmaaaa.txt” en formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 68

68 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,90,999,30.- Balanza Mensual x rango, genera el reporteBalanza Mensual x rango. Continúa en 69


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69 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 550,Clave delicada,F9, localiza el reporte Balanza Mensual xrango, lo consulta y guarda con el nombre “Reporte 10_ddmmaaaa.txt” en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacional ynacional\OP remesas. Continúa en 70

70 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Reporte 10_ddmmaaaa.txt” en formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 71

71 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel)denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls” de la conciliación del día anterior que seencuentra en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OP remesas y lo guarda con la fecha de conciliaciónactual. Continúa en 72

72 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “balanza” ypega la siguiente información: Cuenta contable e importe de los cargos y abonos del archivo “ACLME_ddmmaaaa.txt”. Continúaen 73

73 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “balanza” ypega la siguiente información: Cuenta contable e importe del saldo, del archivo “Reporte 10_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 74

74 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,2,8.- Conciliación OPIE, y captura fecha de conciliación,genera el reporte de órdenes de pago enviadas de la fecha , en que se realiza la conciliación. Continúa en 75

75 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería guarda elreporte denominado “Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt” en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OPremesas. Continúa en 76

76 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt” a formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 77

77 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls” de la conciliación inmediata anteriory lo guarda con la fecha de la conciliación a realizar. Continúa en 78

78 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op ienv” ypega la siguiente información: fecha de operación, sucursal, referencia, ordenante e importe, que se obtiene del archivo“Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 79

79 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op enviadas” ypega la siguiente información: fecha de operación, sucursal, referencia, ordenante e importe separada por tipo de divisa (porDólar Americano (USD), Euro (EUR), Libras Esterlinas (GBP), Dólar Canadiense (CAD) y Francos Suizos)) que se obtiene delarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”. Continúa en 80

80 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa elsistema de tesorería en la ruta: Flujo de Efectivo \ Consultas \ Órdenes de Pago, selecciona la fecha de la conciliación eimprime el Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago . Continúa en 81

81 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op enviadas” ycompara estas órdenes de pago con las órdenes de pago del Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago y eliminanaquellas órdenes de pago que se encuentran en ambos reportes, quedando en conciliación solo las órdenes de pagopendientes de enviar. Continúa en 82

82 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería obtiene losMensaje Swift MT-103 correspondientes al día de la conciliación. Continúa en 83


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83 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Swift OP Recibidas_ddmmaaaa.xls” y lo actualiza con la siguienteinformación: fecha de recibido, fecha valor, referencia, beneficiario, banco, importe, divisa, fecha en que se registra el pasivo yfecha de pago, que se obtiene de los mensajes swift. Continúa en 84

84 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,3,30,52.- Consulta OPIR, captura la fecha del reporte yrealiza la impresión del reporte denominado “Reporte de Consulta de Órdenes de Pago Recibidas a la Fecha” el cual contienela siguiente información: fecha, banco, referencia e importe. Continúa en 85

85 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la cuentacontable 230403 aux 01 (USD), aux 02 (EUR), y aux 03 (CHF), genera e imprime el auxiliar contable de las ordenes de pagorecibidas por cada divisa. Continúa en 86

86 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op recibida” ypega la información del archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Swift OP Recibidas_ddmmaaaa.xls” por tipo dedivisa. Continúa en 87

87 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op recibida” ycompara estas órdenes de pago con el reporte denominado “Reporte de Consulta de Órdenes de Pago Recibidas a la Fecha”así como con los auxiliares contables dependiendo de la divisas y se eliminan aquellas órdenes de pago que se encuentranen ambos reportes, quedando en conciliación solo las órdenes de pago pendientes de abonar a las/los Cliente(s). Continúa en88

88 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 40,1,5.- Remesa Pendientes de Acreditar, captura la fechadel reporte y genera el archivo plano denominado “Reporte 106_ddmmaaaa.txt”, y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 89

89 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Reporte 106_ddmmaaaa.txt” y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”a formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 90

90 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “rem106” y“rem 107”, y pega la siguiente información: fecha depósito en ventanilla, fecha de depósito en cuenta, beneficiario e importeque se obtienen del archivo “Reporte 106_ddmmaaaa.txt” y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 91

91 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “remesas”,pega la siguiente información: fecha deposito en ventanilla, fecha de depósito en cuenta, beneficiario e importe que seobtienen del archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls” y elimina las remesasque se abonan ese día en la cuenta de la/el Cliente(s) quedando en conciliación las remesas que tienen el abono en cuentade la/el Cliente(s) en fecha posterior. Continúa en 92

