Jubilee General Insurance Company Limited Bankers Habib Bank Limited Standard Chartered Bank...
Transcript of Jubilee General Insurance Company Limited Bankers Habib Bank Limited Standard Chartered Bank...
Jubilee General Insurance Company Limited
This year's theme best reflects Jubilee General Insurance's goal 'an insurance policy for everyone'. We aim to spread wide and reach out as far as we can to provide security to our customers and solutions that enable them to overcome
uncertainty and protect their future.
THE HIGHEST IFS* RATED GENERAL INSURANCE COMPANY OF PAKISTAN BY LOCAL AND INTERNATIONAL RATING AGENCIES.*Insurer Financial Strength
B++A.M.Best
AA+JCR-VIS
AA+PACRA
THE SHADESOF SUCCESS!
Company Information
Shareholders’ and Investors’ Information
Corporate Governance and Financial Highlights
Financial Statements
Glossary of Terms
Executives
Branch Network
Proxy Form
01
23
27
64
114
118
119
CONTENTS
TEAMWORK
Corporate Information 02
Board of Directors 03
Vision 07
Mission 08
Values 09
Strategic Objective 10
Company Overview 11
Insurance Products 15
Management Team 17
Organisation Structure 21
Code of Conduct 22
COMPANY INFORMATION
01
CORPORATE INFORMATION
02
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
Chairman of the Board of Directors Towfiq H. Chinoy (Non-Executive Director)
Directors Sadruddin Hashwani (Non-Executive Director) Akbarali Pesnani (Non-Executive Director) John Joseph Metcalf (Non-Executive Director) R. Zakir Mahmood (Non-Executive Director) Aly Noormahomed Rattansey (Independent Director) Amin A. Hashwani (Non-Executive Director) Aamir Hasan Irshad (Non-Executive Director)
President & Managing Director Tahir Ahmed (Executive Director)(Chief Executive)
Company Secretary Atiq Anwar Mahmudi
Chief Financial Officer Nawaid Jamal
Auditors KPMG Taseer Hadi & Co.
Legal Advisor Surridge & Beecheno
Bankers Habib Bank Limited Standard Chartered Bank (Pakistan) Limited United Bank Limited Soneri Bank Limited Faysal Bank Limited Bank Alfalah Limited Share Registrar THK Associates (Pvt) Ltd 2nd Floor, State Life Building No. 3, Dr. Ziauddin Ahmed Road, Karachi. Tel: 35693094-95
Head Office / Registered Office 2nd Floor, Jubilee Insurance House I. I. Chundrigar Road, Karachi, Pakistan UAN : (92-21) 111 - 654 - 111 Toll Free : 0800-03786 Tel : (92-21) 32416022-26 Fax : (92-21) 32416728 , 32438738 E-Mail : [email protected] Website : www.jubileegeneral.com.pk
National Tax Number 0711347-1
Sales Tax Registration Number 1600980500182
BOARD OF DIRECTORS
03
TOWFIQ H. CHINOYChairman
Director since: 27-08-1997
Other engagements:
ChairmanPackages LimitedHBL Asset Management LtdIndus Valley School of Art and Architecture
Managing Director/Chief ExecutiveInternational Steels Limited
Director / TrusteeIGI Investment Bank LtdMohatta Palace Gallery TrustHabib University Foundation
04
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
R. Zakir MahmoodDirector
Director since: 25-06-2008
Other engagements:
Chairman
Habib Allied International Bank Plc, UKKyrgyz Investment and Credit Bank
Director/Trustee
Habib Bank LimitedDiamond Trust Bank Kenya LtdJubilee Life Insurance Company LtdAce First Consulting (FZE)Aga Khan University
Aly Noormahomed RattanseyDirector
Director since: 25-06-2008
Other engagements:
Chairman
Aga Khan Rural Support Programme
Director
Rural Support Programme NetworkInternational Industries LtdJubilee Life Insurance Company Ltd
Aamir Hasan IrshadDirector
Director since: 16-07-2014
Other engagements:
Director
Habib Bank Financial Services Private Limited
Amin A HashwaniDirector
Director since: 24-03-2014
Other engagements:
Chief Executive / Sole Proprietor
Landmark Spinning Industries LtdMicro Grind Minerals
Chairman / Director
Landmark Spinning Industries LtdRegent Textile Industries LtdIttehad Cement Industries LtdHassan Ali & Co. Cotton (Pvt) LtdCoronet Enterprises (Pvt) LtdHashwani Construction Company (Pvt) LtdBeaumont Enterprises (Pvt) LtdMarvel Enterprises (Pvt) LtdStonyx (Pvt) LtdPericlase (Pvt) Ltd
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
06
VISIONTo enable peopleovercome uncertainty
07
MISSIONProvide solutions to protectthe future of our customers
08
VALUESTeamworkIntegrity Excellence Passion
09
STRATEGIC OBJECTIVETo grow by excelling in service to our
clients and quality of our security
10
11
COMPANY OVERVIEW
�������������� ������������������������������������������������������������������������������������
������������������������������������������� ���!����� ���������"������������#�����$
%�������&����������������'()*�������������������������������������������������������������������
������������������������������!���������������������������������$� ���������������������������������
������������������������������������������������$�%�����������!����������������������������������������
�������������+,��� ����+������������#������������������������������������������������������$
������������������������������-�����������������%�����"�������$� �����.�����������������������/���-��
0�����������1���������������2���������0�����,������������/���-���2�������"�������3������������
0����������$����������������!��������0����4��������-�����������������������������������������!���
��������.���������������!�����#���������������������������������������������������&����������$
�����������������������������������������������������������#�������!������ ������2�������%������
5��������+//�6+�!����+%������4������+��������������������������������������#��������7����578 %����#/�5/$
���+//6+�!����+%������4������+���������������������������������������������������������������������
��������������9����������:����������������$� ���������������������������������������������������������
����������������������������������$
����������������������������������#��������������������������2�������%�������5��������+,66+�;���<
��������������������������+,,,+����/$�1$�,�����!��������������������������������������������� ���������
5�����/�������������������������������#������$�/�����������/$1$�,������������������������������������&�
����������7��.�������������������������������������������!�����#���������������������������������������
����������$�2��������������������������������������������������������������������������������������
�������������������������!���������������$�/$�1$�,�����������!����&��������������������������������������������
�������������������$
4�����������������������������������������!����������������������������������!����������������������������
������������������=)>���������������������������7������������������������������!����������������
���!���������������������%!����5���%�45�5�����������0������5���/������������5�����-�����5�$� ��
�����������������������������������������������������������������������������/4?�������@�������1�����
��������0�!����A ,�����������������$
@���������������������������������������������������������&�������7��������������������������������
�����������������������������������#������������������������� ���������������%��������;0���������B�0�����<�
4���B�"������1������������21���"���������,��������2��������������$
/���������������������������������������������������!��������������������������������������������2����
1������1������"���������0���������������/������$�����������������������������!������������������
���������������������������������������������������������������������:�����������������������������������$
��������������������!�����#������������������������������������������������������������������
������������!��������$�2���������������������������������������������������������������������������
�������������������������������������������������������������������������������������������������������
�������������������������� �������� ����������$�@����������������������������!���������������
����������������������������.�����������������������������"��������B�,����3�����������������
����������������������������������������������������������������������������:�����������������������������
������$
/�����������������0������ ������������������������������������������!�����������������������������
����������������������������������������������#��������������������������������������$��������������
�������������������������������������������������!���������������������������������������������$
�������������������!��������������������������������������������$���������������������������������������
����������������������������������������������������������$���������������������������!7��!���������������
����������������������������������������������������������������������������������������������������������
���������$� ������������������������������������������#�����������������������������������������7
��7��������������������!�����������������$������������������������������������������������������
��������������������������������������������������������������������������������������������������
�������������������������������������������������$
/����������������������������!���������������������������������������������������������$
INSURANCE PRODUCTS
BondsBid BondMobilization Advance BondPerformance BondMaintenance BondCustoms BondExcise Bond Supply BondRetention Money BondUtility BondTravel Agent BondAPTTA Custom Bond
EngineeringContractor's All RiskComprehensive ProjectAdvance Loss of Profit following CAR/EARComprehensive Machinery Errection All RisksMachinery Breakdown (MBD)Boiler & Pressure VesselsBusiness Interruption following MBD Computer & Electronic EquipmentContractor's Plant & Machinery
MarineMarine Cargo Import Marine Cargo ExportMarine Cargo Inland TransitMarine Umbrella LiabilitySeller's ContingencyMarine HullPleasure Craft PolicySports Craft PolicyGraveyard PolicyMarine & Delay in Startup ContainersStevedores Liability
MotorPrivate Car ComprehensiveCommercial Vehicle ComprehensiveMotorcycles ComprehensiveMotor Third Party LiabilityOld Car Comprehensive3T- Old CarTrade Plate
PropertyFire & Allied PerilsBurglaryBusiness Interruption following Fire & Allied PerilsProperty All RisksIndustrial All RisksShip Breaking
Group HealthComprehensive Dread Disease Expenses Benefit
Comprehensive Hospitalization Expenses Benefit
Maternity Expenses Benefit
Out-Patient Expenses BenefitManaged Care SolutionMicro Health
15
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
SpecializedBanker's Blanket BondComputer CrimePlastic CardSafe Deposit BoxForeign Currency Exchange Comprehensive Security Guard Co.Kidnap & RansomTerrorismCropHotel Owner's All RisksProfessional Indemnity Directors' & Officers' LiabilityResidual ValueEnergy RiskProtection & IndemnityPrize MoneyEvent CancellationNetwork Operator's PolicySubmarine Cable PolicyOff Shore Construction ProjectControl of Well PolicyOil LiabilityLivestockEmployment Practice LiabilityContractual Legal LiabilityPackage PoliciesSFIP (Stock Brokers Policy)AMV (Guard)DelinquencyLoss of License
MiscellaneousCash in SafeCash in TransitCash on CounterNeon SignPlate Glass Workmen's CompensationGeneral Public LiabilityProduct LiabilityEmployer's Residual Fidelity GuaranteeGolfer's PolicyAviation All RisksCommercial General Liability
Care line (Retail Products)SelfCareSelfCare PlusHomeCare structured PackageShopCareShopCare PlusEducationCareAllCareTravel ViaCareHajj & Umrah Travel ViaCareStudents Travel ViaCare
On-line Retail ProductsSelfCareHomeCareTravel ViaCareHajj & Umrah Travel ViaCareStudents Travel ViaCareZiarat ViaCareDomestic ViaCareCriticalCareFamily HealthCarePersonal HealthCare
Critical IllnessSehatCareCellCareBusiness CoverWallet GuardPocket SecurePocket Secure PlusCash GuardMedi Cash
16
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
17
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
Managing Director & Chief Executive
Tahir Ahmed
Executive Director
Atiq A Mahmudi
Executive Vice Presidents
Asad Raza Bhojani Azfar Arshad Captain Mahmood Sultan Fayyiaz Ahmad Khan Kamran Arif Karim Merchant Mohammed Safdar M.Nadeem Irshad M.Uzair Mirza Nawaid Jamal Syed Ather Abbas Syed Imran Rabbani Syed Sohail Ahmed
Joint Executive Vice Presidents
Ejaz Mehmood M.Saifuddin Shafi Syed Abid Waseem Zahoor A Shaheen Zulfiqar Ali Abdullah
Senior Vice Presidents
Ahsan Ilyas Asif Ali Captain Shahid Ahmed Fahad Alam Ghulam Qadir Ghulam Shabbir Goraya Muhammad Arif Muhammad Razzak Chaudhary Munir ul Haq Shahzad Lakhani Syed Hamid Hussain Zaidi Syed M.Haroon A Bokhari Tariq Zia Tauseef Hussain Shah
Advisors
Hashim M.Shamim Saeed Jan Awan
Joint Senior Vice Presidents
Muhammad Amin Haroon Rizwan Ehsan Puri Syed M.Tariq Ziauddin
Vice Presidents
Rai Zahoor Ali Khan Syed Rafiq Ali M.Shahzad Kasumbi Bashir Ahmed Khan
Assistant Vice President
M.Muzammil Memon
MANAGEMENT TEAM
38
39
40
41
42
43
44
37
3536
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
MANAGEMENT TEAM
ORGANISATION STRUCTURE
Underwriting& Product
Development
Reinsurance
Budget& Reporting
Accounts
AdministrationOperations Sales &Distribution
HumanResource
InternalAudit
ReceivableMonitoring
Board of Directors
Bancassurance/ADC
Finance InformationTechnology
Branches
Bond & Engg/Risk Mgmt.
Accident& Health
Claims
Investments Secretarial Marketing
Managing Director
Finance &InvestmentCommittee
AuditCommittee
Human Resource& Remuneration
Committee
Functional ReportingAdministrative Reporting
21
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
SHAREHOLDERS’ ANDINVESTORS’ INFORMATION
Notice of Annual General Meeting 24
Financial Calendar 25
Access to Reports and Enquiries 26
INTEGRITY
23
FINANCIAL CALENDAR
First quarter ended 31 March 2014 Announced on 23 April 2014
Half year ended 30 June 2014 Announced on 21 August 2014
Third quarter ended 30 September 2014 Announced on 30 October 2014
Year ended 31 December 2014 Announced on 12 February 2015
Final Cash 2014 Announced on 12 February 2015
Entitlement date 10 April 2015
Statutory limit upto which payable 16 May 2015
Final Cash (2013) Announced on 12 February 2014
Entitlement date 14 April 2014
Statutory limit upto which payable 23 May 2014
Paid on 22 May 2014
Final Bonus Shares (2013) Announced on 12 February 2014
Entitlement date 14 April 2014
Statutory limit upto which payable 23 May 2014
Issued on 22 May 2014
Results
Dividend
Issuance of Annual Report 26 March 2015
62nd Annual General Meeting 17 April 2015
25
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
Annual ReportAnnual report 2014 may be downloaded from the Company’s website: www.jubileegeneral.com.pk or printed copies can be obtained by writing to:
The Company SecretaryJubilee General Insurance Company Limited2nd Floor, Jubilee Insurance HouseI.I. Chundrigar RoadKarachi 74000Pakistan
Quarterly ReportsThe Company publishes interim reports at the end of first, second and third quarters of the financial year. The interim reports for the year 2014 can be accessed at Jubilee General’s website or printed copies can be obtained by writing to the Company Secretary.
Presentation on Company’s performanceVideo presentation on company’s financial position and performance in 2014 is available on Company’s website.
Shareholders’ Enquiries Shareholders’ enquiries about their holding, dividends or share certificates should be directed either to Company’s registered office or share registrar at the following address:
THK Associates (Pvt) Limited2nd Floor, State Life Building No. 3Dr. Ziauddin Ahmed Road, Karachi.UAN: 111-000-322 Tel: 35693094-95
Investors’ RelationsInvestors’ relations section specifing contact details of person designated for assisting and handling investor grievances is available on Company’s website.
Stock Exchange ListingJubilee General Insurance Company Limited shares are listed on Karachi and Lahore stock exchanges.
Stock CodeThe symbol code for dealing in shares of the Company is JGICL.
ACCESS TO REPORTS & ENQUIRIES
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
26
CORPORATE GOVERNANCE& FINANCIAL HIGHLIGHTS
The Directors’ Report 28
Board Committees 35
Management Committees 37
Business Risk Management 38
Pattern of Shareholding 40
Key Financial Data 44
Financial Statements Analysis 46
Comments on Key Financial Data 48
Quarterly Analysis 49
Dupont Analysis 50
Share Price Analysis 51
Statement of Value Addition 52
Engagement with stakeholders and other disclosures 53
Performance at a Glance 54
Report of the Board Audit Committee 60
Auditors’ review report 61
Statement of Compliance with the Code of Corporate Governance 62
EXCELLENCE
27
����������� ���������������������������� ���
���,��������3���������������������������"���������4�����������������������������������$� ���0����5�������B�5���������������������������,���������������������������������������������.���������������������������������$� �����������������������!��������������"4������������������������$
��������������������������������������
�����������!��������2�������5��������2����!������������������������������������������3������������������������!��C
� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���������������:����$
� �������������������������������������������������������$� ��������������������������������������������������������������������������2�������%�����������
���������������������������������������������������.������$� ����������2�������5��������%�����������������������#���������������������!�������������������
�����������������������������������������������������������:����������������$� �����������������������������������������������������������������������������������������$� ������ ���� �� ���������� ������� ���� ���� ������&�� �������� ��� ������� ��� �� ����� �����$� �����������������������������������������������������������������������������������������������������
����������$
�������� �������������!����� ��������!
���3������������������������������������������������&�� 2%�; �������2�������%������<��������������������������+//6+�!����+%������4������+��������������������������#��������$�$���578 %����#�������������5�����/�����;#/�5/<$
���+//6+�!����+%������4������+���������������������������:�������������������������������������!������������������9����������������������������������������������$� ����������������������������������������������������������������������������������������������$
/1$�,�����������������������2�������%�������5��������+,66+�;���<���������������������������+,,,+$/�����������/1$�,�����������������������������������������������������������!�����#����������������������������������������������������������������������$
�������������������������������������������������������� ���������#������$
"�#��$��%�&���!�����
3��������������������������5�$DE)��������;FE'*C�5�$DG)�������<������������������������������������������!��������������9������������������������$� ����������������������������:������������������������������������������������������������������������!����������������$
'���$�
����������������� ����������������!������&���������������1����&�������,��������������5���������%������������/!�����FE'*������������?�7,�����2���������������!������������������ ���������������� �������,�����1������2�������1��������$� ����!�������������������.�����������9���������� ��������������������/������������#�������; �/#<���� �������������������1��������/������������#�������; �1/#<�������������'D����������������������������9�������������������������������������$
���������������������������������������� ������������������������!�������������������������������������!��������������������(�����������$
����������������� ������������� ����������/���������������������������%�����/����2�����������/����������!�����������������������%//5�������������!������+���������������1����+��� �������%�������������,����#��������/����5������FE'*������������������ ������$� ����������������������������������������������������������������!���$
����������������������������)�����������#���
�������������������������5�$'�D'H��������;FE'*C�5�$'�'=E�������<��������?�������"����:�������������������������������������������������������������������������������������$
�����������������������������%
����������FE'D��� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������$
� ����������������������������������������������!����&2�������2�������&���������������������������������������������� ������������������/����#������%��������#����!��$� ������������������������������������������������������������!������������������!�������������������$
�����������������������������������������������������������$� ����������!����������������!�����������������������������; 3#�<����?�����@�9�������/�����;?@/<�!���������������+��������+�������!�����!������������7������������������������$�� ���������������'E>������������������;�����5�$�'�EEEI7<������ 3#����������������������������������������7�������!���/���������3��������FE'D$������������������������������������������������������������������������������������������������?@/�!������������������������������������������������������������$
4����������������������������������������5�$�'F$HF��������;''$)=����������FE'*<���������������������������������������������������������������������������$
*��������������� ��������
�������7����������������������������������������������������������:�������������9��������������:���������!���������!�������������������������������$
/���������������� �������� ������B�3���������������������������7�����������������������������������&�����������������������������������������������������������������.������������������������������������������������������������$� ���������������7����������������������������������������������������������������������������������������������������$
,�������������� ��������������������������������������������������������������:������������������������9����������������������:�������������/� �������������������� ������� ���������A-����#���7��������3���������������������-�������A��������$
�������'�� �����
�������������������������!����������������������������������������$� ������������������������������������������ �������������������������������������� �7��������� ����7��������������������������$
/��������������������� ����������������!����#,%/�;#�������,��������B�%������/���������<�!���������������F��/����5���%������������������FE'D$� ���DF������������/��������������� �����#��������/��������� ����,�������J������#���������%������%��������� ����������0���-���������������!����������������������������!����������������������������������$
/�������������������������������������*(����������� �������?�������%�����������������������������G����������� �������A���7F'�%��������������������FE'D$� ���������� ��������!���������!������������������������������������������������������������������:������������������������������������$�@�������!������������������A���7')����������������!���������������������������������������������$
������������+������!%
FE'D�!�����������������������������������������������������������������������$�@��������������������� �������%������;� %<������������������������� ������������!����������������������9��� %$�5�������������#�������!�������������������������������������������� $� ��!����������!���������������������������
!�����������������#���������!�������43��������$� ��������!��������������������� �!����������������������������,��73�������1 %�����������������������������������B���������������/# ��;/����������#������ ��������<����������������������������������������I������������������������������������������$
,�����������-
3�������������������������������������������������������������������������������������;#����*H<
,�����������������.��!�������!��,���
������������������������������������������������7��������������������������������������������������������$�3������������������������!������������/�������2�����������������������9������9����������$
@����������������������������������������������������������������!�������������������������������������������������&���������������!���������������!���������!�������������������������������$
��������������!������������������������������������������������7���$���������������������������������������������������������������������������������������������������������������!����������.����������������������������������������������������$
�������������������$��!���$�+��$��!��������������
��������������������������������������������������������������������������������������������3���������������"����������������2�������4�����������������%���������������������������������$�;#����DE<
/�%� ������������
-���������������������������������������������������������������;#����DD<
0���������� ��������������� �$���� ��$���$�1������%� ��$
�������������������������������������������������������������������������������������������3�������*'��FE'*�������������!�C
��������������� ��������������������
��
���������������� �������������������������������������������������$� �����������������������:�����������������������!����������&��������������!���������������������������������!���$� �������������������������������������������������������������������!C
'�$������������
�������������������������������������������������������!��C� 3����������������������������������������������������������&��������$� 5����!����:��������������7�����������������������������������������������������������������������
�������,��������3�������������������C� 7 ��.���.��������������$� 7 ������������.�������������������������������$� 7 ������������������������������������������$� 7 ����������!��������������������������������$� 7 ����������!���������������������������������������������������������:��������$� 2������������������������������������������!��������������������������.��������������������������
���������������������������������������������������������!�����������������;�������������������������!�������������<$
� 5����!� ������������ ������� ������� ��� �������� ��������� �����������&�� �������� �������$� "��������������������!�����������������������������������������������$� 5����!�������������������������������������������������������������������������������������:����
�������������������������������������!���������������$� ������������ �����.��� ������� ��� ������� ������������� �����������&�� �������� �������$� /����������������������������������������������������������������������������������������������
�����������������������������:�����������������$� 5����!��������������&�������������������������������������������������������������,�������
���������$� 3������������������������!������������������������:��������$� 1������������������!����������������������������������������������������������������������������
��������������������� �����������������������������������������������������������������,�����������������$
������������������������������������������������������������!�������������������������$�/���������������������7�������������������$�3��������������FE'D��������������������������������!���������������������������������������������!�C
?�������1������ 1�������/������
/���?�����������5�������7�������� ED
/��������#�����7�1����� ED
�����������1�������7�1����� E*
/���/$�0���!���7�1������;�����������F)7ED7FE'D<����� E'
������2��� �����������������
�������������������������������������������������������!��C
�������!�2�,�$!����!
