RINGKASAN LAPORAN KEUANGAN PT AJ MANULIFE INDONESIA … · PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia...
1
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Sampoerna Strategic Square. South Tower Jl. Jenderal Sudirman Kav 45-46. Jakarta Selatan 12930 T. (021) 2555 7777 | F. (021) 2555 2226 | Toll Free 0-800-1-606060 (khusus wilayah di luar kode area Jakarta) RINGKASAN LAPORAN KEUANGAN PT AJ MANULIFE INDONESIA - UNIT SYARIAH TRIWULAN III TAHUN 2019 U R A I A N D a n a P e r u s a h a a n D a n a I n v e s t a s i P e s e r t a P e n y e s u a i a n G a b u n g a n A S E T 5 2 3 , 8 7 4 . 1 6 7 4 , 7 6 5 . 7 5 - 4 2 4 , 8 4 4 . 3 8 - 1 , 0 2 3 , 4 8 4 . 2 8 A k a d W a k a l a h B i l U j r a h A k a d M u d h a r a b a h I n v e s t a s i 4 9 6 , 9 0 4 . 0 1 5 6 , 2 3 3 . 3 9 - 4 1 2 , 0 3 3 . 8 5 - 9 6 5 , 1 7 1 . 2 5 P E N D A P A T A N - - - 1.00 - Deposito 283,325.75 37,384.22 - 86,277.51 - 406,987.47 PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI - - - - - - - Sertifikat Deposito - - - - - - Hasil Investasi 23,069.01 3,375.64 - 26,420.46 - - 52,865.12 Saham Syariah - - - 245,301.62 - 245,301.62 Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan - - - - - - Sukuk atau Obligasi Syariah - - - 2,957.83 - 2,957.83 Jumlah Hasil Investasi 23,069.01 3,375.64 - 26,420.46 - - 52,865.12 MTN Syariah - - - - - - Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi 10,803.02 - 10,803.02 Surat Berharga Syariah Negara 128,114.20 18,849.17 - 77,496.89 - 224,460.27 Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi 33,872.03 3,375.64 - 26,420.46 - - 63,668.13 Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - - - - - P E N D A P A T A N U N D E R W R I T I N G - - - - - - - - - - - - - Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi 86,679.90 28,669.42 - 138,375.60 - - 253,724.92 Kontribusi Reasuransi/Retrosesi 1,174.98 5,550.86 - - 6,725.83 Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - - - - - Kontribusi Neto 85,504.93 23,118.56 - 138,375.60 - - 246,999.09 Reksa Dana Syariah 85,464.06 - - - - 85,464.06 - - - - - - - Efek Beragun Aset Syariah - - - - - - Dana Investasi Real Estate Syariah - - - - - a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi - (6,519.03) - - (6,519.03) REPO - - - - - - b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP (61.48) - - (61.48) Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain - - - - - - c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana - - - - Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan - - - - J u m l a h P e n d a p a t a n K o n t r i b u s i N e t o 1 6 , 5 3 8 . 0 5 - - 1 6 , 5 3 8 . 0 5 Penyertaan Langsung - - - - P E N D A P A T A N U N D E R W R I T I N G 8 5 , 5 0 4 . 9 3 1 6 , 5 3 8 . 0 5 - - 1 0 2 , 0 4 2 . 9 8 Properti Investasi - - - - B E B A N - - - - - - - Emas murni - - - - - - BEBAN UNDERWRITING - - - - - - - Sukuk Daerah - - - - - - Beban Klaim - - - - - - - Dana Investasi Infrastruktur Berbentuk KIK - - - - - - a. Klaim Bruto 22,760.39 - - 22,760.39 Investasi lain - - - - - - b. Klaim recovery 4,473.93 - - 4,473.93 B u k a n i n v e s t a s i 2 6 , 9 7 0 . 1 4 1 8 , 5 3 2 . 3 6 - 1 2 , 8 1 0 . 5 3 - 5 8 , 3 1 3 . 0 3 c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim 1,328.37 - - 1,328.37 Kas dan Bank 7,398.16 309.89 - 3,762.91 - 11,470.97 d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo 123,825.03 - - 123,825.03 Tagihan 8,533.63 13,225.37 - 9,047.62 - 30,806.62 e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) - - - - Aset Reasuransi - 4,997.10 - - 4,997.10 Jumlah Beban Klaim Netto 19,614.84 - 123,825.03 - - 143,439.87 Biaya akuisisi yang ditangguhkan 5,777.32 - 5,777.32 Beban Adjuster - - - - Property Bukan Investasi - - - J U M L A H B E B A N U N D E R W R I T I N G 1 9 , 6 1 4 . 