1

2

............................................................................................. 3

: : .................... 5

1 ......................................................... 5

5 ................................................... مخاطر المنتجات والخدمات المصرفية -أ

6 ......................................................................... مخاطر العمالء -ب

8 ............................................... المخاطر المتعلقة بمناطق جغرافية معينة -ج

2 + ........ 8

3 × ............................................ 9

: : ...................... 9

.......................................................................................... 11

3

من أن تعرض المؤسسات المصرفية ألية مشاكل مالية لن يقتصرتبرز أهمية الرقابة المصرفية عدد محدود من الدائنين بل يمتد ليشمل شريحة كبيرة من على فقط أوأثره على المساهمين في البنك

.بمثابة العناصر األساسية للتنمية واالستقرار المالي في الدول تعتبر التعليمات الرقابية، وبذلك المجتمع

لرقابتها، فإن السلطة ةفى إطار تأكد السلطات الرقابية من التزام المؤسسات المالية الخاضع :ية ترتكن علىالرقاب

الرقابة المكتبية وهى تهدف إلى التأكد من مدى التزام المؤسسات المصرفية بالتعليمات .1والضوابط الخاصة بمكافحة غسل األموال مكتبيا ، وهى تمثل حجر الزاوية فى المتابعة المستمرة على تلك المؤسسات من خالل بيانات إحصائية تتلقها السلطات الرقابية بشكل دورى

.

الرقابة الميدانية وهى تهدف إلى التأكد من مدى التزام المؤسسات المصرفية بالتعليمات .2والضوابط الخاصة بمكافحة غسل األموال على أرض الواقع من خالل الزيارات الميدانية ،

.وهى تتم على فترات دورية

الدولى من التوصيات األربعون الصادرة عن مجموعة العمل المالى 23تضمنت التوصية FATF "“ يجب على الدول أن تتأكد أن المؤسسات المالية تخضع للرقابة واإلشراف الكافيين وأنها تطبق

توصيات مجموعة العمل المالي بفعالية، كما يجب أن تتخذ السلطات المختصة اإلجراءات القانونية أو متالك حصص كبيرة أو مسيطرة في الرقابية المناسبة الالزمة لمنع العناصر اإلجرامية أو شركائهم من ا

."المؤسسات المالية أو أن يكونوا هم المستفيدين الحقيقيين منها أو أن يتقلدوا مناصب إدارية فيها

:السلطات الرقابية لإلرشادات الخاصة بوسائل مكافحة غسل األموال تقديم: 25التوصية رقم ة المؤسســات الماليــة علــى اكتشــاف أنمــاط علــى الســلطات المختصــة وضــع معــايير استرشــادية لمســاعد

واإلخطـارالسلوك المشكوك فيهـا مـن جانـب عمالئهـا ، علـى أن يـتم تطـوير هـذه المعـايير بمـرور الوقـت .عن العمليات المشتبه فيها

4

صالحيات الجهات الرقابية: 29التوصية رقم ابــة علــى المؤسســات الماليــة تمكنهــا مــن الرق التــييجــب أن يكــون لــدى الســلطات الرقابيــة الصــالحيات

أن تتضـمن هـذه السـلطات الحـق ،و والتأكد من التزامها بمتطلبـات مكافحـة غسـل األمـوال وتمويـل اإلرهـابحالـة عـدم التزامهـا فـيإجراء التفتيش على المؤسسـات الماليـة وتطبيـق العقوبـات اإلداريـة المناسـبة في

.بهذه المتطلبات واجبات بنك السودان فى 2004تنظيم العمل المصرفى لسنة قانون) 8(هذا وقد تضمنت المادة

، 2اإلشراف والرقابة على جميع المصارف و المؤسسات المالية الخاضعة لذلك القانون ، وقد ألزم البندين المصارف و المؤسسات المالية الخاضعة لذلك القانون بإمداد بنك السودان بأى ) 36(من المادة 3

.و مستندات بالكيفية والتاريخ الذى يحدده محافظ بنك السودان أو من يفوضه معلومات أو بيانات أ

م التزامات بنك السودان والتى 2010من قانون مكافحة غسل األموال لسنة ) 5(حددت المادة

تضمنت قيامه بتعميم وتطوير وسائل ومعايير اكتشاف ومتابعة أساليب غسل األموال وأى واجبات أخرى من القانون المشار إليه التزامات المؤسسات المالية والتى من بينها تقديم ) 6(ا تضمنت المادة الزمة ، بينم

