PAPARAN PUBLIK PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk

Bandung, 26 Maret 2019

Dari Parahyangan Untuk Nusantara

Agenda Presentasi Paparan Publik

Prospek Ekonomi

Sekilas Bank BNP

Ikhtisar Bisnis & Kinerja Keuangan

Peristiwa Penting

Tanya Jawab

Economy Prospect

BNP in Brief

Business Highlights & Financial Performance

Event Highlights

Corporate Action Plan

Question & Answer

2

Rencana Aksi Korporasi

Prospek Ekonomi

4

Infografik GDP Dunia

2018

3%

AMERIKA SERIKAT

1,2%

EROPA

6,4%

Tiongkok

0,0%

JEPANG

INDONESIA

5,18%

Source: Bank Indonesia

5

Prospek Perekonomian Indonesia

4,80% 5,00% 5,10% 5,18% 5,0-5,4%

3,40% 3,00%

3,60% 3,10%

4,00%

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

2015 2016 2017 2018 Projection 2019

GDP InflasiSource : Bank Indonesia; www.indonesia-invesment.com

• Pertumbuhan ekonomi Indonesia pada 2019 dan 2020 diprakirakan masing-masing akan berada pada kisaran 5,0-5,4% dan 5,1-5,5% dan inflasi di tahun 2019 diperkirakan akan masih tetap stabil pada level 3-4%.

• Konsumsi swasta diprakirakan tumbuh meningkat ditopang oleh peningkatan konsumsi rumah tangga dan konsumsi Lembaga Non Profit Rumah Tangga (LNPRT)

• Konsumsi Pemerintah pada 2019 diprakirakan tumbuh di kisaran 3,7-4,1% dan mampu menopang keberlanjutan pertumbuhan ekonomi.

• Investasi pada 2019 diprakirakan tetap tumbuh tinggi namun dengan level pertumbuhan yang lebih moderat, yaitu berada di kisaran 6,4-6,8%.

• Ekspor diprakirakan tumbuh melambat sejalan dengan prospek ekonomi global yang berada pada tren perlambatan.

• Impor diprakirakan juga mengalami perlambatan dipengaruhi oleh prospek kinerja investasi yang tumbuh lebih moderat dan kinerja ekspor yang melambat.

Sekilas BNP

Description Remarks

Pendirian : 18 Januari 1972

Alamat : Jl. Ir. H. Juanda No.95 Bandung 40132, Bandung-Jawa Barat

Telepon : (022) 82560100 (Hunting)

Call Center : (022) 82560163 – 164

Fax : (022) 2514580

Website : www.bankbnp.com

E-mail : corp_communication@bankbnp.com

Kode Saham : BBNP

Description Remarks

Total Aset : Rp 8,21 triliun

Total Ekuitas : Rp 1,34 triliun

Total Kredit : Rp 6,31 triliun

Dana Pihak Ketiga : Rp 6,71 triliun

Jumlah Karyawan : 1.558

Jaringan Kantor : 62

Total ATM : 53

Informasi Perusahaan

Data Desember 2018

7

BNP Milestone

1972

Didirikan dengan nama PT Bank Pasar Karya Parahyangan pada 18 Januari.

1989

Perubahan status menjadi bank umum dan berganti nama menjadi PT Bank Nusantara Parahyangan di bulan Juli.

1994

Memperoleh izin operasional sebagai bank devisa di bulan Agustus.

2000

Menjadi perusahaan publik dengan melakukan Penawaran Umum Saham Perdana sebanyak 50.000.000 lembar saham, dan mengubah status menjadi PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk. di bulan Desember.

2001

Mencatatkan saham hasil penawaran umum perdana di Bursa Efek Indonesia di bulan Januari.

2004

Exercise waran terhadap saham sebanyak 8.275.000 lembar saham.

2006

Menerbitkan saham baru melalui Penawaran Umum Terbatas (PUT) I di bulan Juli sebanyak 158.275.000 lembar saham.

2007

ACOM Co Ltd dan The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd mengakuisisi saham Bank pada 17 Desember.

2008

Penawaran tender atas kepemilikan saham Bank oleh ACOM Co Ltd berkaitan dengan praktik akuisisinya di bulan Januari hingga Maret.

2010

Melaksanakan PUT II di bulan Oktober, dengan menerbitkan saham baru sebanyak 99.963.158 lembar.

2013

Menerbitkan saham baru melalui PUT III di bulan Mei.

8

2018

Menerbitkan saham baru melalui PUT IV di bulan Mei.

