eFinancials12 - David Versteeg - My Private CFO

Emerce eFinancials‘Clicks & Bricks’ in de private banking markt

David Versteeg1 november 2012

1

Agenda

• Introductie My Private CFO concept

• Rol ‘online’ versus ‘offline’

• Ontwikkelingspad

• (Voorlopige) conclusies

2

Bankier(o.a. hypotheek)

Verzekerings-tussenpersoon

Notaris

AccountantVermogens-beheerder

Fiscalist

My Private CFO is regisseur van privévermogen (1/2)

• Advisering vanuit beperkt inzicht, mogelijke tegenstrijdigheid adviezen

• Niemand heeft eindverant-woordelijkheid

• Eigen belang belang cliënt door verdienmodel

3‘Family office’ dienstverlening voor private banking segment

Bankier(o.a. hypotheek)

Verzekerings-tussenpersoon

Notaris

AccountantVermogens-beheerder

Fiscalist

My Private CFO is regisseur van privévermogen (2/2)

4

My Private CFO dienstverlening combineert diepgaande persoonlijke expertise met online portal

Privébalans• Integraal• Geconsolideerd• Risicogewogen• Actueel

Financieel plan• Toegespitst op

vermogende particulier

• Continue monitoring

Ondersteunende diensten

Doorlopende communicatieDoorlopende communicatie(multi-channel)

Financiële ontzorgingop basis van integraal inzicht

• 24/7 toegang tot persoonlijke adviseur met 2e lijns experts

• Ondersteund door online portal

5

Agenda





6

• Continu, up-to-date inzicht in de privé-financiën

• Volledig cliëntdossier – inclusief documenten van belang bij calamiteiten

• Modern communicatieplatform

‘Online’ ondersteunt ‘offline’

• Dienstverlening gebaseerd op vertrouwen. Acquisitieproces en intake ‘face to face’

• Opstellen financieel plan voor deze doelgroep is maatwerk / mensenwerk

• Traditionele kanalen onverminderd beschikbaar

Offline Online

7

Overzicht en inzicht in financiële situatie –dashboard met KPI’s

Kerncijfers uit de privébalans

Fiscaal correcte cashflow prognose

Ratio’s voor ‘financiële

gezondheid’(persoonlijke

dekkingsgraad)

8

• Alle bezittingen en schulden in één overzicht

privé en holdingapart en geconsolideerdnominaal en risico-gewogen

• Privé-resultatenrekening

• Verzekeringen en pensioenen

• Kasboek

Overzicht en inzicht in financiële situatie –privébalans

9

Alle onderliggende documentatie toegankelijk in de digitale kluis

Cliënt database

Cliënt portal biedt zicht op dezelfde gegevens als de

midoffice applicatie van de Private CFO

Midoffice

Portal

Private CFO

Cliënt

10

Alle communicatie centraal verzameld; laagdrempelige contactmogelijkheden

Overzicht van:- Alerts- Berichten (zowel

beveiligde als reguliere email)

- Taken (voor zowel Private CFO als cliënt)

- Volledige chatgeschiedenis

Online/offline indicator voor Private CFO

Cliënt kan afspraak plannen, contactverzoek indienen en chat opstarten

Rating voor Private CFO

Analyse

Uitvoering

Verkoop

Analyse

Uitvoering

Verkoop

11

Offline + online

Advisering

Rappor-tage

Gegevens-verzameling

Communicatie

Advisering

Rappor-tage

Communicatie

Gegevens-verzameling

Rol van ‘online’ varieert per stap in waardeketen

Offline

Online

12

Agenda





13

Conceptontwikkeling in 3 fasen: formuleren visie

Bijstellen enontwikkelenUitwerken detailsFormuleren visie

Groep partners met uitgebreide private banking expertise in:• relatiebeheer / cliëntbediening• vermogensbeheer, risk management en compliance• financial planning• acquisitie• operationsstelt zichzelf de vraag:

Hoe zouden wij zelf bediend

willen worden?

• Aanvulling met algemene marktonderzoeken• Validatie door interviews met personen uit doelgroep

• Business plan

• Globale ICT ‘business requirements’

14

Conceptontwikkeling in 3 fasen: uitwerken details


Visie Visie documenten

Leveranciers

Co-creatorsSynthese,

ondersteund door

consultant

• Marketingmaterialen

• Juridische documentatie

• Procesbeschrijvingen

• Gedetailleerde ICT ‘business requirementdocuments’

Avondsessies en enquêtes via videochat

15

Conceptontwikkeling in 3 fasen: bijstellen en ontwikkelen


‘Go-live’ en marktintroductie

Lange termijn ‘development roadmap’

MajorICT

releasesVoortschrijdend inzicht:

aanpassingen

ICT release

User Acceptance

Test

Aanpassingen

MinorICT

release

Gebruikers-ervaringen

16

Agenda





17

• De tijd is rijp voor een nieuwe, integrale benadering van cliënten – de cliënt echt centraal, financieel silo-denken is uit

• Cliëntacceptatie nieuw verdienmodel is leerproces

• Portal is effectief in ‘sales pitch’, daadwerkelijk gebruik wisselt en is relatief beperkt. De wetenschap dat de informatie continu beschikbaar is, zorgt voor rust

• Clicks & bricks: het is niet ‘of - of’, maar ‘en - en’

• Synthese bereiken op basis van veel verschillende bronnen is intensief proces maar leidt tot superieur resultaat

• Inzet van co-creators in vroeg stadium is nuttig voor klankbord functie – uitdaging is bereiken voldoende concreetheid en omgaan met tegenstrijdige input

• Niets gaat boven feedback van ‘echte’ cliënten: beter snelle release met minder functionaliteit en ‘learn as you go’

(Voorlopige) conclusies

Bedieningsconcept

Rol van online

Ontwikkelingspad

1818

Deze presentatie is door Private CFO Services B.V. met zorg samengesteld. Omdat wij ook gegevens van derden gebruiken kunnen wij niet instaan voor de juistheid en volledigheid van deze informatie. Wij kunnen dan ook geen enkele aansprakelijkheid aanvaarden voor deze informatie.

Verder is deze informatie uitsluitend bedoeld om algemene informatie te geven over een fiscaal, juridisch of financieel onderwerp of onderwerpen en is niet bedoeld als een uitputtende informatievoorziening over de genoemde onderwerpen. Voordat u een besluit neemt of enige activiteiten onderneemt die van invloed kunnen zijn op uw persoonlijke financiën of bedrijfsvoering, adviseren wij u in overleg te treden met uw Private CFO of andere adviseur. 18

Disclaimer

eFinancials12 - David Versteeg - My Private CFO

Documents

Transcript of eFinancials12 - David Versteeg - My Private CFO