. أى معلومات أو مساعدة تطلبها السلطات المنفذة للقانون

:يتضح من العرض السابق أنه يقع على عاتق بنك السودان مايلى بما يتيح للمؤسسات إصدار تعليمات وضوابط رقابية فى مجال مكافحة غسل األموال

.لرقابته وضع أنظمة داخلية مناسبة لمكافحة غسل األموال ةالمالية الخاضع

متابعة مدى التزام المؤسسات المالية بتلك القوائم ويكون ذلك من خالل الرقابة المكتبية .والميدانية

5

:ايلىللرقابة المكتبية يتمثل فيم المستخدموفى ضوء العرض السابق فإن اإلطار : :

1 يتعــين علــى المؤسســات الماليــة تصــنيف عمالئهــا إلــى فئــات وفقــا لــدرجات المخــاطر ، ويراعــى فــي هــذا

:الشأن تصنيف العمالء وفقًا لثالث فئات كالتالي

اطر مرتفعةعمالء ذوي مخ. عمالء ذوي مخاطر متوسطة.

عمالء ذوي مخاطر منخفضة.

على أن تعيد المؤسسة المالية مراجعة تصنيف العمالء وفقًا لدرجات المخاطر مـرة علـى األقـل كـل فتـرة دورية أو فـي حالـة حـدوث تغييـرات خـالل تلـك الفتـرة، علـى أن يتنـاول نظـام مخـاطر العمـالء كافـة مجـاالت

: حيث يتضمن كحد أدنى ما يليالمخاطر و ب

.المخاطر المتعلقة بالمنتجات والخدمات المصرفية - .المخاطر المتعلقة بالعمالء - .المخاطر المتعلقة بمناطق جغرافية معينة -

:وبيان هذه المخاطر ما يأتي

المصرفيةمخاطر المنتجات والخدمات -أالتـي تتسـم بإمكانيـة اسـتغاللها فـى غسـل تتضمن المخاطر المتعلقة بالمنتجات والخـدمات المصـرفية

األموال ، بما يشمل المنتجات أو الخدمات الجديدة أو المبتكـرة سـواء التـى تقـدمها المؤسسـات المصـرفية أو تكون طرفًا فيها، وفيما يأتي بعض العوامل التي يتم االسترشاد بها لدى تحديد المؤسسـات المصـرفية لتلـك

:المخاطر ..جهات اإلختصاص م تحديدها على أنها ذات مخاطر مرتفعة من قبل الخدمات التى يت -

1(مرفق رقم. (

6

الخدمات التى ال تتيح اإلفصـاح عـن قـدر كبيـر مـن المعلومـات المتعلقـة بهويـة مسـتخدميها، أو - :تلك التى تتسم بالطابع الدولى، مثل

الخدمات المصرفية المقدمة من خالل شبكة المعلومات الدولية.

لمختزنةالبطاقات ذات القيمة ا.

التحويالت االلكترونية الدولية.

مخاطر العمالء -بوتتضــمن المخــاطر المتعلقــة بــالعمالء، أو تعــامالتهم مــع المؤسســات المصــرفية ، أو القطــاع الــذى

لدى تحديده لتلك المخـاطر االسـتناد إلـى المعلومـات والمالية ينتمون اليه، ويتعين على المؤسسات المصرفية عليهــا مــن خــالل إجــراءات التعــرف علــى الهويــة، وكــذلك مــن خــالل متابعــة نمــط عمليــات التــى تــم الحصــول

:العمالء، وفيما يلي بعض العوامل التي يتم االسترشاد بها لدى تحديد البنك لتلك المخاطر بالنسبة للمخاطر المتعلقة بالعمالء:

علـــى ســـبيل العمـــالء الـــذين يصـــعب التعـــرف علـــى المســـتفيد الحقيقـــى مـــن تعـــامالتهم، و .المثال بسبب تعقد هيكل الملكية الخاص بهم فى حالة األشخاص االعتبارية

العمالء الذين يوجد ما يشوب سمعتهم أو تعامالتهم السابقة.

العمالء غير المقيمين.

العمــالء الــذين يعــدون مــن األشــخاص ذوي المخــاطر بحكــم مناصــبهم العامــة أو الــذين .لهم ارتباط بهم

اطر المتعلقة بتعامالت العمالء بالنسبة للمخ:

عدم تناسب التعامالت مع الغرض المعلن من التعامل.

عدم تناسب الخدمات المطلوبة من قبل العمالء مع طبيعة نشاطهم.