Suatu perusahaan publik yang didirikan berdasarkan hukum dan perundangan negara Jepang. Bisnis utama Grup ACOM adalah pinjaman dan Kartu Kredit, bisnis penjaminan, pelayanan pinjaman dan bisnis keuangan di luar negeri. Acom sendiri bergerak di bidang industri jasa pembiayaan dengan memberikan pinjaman kepada perorangan

Salah satu pemegang saham pendiri, berkedudukan di Bandung. Kegiatan usahanya di bidang jasa, konsultasi di bidang bisnis, manajemen, administrasi, manajemen sumber daya manusia, manajemen properti, dll.

Salah satu Bank kelas dunia di Jepang yang kegiatan utamanya adalah usaha perbankan komersial.

Masyarakat dengan kepemilikan saham di bawah 5%

Komposisi Pemegang Saham

67,59% 10,73% 7,91% 13,77%

ACOM CO., LTD. PT. Hermawan Sentral Investama

MUFG Bank, LTD Public below 5%

9

Bachtiar Alam

Komisaris

Independen

Karel Tanok

Komisaris

Independen

Tatang Hermawan

Komisaris Presiden Komisaris

Masaru Kuroda

Dewan Komisaris

Hideki Nakamura

Presiden Direktur

Kevin Cahyadi T

Direktur Bisnis

Markus Sugiono

Direktur

Operasional

Eiichiro Sakai

Direktur Kredit,

Keuangan & IT

Dewan Direksi

Trie Karjati

Wibowo

Direktur Kepatuhan

& Manajemen Risiko

10

Hideki Nakamura

Presiden Direktur

Tenaga Kerja Asing dan Advisor

Eiichiro Sakai

Direktur Kredit,

Keuangan & IT

Fumitaka

Hamanishi

Advisor

Takeshi Nakamura

Kepala Divisi KTA

Masaru Kuroda

Presiden Komisaris

11

Sumber Daya Manusia

Jumlah Karyawan Sampai akhir Desember 2018, jumlah karyawan Bank BNP berjumlah 1.558 orang atau menurun 0,51% dibandingkan dengan Desember 2017.

1.558

Jumlah Karyawan Berdasarkan Jenjang Jabatan Persentase Berdasarkan Jenjang Usia

0

896

509

131

22

02004006008001000

Non Staff

Staff

Lower Management

Middle Management

Top Management

0,06%

44,87%

37,48%

13,48%

4,11%

0% 10% 20% 30% 40% 50%

18 - 19 Thn

20 - 30 Thn

31 - 40 Thn

41 - 50 Thn

Diatas 51 Thn

12

Pengembangan Sumber Daya Manusia

Pengembangan SDM merupakan usaha yang dilakukan untuk membentuk karyawan yang berkualitas dengan memiliki keterampilan, kemampuan kerja dan loyalitas kerja terhadap perusahaan.

Pelatihan yang diselenggarakan di tahun

2018 :

Sertifikasi Program Sertifikasi Manajemen Risiko

Sertifikasi Audit

Sertifikasi Kepatuhan

Sertifikasi Penilai (Appraisal)

Technical Skill Pelaporan Bank

Perkreditan

Treasury

Manajemen Risiko

Sosialisasi Ketentuan Perbankan

Audit

Teknologi Informasi

Manajemen Umum

Manajemen Perbankan

Lainnya

Soft Skill Customer Relationship Skill

Kepemimpinan

Presentasi & Komunikasi

Lainnya

13

Jaringan Kantor

Kantor Pusat

5 Kantor Cabang

23 K.Cabang Pembantu

1 Fungsional Non Operasional

8 Kantor Kas

3 Mobil Kas

Jawa Barat

3 Kantor Cabang

1 Kantor Kas

Jawa Tengah

1 Kantor Cabang

DI Yogyakarta

1 Kantor Cabang

Bali

1 Kantor Kas

Banten

2 Kantor Cabang

1 K.Cabang Pembantu

5 Kantor Kas

Jawa Timur

1 Kantor Cabang

4 K.Cabang Pembantu

1 Kantor kas

DKI Jakarta

Desember 2018

• Evaluasi terhadap Kinerja setiap cabang

• Optimalisasi Jaringan Kantor

Des17

1

13

29

16

3

1

63

Network

Kantor Pusat

Kantor Cabang

K.Cabang Pembantu

Kantor Kas

Mobil Kas

Kantor Fungsional

TOTAL

Des-18

1

13

28

16

3

1

62

ATM

ATM Non Tunai

EDC

50

4

132

49

4

130

14

Ikhtisar Bisnis & Kinerja Keuangan

Portofolio Kredit

6.478

5.314 5.844

6.306

7.000 7.038

5.623 6.253

-

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

8.000

Des-15 Des-16 Des-17 Des-18

Actual RBB

Total volume kredit bulan Desember 2018 tercatat

sebesar Rp 6,31 triliun atau meningkat sebesar 7,90%

dibandingkan dengan tahun lalu. Pertumbuhan Kredit

tersebut merupakan hasil dari upaya manajemen

dengan cara membangun hubungan yang lebih

personal terhadap nasabah Bank BNP.