8 4 - - 1 9 , 6 1 4 . 8 4 Aset Lain 5,261.03 - - - - 5,261.03 J U M L A H S U R P L U S ( D E F I S I T ) U N D E R W R I T I N G ( 3 , 0 7 6 . 7 9 ) - - ( 3 , 0 7 6 . 7 9 ) L I A B I L I T A S D A N E K U I T A S D A N A 5 2 3 , 8 7 4 . 1 6 7 4 , 7 6 5 . 7 5 - 4 2 4 , 8 4 4 . 3 8 - 1 , 0 2 3 , 4 8 4 . 2 8 a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan - - - - - L i a b i l i t a s 1 6 0 , 1 7 3 . 9 2 6 9 , 2 3 0 . 5 4 - 2 8 , 3 9 0 . 8 4 - 2 5 7 , 7 9 5 . 3 0 b. Surplus underwriting untuk Peserta - - - - - - Utang klaim dan manfaat dibayar 3,698.76 - 739.19 - 4,437.95 B E B A N U S A H A : - - - - - - - Biaya yang Masih Harus Dibayar - - - - - - a. Beban Pemasaran 104.32 - 104.32 Utang lain 143,985.74 23,472.23 - 27,651.65 - 195,109.61 b. Beban Akuisisi 37,391.22 - 37,391.22 P e n y i s i h a n T e k n i s 1 6 , 1 8 8 . 1 8 4 2 , 0 5 9 . 5 5 - - 5 8 , 2 4 7 . 7 4 c. Beban Umum dan Administrasi: 18,321.11 - 18,321.11 Penyisihan ujroh 16,188.18 - - - 16,188.18 - Beban Pegawai dan Pengurus - - - Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi - - - - - - Beban Pendidikan dan Pelatihan 287.89 - 287.89 Penyisihan kontribusi 26,375.59 - - 26,375.59 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 18,033.22 - 18,033.22 Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan 1,240.47 - - 1,240.47 Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh (3,635.04) - (3,635.04) Penyisihan klaim 14,443.50 - - 14,443.50 - - - Penyisihan atas risiko bencana - - - - Qardh - - - - - J U M L A H B E B A N U S A H A 5 2 , 1 8 1 . 6 1 - 5 2 , 1 8 1 . 6 1 E k u i t a s D a n a 3 6 3 , 7 0 0 . 2 4 5 , 5 3 5 . 2 1 - 3 9 6 , 4 5 3 . 5 4 - 7 6 5 , 6 8 8 . 9 8 L A B A ( R U G I ) U S A H A A S U R A N S I 6 7 , 1 9 5 . 3 4 - 6 7 , 1 9 5 . 3 4 Modal Disetor 25,000.00 - 25,000.00 Pendapatan Lain 695.60 - - - 695.60 Agio/Disagio Saham - - - Beban Lain 6.84 256.55 - 7,857.81 - 8,121.19 Akumulasi Dana 4,595.13 - 396,453.54 - 401,048.67 L A B A ( R U G I ) S E B E L U M P A J A K 6 7 , 8 8 4 . 1 0 - 6 7 , 8 8 4 . 1 0 Profit Equilization Reserve - - - Pajak Penghasilan 3,833.07 - - - - - 3,833.07 Saldo Laba 332,700.93 - 332,700.93 L A B A S E T E L A H P A J A K 6 4 , 0 5 1 . 0 3 6 4 , 0 5 1 . 0 3 Komponen Ekuitas Lainnya 5,999.30 940.08 - - - 6,939.39 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - 7,348.78 Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP - - J U M L A H K I N E R J A S E L U R U H D A N A 7 0 , 4 1 0 . 0 5 1 , 0 3 2 . 0 6 - 3 3 , 1 1 3 . 2 3 - 1 0 4 , 5 5 5 . 3 4 Aset Yang Tidak Diperkenankan - - R e a s u r a d u r U t a m a G a b u n g a n No. % R a s i o L i k u i d i t a s - - - - T i n g k a t S o l v a b i l i t a s 5 , 5 3 5 . 2 1 3 6 8 , 4 4 9 . 1 1 1 ReIndo Syariah 68% A. Kekayaan lancar 972,523.68 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 74,765.75 512,835.81 2 Marein Syariah 24% B. Kewajiban lancar 612,030.58 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 69,230.54 144,386.70 3 Swiss Re Takaful 8% C. Rasio (a:b) 130.29% 340.87% 100.00% 158.90% D a n a T a b a r r u d a n d a n a T a n a h u d M i n i m u m B e r b a s i s R i s i k o ( D T M B R ) 3 , 0 5 1 . 8 1 8 , 8 1 0 . 