القيام بعمليات معقدة أو ضخمة دون مبرر واضح.

ن بعيد عن مقر إقامة العميـل أو مكـان عملـه دو المؤسسات المصرفية التعامل مع مقر . مبرر واضح

7

ــــدى المؤسســــات أو فــــي أكثــــر مــــن المؤسســــات المصــــرفية،تعــــدد حســــابات العمــــالء ل .يقع في نفس المنطقة، وذلك دون غرض واضح المصرفية

التعامل بمبالغ نقدية كبيرة على الرغم من عدم انتمـاء نشـاط العميـل الـى األنشـطة التـى .تتميز بكثافة التعامل النقدى

دون المؤسســات المصــرفيةتغيــر واضــح فــي نمــط تعــامالتهم مــع العمــالء الــذين يطــرأ .مبرر واضح، أو ترد للبنك معلومات عن تورطهم في أنشطة غير مشروعة

االستخدام غير المبرر للوسطاء في المعامالت.

طلب العميل إحاطة بعض العمليات بقدر مبالغ فيه من السرية.

خدام الوسائل التكنولوجية الحديثةالعمليات غير المباشرة، وتلك التى تتم باست.

المتكــررة التــي ال يتناســب مجموعهــا خــالل فتــرات شــراء أو بيــع النقــد األجنبــي عمليــات .معينة مع النشاط الذي يقوم به العمالء

شراء أوراق مالية بمبالغ كبيرة من خـالل البنـك ، أو االحتفـاظ بهـا كأمانـة لديـه إذا كـان .اط العميلذلك ال يتماشى مع طبيعة نش

قيام العمالء بطلب التمويل بضـمان أصـول مملوكـة آلخـرين ال تـربطهم بهـم أيـة عالقـةواضـــحة ، أو أن التمويـــل مـــن حيـــث حجمـــه أو طبيعتـــه ال يتماشـــى مـــع طبيعـــة نشـــاط

.العمالء طالبي التمويل

فتح اعتمادات مستنديه بمبالغ كبيرة ال تتناسب مع طبيعة وحجم نشاط العمالء.

سبة للمخاطر المتعلقة بقطاعات األنشطة التي يمارسها العمالءبالن:

األنشطة التي تتميز بكثافة التعامل النقدى، بما يشمل األنشطة المتعلقة بتقـديم خـدمات .مالية، مثل شركات تحويل األموال وشركات الصرافة

الجمعيات الخيرية وغيرها من الجهات األخرى التى ال تهدف للربح.

عادن النفيسة واألحجار الكريمة والتحف واألعمال الفنيةتجار الم.

8

المخاطر المتعلقة بمناطق جغرافية معينة -ج تتضمن المخاطر المتعلقة بمكان إقامة العميل أو عملـه ، ومصـدر ووجهـة العمليـات التـي تـتم علـى

المرتفعــة االسترشــاد الحســاب، ويمكــن للمؤسســات المصــرفية لــدى تحديــده للمنــاطق الجغرافيــة ذات المخــاطر :بما يلى

ـــة مـــن قبـــل األمـــم ـــات أو لحظـــر التعامـــل أو إلجـــراءات أخـــرى مماثل ـــدول التـــى تخضـــع لعقوب ال .المتحدة

اللجنة اإلدارية لمكافحة جرائم غسل األمـوال بالتنسـيق مـع بنـك الدول التي يتم تحديدها من قبل :بصفتها السودان

لمكافحــة غســل األمــوال وتمويــل اإلرهــاب، أو ال يتــوفر لــديها تشــريعات أو نظــم مناســبة .ال تطبق توصيات مجموعة العمل المالي، أو ال تطبقها بالكفاءة المطلوبة

تقوم بتمويل أو دعم األنشطة اإلرهابية.

الدول التي تشـتهر بانتشـار مسـتوى عـال مـن الفسـاد أو األنشـطة األخـرى غيـر المشـروعة، مثـل . االتجار في المخدرات وزراعتها وتهريب األسلحة وغيرها

.على أن يتم موافاة بنك السودان ببيان ربع سنوى يوضح ما تم انجازه فى هذا الخصوص

2 +

ـــى المؤسســـات المصـــرفية ـــة يتعـــين عل ـــدريب مســـتمرة للعـــاملين فـــى مجـــال والمالي ـــرامج ت ـــذ ب إعـــداد وتنفيمكافحــة غســل األمــوال مــع زيــادة االهتمــام بالعــاملين بــالفروع ، علــى أن يــتم موافــاة بنــك الســودان ببيــان ربــع