� 5����!�������������������B����������������������������������������������������������,����$� 5����!�������������������������������������������������������������������������$� 5����!�����������������������������������,�����4������������������������#������$
��������!��� ���
� 5����!�������������������������:�����������������������������������������������������������������������,����$
� 5����!�������������������������������������������������������!��������������$
�� ��������
� 3���������������������.��������������� ��������#�����$� /�������������������������������������������������������7�������$� "������������������������������������������������������������������������$� 5����!�������������������������������������������$� 5����!������:���������������������������������������!����������������������������������������������
�������������������������:����������������������������������������������7K7����������������������������������������������������$
� 5����!�����������������������������!�B����������������������������������������������������������������� �������� ��������� I� ������������ ���������� ��������� ������������ ��� ��������� ���������� ���$
� "������������������������������!��������������������������������������������������������������������������������������$
������&������
� 5����!�����������������������������������������������������������������������������������:�����������������������������������������������,����$
��������������������������������������������������������������������������������������!���������������7��������������������������������������������$� ������������������������������������������FE'D��������������������������������������!�C
��������������� ��������������������
��
?�������1������ 1�������/������
/��������#�����7�������� ED
�����������1�������7�1����� E*
1������?������7�1������;����������E'7ED7FE'D< E'
/��������0���!���7�1������;��������!�����E*7E*7FE'D<� E'
5$�L�����1�������7�1������;�����������F)7ED7FE'D<����� E'
�����/�����7�1����� ED
/��:�/$�1�������7�1�������;����������F)7ED7FE'D< EF
*�������������2�����������������������
�������������������������������������������������������!��C
� 5����!�����05�����������������������������������������������$� 5����!����������������!���������������������������$� 5����!�������������������������������������������������������������������������������$� 5����!������������������������:�����������:���������������������������������������������������$� /�����������������������������������������������������������������$
�������������������������������������������������������������������������������������!���������������7��������������������������������������������$�3��������������FE'D��������������������������������!���������������������������������������������!�C
?�������1������ 1�������/������
�!��:�0$�������7�������� E*
1������?������7�1������;����������E'7ED7FE'D< E'
�����������1�������7�1����� ED
%�����-����7�1������;����������')7E=7FE'D<� E'
�����/�����7�1����� ED
/���/$�0���!���7�1������;�����������F)7ED7FE'D<� EF
��������������� ��������������������
��
������������������ ����������������������������������������!������������������������������������$� ���������������������������������������������������������������"���������4������$� �������������������������������������������������������!C
3�$��������!����������
�������!���������������&���������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$� ����������������������������������!���������!��������������������������!�����������������������������������������������������������������������������������$
��������!������������������������������������C
�����/���� 7� �������/9����/����� 7� 1�����%���� ����5����� 7� 1�����1��������?������ ����� 7� 1�����
����������������
�������������������������������������������������������������������������������$�� �����������������������������������������������������������������������:�����������������������������$� ��������������������������������������������������������������������������!�����!�����������������������������������$� �������������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������!���������!������������������������$� ����������������������������������������������������������������������������������������$
��������!������������������������������������C
�����/���� 7� �������1��������%����� 7� 1�����-�����/��� 7� 1�����
��.���������2���.������������������
�����������������������������:�������������������������������������������������$� ������������������������������������������&�������������������������������������������!����������������������������������������.�������������������������������������������������������������������.���������������������������������������������������������������$� �������������!��������������������������������������������������������������������������������$
��������!������������������������������������C
�����/���� 7� �������/9����/����� 7� 1�����-�����1������ 7� 1�����1��������%����� 7� 1�����
��������������-�&���!���������������
��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$� ��������������������������������!�������������������������������������������������������������$� ��!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$� ��!�������������������������������������������!�������������������������������������$� ��!������������������������������������������������������������������������!���������������������$
��������!������������������������������������C
�����/���� 7� �������/��:�/$�1������ 7� 1�����/9����/����� 7� 1�����1��������%������ 7� 1�����A9����1��9� 7� 1�����
5��� 1����������������
��������������� ��������������������
��
� ������������������$���������������������!�4����������4���������������$� �����������-������!��������������$�������!����������!��������5
���������$�������������-3�������������������������������������������������� ���������� ����������� ���� ������ ��� ��� ������������������������������������������������������������.�������$
&��-������- ������������������������������������������������������������!���������������� �������������������������������$
������������- ��� ����� ����� ��� �������� �������� ��� �������������������������������������������������������������������������������������������������$����������������������������������������������������������������������������$
��������������-5����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
����� �����- ���5������� ����:��������������������� �����������������������$
����������������������������������������!�����������������������������������������������������������������������������!�����������������������������������$
�������������������������������9��������������������9�����������������������������������������������������������������$
��� ������&�� ����� ��������� ��� ���������� �������������������������������!�������������������������������������������$� ���������!�������������������������������!����������������!�������������������������������!���������������!���������������������������������������������������$�/��:��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
����������������������������������������������������������������������������������������������������� ����������� ����������� ��������������������������������������������������������������$ ���������������������������HE>�������������������������������������������������+/+������������������������#�������5�������������������������������������+,,,+������$
�������������������������������������������������������������������������������������������$
���,������������������������������������������������������������������������������&��������������������!���$� �������������������������������������������������������������������������$� ���������&������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$�5�����������������������������������������!��������������������������������������������������������������&������������$� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�����������������������������������������������������$� ��������!�������������.������������������������������������������������������������$
���$������- ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
�� �����������- �������������������������������������������������������������� ������������ ���!����� ����������������$
"�#��$��%����- �����������������������������������������������������������������������!�����������������������$
�+����- ���������������� ��������� �����������������������������M��������������������$
��!������%����- ������������������������������������������������������$� ������������������������������������
���������������������������������������������������� ������� ���������� ��� ��������������������!������������������������������������������������������������������������������������������!��������������������������$
���������������������������������������������������������������������������������������������������������:������������������������������������������������; 2��<��������$� �������������������������������������������������������������������������������������� 2���������$
�����������������������:����������������������������������������:�������������������:�����������������$� ���������������������������������������������������������������������������������������������$
��������������������������������� ��������!����������������������������������������������������������������!���������������������������$
��� ������&����������� ��� ������ �!���� ���������������!�����������������������������������������$�����������������������!���������������������������������,����$� ����������������!����������������������� �������/������������#������� ��� ������ ����� �������� ���!�� �������������$
��������������� ��������������������
��
5��� 1����������������
����������%�������
�%�����/���������#�����������������!�����7�������������������������������������������������������3��������#�������������������������������������������!����������������$� ���������������������������������������!��������������������������������!��������������������������������������������������������������$ ��� �������@���!������������������������������������������!���������������������������������������$
�������������������������������������������������������������������������������!������������������.����������������$� ��������������������������������������� 2%�������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
��������������� ��������������������
�
������������ �������?��������
%�����������%����������;�<
#��������?��������%����������
2��� �
� DGE� �'� �'EE� �(�)=F� E$EEG'
� FD)� �'E'� �)EE� �G(�=)*� E$EDD)
� ')F� �)E'� �'�EEE� �''(�((*� E$E=G)
� *=F� �'�EE'� �)�EEE� �(EF�)H)� E$)=)F
� 'EE� �)�EE'� �'E�EEE� �=FG�'DH� E$DGFH
� DH� �'E�EE'� �')�EEE� �)(*�()G� E$*=H)
� *F� �')�EE'� �FE�EEE� �)=G�=*D� E$*G=G
� ')� �FE�EE'� �F)�EEE� �**=�(E=� E$F')D
� *� �F)�EE'� �*E�EEE� �HF�GD)� E$E)F=
� =� �*E�EE'� �*)�EEE� �FFG�F=G� E$'DDF
� 'D� �*)�EE'� �DE�EEE� �)FD�)DG� E$**D*
� '� �DE�EE'� �D)�EEE� �DF�'F'� E$EFGH
� D� �D)�EE'� �)E�EEE� �'H=�*FE� E$''(D
� )� �)E�EE'� �))�EEE� �FG'�'G*� E$'GGD
� *� �))�EE'� �GE�EEE� �'GH�GFH� E$'E=)
� '� �GE�EE'� �G)�EEE� �G'�HFF� E$E*(D
� '� �G)�EE'� �=E�EEE� �GH�=*)� E$ED*H
� F� �=E�EE'� �=)�EEE� �'D)�((G� E$E(*E
� F� �=)�EE'� �HE�EEE� �')D�(*F� E$E(H=
� *� �HE�EE'� �H)�EEE� �FD)�*'=� E$')G*
� F� �H)�EE'� �(E�EEE� �'==�G'G� E$''*F
�'� �(E�EE'� �()�EEE� �(*�*DF� E$E)()
� *� �()�EE'� �'EE�EEE� �F(F�DH)� E$'HGD
� '� �'EE�EE'� �'E)�EEE� �'EE�)EE� E$EGDE
� F� �'')�EE'� �'FE�EEE� �F*G�E=G� E$')E)
� '� �'FE�EE'� �'F)�EEE� �'F'�'D*� E$E==F
� '� �'F)�EE'� �'*E�EEE� �'FH�=D(� E$EHF'
� '� �'*E�EE'� �'*)�EEE� �'*F�**H� E$EHD*
� '� �'*)�EE'� �'DE�EEE� �'*=�*D=� E$EH=)
� F� �'D)�EE'� �')E�EEE� �F(H�*==� E$'(EF
� '� �'))�EE'� �'GE�EEE� �')H�HFG� E$'E'F
� '� �'GE�EE'� �'G)�EEE� �'GE�E)'� E$'EFE
� '� �'G)�EE'� �'=E�EEE� �'GH�)FG� E$'E=D
� '� �'=E�EE'� �'=)�EEE� �'=F�)EE� E$'E((
� F� �'H)�EE'� �'(E�EEE� �*=G�)ED� E$F*((
�F� �'(E�EE'� �'()�EEE� �*HD�H)(� E$FD)*
� F� �'()�EE'� �FEE�EEE� �*(*�(EH� E$F)'E
� F� �FEE�EE'� �FE)�EEE� �DE'�FG(� E$F))=
� '� �FE)�EE'� �F'E�EEE� �FE=�EEE� E$'*'(
� '� �F'E�EE'� �F')�EEE� �F'F�=H)� E$'*)G
/�����*'�3��������FE'D
��������������� ��������������������
�
?��������%�����������
%����������;�<#��������?��������
%����������2��� �
� '� �F')�EE'� �FFE�EEE� �F'(�=EE� E$'DEE
� F� �FD)�EE'� �F)E�EEE� �D('�((D� E$*'*G
� '� �F=)�EE'� �FHE�EEE� �F=G�('=� E$'=G)
� '� �FHE�EE'� �FH)�EEE� �FH*�=DE� E$'HEH
� '� �F(E�EE'� �F()�EEE� �F(E�D)*� E$'H)'
� '� �*')�EE'� �*FE�EEE� �*')�)G'� E$FE''
� '� �*))�EE'� �*GE�EEE� �*)(�=('� E$FF(*
�'� �*=E�EE'� �*=)�EEE� �*=*�)**� E$F*H'
� '� �DFE�EE'� �DF)�EEE� �DFE�F*'� E$FG=H
� '� �DH)�EE'� �D(E�EEE� �DH(�*F=� E$*''(
� '� �)HE�EE'� �)H)�EEE� �)H*�G==� E$*=FE
� '� �GHE�EE'� �GH)�EEE� �GH'�*HH� E$D*D*
� '� �=D)�EE'� �=)E�EEE� �=D)�HH*� E$D=)D
�F� �(EE�EE'� �(E)�EEE� �'�HEH�(D*� '$')F(
� '� �'�'H)�EE'� �'�'(E�EEE� �'�'HH�(FE� E$=)==
� '� �'�FGE�EE'� �'�FG)�EEE� �'�FGF�EEE� E$HED*
� '� �'�F=E�EE'� �'�F=)�EEE� �'�F=D�EF=� E$H''(
� '� �'�DD)�EE'� �'�D)E�EEE� �'�DDG�HE*� E$(FFE
� '� �'�)FE�EE'� �'�)F)�EEE� �'�)F*�=E(� E$(=''
� '� �'�)G)�EE'� �'�)=E�EEE� �'�)GH�HDH� E$(((H
� '� �'�GDE�EE'� �'�GD)�EEE� �'�GD'�FDG� '$EDGE
� '� �'�==)�EE'� �'�=HE�EEE� �'�==)�*()� '$'*')
� F� �'�HG)�EE'� �'�H=E�EEE� �*�=*H�*G*� F$*HF)
� '� �F�'DE�EE'� �F�'D)�EEE� �F�'D'�(E'� '$*G)E
� '� �F�F=)�EE'� �F�FHE�EEE� �F�F==�FD*� '$D)'*
� '� �)�==E�EE'� �)�==)�EEE� �)�==F�G)=� *$G=(E
� '� �H�GF)�EE'� �H�G*E�EEE� �H�GF)�DE'� )$D(=E
� '� �''�F'E�EE'� �''�F')�EEE� �''�F'*�HH'� =$'DG=
� '� �''�(EE�EE'� �''�(E)�EEE� �''�(EF�)EE� =$)H)G
�'� �FF�EDE�EE'� �FF�ED)�EEE� �FF�EDF�E=*� 'D$ED=G
� '� �F=�(()�EE'� �FH�EEE�EEE� �F=�(()�(*F� '=$HDFE
� '� �*F�*')�EE'� �*F�*FE�EEE� �*F�*'=�GHG� FE$)(G*�
(4678� �(694:(;4;<7� (;;5;;;;
��������������� ��������������������
��
������������ �������/�����*'�3��������FE'D
��������������%����������� ?���������%����������� #��������?�$����%����������
'�������$����������4�3�$����-��!� 'E� �((;476;487=� �=E$**����$�������$��������>0��������B��������;#��$<�������� DH(�*F=�0������;#��$<�������� 'GH�)FG�0������0�������;#��$<�������� F(E�D)*�0���!���0������������� H�GF)�DE'�0�����,���������� F=�(()�(*F�/���-���2�������"�������3��������� FF�EDF�E=*�/���-���0�����������1���������������2������� *F�*'=�GHG�������������� ��������������������� =D)�HH*�/���-���A���������2������� )�==F�G)=�#�������%��������������� ''�(EF�)EE�
)�+���$���� ����������������������#������ '� �79� �7
��������4�����2���������������� H� �?4<8946<7� �'$=)����$�&���������$��� �!��:�0$������ *)�*DF�%��������0���!�� GH'�*HH�/��������#���� H(�GG*�5$�L�����1������ F*H�/���?�����������5������� F�F*H�/���/$�0���!�� '�='*�D=)� �����/���� FE'�'=)�%�����#�����!I��/��������#���� F*�E)D�
����� �� )� �?7:4=;7� �E$')/��:�/!���1������ �HE�H)*/9����/������ �� �*E�(EG%����%������/���� �''G�GDD?��������0�: �F�DEE�-�����1������ �(�EEE�
������������������������$������������� �7����
,��-�4��� ��������� ������������������4��)��.,��-��!� ������������������4��������������������4�&�$���������$�����&������ ��$� (� �8774:68� �E$FH
��$� �$���� '�D='� �7=4:9(46(8� �FD$H*
������ *E� �84(<<4<66� �F$GG
+���� �(4678� �(694:(;4;<7� �(;;5;;
����������� ����
��������$�������$��!�(;�����������������������������������%
��7�/���-���0�����������1���������������2������� *F�*'=�GHG� �FE$GE��7�0�����,���������� F=�(()�(*F� �'=$HD��7�/���-���2�������"�������3��������� FF�EDF�E=*� �'D$E)
#��������?�$����%����������
��������������� ��������������������
��
+��$��!������������%���������4����4�� �4�������%��������%�2�������������������$����������$����$����!�����%����?;(8
?���
/���?�����������5������� 3������� �/�:������ �F�EEE
3�������� �������� ?���������%�����
��������������%�����������
��������� '�DG' �FH�DD)�FEH� �'H$'* ��������������� * �'�'GD�)('� �E$=D�����%������������� F= �FF�EFE�(HE� �'D$E*2������� ��������� G �F=�(((�D'F� �'=$H)1���������B�1������2��� * �''�HEF� �E$E'?��5�������%����������� FD �*)�)DD�=))� �FF$G)4������7���������! 'E �D'�=F*�*F)� �FG$)(
(4678 �(694:(;4;<7� �(;;5;;
?�$����%����������� %���������� #������������ ����
$����� ���/���-���0��������B�1���������������2������� $���� /���-���2������� $��� ���/���-���A���������2������� 8$�� ��������#���%�������������"���������#��������2��8$��� ��������0���!���0�����������"���������#��������2��8 $�� ��������/�����5���������� �M��"���������#��������2��8 $� ��������%������/���@���8 $� ��������1��������/���@����"����� N$�� ���/���-���A��������7�"���������#��������2��N$��� ���/���-���A���������7�"�����������������2��
/�������������������A�������������5������#������
3�����������"4�B�������%��������1�����������
"���������
4�������������
������#�����
4�����
��������������� ��������������������
��
������������
�)')��'"��'+' � �
#���7���������� �(469:� �'�*GD� �'�'HG� �(H(� �=('� �G)(
������B���������5������� �74=68� �*�*()� �F�HH=� �F�))D� �F�''*� �'�(GF
":���� �648?7� �D�=)(� �D�E=*� �*�)D*� �F�(ED� �F�GF'
���������������� �=4((9� �H�E)F� �G�GHG� �)�D*F� �D�=(H� �*�=((
���������7�������� �<4<<<� �=�*E*� �)�(F=� �D�(*=� �*�=E(� �'�=)*
��������#���������7�;�������������< �9<=� �')G� �'D(� �'D)� �'DG� �')E
��������,���3������� �(4;?(� �'�E'E� �'�FGE� �(G=� �(=)� �F�EFH
4������������7������� �74:;;� �D�'='� �*�F)D� �F�=HH� �F�=*=� �F�*)E
4������������7�?�7������ �(97� �'=F� �'G(� �'*H� �'*)� �'*(
������������;����������< �(7467:� �'F�H'F� �'E�=)(� �H�(=)� �=�=EF� �G�DFE
������������;1�����������< �(=4:=:� �'G�'H)� �'*�E'E� �'E�(EE� �(�)=F� �H�'GD
����'+�)1��'+'
�����#�������5����� �94:9(� �G�)G(� �G�EEH� �)�'HE� �D�FH)� �D�E*'
?���#�������5����� �74986� �*�)FG� �*�EH)� �F�=GD� �F�D)'� �F�F(H
?��������� �?4;=7� �F�')G� �'�('E� �'�G((� �'�G=H� �'�DF'
1��������"������ �:6<� �H*=� �=*D� �G)F� �G**� �)*)
A���!������5������ �?<6� �FF*� �')D� �')D� �;GD< �''D
�������� ���� �:99� �(=(� �=H*� �=DH� �)H=� �G=D
#������������� ������ �(4?<;� �'�FFE� �(DG� �H(*� �)D=� �==F
�������7�?�� ��(:(� �;'=)< �;''(< �;(G< �;(=< �;'')<
#������/����� ������ �(4;<:� �'�ED)� �HF=� �=(=� �D)E� �G)G
�'�*� "�@��3&&'�A
4��������/��������� �8;6� �DG)� �HD(� �)((� �D=D� �F'=
�������/��������� �8� �;*G(< �;**F< �;D)'< �;'�*EH< �F'*
2������/��������� ��8;(� �;*D(< �;F('< �;'))< �;'(D< �;(=<
�����B������":������������������������ �:8=� �(DE� �'�'(*� �(G=� �(=D� �F�EE*
;5��������������<
FE'EFE'F FE''FE'D FE'* FEE(
��������������� ��������������������
��
�)')��'"��'+��� ���������������%#������,������ ���I������#������ > �'H$FD� �'H$)=� �')$=)� �'=$FD� �'F$==� �'($')#������,������ ���I�?���#������� > �*D$HD� �*D$GE� �*E$GG� �*F$*'� �FF$*F� �**$)(#������/����� ���I������#������� > �')$)E� �')$('� �'*$=G� �')$*(� �'E$)E� �'G$F=#������/����� ���I�?���#������� > �F($GE� �F($GD� �FG$H'� �FH$HD� �'H$*G� �FH$))A���!������5������I������#������ > �*$()� �*$*(� �F$)G� �F$(=� �;'$D(< �F$H*A���!������5������I�?���#������ > �=$)D� �G$*F� �D$((� �)$)=� �;F$G'< �D$(G#������,������ ���I� �����5����� > �F=$)D� �F=$EH� �FD$DG� �F)$D*� �'H$E'� �F)$(H#������/����� ���I� �����5����� > �F*$DE� �F*$FE� �F'$*H� �FF$G(� �'D$H'� �FF$E=������������� > �(F$DG� �(*$GH� �()$E'� �(D$D*� �'EF$G'� �()$ED?����������I�?���#������ > �)=$')� �G'$')� �G'$('� �G'$D=� �GH$DG� �G'$HD1��������"������I�?���#������ > �FG$FG� �F*$=D� �F*$=(� �F*$)(� �F)$H*� �F*$FH
����������������*��$���5�������":�����;���������< > �'($(E� �F'$(G� �FE$*E� �FF$)E� �')$)E� �F)$E*"������#���%�����;�������< 5�$ �H$E(� �H$(D� �=$(H� �($E*� �G$(F� �''$='"������#���%�����;���������< 5�$ �G$HH� �=$GG� �G$(=� �H$EG� �)$G(� �($()"������#���%�����;�������<75������� 5�$ �H$E(� �=$=H� �G$E*� �)$G(� �*$D(� �D$(F"������#���%�����;���������<75������� 5�$ �G$HH� �G$GG� �)$F=� �)$EH� �F$H=� �D$'H"��������!�� > �*$F)� �FG$*G� �*$=G� �==$''� �;*'$DE< �;*D)$DG<#�����"�����5�����7�#/ ���� �'D$H*� �'E$)'� �'F$=*� �'E$D(� �FE$G(� �'*$(*,�������8�����#���%���� 5�$ �*D$)G� �*D$H(� �*D$*D� �*)$HF� �*G$='� �*($==5�������/������;,���������< > �=$(=� �H$'G� �=$G(� �H$HH� �)$HD� �'E$FF5�������/������;1�����������< > �)$GH� �G$DG� �G$*G� �=$*'� �D$=E� �H$ED
&��-�������2����8�����;#��������< 5�$ �'E$EE� �'E$EE� �'E$EE� �'E$EE� �'E$EE� �'E$EE1������#������������������������������������ 5�$ �'EF$EE� �=E$EE� �G=$''� �)*$*'� �)($**� �)H$FD1������#���������������7�0��������������������������5�$ �'FF$*=� �=F$(E� �=*$'H� �=D$(E� �H=$=)� �''D$EE1������#���������������7���!������������������������5�$ �='$E'� �)F$=E� �)E$'E� �)'$EE� �)F$F'� �DG$EE-�������%�����"������� ��� #���� �*F�'*'� �F)�FG'� �'G�(E)� �''�*DH� �'F�EFF� �(�*HG1��������������9������������ ;5�$�1< �'G�EED� �(�)DH� �=�()(� �)�F=F� �D�G(*� �*�H*(�����3�������#���%������������������������ 5�$ �D$EE� �*$EE� �*$EE� �*$EE� �F$EE� �*$EE�����3����������������������������������������� > �DE$EE� �*E$EE� �*E$EE� �*E$EE� �FE$EE� �*E$EE%�����3�������#���%������������������������ 5�$ �7����� �'$)E� �'$)E� �F$EE� �F$)E� �F$EE%�����3������ > �7����� �')$EE� �')$EE� �FE$EE� �F)$EE� �FE$EE3�������O����� > �*$(F� �D$F(� �D$D=� �)$G*� �*$*=� �)$')3�������#������ > �)H$'G� �D)$ED� �)G$(F� �)($EG� �G($=*� �='$=)3������������� ���� �'$=F� �F$FF� �'$=G� �'$G(� �'$D*� �'$*(
�����������B�"�#��$��%�������5����� ���� �'$)G� �'$))� �'$)G� �'$GE� �'$))� �'$G'��:����5���� ���� �'$EH� �'$E*� �'$EH� �'$E(� �E$(H� �'$EE�����I������������������� > �'F$)H� �'F$)D� �'H$H)� �'=$HE� �FE$*F� �)*$*H �����/������ ������� ���� �E$)'� �E$)'� �E$)G� �E$)H� �E$)G� �E$G*2�����/������ ������ ���� �'F$)F� �FF$)F� �F*$G)� �F'$FE� �'=$'*� �'G$HG �����������������I�":����� ���� �'$)E� �'$G(� �'$GD� �'$)*� �'$G)� �'$D)5���������������"������� > �F*$DF� �F)$GD� �F*$F*� �F)$FE� �'H$HD� �F($D)��:����/������I� �����/����� > �GD$(H� �GD$HH� �GG$HE� �G)$=H� �GE$HF� �)H$H(#���7�����������I� �����/����� > �''$)(� �'E$G)� �''$EF� �''$EF� �'E$F=� �'E$F="�����/������I� �����/����� > �G($((� �GG$'E� �GH$'H� �G=$DE� �GF$='� �G'$F*":�����I� �����/����� > �DE$E)� �*=$'D� �*=$HG� �*($DH� �*=$=E� �DE$H*
FE'EFE'F FE''FE'D FE'* FEE(
��������������� ��������������������
��
����������������������
�������������������� �'�EF'�ED)� �=$)D� �'�E'E�*H)� �=$H(������������������ �)==� �E$EE� �)'(� �E$EE �������� �=�===�)('� �)=$D)� �=�*EF�))=� �)=$EE ������������������ �G=H�ED*� �)$E'� �')G�DF=� �'$FF3��������������� �FF�D(H� �E$'=� �*'�)D)� �E$F)4����������� �*�(EE�=DG� �FH$H'� �D�'='�''*� �*F$)G2������������7� ���������� ������� �'*H�FH'� �'$EF� �'*(�DEG� �'$E(+�����'����� �(7467=4<=(� �(;;5;;� �(?4=((4:6?� �(;;5;;
�����":���� �)�DFF�H==� �DE$E)� �D�=)(�=()� �*=$')A���!��������������� �)�F*=�*H)� �*H$GH� �)�)=(�E'F� �D*$))%���������������������� �)*� �E$EE� �**G� �E$EE��������������������� �'�)(F�F(*� �''$=G� �'�*=E�(''� �'E$=E4���������������� �'�FHG�'=*� �($)E� �'�'E'�H(H� �H$GE+�������������$���C��#���%�2�"���������� �(7467=4<=(� �(;;5;;� �(?4=((4:6?� �(;;5;;
�������2�"����'����
)������������� ���� �74988497;� �(;;5;;� �746?64<<<� �(;;5;;?��������� �F�EHF�=ED� �)=$'D� �F�')D�=FG� �G'$''"������ �()=�'FF� �FG$FG� �H*G�((H� �F*$=D?������������ �*F(�G)=� �($E)� �*'E�==H� �H$H' ����������������������������B�������������������� �(GG�'(F� �FG$)'� �(HE�E*G� �F=$HE4�������������������������������������������������� �=(�)GH� �F$'H� �G'�D'G� �'$=D������������������������������ �)'�EH)� �'$DE� �DD�)F)� �'$FG ������������������������������������������������� �7������ �7���� �7������ �7#���������������� �'�FG(�HFF� �*D$HD� �'�FFE�FEF� �*D$G' �������7��� �;'(E�=E*< �;)$F*< �;'=D�HH=< �;D$(G<#��������������� �'�E=(�''(� �F($G'� �'�ED)�*')� �F($G)
����
������� ���FE'D
5��������&EEE >0�������'���%���,�����������
�������������������� �'�EF'�ED)� �'�E'E�*H)� �'�F)(�)*H� �(G=�*G'������������������ �)==� �)'(� �=)=� �HD( �������� �=�===�)('� �=�*EF�))=� �)�(F=�F(*� �D�(*=�*'* ������������������ �G=H�ED*� �')G�DF=� �'D(�E'=� �'DD�=G)3��������������� �FF�D(H� �*'�)D)� �*'�FE=� �*G�F**4�����/������ �*�(EE�=DG� �D�'='�''*� �*�F)F�(*G� �F�=HH�*(E2������������7� ���������� ������� �'*H�FH'� �'*(�DEG� �'*H�G**� �((�(FD+�����'����� �(7467=4<=(��(?4=((4:6?� �(;4<6:47=(� �=4:<84=76
������":���� �)�DFF�H==� �D�=)(�=()� �D�E=D�H*G� �*�)DF�HG(A���!��������������� �)�F*=�*H)� �)�)=(�E'F� �D�GE*�HGH� �*�=*F�GFG%���������������������� �)*� �**G� �G'(� �(EE��������������������� �'�)(F�F(*� �'�*=E�(''� �'�'(G�')(� �'�'EF�GHD4���������������� �'�FHG�'=*� �'�'E'�H(H� �HH*�H((� �)()�=)G+�������������$���C��#���%�2�"���������� �(7467=4<=(��(?4=((4:6?� �(;4<6:47=(� �=4:<84=76
�������2�"����'����
?����������������� �*�GDD�G*E� �*�)F)�===� �*�EHD�=*H� �F�=GD�FED?��������� �F�EHF�=ED� �F�')D�=FG� �'�('E�*FG� �'�G((�E(D"������ �()=�'FF� �H*G�((H� �=**�GF)� �G)F�DH*?������������ �*F(�G)=� �*'E�==H� �FHG�D*=� �F)H�H=' ����������������������������B�������������������� �(GG�'(F� �(HE�E*G� �=HH�HHE� �=G)�'(H4�������������������������������������������������� �=(�)GH� �G'�D'G� �DF�((G� �F'�)HD������������������������������ �)'�EH)� �DD�)F)� �*D�*)G� �*E�=D= ������������������������������������������������� �7��� �7��� �)�HG(� �'G�HHE#���������������� �'�FG(�HFF� �'�FFE�FEF� �(DG�EE'� �H(F�('' �������7��� �;'(E�=E*< �;'=D�HH=< �;''(�)E*< �;()�=FF<#��������������� �'�E=(�''(� �'�ED)�*')� �HFG�D(H� �=(=�'H(
*���D������'���%���,�����������
FE'D
5��������&EEE
FE'* FE'F FE''
FE'*
5��������&EEE >
�� (=D�=H* �F�EFH�'*F� �'$EG� �;'($=H< �*E$FE� �;E$=G< �;)'$(D< �F'$D*� =(' �F(D� �''$'H� �;*'$DD< �;'E$HD< �=$**� �'G($E)� �;'($F*<� *�=E(�')) �'�=)*�')H� �G$)'� �F*$FE� �FE$E)� �**$''� �'''$)=� �FF$)H� 'DG�DDG �'D(�G)*� �***$DG� �D$(=� �F$(D� �;'$')< �;F$'D< �FE$HG� *G�*H* �*'�(=H� �;FH$GH< �'$EH� �;'*$H=< �;E$D'< �'*$=H� �;''$''<� F�=*G�(HH �F�*GF�=(E� �;G$DH< �FH$F*� �'G$GG� �'$HH� �')$HD� �'D$**� (=�)'F �'EG�)D(� �;E$H'< �E$)G� �*H$=D� �F$D=� �;H$DH< �H$==� <4<;?4;6= �9487?4668� �659<� �(:5;=� �(:5==� �(9567� �(:5<8� �(=56<
� F�(E*�H=) �F�GF'�EEG� �'*$(*� �'G$H'� �')$EF� �FF$EE� �'E$=(� �F=$')� *�D))�=)F �F�H*E�D'D� �;G$'F< �F'$'H� �F*$*D� �H$E'� �FF$E(� �($)D� '�*=' �'�(*G� �;HD$F*< �;D)$=F< �;*'$FF< �;*D$*)< �;F($'H< �;FF$)(<� (F'�))H �G(*�)DF� �'G$')� �'D$G'� �H$DH� �'($G)� �*F$HH� �*'$GG� D'(�)EF �FH)�G)G� �'G$=F� �FD$GG� �DH$*=� �DF$EF� �DG$HG� �'*$(D� <4<;?4;6= �9487?4668� �659<� �(:5;=� �(:5==� �(9567� �(:5<8� �(=56<
� F�D)'�FF= �F�F(=�=FE� �*$*=� �'D$*E� �''$GE� �'F$==� �G$GH� �)$E(� '�G==�G'D �'�DFE�(==� �;*$*D< �'F$=(� �'F$D*� �'$FH� �'H$EG� �G$GD� G*F�(G' �)*D�(HF� �'D$*)� �'D$E(� �'F$DD� �*$EH� �'H$*'� �)$GG� FED�=*= �FF=�GDE� �G$E=� �H$)E� �'E$G)� �FG$DD� �;'E$EG< �;D$(=<� )HG�=') �G=*�)*=� �;'$D'< �FD$F*� �*$E(� �*E$DF� �;'F$H(< HD$E'� D*�'H( �D�HDF� �F($)G� �DF$HD� �(($FE� �;)E$EF< �=('$(=� �;=F$'=<� '(�'*= �FE�GEF� �'D$=*� �F($GE� �''$=D� �GE$G=� �;=$''< �)$*G
�7����� �7������ �7���� �7���� �7���� �7���� �7���� �7� )DG�GHF �=='�H(H� �D$E=� �FH$((� �)$()� �G*$**� �;F($'H< �;)*E$HG<� ;(G�)*'< �;'')�D*D< �($ED� �DG$*)� �FD$HD� �;E$HD< �;'G$*H< �*'$E*� D)E�')' �G)G�DGD� �*$F*� �FG$*G� �*$=G� �==$''� �;*'$DE< �;*D)$GD<
��������������� ��������������������
��
� '�F)(�)*H �''$='� �(G=�*G'� �'E$=H� �(=D�=H*� �'F$GG� �F�EFH�'*F� �*'$)*� =)= �E$E'� �HD(� �E$E'� �=('� �E$E'� �F(D� �E$EE� )�(F=�F(* �))$E(� �D�(*=�*'*� �))$E'� �*�=E(�'))� �DH$'G� �'�=)*�')H� �F=$F)� 'D(�E'= �'$*H� �'DD�=G)� �'$G'� �'DG�DDG� �'$(E� �'D(�G)*� �F$**� *'�FE= �E$F(� �*G�F**� �E$DE� �*G�*H*� �E$D=� �*'�(=H� �E$)E� *�F)F�(*G �*E$F*� �F�=HH�*(E� �*'$E=� �F�=*G�(HH� �*)$)D� �F�*GF�=(E� �*G$=*� '*H�G** �'$F(� �((�(FD� �'$''� �(=�)'F� �'$F=� �'EG�)D(� �'$GG�(;4<6:47=(� �(;;5;;� �=4:<84=76� �(;;5;;� �<4<;?4;6=� �(;;5;;� �9487?4668� �(;;5;;
� D�E=D�H*G �*=$H=� �*�)DF�HG(� �*($DH� �F�(E*�H=)� �*=$=E� �F�GF'�EEG� �DE$=)� D�GE*�HGH �DF$=(� �*�=*F�GFG� �D'$)(� �*�D))�=)F� �DD$H=� �F�H*E�D'D� �DD$EE� G'( �E$E'� �(EE� �E$E'� �'�*='� �E$EF� �'�(*G� �E$E*�'�'(G�')( �''$'F� �'�'EF�GHD� �'F$F(� �(F'�))H� �''$(=� �G(*�)DF� �'E$=H
� HH*�H(( �H$FF� �)()�=)G� �G$GD� �D'(�)EF� �)$D)� �FH)�G)G� �D$DD�(;4<6:47=(� �(;;5;;� �=4:<84=76� �(;;5;;� �<4<;?4;6=� �(;;5;;� �9487?4668� �(;;5;;
� 74;=84<7= �(;;5;;� �?4<984?;8� �(;;5;;� �?486(4??<� �(;;5;;� �?4?:<4<?;� �(;;5;;� '�('E�*FG �G'$(*� �'�G((�E(D� �G'$D=� �'�G==�G'D� �GH$DD� �'�DFE�(==� �G'$HD� =**�GF) �F*$=(� �G)F�DH*� �F*$)(� �G*F�(G'� �F)$H*� �)*D�(HF� �F*$FH� FHG�D*= �($F(� �F)H�H='� �($*=� �FED�=*=� �H$*)� �FF=�GDE� �($('� =HH�HHE �F)$)=� �=*'�D*H� �FG$DG� �)HG�=')� �F*$(D� �G=*�)*=� �F($*'� DF�((G �'$*(� �F'�)HD� �E$=H� �D*�'H(� �'$=G� �D�HDF� �E$F'� *D�*)G �'$''� �*E�=D=� �'$''� �'(�'*=� �E$=H� �FE�GEF� �E$(E� )�HG( �E$'(� �'G�HHE� �E$G'� �7������ �7����� �7������ �7� (DG�EE' �*E$GG� �H(F�(''� �*'$*'� �)DG�GHF� �FF$*F� �=='�H(H� �**$)(� ;''(�)E*< �;*$H=< �;()�=FF< �;*$DG< �;(G�)*'< �;*$(D< �;'')�D*D< �;)$EF<
�HFG�D(H �FG$H'� �=(=�'H(� �FH$HD� �D)E�')'� �'H$*G� �G)G�DGD� �FH$)=
5��������&EEE > 5��������&EEE >FE'E
5��������&EEE > 5��������&EEE >FE'' FEE(FE'F
����FE'E
5��������&EEE
>���������I�;���������<��������������������
FE'F FE'' FE'E FEE(
FEE(
FE'D FE'*
��������������� ��������������������
��
����������������������� �����������������
� ���������������������������������������������������������������()>����(F>����GF>����)=>������������������������������������������������������������������������������������������������������$�0�!�����������������FE'E����������������������������������������������������������������������$
� �����������������������������������������������������������F*>����FD>���������������FE'*$0�!�������������������������������������������������������������!������!�����������������������$
� ��������������������������������������:����������������������FE>����������������������������������������������������������������������$
� ���"�������������������������������������5�$�G$HH�������������FE'D������5�$�D$'H���FEE($
� �����3������������������������������������������������*E>����DE>�������������������������������������������������������������������������������$
� /������������������������������������������FEE(����FE'D�����������������&�������������!����������������������������������������������������������$
� ,�����������
� ���������&��������������������������''E>����5�$�'*$)���������������������FE'D������5�$�G$D��������������������FEE($
� �������������������������������������������������5�$�($D��������������*'�3��������FE'D���������������5�$�*$(��������������*'�3��������FEE($
� ����������:�����������������������������������5�$�'E$GG��������������*'�3��������FE'D���������������5�$�)$D)��������������*'�3��������*'��FEE($
� /�����������������������������9�������������������������������������������!���������������������$� ���������!����=E>������������������������������������������FE'D����������������G'>�����������FEE($� ��������������������������������������!��������������������������������������������������������������������������������������������FEEH$
� ����������������� ����������������������������������FE'D�����������)>�����������������������������:�������������������������������������$
� ��������������������������������������!����F$''���������������������FEE($
� ���������$�"����'����
� ���������������������������������������=*>����)(>������������������������������������������$
� �������!�����������������������������'D'>���������������FEE($
� ���������������������������������5�$�'$F=��������������������������*'�3��������FE'D�������������������������������������5�$�==F������������������������������FEE(��!���������������G)>�����������#��������������������������������������������$
� �FE'*����������������������������������������������!���������������������������������������5�$�'�������$ ������������������������������������������������������������������������5�$�'�����������������!����������������������������������������������$
� ����� ����
� ���������������������!������������������5�$�DE)�������������������FE'D�����������������������������������!����5�$�F'=�������������������FEE($� ��������������������������������!������������������������������������������9�����������������������������������������������������������������$
� 3����������������������������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������$
��������������� ��������������������
��
� �������������
1������������
/�������������������.�����������������������������!���������������������������:������������������$� ������������������������������������������:������������������������������������������������!�����������������������������������������:������&����������������!�������������������!�����������������������������������������������������������$
3�$��������!��������
����������������!����������������������������:�������!����������������������$�0�!��������������!�����������������������������������������:�������������������������������������������������������������!��������������������������-�������/��������������������������������������������������������������:������$0�!�������������������������&���������������������������������������������������!�������������������������������������5�$�'==������������!��������������������������:����������������������!�����������������!����������������5�$�F=)�������$
�� �������������
�������������������������!��������������������:��������������������������������!�������������:�������$ ���������������������������5�$�(GG��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������&�������$
�������������+�
3���������!�����!�����������������������������������������:��������������������������������������:�������������!���������$� �����.�����������������������������������:���������!���������!���������������������������������������������������������������������������5��'$E��������������������������������������$
�����#������
A���!������5������
'���J������ F��J������ *���J������ /���
�������� ����
#������/����� ��
5���������
������
O����FE'D
=�EEEG�)EEG�EEE)�)EE)�EEED�)EED�EEE*�)EE*�EEEF�)EEF�EEE'�)EE'�EEE)EE
7
�����������������
E1��������������������/����������%����?;(8 ������ ������ )���������������
������� �HF$EE� �=E$EE� �F�)EE
2������� �HD$)E� �=G$D)� �)�EEE
1����� �HH$*(� �HE$EE� �G�F*H
/���� �'FF$*=�� �HH$G=� �H�ED)
1��� �(F$F)� �HH$E'� �F�(F(
��� �()$(E� �HG$GE� �)'�'D*
���� �HH$()� �H)$'E� �'�*EE
/����� �(G$)(� �H'$EE� �H�=''
%�������� �(D$EE� �H)$EE� �*�FF=
4������ �('$F)� �H($EE� �=(�)EE
?�������� �(($'H� �H($E'� �'*�*FD
3������� �'E)$EE� �(G$EE� �G�*GD
���������R��������������������������������������!��������������C
7 "���������������$
7 %��������������������$
7 ������M������������$
7 3����������������$
7 ������������������������������������������������������������������$
7 ������M�����������������������$
0������'���%���
&���� *�!���� "���������$�%
' ���!��0�����
������� ��%�'���%���
��������������� ��������������������
�
�����������������������
@"/� 0�"?"5/ "3
?����������������� *�GDD�G*E� �*�)F)�===������������������������ �FH'�=G*� �FGH�E*D ������������� �()H�DDG� �(FF�*D=5����������� �'*D�D'H� �'DE�(*E4���������� �7������ �''�F)*
�)�E'(�F)=� �D�HGH�*D'
�����C
���������������������"������;���������������������������������������������������������< �F�((H�)EG� �F�((*�)=H?���@������������� �F�EFE�=)'� �'�H=D�=G*
@"/� 0�3 % 5 ,A 4?
"������������������� G*H�D*D� �)G(�'G)
�������������;�������� ����� ����@@2������������������< �FD=�HH'� �F')�DG*
��������������������� �'F�HFG� �''�)=E
3����������������������7����� GF=�GDE� �DE(�**'
� 7�%���� �7������ �FED�GG)�GF=�GDE� �G'*�((G
5����������������� 7�3��������������/���������� *(�)*G� �*=�GGG� 7�"����� D)D�D*D� �DFG�(E*
D(*�(=E� �DGD�)G(
F�EFE�=)'� �'�H=D�=G*
FE'D FE'*;5��������REEE<
3��������������!������7�FE'D
"���������5���������
��������������%������
�������� ����
3����������%�����������
5���������,������
*F>
'F>
'>
FD>
*'>
��������������� ��������������������
��
��������������������� ��������� ������ ���� !���� ����� ��� ����������������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������������� ��������� �������� ����������������������������������������������$� ������������������������������������������!��������������������������������������������!�������������������������C
��������$������$��� ������
�����������������������������������������������������������������!����������:�������������������4��������'(HD$� ���������&����������������������������������������������&��!��������� ���� ����� �������� ��� ���� %����� "������� ���������������&����������$�/�������������������������������������������������,��������3��������&����������������������������������%�����"��������������������$� ���������&��!��������������������������&��������� ������� !����� ������� ���� ���� ����������������������������������������$
���������
��� ������&�� ����������� ��� ��� ������� ��� ������������������������������������������������$� �������������������������� �����!�����������!������������������������������������������������������������!��������������������������������������� ���������������������������������$�5������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������������������������������� ��� ����������$� ��� ������� ���� �������������������������������������!������������������������������������������$� ���������&��!�������������������������������������������������������������������;�����<�!��������������������������������$
������������$���� ������ �$���
���������������������!����������.��������������������������������������������������������������������������������������������������#���������������������������������������$
��������������������
����������!�����!������.���,��������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������&�� ��������������$� ��� ������� ��������� !���� ���� ����������������������������������������������������!��������������$� ����������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������$
&�$��
�����������������������������������������������������������������������$�� �������������������������������������������������������������������.������������!����������������������������������9���������������������������������$
��!������%���$���
���������������������������������� ������������:��������� ��� �������� ��������� �������� ��� �������������$� ������������������������!���������������������������������������������� �������/������������#������$
'���%���
����������������������!�����������������������������������������578 %����#/�5/�������������������������� 2%������������:�����������!$���������������������������!������������������������������������������������������/$1�,����������������������������$
������������������������������������������������������������������������������������������������� ����������� ������ �������� �������� ������������������$
����������������� ������������������������������������� �������!�����������������������������,����$� ��������������������� ��������� ���������� �����!���� ����������� ���������&��������������.�������$� ���������������������������!��������C
7 ������4����9������������������������� �������7 �4����������#���������7 %���������������������������������������7 ,����������1�����������7 "7���������7 %����������������������������7 3��������5��������#��
������������������������������ �������������������������������������������������:��������������������4��������'(HD$�2���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������0����4���������L����4������$� �����������������������������������������������!������������������ ��������������$� ������������������������������35#�����������������������������������������������$
��� ���������������������������� �������?�������������������!������������������������������������������$�0�!�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������7!�������������������$� ������������������������������������������������������������������ ������������&�3�������#������%�����$�%����:��������������������� ���� ����� �������� ������� ���� ��������� �������������������������������������!������������������ ����� �������� ������� !������ ��� �������������������$
��������������� ��������������������
��
PERFORMANCE AT A GLANCE
Capital & Reserves
1,000
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 8,000 9,000 10,000 11,000
Paidup Capital Voluntary Reserves Technical Reserve Total
(Rupees in million)
Net Premium and Underwriting Results
1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,500500-500
Underwriting ResultsNet Premium
2014
2013
2012
2011
2010
2009
(Rupees in million)
Gross Premium and Net Premium
2014
2013
2012
2011
2010
2009
1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000
Net PremiumGross Premium
(Rupees in million)
Assets & Liabilities
LiabilitiesAssets
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000(Rupees in million)
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
54
Earnings Per Share: Pre Tax and After Tax
EPS: After TaxEPS: Pre Tax
1 2 3 4 5 6 7 8 9
2014
2013
2012
2011
2010
2009
(Rupees)
Dividend
Stock DividendCash Dividend
30%25%20%15%10%5% 35% 40%
2014
2013
2012
2011
2010
2009
(Percentage)
Investment Income
Investment Income
2014
2013
2012
2011
2010
2009
200 400 600 800 1,000(Rupees in million)
Profit Before Tax and After Tax
Profit After TaxationProfit Before Taxation
200 400 600 800 1,000 1,200 1,400
2014
2013
2012
2011
2010
2009
(Rupees in million)
55
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
56
Market Value VS Breakup Value Per Share
Liquid Assets / Total Assets %
2014
2013
2012
2011
2010
2009
20%10% 40%30% 50% 60% 70%
Liquid Assets / Total Assets
(Percentage)
Equity / Total Assets %
Equity / Total Assets
2014
2013
2012
2011
2010
2009
10% 20% 30% 40% 50%(Percentage)
Investments & Cash and Bank Deposits
8,000
2014
2013
2012
2011
2010
2009
1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 9,000
Cash and Bank DepositsInvestment and Investment Properties
(Rupees in million)
Market Value Per Share Break up Value Per Share
(Rupees)
2014
2013
2012
2011
2010
2009
20 40 60 80 100 120
57
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
GRAPHICAL COMPOSITION OFFINANCIAL STATEMENTS
Earning Assets 70% Current Assets-others 29%
Fixed Assets 01%
2014
Shareholders'Equity andLiabilities
Share Capital & Reserves 40%Current liabilities 50%Non Current liabilities 10%
Share Capital & Reserves 37%Current liabilities 54%Non Current liabilities 09%
Earning Assets 66% Current Assets-others 33%
Fixed Assets 01%
2013
2014 2013
Assets
59
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
2014 2013
2014 2013
GRAPHICAL COMPOSITION OFFINANCIAL STATEMENTS
Dividend income 22%Capital gains 55% Return on bank deposits 06%Return on Govt. Securities 06% Rental income 11%
Net Claims 62% Net Commission 10%Expenses 28%
CombinedExpenses
Net Claims 65% Net Commission 10%Expenses 25%
InvestmentIncome
Dividend income 25%Capital gains 52% Return on bank deposits 07%Return on Govt. Securities 06% Rental income 10%
��������������� ��������������������
�
���������������� ����������������
��� �������� �������������� �� ���� ������� ��� �������������!����������������C
�$ ��������������������������������
��$ ��������������:����������������������������������������"�������/�������
���$ ������������������������������������
��$ ��� ������������� ��� ������� ��� ������� �����������������������
�$ ����������!���� ����������������������:��������
����������������������������������������!�����������������������������������������������������������3�������*'��FE'D����������������C
� 2���� �������� ��� ���� ���������� !���� ����� ��������� ����� ��� ��������� ��� ���� �������� ��� ������������$
� ��� ���������� �����!��� ���� :��������� ��� �������������������������������������������������������������������������,����$
� ��� ������� ������� �� %�������� ��� ���������!���� ���� ����� ��� ���������� �������� !����� �������� ���� �����!��� ��� ���� �������� ��������� ��� ���������$
� ��� ������ "��������� 4������� ��� ���� ������ 2������4������� ����� �����!��� ���� �������� ���������� ������ ������� ��� ���� �������&�� ��� ,����� ��3��������&�5�����$� ��������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
� ��� �������� ���������� ����� ���� ��������� ����������� !���� ��������� ��������� ����������������� ��� ����� ���������� 2������� 5�������%�������� ; 25%<� ������� ��� ���� ���������/�������� %�������� ,����� ��� ���� �������� �������� ��������� 4�������� '(HD�� ���� ������4�������� FEEE� ��� %"�� ; ������<� 5������ FEEF$
� /�������������������������������������������������������� ��� ��������� ���������� ���� ������ ����������� ��� ������� .������$� /������������������ ��������� !���� �����!��� �� ��������������������������������������������������������������� ������ ���� ���� �������� ����� �����3�������*'�FE'D��!�������������������������������������������������������������������������������!���������������:�����������������������������������������!$
� #������� ��������� ��� ���:����� ��������� ���������������������������� ����������� �����������!�����������������4��������'(HD$
���������'�$��� ������
� ��� ������� ������� �����!���� ���� ���� ���������������������� �������� ����������� ���� ������� ���������������/$2$�2�������B���$������������/��������$ ���������&�������������������������������������������������������������������������������������������������$
� ��� ���������� ���� ������� ���� ����������� �������������� ���������� ��� �������� ����������.���������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��� ����� ��������� ��� ���� ������� !��������������$
� ����������� ���!��� ���� �������� ��� ��������������� !��� ������������ ��� ������ ���������� ������������� ��� ���� ������&�� ��.��������� ��������� ��������� �������� ��������� ������� ��� ���������!������!���������������$
��������'�$�����
� ��� ���������� ��������� ��� ���� �������� 1I�$� -#1 ������ 0���� B� ��$�� ���������� /���������� �������������� ������ ������ ��� ���� ������&�� ����������������� ��� ���� %�������� ��� ���������� !��������������������������������������������������3��������*'��FE'D$
� ��� 1�������� ������� ��� ��:������ ��� ��� ���������!����� D)� ����� ��� ���� ����� ��� ���� /�������&� 5������� ���� �������� ���������� ����� ���� � ���������������� ��� ������ ���������� ����������� ��������������������������������������$
� ��� /����� ����� ���� ���� ����� �� ������������� ���������� ���� J������� ������� 5����!� #��������� ��� ��� ���������������������/������������#������� ; �/#<������� ������ ��� ���������������!���� ���� ���������2������������/��������� ; 2/�<���������� ��������� "������� ��� �������� ��� ���� �/#$� ��� ������������������ ����� ��������� ������ !��������� ��� �����������������$
� ,�������������������������������������������������������� ,����� /����� ���������� ���������� ����������������1I�$�-#1� ������0����B���$���������������������� ���� ���� �������� ����� ����� 3�������*'��FE')�������������������������,��������3��������$
/���?�����������5����������������,�����/��������������-������'F�2��������FE')
2��� ���O����"����*'�3��������FE'D
�
@������������!���������������%���������������������!��������������������������������������������������������������;��������<�����������������,��������3�������������������������� ���������������������;����������<�������������������*'�3��������FE'D�����������!����������:������������������5���������?��$�*)��������-�����������������%�����"��������!�������������������������������������������������������������������������������������������������������������%54�GH; <IFEE*���������%������������"��������������������#������$
�������������������������������!����������������������������,��������3����������������������$�4���������������������������!���������������!����������������������������.�������������������!�����������%�����������������������������������������������������&������������!�������������������������������������������������������������������������7����������!����������:��������������������$�/������!��������������������������:�������������������&������������������!������������������������������������������������������!������������$
/�����������������������������������������������!��������:������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$�@����������:�����������������!�����������,��������3��������&�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������&���������������������������������������$
����������:�������������������������������������/�������������������������������������������/��������������������������������,��������3������������������������!���������������������������������������������������������!�����������������������������������:������������������������������ �����&��������������������������������!���������������������������&���������������������������������.�������������������������������������������������$�@������������:�����������������������������������������:���������������������������������������������������������������������������,��������3��������������������������������/��������������$�@������������������������������������������������!�����������������������������������!�������������������&�������������������$
,����������������!��������������������������������!�����������������������������������%������������������������������������������������������������&��������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������*'�3��������FE'D$
3���C�'F�2��������FE')-������
5"8 "@�5"#45 � 4� 0"�1"1,"5%�4?� 0"�% / "1"? 42��41#� /?�"�@ 0� 0"��43"�42��45#45/ "�48"5?/?�"
-#1� ������0����B���$����������/��������
��������������� ��������������������
��
���������������������������������������� �� ������� �� ����������������������������������������!����������������������������������;������<�����������5���������?�$*)����������������������������%�����"���������!�����������������������������%54�GH; <IFEE*�������F'��������FEE*����������%�������������"��������������������#���������������������������������������������!����������������������!��������������������������������������������!��������������������������������������������$
����������������������������������������������������������������!�������C
'$ ��� ������� ���������� ������������� ��� ��������� �7���������� ���������� ��� ���������� ���������������������������������,��������3���������;����,����<$�/�������������,������������C
2��� ���O����"����*'�3��������FE'D
�������� ?���
��������3������� /���?�����������5�������
"���������3������� �����/����
?�7"���������3������� �!��:�0$������
/���/$�0���!��
%��������0���!��
/��������#����
�����������1������
5$�L�����1������
/�����0���� �����
�������������������������������������������������������������������;�<����������$
F$ �������������������������������������� ����� ���������������������������������������� ������������������������������������;�����������������������������������������������������������!���������������<$
*$ /�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������7������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
D$ ��������������������������������*�1�����FE'D��'�/�����FE'D����')������FE'D����������������������,������!����!����������������!����������������������������(E�����$
)$ �������������������������+��������������+�����������������������������������������������������������������������������������������$
G$ ���,��������������������������I�������������������������������������������������������������������������������$/�����������������������������������������������������������!����������������!����������!��������������������������������������$
=$ /���������!�����������,��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"4������7�����������������������������������������,����$
H$ ���,�����������������������������������������������������!���������������������������������������������!��������������$� �������������������������������������������������������������������������$
($ ������������������,�����!��������������������������������������������������������������������������������,����������������������������,������������������������������:������$�@��������������������,�������������������!������������!��������������!����������������������������������������������������$� �������������������������!���������������������������������������$
'E$ %����������������������������������+3��������&���������������+�������������������������������������������������������������������������������%"�#���������!���������������������������������:����������������������������������������������������$
''$ ��������������������������������������������������������������������2�������4���������������%�����������0������� ������/�������������������������,�����������������$� ���,�������������������������������������2�������4����������0������� ������/��������������������FE'D$
��������������� ��������������������
��
'F$ ������������&���������������������������������������������������!����������:����������������������������������������������������������:���������������������$
'*$ �����������������������������������!���������������������"4�����24������������������������,����$
'D$ ���������������"4�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������$
')$ �����������������������!��������������������������������������������:������������������$
'G$ ���,��������������������!������I������������������I�����������B���7�����������������;�<$
'=$ ���,������������������/��������������$� ������������������������������������!���������7�������������������������������������������������������������������������$
'H$ ����������������������������������!����������������������������:�������������������������������������������������������������������������:���������������$� ����������������������������������������������������������������������������������������������$
'($ ���,������������������05����5�������������������$� �������������������������������.���������!����������������������������������������������7�������������������$� ����������������������������������������������������������������������������������������������$
FE$ ���,�����������������������������������������������$� ���������������������������������/$2$�2�������B���$�����������/����������!��������������������������:�������������������������������������������������������!�������������������������������������������$
F'$ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������:������������������!���������������� ���������������������/������������#��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���� ����������2������������/���������; 2/�<���������������������������������������������� ��������������������/������������#������$
FF$ �����������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������������!�������������������������������������������������������������������������������� 2/������������������������$
F*$ ���&�������������&���������������������������������I�����������������������������������!��������������������������������������������������������&��������������!�����������������������������������������������������������������$
FD$ 1�������I�������������������������������������������������������������������������������������������������������$
F)$ ���,�����������������������������������������������������������������������!�������������������������:����������������$
FG$ @������������������������������������������������������������������������������!���$
,��4������������,����
+�@ �F�*5��*�)�A�������
-������C�'F�2���������FE')
��
��������� ���������� �� �� ���������� �� � ����������� �������������� �
��������������������� ���������������������������������
�� ���������������� ������������������������ ����������������������������������� �������������������������������� ��������������������������� ������������������������ ���������������������� �������������� ����������� � ����������������������������
�������� �� � ����������� �������������� �������� ������������������ � �� ��!"�#������������������������������������������!����������������������"
#��������������������������� ������$��������������������������������������������������������������!����������������������������������������������������������������������������������������������������������%�&������������������������������#���������'������!�()))��***#*����()))��������� ��������'������!�+,-.��*/0##����+,-.�"�'�������������������� ��������������������������������������������������"
��������������������������������������������������������������������%�&����"�1����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�2�������������� �����!���������������!������������������������������������������������������������������"�2������������������������������������������������������������������������������������������!����������!�����������������������������������������������������"�������������������������������������������������������������"
#������������
�� ����������&�����������������������&����������� ������������������������#���������'������!()))�������� ��������'������!�+,-.�
�� �������������������������������������������������������������������������������������������#���������'������!�()))�������� ��������'������!�+,-.!������������������������������&������������������ �������������������������������������������������������������������������
�� �������������������������������������������������������������������!�����������������������!����������������� ������$���������������3+�4��������()+.����������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������%�&����!�������������������������������������������������#���������'������!�()))������� ��������'������!�+,-.����
� 5�&������������������������������5�&������6����'������!�+,-)��*0###����+,-)�!����������������� ����������������������� �������5�&���7������������������8������9���������'������"
1����������������������������� ������������������������3+�4��������()+3����������������������������� �������2����������!������������������������+(�7��������()+.!����������������������!����� �����������������������������"
4�����+(�7��������()+:;�����
;%<=�1������>��?� �" ��������2����������<�������@����
$��� �������������� �%
2��������������������A())!)))!)))�'����������������B�"+)������3+�4��������()+3��+:)!)))!)))'����������������B�"+)������C �(!)))!)))� �+!:))!)))
