OPERATIONAL EXCELLENCE IN RISK MANAGEMENT · IN RISK MANAGEMENT Legal and Fraud Prevention working...
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OCTOBER 2017 OPERATIONAL EXCELLENCE IN RISK MANAGEMENT Legal and Fraud Prevention working together
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OCTOBER 2017
OPERATIONAL EXCELLENCEIN RISK MANAGEMENT Legal and Fraud Preventionworking together
Agenda
La compañía
Equipos de Trabajo
Caso práctico de “Fraude por Suscripción”
Usurpación de identidad / medios de pago
Robo de equipamiento
Incobrabilidad
Mercado negro
Equipos de trabajo
LEGALES
OPERACIONES INGENIERÍACIENTÍFICA
PREVENCIÓNDE FRAUDE
AUDITORÍAINTERNA
Usurpación de identidad / medios de pago
Robo de equipamiento
Incobrabilidad
Mercado Negro
FRAUDE POR SUSCRIPCIÓNDelitos combinados - Asociación ilícita
Caso Práctico
Riesgos identificados
Cierta flexibilidad en barreras de ingreso Se reclama deuda de cliente y NO de domicilio
Agentes de venta externos con incentivos por cumplimiento de escalas de ventas Suelen promover el uso de otros titulares “limpios” (sin deudas)
Suelen adulterar datos de los domicilios con antecedentes
Contratistas externos con incentivos por cumplimiento de escalas de instalaciones Escaso nivel de verificación entre datos reales versus datos de la OT
“Delivery” de equipos sin tarea de instalación
Defraudadores que roban equipamiento para introducir en el mercado negro mediante Usurpación de identidad
Usurpación de medios de pago (tarjetas de crédito)
“La TormentaPerfecta”
Mitigación de RiesgosEsquemas de de-comisión y penalidadesArmado de rankings de usuarios con mayor frecuencia de observación del patrón.Para desalentar la complicidad en el fraude por suscripción.
Inhibiciones en el CRM• Sobre domicilios con concentración de deudas + equipos pendientes de recupero + presentación
de documentación fehaciente en oficinas comerciales (escrituras / contratos de locación)
• Sobre documentos de identidad en blacklists + presentación de documentación fehaciente en
oficinas comerciales (originales de Documento de Identidad y tarjetas de crédito)
Control de las ventas
Preventivo
FRECUENCIA
OP. CONTROLADAS1ER S 2017
CON RIESGO
DIARIA732.233 CASOS
11.024 CASOS (1,51%)
Método de control
• BÚSQUEDA DE ANTECEDENTES CON DATOS INTERNOS (CRM / BLACKLISTS)
• BÚSQUEDA DE ANTECEDENTES CON DATOS EXTERNOS (BUREAU DE RIESGO CREDITICIO)
• ARMADO DE REDES NEURONALES DE N-NIVELES (VÍNCULOS A PARTIR DE DATOS
FILIATORIOS)
DOCUMENTO DE IDENTIDAD
TELÉFONOS DE CONTACTO (FIJOS Y MÓVILES)
MÉTODO DE PAGO
DOMICILIOS (IGUALES O SEMEJANTES)
RedNeuronal
Método de control
• GEOLOCALIZACIÓN DE LOS
COMPONENTES DE LA RED
• MONETIZACIÓN DE DEUDAS
DEL PASADO (MONETARIAS
Y DE EQUIPAMIENTO)
• SELECCIÓN CONJUNTA DE
CASOS CON ASUNTOS LEGALES
VÍNCULOS
171
9
193
127
500
$11379,00
$0,00
$5862,00
$16007,00
$33248,00
26
0
19
47
$27600,00
35
0
18
38
$18200,00
PÉRDIDAS
STBS
$79048,00
MDMSDINERO
Acciones reactivas
PROCEDIMIENTO DE INSTALACIONES SUPERVISADAS:
• CUMPLIMIENTO DE LA INSTALACIÓN CON UN MÓVIL CON TÉCNICOS PROPIOS.
• ASISTENCIA/ACOMPAÑAMIENTO DE UN SUPERVISOR TÉCNICO.
• VERIFICACIÓN DEL DOMICILIO REAL QUE SE INSTALA.
• SOLICITUD DE ACREDITACIÓN DE IDENTIDAD (VISUALIZACIÓN DEL DNI).
• AVERIGUACIÓN DE LA RELACIÓN CON EL TITULAR (YA QUE NO COINCIDEN).
• FIRMA, ACLARACIÓN Y DNI CORRECTOS EN LA ORDEN DE TRABAJO.
Recolección de la pruebaa presentar en la causa penal
DE NO CUMPLIR CON 1 DE ESTOS PUNTOS, NO SE REALIZA INSTALACIÓN. Mayores Problemas en lograr que estas personas se identifiquen y acrediten su identidad mediante DNI.
RedNeuronal
Verificación en campoSOLICITUDES BAJO UNIDADES FUNCIONALES FICTICIAS
EJ: PEDÍAN BAJO N° DE DEPARTAMENTO PB C, D Y E.
IDENTIDADES RECOLECTADAS
Denuncia penalPRESENTACIÓN DE LA DENUNCIA Y COORDINACIÓN DE UNA ESTRATEGIAEN FORMA CONJUNTA. MISMAS INSTALACIONES SUPERVISADAS, EN ESTECASO, CON ORDEN DE ALLANAMIENTO JUDICIAL.
ALLANAMIENTOS
Art. 164, 172, 210 CPN
La causa sigue en trámite, uno de los próximos casos es la citación
a declaración indagatoria a aproximadamente 10 personas.