.سنوى يوضح ما تم انجازه فى هذا الخصوص

) .2(مرفق رقم +

9

3 × مــع مراعــاة تخفــيض المــدة بالنســبة بشــكل دوري لعمالءالخاصــة بــاتحــديث البيانــات والمســتندات يتعــين

مرحلــة ةبشــأن العميــل فــي أيــ قيــام اشــتباهرات أو يــعنــد حــدوث أيــة تغيللعمــالء ذوى المخــاطر المرتفعــة ، أو موافـــاة بنـــك الســـودان ببيـــان ربـــع ســـنوى يوضـــح مـــا تـــم انجـــازه فـــى هـــذا التعامـــل ، علـــى أن يـــتممـــن مراحـــل .الخصوص

: :

ـ عـن نشـاط مكافحـة غسـل مـرة علـى األقـل كـل سـنة يتعـين علـى مراقـب االلتـزام أن يعـد تقريـر دورى ـ المؤسسـة الماليـة مشـفوعًا بمالحظـات وقـرارات مجلـس إدارة بنك السودان هذا التقرير إلى األموال ، وٕارسال

:، ويتضمن هذا التقرير ـ كحد أدنى ـ ما يأتي

والعمليــات العمليــات غيــر العاديــة الجهــود التــى تمــت خــالل الفتــرة التــي يتناولهــا التقريــر بشــأن - .وما اتخذ فى شأنها المشتبه فيها ،

مــن بالمؤسســةالمتبعــة لــنظم وٕاجــراءات مكافحــة غســل األمــوال مــا تســفر عنــه المراجعــة الدوريــة - نقاط ضعف ومقترحات تالفيها ، بما في ذلك التقارير التي تتيحهـا األنظمـة الداخليـة بالمؤسسـة

.المالية عن العمليات غير العادية يــة مــا تــم إجــراؤه مــن تعــديالت علــى السياســات أو الــنظم الداخليــة أو اإلجــراءات بالمؤسســة المال -

. في شأن مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب خالل الفترة التي يتناولها التقرير

بيان مـدى االلتـزام بتنفيـذ الخطـط الموضـوعة خـالل فتـرة التقريـر لإلشـراف العـام مكتبيـًا وميـدانيًا - علـــى مختلـــف فـــروع المؤسســـة الماليـــة للتحقـــق مـــن التزامهـــا بتطبيـــق أحكـــام القـــوانين والضـــوابط

.بية والنظم الداخلية في شأن مكافحة غسل األموالالرقا

عــرض الخطــة الموضــوعة لإلشــراف العــام مكتبيــًا وميــدانيًا علــى فــروع المؤسســة الماليــة خــالل - .الفترة التالية للتقرير

) .3(مرفق رقم × 4(مرفق رقم.(

10

بيــان تفصــيلي بــالبرامج التدريبيــة التــي تــم عقــدها للعــاملين بالمؤسســة الماليــة فــي مجــال مكافحــة - .لفترة يغطيها التقريرغسل األموال خالل ا

.الوسائل التي يوفرها البنك لتأدية مهامه باستقاللية -

نتـــائج مراجعتـــه ألنظمـــة مكافحـــة غســـل األمـــوال المطبقـــة بالبنـــك ومـــدى التـــزام العـــالمين بهـــذه - .األنظمة

ما يقدمه من اقتراحات لمعالجة أية أوجه قصور في نظم المكافحـة لـدى البنـك أو لزيـادة فعاليـة - .ألنظمة هذه ا

الدور الذي يلعبه مجلس إدارة البنك في الرقابة على أنظمة مكافحة غسـل األمـوال ومعالجـة مـا - . بها من أوجه قصور

