Plan de Negocio Coffee Andinos

Plan de NegocioCafetera de productos Andinos

Integrantes: Cabrera Livaque Mara Fernndez Dvila Omar Gonzales Gonzales Rosmery Herrera Fernndez Jhulissa Mego Vsquez Yesenia

Docente:Hugo Espinoza RodrguezCurso:Gerencia Prospectiva Escuela:AdministracinCiclo:VIIChiclayo - Per2015

NDICE 1.RESUMEN EJECUTIVO31.1.Justificacin Del Proyecto31.2.Constitucin Del Proyecto31.3.Ventaja Competitiva41.4.Perfil Del Consumidor42.ANALISIS DEL MERCADO42.1.Anlisis Del Sector42.2.Anlisis Del Entorno52.3.Anlisis De La Competencia62.4.Demanda Potencial72.5.Estrategias De Marketing73.ANLISIS DE PRODUCCIN83.1.Proceso Productivo83.2.Requerimiento De Equipos Y Materiales83.3.EQUERIMIENTOS DE PUESTO113.3.1.Administrador113.3.2.rea de ventas113.3.3.rea operativa:114.ANLISIS DE COSTOS ECONMICO Y FINANCIERO124.1.Costeo del producto124.2.PUNTO DE EQUILIBRIO134.3.Flujo de caja14Evaluacin Econmica21Cuadro 16: Estructura de Financiamiento21

1. RESUMEN EJECUTIVOEn la actualidad las cafeteras cumplen un rol importante en los momentos agradables junto a la familia y amigos, hay muchas cafeteras, pero ninguna sale de o convencional. En base a lo antes mencionado y teniendo en cuenta que a nuestra regin Lambayeque han migrado personas de la regin andina hemos creado una cafetera que brinda productos andinos.Los productos andinos que vamos a ofrecer sern seleccionados de la regin andina ya que existen diferentes variedades de panes, dulces, biscochos que no tienen mucha demanda comercial; trabajaremos con productos que adems de ser agradables al paladar son realizados naturalmente.

1.1. Justificacin Del Proyecto

Nuestra idea de negocio surgi por la necesidad de ofrecer algo nuevo en base a reemplazar la tpica cafetera aprovechando los productos de la regin andina. Adems tiene como finalidad crear un servicio de calidad de acuerdo con la expectativa del cliente y de esta manera generar ingresos para el beneficio de todos los integrantes que forman parte de este proyecto. Cabe resaltar que nosotros mismos estaremos a cargo de brindar el servicio.1.2. Constitucin Del Proyecto

Sociedad Annima Cerrada (S.A.C):

Los miembros de la empresa no solo aportaran capital monetario, sino tambin podrn aportar bienes e inmuebles y mano de obra para la conformacin de la misma.

Pasos para el registro de la empresa:

1. Adjuntar la documentacin requerida: fotocopia simple del DNI del titular y/o cada uno de sus socios.2. Definir el capital social a aportar, especificando el aporte por cada socio.3. Bsqueda y reserva del nombre.4. Elaboracin de la minuta de constitucin.5. Elevar a escritura pblica6. Inscripcin en el registro de personas jurdicas: el notario elevara los partes de la escritura pblica a la oficina registral para la inscripcin de la empresa, en el registro de persona pblicas.7. Inscripcin en SUNAT8. Inscripcin de planillas en ESSALUD9. Legalizacin de Libros de Actas y de Contabilidad.10. Licencia municipal de funcionamiento.

1.3. Ventaja CompetitivaLos productos naturales han generado tendencia en los ltimos aos porque ayudan a contribuir con la salud de las personas contribuyendo de esta manera a la responsabilidad de todas las empresas que elaboren sus productos naturales (sin preservantes) ,que forje una cultura de valores ticos hacia los ciudadanos .A medida que va pasado los aos, las personas quieren degustar de nuevos sabores o recordar los sabores de su zona ,es aqu donde surge la idea de crear un negocio centrndose en la venta de productos andinos, sin utilizar productos que no contengan qumicos ni preservantes al momento de su elaboracin.Existe la necesidad de las personas de contar con una cafetera que brinde productos andinos con sabores nicos con un toque de distincin de acuerdo al gusto de cada cliente.