Pada posisi Desember 2018, porsi terbesar menurut

jenis penggunaan adalah untuk Modal Kerja yaitu

77,63%, sedangkan pembiayaan untuk tujuan investasi

komposisinya 11,37%, serta sisanya sebesar 11,00%

untuk tujuan Konsumsi.

4.895

717

694 -

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

Des-15 Des-16 Des-17 Des-18

Dalam miliar rupiah

Modal Kerja investasi Konsumsi Dalam miliar rupiah

16

Portofolio Kredit

Lainnya

14%

DKI Jakarta

16%

Bali

1%

Konsentrasi penyaluran kredit menurut wilayah dan provinsi

masih terbesar berada di provinsi Jawa Barat, hampir lebih

dari 69% sebaran jaringan kantor Bank BNP berada di wilayah

tersebut.

Industri Pengolahan

33%

Lainnya

13%

Pedagang Besar & Eceran

38%

Penyedia Akomodasi dan

Makan Minum

3%

Real Estate, Usaha

Persewaan dan Jasa

Perusahaan

13%

Berdasarkan Provinsi

Berdasarkan Lapangan Usaha

Penyaluran Kredit menurut Lapangan Usaha

didominasi oleh sektor Perdagangan Besar dan

Eceran yakni 38% dari total penyaluran kredit.

Jawa Barat

69%

17

Portofolio Kredit

-

2.000

4.000

6.000

MIKRO KTA Komersil Konsumer

31 477

5.578

219

Pada posisi Desember 2018, proporsi terbesar adalah

kredit komersil yaitu sebesar 88%, sementara Kredit

KTA berkontribusi sebesar 8% terhadap total kredit.

Persentase kredit UMKM sebesar 36% pada

Desember 2018 dan menurun dibandingkan tahun

sebelumnya karena pada tahun 2018 Bank

memberikan kredit kepada multifinance seiring

dengan upaya Bank dalam meningkatkan

pertumbuhan kredit.

Dalam miliar rupiah

52% 53%

59%

64%

48% 47%

41% 36%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

Des-15 Des-16 Des-17 Des-18

Non UMKM UMKM

18

Kegiatan Penghimpunan Dana

675 554 367 456

977 932 1.073 1.271

5.531 4.827 4.778

4.980

Des-15 Des-16 Des-17 Des-18

Giro Tabungan Simpanan Berjangka

7.184 6.312 6.218

6.708 Total

Komposisi DPK Presentase DPK

Dalam miliar rupiah

19

6%

17%

77%

Des-17

7%

19%

74%

Des-18

Giro Tabungan Simpanan Berjangka

Ikhtisar Keuangan

20

Dalam Jutaan Rupiah In Million Rupiah

Berdasarkan Laporan Publikasi Des 18 Sep 18 Jun 18 Mar 18 Des 17 Based On Publication Report

NERACA BALANCE SHEETTotal Aset 8.208.661 7.986.555 8.194.807 8.033.552 7.581.032 Total Assets

Aktiva Produktif 7.528.623 7.282.827 7.467.148 7.080.786 7.013.569 Earning Assets

Penempatan Pada BI 647.164 282.487 436.137 195.642 266.974 Placements With Bank Indonesia

Kredit 6.305.910 6.209.857 6.081.327 5.936.958 5.844.252 Loans

Surat Berharga (termasuk SBI) 470.300 533.545 638.440 613.841 665.846 Marketable Securities (inc. SBI)

Akseptasi 17.026 18.939 10.575 28.614 - Acceptance

Penempatan Pada Bank Lain 88.223 237.999 300.669 305.731 236.497 Placements With Other Banks

Aktiva Tetap (gross) 115.594 116.118 113.376 114.128 114.902 Fixed Asset (gross)

Aktiva Lainnya 564.444 587.610 614.283 838.638 452.561 Other Assets

Dana Pihak Ketiga 6.707.967 6.365.944 6.564.237 6.507.109 6.218.180 Third Party Funds (TPF)

