Carta de Credito Ingles
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8/17/2019 Carta de Credito Ingles
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MEDIOS DE PAGOINTERNACIONALE
DOCENTE:
• Cespedes, Andrade, Evans
CURSO:
Operaciones de Exportación e Importación
CICLO:
IV
INTE RANTES:
Adriano Campos, Edd! "arcia#
Condema!ta Vi##a$ara! , %#or de "ar&a
'a( %ernande(, )a(min *ri$itte
Ronca# An$+#o, S+#in "ire!a
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INTERNATIONAL
MEANS OF PAYMEN
%UENTE: ttp:--es.s#ides are.net-eri/acorrea-medios0de0pa$o0en0comercio0internaciona#
They are economic transactions abroad inin o! in" the e#chan"e o$ "oods andser ices bet%een b&yers and se!!ers $romdi'erent co&ntries(
There is a %ide ariety o$ internationa!means o$ )ayment* the choice o$ one orthe other means o$ )ayment %i!! bedetermined by the ris+ ass&med and thecost(
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DISTINTOS MEDIOS
PAGOSINTERNACIONALEBilletes de bancoCheque personalCheque bancarioOrden de pago simpleOrden de pago documentariaRemesa simpleRemesa documentariaObligación de Pago Bancaria (BPO)Garantías BancariasMedios de Pago lectrónicos
(!ar"etas# Pa$Pal) Cr1dito doc+mentario
%UENTE: ttp:--es.s#ides are.net-eri/acorrea-medios0de0pa$o0en0comercio0internaciona#
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MEDIOS DE PAGOS MÁUTILIZADOS INCLUIDO LA
DE CRÉDITO
%UENTE: ttp:--es.s#ides are.net-eri/acorrea-medios0de0pa$o0en0comercio0internaciona#
En esta ima"en se )&ede a)reciar !osmedios de )a"o internaciona!es m,s&ti!i-ados de !os c&a!es encontramos a !acarta de cr.dito o tambi.n !!amado
cr.dito doc&mentario /&e es e! tema en/&e nos amos a centrar en n&estrain esti"aci0n( Estos medios son !os m,s&ti!i-ados ya sea )or !a se"&ridad ories"os /&e )osee como se )&edeobser ar .
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CO1RAN2A
DOC3MENTARIALas cobran-as doc&mentarias son de a!"&namanera & otra &n mecanismo de )a"o )or e!c&a! &n e#)ortador &ti!i-a !os ser icios /&eo$rece e! banco con !a 4nica 5na!idad de!o"rar /&e e! im)ortador )a"&e !a mercanc6aembarcada(
En !a cobran-a doc&mentaria inter iene tantoe! im)ortador como e! e#)ortador(
%UENTE: ttps:--222.3anistmo.com-co3ran(as0doc+mentarias
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REMESA SIMPLELa remesa sim)!e consiste en .! en i0 /&e esrea!i-ado )or e! e#)ortador de &no o ariosdoc&mentos 5nancieros !os c&a!es )&edenser !etras* )a"ares* entre otros(
Esto se !e entre"a a! im)ortador a tra .s de
s& banco )ara s& cobro de con$ormidad contodas !as instr&cciones im)&estas !as c&a!es)&eden ser )!a-o* cantidad y "astos y estosin necesidad de a)ortar nin"4n ti)o dedoc&mento(
%UENTE: ttp:--222.mediosdepa$ointernaciona#.es-remesa
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LETRAS A7ALADA
%UENTE: ttp:--222.3od.com.ve-servicios0adiciona#es-servicios0internaciona#es0empresas-#etra0ava#ada-
Is a %ritten order $rom one )erson toanother to )ay a certain amo&nt o$ moneyon a s)eci5ed date to a third )arty* bac+edby the ban+
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GARANT8AS1ANCARIASLas "arant6as bancarias o com)romisos de
)a"o es* &n contrato e! c&a! es ad/&irido)or &n im)ortador de! e#terior con &naentidad 5nanciera de! e#terior )ara /&e yade ac&erdo con s&s instr&cciones /&e se
estab!ece !o res)a!de o de a!"&na manera"arantice ante &n e#)ortador !a ob!i"aci0nde )a"o de &na com)ra de mercanc6as
%UENTE: ttps:--pre(i.com-!4 /n562aos2-$arantias03ancarias-
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C9E:3E PERSONALE! che/&e es* &n doc&mento e! c&a! es&ti!i-ado como medio de )a"o en e! c&a! &na)ersona en este caso e! !ibrador ordena a &naentidad bancaria e! c&a! iene siendo e!!ibrado y ordena a dicha entidad /&e )a"&e&na s&ma de dinero a otra* ya sea )ersona oem)resa e! c&a! es e! bene5ciario(
E! n4mero de che/&e y c0di"o deidenti5caci0nE! c0di"o c&enta c!iente ;CCC< e! c&a!identi5ca !a c&enta
%UENTE: ttp:--222.6inan(asparatodos.es-es-prod+ctos!servicios-prod+ctos3ancariosoperativos-mediosdepa$oc e7+es. tm#
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C9E:3E 1ANCARIOE! che/&e bancario* es &n doc&mento emitido)or &na entidad bancaria de &n )a6s* a )etici0nde &n im)ortador de ese mismo )a6s* contra e!mismo o a car"o de otra entidad bancaria(
A/&e!!os /&e inter ienen en e! che/&e bancarioson>
Im)ortador1anco Emisor1anco Pa"adorE#)ortador
%UENTE: ttp:--222.siicex.$o3.pe-siicex-doc+mentosporta#-859 5 89;rad<=9CE.pd6
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TRANSFERENCIA
1ANCARIALa trans$erencia bancaria es de a!"&na manera &otra &na o)eraci0n !a c&a! $orma )arte de! ser iciode ca?a de !as entidades 5nancieras de !a c&a! e!c!iente en este caso e! ordenante manda a s& banco/&e con car"o a !os $ondos /&e mantiene en e!