1.4. Perfil Del ConsumidorEl pblico objetivo al cual va dirigido la cafetera que ofrece productos andinos, son hombres y mujeres de 15 aos a ms de edadque asisten al santuario NUESTRA SEORA DE LA PAZ cuyos niveles socioeconmicos abarcan los sectores AB (9.8%) y C (23%) de la regin de Lambayeque.2. ANALISIS DEL MERCADO

2.1. Anlisis Del Sector

El movimiento comercial de los restaurantes registr un crecimiento de 6.77% en setiembre pasado, impulsado por la mayor actividad de las ferias gastronmicas, principalmente Mistura 2013, inform el Instituto Nacional de Estadstica e Informtica (INEI).As, mencion que el rubro restaurantes creci favorecido por un mayor dinamismo de los negocios de concesionarios de alimentos, restaurantes, pollos al brasa, comidas rpidas, chifas, fuentes de soda y cafeteras.2.2. Anlisis Del Entorno

NUEVOS PARTICIPANTESDETERMINANTES DE RIVALIDAD

Cafeteras. Venta de productos andinos en el mercado(comerciantes)BARRERAS DE ENTRADA

Marca desconocida. Acceso a los clientes.

AmenazasCOMPETIDORES EN EL MERCADO

INTENSIDAD DE LA RIVALIDAD

COMPRADORESPROVEEDORESAmenazaDETERMINANTES DEL PODER DEL CLIENTE

Precios Gustos y preferencias Tendencias de compra por estos productos.

DETERMINANTES DEL PODER DEL PROVEEDOR

Abundancia de proveedores. comerciantes beneficiados.Poder NegociadorPoder NegociadorPRODUCTOS SUSTITUTOS

2.3. Anlisis De La Competencia

Competencia directa:No tenemos competencia directa.

Competencia indirecta:Tenemos las cafeteras y los lugares de venta que ofrecen productos andinos.

FORTALEZASDEBILIDADES

Local para las ventas de manera accesible.

Disponibilidad de proveedores durante todo el ao Contamos con personal joven y dinmico. Contamos con movilidad para transportar nuestro productos y materiales

Por ser una empresa nueva no contamos con publicidad Carencia de convenios No contamos con patrocinadores Escases de frutas y hortalizas por estaciones. Precio inestable del saco de caf en el mercado.

OPORTUNIDADESAMENAZAS

Ofrecemos mejores servicios La demanda en este rubro est creciendo. Avance tecnolgico. Variedad de productos andinos en nuestro departamento. Si se produce una inflacin tendramos que subir los precios para cubrir los gastos. Ingreso de Nuevos competidores. Plagio de nuestras ideas innovadoras. Plagas en la produccin del caf.

2.4. Demanda Potencial

En la provincia de Chiclayo tenemos una poblacin de 468706 de los cuales hemos seleccionado a personas de 15 a 60 aos de edad. Por lo tanto obtenemos una poblacin meta de 153736 habitantes.2.5. Estrategias De Marketing

Producto:La estrategia que realizaremos en nuestro servicio es ofrecer productos andinos a todas las personas de la provincia de Chiclayo.

Precio: El precio ser fijado de acuerdo al precio de venta que nos ofrece nuestros proveedores de la regin andina. De acuerdo a la oferta y demanda del mercado local.

Distribucin:

De acuerdo con el servicio, los productos se ofrecern en el santuario NUESTRA SEORA DE LA PAZ.

