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Datos a 12/07/2022

Política de InversiónEl objetivo de inversión es mantener el 100% en Renta Variable con un enfoque global, centrado enlas principales tendencias económicas y estructurales. 

Evolución valor de la participación

Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidades y riesgo históricoRentabilidad Anualizada*

3 años 5 años 10 años

21,54 % 12,29 % 12,29 %

*Rentabilidad anualizada para los periodos mostrados en la tabla calculada a 31/12 del último añocerrado.

Rentabilidad Últimos Años

2021 2020 2019 2018 2017

17,13 % 18,79 % 29,03 % -8,55 % 8,71 %

Rentabilidad Acumulada Año Actual e Interanual

12/07/2022 Últimos 12 meses

-15,66 % -11,62 %

Rentabilidad Mensual del Año Actual

Ene Feb Mar Abr May Jun

-7,6% -9,2% -6,3% -10,5% -13,3% -19,3%

Rentabilidad y Riesgo

Mejormes

Peormes

Nº meses positivos Nº meses negativos Máxima caída Días recuperación

12,36 % -13,34 % 38 22 -32,64 % 200

Volatilidad

Volatilidad

14,01 %

Datos Plan dePensiones

Nivel de riesgo

Indicador de riesgo exigido por la O.M.ECC/2316/2015 

Riesgo:

El cobro de la prestación o el ejercicio del derechode rescate sólo es posible en caso de acaecimientode alguna de las contingencias o supuestosexcepcionales de liquidez regulados en la normativade planes y fondos de pensiones.

El valor de los derechos de movilización, de lasprestaciones y de los supuestos excepcionales deliquidez depende del valor de mercado de losactivos del fondo de pensiones y puede provocarpérdidas relevantes.

 

¿Por qué en esta categoría?Principalmente por la exposición a rentavairable, el riesgo divisa y la inversión enpaíses emergentes. No obstante, dado quese trata de un fondo de pensiones global,dicho indiicativo podría llegar a ser 7 

Comisiones

Entidad gestora: 1,500 %Entidad depositaria: 0,200 %Gastos Indirectos: 0.67 %

Las comisiones son anuales y se cobransobre el patrimonio del plan de pensiones.La estimación del total de gastosanualizados del plan es de un  1,87000 %.Este porcentaje puede variar cada año eincluye la comisión de gestión y dedepositaria, así como los gastos deservicios externos y de transacción de lasinversiones, los cuales incorporan losgastos de análisis sobre las inversiones. Siexisten, también se contemplan los costesindirectos y las retrocesiones de comisióncorrespondientes a fondos de inversión.

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Datos a 12/07/2022

Distribución de las inversiones

CARTERA SECTORES

DIVISA SECTOR RENTA VARIABLE

TIPO ACTIVO

Inversión socialmente responsable y con el objetivo desostenibilidad

VidaCaixa considera criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en la gestión de susinversiones. Estos factores se integran de forma sistemática en todo el proceso de inversión, desdeel análisis financiero hasta la toma de decisiones de inversión y su posterior seguimiento.Alinear los criterios financieros con aquellos vinculados a la inversión sostenible puede tener unefecto favorable en los resultados financieros a largo plazo de las empresas, a la vez quecontribuyen a un mayor progreso en materia medioambiental, social y de buen gobierno.VidaCaixa considera que integrar estos factores, junto a criterios financieros, pueden reducir losriesgos existentes y mejorar las rentabilidades a largo plazo de los productos que ofrece. VidaCaixaestá comprometida con las principales organizaciones internacionales que lideran el cambio haciauna economía sostenible, como los Principios de Inversión Responsable (PRI) de Naciones Unidaso Los Principios de la Sostenibilidad en Seguros (PSI) de la Iniciativa Financiera del Programa delas Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI).Además, cuenta con sus propias políticas con el objetivo de garantizar una actuación responsableen toda su cadena de valor. VidaCaixa dispone de políticas y declarativos de actuación ensostenibilidad, conforme con los requerimientos regulatorios vigentes y con los valores corporativosde todo el Grupo CaixaBank: calidad, confianza y compromiso social.Si quiere más información sobre la aproximación en materia de sostenibilidad que realizaVidaCaixa puede consultar la memoria de actividades.

