Inclusión Financiera - BancoEstado · (2) Banco Mundial The Little Data Book on Financial...

Inclusión Financiera

Jessica López Saffie | BancoEstado | VII Conferencia de Educación e Inclusión Financiera para América Latina y el Caribe

Inclusión Financiera en Chile

(1) FOMIN: Microscopio Global 2014 Análisis del entorno para la inclusión financiera

(2) Banco Mundial The Little Data Book on Financial Inclusion 2015

A nivel internacional, los resultados muestran a Chile en el 4to lugar en el índice de Inclusión Financiera1:

1. No contamos con una regulación ad-hoc para cuentas y corresponsalía

2. Tenemos una baja participación en TMC


El nivel de bancarización se encuentra

acorde a otras economías emergentes,

con espacio para seguir creciendo

Porcentaje de Mayores de 15 años que obtuvo créditos en una institución Financiera el Ultimo Año2

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

Isra

el

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la

Inclusión Financiera en Chile

(1)Little Data Book on Financial Inclusion, World Bank Group, 2015

(2) ABIF en base a SBIF ,INE e información Bancos | cifras ATM a Nov. 2014 | Cifras corresponsalías a Dic. 2014

% habitantes (+15 años) con Cuenta en

una institución Financiera

Mundo: 60,7%

Latam&Caribe: 51,1%

OECD: 94%

63,2%2011: 42,2%

% habitantes (+15 años) con Créditos en

una institución Financiera

Mundo: 10,7%

Latam&Caribe: 11,3%

OECD: 18,4%

15,6%2011: 7,8%


32 33 39 43 49 55 58 61 64 67 63 55

8 1525 35

61

117

149178

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Corresponsalias

ATM

N° de ATM y Corresponsalías por cada 100.000 habitantes adultos2

BancoEstado

Banco estatal que compite con 22 instituciones financieras en un mercado

regulado y supervisado por la Superintendencia de Bancos e Instituciones

Financieras (SBIF)

Tercer lugar en Préstamos

Líder en tarjetas de Débito, uso de Internet, en productos de Ahorro y en

Cobertura



BancoEstado


BancoEstado

BancoEstado

47%

17%

16%

7%

5%3%

5%

Participación de M° Tarjetas de Débito

(8 Millones de Tarjetas Abril 2015)

Datos SBIF a Abril 2015

Participación de M° Cuentas de Ahorro

(12 Millones de clientes Abril 2015)

BancoEstado

86%

3%1%3%

2%

5%


Clientes Internet

(6,2 Millones de clientes Julio 2015)

BancoEstado

41%

28%

14%

13%

4%

Datos SBIF a Julio 2015

Sucursales ATM y

CajaVecina

35%

ATM y Cajavecina

35%

CajaVecina

30%

Distribución de puntos de acceso

Nacional

Datos SBIF Agosto 2015


Cobertura

8.000.000de habitantes en

nuestros país tienen

CuentaRUT

Hemos entregado

más de

Un Millón de créditos para la compra

de vivienda

9 Millones De clientes ahorran

para sus sueños en

BancoEstado

1.141.000Clientes en Mobile

228.000Inmigrantes

son clientes de

BancoEstado

367Sucursales en todo Chile.

Somos el único Banco en

77 localidades

Acercamos el banco a tu

barrio con

16.000CajaVecina

en todas las comunas de

chile

2.405Cajeros Automáticos

La red mas grande del

sistema

107ServiEstado,

En todo Chile

2.574.000Clientes en Internet

550.000Microempresarios

han sido apoyados

para sacar adelante

sus proyectos


Transacciones: 130 MM al mes1

Banca Móvil 12 MM

Internet 36 MM

Compra POS 22 MM

CajaVecina 18 MM

ATM 22 MM

CCenter 3 MM

ServiEstado 3 MM

Caja-Sucursal 4 MM

16.000

CajaVecina

(1) Agosto 2015


Década del salto en Inclusión Financiera

2006 2015

Clientes 8.066.830 13.188.673

Cuentas de Ahorro 8.244.711 9.691.596

CuentaRUT 0 8.132.503

Ahorro Vivienda 2.139.892 4.145.696

Tarjeta de Crédito

Chilena0 609.294

Seguros 3.088.000 6.360.000

Cruce de Productos 1 2,4

Acceso y tenencia de Productos (N°)


Década del salto en Inclusión Financiera

2006 2015

Sucursales y ServiEstado 313 474

CajaVecina 0 16.000

Cajeros Automáticos 1.116 2.465

N° clientes Internet 145.000 2.574.000

N° clientes Banca Móvil 0 1.141.000

Cobertura Nacional (N°)

Aporte al Desarrollo del País

Fu

ente: S

BIF

Fuente: SBIF

Fuente: SBIF



Al 2020 queremos tener una sucursal en

todas las comunas de Chile

• Modelo simplificado de atención

• Trabajo conjunto con el Municipio

• Con servicio cerca de cualquier barrio

• En 110 comunas no hay Banco

• En 77 comunas sólo esta BancoEstado

Telefonía móvil en Chile N°

17

Millones

de

habitantes

23

Millones

de

celulares


17 Millones

de chilenos

23 Millones

de celulares

Telefonía móvil

BancoEstado10 Millones

de clientes activos con celular

Banca Móvil, el canal con mayor crecimiento

Presencial

Web


1.178.924

Sep. 15 Sep. 15

12.394.201

Durante septiembre 2015 se conectó más de 1

millón de clientes a la Banca Móvil

Que realizaron cerca de 12,5 millones de transacciones


Transferir

Realizando

370 mil

Transferencias

por

US$54 millones

al mes


Nuestros clientes pueden transferir dinero en la

Banca Móvil


BancoEstadoParticipación de M° Hipotecario

(6.900 Millones de pesos Abril 2015)


Porcentaje de tarjetas de Débito con Uso respecto

del parque vigente activo

Enero Febrero Marzo Abril Mayo JunioParque Activo de Tarjetas

87% 87% 87% 87% 87% 87%

BancoEstado

BancoEstado ha mantenido su parque; el total ha

disminuido

Participación en transacciones red de cajeros automáticos

(% del total de transacciones del sistema)

21 millones de Tx RedCompra al mes 40% sistema

(N° de compras Tarjeta de débito)

40%

30%

20%

10%

40%

30%

20%

10%

2007 2010 2012 2015 2007 2010 2012 2015


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