)1(مرفق رقم

/ / .بيانات تصنيف مخاطر العمالء الخاصة بغسل األموال وفقا للموقف فى

بيان م العمالء

مالحظات % عدد

الء ذوي مخاطر مرتفعةعم 1 عمالء ذوي مخاطر متوسطة 2 عمالء ذوي مخاطر منخفضة 3

االجمالى

)2(رقم مرفق

/ / .بيانات تدريب العاملين فى جمال مكافحة غسل األموال وفقا للموقف فى

الفرع معدد

الموظفين الفرع

يبهمموظفين تم تكرار تدر موظفين تم تدريبهم

عدد مالحظات العاملين

عددساعات تدريبية

عدد جهة التدريب العاملين

عدد ساعات تدريبية

جهة التدريب

االجمالى

)3(مرفق رقم

/ / .العمالء وفقا للموقف فى تحديث البيانات والمستندات بيانات

بيان م مالءالع

مالحظات % عدد

عمالء ذوي مخاطر مرتفعة 1 عمالء ذوي مخاطر متوسطة 2 عمالء ذوي مخاطر منخفضة 3

االجمالى

- 1 -

أوجه نشاط مراقب االلتزام: أوال ظم وٕاجراءات المكافحةأ ـ بالنسبة إلى ن

التعقيب ال نعم البيان م

1 هل تم إعداد دليل إجراءات العمل لمكافحة غسل األموال ؟

)يذكر تاريخ إعداد الدليل (

2 هل تم اعتماد دليل إجراءات العمل من مجلس إدارة المؤسسة ؟

)يذكر تاريخ اعتماد الدليل (

3 ـــل إجـــراءا ـــع دلي ـــم توزي ـــروع هـــل ت ـــة إدارات وف ـــى كاف ت العمـــل عل

المؤسسة المالية؟ ) يذكر تاريخ توزيع الدليل (

4 هل تم تحديث دليل إجراءات العمل ؟

) يذكر تاريخ آخر تحديث للدليل (

- 2 -

التعقيب ال نعم البيان م

5 ؟ مسئولين بالفروع لمكافحة غسل األموالهل تم تحديد

6 عـن مكافحــة غسـل األمــوال ين تحديــد اختصاصـات المســئول هـل تـم بالفروع؟

7 ـــق نظـــم ـــم وضـــع وتطبي ـــة و هـــل ت ـــى الهوي األوضـــاع التعـــرف عل

؟القانونية للعمالء

8

هل يوجد نظم آلية كافية للكشف عن العمليات غير العادية ؟يتم ذكر ما إذا كانت النظم اآللية المستخدمة تقتصر على وضـع (

معينة فقط للعمليات غير العاديـة أم يوجـد نظـام حاسـب آلـى حدود متقدم يستطيع أن يكشف عن العمليـات غيـر العاديـة بالنسـبة لكـل

) عميل على حدة

9 هــل تــم تــدريب العــاملين المعنيــين بالمؤسســة الماليــة علــى نظــم

مكافحة غسل األموال؟ ) .1(يتم استيفاء الجدول بالمرفق رقم

- 3 -

التعقيب ال نعم نالبيا م

10 هل تم وضع خطة تدريب مستقبلية لتأهيل العـاملين بالمؤسسـة

فى مجال مكافحة غسل األموال ؟ ) .يتم ذكر تلك الخطة فى بيان يرفق (

11

هل تم اتخاذ إجـراءات مناسـبة لنشـر الـوعى فـى مجـال مكافحـة غسل األموال بين العاملين بالمؤسسة ؟

( ـــــــائل المطبقــــــــة فـــــى هـــــــذا المجــــــال اذكـــــر باختصـــــــار الوس ..... )اجتماعات دورية ، مجلة دورية ، منشورات ، كتيبات ،

هل تم وضع معايير من جانب المؤسسة لتصنيف العمالء وفقـا 12 لدرجة المخاطر المتعلقة بكل منهم؟

) .يتم ذكر تلك المعايير فى بيان يرفق (

ت والمســتندات بالمؤسســة لمراقــبهــل يــتم إتاحــة كافــة الســجال 13 االلتزام أثناء قيامه بفحص الحاالت المشتـبه فيها ؟

هـــل اتخـــذ البنـــك إجـــراءات تكفـــل تحقيـــق االســـتقاللية لمراقـــب 14 االلتزام ؟

) اذكر تلك اإلجراءات (

- 4 -

والمشتبه فيها ب ـ بالنسبة للعمليات غير العادية

التعقيب ال نعم البيان م

1 هــل قــام البنــك بوضــع معــايير واضــحة الكتشــاف العمليــات غيــر

العادية والمشتبه فيها ؟ ) .يتم ذكر وصف مختصر لتلك المعايير فى بيان يرفق (

هـــل يـــتم فحـــص كافـــة العمليـــات غيـــر العاديـــة والمشـــتبه فيهـــا 2مركزيــا مــن قبــل مراقــب االلتــزام بــالمركز الرئيســى ، أم مــن قبــل

كافحة غسل األموال بالفروع ؟المسئولين عن م

هل يقوم المسئولين عن مكافحة غسل األمـوال بـالفروع بإرسـال 3تقــارير دوريــة عــن كافــة العمليــات غيــر العاديــة لمراقــب االلتــزام