Comentario del gestorLos indicadores macro se debilitan ante lapérdida de dinamismo de la actividadeconómica, relacionado por elendurecimiento de la política monetaria y elconflicto bélico en Ucrania el cual generatensiones en los precios alimentarios yenergéticos, avivando el contextoinflacionario y la consecuente pérdida depoder adquisitivo por parte de losconsumidores.Tras la tendencia a la baja de losprincipales índices de renta variable, elproceso de ajuste de las valoraciones se haido suavizando, especialmente la últimasemana del mes. En la Eurozona el índiceEuroStoxx 50 registra en mayo rentabilidadnegativa (-0,36%), sin embargo, elamericano S&P500 consigue cerrar mayoen terreno positivo (+0,01%), no así elíndice tecnológico americano Nasdaq queregistra rentabilidades negativas en el mes(-2,1%), penalizado por la rebaja de lasestimaciones de beneficios de algunascompañías. En la zona emergente, elíndice MSCI Emerging Markets, tambiéncierra el mes en positivo (+0,14%), aunquediscreto. Un mes más la zonaLatinoamericana registra uncomportamiento relativo más favorable quela zona asiática.El discurso más agresivo del BCE favorecela apreciación del euro. El eurodólarrecupera la cota de 1,07 dólares. Por suparte, el dólar que se había impulsado porlas expectativas de subida de tipos oficialespor parte de la FED, se toma un respirorespecto sus principales cruces.La gestión de la cartera gira en torno a 5temáticas globales: Longevidad yBienestar, Innovación Tecnológica,Sociedad Digital, Reto demográfico yDesarrollo Sostenible. Las estrategiastemáticas pretenden identificar empresasque tendrán éxito en el futuro al detectarlas tendencias a largo plazo que estáncambiando el mundo que vivimos. Por suestilo de inversión la cartera tiene un sesgohacia compañías de crecimiento, growth,así como también hacia compañías demediana y pequeña capitalización. EE. UU.tiene un peso significativo en cartera,seguido de Europa. Ante el actualescenario se mantiene convicción en lasactuales temáticas de la cartera, si bien enlos últimos meses, de forma estratégica, sehan realizado ajustes en las ideas deinversión: eliminar sesgo favorable aEuropa y emergentes, más peso haciasectores defensivos: sanidad y utilities. 

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Datos a 12/07/2022

Adhesiones y certificaciones

Principales métricas de sostenibilidad

Rating ASG

AAMáximo AAAMínimo CCC¹

Contribución a los ODS (2)Distribución de las inversiones en los ODS

0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 16,7% 0,0%

16,7% 16,7% 16,7% 16,7% 0,0% 0,0%

16,7% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

Información descriptiva. La contribución actual a los Objetivos de Desarrollo Sostenible puedevariar en el futuro.

Los datos reflejados en estos apartados sepresentan a mes vencido.

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Datos a 12/07/2022

PRINCIPALES VALORES*

PRINCIPALES VALORES

Valores PorcentajeNORDEA 1 SIC-GCL&ENV-BI-EUR 7,02 %PICTET-CLEAN ENERGY-IE 6,05 %BNP-AQUA-I EUR 5,83 %BGF-WORLD HEALTHSCIENCE-EUA2 5,55 %S&P500 EMINI FUT SEP22 5,27 %SPDR ACWI 4,83 %FRANK-TECHNOLOGY-I ACCE 4,66 %JPM FUNDS-GLO HEALTHCARE-C A 4,58 %PICTET - ROBOTICS-I EUR 4,42 %DWS INVEST-GLB INF-IC 4,00 %

*Valores actuales de la cartera que se van actualizando en función de la inversión.

Fiscalidad

Aportaciones

Las aportaciones dan derecho a una reducción en la base imponible general del IRPF con el  límitemáximo de la menor de las cantidades siguientes:

1.500 € anuales por aportaciones del partícipe en planes de pensiones individuales, asociados,

de empleo, planes de previsión asegurados, Planes de Previsión Social Empresarial,

determinadas Mutualidades de Previsión Social, y seguros privados que cubran exclusivamente

el riesgo de dependencia severa o gran dependencia.

el 30% de los rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas percibidos

individualmente en el ejercicio.