2 2 P e m i l i k P e r u s a h a a n R a s i o p e r i m b a n g a n i n v e s t a s i d e n g a n l i a b i l i t a s - - - - A. Risiko Kredit 967.93 4,555.71 No. % A. Investasi, kas dan bank - - - B. Risiko Likuiditas 298.53 1.00 1 95% B. Penyisihan teknis - - - C. Risiko Pasar 250.58 3,524.81 2 PT Tirta Dhana Nugraha 5% C. Utang klaim retensi sendiri - - - D. Risiko Asuransi 1,478.54 3 Apriliani Twelfrina Siregar 0% D. Rasio [a:(b+c)] 104.31% - - - E. Risiko Operasional 56.23 728.70 4 Caroline Damayanti Utomo 0% R a s i o P e n d a p a t a n I n v e s t a s i N e t o 1. Risiko PAYDI Digaransi - D e w a n K o m i s a r i s A. Pendapatan investasi netto 52,865.12 a. Risiko Kredit No. Jabatan B. Rata-rata investasi 909,292.68 b. Risiko Likuiditas 1 Ke Wing Siu Presiden Komisaris C. Rasio (a:b) 5.50% 5.13% 6.64% 5.81% c. Risiko Pasar 2 Kai Ping Calvin Chiu Komisaris R a s i o b e b a n k l a i m - - - - 2. Aset PAYDI Digaransi 3 Drs. Suyoto Komisaris Independen A. Beban klaim netto - - - 3. Liabilitas PAYDI Digaransi 4 Adie Poernomo Widjaya Komisaris Independen B. Kontribusi netto - - - 1 8 1 . 3 7 % 4 1 8 2 . 0 6 % D e w a n P e n g a w a s S y a r i a h C. Rasio (a:b) 84.84% - - - No. Jabatan R a s i o p e r u b a h a n d a n a - - - - Target Tingkat Solvabilitas Internal 120.00% 250.00% 1 Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA. MH Ketua Dewan Pengawas Syariah A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 765,688.98 Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 100.00% 100.00% 2 Dr. Jaenal Effendi, S.Ag, M.A Dewan Pengawas Syariah B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 742,259.18 - - D e w a n K o m i s a r i s C. Perubahan dana (a-b) (3,004.27) 21,720.80 4,713.27 23,429.80 No. Jabatan D. Rasio (c:b) -35.18% 6.35% 1.20% 3.16% A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - - 1 Ryan Shane Charland Presiden Direktur R a s i o A s e t U n i t S y a r i a h - - - - B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank - 2 Apriliani Twelfrina Siregar Direktur A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 74,765.75 3 Colin Peter Startup Direktur B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 424,844.38 4 Novita Yuliani Direktur C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 512,835.81 5 Karjadi Pranoto Direktur D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 49.35% 6 Johannes W. M De Waal Direktur P e n g h i t u n g a n Q a r d h y a n g D i p e r l u k a n D a n a T a b a r r u - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - B. Jumlah Aset - - - Jakarta, Oktober 2019 Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) (5,535.21) - - - PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia P e n g h i t u n g a n Q a r d h y a n g D i p e r l u k a n D a n a T a n a h u d - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - B. Jumlah Aset - - - J u m l a h Q a r d h y a n g D i p e r l u k a n ( a - b ) - - - - Direksi - D a n a P e r u s a h a a n D a n a T a b a r r u ' D a n a T a n a h u d P e n y e s u a i a n G a b u n g a n D a n a I n v e s t a s i P e s e r t a � L a p o r a n K i n e r j a K e u a n g a n D a n a T a b a r r u ' d a n T a n a h u d (dalam jutaan rupiah) L a p o r a n P o s i s i K e u a n g a n (dalam jutaan rupiah) U r a i a n D a n a I n v e s t a s i 56,543.28 I n d i k a t o r P E N C A P A I A N T I N G K A T S O L V A B I L I T A S (dalam jutaan rupiah) - - A s e t y a n g T e r s e d i a U n t u k Q a r d h y a n g D i p e r h i t u n g k a n s e b a g a i P e n a m b a h A Y D D a n a T a b a r r u ' d a n T a n a h u d R a s i o T i n g k a t S o l v a b i l i t a s D a n a T a b a r r u ' d a n D a n a T a n a h u d , d a n D a n a P e r u s a h a a n 1 8 1 . 