92 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería recibe elReporte Deal "Órden de operación (SE-R-331)" de la Gerencia de Comercio Internacional y realiza la contabilidadcorrespondiente. Continúa en 93

93 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa elsistema de tesorería en la ruta: Flujo de Efectivo \ Consultas \ Órdenes de Pago, selecciona la fecha de la conciliación eimprime el reporte denominado “ Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago ”. Continúa en 94

94 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “giros” y pega lasiguiente información: fecha de operación, concepto e importe. Continúa en 95

95 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp y consulta elauxiliar contable 230401 (Pasivo del giro bancario registrado por la Dirección solicitante del giro bancario internacional).Continúa en 96


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96 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “Giros”, verificaque el saldo contable y el saldo operativo sean iguales sino se genera una partida en conciliación. Continúa en 97

97 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “Conciliación” eimprime la conciliación correspondiente (Una vez que se ha realizado la conciliación de las Ordenes de Pago InternacionalesEnviadas y Recibidas, Remesas sobre el Extranjero y Giros Bancarios Internacionales). Continúa en 98

98 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería firma laconciliación correspondiente. Continúa en 99

99 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería turna laconciliación correspondiente firmada al Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y Gerente de Operacionesde Tesorería para su validación y firma. Continúa en 100

100 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería recibe laconciliación correspondiente firmada por el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y Gerente deOperaciones de Tesorería. Continúa en 101

101 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería archiva laconciliación correspondiente firmada de autorización. FIN

C. Administración de los Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación del Giro Bancario Internacional.


Cancelación. (Stop Payment)

102 Sucursal(es) o Corporativo) elaboran oficio de cancelación dirigido a la Dirección de Tesorería especificando elrequerimiento y los datos del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) a cancelar con copia de la solicitud de la/el Cliente(s)anexando el original del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 103

103 Gerente de Comercio Internacional recibe oficio de cancelación con el original del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) y ensu caso firma de recibido. Continúa en 104

104 Gerente de Comercio Internacional solicita a la Gerencia de Operaciones de Tesorería adscrita de la Dirección deOperaciones Bancarias, vía correo electrónico , la liberación de fondos por la cancelación del Giro(s) Bancario(s)Internacional(es) especificando los detalles del mismo. Continúa en 105

Reembolso del Giro Bancario Internacional.

105 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería captura la solicitud de liberación de fondos por la cancelación delGiro(s) Bancario(s) Internacional(es), mediante el Sistema Citidirect en la ruta: Pagos, ingresar nuevo pago entrante. Continúaen 106

106 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería solicita la autorización de la solicitud de liberación de fondos porla cancelación del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es) e imprime el detalle de la operción para validación del Gerente deOperaciones de Tesorería. Continúa en 107

107 Gerente de Operaciones de Tesorería valida los datos de la captura mediante el Sistema Citidirect en la ruta: Pagos, serequiere autorización (Autoriza el movimiento). Continúa en 108

108 Gerente de Operaciones de Tesorería libera el movimiento mediante el Sistema Citidirect en la ruta: Pagos, se requiereliberación (Libera el movimiento) Continúa en 109

109 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería imprime el dos tantos el Reporte de liberación de la solicitud deStop payment , mediante el Sistema Citidirect para autorización del Gerente de Operaciones de Tesorería y delSubdirector(a) de Operaciones Pasivas entrega a la Gerencia de Comercio Internacional. Continúa en 110

110 Gerente de Comercio Internacional recibe de la Gerencia de Operaciones de Tesorería adscrita a la Dirección deOperaciones Bancarias, la impresión del stop payment operado y firma acuse de recibo. Continúa en 111


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111 Gerente de Comercio Internacional entrega impresión de stop payment operado, a la/el Analista del Departamento deComercio Internacional, a fin de que le dé seguimiento a la recepción de los fondos en la cuenta de Citibank. Continúa en 112

112 Gerente de Comercio Internacional envía oficio al área solicitante una vez que ya se recibieron los recursos y sedepositaron según sus instrucciones. Continúa en 113

113 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería recibe de la Gerencia de Comercio Internacional, ReporteDeal "Órden de operación (SE-R-331)" para la elaboración de la póliza contable con los siguientes soportes: Giro(s)Bancario(s) Internacional(es) original(es) con la leyenda “VOID” y Carta de instrucción de la/el Cliente(s) o del corporativo,indicando la cuenta para acreditar el importe del Giro(s) Bancario(s) Internacional(es). Continúa en 114

114 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería entrega la póliza a la Dirección de Contabilidad, para sucontrol. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para Giro Bancario Internacional (Enviado).


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VIII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/OC/1313 Medidas de Prevención de Lavado de Dinero en Servicios Internacionales.


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