Promocin:

La publicidad y promocin se realizar mediante: Redes sociales Volantes

3. ANLISIS DE PRODUCCIN

3.1. Proceso ProductivoAdquisicin de los insumos

Pedido del producto

Elaboracin del producto

Venta al consumidor final

Pago del consumo

3.2. Requerimiento De Equipos Y MaterialesEl financiamiento para poder adquirir los equipos y materiales segn este plan de negocio, es 70% del costo total sea financiado a travs de un prstamo bancario, y el otro 30% del total se financiar con recursos propios. CUADRO 01: PRESUPUESTO DE MATERIALES E IMPLEMENTOS PARA PRODUCCINMaquinaria, materiales e implementosCantidadPrecio Actual (S/.)Total (S/.)

Licuadora2S/. 75.00S/. 150.00

Cafetera1S/. 80.00S/. 80.00

Sanguchera1S/. 45.00S/. 45.00

Bandeja4S/. 6.00S/. 24.00

Cuchillo2S/. 5.00S/. 10.00

Termo2S/. 40.00S/. 80.00

Tetera1S/. 28.00S/. 28.00

lechera de porcelana4S/. 1.50S/. 6.00

vasos grandes12S/. 2.00S/. 24.00

Tasa2S/. 30.00S/. 60.00

plato grande1S/. 25.00S/. 25.00

plato chico12S/. 2.00S/. 24.00

set de 16 cubiertos 12S/. 1.50S/. 18.00

Servilletero12S/. 2.00S/. 24.00

Olla2S/. 8.00S/. 16.00

Sartn4S/. 2.50S/. 10.00

Azucarero4S/. 3.00S/. 12.00

escurridor de servicios1S/. 15.00S/. 15.00

TOTALS/. 651.00

CUADRO 02: GASTOS PRE-OPERATIVOS GASTOS PRE OPERATIVOSCantidadPrecioCosto total

Licencia de funcionamiento1 S/. 380.00 S/. 380.00

Carnet Sanitario5 S/. 15.00 S/. 75.00

Estatutos1 S/. 200.00 S/. 200.00

Gastos de constitucin legal1 S/. 270.00 S/. 270.00

Licencia de avisos1 S/. 150.00 S/. 150.00

TOTAL GASTOS PRE OPERATIVOS S/. 1,075.00

CUADRO 03: GASTOS DE INFRAESTRUCTURA Y MAQUINARIAInfraestructuraCantidad Precio Costo total

alquiler del local1 S/. 250.00 S/. 250.00

remodelacin del local1 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00

letrero del local1 S/. 500.00 S/. 500.00

Total Infraestructura S/. 1,750.00

Maquinaria y equiposCantidad Precio Costo total

Refrigeradora1 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

cocina con baln de gas1 S/. 200.00 S/. 200.00

caja registradora1 S/. 900.00 S/. 900.00

vitrina exhibidora1 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

Total Maquinaria y Equipo S/. 3,500.00

CUADRO 04: PRESUPUESTO DE MOBILIARIO Y EQUIPO DE OFICINAMuebles y enseresCantidad PrecioCosto total

computadora1S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

impresora1S/. 250.00 S/. 250.00

silla giratoria1S/. 80.00 S/. 80.00

Sillas16S/. 15.00 S/. 240.00

Mesas4S/. 80.00 S/. 320.00

Televisor1S/. 800.00 S/. 800.00

Total Muebles y Enseres S/. 2,890.00

3.3. EQUERIMIENTOS DE PUESTO

3.3.1. Administrador Tendr el manejo y direccin de la empresa Tomar decisiones principales del empresa Organizar los equipos de trabajo Desarrollar estrategias para el buen funcionamiento de la empresaPerfil del administrador:Debe ser un lder proactivo, dinmico, que tenga un buen manejo de equipo de trabajo y visin de futuro.

3.3.2. rea de ventas Evala y desarrolla estrategias para competir Formular estrategias y planes de venta al contado Revisin de informacin de ventasEl perfil de este puesto es una persona que debe ser un verdadero lder, honesto, capaz de interactuar con las personas y tomar decisiones.