abone &na determinada cantidad de dinero en !ac&enta de otra )ersona e! c&a! iene a ser e!bene5ciario /&e este abierta en e! mismo o tambi.n)&ede estar en otro banco(
%UENTE: ttp:--222.derec omercanti#.in6o->9=;-9=-trans6erencia03ancaria0$iro03ancario. tm#
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GIRO 1ANCARIO
E! "iro bancario es &n mecanismo )or mediode! c&a! &n banco recibe dinero o !a ordende rea!i-ar &n car"o en este caso contra !ac&enta de &n c!iente )ara /&e emita &n "irodeterminado* !&e"o e! banco se"&idamente)rocede a emitir &na orden de )a"o sim)!ea car"o de &n corres)onsa!
%UENTE: ttp:--222.centrodeconocimiento.com-"ecapa$o-cci-?$iro3ancario. tm
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CRÉDITO DOCUMENTAR
IMPORTACIÓN
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en comercio
The doc&mentary credit im)ort or a!socommon!y +no%n as !etter o$ credit is ana"reement bet%een the im)orter and thee#)orter* !eadin" to a ban+in" o)eration%here the b&yer )ro ides the e#)orter acredit or )ayment* %ith strict conditionsre"ardin" the "oods &nderta+es irre ocab!y(
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SUJETOS PARTICIPANT
B( 1ene5ciario( Ordenante( 1anco emisor( 1anco )a"ador( 1anco a isador( 1anco ace)tador
H( 1anco ne"ociador( 1anco con5rmador
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en com
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Persona a !a c&a! se emite e! cr.ditoy /&e )&ede e#i"ir e! )a"o a! 1ancoEmisor o a! Pa"ador &na e- /&ehaya c&m)!ido !as condicionesesti)&!adas en e! cr.dito(
Denominado tambi.n JE#)ortadorK(
BENEFICIARIOORDENANTEIMPORTADOR
BE
BCO. EMISORBCO. DEL
IMPORTADOR
BC
EX
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en com
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ORDENANTE
Persona o entidad /&e so!icita !aa)ert&ra de! cr.dito a s& 1ancocom)rometi.ndose a e$ect&ar e!)a"o( Denominado tambi.n Im)ortadorK(
ORDENANTEIMPORTADOR
B
BCO. EMISORBCO. DEL
IMPORTADOR
B
E
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en c
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1anco e!e"ido )or e! im)ortador(Con$ecciona y rea!i-a !a a)ert&rade! cr.dito( Pa"a e! cr.dito si sec&m)!en !as condiciones e#i"idasen e! mismo(
Denominado J1anco Im)ortadorK(
BANCO EMISORORDENANTEIMPORTADOR
BE
BCO. EMISORBCO. DEL
IMPORTADOR
BC
E
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en com
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Es e! 1anco Corres)onsa! de!1anco emisor en e! )a6s de!e#)ortador( S0!o ad/&iere e! com)romiso dea isar a! bene5ciario de !aa)ert&ra de! cr.dito(
BANCO AVISADOORDENANTEIMPORTADOR
BENEXP
BCO. EMISORBCO. DEL
IMPORTADOR
BCOB
EXP
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en com
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BANCO PAGADOGenera!mente es &n 1ancoen e! )a6s de! e#)ortador*/&e recibe e! mandato de!1anco Emisor )ara )a"ar ocom)rometerse a! )a"ocontra )resentaci0n de !adoc&mentaci0n e#i"ida(
Para e! e#)ortador escon eniente /&e e#ista /&ee#ista &n banco )a"ador ens& )a6s(
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en comer
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Simi!ar a! 1anco Pa"ador*)ero en este caso* ace)ta&n e$ecto a! encimiento oen e! !&"ar de )a"ar ocom)rometerse a! )a"o(
BANCO
ACEPTADOR
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o en comer
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Com)ra ;desc&enta< &n e$ecto a!e#)ortador( A&n/&e e! )a"o s&e!e ser di$erido* e!
e#)ortador cobra a !a ista ;con o sinintereses<(
BANCO NEGOCIA
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o encomercio internaciona!