3 7 % D a n a P e r u s a h a a n The Manufacturers Life Insurance Company Nama Nama - - - - - 26,420.46 19,614.84 - R A S I O K E U A N G A N S E L A I N T I N G K A T S O L V A B I L I T A S (dalam jutaan rupiah) 42,059.55 42,918.13 144,268.08 424,844.38 55,916.58 491,762.72 424,844.38 U r a i a n D a n a T a b a r r u ' d a n D a n a P e r u s a h a a n 61,366.48 363,700.24 396,453.54 341,979.44 391,740.27 4 1 8 2 . 0 6 % Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi) Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi 3,375.64 449,961.92 23,069.01 5,535.21 397,964.28 23,118.56 12,147.53 6,359.02 989.75 - - K e t e r a n g a n D a n a T a b a r r u ' d a n D a n a T a n a h u d T i n g k a t S o l v a b i l i t a s s e b e l u m m e m p e r h i t u n g k a n A s e t y a n g T e r s e d i a u n t u k Q a r d h ( d a l a m % ) 69,230.54 74,765.75 8,539.48 Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan. Nama Nama Nama -
Transcript of RINGKASAN LAPORAN KEUANGAN PT AJ MANULIFE INDONESIA … · PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia...
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Sampoerna Strategic Square. South Tower Jl. Jenderal Sudirman Kav 45-46. Jakarta Selatan 12930T. (021) 2555 7777 | F. (021) 2555 2226 | Toll Free 0-800-1-606060 (khusus wilayah di luar kode area Jakarta)
RINGKASAN LAPORAN KEUANGANPT AJ MANULIFE INDONESIA - UNIT SYARIAHTRIWULAN III TAHUN 2019
RINGKASAN LAPORAN KEUANGANPT AJ MANULIFE INDONESIA - UNIT SYARIAHTRIWULAN III TAHUN 2019
URAIANDana Perusahaan Dana Investasi Peserta Penyesuaian Gabungan
ASET 523,874.16 74,765.75 - 424,844.38 - 1,023,484.28 Akad Wakalah Bil Ujrah
Akad Mudharabah
Investasi 496,904.01 56,233.39 - 412,033.85 - 965,171.25 PENDAPATAN - - - 1.00 - Deposito 283,325.75 37,384.22 - 86,277.51 - 406,987.47 PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI - - - - - - - Sertifikat Deposito - - - - - - Hasil Investasi 23,069.01 3,375.64 - 26,420.46 - - 52,865.12 Saham Syariah - - - 245,301.62 - 245,301.62 Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan - - - - - - Sukuk atau Obligasi Syariah - - - 2,957.83 - 2,957.83 Jumlah Hasil Investasi 23,069.01 3,375.64 - 26,420.46 - - 52,865.12 MTN Syariah - - - - - - Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi 10,803.02 - 10,803.02 Surat Berharga Syariah Negara 128,114.20 18,849.17 - 77,496.89 - 224,460.27 Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi 33,872.03 3,375.64 - 26,420.46 - - 63,668.13 Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - - - - - PENDAPATAN UNDERWRITING - - - - - - -
- - - - - - Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi 86,679.90 28,669.42 - 138,375.60 - - 253,724.92 Kontribusi Reasuransi/Retrosesi 1,174.98 5,550.86 - - 6,725.83
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - - - - - Kontribusi Neto 85,504.93 23,118.56 - 138,375.60 - - 246,999.09 Reksa Dana Syariah 85,464.06 - - - - 85,464.06 - - - - - - - Efek Beragun Aset Syariah - - - - - - Dana Investasi Real Estate Syariah - - - - - a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi - (6,519.03) - - (6,519.03)REPO - - - - - - b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP (61.48) - - (61.48)Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain - - - - - - c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana - - - - Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan - - - - Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 16,538.05 - - 16,538.05 Penyertaan Langsung - - - - PENDAPATAN UNDERWRITING 85,504.93 16,538.05 - - 102,042.98 Properti Investasi - - - - BEBAN - - - - - - - Emas murni - - - - - - BEBAN UNDERWRITING - - - - - - - Sukuk Daerah - - - - - - Beban Klaim - - - - - - - Dana Investasi Infrastruktur Berbentuk KIK - - - - - - a. Klaim Bruto 22,760.39 - - 22,760.39 Investasi lain - - - - - - b. Klaim recovery 4,473.93 - - 4,473.93
