COOPERATIVA SAN FRANCISCO DE ASÍS...Ingrese el codigo de verificación (OTP), utilizando el teclado...

MANUAL DE USUARIO.

SAN FRANCISCO VIRTUAL

COOPERATIVA SAN FRANCISCO DE ASÍS

QUITO - 2020

MANUAL DE USUARIO DE SAN FRANCISCO VIRTUAL

MUCV-02 VERSIÓN: 1.0 FECHA: 15/11/2019

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El presente manual muestra la parte operativa de usuario del sistema de Cooperativa Virtual, el

usuario debe estar registrado en la información de Clientes de la Cooperativas, para que pueda

disponer del aplicativo SAN FRANCISCO VIRTUAL.

1. INGRESO A LA BANCA VIRTUAL

La dirección para acceder a la Cooperativa Virtual es: https://bv.csfasis.fin.ec

Figura 1: Acceso a la Banca Virtual

En la pantalla inicial ingrese el nombre y contraseña del usuario, luego presione el botón

“INGRESAR”, si es Primera ingreso digitar el número de cedula y el campo Registrar ahora.

Ver Figura 1, y se despliega el mensaje de Registro de identificación de usuario Ver Figura

3.

2. REGISTRO DE LA INFORMACIÓN PERSONAL DEL USUARIO

Cuando se realiza el primer ingreso “para usuarios nuevos” se debe realizar los siguientes registros referente

a las fases de:

1. Identificación, 2. Verificación, 3. Preguntas y 4. Perfil.

https://bv.csfasis.fin.ec/



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Figura 2: Registro de Identificación de usuario

2.1 Confirmacón de creación de cuenta. Posterior al registro de la información personal de usuario

“numeral 2”, se despliega el mensaje de confirmación de registro numeral 2.1, y pulsamos la opción continuar.

Ver figura 3

Figura 3: Confirmación de creación de cuenta en módulo de la banca virtual

2.2 Verificación de creación de usuario, por medio de un codigo de verificación “Código OTP” enviado al

número celular y correo electrónico ingresados en la información de la Base de datos de Clientes del Core

institucional, se envia este código de verificación, para su posterior ingreso en la plataforma de la banca virtual

y brindar seguridad y confiabilidad al usuario en el ingreso y creación de usuario.



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Ingresar el código de verificación para acceder al sistema de Cooperativa Virtual en un tiempo de

tres minutos.

Figura 4: Envío del código de verificación de usuario “en el ingreso a la banca virtual”

2.3 Confirmación y validación del registro de usuario. Una vez ingresado el código OTP con el teclado

virtual y confirmado el código usuario correcto en la plataforma Ver figura 5, para continuar con el registro de

preguntas a la plataforma de la banca virtual, se selecciona el boton Siguiente, acorde a los lineamientos de

seguridad de la plataforma.

Figura 5: Confirmación de registro de usuario

2.4. Preguntas de usuario. La terecera fase de del registro de usuario “en el caso de usuarios nuevos”, es

la formulación de tres preguntas, en la que se realiza el registro de las respuestas de usuario Ver figura 6, como

medida de seguridad para el ingreso a la plataforma de la banca virtual, si el usuario no se recuerda la clave.



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Figura 6: Preguntas de usuario

Si el Usuario desea cambiar de preguntas, va pulsando la flecha redondeada ubicada en el lado

derecho de cada pregunta según su facilidad de recordatorio de respuesta, como alternativa de

seguridad de la Banca virtual. Ver Figura 6,

2.5 Preguntas de Avatar de usuario. La terecera fase de del registro de usuario “en el caso de usuarios

nuevos”, es la de preguntas para la selección del avatar, en la que el usuario realiza la selección del Avatar Ver

figura 7, como medida de seguridad para el ingreso a la plataforma de la banca virtual, para el escenario de

que el usuario no recuerda la clave, y no recuerda las respuestas a las preguntas seleccionadas en el numeral

2.4. y registramos la información de usuario, contraseña y aceptar terminos y condiciones, y digitamos el boton

TERMINAR.

Nota:

El usuario debe ser un NOMBRE QUE SE IDENTIFIQUE FACILMENTE Y NO CONTENER ESPACIOS.