3.3.3. rea operativa: Elaboracin del producto Desarrollar mtodos para la elaboracin de los productos El objetivo de esta rea es crear un producto final en la forma ms econmica y eficiente. La principal tarea es asegurar que los bienes que produce cumplen las expectativas de calidad de los clientes.El perfil de este puesto son personas capaces de producir bienes que cumplan con las expectativas de los clientes, llegando a cumplir con los objetivos planteados.

4. ANLISIS DE COSTOS ECONMICO Y FINANCIERO4.1. Costeo del producto

Cuadro 05: Precio de Venta del ProductoPRODUCTOPRECIO DE VENTA

caf/pan con chicharon S/. 4.00

jugo de papaya/turquita/pan semita con paltaS/. 3.00

balde de manjar1/2 L/bolsa de rosquitas 1/3 kgS/. 8.00

jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blancoS/. 3.50

jugo surtido/alfajores de maicena/encimadaS/. 3.00

jugo de fresa /guaguas/caracol con manjarS/. 4.50

jugo de pltano/pan con queso/rosquitaS/. 3.00

infusin/cachitos de leche/pan con polloS/. 2.00

caf con leche/humita/biscocho de vainillaS/. 3.00

chicharon con mote/caf S/. 7.00

chiuchi con leche/bombita/champitaS/. 2.50

4.2. PUNTO DE EQUILIBRIOEl punto de equilibrio en unidades de la empresa se calcula en el siguiente cuadro:

Cuadro 06: Punto de equilibrioProductosCANTIDAD (UNIDADES)PRECIO DE VENTACOSTO VARIABLE UNITARIOMARGEN DE CONTRIBUCINPUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES)

caf/pan con chicharon 60S/. 9.50S/. 4.00S/. 5.50472

jugo de papaya/turquita/pan semita con palta80S/. 5.50S/. 3.00S/. 2.501038

balde de manjar1/2 lt/bolsa de rosquitas 1/3 kg30S/. 16.00S/. 8.00S/. 8.00325

jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blanco80S/. 8.00S/. 3.50S/. 4.50577

jugo surtido/alfajores de maicena/encimada100S/. 7.50S/. 3.00S/. 4.50577

jugo de fresa /guaguas/caracol con manjar80S/. 9.00S/. 4.50S/. 4.50577

jugo de pltano/pan con queso/rosquita70S/. 7.00S/. 3.00S/. 4.00649

infusin/cachitos de leche/pan con pollo85S/. 5.50S/. 2.00S/. 3.50742

caf con leche/humita/biscocho de vainilla88S/. 7.00S/. 3.00S/. 4.00649

chicharon con mote/caf 100S/. 12.50S/. 7.00S/. 5.50472

chiuchi con leche/bombita/champita50S/. 5.00S/. 2.50S/. 2.501038

TOTAL823

Se ha utilizado la siguiente frmula para hallar el punto de equilibrio:

P.E =

4.3. Flujo de caja

Para determinar el flujo de caja econmico y financiero del proyecto, se ha estimado.Los costos y gastos del proyecto

Cuadro 07: Presupuesto de compra de mercaderaRubroCantidadUnidad de medidaCosto unitario (S/.)Total mensual (S/.)Total Anual (S/.)