بالمركز الرئيسى؟

هل يتم االحتفاظ بسجل يقيد فيه الحاالت المشـتبه فيهـا الـواردة 4بحفظهــا بعــد قيامــه بــإجراء الفحــص لمراقــب االلتــزام والتــى قــام

بشأنها ؟

- 5 -

التعقيب ال نعم البيان م

5 عــن اللجنــة اإلداريــة لمكافحــة جــرائم غســل األمــوال هــل يــتم إخطــار

العمليات المشتبه فيها وفقا للنموذج المعد لهذا الغرض؟

6 هل يتم االحتفـاظ بنسـخ إلخطـارات االشـتباه المبلغـة إلـى اللجنـة

ها كافة البيانات وصور المستندات الخاصة بها ؟مرفقا ب

7 ا رهل يتم إجراء متابعـة داخليـة الحقـة للعمليـات التـى تـم إخطـا

اللجنة االدارية لمكافحة جرائم غسل األموال عنها؟

- 6 -

:وعمليات المؤسسة المالية متقييم مراقب االلتزام لنظ: ثانيا

أ ـ نظم وٕاجراءات المكافحة

التعقيب بيانال م

1

رأى مراقـــب االلتـــزام بشـــأن تقيـــيم النظـــام الـــداخلى .لمكافحة غسل األموال

ضعيف مقبول قوى

رأى مراقب االلتزام بشأن مدى التزام العاملين 2 بتطبيق النظام الداخلى للمكافحة

التزام كامل

عدم التزامالتزام جزئي

- 7 -

مشتبه فيهاب ـ العمليات غير العادية وال

التعقيب ال نعم البيان م

1 هل تم إجراء حصر لعدد العمليـات غيـر العاديـة والمشـتبه فيهـا

التى تم إتاحتها لمراقب االلتزام ؟

2 فيهـا ههل تم إجراء حصر لعدد العمليـات غيـر العاديـة والمشـتب

التى اتخذ بشأنها قرار بالحفظ ولم يتم إخطار اللجنة اإلدارية × مكافحة غسل األموال بها ؟ل

التــى تــم ×هــل تــم إجــراء حصــر لعــدد العمليــات المشــتبه فيهــا 3 إخطار اللجنة بها؟

هـــل قـــام مراقـــب االلتـــزام بـــإجراء تقيـــيم للعمليـــات غيـــر العاديـــة 4 والمشتبه فيها؟

فــى حالــة وجــود اقتراحــات لديــه فــى هــذا الشــأن يــتم ذكرهــا " )".3(بالمرفق رقم

يتم ذكر عدد الحاالت بخانة التعقيب.

- 8 -

:اإلجراءات المتخذة عقب إعداد التقرير: لثا ثا

التعقيب ال نعم البيان م

1 هــل ُعــرض التقريــر الــذي أعــده مراقــب االلتــزام علــى مجلــس إدارة

المؤسسة المالية ؟

.بشأن التقرير ×هل ابدى المجلس أية مالحظات أو تعليقات 2

×لمجلــسهــل تــم اتخــاذ إجــراءات لوضــع مالحظــات أو تعليقــات ا 3

بالمؤسســة موضــع مكافحــة غســل األمــوالبشــأن نظــم وٕاجــراءات التنفيذ؟

تم بـذلها مـن جانـب المؤسسـة الماليـة×هل هناك أية جهود أخرى 4أو اقتراحـات أو توصـيات لمراقـب مكافحة غسـل األمـوالفى مجال

االلتزام لتطوير الممارسات العملية فى هذا المجال؟

.يتم ذكر التفاصيل بخانة التعقيب ×

× ×

- 9 -

تدريب الذى حصل عليه العاملين المعنيين بالمؤسسة المالية على نظم مكافحة غسل األموالبيان بال

الجهة التى قامت ×نوع البرنامج تاريخ البرنامج بالتدريب

مدة البرنامج

عدد المتدربين

المستويات اإلدارية للمتدربين

.) يذكر (ـ آخر 3ـ للمتخصصين ، 2ـ تعريفى ، 1يذكر ما إذا كان البرنامج ×

- 10 -

األسباب التى تم االستناد إليها بشأن تقييم األنظمة الداخلية المطبقة بالمؤسسة لمكافحة غسل األموال

- 11 -

تقييم مراقب االلتزام للعمليات غير العادية والمشتبه فيها واقتراحاته فى هذا الشأن