%�D��������������� .� �+!:E,!+))� �+!3E.!.3:B������������� �+!+).!):.� �+!)::!,9EB������� :� �(!9.,!9(3� �(!33,!3-.
�:!.((!-99� �.!9:,!9,:
&�� �'�����(����%����
%�����������������������������������#F@B� (!-):!-E(� �3!+.(!,:E%������������������������� �(!3.)!,..� �(!33.!E9+ ���������������������� (3� �,)!:9,� �+)+!3-:1����������������������� �:!(39!3-:� �:!:9,!)+(
� �� �����������
8���������������������� :3� �33E
�� �����������������
%���������������������� 9+!:39� �E)!))32���������������������������G���������� -)+!-)9� �E+(!:E92������� ������ 3-!:3:� �.)!(.31� ����D��������������������� E� �+E(!E3-� �+9E!:).'������������������������ 9� �:+9!99E� �.-+!:,.
+!:,(!(,3� �+!39)!,++
)�� �����������
4������������������������ -� �+!(.+!3(.� �+!)E:!)-.6���������� ..!-.,� �3E!-+.
+!(-E!+93� �+!+)+!-,-
*)*������+���*�,$ -!++:!,).� �-!):(!+:9
*)*���,-&�*.��/ ����+���*�,$ +3!:3-!9-+� �+(!-++!,:(
�)/*�/�,/��,$ ,�
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
�������������()+. ()+3
�B��������H)))�
2�����3+�4��������()+.
@���
��
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
��������������� ��������������������
��
�����������3�� ���� +)�
����������������������� �3!-+9� �(!3-3 ������������������������ �-9+!99E� �--E!,)(4��������������������+(������� �+.:!.:(� �+(+!+))
�+!)(+!).:� �+!)+)!3-:
�������� ����� � ++ �:99� �:+,
��% �� �� +( �9!999!:,+� �9!3)(!::9
��% �� ������� ��� +3� �E9-!).3� �+:E!.(9
� �� ����4������5�� � +.� �((!.,-� �3+!:.:
���� ���� ��5���� �
%������������������ +: �-.3!-,3� �-,9!9(32�����������������������������G���������� +E� �+((!:.9� �9-!)((B������������������������������� �+E(!,93� �+E:!:E38����������������������� �:(!,3(� �.9!+(:2��������������������� �(3!3,-� �()!9).B������������������������������������������ +9� �+!3:E!3,-� �+!E3)!E)+4����������������� ����� �()3!333� �())!-+.%���������� +- �+!)--!::-� �+!),)!++38��������������� +, �.E!9+.� �.)!..-
� 3!,))!9.E� �.!+9+!++3
6�4 ��� � ()
1������������������F���� �:!9:E� �E!).)7�������!�� ����������������� �+)+!.(3� �,9!:)E0������ �.!E:E� �.!993 ���������������� �(E!..E� �3+!)-9
�+3-!(-+� �+3,!.)E
*)*����$$,*$ �+3!:3-!9-+� �+(!-++!,:(
@��� ()+. ()+3�B��������H)))�
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
� % �� ��������
@����������������� �9+:!(.E� �::-!+39� �,+)!(3-� �39!(E,� �-)+!E-)� �E((!)E)� �D��� �3!E..!E3)� �3!:(:!999
/����@�������� �.9-!)(3� �(-:!9,-� �.):!:()� ��(!,,,� �EE-!3),� �(.-!):3� �D��� �(!)-(!9).� �(!+:.!9(E
I ������ ((� �+-9!-3(� �+.E!:93� �(3,!)3,� �,!9--� �(+)!:3)� �+E3!3E)� �D��� �,:9!+((� �-3E!,,-
@����������� �+()!.+3� �,(!93:� �-+!3:3���+)!.-(� �3.!,))� �+)!93-� �D��� �3(,!E:9� �3+)!99-
&�� �'�����(�� ��� ��9+!)((� �33!)3+� �+-.!3(E� �.)!,E(���++(!):,��+,,!,),� �D��� �(9:!+.9� �((3!(9:
#��������������� -)3!)--� �-)3!.:,B������������D���� (.� �,,!++,� �++E!((EB������������&������� E3!,-:� �E)!3:+'�����������D���� (: �(!E-:� �++!(:3=������������������������ ������� (E �:+!)-:� ��..!:(:�8���������������������������+("+"(�?�+("("3 -(!(:3� �:)!+E3
7������� ��� ���4����� +!(E,!-((� �+!(()!()(
1� �����D���� (9 �+,)!9)3� ��+9.!--9�
7��������� ����4����� +!)9,!++,� �+!).:!3+:
�B��������$)))�
7����������������������������������8
+����� �������� �� � �������� �� �� +!)::!,9E� �-9-!,-9
1������������������������������������ +!)-(!)9.� �+!).)!-,,1�������������������������� �3()!)))� ��(3)!)))�1������������������������� �+))!)))� ��+))!)))�#������������������������()+.��B�"+":)��+:J�������������������������()+3�A()+3��B�"+":��+:J�������������������������()+(C �().!EE:� ��+99!,9)�7�������������()+.�����B�"3��3)J�������������������������()+3�A()+3��B�"3��3)J�������������������������()+(C �.),!33+� ��3::!,.)�
.-!)9-� �+9E!,-,
+����� ���������������� ������������ �������� �� �� +!+).!):.� �+!)::!,9E
�����������������B������
I��������������������B�"+)������D����������������39 � E"--� �E"EE
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
7�� <����! 2�������� ��������� <���� /����� ��� '����� 1����� 2�������� 2��������
�������� ��������� ������
@���
��������������� ��������������������
��� ������������()+.
7���1���K����I���3+�4��������()+.
()+3
��
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
%������������� ���� +!)9,!++,� �+!).:!3+:
)�� ������� � ��% ������ ����� �������'����� % ��� �� ������ ��������������������������
2������������G�����������������������������D���������� (!,::� ��.!.+E�
1����������������������� +!)-(!)9.� �+!).)!-,,
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
��
� � ���� ������� �������������7���1���K����I���3+�4��������()+.
()+. ()+3�B��������H)))�
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
)� �����(�����6��'
9�: &�� �'�����(�����%��� %������������� 9!)(E!E++� �E!:.,!-,+B�������������������� �3!++,!:,-� ��3!)+(!.E+� ������� �.!)-9!:.:� ��3!((9!93E�B����������������������������������� +!--9!()-� �+!+E)!9+9 ����������� �:-(!-E)� ��:::!E--� ��������������� (-+!9E3� �(E-!)3.'������������������������������������� ������� �,+-!:-)� ��9-(!,.,�
@������������������������������������ .-E!,,,� �3,,!-)-
9�:� )�� ���� �����(�����%��� #�������� ��� �+,E!,9-� ��+33!(,)�=�������� ��������� �(:!E(,� ��()!+()�'���������������������� �+!)(E!::.� ��,33!.3+�'��������������������� +!+E9!.(+� �+!+:+!-.-/����������� �+!(9.� ��+!.)9�/��������������������� +!3(-� �+!9.+
@�������������������G����������������������������������� �-+!E-E� �E:!3.+
*��������������'������������ �����(�����%��� .):!3+3� �.E:!+.,
��% �� �������%��� %�����G�������������� +()!)9)� �+)-!E-E4����������� (.(!E,-� �(++!:9-B��������������D��������� ������ +):!((9� �+.9!,)+%���������������������������������� �9!9),!3(:� ��+)!:3-!9,9� ������� ����������������������������� �:(9!,:+� ��+(!-+3�%���������������������������������G������������������� 9!-)E!(+.� �,!9.-!3,+7 ���������� ������� �33!.:(� ��3:!3E+�%��������������������� �������� -.3� �+!)(9
*��������������'�;�9������':��������% ���(�����%��� .!3(.� ��3E,!3--�
6�������(�����%��� �5�����������������'��������������(�����%��� �5���%�� ������� �.)+!(,E� ��3.,!3--�
/ �����������'�;�9������':��������������%��� -!3.+� ��(:3!E(9�
�������� (�����(������ �� �� ,3,!E-:� �+!+,3!3+(
������� �������� �� �� ,.-!)(E� �,3,!E-:
��������������� ��������������������
� � ���� �������������7���1���K����I���3+�4��������()+.
��
()+. ()+3�B��������H)))�
� �������������������������������������
'������������������ .):!3+3� �.E:!+.,4����������G������������� ����� �33!()+� ��3(!:+9�/���������������� �������� �.,:� ��+!)..�=�������������������������������� �D������� �.,:%���������������������������� :)+!+(3� �:39!)),4��������� (.(!-EE� �(++!:9-B����������� ,,!++,� �++E!((E'�������������������� ():!33,� �+E:!3--2��������������G�������������������������� �(!,::� �.!.+E�4���������G��������������������������������� �(-(!):+� �,(,!9::#������������������������������������������ �::!,3,� ��+!3:+!+.)�
7��������� ����4����� +!)9,!++,� �+!).:!3+:�
���������������
��������������������������!�������������!�����������!��������������!����&����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������D��D�������"
���������� ������ ������ ���� � �������������'���������8
�����������3�� ����
������������� �� 0��%�� ��
�� ��� (� �+).��%������������������������������� 3!-+:� �(!(9,
3!-+9� �(!3-3
������ ���������� ���������
�� ��������������� ,-!):,� �(.)!3),��%���������������������������� 993!9+9� �E.E!:,3
-9+!99E� �--E!,)(< ������������(�'��������������9 ������� ����� ����:
��1�����������D�7������ ������� 9(!.33� �:)!.)),.-!)(E� �,3,!E-:
L 1��������������������������������������������������������B�"+!)))�����������()+3��B�",))��������������������������������������������������������� �������������������������������B�"9(!)+,�����������()+3��B�"E,!-))����������"
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
�
()+. ()+3�B��������H)))�
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
�� ����������������%
+"7�������������������� +!9:9!9-3� �9(3!:.( �9:)!-.. �+!93)!.-+� �+!)3:!9:-� �3-,!3,E �.),!,+,�+!)+:!(3:� �9+:!(.E �E-.!:((
("<����!��������������������� E,(!(3-� �-+!:,, �:+!E33 �9((!().� �+:E!+)9� �()!9)9 �+(!9.9 �+E.!)E9� �::-!+39 �:E)!()3
3"<����� �,,)!.3.� �3-3!+3- �.(+!..E �,:(!+(E� �.-!.,E� �+9!E9, �(.!(-9 �.+!---� �,+)!(3- �-9,!3,+
."/����� � .:,!3()� �++-!(-E �--!3.9 �.-,!(:,� �...!-)E� �--!+): �-)!,(+ �.:+!,,)� �39!(E, �::!399
:"2��������������� � 99+!-.9� �(-,!:(. �(:,!E,+ �-)+!E-)� �D������ �D����� �D������ �D������ �-)+!E-) �-3+!(9+
E"<����������� � (!(-,!E(:� �93-!:-( �9E-!,-3 �(!(:,!((.� �+!E(3!E9+� �::3!-(, �:.)!33E�+!E39!+E.� �E((!)E) �:+:!)+3
*���� � E!,E+!(.9� �(!33.!E9+ �(!3.)!,.. �E!,:.!,9.� �3!3)-!-3-��+!)E,!9+E��+!)E-!(+)��3!3+)!3..� �3!E..!E3) �3!:(:!999
*� ���
9"%�����������G����D����������� D������ �D����� �D������ �D������ �D������ �D����� �D����� �D������ �D������ �D
����������� � E!,E+!(.9� �(!33.!E9+ �(!3.)!,.. �E!,:.!,9.� �3!3)-!-3-��+!)E,!9+E��+!)E-!(+)��3!3+)!3..� �3!E..!E3) �3!:(:!999
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
�B��������$)))�
%������������������(+� '����� �����
B������������
B���������� �����
%�����������
'�����
()+.@��
�������������
%���������������������
6��������������������
�����
()+3@��
�������������
���
+��� ���� �'���� ������ �7�3����
��������������� ��������������������
��
� � ���� ���� �����7���1���K����I���3+�4��������()+.
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
��������������� ��������������������
� � ���� ���������7���1���K����I���3+�4��������()+.
��
�� ����������������%
+"7�������������������� � (!)-,!.(:��+!3::!E,.� �-E-!(E.� �+!E)+!,,:� �+!:+E!():� �-3-!.E( �..E!((, �+!+(3!,9(� �.9-!)(3� �:),!E3,
("<����!��������������������� ..)!.E,� �3E9!):E� �..)!E,,� �:+.!++(� �+,,!+9,� �+)-!(9. �+39!.), �((-!3+.� �(-:!9,-� �(E-!+.(
3"<����� � .,.!E3E� �(-E!,((� �()-!E))� �.+E!3+.� �+,!:EE� �E-!-9+ �E)!),, �+)!9,.� �.):!:()� �.9E!).E
."/����� � -9-� �(+)!E).� �()-!,E)� ��9EE� �-9)� �().!(33 �():!:,E �(!(33� ��(!,,,�� �.!)-E
:"2��������������� � E3-!3++� �-,!---� �++,!--E� �EE-!3),� �D������ �D����� �D����� �D������ �EE-!3),� �E:.!E3(
E"<����������� � .(3!-(E� �-3(!9,(� �,:,!.:3� �::)!.-9� �())!3(3� �.:9!--E �::,!,,9 �3)(!.3.� �(.-!):3� �(.(!+-+
*���� .!)-9!:.:��3!+.(!,:E��(!-):!-E(� �3!9:)!.:+� �+!,3E!+.3��+!E99!9(E��+!.),!33)��+!EE9!9.9��(!)-(!9).��(!+:.!9(E
*� ���
9"%�����������G����D����������� �D������ �D������ �D������ �D������ �D������ �D����� �D����� �D������ �5������ �D
����������� � .!)-9!:.:��3!+.(!,:E��(!-):!-E(� �3!9:)!.:+� �+!,3E!+.3��+!E99!9(E��+!.),!33)��+!EE9!9.9��(!)-(!9).��(!+:.!9(E
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
�B��������$)))�
����%�
'����� �����
B��������������������������������
B���������������������������������
����� �����
'�����
()+.@��
������ �����
B�����������������
�������������������������������������
'��������������
�����
()+3@��
������ �����
���
+��� ���� �'���� ������ �7�3����
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
��������������� ��������������������
��
� � ���� ����������7���1���K����I���3+�4��������()+.
�� ����������������%
+"7�������������������� � (++!3.(� �-9!.3:� �-+!9(:� �(+9!):(� �+-9!-3(� �.).!--.� �,E!E3,� �3)-!(.:� �(-:!,,)
("<����!��������������������� ,.!3.E� �+(!+.9� �,!93. �,E!9:,� �+.E!:93� �(.3!33(� �.!)(.� �(3,!3)-� �(3(!:(E
3"<����� � ,)!.(3� �3.!:-)� �.+!-.)� �-3!+E3� �(3,!)3,� �3((!()(� �+!-+)� �3()!3,(� �(--!+)9
."/����� � 9!)E(� �3!E(E� �3!):(� �9!E3E� �,!9--� �+9!.(.� �+-!++-� ��E,.� �:!:E-
:"2��������������� � 33!39.� �+)!EE-� �,!+.(� �3.!,))� �(+)!:3)� �(.:!.3)� �D������ �(.:!.3)� �((E!)E,
E"<����������� �+--!+,-� �:(!3:-� �:9!-.)� �+-(!9+E� �+E3!3E)� �3.E!)9E� �+9+!,9-� �+9.!),-� �+),!:+E
*���� � E(.!9.:� �())!-+.� �()3!333� �E((!((E� �,:9!+((� �+!:9,!3.-� �(,(!:E,� �+!(-E!99,� �+!+.9!99E
*� ���
9"%�����������G����D����������� �D������ �D������ �D������ �D������ �D������ �D������ �D������ �D������ �D
����������� �E(.!9.:� �())!-+.� �()3!333� �E((!((E� �,:9!+((� �+!:9,!3.-� �(,(!:E,� �+!(-E!99,� �+!+.9!99E
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
�B��������$)))�
������������������� '����� �����
'��������������� ������������((�
�����������
���������������(3�
@����������� �����
()+.@��
���������� �����
6��������� �����
4���������������()+3@��
���������� �����
���
+��� ���� �'���� ������ �7�3����
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
����� ���������5������(���% �� ��
1 ��������������
B���������������������������� :9!3,9� �.9!-3+
B���������������� �������������������1��������������������� +)!33:� �+.!)):
2������������������� .-9� �+!.+)E-!(+,� �E3!(.E
�%������ �������
�%�� �������� B������������ (+!)-)� �+(!(3)'����� ((+!9-E� �+,,!3.-
(.(!-EE� �(++!:9-
���������� �������5������(���% �� �� :)+!+(3� �:39!)),
��% �� ���� ��� �� 4� � �,!+()� ��-!39.�
/ ����% �� �������� -)3!)--� �-)3!.:,
1������� �������������+����.+�������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
� � ���� �����������������7���1���K����I���3+�4��������()+.
��
()+. ()+3�B��������H)))�
*�������� �<�������4������� ����I �������
�3�������7 ����4������
*�'��0�12������� ������
����/�������� �������� �4������
�2 $*�*&$��/ �/�*&�,�)6�+&$�/,$$
M������=�������#��������� �������/��������� �������������������������������������������%�&��������+E�<���+,:3"�1��� ���������������������;���������/������8���&�I ���������������������������������������������"�1������������������������� �������������������(��7����!�M�����#���������>����!�#"#"� ��������B��!�;�����"
!2 +�$�$�)6�7�,7���*�)/
("+ 1������������������������������������������������������������������������������������������8����������I ������� �����������%�&������8I %����������8�����������I ������� ���������#���������B����!�())(�A8I ��#����������B����!�())(C!����8"B"'"�,3-�����+(�4��������())("
("( $��� � ���������������
(": & ���� ����� �����=��( � ��
1���������������������������������������������������������������������������������������������������������&��O�������!�����������������������������������������������������������������������������������������������������!��������!����������� ������"�I�������!��������������O��������������������������������������������������������� ������������������������!������������������� ��������������������������"�B�����������������������������������������������������������������������������������"
#�����������!�����������������O�������������������������������������������������������������������������!����������������%�&����!����������������������������������������������������!�����������������������������������&��������������������������O���������������������������������������������������������
���� ����������������������������������������3"+����� ���������������������������������3"3����� ���������������������������������������������������������������G�����������������3".���� ������������������������������������#F@B��������������������������������������
������3":����� �����������������������������3"E����� ������������������������������3"9"+����� ��������������������������������3"-����� �������������������������������������������������������� ���������������3",����3"+)���� ������������������������� �������������3"+:���O� �� �����������3"+E���&� �����������������������3"+9�������� ���������������3"()�"
��������������� ��������������������
��
� ��� � ��������������������7���1���K����I���3+�4��������()+.