caf/pan con chicharon 60UnidadS/. 4.00S/. 240.00S/. 2,880.00

jugo de papaya/turquita/pan semita con palta80UnidadS/. 3.00S/. 240.00S/. 2,880.00

balde de manjar1/2 L/bolsa de rosquitas 1/3 kg30UnidadS/. 8.00S/. 240.00S/. 2,880.00

jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blanco80UnidadS/. 3.50S/. 280.00S/. 3,360.00

jugo surtido/alfajores de maicena/encimada100UnidadS/. 3.00S/. 300.00S/. 3,600.00

jugo de fresa /guaguas/caracol con manjar80UnidadS/. 4.50S/. 360.00S/. 4,320.00

jugo de pltano/pan con queso/rosquita70UnidadS/. 3.00S/. 210.00S/. 2,520.00

infusin/cachitos de leche/pan con pollo85UnidadS/. 2.00S/. 170.00S/. 2,040.00

caf con leche/humita/biscocho de vainilla88UnidadS/. 3.00S/. 264.00S/. 3,168.00

chicharon con mote/caf 100UnidadS/. 7.00S/. 700.00S/. 8,400.00

chiuchi con leche/bombita/champita50UnidadS/. 2.50S/. 125.00S/. 1,500.00

TOTALS/. 3,129.00S/. 37,548.00

Cuadro 08: Presupuesto de compra de mercadera por ao1 AO2 AO3 AO4 AO5 AO

5%5%5%5%

caf/pan con chicharon

Cantidad606366.1569.457572.930375

Costo unitarioS/. 4.00S/. 4.00S/. 4.00S/. 4.00S/. 4.00

Costo por caf/pan con chicharon S/. 240.00S/. 252.00S/. 264.60S/. 277.83S/. 291.72

jugo de papaya/turquita /pan semita con palta

Cantidad808488.292.6197.2405


Costo por jugo de papaya/turquita /pan semita con palta.S/. 240.00S/. 252.00S/. 264.60S/. 277.83S/. 291.72

balde de manjar1/2 L/bolsa de rosquitas 1/3 kg

Cantidad3031.533.07534.7287536.4651875


Costo por balde de manjar1/2 L/bolsa de rosquitas 1/3 kg.S/. 240.00S/. 252.00S/. 264.60S/. 277.83S/. 291.72

jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blanco

Cantidad8025.330.3639.46853.2818


Costo por jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blanco.S/. 280.00S/. 88.55S/. 106.26S/. 138.14S/. 186.49

jugo surtido/alfajores de maicena/encimada

Cantidad100105110.25115.7625121.550625


Costo por jugo surtido/alfajores de maicena/encimada.S/. 300.00S/. 315.00S/. 330.75S/. 347.29S/. 364.65

jugo de fresa /guaguas/caracol con manjar

Cantidad808488.292.6197.2405


Costo por jugo de fresa /guaguas/caracol con manjar.S/. 360.00S/. 378.00S/. 396.90S/. 416.75S/. 437.58

jugo de pltano/pan con queso/rosquita

Cantidad7073.577.17581.0337585.0854375


Costo por jugo de pltano/pan con queso/rosquita.S/. 210.00S/. 220.50S/. 231.53S/. 243.10S/. 255.26

infusin/cachitos de leche/pan con pollo

Cantidad8589.2593.712598.398125103.3180313


Costo por infusin/cachitos de leche/pan con pollo.S/. 170.00S/. 178.50S/. 187.43S/. 196.80S/. 206.64

caf con leche/humita/biscocho de vainilla

Cantidad8892.497.02101.871106.96455


Costo por caf con leche/humita/biscocho de vainilla.S/. 264.00S/. 46.20S/. 48.51S/. 50.94S/. 53.48

chicharon con mote/caf

Cantidad100105110.25115.7625121.550625


Costo por chicharon con mote/caf.S/. 700.00S/. 315.00S/. 330.75S/. 347.29S/. 364.65

chiuchi con leche/bombita/champita

Cantidad5052.555.12557.8812560.7753125


Costo por chiuchi con leche/bombita/champita.S/. 125.00S/. 26.25S/. 27.56S/. 28.94S/. 30.39

Costo Total de compra de mercadera por mesS/. 3,129.00S/. 2,324.00S/. 2,453.48S/. 2,602.72S/. 2,774.30

Costo Total de compra de mercadera por aosS/. 37,548.00S/. 27,888.00S/. 29,441.79S/. 31,232.66S/. 33,291.59