La contraseña debe contener MAYUSCULAS, MINUSCULA, NUMEROS, CARÁCTER ESPECIAL Y LONGITUD MÍNIMA DE 8 CARACTERES.



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Figura 7: Preguntas “Selección de avatar de usuario”

2.6 Registro Exitoso, En el caso de registro exitoso nos despliega la siguiente pantalla para ingresar

a ASIS VIRTUAL con la información registrada. Ver figura 8

Figura. 8. Ingreso ASIS VIRTUAL



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3. SAN FRANCISCO VIRTUAL

3.1 INGRESO A COOPERATIVA VIRTUAL.- Para ingresar al sistema es necesario disponer de

usuario y contraseña, si los dispone, ingrese los datos y presione el botón “INGRESAR”.

Utilice el teclado de la pantalla que se visualiza para ingresar el código de verificación (OTP)

que ha sido enviado al número de celular y/o mail del usuario, registrados en el core

financiero y presione el botón “ACEPTAR”.

Se presenta la pantalla principal del sistema de Cooperativa Virtual la cual contiene un

resumen consolidado de productos que dispone el socio (Cuentas Ah, Pólizas, Préstamos).



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Con el botón ubicado en la parte superior izquierda de la pantalla, se puede visualizar el menú con

las opciones que cuenta el sistema.



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3.2 CUENTAS.- En el submenú CUENTAS, se dispone de la opción “RESUMEN DE CUENTAS”, como

el nombre lo indica, permite visualizar un resumen todas las cuentas que dispone el socio que

ha ingresado a la Cooperativa Virtual.

Entre los datos que se visualizan están: número de cuenta, tipo de cuenta, estado de la cuenta,

oficina, fecha de apertura, moneda y saldo de cada una de las cuentas activas que dispone el

socio.

Para visualizar las cuentas inactivas o cerradas (si el socio tuviese), se puede utilizar el botón

ACTIVAS, ubicado en la parte superior derecha del listado de cuentas; que permite mostrar

todas las cuentas del socio.

Por cada cuenta puede consultar los movimientos o cheques, presionando el botón de la

columna “MOVIMIENTOS”, o el botón de la columna “Cheques”.

Al presionar cualquier de los 2 botones, se visualiza en la parte inferior el listado de todos

los movimientos o cheques (de acuerdo a lo que haya presionado), de los últimos 3 meses

de la cuenta seleccionada. Puede cambiar las fechas de consulta, pero solo dentro del rango

de los 3 últimos meses.



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En la parte inferior del listado de movimientos, puede seleccionar el número de ítems que

se muestren por página, también puede cambiar de página con los botones de flechas.

3.3 PRESTAMOS.- El submenú PRESTAMOS, tiene 3 opciones:

- Resumen Cartera

- Pago Préstamos

o Resumen Cartera.- en esta opción se visualiza en detalle los préstamos activos que tiene

el socio.



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Con el botón “MOVIMIENTOS” se puede consultar los movimientos del préstamo. La

información que se presenta es de los 3 últimos meses.

El botón “RUBROS” permite consultar el detalle de todas las cuotas del préstamo.

El botón “PAGOS”, muestra información de la situación actual del préstamo, y se despliega la Tabla

de Prestamos en la pantalla



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o Pago Préstamos.- como el nombre lo indica, con esta opción el socio puede realizar el

pago de su préstamo. La información que debe llenar el socio es la siguiente:

- Seleccionar la cuenta de la cual se va a debitar el valor a cancelar,

- Elegir el préstamo a cancelar.

- Ingresar el valor a pagar.

- Ingresar una breve descripción del pago.

- Presionar el botón “ACEPTAR”.

Un código de verificación (OTP) es enviado al mail y/o celular del socio.

Ingrese el codigo de verificación (OTP), utilizando el teclado virtual que se presenta en la

pantalla y presione el botón “ACEPTAR”. Se dispone de un número limitado tanto en tiempo

como en número de intentos equivocados para el ingreso del OTP.



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Se presenta en pantalla el comprobante del pago realizado por el socio.

El usuario puede descargar el comprobante de pago, utilizando el botón “DESCARGAR”. El archivo que se descarga se encuentra en formato PDF.



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También se envía al correo del socio los detalles del pago realizado.

