La voluntad humana y el deseo natural de felicidad.

Universidad Catlica Santo Toribio de Mogrovejo

Integrantes: Olaya Fernndez GreyssVega Herrera JorgeVillegas Cruz MiguelRivera vila IngridSipin Daz Rafael Organigrama del sistema financiero peruano

Es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP.Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)Es el organismo encargado de la regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como de prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.OBJETIVO

Organigrama SBS

El ITF es un impuesto que afecta a determinadas transacciones financieras con un porcentaje del monto total de la operacin; como los retiros o depsitos hechos en cualquier cuenta abierta en alguna empresa del sistema financiero.Impuesto a la transaccin financiera (itf)

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF)Unidad especializada encargada de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores, de los mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.

Fondo de Seguro de Depsitos (fsd)Es una institucin cuyo objetivo es proteger a los depositantes en caso la institucin financieramiembrodel FSD donde mantiene su depsitos quiebre.INTEGRADO PORInstituciones financieras autorizadas por la Superintendencia de banca, Seguros y AFPsa captar depsitos del pblico

SON MIEMBROS DEL FDS: Son miembros del bancos,Financieras,Cajas Municipales de ahorro y crditoyCajas rurales de ahorro y crdito.

Banco Central de Reserva del Per (BCRP)Organismo constitucional autnomo del Estado Peruano que se encarga de la poltica monetaria del Per.EsPreservar la estabilidad monetaria. Es el principal aporte que el Banco Central puede hacer a la economa del pas pues se reduce la incertidumbre y se genera confianza en el valor presente.

FINALIDAD

FUNCIONESBanco Central de Reserva del Per (BCRP)El Banco de Reserva del Per, denominacin original, fue creado el 9 de marzo de 1922, e inicio sus actividades el 4 de abril de ese mismo ao. Posteriormente, el 28 de abril de 1931, fue transformado en Banco Central de Reserva del Per. Tambin es conocido como Banco de Bancos; y Banco de segundo piso por no tratar con el publico. Regular la cantidad de dinero.

Administrar las Reservas Internacionales, siguiendo criterios de seguridad, liquidez y rentabilidad.

Emitir billetes y monedas e informar peridicamente sobre las finanzas nacionales.

Superintendencia de Mercados y Valores (SMV)velar por la proteccin de los inversionistas, la eficiencia y transparencia de los mercados bajo su supervisin, la correcta formacin de precios y la difusin de toda la informacin necesaria para tales propsitos.FINALIDADEsEs un organismo tcnico especializado adscrito al Ministerio de Economa y Finanzas.

FUNCIONESSuperintendencia de Mercados y Valores (SMV)Dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de productos y sistema de fondos colectivos.

Supervisar el cumplimiento de la legislacin del mercado de valores, mercado de productos y sistemas de fondos colectivos por parte de las personas naturales y jurdicas que participan en dichos mercados.

Promover y estudiar el mercado de valores, el mercado de productos y el sistema de fondos colectivos.

Corresponde a la SMV supervisar el cumplimiento de las normas internacionales de auditora por parte de las sociedades auditoras habilitadas por un colegio de contadores pblicos del Per y contratadas por las personas naturales o jurdicas sometidas a la supervisin de la SMV en cumplimiento de las normas bajo su competencia, para lo cual puede impartir disposiciones de carcter general concordantes con las referidas normas internacionales de auditora y requerirles cualquier informacin o documentacin para verificar tal cumplimiento.Superintendencia de Mercados y Valores (SMV)

Ley del Silencio Administrativo (Ley 29060 ) Surge como un mecanismo de reaccin, con el objetivo fundamental de garantizar los derechos de los particulares frente a la actuacin administrativa concluyndola con carcter de resolucin.

Ley del Silencio Administrativo (Ley 29060 ) Ley del Silencio Administrativo (Ley 29060 ) Ley del Silencio Administrativo (Ley 29060 )

La Ley de Transparencia tiene por finalidad promover la transparencia de los actos del Estado y regular el derecho fundamental del acceso a la informacin consagrado en el numeral 5 del Articulo 2 de la Constitucin Poltica del Per, que a la letra seala, el derecho:A solicitar sin expresin de causa la informacin que requiera y a recibirla de cualquier entidad pblica, en el plazo legal, con el costo que supone el pedido.Ley de transparencia y acceso a la informacin pblica (Ley 27806)

Ley de transparencia y acceso a la informacin pblica (Ley 27806)Ttulo I: disposiciones generales

Ley de transparencia y acceso a la informacin pblica (Ley 27806)Ttulo II: Portal de transparenciaLas entidades de la Administracin Pblica establecern progresivamente, de acuerdo a su presupuesto, la difusin a travs de Internet de la siguiente informacin:1. Datos generales de la entidad de la Administracin Pblica que incluyan principalmente las disposiciones y comunicados emitidos, su organizacin, organigrama y procedimientos.2. Las adquisiciones de bienes y servicios que realicen.3. La informacin adicional que la entidad considere pertinente.Artculo 5.- Publicacin en los portales de las dependencias pblicas Las entidades pblicas debern contar con portales en internet en los plazos :a) Entidades de los Gobiernos Locales Distritales, hasta dos aos contados desde el inicio del nuevo perodo municipalb) Gobiernos Regionales, hasta un ao despus de su instalacin.c) Gobiernos Locales Provinciales un ao desde el inicio del nuevo perodo municipalArtculo 6.- De los plazos de la implementacin Ley de lavado de activosEs el conjunto de operaciones realizadas por una o ms personas naturales o jurdicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilcito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas.El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realizacin de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilcito de los recursos.

Ley de lavado de activosLey de lavado de activosLey de lavado de activos