(". 6��������������7� ������������ ���
1���������������������������������������%�&�����B����������������� ������$��������������������"
1��������������������������������������������������������������������������������������������������%�&����"�2�����������������������������������������#������������7�������B�������8��������#7B8��������������#������������2���������8�������F������������������������� ��������'������!�+,-.!�������������������������������������� ��������'������!�+,-.!����#���������'������!�()))����8I ��#����������B����!�())("�#�����������������������!������������������������������� ��������'������!�+,-.!�#���������'������!�()))����8I ��#����������B����!())(�������������"
("3 +������� ��� � ��
1��������������������������������������������������������������������������"
("9 $�������>���� ��� ������������� ��� ������������ �������% �����������(������������������ ������ �� �� ���%
("E $�������>���� ��� ������������� ��� ������������ �������% �����������(������������������ � �� ���% ������ ����� ���� ��8
1��������������������������������������������������������������������������������������������)+�M�������()+.���������������������������������������������������������������������������� ������$��������������������������������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
��
1�������������������!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������+�M�������()+:��
2������������#28�+,�PI��������F������Q�I��������������������R�������������������������������������������������������������������+�M����()+.�"�1������������� ����������������������������������������������������������()++��������������������������������������������"1������������������������������������������������������ ���������������������������������������������������������������������������"�1����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�1��������������������������������� ������$��������������������"
D
2������������#28�3-�#���������2���������#28�+E�%�������!�%��������I������������������������������������������������������+�M�������()+E������������������������������������������������D����������S����������������������������� �������������������������D��������������������������������������������������!������������������"�1�����������������������������������������������D�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������H��������������T!������������������������������� ������������������������������"�1��������������������������������� ������T��������������������"
D
#7B8�+)�$ ���������7�������8���������$�D������������������������������������������������+M�������()+:�����������������������#28�(9�$ ������������8��������7�������8���������"�#7B8+)���������������������������������������������������������������������"�1�������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ����!�������������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�#7B8�+)��������������������������������#28�(9������������������$8��������7�������8���������$�����������������������������������������������"� �����������������������������������������#7B8�+)!#7B8�+(����#28�(-����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������+�M�������()+E"�1������������������������������������������������� ������T��������������������"
D
#7B8�++�$M����2�����������$������������������������������������������������+�M�������()+:����������#28�3+�$#�����������M����0�������$"�7�����!�������������!������#28�3+�O���������������������!������������������������������������������������������!����������������������������������������"�1����������������������������������������O����������������������G��������������#28�3+������������������O�������������"�8������!����������������#28�3+�O���������������������!�����������O������������!�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�#7B8�++������������������������������������#28�(-������������������������$#������������2������������M���0�������$"�1�����������������������������������������������������������������������������������������O����������������������������������������������������������������������������������������+�M�������()+E"�1�������������������������������������������������� ������$�������������������"
D
#7B8�+(�$4������������#����������'�����I�����$�����������������������������������������������+�M�������()+:���������������������������������������������������������������������������!O������������������"�"�O�����������������O�������������!�������������G������������������������������!��������������"�1�������������������������������������������������� ������$�������������������"
D
��������������� ��������������������
��
#7B8�+3�H7���0�����<����������������������������������������������������������+�M�������()+:����������������!�����������������������&���������������������������������������������������������������������������������"�#7B8�+3�� �������������������������������������������������������#7B8�"�#��������������������������������������������!����������������������������������� �������������������������������������������������� �������������������"�1������������������������������������������������� ������$��������������������"
D
2�����������#28�(9�$8��������7�������8��������$�����������������������������������������������+�M�������()+E�"�1����������������#28�(9����������������������������������������������������������������������������!�O�����������������������������������������������������������"�1���������������������������������� ������T��������������������"
D
2�����������F������%������A2�����������#28�+E����#28�.+C�����������������������������������������������+�M�������()+E�"�F������������������������������������#28�+E�%�������!�%�������I��������������������������������������������"�1��������!����������������������������������������������������"�>������!��������������������������������������������������������������������������������������������������#28�.+�2���������"�2�������������������������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������������&���������������������������������������"�F�������������!�����������������������������������������������������D���������������������������!�����������������������������������"
D
8������� �������������2�����������������#��������������2�����������M����0��������2�����������#7B8�+)����#28�(-��A����������������������������������������������+�M�������()+EC"�1�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�2���������������������������������������������������������������������������������������������!�����������������������������������������"
D
2������#������������()+)D()+(����()++D()+3����������������������������������������������������������������������������������+�M����()+.�"�1���������������� ����������������������������������������������������
D
#7B8�(�$8����D�����%������$"�#7B8�(����������������������������������������$������������$���������������������$������������������$����$�������������$"
D
#7B8�3�$F������� ���������$"�1�������������������������������������������������������������������������������������������������"
D
#7B8�-�$'��������8�������$�������������������� ������������������������������O��������������������������������������������������������"
D
2������������#28�+E�%�������!������������������T����#28�3-�H#���������2�����T"�1������������������������������������������������������������#28�+E����#28�3-!�������S�����������������������������������������������������S������������������������������������������������������������������������������������"
D
#28�(.� $B������%�����4��������$"�1�������������������������� ��� �������� ������������������������������������&�����������������������������������������������������!�������������������������������������"
D
#28�.)�$#����������%�������$"�#28�.)�������������������������������������������������������������������������������������������������������������#28�.)��������������������������������������#7B8�3����������������������������������������������������������������������������������������"
D
2������#������������()+(D()+.��������������������������������������������������������������������+�M�������()+E�"�1�������������������������������������������������������������������
D
#7B8�:�H@��D��������2������>�������8�������4���������'��������T"�#7B8�:�H�������������������������������������������������������������������������������������������"�"��������������������������������������������������������������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������������
D
� $&����.�)6�$��/�6���/*����)&/*�/��7)����,$
1����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������
��������������� ��������������������
��
3"+ ������� ���������
#����������������������������������������������������� ����������������������������������������&��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�'������������������������������������������������������!�����������������������������������������������������������!����������������������&���������������������������������!������������������������������������ ������������ ���"
#���������������������������������������������������������!������������������������������������&��������������������������������������������� ��
6�� ��������� ���
7������������������������������������������������������� ������T��������������������������������������������������������������������������������"� �������������������&������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�1������������������������������������������������� ������������������������������������������������"
����� >��%�������������������
<�����#��������������������������������������������!������!���������!�������������������������������������������������������!�������!��������������������������������������������������"�1�������������������������������������������������"
�����
<������������������������������������������������������������������������!�������������������������������������������������������������������������"�1�����������������������������������������������"
���������
/���������������������������������������������������������&�����������������������������������������������������������������"�4�������������������������������������������D������������������"�1����������������������������������������������"
����� �������� ����
2���������������������������������������������������>���������������������������������������������������"�1�����������������������������������������������"
����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!����������������������������������������������������������������������������������������������"
#7B8�9� $7������� #����������D�4���������$"� #7B8�9� �������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������S����������������"�#7B8�9�������������������������������������������������������$4�����������'���������7�������2��������7�������/��������2������������#7B89�$��������������������������������������������������������������������������������������������"
D
#28�+,�$I��������F������$"�#28�+,�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
D
#28�3.�$#������7�������B�������$"�#28�3.����������������������������������������!������������������������������������������������������������������������������������������������������"
D
��������������� ��������������������
�
3"( � ������� ����������� ������������������������� ��������������������������������������������������������������� ����������������������� ������������������������������ ������������������� ����������������������������� ������������� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ������������ ������������������������������������������
3"3 7��%����������� ��� ���� ����
���������������������� ���������������������������� �������������������������������� ���������� ������ ������!����������������������� ������������������� ��������������"#$� �������� ������������ ����%&��'!�������()������*++*�
���� ������ �������������������������������������� ���������������������� ������ ���������������������������� � ����������� ����������������������������� �
3". � � �%��� ����������� �� ��� ������������ ���������
)������������ �������������������������������������������������������������������������� ������ �������������������������� � ������������������������� ������������ ����������� ������������ ���������������� ����� �������������� ����� ���������������������������������� ���������������������� ��������������������������������������� ������������������������������������������������
!���������������,��������� ��������������������� ������������ ����������� ��������������� ������������������������������������������������� ����������������������������� ����������
3": 7��%������������������(���������������(������� ��+���/���� ���� ��9�+/�:
��������������������� �������������������� ����������������������������� �������������������� ����������������������������������������������������� ���������� ������������� �������������������� ��� �������� ���������� ������ �������������� ������������������-���������������� �������������� ��������������������������� ������� ������������������� �������������� �'!./)(��� ������� ����������������������
-������������������������������������� ������� ������������ ������������������ ��� ������������������
-����������!./)������ ����������������������������������� �������������� ����������������� ����������������������������0��,� �������� �����������0�����������������
�������������1���� ���������������������� ��������������!./)��������������������� ������������������� ������������������������� ���������������������������������������������������������� ��������������������������!./)����������������������������������� ������� ���� ������������������������������������������������������ �������������������������� ������ ���!./)������������� ��������� ������������� � ���������������
)��������������������������������� ������������ ����������������������������� ��������������� �������� ������������������� ������������ ��
��� ���� ��
'���������������������������������������������������������������������������������������������!��������!����������������!����&��������������!�������!�����������������������������!��������&��������������������"�1��������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������������������������!��������!������������������������������������ ����������������������"
1���������������������������������������������������������������������������������������������&������� ������"�@�������������������������������������"�"�������!�������!����������������!����"����������������������������!��������!��������������������������������������!������!�������������������!�����������������������������������������������������������������������������S�����"
1��� �������������������������������&�����������������������������������������������������������������"�1��������������&���������������������������������������������������������&���������� ���������������"�2������������������������������������������������������&������������������������ ����������������������������%�&�����B���������� �������/�����%B /�"
3"9 ,����� �� � ��������
1��� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�1����������G�������������S����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�1������������������������ �� ������������������������%��O�����6��� ����<����"B���������������������������������������������������������������������������������� ������������������������S�������������������������������������"
1��� ��������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������D������������������������������!���&�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"@������������ ���������������������������������������S�������������������������"
3"9"+ ��� ��� � ��������
D
��������������� ��������������������
�
1��� �����������������������������������������������������������������������������"�I������������������������������������ ��������������������������������������������������-"33����������������������"
3"9"( ��� �������������������
1��� ������������������������������������������������������������$����������������������������������������������������"
3"9"3 ,����� ����� ��� ���� ��
2�������������������������������S���������!�������������������������������������������������������������������!�� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�1���������������S������������������������
3"- ��% �� ��
3"-"+ � ��(������
#��������������������������������������������>�������������2�������D���D����
DD
3"E 7� ������ ���� ����� �%
����������������2���� ��������%&��'!�������(�)������*++*������������������������������������������� ����������������������������������������������� ������������������������ �2���������������������� ������������������������������������������������ ����������������������������������� ������������ �������������������� ��������������������������� ������������������������������������������������ �������������������������������� ��������������������� � ������������������������������ ����������
/�������������������� ���������������� ��������������������������������������������������������� ����� �2��������������������� ����������������������������������������������� ���������������������� ������������ ������������������� ������������������������������������������ ����
����������� ����������� �2�������������������������� ������������������������������������������������������ ���� ���3���������������������������������������������������������������������������������������� ������,�����������������������1���������� ��������� �������������������������������������� ���������� ��������������������������������� ����������������������� ������ ��������������������������� ������ �������������� ����������������
��������������� ��������������������
��
3"-"( � ��� � ��
3"-"("+ ��% �� �����������%��� ������(���������������
D #������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������&�������������������������������"
D #����������������������������������������������������������������������������������"
8���������������������������!���������������������������������������������"�=����������������������������������������������������������������������������������������������������"
3"-"("( 1 ���������������
#���������������� ���������!������������������������������������������������������������������!������������������������������"
8�����������!������������������������������������������������������������!������"
1�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
-��� �
&�0��� �
3"-"("3 �%������ 5���5��
#�����������������������������������������������������������������������������������������������������������!������������������������!����������������� �����������������������������������D���D����"
8�����������������������������������!�������������������������������������������������������&������������&�������������������������������������������&�������������������������������������������������������������������������������������8I ��#����������B����!�())(����8"B"'"�,3-����4��������())("�1��� ����������������&�� ������������������������������������������������������&��������"
1���8I %�����������������������������������������������������������#������������2��������8������R�3,��#28D3,��P7�������#������������B������������<����������Q�������������������������$��������D���D���������������$"�2��������!��������������������#28D3,!��������� ��������������8I %�����������!�������������������������������������������������������������������"
>������ �������������#������������2���������8�������#28��3,��7�������#������������B�����������<������������������������������������������G��������������������������������������D�����������������������������!����������������������� �������������������������������B�"+!-,(!.E)��������������������������������������������������������������"
2�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
6��������������������������������������������������������������������!������"
3"-"(". ��% �� ������������ �5� 0������ ����
#����������������������!����������� ��������������������������������������������!�����������������������������������������������������"�1��������������������������������������������������������������������O��������������S�������������$����������������������������!����������������������������������������������������������������������������������������������������������"2���������������������������������!����� �����������������������������������������������S�������������������������������������� ������$������������������������������"
3"+) 6�4 ��� �
3"+)"+ *��(���
2���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
����������������������������������������������������������������������������������� �������������������������!����������������������������������"�
��������������� ��������������������
��
1�����������������������������������������������������������������!������"�4������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������()��������������������������"
4��������������������������������������������������������������������������"��������������!�������������������������������������������������������������������"
8���������������������������������������������������������������S���������������������!�������������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�<�����������������������������������������������������������������������"
2������������������ �����������������S���������������������������������������������������� ���������������������������"�2���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������S�"
4����������������!������������������������������������������������������������������������������������������������!�����O�����������������!���������������������"
3"+)"( �����(���
�����������������
1������������������������������������!������"
����������������
�� 1�������������������������������������������������������������!������"
�� #�����������������������������������������������������������������������������������������()�"
�� 2��������������������������������������������������������������������!�������������������������������������������������������������������"�
3"-"(": �� ����� ��(������
B���������������������������������������������������������������������������������������������������������������&�����������������������������������������"�1����������������������������� �����������������������������������������������"
3", ��% �� ������� ���
#��������������������������������������������������������������������������������#�����������2���������8�������#28��.)!��#����������%������������8"B"'"�,3-�������������8����������I ������� �����������%�&����"
D /���������������������������"
D F�������������������������������������������������������������������������������������������������!����������������������.)�D�-)������"
D #����������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������+)�����������������������������������"
4���������������!�������������������� ������������ ������������������������������������������������������������������������������������������ ��������"
3"+( ��������
��������� ��������������������������������������������������������������������� �����������������������������������������������������������"
����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
��
3"+3 � ����������
B��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�
3"+. ��% �� ��������
#��������������������������������������������������������������������������&������������������������������������������������"�1�����������������������������������������������������������������������������������������������������������&�������������������������������������������������������������"
D
4������������������������������ ������$����������������������������������������"D
=���G�����������������������������������������������������������������������"D
B���������� ����������������������������������������������������������������������������������&�������������������������������������������������"
D
B������������&���������������������������������������������&������������������������������"
D
3"+: ,4� � ��������( � ��
I ��������������������������������������������������������������������������������������������������"�I ��������������������� ��� ������������������������������������������������������������ ������"
3"+E *�4�����
#�������� �� ����������������������������������� "�#�������� �� �������������������������������������������!�� ������������� ��������������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������"#����&���������������������������� ���������������������������� ������!������������������������������������������� ��������������������������������������������������������������������"
�������
��������� �������� �������� ������������������������������� �������������������������������!������� ��������������������������������������������������������!���������O������������� ����������������������������������"
%���������������������� ����������������� ������������������������������������� ����������������������G�������� �������������������������� ��������������������������������������������������������������� ����������������������� ����������G������������ �������!�������������!��������&����������������� ������������ �����������������!������
3"++ 7� ����������
%��������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
B��������������������������������������&��������������������������������������������"�1�������������������������������������������������������"
B�������������������������������� ��������������&���������������������������������������������� ������������������������������������������������"�1���������������������������� �������������������������������"
%�&�����B���������� �������/�����%B /���������������������������&�����������������%B /����������"
��������������� ��������������������
��
����������
4��������� �������������������������������������������!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �������������"�1���������������������� ���������������������� ���������������������������������������������������������������������������������!������������ �������������������������������������������������������"
1��� ���������������������������� ��������������� ���������� ������������������������������������������ ������������������������������������������������������������������������������������������"4��������� �������������������������� ��������������������������������������������������� ��������������������"
3"+9 $ (� ���� ������(
2���������������������������������������� ���������������������������������������������������������������������������� ��������������������������� ������������������������������������������������ ������T������������������"�2��������������������T������������������������������������ ������T������������������������&��������&������������������������������������������������������������������������������!������������������������������������������������"
1��� ����������������������������������������������������������������������������������������������������#���������'������!�()))��������8I ��#����������B����!�())("�1��������������������������������������������������������������������������������������� ������������������������������������������������������������������������������"�1�������������������������������������������������������������������������������������"�2������� ������$�����������������������������%�&��������"
F������������������������������������������������!����� ������������ ��������������������������������������������������������!������!������!�����������������!�����������������������"�1����������������������������������������������������������������3"+"
2�������������������������������������������������������������������������������"�1����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�4������������������������������������������������������������������������������������������"
3"+- 6�� �(������ ��������������
1���������������������������������������������������������������������������������������"�<����������������������������������������������������������������������������������� �������������������������������"�I ����������������!������!�������&���������������������������"�@��D��������������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������������������������"�@��D������������������������������������������������������������������������������ ������������������������������������������������������"
3"+, )�� ����(��������������� ���������������
7���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �����������������������������������������!����������������������������������������������������������"
3"() ������� ��
1��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�#��������������� ���!���������������������������������������������"�2������������������������������������������������������������������� ��������������������������"�1����������������������������������������������������������������������������������������"�#����������������������������������������������������"
#����������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������$������������������O�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"2������������������������������������������������������������������������������������������������O������������������������"
2������������������������������������������������� ��������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
��������������� ��������������������
��
3"(+ 7��%����
7��������������������������������������������������������������&!�������������������!�������������������!������������������������������G����������!�����������������������!�������������������������������������������!�����������������!����������������������������G����������!�������� ������!��������������������������!�����������������������������������������"
2�������������������������������������������������������������������������� �����������������������������������������������������������������������������S����������� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�������������� ���"�2������������������������������������������������������������������������������������!�����������������������������������������������������������"�2����������������������������������������������������������������������&��������������������"
3"(( 6��������������� ��
4�����������������������������������������������S��������������"
3"(3 �%�� ���� ��������������� �% ��������������
#� $1��,���7�*��
�� �>������� ����������5��
�
(!+))� �(!+))
�+!:E9!)))� �+!3E(!33:�+!:E,!+))� +!3E.!.3:
�
(+)� �(+)
� +:E!9))� �+3E!(33� +:E!,+)� �+3E!..3
'����������������B�"+)����������������������������
'����������������B�"+)����������������������������
()+. ()+3�@������������������$)))�
8������������� �����������������������������&����������������������������������B�"+!+)3!:).����������++)!3:)!.3-�����������B�"+)�������A()+3��B�",:)!-E9�����������,:!)-E!9:E�����������B�"+)�����C"
?� �,$,�@,$
��������� �% B������������ ��������������� :"+ �,!3-.�� �,!3-.
� % �� �� �% =�������������� :"( �(!.:)!)))�� �(!+3)!)))8������������� :"3 �3))!)))�� �())!))) ������$�������������������������������������������������������������� +("+"3 ��,!EE+�� �D
(!9.,!9(3�� �(!33,!3-.
:"+ 6��������#������1� �2��!�+,((�������������������������������!����� ����������������������������������������+)��������������������������!�������������������������������������������������� ��������������!���������������������������������������������������������� ����������"�1���������������������������#������1� �'������!�+,9,����������������������������������������������������3+�4��������+,9-"�2��������!����� ����������������������������������������!���������������������������������������3+�4��������+,9-"
()+. ()+3�B��������H)))�
()+. ()+3�B��������H)))�
@���
:"( � � ����� �%
E".
F����������������������������� (!+3)!)))� �+!,))!)))1��������������������������� 3()!)))� �(3)!)))F������������������������ (!.:)!)))� �(!+3)!)))
��������������� ��������������������
��
:"3 $� ������ �%
F����������������������������� ())!)))� �+))!)))1��������������������������� +))!)))� �+))!)))F������������������������ 3))!)))� �())!)))
1��������������������������������������������������������������������������������������������"
A� *�B�*�)/57�)@�$�)/��,$$�7�.�,/*$
%������������� ���� +!3+.!..,� �+!+3+!33E/�������������� ���������� ���������������� �+!+:+!-++� ��,:.!-3(�
+E(!E3-� �+9E!:).
E"+ 1��� ������������������������������ ������()+."�1����������� �������������������� ������������������������������������������������������())(D())3������ �������()).!�())-!�()),����()+)"1��������������������� �������()):!�())E!�())9!�()++!�()+(�!()+3����()+.�������������������������������������������������+()��������#������1� �'������!�())+�������������������������������������������� ����������"
E"( #����������������������������������������������())(D())3!�����������������!�������������������������������������������������� ��������������"�1���������������������������������������� �������������#�����B��������2��������� #B2�������������������������������������� ������"1��� ��������������������������������2���������1�������#�����B��������21#B��������������������������������������������������B�"�3+!9))���������"�1���21#B��������������������������������������1� �����'��������������������������������"�1����� ���������������������B�"�++!++)���������������������������������������������� �������������������"
E"3 4���������������!�����1� �����'������������������������������������������������� ������()).����������������������������� �����������������������������������������������������������������������������������!����������������������������������������������� ����������������������"�7������!��������������� ��������������������������������������"�1��� ������������������������������� #B2�����������������������������������1� �����'������� ������������������� ����������������������"�1���21#B�������������������������� #B2"�1��� �����������������������������>���������>��� ��������8����������������������������"�#�������� �������������������B�"�:.!.))����������������������������������������������� �������������������"
1���1� �����'�������������������������������������������������� ������())-����������������������������� ����������������������������������������������������������������������������������� �����&������������������� ������"�1��� �������������������������������� �������������#�����B�������2���������������������������������������������1� �����'�����"�1��� ���������������������������21#B��������21#B��������������������������������������������������� ������&������������������ ������������������1� �����'���������������"�1����� �����������������������������������>��� ��������8������������������������������� ������&����������������21#B"�1��������������������B�"�+(.!9E,��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"
E": 4���������������!�����1� �����'������������������������������������������������� ������()),����������������������������� ��������������������������������������������������������������������!���������������������!���������������������������������������������������������������"1������������������������� �����������B�"�.3!,E)���������!��������O������������������������������!����������������������������������������������"�1��� �������������������������������� #B2����
()+. ()+3�B��������H)))�
()+. ()+3�B��������H)))�
��������������� ��������������������
��
E"E 4���������������!�����1� �����'������������������������������������������������� ������()+)�������������G������������������������������������������������ ������!�������������!������������#F@B!����"�1��� ����������������������������������B�"�+++!..)�������������������������������������"�1��� ����������������������������������� #B2��������������G������������"�1�� #B2����������������������������������������������G������������������������1� �����'������������������������������ ����������������������"�1��� #B2��������������������������������������#F@B�����������������������������������������������������������1� �����'�����"�1����� ��������������������������������21#B������������������������� #B2������������������������������������������������� ������"�1����� ����������������������������������>��� ��������8����������������������21#B������������������� ������"�1���������������������B�"�(-!E9)���������������������������������������������������������������"
7������� ������������������� (-!.(.� �3(!.997������������������ (!+.,� �(!)(E���&���$���������7�� (:!3,9� �(.!.):1� ���������������� +!(.-� �+!):: ���������������� 3,.!,-:� �3:3!+))%�������������� .9!)E9� �:+!)E. ������������ ++!E93� �++!3(,<����������� E!-33� �E!+3-
:+9!99E� �.-+!:,.
C� )*1,����, �*)�$��/ �����&��$
D� ,7)$�*$��/ �)*1,��7�.�+�,$
2���������� -"+ �3,!+E-� �3,!3,:8��������������������������������� -"( �+!()(!)E.� �+!)(:!:,9'����������� ,(� �,(
+!(.+!3(.� �+!)E:!)-.