3.4 DEPÓSITOS.- en el submenú DEPOSITOS, se dispone de la opción “RESUMEN DEPOSITOS”,

que le permite al socio visualizar sus depósitos a plazo fijo y periódico, que dispone. El listado

que se presenta muestra los depósitos activos que mantiene el socio. Para visualizar depósitos que ya no se encuentran activos, presione el botón “ACTIVAS”, para

que se muestres el listado de todos los depósitos.

El socio puede revisar los movimientos de cada depósito mostrados en el listado, para lo

cual debe presionar el botón “MOVIMIENTOS”, ubicado en cada registro y la información de

los movimientos de los 3 últimos meses se presentan en la parte inferior.

Se dispone también del botón “CHEQUES” por cada registro de depósitos, para visualizar, si

es del caso, el detalle del cheque con que el depósito fue cancelado. La información que se

presenta corresponde a los 3 últimos meses.



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3.5 CONTACTOS.- esta opción sirve para crear contactos o beneficiarios de las transferencias.

Existen 2 tipos de contactos:

Internos, contacto a quien se realizará transferencias y dispone de cuenta en la

cooperativa.

Externos, contacto que dispone su cuenta en otra institución del sistema financiero

ecuatoriano.

Para crear un contacto, seleccione la opción “CONTACTO “, del menú. Y en la pantalla que se

presenta a continuación, presione el botón “AGREGAR CONTACTO”.

A continuación se presenta la pantalla para ingresar la información del nuevo contacto. Si

es interno el check box ubicado junto a la palabra interno debe estar marcado.

Si requiere crear un contacto externo el check box debe estar desmarcado.

Dependiendo del tipo de contacto que ha seleccionado, se presentará la información que

necesita ingresar para el nuevo contacto.

Para contacto interno: ingrese el tipo de identificación, el número de identificación y

presione el botón “VERIFICAR”



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Se visualiza el mensaje que el usuario ha sido creado.

Para contacto Externo: complete la información que se solicita y presione el botón

“GUARDAR”

Se visualiza el mensaje que el usuario ha sido creado.



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Todos los contactos que creados se presentan en lista en la parte izquierda de la pantalla.

Complete los datos que se presentan (Tipo de cuenta, número de cuenta y correo) para el

nuevo contacto y presione el botón “CREAR”.

En la parte superior de los datos que han sido mostrados, existen dos botones que permiten:

Permite editar la información del contacto. Al presionar este botón se habilitan

los campos para que el usuario pueda modificar los datos que requiera y con el

botón “GUARDAR”, la información del contacto se actualiza.

Con este botón se puede eliminar un contacto, el sistema de Cooperativa Virtual

emite un mensaje solicitando la confirmación de la eliminación.

3.6 SIMULADOR.- con esta opción del menú se puede realizar simulación de crédito y de

depósitos de pago al vencimiento.

o Simulador de Crédito.- permite generar la simulación de un crédito. Entre los datos

que se requieren para generar la simulación están:

- Seleccionar el Tipo de Préstamo (Consumo, Micro, Vivienda).

- Seleccionar el Tipo Condición.

- Elegir la fecha de adjudicación del crédito.



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- Ingresar el día de pago de la cuota.

- Seleccionar la Sub calificación que se muestra de acuerdo al tipo de préstamo que

ha seleccionado.

- Ingresar el valor del crédito que solicita.

- Ingresar el número de cuotas en que se pagará en crédito (total de meses a

cancelar).

- Seleccionar la frecuencia de pago que es mensual.

- Presionar el botón “GENERAR”.

Se genera la simulación, se presenta la información en una tabla presuntiva con los valores

obtenidos de acuerdo a la información ingresada.

La tabla presuntiva puede ser impresa con el botón “IMPRIMIR”.



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o Simulador DPF.- esta opción permite generar la simulación de depósitos de plazo

fijo con pago al vencimiento o pago periódico. El usuario debe ingresar la siguiente

información:

- Seleccionar el tipo de depósito (pago al vencimiento o pago periódico).

- Valor del depósito.

- Plazo en días.

- Periodo de pago en caso de ser pago periódico.

- Presiona generar el botón “GENERAR”.

Los valores resultantes de la simulación, de acuerdo a la información ingresada se presentan

en la parte inferior de la pantalla.