Cuadro 09: Presupuesto de personal de comercializacinPuestoCantidadSueldo MensualTotal Anual

Administrador1S/. 750.00S/. 9,000.00

rea de ventas2S/. 600.00S/. 14,400.00

rea operativa2S/. 600.00S/. 14,400.00

TotalS/. 37,800.00

Cuadro 10: Otros costos de comercializacinDetalleCantidadCosto MensualTotal Anual

Materiales de limpieza1S/. 50.00S/. 600.00

Publicidad1S/. 200.00S/. 2,400.00

TotalS/. 3,000.00

Cuadro 11: Resumen de Costos de comercializacin1 ao2 ao3 ao4 ao5 ao

Costo de compra de mercaderaS/. 37,548.00S/. 27,888.00S/. 29,441.79S/. 31,232.66S/. 33,291.59

Costo de Personal de ComercializacinS/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00

Otros costos de comercializacinS/. 3,000.00S/. 3,000.00S/. 3,000.00S/. 3,000.00S/. 3,000.00

Total de costos de comercializacinS/. 78,348.00S/. 68,688.00S/. 70,241.79S/. 72,032.66S/. 74,091.59

Cuadro 12: Otros gastos administrativoDetalleCantidadCosto MensualTotal Anual

Materiales de limpieza1S/. 50.00S/. 600.00

Alquiler1S/. 250.00S/. 3,000.00

Servicios Bsicos1S/. 150.00S/. 1,800.00

TotalS/. 5,400.00

Cuadro 13: Resumen de gastos de operacin1 ao2 ao3 ao4 ao5 ao

Gasto de personal administrativoS/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00S/. 37,800.00

Otros gastos administrativoS/. 5,400.00S/. 5,400.00S/. 5,400.00S/. 5,400.00S/. 5,400.00

Total de gastos de operacinS/. 43,200.00S/. 43,200.00S/. 43,200.00S/. 43,200.00S/. 43,200.00