Bukan investasi 26,970.14 18,532.36 - 12,810.53 - 58,313.03 c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim 1,328.37 - - 1,328.37 Kas dan Bank 7,398.16 309.89 - 3,762.91 - 11,470.97 d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo 123,825.03 - - 123,825.03 Tagihan 8,533.63 13,225.37 - 9,047.62 - 30,806.62 e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) - - - - Aset Reasuransi - 4,997.10 - - 4,997.10 Jumlah Beban Klaim Netto 19,614.84 - 123,825.03 - - 143,439.87 Biaya akuisisi yang ditangguhkan 5,777.32 - 5,777.32 Beban Adjuster - - - - Property Bukan Investasi - - - JUMLAH BEBAN UNDERWRITING 19,614.84 - - 19,614.84 Aset Lain 5,261.03 - - - - 5,261.03 JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING (3,076.79) - - (3,076.79)
LIABILITAS DAN EKUITAS DANA 523,874.16 74,765.75 - 424,844.38 - 1,023,484.28 a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan - - - - - Liabilitas 160,173.92 69,230.54 - 28,390.84 - 257,795.30 b. Surplus underwriting untuk Peserta - - - - - -
Utang klaim dan manfaat dibayar 3,698.76 - 739.19 - 4,437.95 BEBAN USAHA: - - - - - - - Biaya yang Masih Harus Dibayar - - - - - - a. Beban Pemasaran 104.32 - 104.32 Utang lain 143,985.74 23,472.23 - 27,651.65 - 195,109.61 b. Beban Akuisisi 37,391.22 - 37,391.22 Penyisihan Teknis 16,188.18 42,059.55 - - 58,247.74 c. Beban Umum dan Administrasi: 18,321.11 - 18,321.11
Penyisihan ujroh 16,188.18 - - - 16,188.18 - Beban Pegawai dan Pengurus - - - Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi - - - - - - Beban Pendidikan dan Pelatihan 287.89 - 287.89 Penyisihan kontribusi 26,375.59 - - 26,375.59 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 18,033.22 - 18,033.22 Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan 1,240.47 - - 1,240.47 Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh (3,635.04) - (3,635.04)Penyisihan klaim 14,443.50 - - 14,443.50 - - - Penyisihan atas risiko bencana - - - -
Qardh - - - - - JUMLAH BEBAN USAHA 52,181.61 - 52,181.61 Ekuitas Dana 363,700.24 5,535.21 - 396,453.54 - 765,688.98 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI 67,195.34 - 67,195.34
Modal Disetor 25,000.00 - 25,000.00 Pendapatan Lain 695.60 - - - 695.60 Agio/Disagio Saham - - - Beban Lain 6.84 256.55 - 7,857.81 - 8,121.19 Akumulasi Dana 4,595.13 - 396,453.54 - 401,048.67 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 67,884.10 - 67,884.10 Profit Equilization Reserve - - - Pajak Penghasilan 3,833.07 - - - - - 3,833.07 Saldo Laba 332,700.93 - 332,700.93 LABA SETELAH PAJAK 64,051.03 64,051.03 Komponen Ekuitas Lainnya 5,999.30 940.08 - - - 6,939.39 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - 7,348.78 Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP - - JUMLAH KINERJA SELURUH DANA 70,410.05 1,032.06 - 33,113.23 - 104,555.34 Aset Yang Tidak Diperkenankan - -
Reasuradur Utama GabunganNo. % Rasio Likuiditas - - - -
Tingkat Solvabilitas 5,535.21 368,449.11 1 ReIndo Syariah 68% A. Kekayaan lancar 972,523.68 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 74,765.75 512,835.81 2 Marein Syariah 24% B. Kewajiban lancar 612,030.58 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 69,230.54 144,386.70 3 Swiss Re Takaful 8% C. Rasio (a:b) 130.29% 340.87% 100.00% 158.90%
Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 3,051.81 8,810.22 Pemilik Perusahaan Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - - A. Risiko Kredit 967.93 4,555.71 No. % A. Investasi, kas dan bank - - - B. Risiko Likuiditas 298.53 1.00 1 95% B. Penyisihan teknis - - - C. Risiko Pasar 250.58 3,524.81 2 PT Tirta Dhana Nugraha 5% C. Utang klaim retensi sendiri - - - D. Risiko Asuransi 1,478.54 3 Apriliani Twelfrina Siregar 0% D. Rasio [a:(b+c)] 104.31% - - - E. Risiko Operasional 56.23 728.70 4 Caroline Damayanti Utomo 0% Rasio Pendapatan Investasi Neto