@���
-"+ 1�����������������������B�"�+.!.,3�����������()+3��B�"�+3!.E)�����������������������������������"
-"( 1������������������������������������������������������������������������������������� ������"
E� �)/*�/�,/��,$
�������������������������������� �������������������E��()+3��B�"�@��"
�"� ��$1��/ �+�/F� ,7)$�*$
����������� �� 0��%�� �� ��� (� �+).%������������������������������� 3!-+:� �(!(9,
3!-+9� �(!3-3���� ���������� ���������
��������������� ,-!):,� �(.)!3),%���������������������������� +)"+ �993!9+9� �E.E!:,3
-9+!99E� �--E!,)( ������������(�'�������!������
1�����������D��������������� +)"(�?�+)"3� �(9!9:)� �(9!E:)1�����������D���������������� +)". �++9!9)(� �,3!.:)
+.:!.:(� �+(+!+))
+!)(+!).:� �+!)+)!3-:
()+. ()+3�B��������H)))�
�����������������������������������1� �����'�����"�1��� ������$��������������������21#B���������O������"
()+. ()+3�B��������H)))�
@���
���� �������� ����������� ���������������������������������������������������� ������������������������ !��"#�$���������������������%�
���! �������� ����������������������&������������������� �������������������������� !��"#�����������������������%�������������'������������������������������������������(�����!����
���" )����������������������� �*���+������������� !��"#�*��������������%�����������������&����������������������������������
���, �������� ���������������������������������"��� !��"#���!��%���������������������'��������������������������������������!"�-���'�!����
�� ������������ �
���������������.����� ���� ��+��!� ��+�$�/������� ���! �"��� �"��
�+,��� ��+,$�0���#�1����������� �� ��"�� ��,�
���� ����
2���
���� �����������������������������������'���� �������������� �����������������������3������ �$���������� !��"#�$���������%������������������ ������ ����'��������������������������������������
���! ���������������������� ����������������'���� ���������������������������&�������������� ����������'�������������������&����������'��
���" �����4��������������� ����4������������������&����� ��������������3�����������&�*���2��� !��"#�*���2��%�
�� �������
������������������
(���������3��5���'������� ����������3�5����� �!�� ��$�+���� ��!�+���
3���5����� �!�! �,�+�,�� �3!��+$,$� ��!�+���
(������� ������3�5�������5���'�����������6������� ���� �!���� ��+�!�+���� ��,!+��!�+!,,+�"�� ��$�+���
������
�������� ��!���"7������������������ �!�" �,��+"�$� �$�,+������� ���������� ������3�5����� �!�, �$�+"�"� ���+���
�#����$��%&��%����8�������5���'�����������6������� ���� �!���! ��+���+,��� ��+$�!+"!$
/�5�������5���'�����3��9����.���9�����0���������:�$�+��������� !��"#��$�+��������%;���2���� �1<=#�.� 5��(���.�����>��3�������#�*���,���!� !��"#�*���,!�!�% !+���� �!+���
$+�"!+�$�� �$+,",+$���+���+���� ��+"�!+���
2���
!��, !��" *���������?���%
!��, !��" *���������?���%
��������������� ��������������������
��
��������������� ��������������������
��
�!�� ��#��� ���������������&�'!$�������&�����!���(���� ���"��� �����)'���*
�!���� �����(!������&���#��� �����������(�����%�+!����
-��������������*����� 2���� ��������
�$�+��� ��!�+���
� ,+$"�+$�� �,+�"!+�$$ �� @�������0� ��)������1����'�0������ )������������A�����% 1��� �<4�������#@����(����%
9���������� ������������������������� ����������������������*���!+�!,+",�������������$�,"������������'� !��"#�*���$$�+��"�������������$�,"�%�
�!���! ��#� �����&���#��� �����������(����
>���������� �����'� �!�+���� ���"+��,
.�������� ��������.��������"� ��+��"� ���+�$"0���#�B��������������� !�+���% � !�+!!�%
�!+",,� �!�+�",
.�����������5���'�����.��������"� �!���"� � �+$$�% �31������������ �$�+���� ��!�+���
2���
�!���" /����"��B�������!��"+����������������������������'� �������������������������������������������'���������� ����������������@0)1��B���������'�+����������������������� �������������������� ������������������C�&���+������������ ����������������������������� ���������������������������'�����������������������������������
�!���, -����&������ ����������������������������������������� ���������������������"��.�������!��,� !��"#�"��.��������!��"%�� ������������#
���������� ,"+$�!+�!"� �"�+"�,+�$,��������������� ,�+��,+���� �!�+�"�+�"�2�������� !+$��+��,� ��+�,�+�!�.���� ���������� �$�+���� ����+���*������ �,+$"�+���� ���+��"+"�$A� ��� ����4 ���+���� ����+,��
�!�! ��#��� ���������������&�'!$�����,"��"-��������!���(���� ���"�)',��*
�!�!�� �����(!������&���#��� �����������(�����%�!�+!����
-�������������� D7.%
2������ �����!��, !��"
*���������?��� *���������?���
2���� ��������
� ,�+�,�� �%
� ��+��$+$��� �% � @�������D'�'E���)������1����'�0������ )����������������A�����% 1��� �<4�������#D�����F�)�%
-�������������� D7.% 2���� ��������
!��, !��"
2������ �����!��, !��"
*���������?���%
!��, !��" *���������?���%
!��, !��"
2������ ����� !��, !��"
*���������?���%
!��, !��" *���������?���%
�!�!�! B���������'�+�����1����'�������������*���,"+�,���������������5�����������������������@������D'�'E����)�������1����'� @D)1%��1������@�����.�����1����'� [email protected]%� ����'�0������>������)�������1����'+�D'�'E�*���������>��3��������� ����������������"��B�������!��,����*���,��!������������1����'�������������������������������� ����������������@D)1�������������������������������������������������������������������������������� ��&�����������'�����������������������������>��������������+���������������������4�����������'��������������������'+�����������������������
�!�!�" ��#� �����&���#��� �����������(����
)������������������������'� ,"+�,�� �3.�������� ��������"��B�������!��, ,+!��� �31������������ ,�+�,�� �3
�!�!�, -����&������ ����������������������������������������� ���������������������"��B������!��,�� ������������#
���������� "�,+������������������ ��+�!�2�������� !�"+��$.���� ���������� ,�+$�!*������ ��!+�,�A� ��� ����4 "�+$��
!��, *���������?���%
�!�" .�#��� ������(!������
!��, !��"
A������)������������+���+��� �� .���������'>����3�!��'�� !�3��3!�!, �$+!"$� ��$+$$"
A������)�����������!+���+��� ���� .���������'>����3���'�� ��3��3!��$ ��+,��� ���+���
A������)������������+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��$ ,�+,!�� ����3
A������)����������!�+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��$ !,+�!$� �3
A������)������������+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��� ,�+���� �3
A������)����������!��+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��$ ���+!��� �3
A������)������������+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��� ��+�$�� ���+"�!
A������)����������!!+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��$ !!+"��� �!!+,��
A������)����������!�+���+��� ���!� .���������'>����3�"�'�� ��3��3!��, �3������� �!�+$��
�!$������ ,��+"�$� ����+�$�
��!�+���+��� ��,� �=�������' ����'�>���� !"3��3!��, �3������� ��!!+"���!��+���+��� ��," �=�������' ����'�>���� ��3�$3!��, �3������� ����+����!��+���+��� ���� �=�������' ����'�>���� �$3�!3!��, �3������� ����+���
�!$������ �3������� ���"+���
,��+"�$� �$�,+���
*���������?���%
9����'�����'���� �.�����'A� ���'����
�A� ������
-������� *�����%
!��, !��" *���������?���%
��������������� ��������������������
��
��������������� ��������������������
��
�!�"�� 9���������� �A������)����������>��������*���,�$+������������� !��"#�*�����+������������%���� �����'�>��������*���2��� !��"#�*���!�+$$����������%�
�!�"�! A������)����������>�����&���� ��������� �*����$"+������������� !��"#�*���,�+������������%��������&����.����>���� �A�����������.�������!��� �����)�������=������+�!����
�!�"�" A������)����������>�����&���� ��������� �*���!!+������������� !��"#�!!+������������%��������&�����1��������������������������� �������������
�!�, �� �/����(�������&�(�����%�+!����
*�������-�������
������� ���� *�����%
2������ ����� �����
!��, !��"2���� ������'
� !,+�"�� �,�+���� �$+���� �!,+���
���+�$"� ���+���� 3������� �!+���� $�+"�"� ���+���
� ��+���� ���+���� �!+,�"� "��� �"��� ��+���� ,+���� �,+���� ,+���
�3������� �!+���� 3
>���(��C����0������A������9������1�������������0������D3<�������0������=*)G�0������A������0������
�!�,�� 9���������� �5���������� ���������� ���������*��$�+��!���������� !��"#�*���$+������������%�������������������������������������5�������'�9�����-�����(����������� �A����������"��B�������!��,�
�!�,�! B������� ����� ���������� ���������� ����&�#
A������ A� ������������� A� ���'����
�9����'����
>���(��C����0������ $��������D)>=*������������������� .���3�����' ��-���'�!���A������9������1�������������0������ $��������D)>=*������!�$���������� 8����' ���(����!��$D3<�������0������ �,������������ 8����' ���(������!���
�!�� �#����$���&����������(!�������0� !�!���&!����%�+!����
�!���� ������������������
-��������������6
���� �����6����� *�����%
2���� ������'2������ ������6���� ������6������
!��, !��"
!��, !��"
$��+���� �$��+���� !��+�!"� �3
� ��+!�"� ���+��"
� �,+���� ��,+���� �+�!�+���� ��,!+��!
� �+�!,+,", $+�$,+$,$ ���!+��$+�$� 3����� ���
�
!+�"�+��$ !+��!+��$ ���
�+"�$+��$ �+!$�+��� ��
����%���� !�!���&!���C>0�9���'�9����-���C>0�)������-���
�������"����������!������� ��������� �����)����������)���������0������
�� ��(����1��2�C����>���0������
*���������?���%
!��, !��"
*���������?���%
�!���! ������
����%���� !�!���&!���� �+,,!+�,�� �3����� ��� (� ���7CA�.��������-��� ���+���� �3� 3������� �!��+�,� ��� (� ���7CA�1���-��� �3������ ����+���� "�+!��+�!� ��+"��+�,� �� (>0�1���-��� "��+���� ����+���� !,+�!,+�!� �3����� �� (>0�7���������.���������-��� !��+���� ���+��� ���"+!�� ��� (����9���'�9����-��� ,��+���� �!��+���� !+��"+�"" �+���+$�" ��� (����.��������1���-��� �!��+���� �!��+���� ���+�$, !+���+!�" ��� (����.��������H�����<������-��� ���+"��� �!��+���� �+���+$,� �+���+�"� ��� -����C����1���-��� ���+���� ����+���� ��$+,$� !+��$+�"� ��� -'���9���'�9����-��� ���+���� �!��+���� ��,+!�� �3����� ��� -'���.�����7�&���-��� ���+���� �3� �+,��+",� �+���+�!� ��� )7)�9���'�9����-��� ���+���� ���+���� ��$+��� �+�"�+"$� ��� 0�����)������-��� ���+���� ����+���� ���+�$! �3����� ��� 0�����9���'�9����-��� ���+���� �3� "+�,$+!�" �3����� �� 9���>���A������.��������-��� ����+���� �3� "+��"+��! �3����� ��� 91>�B'�����1���-��� �"��+���� �3� 3������ ��+""�+��� ��� 91>�1���9��������=�����E� �3������� ����+���� 3������ �,+�""+�$� �� 9��E��.��������-��� �3������� �!��+���� !�+!�$+�",� �"�+!"�+��� �� 2(-(�9���'�9����-��� �!��+���� �"��+���
�+�""+"$�� �3����� �� 2(-(�7���������.���������.������-��� ����+���� �3� ��+���+",�� �,!+���+��� �� 2)��7���������>����-��� �!��+���� �,�,+�"�� �+���+��,� �!+���+��� �� A������1���9��������-��� ����+���� ����+���� �+,��+"��� �$��+$�� ��� A)1)1�1���-��� ����+���� �$�+���� �+,!�+$��� ��+��!+$�� ��� A)1)1�)������-��� ��,�+�"�� ����+���� !+��"+!�,� ��+���+��" ��� A�����B��'�*������-��� �!�!+!�"� ����+���� ,$�+�,"� �3����� ��� A)90�)������-��� ���+���� �3� 3������� �"+�,�+�!� ��� />0�)������.��������-��� �3������� �"��+���� "+�!�+,""� �3����� ��� />0�7���������.����������-��� �,��+���� �3� �+!�,+"$�� �,+,"�+��" ��� />0�.�����(�������-��� �!��+���� �!��+���
+!��"���#��� ���������! ����� �"�+���� ����+��� �� A)1)1�7�&���-����� )1A�.<9-% �"+���� �!+���� �+���+"��� ��+���+"�� �� A)1)1�)����������-��� �"+�!�� �"+�!�� �+!��+��!� ��+!��+��! �� .�����1������9��� ��+�"�� ��+�"�� !+��!+���� �"+�$�+��� � -����C����9��� ��$+���� �!!+���
�������"�������/����(�������#�(��
� "$!+"!"� �"$!+"!" �� =*)G�0������A������0������ �!+"��� �!+"��
�� ��(����1��2�� �+$�$+���� ��+�"�+,�, �� >���(��C����0������ �,,+"�!� �,,+�!!� ���+���� �,��+��� �� 2������>���� �A����� �!!+,�,� ��"+��$� �,�+���� �,$�+��� �� /������>���0������ ���+�,,� �"�+���� �+,"�+���� ��+,�"+��� �� >���(��-���0������ �!"+��"� �!"+�$,
���������.�����)��3�����*� ���+���� ��,,+��� �� 2�����9�����0������ �,�+!$�� �,$+,!�� ���+,!�� ����+,!� �� .�������)�����������4������0������ ����� ����� !�+���� �3����� �� 2����� 1����%�0������ ��+!$$� �3� 3������ �$!+��$ �� 1�������@����A�������0������ �3������� �",
.����������!�������� !"�+!"�� �"��+$"� � ����0������ ��!+!!�� ���+�,�
������!(��������� ���������)(� ���*� ,+"��+���� �,+�$,+��� �� -�I��1������1����'�0������ �"�+��"� �,!+!��� �+"��+���� �3����� �� 0 ���1������A������0������ �!�+""�� �3
�$�((�� 3������ ���+��� �� A�������������1����'�0������ �3������� ��+��,
��(���(��"� "+!,"+���� �"+"��+��� �� ����C���A�&��1����'�0������ ����+���� ��!,+�"!� ��+���+��"� ��$+���+��" �� D���(����A�&��1����'�0������ �$�,+$$�� ��,�+"�"
������������ ��!+!��� ���!+!�� �� (������A��������0������ ���+$�$� ���+$�$� !��+���� �!�,+��� �� A������.����=���1����'�0������ ��$+,""� ��!+,��� �$�+���� ��$$+��� �� A������=���-������0������ ���+��"� �$�+$��� ,��+���� �,�!+$�! �� A������A��������0������ �$�+,"�� �$,+���� $�+���� �3����� �� =���J�7��B�����������1����' ��$+$�!� �3
-��������������6
���� �����6����� *�����%
2���� ������'2������ ������6���� ������6������
!��, !��"
!��, !��"
*���������?���%
��������������� ��������������������
��
��������������� ��������������������
��
-��������������6
���� �����6����� *�����%
2���� ������'2������ ������6���� ������6������
!��, !��"
����������� ���+���� �!�"+���� �� 9�����������0������ ��+���� ��+$�,
/�3������������(� !��(�����A����������������������
� �+,��+���� ��+���+,��� �� ���1����'�0������� (% �!"+��$� �!�+���
��� �(���� �+���+�"�� ��+���+�"�� �� -�I��-�����E��1����'�0������ ��!+���� ��!+���� ,��+���� �,��+���� �� -�I��-�����E��>���8����0������ ��$+!��� ��$+!��� !��+���� ����+"�,� �� <����1��������0������ �!!+���� ���+�,�� ��+�"�� �3������ �� <����-�����E��0������ ��� �3
�+���+,��� ��+$�!+"!$
�!���" 9���������� �5������������3 �3�������������������*���+�!�+�!$���������� !��"#�*���+��$+�����������%�������'������
�4� ��������5��5��
(������@��'
!��,(��������
(���"��B������
!��,
(������@��'
!��,-�����
'��6���(���
"��B������!��,
K��������&���������
"��B������!��,
/�� ���� �
1��� B���������
*���������?���%
0����������� �",+�$,� ��!!+,"$� ���$+$��� �3������� �3������� �3������� ���$+$��� 3
>������������������������ �!,+�",� ��+�!�� ��!�+�$"� ���+�!�� �"+"��� �!"+"!,� ���!+!"��,�3���'��
0� ����������������������� �!�+���� �"+��$� �""+��,� ���+$��� �!+�,�� ��,+���� ���+!�,� ����'��
���+��$� ��!�+���� ����+���� �"�+���� �$+""�� �"�+��,� �$��+�,"
!��"
(������@��'
!��"(��������
(���"��B������
!��"
(������@��'
!��"-�����
'��6���(���
"��B������!��"
K��������&���������
"��B������!��"
/�� ���� �
1��� B���������
*���������?���%
0������������ �",+�$,� �3������� �",+�$,� �3������� �3������� �3������� �",+�$,� 3
>������������������������ ����+!!�� �,+��$� ��!,+�",� ��$+��,� �"+",�� ���+�!�� ���,+����,�3���'��
0� ����������������������� �!�+���� ��+���� �!�+���� ���+$��� ��+��,� ���+$��� ���+���� ����'��
$+���% � �+�!,%
����+!�!� ��!+��"� ����+��$� �"!+!�,� ��+�,�� �"�+���� ���$+,!��� $+���% � �+�!,%
�"�� B���������'�+�����1����'�����5������������������������������*����!!+,"$���������� �!��"#2��%�
�"�! ��������������� �������������������������������������������������'��� ����������������!��"����������������'�������������� �������������������������������5���������������'����*���!+"!$+"������������ !��"�#�*���+��"+�"����������%�
!��, !��"
*���������?���%
!��,
6�&��������3���$����0�)(������*�����������������(���&7A�������� ������� �������� ��+��$� ��+"��(������������������� �+�!�% � ��+���%.���� ��� ��� ����������� ��+�"�% � �+$�!%
!"+��,� �"�+�,�A�������� �������'���L����� ������� �+,�$% �3
!!+,��� "�+�,�
�8� 6/556��9�����%��
:���(!���1������������� �,"+��"� ���+�!"1�������������� �� �"�+�$�� �"�+�$�
���+��,� ��+�"�+$�,0���#�A�������� ������� ��������� �"�+�$�� ��"�+�$�
�,"+��"� ����+�!"
�; �5��:���6:�1:�:����6
���� A�������������������������������������� �*���"�+������������� !��"#�*����+������������%���� ���������������
:���(!���
1������������� �!!+�,�� ��+�!!1�������������� �� ��+���� ��+���
�"�+�,�� ���+�!!0���#�A������������������� ��������� �$�� ���+���� ���+���
�!!+�,�� ���+�!!
�<� ���:���6:�/5�����5����:55��0�5���:55�
2���
�$�� ���#����������������!$�&!��$����(��
=������������ ��+���� �3A����������������������'� �+���� ���+���
��+���� ���+���
�=� 5���:5����5���5����.������:���6��.�������
�����������������������������������
�> �5�� ���
A�������������������������� �+�$�+!��� ��+�$�+��$A�������� �$+�!�� ��,+$$�9�������������4������ "+,��� ��+�"$
�+���+���� ��+���+��"
�? �:�65 �5����1��
1������������� �����3�������� ��� ��"�� �,�(�������������������������������3��������������� �+�$�� ���+���*������������ !+�"�� �!+�"�.�����'��������� �+!��� ��+�$!.�����4��������� ��+"��� �"+�$�9�������������������� �+���� ��+���=�����������3��������������� ���� ���+��!� ��+���
,$+��,� �,�+,,�
���� ����������������������������� ������������'�������������*����������������� !��"#�*���������������%�
!��, !��" *���������?���%
��������������� ��������������������
�
������@��'��!��"��@�8
1��� ��+�$�� �$,+$��� ���+��!� �$!+!$�� �,$+��"� �!,�+"�,� ��+!$�� �,�+"�$� �"�,+�"�
(�������������������� � �+�!�% � ,!+��"% � ��+���% � !,+�!$% � ",+!��% � ���+���% � ,+,��% � ��+!��% � ��,+$!,%
2����������������
�����@��'�!��, �$+�,�� �!!+���� �!"+��,� �"�+!,!� ��!+�!!� ���+��$� �,+��"� �"�+���� ��"�+,�$
/�������"���������
��4��6�(� $����@�8
=��������������������� �$+�,�� �!!+���� �!"+��,� �"�+!,!� ��!+�!!� ���+��$� �,+��"� �"�+���� ��"�+,�$
(�������� �3������� ��+���� ��+��!� ���+"�$� �"+$��� �!�+��"� �"�!� �"+"!�� �""+,�!
B�������
�3�1���� �3������� � !+���% � !+,,�% � �$�% � !+"�$% � �+���% � �"�% �3������� � �+!�!%
�3�(�������������������� �3������� ��+��"� ��+��,� ���� �!+���� ��+��"� ���� �3������� ��+��,
� 3������� � "��% � �,$% � ��% � "��% � �+!�,% � �,% �3������� � �+""�%
(�I��������6���� �
�3�1���� �3������� �3������� �3������� �3������� �3������� �3������ �3������� �3������� �3
�3�(�������������������� �3������� �3������� � "�% �3������� �3������� � "�% �3������� �3������� � "�%
� 3������� �3������� � "�% �3������� �3������� � "�% �3������� �3������� � "�%
B�������������� � !�,% � �+���% � $+�$�% � �+���% � "+�$!% � !,+�",% � ,��% � �+�$�% � ""+!��%
����$��2�#��!�������
��4��6�(� $����@�8 ��+��$� �!!+!$�� �!�+��,� �"�+$��� ��!+"��� ����+,!"� �,+$�$� �!$+,,$� ��"�+!��
������4��6�(� $����@�8
1��� ��+�$�� �$�+",$� ��!+�$,� ��!+,$"� �,�+"��� �!�!+���� ��+,��� ���+$""� �",�+!��
(�������������������� � �+"�"% � ,$+���% � ��+���% � "!+�$,% � "$+���% � ���+$$�% � ,+�!!% � !�+���% � !��+���%
����$��2�#��!�������
��4��6�(� $����@�8 ��+��$� �!!+!$�� �!�+��,� �"�+$��� ��!+"��� ����+,!"� �,+$�$� �!$+,,$� ��"�+!��
���!���������&������(������ "� ��� ����3�!�� !�� !�� !�� !��
9����������� ����>������� -������
�� �4����
= ����5�������
�����5�������
1�������5������� .�������
*���������L���%
1�������� �&�
-������+� �4���������5�������
�@�8
��������������� ��������������������
�
�@ /�96������%�����$��������������$��
9����������� ����>������� -������
�� �4����
= ����5�������
�����5�������
1�������5������� .�������
*���������L���%
1�������� �&�
-������+� �4���������5�������
�@�4
������@��'��!��"��@�4
1��� ��+�$�� �$�+,�,� ��!+���� ���+���� �,,+$,�� �!",+�$�� ��+!��� �"�+��,� �!��+"��
(�������������������� � �,�% � "�+��,% � ,�+�$�% � �$+���% � "!+",$% � �",+,�$% � ,+���% � ��+"��% � �,�+$�$%
����$��2�#��!�������
��@��'��!��"��@�4 �$+"!�� �!�+,��� �!,+�!$� �"�+"�,� ��!+!��� ���+$,�� ��+�"!� �!�+$!"� ��"�+$""
/�������"���������
��4��6�(� $����@�4
=��������������������� �$+"!�� �!�+,��� �!,+�!$� �"�+"�,� ��!+!��� ���+$,�� ��+�"!� �!�+$!"� ��"�+$""
(������� �3������ �!+$,�� ��+���� ���+!!�� �"+�",� �!,+�$�� ��$�� ���+""!� �"�+"$�
B�������
�3�1���� �3������ � "+,�"% � "+���% � �$�% � �+$�$% � �+�$�% � ��% �3������ � �+$��%
�3�(�������������������� �3������ �!+�$�� �!+�,$� �"��� ��+,!!� ��+�!$� ��"� �3������ ��+���
��3������ � �!$% � $��% � ,�,% � ��,% � !+�"�% � "$% �3������ � !+���%
(�I��������6���� �
3�1���� �3������ �3������ �3������ �"�� �3������ �"�� � "�% �3������ �3
���3�(�������������������� �3������ �3������ �3������ �3������ �3������ �3������ �3������ �3������ �3
� 3������ �3������ ��3������ �"�� �3������ �"�� � "�% �3������ �3
B�������������� � !��% � $+��$% � $+���% � �+��$% � "+"!�% � !,+���% � "$!% � $+�$�% � "!+���%
����$��2�#��!�������
��4��6�(� $����@�4 �$+�,�� �!!+���� �!"+��,� �"�+!,!� ��!+�!!� ���+��$� �,+��"� �"�+���� ��"�+,�$
������4��6�(� $����@�4
1��� ��+�$�� �$,+$�� ��+��!� $!+!$�� ,$+��"� !,�+"�,� �+!$� ,�+"�$� �"�,+�"�
(�������������������� � �+�!�% � ,!+��"% ��+���% !,+�!$% ",+!��% ���+���% ,+,��% ��+!��% ��,+$!,%
����$��2�#��!�������
��4��6�(� $����@�4 �$+�,�� �!!+��� !"+��,� "�+!,!� �!+�!!� ��+��$� ,+��" "�+���� ��"�+,�$
���!���������&������(������ "� ��� ����3�!�� !�� !�� !�� !��
��������������� ��������������������
��
��������������� ��������������������
��
A������� ���'��
1���(�������������������
2����������
.���������
7��6 0���%
9����� �������
*���������L���%
6���������&������$����������!���������"������#����$��2#��!���3(�������5�A;@B@@@ �3������ �3������ �3������ �3������ �3������ �3���
6���������&������$����������!���������"������#����$��2#��!��!����5�A;@B@@@
/!����!�������&�3�!��� �!+���� ��+��"� �"��� ��� � "�$% 2��������� F����
�&&�(���+!�� ���B����(���(���������������B����22���+!�� ��������(� �!���� �,+���� �"+���� ��!�� ����� � �!�% 2��������� F����
������#���(��� �$�� �,�� �!�� �!�� � $% 2��������� .�����(����+�D���
� $�� �,�� �!�� �!�� � $% 2��������� .�����(����+�D���
!��, ��+!�!� ��+��,� ��+""� ��,"� � ,��%
!��" ��+$��� ��+���� �!+��� ��+�!�� � �+�,,%
!��� 6���������&������$���������
��� �6�����5�����:5���5.A������&�����������������������������������������������������+������&����������� �&������������������&#
-�����������'����� ��+!��� ��+���9���+����������������� ��+�!�� ��+�!�9��� !,+���� !!+���0������' "��� "�9����������� �+!�,� �+��,
$�+$!�� ��+,��
��� ����.���9����
.����+�&����������� ��� !!��� �$"�+,",� �$�+�$�*���+��4���������������' ��+$,!� ��+���1������������ ��+���� �$+��"B������L� �������4������ "+!$�� !+!,�A�����������������' "�+���� !,+,!������������������������ "�+��"� "�+��"(������L���������� !$�!� �3������� ��+!""0��������� ������������� ��+!"�� "+�,�.�����'������� �"+���� ��+�,�(��������������� ��� ������������������������ !,+"��� !�+�,!)���������� �� �+���� "+$��*����������������� �+$��� $+�"�(���������������������������� ,"+,��� !�+�,"B��������� !�� �!�+!""� !�+$,�(��������� !�� ��+�$�� $+�$�>��������&������� !+�!�� !+!�,A������������������� ��������� �$��� ��+���� ���+���)��������4����� "+��,� ,+$!�9��������������������4������ !+!�!� !+,!!=�����4������ !,+,�"� !�+"��
!!�!� ����+�!!� �"$+���
2��� !��, !��" *���������?���%
!!��
�4� �����������/5���5���:55�
-�����������'����� ���+���� �""+,!�� �!�+��,� ��$+$"�� ���+"$�9���+����������������� "+�"�� ����� �$�,� �,+�!,� �!+���9��� !+!$!� ��"�� ��+!�!� ��+���� ��+!�!0������' ��+�,�� �,+$�"� ��+�""� ���+���� ���+�!,9����������� �$$+���� �$�+�!�� ���+�,$� ����+���� ����+,�,
!��+�$"� ����+"��� ���+���� �!�!+�$�� �!,�+$��
��������������*���,+$�,���������� !��"#�*���!+�"����������%������������������� �������'���L��������� �������*���!+�"����������� !��"#�*����+�$����������%������������ ��� ��������� �������
!!�! ��������������������������������*���"�+$�!���������� !��"#�*��!!+������������%������������ (�����������C�������������������������� �������������I�����'������&����@�������0� ��)������1����'�0������+�����������������'�
!��, !��"1���������������������������
/������1���������
=������ 1������
*���������L���%
�8� 5����������%��
*����������� �",+,��� �,�+�"�)���������������'��������4�������� "�+!��% !,+��,%
��+���� ��$+!!$
�;� ��5�������%��
��(� ��&�� �&����(�����������0����$�������
<4������ ����%�6���� !+�$$% ��+���*���������������������'��� �"� �!>���������������'����&��������� ���� ��"=���� �,� ��
��(� ��&�� ����%&����(����������
0������������ � �4�������� !��� ,��% �+�,,%7����������� �����������������' �3������ �,��
!+$��% ��+!�"
2���
�<� .�5�����6��6�����5�����9����
0��������� ������� �+�"�� �"+��!.���������� �,�� ��",K����L�K�� ��-��� !�+"��� �!,+,��1���'������������ !$��� ��!+�!$� ���+���(������L���������� !$�!� ��+$��� ��+!�"=���� !+���� �!+�$�
��+���� ,,+�!�
!��, !��" *���������L���%
��������������� ��������������������
���
��������������� ��������������������
���
!$�� B������������������������ ����&�������&������B���������������� ��B�������������������
2������������ ������
)��������������
)���������B�����
(��D���1������ (�����A����� 1���� �+���� ����.������+�A�����.���3�38���3�3(E�7�����+�A�����
(��D���*��� (�'�2�������� 1���� ��+���� ��+���.������A������ *�����'.����>��������1�����4D�'��3�3.��&�')�����
$+���� ��+���
!$���� B�������+������������������������������+�&���������������'����������&�����������������������������'������������'����������������'��
!$�! �!������C��� !��������
(����� �� ���� ���)����������&� �� ���� ���)�������4������'�������� "$$� �3.������������������� ������ �������
�������������������������'������'�������� ���� ���=���� ���������4������ !�,� ���
!$� ��+$��� �+!�"-������4��������'�6�������4������'�������� 3������� !,!=���������'�������� 3������� ����
3������� ��+!""�+$��� �!+��$
2���
�=� �9�����%��
1���� ��"+��!� ����+!!�B� ���3������ !+�$�� � ""�%3���� ,+�"�� �3
�+���� � ""�%���+��"� ��,+���
!��� 5������������$��D������3��3����������((�!���������&�� !��, !��"
< ��������4���%
A� ����� ����4���� ����� ��� �+!$�+�!!� �+!!�+!�!