Giro 456.163 498.207 524.041 474.987 367.304 Current Accounts

Tabungan 1.271.416 1.338.748 1.316.277 1.266.178 1.073.119 Saving Accounts

Deposito 4.980.388 4.528.989 4.723.919 4.765.944 4.777.757 Time Deposits

Ekuitas 1.342.187 1.363.285 1.334.732 1.148.201 1.137.849 Equity

LABA RUGI PROFIT AND LOSSPendapatan Bunga 842.082 618.713 406.205 198.196 789.862 Interest Income

Biaya Bunga 351.100 257.571 172.716 85.679 355.906 Interest Expenses

Pendapatan Bunga Bersih 490.982 361.142 233.489 112.517 433.956 Interest Income – Net

Laba (rugi) Sebelum Pajak 17.519 29.146 593 10.352 (69.132) Income Before Tax

Laba (rugi) Bersih 8.048 29.146 593 10.352 (59.661) Net Income

Laba (rugi) Per Saham (Satuan Rp/Lembar) 10,56 36,44 0,74 15,29 (88,15) Earnings Per Share

RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIOSRasio Kecukupan Modal (CAR) 18,80% 18,76% 18,92% 16,81% 17,50% Capital Adequacy Ratio (CAR)

Rasio Laba Terhadap Aktiva (ROA) 0,22% 0,48% 0,01% 0,52% -0,90% Return On Assets (ROA)

Rasio Laba Terhadap Modal (ROE) 0,66% 3,26% 0,10% 2,83% -5,27% Return On Equity (ROE)

Rasio Marjin Laba Bersih (NIM) 6,60% 6,47% 6,27% 6,13% 6,12% Net Interest Margin ( NIM)

Rasio Kredit Bermasalah (NPL Gross) 4,77% 6,37% 6,63% 6,59% 6,57% Non Performing Loan (NPL Gross)

Rasio Kredit Bermasalah (NPL Netto) 3,83% 4,70% 4,80% 4,52% 4,50% Non Performing Loan (NPL Netto)

Rasio Kredit Terhadap Dana Pihak Ketiga (LDR) 94,01% 97,55% 92,64% 91,24% 93,99% Loan To Deposit Ratio (LDR)

Peristiwa Penting

Juni

29 Bank BNP mengadakan RUPST, RUPSLB, dan Paparan Publik di Hotel Hilton, Bandung.

20 Perayaan Ulang Tahun ke-42 Bank BNP di Orchid Forest dengan tema “ Kembali ke Alam”.

23 Gathering bersama nasabah di wilayah Bandung dan sekitarnya bertema “Peluang & Tantangan Bisnis di Tahun Politik 2018” di Trans Convention Center, Bandung.

13 Gathering bersama nasabah di wilayah Tasikmalaya dan sekitarnya bertema “Perpajakan” di Hotel Horison, Tasikmalaya.

Januari Februari

Maret

9 RUPLSB di Hotel Moxy, Bandung, dengan agenda pengangkatan Masaru Kuroda sebagai Presiden Komisaris dan persetujuan penambahan modal melalui PUT IV 2018.

14-15 Gathering bersama nasabah di wilayah Semarang & Surabaya bertema “Perpajakan”.

April

23 Gathering bersama nasabah di wilayah Cirebon bertema “Perpajakan” di Hotel Luxton, Cirebon.

Juli

28 Bank BNP berpartisipasi dalam kampanye GPN melalui acara PorseBank BMPD Jabar 2018.

22

2018

4 Peringatan Hari Pelanggan Nasional dengan tema “Pemimpin yang melayani”.

17 Customer Gathering dan Penarikan Arisan bersama dengan nasabah Malang.

25 Customer Gathering dengan nasabah di Solo dan sekitarnya di Hotel Alila dengan tema “ Voice of Customers”.

September Oktober

November

23 Penarikan Undian Program Arisan di Tasikmalaya.

27 Gathering bersama nasabah di wilayah Jakarta dalam talkshow bertema “Economic Outlook 2019”.

Desember

14 Penarikan Undian Program Arisan bersama nasabah di Karawang, Jababeka, Cikampek, & Bekasi bertempat di Hotel Resinda, Karawang.

23

2018

Rencana Aksi Korporasi

Rencana Penggabungan Usaha

25

TERIMA KASIH

PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk

Head Office : Jl. Ir. H. Juanda No.95

Bandung 40132, Jawa Barat – Indonesia

Telp : (022) 82560100

Fax : (022) 2514580

SWIFT : NUPAIDJ6

www.bankbnp.com

Question & Answer