Con el botón “IMPRIMIR”



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3.7 TRANSFERENCIAS.- el sistema de Cooperativa Virtual permite realizar transferencias a

cuentas en la cooperativa (Directas), y también a cuentas de otras entidades financieras

(Interbancarias).

o Transferencias Directas.- para realizar transferencias a otras cuentas dentro de la

cooperativa, ingrese dentro del menú TRANSFERENCIAS a la opción “DIRECTAS”, en la

pantalla que se visualiza solicita la información tanto de la cuenta de origen como de la

cuenta de destino.

Para la información origen que corresponde al socio que ha accedido a la Cooperativa

Virtual, seleccione la cuenta del socio que el sistema le presenta e ingrese el valor a

transferir (el valor que ingrese debe ser menor al saldo de la cuenta).



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Para la cuenta destino se requiere ingresar la información de la cuenta a la cual desea enviar

el dinero, se puede utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre

una lista con todos los contactos internos creados previamente, seleccione el contacto y los

datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos

respectivos.

También puede ingresar directamente el número de cuenta, luego presione el botón

“BUSCAR” (botón con la imagen de lupa) y el sistema buscará en la base de datos, a cual

socio le corresponde el número ingresado y lo pondrá en el campo correspondiente. Debe

ingresar también un breve detalle de la transferencia que está realizando en el campo

CONCEPTO, y presione el botón “TRANSFERIR”.

Por seguridad se envía un código de verificación, al mail y celular del socio que está

realizando la transferencia



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Ingrese el código de verificación y presione el botón “ACEPTAR”. Dispone de un límite tanto

en tiempo como en número de intentos fallidos para el ingreso del código.

El sistema le mostrará en pantalla el comprobante con el detalle de la transferencia

realizada.

El usuario con el botón “DESCARGAR”, puede bajar el archivo del comprobante de la

transferencia realizada, en formato PDF.



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La información detallada de la transferencia realizada por el socio es enviada también al

correo electrónico que el socio tiene registrado.

o Transferencias Interbancarias.- el socio que ha ingresado al sistema de Cooperativa

Virtual para realizar transferencias a cuentas de otras instituciones financieras, debe

seleccionar la opción “INTERBANCARIA”, se visualiza una pantalla que requiere de

información tanto de la cuenta de origen como de la cuenta destino, que debe ser ingresada

por el usuario.



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Para la información origen que corresponde al socio que ha accedido a la Cooperativa

Virtual, seleccione la cuenta del socio que el sistema le presenta e ingrese el valor a

transferir (el valor que ingrese debe ser menor al saldo de la cuenta).

Para la cuenta de destino el usuario debe llenar los campos con la información que se solicita

acerca de la cuenta que va a recibir la transferencia (cuenta destino), o también puede

utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre una lista con todos

los contactos externos creados previamente, seleccione el contacto a recibir la transferencia

y los datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos

respectivos.

Para la cuenta de destino el usuario debe llenar los campos con la información que se solicita

acerca de la cuenta que va a recibir la transferencia (cuenta destino), o también puede

utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre una lista con todos

los contactos externos creados previamente, seleccione el contacto a recibir la transferencia

y los datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos

respectivos.

Ingrese el concepto por el cual está realizando la transferencia, el sistema le

presenta varias alternativas, debe seleccionar una.



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Finalmente ingrese una breve descripción de la transferencia que está realizando y

presione el botón “TRANSFERIR”. Un código de verificación (OTP) es enviado al

número de celular y al mail, registrados por el socio.

Ingrese el código de verificación (OTP) y presione el botón “ACEPTAR”. Dispone de

un límite tanto en tiempo como en número de intentos fallidos para el ingreso del

código.



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El sistema le mostrará en pantalla el comprobante con el detalle de la transferencia

interbancaria realizada.

El usuario con el botón “DESCARGAR”, puede bajar el archivo del comprobante de

la transferencia realizada, en formato PDF.

La información detallada de la transferencia realizada por el socio es enviada

también al correo electrónico que el socio tiene registrado.



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3.8 CONFIGURACION.- es la opción del sistema de Cooperativa Virtual que permite actualizar

la información del usuario en lo que se refiere a: Avatar, nombre y contraseña del usuario

y las preguntas de seguridad

Ver capítulo 2.4 Preguntas de usuario, 2.5 Preguntas Avatar de usuario, y 2.6 Registro Exitoso, del presente manual

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