�4������������������� �""�� !��"#�",�% ""���� ",���� �,��+�,�� ,�,+�$�
�4�� ����� �����������I���������&���� ���,% ��""% � �!+���% � $�+���%
�4�� ����� ��4��������������������&������������������4���������� ��!,� ����� �"+���� $+���
�4�� ����� �����������4������������ ���"� �3��� �"��� �3
< ����� �����'����I������� ��"�� �3��� �,+�"�� �3
�4�� ����� ���������4����� ����4 �!���% �,��,% � �$"+$��% � ���+���%����!� ��,�""� ����+��"� ��,+���
!��, !��" *���������L���%
!��, !��" *���������L���%
!��, !��" *���������L���%
A�������%
�>� 5����������E���5��6���5��
*����������������������������������������������������+���������+��������+��I�����������+��'����������������������������������� ��� ����������������������������������������������������������������5���'������'��������������������������6�������������������(����������������������������������������������������������� ������������������������������������������������1�����������������������'���������������� ���������������������&�������������� ������'��������������� �����������B������L� ��������������������������'��������������������������������������"���������� �������������������������������������������&�������������� �����������������
>�����+����������������������������������+�������������������������������������� �����������������B������� �����������&��������������������������'�+����������������&���������������������������&������������� ����������������+����� ����&�#
)��������������&������ �����������������������������������������������������'������% �!"+��!� ,,$+���
)����������������������6��I����������������'� ,�!+!�$� ,,"+,$�)��������������������� 3������� !,)���������������� !!�+���� !��+�!,A�������� ����������������� !+��,� ��+"��B��������������� !�+���� �!+!"�B���������������� �������������������5���'������� !�+���� !�+!!�B����������� !��+!$�� !,�+!$!*����������� "�+�,�� "�+���)������������������6������� ��������������������� �+�,"+�,�� �+!��+���B�������� ������6������� ��������������������� ���+"$�� �+�!�+���B������� $+���� �+���
������
)��������������&������ �����������������������������������������������������'������% !�"� �,"�
)����������������������6��I����������������'� �3������� ����B����������� �+"��� ��+���1������������ ���� �������������� ������� !!+�",� �!�+",�B������ !+���� �!+���
�� ���������#����(� �������(�������
�?� ���� �1�/��
!���� 6�&�����$���&�������
�����������������������������������'�������������������������������'��-����&����&����������� ��������������������� ����������� ��������#
3 B������������������ !��"#��!����%���������3 <4����������� ���������������������� ����������'����������� !��"#��!����%���������3 <4��������������������������������!����� !��"#����%���������3 <4���������������������� ����������'�����,�'��� !��"#��,�'��%�
!����� ������0�)���$����"*����$����(�������
A������������ ��� ��������� ������������ !����" ��!�+���� �!�+�!�-�������� ���������� !����, � �!�+���% �!�+�!�%
�3������� �3
!����! ��#� �������������0�)���$����"*��!���������"���=������������ �3������� � !+���%1��������� ����������������� !����� ��!+�"�� ��+�$�1������������������������������� !����$ � ,+,��% ,+,�$1�������������������-��������������'� �+���% �!+���%1������������ �3������� �3
!��, !��" *���������L���%
��������������� ��������������������
���
!��, !��" *���������L���%
A������������ ��� ��������� ������������� ��@B@�@� ���+��,� ���+�!�� ���+�$�� �$�+���-�������� ���������� )��@B@�@* � ��+��,% � ��+�!�% � ��+�$�% � $�+���% .�����%�6��� ���� �%������� �3��� �3��� �3��� �3
<4���������I��������3�(�����������6 ���%������������� ��B?<?� � �+$��% � �+"��% � ,+���% � �+!��%
3�(����������6� ����%���������� =B;;4� � �+�$"% � �+,�,% � ,,$% � �+���%
��������������� ��������������������
���
!����" 5�(��(����������&�������������#��!���&�������&�����$���&����$���������
A������������ ������������������@��' �!�+�!�� ��+��,1���������������� �"+��,� ��+"��)������������ �,+�!�� ��+��,>��� ������� �+���% "+!�$%<4���������I�������� ��+���% ��+�$�A������������ ���������������"��B������ �!�+���� ��!�+�!�
!����, �����������&����#��!���&������������
-�������� ������������������@��' �!�+�!�� ��!+�$!)������������� ��+��"� ���+!!$1������������������-��� �+���� ��!+���>��� ������� �+���% � "+!�$%*�������������������4���������������������� $+��$% ��+��"-�������� ���������������"��B������ �!�+���� ��!�+�!�
!����� �������������&�������������((�!��
1���������������� �"+��,� ���+"��)������������ �,+�!�� ���+��,<4������������������������ ��+��"% � ��+!!$%
�!+�"�� ���+�$�
!����$ 5� ���!�� �������(����-������������(� ��������#�������(� �B��3������0�)��(� �*��!���������"���
<4���������I�������� ��+���% ���+�$�*�������������������4���������������������� $+��$� � �+��"%
,+,��% �,+,�$
!����� 3��(�������!������������ ��+��"� ���+!!$
!����� �� ����������&�&����#��!���&������������!��"!��,
-������ *���������L���%
A������� -������ *���������L���%
A�������
B�������������� �+�"$� $��� �$+���� ��,!<5���'����������� ""+���� !$��$ �!!+�"�� �����7������������������ ��+�,�� ����� ���+$!"� $"���=���� �+"�$� ��!� ���+"$!� �!���-�������� ���������� �!�+���� ��!�+�!��
!����� �������(��������!��! !���!���!��" !���
*���������L���%
!������ ����������������������� ������������������ �������� ��������� ������� ������'���������"�B�������!�������*���!+��$����������
!��, !��" *���������L���%
!������ �������#��"�����"������������&�(�����(�!���������! ������7��(�!���������$����"
B�����������M�� ���+"��� ����+���B�����������3�� �"�+$!,� ��"�+�$�-�������'���������M�� �"�+$��� ��"�+���-�������'���������3�� ���+�"�� ����+�$�
!��! 6�&�����(�����$!���������
!��, !��" /�������% (������%
.�E��� ����� ��� "��+,!�� �!$�+���1����� ���������������� !�,+"��� �!�$+�,,A��������� ����������������� �������� ������% ��� ���-�������� ������������ "��+�,�� �!$"+���
!��!�� ���#������&!�����!��
!��!�! )���������������� ���������� ����������������������������&������������������� ���������!!�� �����1��������=������+����,������������� �������� ����������������������3���� ����������������� ����&�#
1���2%!���&���#��� ����
0����������������6������� ���� ���+���� ���!+��$7������������������ ��,+���� ��,,+,�!=������������������� $+���� �$+���
"��+�,�� �!$"+���
4@ 5�:�5������/�����.��.�6�5��5B�6�5��5����6�9�:���
9������B�����
B������L� ��� �3������ �3������ �"+!$�� !+!,� �3������ �3������ �"+!$�� �!+!,�9�����������������3���������������� ���+���� ��"+!$�� �3������ �3����� ����+�$,� ���+��!���!"+�,�����"+"��.� �������������� ��� ��+�$�� ����� �3������ �3����� ��+!!� �,+,�$� �$+!�� ��+"�"C������������&��� �"+���� �"+���� �3������ �3����� �"�+$�� �"!+$��� �,�+,�� �"�+���/������������&��� ��+!�"� ��+��"� �3������ �3����� ��+�", ��+���� ���+��� ��+$!"9�������4������ �!� ���� �3������ �3����� �!+"$� �!+,$,� �!+"�" �!+,��0����������6���������� �+,$�� �!+���� �3������ �3����� �"+��� �"+���� ��+!"� ��+$"�F����������&��� !+�$�� ��+�!�� �3������ �3����� �,,+,�� �"�+�"�� �,$+�,$ �"�+�$�=���� �+��$� ��+�,�� �3������ �3����� �!,+$!! �!�+��!� �!�+��� �!�+��"
!$+$��� �!"+!�"� �"+!$�� �!+!,�� �!",+�""����+���� �!$,+�$��!!�+���
2������ ������� �� �� �� �� �, ��� �" ��
*���������L���%
B������ <4�������� ����
!��"!��, !��, !��" !��, !��" !��, !��"
)���������+���������������������������� ������4�������������������&����������������� ����������� ������+ �4���������5�������������������&����������������������
!��, !��"*���������?���
��������������� ��������������������
���
��������������� ��������������������
���
�.�������
.��
���
����
���
� �+!
��+�
��
��+�
�$+�
�"�
�!��+�
$�
�!$�+"
�,
�!��+�
,�
�!��+,
�!�
"$�+�
��
�"��+,
$,�
��"�+"
!$�
����+�
$!�
��+�
!�+�
,�
��+,
�!+�
���
�"+�
��+!
�$�
�,+�
��+�
$,
/����
���
�����
�
����
���
�+�
!�+,
���
��+�
!!+"
��
1����
�����
�����
����
���
�"+�
"�+�
�����!+�
��+�
�!
����.������1�����
.��
���
����
��������
� !+�
�!+�
!�
�!+,
�$+�
$��
�$,�+,
��
����+�
"!�
��!�+�
,$
��"�+$
���
�,�!+�
��
�,!�+�
!,�
��,,+"
$��
��"!+$
���
�!+!
,�+�
��
��+�
��+�
���
�$+$
$�+�
"��
�$+�
�"+,
��
/����
���
�����
�
����
��������
�+,
,�+�
$��
��+!
��+�
"�
1����
�����
�����
����
��������
�+�
��+�
�,�
��+�
�!+�
��
6����(�������0
� ����������
�$+�
�$�
�$+"
�!�
��+�
�,�
��+�
$��
��+!
�!
��+�
���
�",��
�����
��+"
�!�
��+$
$��
��+$
$��
�,+�
���
�""+!
���
�"!+�
��
���%(�����3������������
����������(�������0
� ����������
� �+�
$��
�!+"
���
��+,
���
��+�
�"�
�!+"
��
�"+�
$$�
����
���"�
�!+�
�,�
�!+�
���
��+$
!��
��+�
�$�
��+�
!��
��!+!
�,
:�����(�����(������
�3������!��
�$�+,
�"�
�,�+�
�,
4�A�.���5��5��.
1���
�� ���������
�&�������
����
������
������
���
�����
�������
����������
� ����������
���
�������
��
�����
����
���
�&���������5����
����� �)�
��
���
=�
�����
+�!����
�������
.<1� )�
��
���
%�*����+�!
��!������
����
&��
��������
���
���
��� �
��������
�
�������
���
����
���+�����������
�����"��B
����
��
!��,�
���"
��B
����
��
�!��"+������
���
���������4
���
�����
�����
��3�
��
��4�
����
������������
'�#
*��
�������L�
��%
-��
9
���
9��
�0��
����'
!��,
!��"
!��,
!��"
!��,
!��"
!��,
!��"
!��,
!��"
!��,
!��"
!��,
!��"
(�����
�����
���
���9����
����
���
���
�
*���������L���%
!��,)�������6���3��������� �����������������< ������
����������� 9����'�����
����'�9����'��������'���� ����'��
9����'�������� ����'��
.�������
2��3��������6���3
�������� ������
����������
����
/����(����������
1������������������ ��"��������� ����+�$�� �3������� �3������� ����+�$�� ����+��$ ��+�!�+�,�0������������'��� $ �3������� ����� �3������� ����� �3������ ����)���������� �������,��� �$,+���� �,��+,��� ��$+!"$� ��"�+���� ��+!,�+��! ��+���+���A�������������������� �3������� �3������� �3������� �3������� ��,"+��" ��,"+��"(����������� �������
�������6�������� �3������� �3������� �3������� �3������� ��!!+�,� ��!!+�,�*������������������������������� �3������� �3������� �3������� �3������� ��$!+��" ��$!+��"(����������������������� �3������� �3������� �3������� �3������� �!"+"�� �!"+"��*�����������������������
���������������� �3������� �3������� �3������� �3������� ��+"�$+"�� ��+"�$+"��.���'���������� $ ��!�� �3������� �3������� ��!�� �,�+�,� �,�+"�,
���"+��!� �,�!+�$!� ��$+!"$� ��+,�!+���� ��+���+�,$ ���+",�+��$/����(�������$�������
A�������� ������������������ �3������� �3������� �3������� �3������� �!+���+�$! �!+���+�$!(������������������
�������6�������� �3������� �3������� �3������� �3������� ����+��� ����+���(�������4������ �3������� �3������� �3������� �3������� �""+!�� �""+!��=�������������������� �3������� �3������� �3������� �3������� �,$�+��� �,$�+���B�����������������'���� �3������� �3������� �3������� �3������� ��+!�!+��$ ��+!�!+��$/���������������� �3������� �3������� �3������� �3������� �,,+�,� �,,+�,�
�3������� �3������� �3������� �3������� ��+",�+��! ��+",�+��!)���������������������'��� ���"+��!� �,�!+�$!� ��$+!"$� ��+,�!+���� �,+�,�+!", �$+���+!�,
1�������������������������������'��� ���"+��!� ��+"��+��,� ��+,�!+���
"!���� ���2������2
9��������������������������� ��������� ��������� ��&��� � ������������������&���� ������������������������������������������������������+� �������4�������������������5���'������������1����'��������������������4�������'� ����&���������������������������������
"!������ �����������������2��3���!��
)��������������������������������� ��������� ��������� ��&��� � ������������������&���� ���������������� ��������������������������������1����'����������������������������������������������I���������������6��3���������������1����'����������������6���3�����������'�����������������������������6���3�������������������������&�����������������������������������������
������ ������������1����'L���4��������������������������������������������������������'�����&��������������������� ����&�#
4� /������������5:������6�5��6�6������:5�
"!�� /����(�������2� ����� �����$F�(��#�����������(���
����>���� �B�������� �����1����'����������������������'� �������������������������������� �����1����'N�������������� ��&��������1����'�����4������������� ����&��������� ������������ � �����������������#
3�9�������3�0�5�����'����3�1��������
����>��������� �5�����'���������������'�� ������������������������������1����'N����������������������������1����'N���������������������������������������������� '������'������������ �����'����1����'+�������������������������������������+�����������������������������������������*�������������������������'������������&��������'����� ��������������������������������������1����'N����������������1����'+�������������������������������������������������+����������������������������������������������������������������&�������������'�������������������������������������
����(�����1�������������������&����������������������������&��������1����'N����������������������������������+��������&��������5��'�� ������������������ ��&������������������������� �����'����1����'�
��������������� ��������������������
��
��������������� ��������������������
��
����&��D��������#��"�����"�����&�#����$�������������! ����
*���������L���%
!��")�������6���3��������� �����������������< ������
����������� 9����'�����
����'�9����'��������'���� ����'��
9����'�������� ����'��
.�������
2��3��������6���3
�������� ������
����������
����
/����(����������
1������������������ ��!��������� ��$�+$�"� �3������ �3������ ��$�+$�"� �!,!+$�!� ��+���+"��0������������'��� $ �3������ ����� �3������ ����� �3������ ����)���������� ��,������,��� ��"$+,��� ���$+�,�� ��$+$$"� ����+�$�� �$+�!!+$�$� ��+"�!+���A�������������������� �3������ �3������ �3������ �3������ ����+�!"� ����+�!"(����������� �������
�������6�������� �3������ �3������ �3������ ��3������ ���+�!!� ���+�!!*������������������������������� �3������ �3������ �3������ �3������ ��$�+�$"� ��$�+�$"(����������������������� �3������ �3������ �3������ �3������ �!�+��,� �!�+��,*��������������������������������������� �3������ �3������ ��3������ �3������ ��+$"�+$��� ��+$"�+$��.���'���������� $ ��,$� �3������ �3������ ��,$� �!�+,,�� �!�+��$
��+"�,+$��� ����+!$$� ��$+$$"� ��+�,�+$��� ��+���+,,�� ���+�"$+�$�/����(�������$�������
A�������� ������������������ �3������ �3������ �3������ �3������ �"+�,!+��$� �"+�,!+��$(������������������
�������6�������� �3������ �3������ ��3������ �3������ �$�!+�$�� �$�!+�$�(�������4������ �3������ �3������ �3������ �3������ �",+�$,� �",+�$,=�������������������� �3������ �3������ �3������ �3������ �,!�+$"�� �,!�+$"�B�����������������'���� �3������ �3������ �3������ �3������ ��+�!�+$��� ��+�!�+$��/���������������� �3������ �3������ �3������ �3������ �"$+��,� �"$+��,
�3������ �3������ �3������ �3������ ��+!�,+!!�� ��+!�,+!!�)���������������������'��� ��+"�,+$��� ����+!$$� ��$+$$"� ��+�,�+$��� �,+"�"+!!�� ��+�$�+�"�
1�������������������������������'��� ��+"�,+$��� ��+,��+��$� ��+�,�+$��
���� ����&����������������������������������'�����������'������������������������������+�&������������������������������+�� �����1����'L���� ����� ����4�����5���'�����������������������������#
*���������L���%)������6� ������%
��������������< ��������� ����� ����4 < ��������5���'
"��B�������!��,
"��B�������!��"
���� ��,+"��� ��+$!� ���% � �,+"��% � �+$!�%���� ���+�"�� ��!+"$�
���% ��+�"�% �!+"$�%
����1����'����������������� �� �4������ ��������������� ���������������� ���������������� ��+����������������������������������������&��������� ������ ����������������������5���'�� �����1����'�
/����#��!���������#��"�����"����&���&�3�������������! ����
"!�����! /�������(!����("����2
-�����������'������������������������ ��������� ��������� ��&��� � ������������������&���� ��������������� ����������� �������4���������������1����'+���������+��������������'��4��������������'��������I���'� �����������������������������A��*������
"!�����" ���������(�����2
=�������������������������������� �������� � ��������� ��&��� � ������������������&���� ���������������� ��������������������� ��������������������� �������������������������'����%+�&���������������������������'� ���������� �������������������� ����������������������������+��� ����� ���������������� ����������������������������������
����1����'N�������������������������������������������������������� ������������������������ ���������� ���������������������������1����'������������������'������������������ ������� ���������'���������������������� ������������������5���'+�����'������ ����������� ���������� ������ �-1�%��)���������+����1����'�������'���������������'� ��������� ���������+�����'����������-1�������
���� ����&��������������E�������1����'L��������������������"��B�������!��,��������"��B������!��"��)�����&������� ������ �������������������� ���������������������������������������(��������� ���������� ��������� �����5����������������&����� �����������������������������������
*���������L���%-������ A���������
< ������� ������
"��B�������!��,
"��B�������!��"
� �+���+$"� M�� ,,�+��!3�� ,,�+��!%
� �+$�"+�!� M�� "�,+���3�� "�,+���%
*���������L���%
C�&���+��������� ��������5���'����������������������������������������������� ������� ������������� �����������������������������'�� �����1����'� � �������"���!�"%�
"!���! ��+!����"����2
0�5�����'���������� �����������������������1����'�&��������������� �����'��������������������������������&��� �������������������0�5�����'������������������ ���������������'���������1����'����������������������������'����������������&�������'� ��������������������������������������������������+�����1����'��������� ���� �������������������������������&������5�����'��������+�����������������'�������� ������������5����������������'�����������������������������'��� ���������������������������5������5�����'������������
�������������&�������������������'��� ����� �����1����'N�� ������������������������������������������ �����������������������'�������������������������������������� �������������������������������������������������������������'������-�������������������������������������������'�������������������������4��������������&����������������������&���������������
K���������'�
*���������?���%
=������'����
����'��
=��� ���'�� ����
/����(�������$�������A�������� ������������������ !+���+�$!� �3������ �3������ �!+���+�$!(��������������������������6�������� ���+���� �3������ �3������ ����+���(�������4������ ""+!��� �3������ �3������ �""+!��=�������������������� ,$�+���� �3������ �3������ �,$�+���B�����������������'���� �+!�!+��$� �3������ �3������ ��+!�!+��$/���������������� ,,+�,�� �3������ �3������ �,,+�,�
�+",�+��!� �3������ �3������ ��+",�+��!
!��,
K���������'�
*���������?���%
=������'����
����'��
=��� ���'�� ����
/����(�������$�������A�������� ������������������ "+�,!+��$� �3��� �3��� �"+�,!+��$(��������������������������6�������� $�!+�$�� �3��� �3��� �$�!+�$�(�������4������ ",+�$,� �3��� �3��� �",+�$,=�������������������� ,!�+$"�� �3��� �3��� �,!�+$"�B�����������������'���� �+�!�+$��� �3��� �3��� ��+�!�+$��/���������������� "$+��,� �3��� �3��� �"$+��,
�+!�,+!!�� �3��� �3��� ��+!�,+!!�
!��"
"!���" �������5��2
1�������������������+�&����������&������������������'�����������'����� �����������������&���� ����������������������������������������������'���������� �����������������1����'������������������������������'�����������������4��������'���������������������&���������������� ������������������������������������'����������'��������������������&���������� ��������������
��������������� ��������������������
���
��������������� ��������������������
���
"!���"�� ���(�����������&�(���������2�����(�������3���!����&�����&����(���������! ����
1������������ ����������������&������������ ��������������������������'���� ���������������������(���������'������������������+����������������������������&����� ��������������'������������������������������������������������1����'�������������������� ������������������������ �������� �������������������������+����������������'���������
����1����'�����4����������I�������������������������������������+������������������+�����-�����1��� �����+������������������ �����������������3������O����������������������������������� ���3�������
����������5����'�� �1����'N���������������������������&����� ����������4������������������� ����&�#
.�����1������>��� A�����%�0������ ((( A(1*( ��,�+"�� �,$"+�!�C����>���0�������3����������' ((( @1*3F). �!"$+��� �"��+���.�����>���0������ ((3 A(1*( ���+$�, ����+�!!/������>���0������ ((M @1*3F). �"!+$�$ �"�+�������-����9����-������>�����0��������3����������' ( @1*3F). �!�+��� �!�+���2)>�>���0������ ((3 A(1*( �!+!�! �!+���A��=���9����-������>���0������ >>>M @1*3F). ��+��� ��+���91>�>���0������ ((( A(1*( �!+��� ����.���>���0������ ((3 @1*3F). �!$" �,$>���(�3-���0������ (( A(1*( ���+��! �3D(.>�>���0������ > A(1*( ��$$ �3B����)������>���0������ (M @1*3F). ��+"�, �3
���+�,� ����+"!"