1. Risiko PAYDI Digaransi - Dewan Komisaris A. Pendapatan investasi netto 52,865.12 a. Risiko Kredit No. Jabatan B. Rata-rata investasi 909,292.68 b. Risiko Likuiditas 1 Ke Wing Siu Presiden Komisaris C. Rasio (a:b) 5.50% 5.13% 6.64% 5.81%c. Risiko Pasar 2 Kai Ping Calvin Chiu Komisaris Rasio beban klaim - - - -
2. Aset PAYDI Digaransi 3 Drs. Suyoto Komisaris Independen A. Beban klaim netto - - - 3. Liabilitas PAYDI Digaransi 4 Adie Poernomo Widjaya Komisaris Independen B. Kontribusi netto - - -
181.37% 4182.06% Dewan Pengawas Syariah C. Rasio (a:b) 84.84% - - - No. Jabatan Rasio perubahan dana - - - -
Target Tingkat Solvabilitas Internal 120.00% 250.00% 1 Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA. MH Ketua Dewan Pengawas Syariah A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 765,688.98 Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 100.00% 100.00% 2 Dr. Jaenal Effendi, S.Ag, M.A Dewan Pengawas Syariah B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 742,259.18
- - Dewan Komisaris C. Perubahan dana (a-b) (3,004.27) 21,720.80 4,713.27 23,429.80 No. Jabatan D. Rasio (c:b) -35.18% 6.35% 1.20% 3.16%
A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - - 1 Ryan Shane Charland Presiden Direktur Rasio Aset Unit Syariah - - - - B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank - 2 Apriliani Twelfrina Siregar Direktur A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 74,765.75
3 Colin Peter Startup Direktur B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 424,844.38 4 Novita Yuliani Direktur C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 512,835.81 5 Karjadi Pranoto Direktur D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 49.35%6 Johannes W. M De Waal Direktur Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - -
A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - B. Jumlah Aset - - -
Jakarta, Oktober 2019 Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) (5,535.21) - - - PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - -
A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - B. Jumlah Aset - - - Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -
Direksi
-
Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Penyesuaian Gabungan
Dana Investasi Peserta �
Laporan Kinerja Keuangan
Dana Tabarru' dan Tanahud(dalam jutaan rupiah)
Laporan Posisi Keuangan(dalam jutaan rupiah)
Uraian
Dana Investasi
56,543.28
Indikator
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
(dalam jutaan rupiah)
- -
Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud
Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 181.37%
Dana Perusahaan
The Manufacturers Life Insurance Company
Nama
Nama
- -
- - -
26,420.46
19,614.84
-
RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
(dalam jutaan rupiah)
42,059.55
42,918.13 144,268.08 424,844.38 55,916.58 491,762.72 424,844.38
UraianDana Tabarru' dan Dana Perusahaan
61,366.48
363,700.24 396,453.54 341,979.44 391,740.27
4182.06%
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia
Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi)
Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi
3,375.64 449,961.92 23,069.01
5,535.21
397,964.28
23,118.56
12,147.53
6,359.02 989.75 -
-
Keterangan Dana Tabarru' dan Dana Tanahud
Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %)
69,230.54 74,765.75
8,539.48
Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan.
Nama
Nama
Nama
-