Este limite se incrementará en 8.500 euros, siempre que tal incremento provenga de contribucionesempresariales, o de aportaciones del trabajador al mismo instrumento de previsión social porimporte igual o inferior a la respectiva contribución empresarial.Las aportaciones propias que el empresario individual realice a planes de pensiones de empleo delos que, a su vez, sea promotor y partícipe, se considerarán como contribuciones empresariales, aefectos del cómputo de este límite.Adicionalmente, podrá reducir hasta 1.000 € anuales por las aportaciones realizadas por elcónyuge si éste no tiene rendimientos netos del trabajo ni de actividades económicas o soninferiores a 8.000 € anuales.En cualquier caso, las cantidades aportadas que no hayan podido reducirse en la base imponiblepor insuficiencia de la base o por aplicación del límite porcentual, podrán reducirse en los cincoejercicios siguientes, respetando el correspondiente límite.En Navarra, las aportaciones que dan derecho a reducción son la menor de las cantidades entre1.500€ o el 30% de rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas.

Información adicional

Traspasos entre planesPuede traspasarse el saldo de un plan depensiones a otro plan de pensiones o plande previsión asegurado (PPA), bien de lamisma entidad o de otra distinta.El traspaso puede solicitarse en cualquiermomento y tantas veces como se desee, ysin ningún tipo de coste.En los planes de pensiones de empleo,solo podrá traspasarse en el casode extinción de la relación laboral ysimempre que estuviese previsto en lasespecificaciones del plan, o bien porterminación del mismo.

Formas Cobro del plan de pensionesEl plan de pensiones puede cobrarse encaso de jubilación, invalidez total opermanente, fallecimiento o en caso degran dependencia o dependencia severa.Además, también puede cobrarse en casode enfermedad grave, desempleo de largaduración y a partir del 1 de enero de 2015se introduce un nuevo supuesto de liquidezpara aportaciones realizadas a partir deesta fecha y con una antigüedad de 10años. En el caso de planes de pensiones deempleo este supuesto debe estar incluidoen el reglamento del plan.

Nota: Fiscalidad aplicable de acuerdo conla normativa vigente en la fecha deemisión, si se cumplen los requisitosexigidos en la misma. En la fecha de cadapago se aplicará la fiscalidad vigente enese momento. En el País Vasco y Navarraexiste un régimen fiscal propio conparticularidades propias no desarrolladasen este documento. 

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Datos a 12/07/2022

Fiscalidad en el Cobro del plan de pensiones

Las prestaciones percibidas con cargo a un Plan de Pensiones tributan en el Impuesto sobre laRenta de las Personas Físicas (IRPF), en ningún caso por el Impuesto sobre Sucesiones yDonaciones.

Como regla general la totalidad de la prestación que se percibida con cargo al Plan de Pensionesconstituye, a efectos del IRPF, rendimientos del trabajo sujetos a retención a cuenta del IRPF.

No obstante, si se cobra en forma de capital podrá resultar de aplicación el Régimen transitorio quepermite aplicar una reducción del 40%  en los siguientes supuestos:

Contingencia acaecida con anterioridad a al 1 de enero de 2007.

Contingencia acaecida a partir del 1 de enero de 2007: podrá aplicarse por la parte

correspondiente a aportaciones realizadas hasta 31 de diciembre de 2006.

Este Régimen se podrá aplicar en función de cuando se cobre la prestación y la fecha deacaecimiento de la contingencia:

Contingencias acaecidas a partir de 1 de enero de 2015: se aplicará en el ejercicio que acaezca

o en los dos siguientes.

Contingencias acaecidas en los ejercicios 2011 a 2014: se aplicará durante los ocho ejercicios

siguientes desde acaecimiento (ejercicio de la contingencia + 8 años).

Contingencias acaecidas en 2010 o antes: se aplicará hasta 31 de diciembre de 2018.