0�����������
*���������?���%
*��������'
!��, !��">��
����������5����'�� �1����'L��5�������5���'�������������������� ��������������������� ����&�#
5�����(������� $+!�!+,�! ��+���+"������� �!!+��� ��!�+�,�
�+���+"$� �$+�!�+��$
����������5����'�� �1����'L���4����������-1������������������ ����&�#
5�����>���(�3C����0������ (( A(1*( �!,+�"� �,�+���A������9������1������������0������ ((3 A(1*( ��$+��� �!,+���D3<�������0������ (( A(1*( ���+�$" ���+���=�4�0������A������0������ ((M A(1*( �3������ �!+���
$�+"�" ���+���
����������������������4�������������������������������������� ������������������������� ���1�3�����������������������&�� ��������4�������������������������� ���������� ������� ��������������������������������������������$�
����������5����'�� ����������� �����3�����+������������������ ������������������������ ����4����������������������������",�
44 ���:5����5��,
��������������'���������������������������������'�������������������������������������������'�������������� ����������������������������7�����'+�����������������������'����������������� ���������� ����'�� � �������"��%�
����1����'�������������������������������� ������������������������-������������������������������������������� �������������� ��� ��+��������������������+����5���+������������������������������������-�����������������������+������ �������������� �������������
����1����'N�������4�������������������'������'������������������ ��&������������ '+������+������������������������� ��&��������������������������� �����&���������������&����������������������������&�������������&���������� ������������� ��'������������� ����������(��5������������������������������������ ����� ��������������������������1����'� ����������������������������������������������-����+�����1����'����������������������&����������������������������������������������������� ���������+������������������&�� �������������������������� �5������������������� ���������� ����������������������������������
/��+!��("�������#����"��&�(��� �
*�������������&���������������������������������������������������������'�� ������ ������������&��������� �5��������������� ����������������������������������������'�������������������&�����������'+���������������������������������������������������
����1����'N�������&�����I�������4����������� ����&�#
�����
-�����������' ,�+�"�+���� �,�+$!�+��!9���+����������������� !+,$�+��,� �!+��,+,��9��� $!+���� �$"+���0������' ��+�$"+$��� ���+�,�+���(���������������� ��+���+�,�� ���+���+�,�9����������� �"+�$,+$��� �,�+���+���
�����������������������������I�������4���������������4������ �����+����������������+�������������������������������������I�������� ������������������������������������������������� ����������������1����'N�����������������(�������I��������������������������4������ ����������+����� ����������������������������1����'L�������4��������������5���� �����
:�(�������"������������ �������&�&!�!���(��� ����" ���
1���������������������������������'��������������������������������1����'���������� ������������������������������������������ ����������������������������������������������� ��������4��'�� �����������������������
(������������������ �����������������������������'�������������������������1����'����������������� ������������������������������I�����������������'������������'���������������������'����������� �������������������������������������������4������������������������ ������������-����������������� ����������� ������)>2*+�����1����'� ����&�������������������� ����'�������'�������&���� ��������������'����� ����������������������������-�������������+����������������������������������� ������������ ��������������������&���� ����������������������������������������������������� �����������������������������
������������������� �����&����� ������������������������� �������E������������������������1����'�������������������������������������� ����� ���������������������������� �������������������C�&���+��������'��������&�������������������������������������������'����� ���������������� �������������������'�������� �����'��� ����� ����������������E����������.�����'+�������������� ��������������������������������������������������������������� ����������������������4�����������������C����+������������� �����������������������������'��� �� ����������������������
,�"����! ������
���������������������������'���������������'������������ �)>2*����A������B� ������'�*�����������������1����'N�� ����������������������&���� ����&���������������������� ����������������������������������������5���������I����������������������4��������&�����������������������������������&�����������'���� ���������I������������������4����� ������������������� ����3� ���������������+���������������� ����+�������������������+����������������� ��������������� �������4+������'�������������������������������������� ����������������������
94�����7����*����<4�����
��������������� ��������������������
���
*���������?���%
!��, !��"
��������������� ��������������������
���
���������������� �������������������� ������������ ���������� ������������� �A������B� ������'�*����������� ����&�#
(�����������������������
-�����������' ��� ,$�9���+����������������� ,�� ,$�9��� �,� ���0������' !� ��(���������������� �!� ���9����������� ,�� $��
!��, !��"
(������������������
���������������������������������������������������������� ������������������������'�6���E��� ������������������ ���������������������� ��������������������������������������+��������������������+��� ����� ����4�����5���'����� ����&�#
�������#�����
*���������L���%
(��������������1����������������
)����������������������
)���������������������
)���������� ���� ����4
)��������5���'
M���� �"��+�!� �!��+��� �!�"+�"" ��"$+���
M���� �,��+,�, �!��+��, �!��+,�, ��"�+,$�
!��,
!��"
����������������� �����������������������������&���������������������������������'�������������������������� �������������������������'���������&����������'��
���� ����#���� ���
A�����������$9�����
������!9�����
�"����!,9�����
!�����"$9�����
>�'����"$9�����
���+!$� �$+��� �"+""" ��+�,� �!+,�" �,+���
����� �����&����%D����1���2!���&�:�(��� ������!���(��1���&���
����������
(��3&����>����
*���������L���%
���� ��������(�����
48 5���:5����5��,
*�����������������������������������1����'� �������������������&��������'����������+���������+����1����'������������� �������������� ����������������������������������4���������������� ����������������������������������������������������
�����������������4�������������� ������������ ����������������������+�����1����'��������������������� ����������� ��������+�&�����������������������������������������
(����'����� ������������������������������'����������� ����������'� ���&�������������������� ����&�#
*���������L���%
!��, !��"
(��������� ��������������6�������
*���������������������
���������������
=�����������
�����5�����
(������������������A�����*���������1����'�0������ ���+��! ��+!$�+$,� ���$+$�, ��+�""+��$ ��+�"$+���
>>> $+�!� ��$+$�" �$+!�� ���+��" ��!+���=���� ��, ��+�$� �3�� ��+!�� ��,+��,
�!!+�,� ��+"�$+"�� ��$!+��" ��+$,�+��� ��+��,+��$
4; �����������.��
����1����'L����I�������&������������������������ ���������1����'L�������'������������������������������������������������������������������ ������������������� ���� �����������������O������������������������������������������������������������������ ��������������
����1����'��������������������������'��������������������������������������I���������������������������� �������������������������������
)����������&����.<1A�1����������"�� �!����� �.������������<4������1����������� �A������ .<1A%+�����������3����������5�����������������������&�����'�)�������6��� ������������������"��B�������!��,��������5�����'�����*���"������������(��"��B�������!��,�����1����'L�����3����������������4������ ��������������������
A� ��� ����4���� �+���+���� ��+�,�+"��
4< /��5����:��/�/������������5:���
-������������������ ��&����������������������4������+�����������'��������+����&�������&���������&������������������L�������������������1����5�����'+��� �������'��������&���������'����������������� ����������������
���� �������� �������� �������������������������������������������� �����'��� ����� ���������'����������4����� ������������������������+��������������'����������� ���������������������� �������� �*����+,�!+�"���������� !��"#�*����+�!�+,$!���������%�
���� ������������'����������������������������1����'L��������������������������������������1����'L����������������'� � �������"���!�"%�
4= �5���.���5����5�%�1�������6�6��:6
>������������������������������'�������������������� ��� ������'���'�����&�������������������� �������������'�������� ����&�#
2������� �.����?���% *������%
K�������������������� ������� �*�������� ��$+���� ���$+���
*�����%
<�������������� �*���������3����������������� *������% $���� �$�$$
"��� 2�� ����� �����������������������������������������������1����'����������������'�����������&����&����������������������������������&�����4�������
"��! ����������� ������ ����������'���������������I������ ������� ����� �!�+,$��������������������������������������������'��
!��, !��" *���������L���%
��������������� ��������������������
���
4? �:�15��/����� �
��������������� ��������������������
���
4> �:1�G:�����%������6':���.
����>���� �B�������������������������������!�-���'�!����������������� ���������������������������� ����'��������"��B�������!��,�� �*���,����������� �*��������� ,��%�:"��B�������!��"#�*��"���������� �*��������� "��%;���������������P�2���� "��B�������!��"#����%��)���������+�����>���� �B����������������������� ��� �*������+������������� "��B�������!��"#�*�����+������������%�������������������*���"��+������������� "��B�������!��"#�*���"!�+������������%���������������� ���������������� ��������� ������������������������������������� ����� ������������������&�����&���������������� �������5�����������'������
(����B�������"� $""� $!�
(�����2������ ������'��������������'� �$!$� $"�
!��, !��" 2�����%
8@ 6���/��:��5�������/�5����:
������ ����������������������������������� �������������������&���������������� �����>���� �B����������!�-���'�!����
8� .�5��
(��� ����������������������� ����������������������� ������+������������&����������
������� ��9������B����� 1��� �<4�������%
�2$�������������B�����
�D&�+��A������"1����
��"����� ��� ���5�������"B�����
3 (���' 8��� �����4����&�����'������������ ���������� ��������+��������������������������������������� ���������'�����'���� ����������������+����������������������&���������������������������������������
3 (������F������� (��������������'������'���������������� ����������� ���������������'L�������������������������
3 (��������� �������������� ����������� ���������'����������������������������� �'���
3 (����������A��� (�A���� �� �&�%����� ����������&���4�����&�������������������������)��� ��� (A)% ����������'�� �������������������
3 (������� (������'����&������������������������� ������� ����������&����������������������'�����I������������� �������������
3 (�����E���.��� �����4����������� ���������������'���������'���������1����
3 >��3B� )�����������'�������������������������� ����������������������������+����������������������� ���������������������������������������
3 >�����.��� -�������������������������������������� ��� ���
3 >����F��� ���������� ��������������������������'L��������
3 >����� (����������� ������������4��������� �������������� ������
3 >��������A����� ������'��������������� �&�� ��&��������������&������������E�����������*�3<���������
3 1�����<4�������� ���������� �����3������������������� �4���������
3 1�����7�� A������� ��������������������E�����������������4������� �������������'������
3 1�����*������ (�'����������������� ��� ���������������'�&'�� �����������
3 1������B�����'� 1=B% (������� ��'�����&�������'����� ��������'����������������������'�� ����6��������
3 1���� 1������� ����������������'�
3 1��������*��� A������������� ���������� ��������������������������4���������������������������������������������)������������������������ �������������+�����������������������4����������
3 1��������� *�����������������������'� ��������������������������������������������L���������
3 1��������������A��� (����������&����&��������� �����������������������������������
3 1���� �����������'������������������ ��������������� ������������� ���������������
3 1�����)����� ������������ ������������������������������������������������&����������������������������4������+�&�����������+��I�������'��������������������������������������������� ���������������������
3 1������.���� (��������&��������������������������������'� �����������'L�����������������*������������' ��������������������������������������������������������������+���������+
�����'���+������������+�������������������� ������������&����'������������������������������
��������������� ��������������������
���
��������
��������������� ��������������������
���
3 B� ����1��������� <4�������&������'�&��������������'���������������5���������� ���&����������������������&��� ��4��������������+�&��������� ���������'���������������� ����������5������������>�����.���������
3 B� �����4 (�������������������� �������&���� �������������4��%+��������� ������4�������'������������������� ��4���������'��� �������
3 B� ��������� ���A��� A���3�����'��������� ������������������� ����������������������
3 B��������� �����'������������������ ����������� ������������������� ����� ��
3 B������������ A� ��� ����4����������'�B�������������������������� ��������������������������'��������������� ��� ������������
3 B���� �������� B�����&��������������������������������������������'���������
3 <������A��.�� (������� ���� ����� ��������������� �������'������������ � ���������'�
3 <5���'������� 9������� �����������&����'��������������������������'�������E�������������I��������� ��� ����������3�5�����������������������������L������� ����������� ��������������
3 <4������7��� 0���% B� ��������������� �������������������������� �������� ����������'����������������'����� ������4����������
3 -����������������� ������������������������ ���������������������������������'���������� �����������������������������+�&���������������� ���������������������������������
3 -��F��� ���������� ��&����������������������4������+�����������'��������+����&������&��������+� &������� ��������� ������ ��� �� �L�� ������� ���������
3 7�����)������ (��������� �)��������4�����0� ��)�������� �3�+�-����9���+�9�������=���)�������
3 7����B������� ��������������� �������������������������������������������'������������A����� 7BA% '���
3 7����A����� A������&�������������������������'�������������������� ����������������������������������� ���������
3 7����C�����)������ (�������������������'���������������� �����������+������'������'����� �������������'����������� ��������������������������������������
3 C����*������������B���������� (� ��&��� �������4�������� �&������������E���������������������������
� ��������������E���������������������������������� �����������������
3 )������� �����������'�&����������'����������� ��������������3��������������4�������������������������
3 )�������������������������� )>2*% 1������������������������������������������������� ������������������������
����
3 )� ����� (�������������������������� ������������������������� �����'�
3 )�������1������ (�������������&�����������'� ���������%������������� ����������������� ����������'� ���������'�����%��'������������������������������'������ ������� ������������ �����������
3 )�����-������������.������ )-.%�*���� (������������� ����� ���������������� ����������������'�
3 )��������� (�������� ��������3�����'������&���������'��������������
��������������� ��������������������
��
3 )������1����� (�����������������������'������������������������� ������'�������������������������� � ������'��� � ������������� ����� ��������� ����
3 D7.�3� D'�'E�.��% 1����� �� ����������'�� �����D'�'E�*��������
3 D)>=*�3� D��� )������� ����� &������� �������%� �������6���&���� ���� 5������ �'� ���)�������= ����*��% �������������������������A������
3 0����*��� A������������� ��������4���������������������
3 9����������� >����� ������������������&���������� �����+��������+�������+������������������� ���������'����&�����
3 9����.�� ������������ ������������������'��������������'����������
3 9����F��� ���������������������������������'��&������'�����������&����������� ��������������������������������������
3 9). 9��������)� �������.'����
3 9����� ��� (��'���� ��� ��������'������������������ ������������������'� �����'�����������������������������
3 2������<4���5�� ���� ������� ����� &����� �4� ����� ��� ����� ������� ����� �� ����������
3 2���(�����F��� ���������� �������������������������������� �������'����������������������
3 2���A������*������ 7����&������������������*����������4������
3 2��30� ��)������ 2��� 0� �� )������� ��� 7����� )������� ���� ���� ��������� �������
3 =���3���������� ��� �1����������)����������.������&�������������������������������'������
3 =����������1���� (��'���� �������������������������������������������� ������������������ ������������������ ������ ������������'� ��������
3 A������1���� ����������������������������'���������������4������ �������� �������'L�.�����
3 A������)��������� 0�������������������� �����7���������� �A������&��������������������"+��+���>���� ��+�������!��'���
������
3 A'��������&' (���3����������������������������������E�������������'������ ���������������������
3 A����� ��������������������������� ����������������������������'���������
3 A������F��� -��������������������������������������������������
3 A�4' A�&��� ������'��'�&��������������������� �������������������������������������
3 8����� >����������������.�����<4������
3 *���������= ��� �������������� ���������������&�����������������&������������������������������ ������������ �������'�
3 *�������� (��������� ���������������'��������������������4������� ��������������
3 *�������� 1����������������������������� ����������� ���������������'���������1��������� �������
������3 *���������A����� ������������'����������������������������� �����������������
��������������� ��������������������
��
3 *������A�' A������������������������������ �������'�������������'���������������������'����4����������� ������� ����������������������'���������� ���������������������������
3 *���������� ��� ��� ����� ���������������������������
3 *�������*������� *������������������'���������������� ��������������������������� ����������������+������������������������������������� ��������������������� �� ��������3����������� ���
3 *��� 1������������&������������������������'�� ������
3 *����9������� )����������'E��������4������������������������������� �����������������������������������������������E�������
3 .�����'������� -��������� ������%��'����������������������+�������+���������'�
3 .�������=�I������� (�����'��� �������I�����������������E���������������������������������'��������
3 .����5�����<����3 <���������������������������&��������� ����������������������+�����&�������2���(�I������ �'����� �������������'������������������������5���������������������� ������
��������������������������������3 �� ��� (��)��������������� ���������
3 �������� (�������&������������������������������'��������������
3 ����-������1��� ���� (������������������������'��������'�������� �����
3 ����'�>���� .�������������������� �����7���������� �A������&��������������������"+�$����!��������
3 /���&������A� �� �������������� ���������������'� �������7�����)����������������&���������������������������������������������������������3��������������������4�������
3 /������A����� )����������������������� �����������'��������������������������������&���������������������� ����������5������������>�����.���������
3 /������2������ /2% (���������������������E���������������������������������������3��������
�������������������H����������6���(�������(����+�><� 9<�%+�9>(+�(1))+��1������)����
3�(!��#��6���(���(��5�(�9�����+�>�1��+�00>+�-1(
3�(!��#����(������������
(���*E�>��I��+�-)((E �(���+�><� 9���%+�9>(1�����9������.����+�-1))-''�E�(����D��+�>(D���(� +�>�1��D���9�����+�><� 9���%+�(1))9�������. �+�9>(+�(1))9�2�����)���+�>�.�9�/E��9�E+�><� <���%+�9>(2&���@��+�-1(.'���(����(���+�9>(.'���)���*����+�9(.'���.�����(����+�9>(
'�����3�(!��#����(������������
(�����(E�E+�>�1��B�.'���������*� +�9>>.<IE�9������+�>(9�.� ������.� �+�>.� <���������%.'���(����K����+�9>(Q����(�.�����+�9>(Q�� �5�(���(������+�9>(
���������(������������
(�����(���+�9(+�-1))+�1������)����(�����K���+�-1((����)�'�+�>>((���(����D��+�>((�� �(��+�>(1�����.�����(����+�>�.�1����'�.��(��+�>(-���(��+�(1(+�(A(7�����8��7�����.�����7�'CI��9������*�E�+�>()�'��9������
)����5���(����+�>�1��9������(����@����+�9>(9������(� +�>�1��9������( E��8�����+�9(9������*EE��1����'9��&�(���.����5��+�9(+�<9>(9�������C5+�9�.�2������C5+�>�1��+�00>.��E��0����+�9(+�(1(�J�1)(.'���(�����*���+�>�1��.'���C����C������Q���+�>�1��.'���D���(��+�-19(+�(1)..'���9�C����(�>����+�9>(.'���Q����Q +�9>(��5�9�����+�9>(��5�Q�+�>�.������ �C������.��+�9>(
��#�����
C�����9�.����9�@�����1������+�9(.����@��(&�+�9�1��.'���K�5�C'����5��+�>�.�
'��������������(������������
(��9���E�A���+�>(7�� ������D��+�9>() ��9�I���+�9�1��@�����9����D�����-��5+�9>(+�(1))9������(����@���+�>�1��9������(����C���+�>�1��9������(� �>���+�9>(�9������(�� ����+�>(9�.II��1����'8��.����+�>�1��*�E&��<����A���.��.����5��+�9>(.������-���+�>�1��.'���9���5�Q������+�>�.��������>����8�����+�>(���5�9����5+�9�1��/���)����+�>>(Q �(�����8E�+�>�.�+�(1))Q�� �5�(�&+�>�1��
��������������� ��������������������
���
BRANCH NETWORK
Karachi
Hyderabad
Sukkur
Rahimyar Khan
BahawalnagarMultan
Bahawalpur
LahoreFaisalabad
IslamabadPeshawar
119
BRANCH NETWORKHEAD OFFICE2nd Floor, Jubilee Insurance House, I. I. Chundrigar Road, P.O. Box 4795, Karachi-74000.UAN: 111 654 111, Toll Free: 0800-03786, Tel: (9221) 32416022-26, Fax: (9221) 32416728, 32438738E-mail: [email protected] Website: www.jubileegeneral.com.pk
SOUTHERN ZONEKARACHI (Main Office) 2nd Floor,Jubilee Insurance House, I. I. Chundrigar Road, P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected] Tel: (9221) 32416022-26Fax: (9221) 32416728, 32438738
NEW UNIT 1st Floor, Jubilee Insurance House,I. I. Chundrigar Road,P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected]: (9221) 32463012-15Fax: (9221) 32463010
COMMERCIAL UNIT – I 3rd Floor, Jubilee Insurance House,I. I. Chundrigar Road,P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected]: (9221) 32420393, 32422012Fax: (9221) 32420940, 32426654
BFC3rd Floor, Jubilee Insurance House,I. I. Chundrigar Road, P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected]: (9221) 32472004-06Fax: (9221) 32471618
JODIA BAZAR 3rd Floor, Jubilee Insurance House,I. I. Chundrigar Road, P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected]: (9221) 32422215-16, 32420371Fax: (9221) 32420451
SHAHRAH-E-FAISAL302-303, 3rd Floor, Park Avenue,Block 6, PECHS, Shahrah-e-Faisal, Karachi-75400.Email: [email protected]: (9221) 34524147, 34391172Fax: (9221) 34541548
PLAZA 5th Floor, Jubilee Insurance House,I. I. Chundrigar Road, P. O. Box 4795, Karachi- 74000.Email: [email protected]: (9221) 32465568-70Fax: (9221) 32465572
SADDAR 1st Floor, POF Complex, 252-A, Sarwar Shaheed Road, Near Press Club, Saddar, Karachi.Email: [email protected]: (9221) 35650428-30Fax: (9221) 35223911
CLIFTONSuit No. 201-202, 2nd Floor, Shaheen Centre,Schon Circle, Kehkashan, Clifton, Karachi.Email: [email protected]: (9221) 35862451-3Fax: (9221) 35862454
KEPZ BRANCHPlot 9, Sector B-II, Karachi Export Processing Zone,Landhi Industrial Area, Extension Mehran Highway, Karachi-75150.Email: [email protected]: (9221) 35081349Fax: (9221) 35080117
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
120
BRANCH NETWORK
DHA BRANCH19 C, 4th Floor, Main Khayaban-e- Ittehad, Phase VI, DHA Karachi-75500.Email: [email protected]: (9221) 35246415-8Fax: (9221) 35246420
HYDERABADMezzanine Floor, Sakhi Wahab Medical Centre,Doctor Line, Saddar, Hyderabad.Email: [email protected]: (9222) 2787362 – 2781982Fax: (9222) 2730605
SUKKURA-6, City Survey No. 426/1, Mezzanine Floor, Madina Complex,Near Makki Masjid, Minara Road, Sukkur.Email: [email protected]: (9271) 5623851Fax: (9271) 5626294
MULTAN ZONE
MULTAN (Main Branch)Office No. B.F 2/2, ChenOne Tower,74 – Abdali Road, Multan.Email: [email protected]: (9261) 4549594, 4549874Fax: (9261) 4588965
BAHAWALPURFlat No. 2, 1st Floor, 19-D Shah Plaza, Commercial Area, 1-Unit Chowck, Bahawalpur.Email: [email protected]: (9262) 2284020 Fax: (9262) 2285020
BAHAWALNAGAR Khan Baba Road, Bahawalnagar.Email: [email protected]: (9263) 2272762Fax: (9263) 2273762
RAHIMYAR KHANShahi Road, Rahimyar Khan-64200. Email: [email protected]: (9268) 5874442Fax: (9268) 5872243
LAHORE ZONE
SALES UNIT – I 2nd Floor, 1 Capt. Anwarul Haq, Shaheed (Montgomery) Road, P.O. Box 368, Lahore-54000.Email: [email protected]: (9242) 36283661-3, 36372090-4Fax: (9242) 36283660
SALES UNIT – II1st Floor, 1 Capt. Anwarul Haq, Shaheed (Montgomery) Road, P.O. Box 368, Lahore-54000.Email: [email protected]: (9242) 36283527-29Fax: (9242) 36283292
SALES UNIT – III1st Floor, 1 Capt. Anwarul HaqShaheed (Montgomery) Road, P.O. Box 368, Lahore-54000.Email: [email protected]: (9242) 36283871-2 & 36283691-2Fax: (9242) 36283285
MALL MANSIONS(Sales Unit-IV) 4th Floor, Cricket House,Canal Bank, 20 Jail Road, Lahore. Email: [email protected]: (9242) 37424901-8Fax: (9242) 37424909
SALES UNIT – V1st Floor, 1 Capt. Anwarul HaqShaheed (Montgomery) Road, P.O. Box 368,Lahore-54000.Email: [email protected]: (9242) 36283713-4 & 36283691-2Fax: (9242) 36283285
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
121
BRANCH NETWORK
COMMERCIAL UNIT – II 6 Mall Mansion, Shahrah-e-Quaid-e-Azam Lahore-54000.Email: [email protected]: (9242) 37211300-4 Fax: (9242) 37211305
FAISALABAD P – 68, 2nd Floor, Above National Bank of PakistanKotwali Road, Faisalabad.Email: [email protected]: (9241) 2643020, 2640782Fax: (9241) 2638782
ISLAMABAD26-D, 1st Floor, Kashmir Plaza, Jinnah Avenue, Blue Area, Islamabad. Email: [email protected]: (9251) 2270365-7Fax: (9251) 2275317, 2270277
MARGALLA House No. 42, Aga Khan Road, Super Market,Sector F-6/4, Islamabad. Email: [email protected]: (9251) 2528512-6Fax: (9251) 2828600
PESHAWARTF : 9 & 10, 3rd Floor Deans Trade CentrePeshawar Cantt.Email: [email protected]: (9291) 5253132-5Fax: (9291) 5274698
JUBILEE GENERAL INSURANCE COMPANY LIMITED
122
�����
A�4'�-��@/>)0<<�7<2<*(0�)2./*(21<�1=9A(2H�0)9)�<B@/>)0<<�)2./*(21<�C=/.<)�)��1C/2B*)7(*�*=(B+D(*(1C)
)�6�K�� � �������������� �@�������7�����)�������1����'�0������������������ ����'�����+������.���*�������-�����2��� ��������������6���1B1A��������)�B��2��� �������(�������2��
����'������� � 2��%
��������� ����������� 2��%
&����������������� �@�������7�����)�������1����'�0������+����'6�����4'��������� ���6����������'6������� �������(�����7�����9�������� �����1����'���������������(������+!��������#������������'��I������������ �
.���������� �'�� !����
K)�2<..#
�� .������#����2��#�����(�����#
12)1�2�#
!� .������#
2��#�����
(�����#
���� 12)1�2�#
����.������������������&����������������������������������&��������1����'�!�������A�4'�-���������������������������*���������= ����� �����1����'�������������,��������� ������
������ �������������9�������"�� 2��������������������4'����������6��������������� �����1����'�,� 1B1�.�������������������4�����������5�������������������������A�������'�� ������1����������
2������)������'�1����A������&�����������4'� ����� ���������������������1����'�
�������� �
�������
2nd Floor, Jubilee Insurance HouseI.I. Chundrigar Road,Karachi 74000, Pakistan
UAN: 111 654 111, Tel: 32416022-26Toll Free: 0800-03786Fax: 32438738, 32416728Email: [email protected]
WWW.JUBILEEGENERAL.COM.PK