Cuadro 14 Costeo del servicioRUBROCANTIDAD PRECIO COSTO TOTAL

FIJOVARIABLE

FORMALIZACINGASTOS PRE OPERATIVOS

Licencia de funcionamiento1 S/. 380.00 S/. 380.00

Carnet Sanitario5 S/. 15.00 S/. 75.00

Estatutos1 S/. 200.00 S/. 200.00

Gastos de constitucin legal1 S/. 270.00 S/. 270.00

Licencia de avisos1 S/. 150.00 S/. 150.00

TOTAL GASTOS PRE OPERATIVOS S/. 1,075.00

IMPLEMENTACIN DEL PROYECTOACTIVO FIJO

Infraestructura

alquiler del local1 S/. 250.00 S/. 250.00

remodelacin del local1 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00

letrero del local1 S/. 500.00 S/. 500.00

Total Infraestructura S/. 1,750.00

Maquinaria y equipos

Refrigeradora1 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

cocina con baln de gas1 S/. 200.00 S/. 200.00

caja registradora1 S/. 900.00 S/. 900.00

vitrina exhibidora1 S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

Total Maquinaria y Equipo S/. 3,500.00

Herramientas

Licuadora2S/. 75.00 S/. 150.00

Cafetera1S/. 80.00 S/. 80.00

sanguchera1S/. 45.00 S/. 45.00

Bandeja4S/. 6.00 S/. 24.00

Cuchillo2S/. 5.00 S/. 10.00

Termo2S/. 40.00 S/. 80.00

Tetera1S/. 28.00 S/. 28.00

lechera de porcelana4S/. 1.50 S/. 6.00

vasos grandes12S/. 2.00 S/. 24.00

Olla2S/. 30.00 S/. 60.00

Sartn1S/. 25.00 S/. 25.00

Tasas12S/. 2.00 S/. 24.00

platos pequeos12S/. 1.50 S/. 18.00

platos grandes12S/. 2.00 S/. 24.00

set de 12 cubiertos2S/. 8.00 S/. 16.00

servilletero4S/. 2.50 S/. 10.00

Azucarero4S/. 3.00 S/. 12.00

escurridor de servicios1S/. 15.00 S/. 15.00

Total Herramientas S/. 651.00

Muebles y enseres

computadora1S/. 1,200.00 S/. 1,200.00

impresora1S/. 250.00 S/. 250.00

silla giratoria1S/. 80.00 S/. 80.00

sillas16S/. 15.00 S/. 240.00

Mesas4S/. 80.00 S/. 320.00

televisor1S/. 800.00 S/. 800.00

Total Muebles y Enseres S/. 2,890.00

TOTAL ACTIVO FIJO S/. 8,791.00

PUESTA EN MARCHA DEL PROYECTOCAPITAL DE TRABAJO

Materia prima e insumos

caf/pan con chicharon 60S/. 4.00 S/. 240.00

jugo de papaya/turquita/pan semita con palta80S/. 3.00 S/. 240.00

balde de manjar1/2 L/bolsa de rosquitas 1/3 kg30S/. 8.00 S/. 240.00

jugo especial/alfajor/pan de sal con manjar blanco80S/. 3.50 S/. 280.00

jugo surtido/alfajores de maicena/encimada100S/. 3.00 S/. 300.00

jugo de fresa /guaguas/caracol con manjar80S/. 4.50 S/. 360.00

jugo de pltano/pan con queso/rosquita70S/. 3.00 S/. 210.00

infusin/cachitos de leche/pan con pollo85S/. 2.00 S/. 170.00

caf con leche/humita/biscocho de vainilla88S/. 3.00 S/. 264.00

chicharon con mote/caf 100S/. 7.00 S/. 700.00

chiuchi con leche/bombita/champita50S/. 2.50 S/. 125.00

Total materia prima S/. 3,129.00

Mano de Obra

rea operativa2 S/. 600.00 S/. 1,200.00

Total mano de obra S/. 1,200.00

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO S/. 4,329.00

COSTOS INDIRECTOS

Gastos administrativos

Personal administrativo1 S/. 750.00 S/. 750.00

Gas1 S/. 36.00 S/. 36.00

Luz, agua1 S/. 150.00 S/. 150.00

Internet1 S/. 80.00 S/. 80.00

Transporte1 S/. 150.00 S/. 150.00

tiles de oficina1 S/. 30.00 S/. 30.00

Mantenimiento de local S/. -

Total gastos administrativos S/. 1,196.00

Gastos de ventas

Vendedor2 S/. 600.00 S/. 1,200.00

Publicidad 1 S/. 200.00 S/. 200.00

Promocin S/. -

Total gastos de ventas S/. 1,400.00

TOTAL COSTOS INDIRECTOS S/. 2,596.00

INVERSIN TOTAL S/. 16,791.00 S/. 4,329.00

INVERSIN PRELIMINAR

Monto S/. 1,075.00

IMPLEMENTACIN

Infraestructura S/. 1,750.00

Maquinaria y equipo S/. 3,500.00

Herramientas S/. 651.00

Muebles y enseres S/. 2,890.00

TOTAL S/. 8,791.00

Determinacin de la ganancia

Precio de Venta S/. 5.00

Nmero de unidades S/. 1.00

Costo Variable Unitario S/. 2.50

Punto de Equilibrio1038

Margen de ganancia S/. 2.50

PUESTA EN MARCHA

Capital de trabajo S/. 3,129.00

Mano de obra S/. 1,200.00

Gastos administrativos S/. 1,196.00

Gastos de ventas S/. 1,400.00

TOTAL S/. 5,525.00

Cuadro 15: Flujo de Caja Econmico y FinancieroDescripcinAO 1AO2AO 3AO 4AO 5

Ingresos S/. 80,082.00

Ventas S/. 80,082.00 S/. 84,086.10 S/. 88,290.41 S/. 92,704.93 S/. 97,340.17

Total de Ingresos S/. 80,082.00 S/. 84,086.10 S/. 88,290.41 S/. 92,704.93 S/. 97,340.17