La designación de beneficiarios y el procedimiento de solicitud de las prestaciones estánestablecidos en el reglamento del plan.El valor aplicado para el pago de prestaciones en forma de capital, pagos sin periodicidad regular, opagos únicos o sucesivos, sera el valor diario correspondiente a la fecha de vencimiento prevista.En el caso de pago de prestaciones en forma de renta financiera, se aplicará el valor diariocorrespondiente a la fecha de abono prevista, así como para la contratación de la prestación enforma de renta de seguros, se aplicará el valor diario correspondiente a la fecha de contratación.Cuando se soliciten cobros parciales de derechos económicos, la solicitud del beneficiario deberáindicar si los derechos económicos que desea percibir corresponden a aportaciones anteriores oposteriores a 1 de enero de 2007, si las hubiera.

Glosario de Términos(1) El rating ASG indica cómo un emisor gestiona sus principales riesgos materiales ASG enrelación a sus competidores. Los ratings se basan en una escala de 7 letras, siendo AAA el mejor yCCC el peor. El rating de una cartera se obtiene como la media de los ratings de cada compañíaponderada por la inversión en cada una de ellas. Fuente: MSCI.Referente a los indicadores de valoración ASG ©2021 MSCI ESG Research LLC, Aunque losproveedores de información de VidaCaixa —incluyendo, sin limitación, MSCI ESG Research LLC ysus afiliados (las «Partes de ESG»)— obtienen la información (la «Información») de fuentes queconsideran fiables, ninguna de las Partes de ESG garantiza la originalidad, la exactitud o laintegridad de los datos aquí incluidos y renuncian expresamente a todas las garantías expresas oimplícitas, incluyendo las de comerciabilidad e idoneidad para un propósito particular. Lainformación solo puede usarse para uso interno, no se puede reproducir ni re difundir de ningunaforma ni puede utilizarse como base o componente de ningún instrumento o producto financiero oíndice. Además, ninguna de las informaciones puede utilizarse en sí misma para determinar quévalores comprar o vender o cuándo comprarlos o venderlos. Ninguna de las Partes de ESG tendráresponsabilidad alguna por los errores u omisiones con relación a los datos que figuran en elpresente documento, ni por los daños directos, indirectos, especiales, punitivos, consecuentes o decualquier otro tipo (incluyendo el lucro cesante), aunque se notifique la posibilidad de tales daños.

(2) Los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) son objetivos que buscan poner fin a la pobreza através de mejoras en la salud, en la educación, en el crecimiento económico y la reducción de lasdesigualdades, además de abordar el cambio climático, preservar los océanos y los bosques delplaneta, como se detalla en la página web de Naciones Unidas:https://www.un.org/sustainabledevelopment/sustainable-development-goals

Datos de interés

Patrimonio: 1.636.736.723,73 €Nº partícipes: 68.877Fecha inicio del Plan: 15/11/2010Valor participación: 25,07933439 €Mínimo de entrada: 6,01 €Comercializadora: CaixaBank, S.A.Auditor del fondo: MAZARS

Entidad Depositaria

Cecabank, S.A.Calle Alcalá 27, 28014 Madrid, (España) -NIF A-86436011Inscrita en el registro de entidadesdepositarias de la DGSFP con el código deentidad D0193. 

Entidad Gestora

VidaCaixa, S.A.U. de Seguros yReaseguros.Paseo de la Castellana 51, planta 1ª, 28046Madrid (España)- NIF A-58333261Inscrita en el registro de entidades gestorasde la DGSFP con el código de entidadG0021. 

Promotor

VidaCaixa, S.A.U. de Seguros yReasegurosPaseo de la Castellana 51, planta 1ª, 28046Madrid (España)- NIF A-58333261Inscrita en el registro de entidades gestorasde la DGSFP con el código de entidadG0021. 

La entidad gestora y la entidad depositariano forman parte del mismo grupo desociedades. La entidad gestora haadoptado los procedimientos para evitarconflictos de interés y para realizaroperaciones vinculadas, previstos en el RD304/2004, y adoptará en todo momento losprocedimientos que prevea la normativavigente.Se puede consultar el documento de DatosFundamentales de este plan en cualquieroficina de CaixaBank o enwww.CaixaBank.es.

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