Egresos

Inversin Inicial S/. 9,866.00

Local / Terreno S/. 2,825.00

Maquinaria y equipo S/. 3,500.00

Muebles y enseres S/. 2,890.00

Herramientas S/. 651.00

Materia prima/insumos S/. 37,548.00

Sueldos y salarios S/. 23,400.00 S/. 23,400.00 S/. 23,400.00 S/. 23,400.00 S/. 23,400.00

Gastos administrativos S/. 14,352.00 S/. 14,352.00 S/. 14,352.00 S/. 14,352.00 S/. 14,352.00

Gastos de ventas S/. 16,800.00 S/. 16,800.00 S/. 16,800.00 S/. 16,800.00 S/. 16,800.00

Pago de prstamo S/. 2,190.84 S/. 4,381.68 S/. 4,381.68 S/. 2,190.84

Impuestos S/. 1,601.64 S/. 1,681.72 S/. 1,765.81 S/. 1,854.10 S/. 1,946.80

Total de Egresos S/. 44,810.48 S/. 37,215.40 S/. 37,299.49 S/. 35,196.94 S/. 33,098.80

Flujo de caja S/. 35,271.52 S/. 46,870.70 S/. 50,990.92 S/. 57,507.99 S/. 64,241.37

Evaluacin Econmica

VANS/. 207,106.82

Tasa de inters ref.10%

TIR

Cuadro 16: Estructura de Financiamiento

RubroFuentes

Prstamo (S/.)Aporte Propio (S/.)Total (S/.)

Inversin TangibleS/. 9,000.005000S/. 14,000.00

Capital de TrabajoS/. 3129.00-S/. 3129.00

Inversin TotalS/. 12,129.00S/. 5,000.00S/. 17,129.00

Participacin (%)70%30%100%

Cuadro 17: Cuadro de servicio de la deudaCRONOGRAMA ESPECIAL DE PAGOS

CLIENTE :

MONTO DEL PRESTAMO :9,000.00

TASA EFECTIVA ANUAL:30.00%

TASA EFECTIVA MENSUAL:2.21%

PLAZO :36

CUOTA :365.14

4,145.00

N CUOTAS.K.AMORT. K.INTERESCUOTA

19,000.00166.20198.94365.14

28,833.80169.87195.27365.14

38,663.93173.63191.51365.14

48,490.30177.47187.67365.14

58,312.84181.39183.75365.14

68,131.45185.40179.74365.14

77,946.05189.50175.64365.14

87,756.55193.68171.45365.14

97,562.87197.97167.17365.14

107,364.90202.34162.80365.14

117,162.56206.81158.32365.14

126,955.75211.39153.75365.14

136,744.36216.06149.08365.14

146,528.30220.83144.30365.14

156,307.47225.72139.42365.14

166,081.75230.71134.43365.14

175,851.05235.80129.33365.14

185,615.24241.02124.12365.14

195,374.23246.34118.79365.14

205,127.88251.79113.35365.14

214,876.09257.36107.78365.14

224,618.73263.04102.09365.14

234,355.69268.8696.28365.14

244,086.83274.8090.34365.14

253,812.03280.8884.26365.14

263,531.15287.0878.05365.14

273,244.07293.4371.71365.14

282,950.64299.9265.22365.14

292,650.72306.5558.59365.14

302,344.18313.3251.82365.14

312,030.85320.2544.89365.14

321,710.61327.3337.81365.14

331,383.28334.5630.58365.14

341,048.72341.9623.18365.14

35706.76349.5215.62365.14

36357.24357.247.90365.14

Plan de Negocio Coffee Andinos

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