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Garanti-a e! )a"o )or )arte de!1anco Emisor( Se &sa c&ando !as"arant6as /&e o$rece e! 1ancoEmisor no se consideran
s&5cientes( Denominado J1anco A isadorK(
BANCO CONFIRMA
F3ENTE> htt)>@@es(s!ideshare(net@eri+acorrea@medios de )a"o encomercio internaciona!
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CARACTERÍSTICAS REQUISIEs irre ocab!es es decir /&e no )&edeser modi5cada y si !!e"ara a )asar esoso!o se !!e ara a cabo con !a a)robaci0nde todas !as )artes /&e inter ienen en!o /&e es e! desarro!!o de !a carta decr.dito(
La carta de cr.dito )&ede ser de a!"&namanera & otra trans$erida a &n se"&ndobene5ciario )ero es &na condici0n !ac&a! debe ser a&tori-ada )or e!ordenante(
Se debe de c&m)!ir con "arant6as e#i"idas )or e! )resentar toda !a in$5nanciera !o m,s act&a!i-ada)ara /&e mediante se )&eda a)rcrediticia(
Presentar !a $act&ra y tare"istro o !icencia im)ortaci0caso de /&e !as normas ad&a!o re/&ieran !o c&a! )&de ser manera & otra de s&ma im)ort
F3ENTE> htt)>@@%%%(ed&5net(com@inde#()h)o tion com content tas+ ie% id Itemid
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BENEFICIOSE! cr.dito doc&mentario nos otor"a m&cham,s se"&ridad* ra)ide- y c&m)!imientos en!as transacciones comercia!es /&erea!icemos()resenta &na b&ena )osibi!idad de!im)ortador de obtener &na 5nanciaci0n a&na tasa de inter.s e! c&a! es com)etiti a(
F3ENTE>htt)>@@%%%(ed&5net(com@inde#()h)o tion com content tas+ ie% id Itemid
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VENTAJAS
Me?ora en !asne"ociaciones* )or/&e a!e#)ortador se !e o$recese"&ridad en e! cobro(
Garanti-a /&e !adoc&mentaci0n seaeri5cada )or e#)ertos .
Garant6a de cobro* e! bde! e#)ortador "aranti-a)a"o si !a doc&mentaes correcta(
PARA ELEQPORTADOPARA EL IMPORTADOR
F3ENTE> htt)>@@%%%(scotiaban+(com()e@Em)resas@Comercio E#terior@MPa"o@carta de credito de im)ortacion
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DESVENTAJASPARA EL IMPORTADOR
PARA ELEQPORTADO
Se )a"a contra doc&mentos*no e#iste )or tanto !a)osibi!idad de no e$ect&ar e!)a"o en caso de mercanc6a
de$ect&osa(
Debe c&m)!ir todascondiciones de! cr.dito*!o /&e s& c!aridad y ne"ociaci0n es b,sica(
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TRAMITES DEL CREDIDOCUMENTARIO DE
IMPORTACIÓN
El im !"#$%!" %&'& "&$li($" )*$ +!li,i#)% $ +) &*#i%$% -*$*,i&"$ %& l$ $ &," %i#! %!,)m&*#$"i! &* /$0!" %&l &1 !"#$%!"2 ,!* l$ i*%i,$,i3* %&l mi+m! 4l$+ ,!*%i,i!*&+ %& l$ #"$*+$,,i3* "&$li($%$2 l!+ %i0&"+!+ %!,)m&*#!+ %&'&"$l &1 !"#$%!" $"$ !%&" $,"&%i#$" &l ,)m limi&*#! !" +) $"#& %&l ,!*#"$%& l$+ m&",$*,6$+ 7)& 4$ +& ,!m "$"!*.
EN PRIMER L3GAR
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E* &+#& ,$+!2 &l im !"#$%!" +& !*& &* ,!m)*i,$,i3* ,!* l$ &*#i%$% -*$*,i&"$ ,!* l$ -*$li%$% %& %$"l& i*%i,$,i!*&+ $,&",$ %& l$ ! &"$,i3* 7)& +& 0i&*& $ &"#)"$ ! i*i,i! %&l ," %i#! %!,)m&*#$"i! &* &+#& ,$+! !" $"#& %& +) ,li&*#&
EN SEG3NDO L3GAR
El &1 !"#$%!" "&mi#& l$ m&",$*,6$ $l im !"#$%!" &* l!+ # "mi*!+ 7)& "&0i$m&
EN TERCER L3GAR
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T"$+ l &*0i3 4$ "&$li($%!2 $9!"$ &l &1 !"#$%!" &*#"&:$ $ +) &*#i%$% -%!,)m&*#!+ l!+ ,)$l&+ %&'&* &+#$" %&'i%$m&*#& ;)+#i-,$%!+ 4 7)& $,"&%"&$li($%!.
L$ &*#i%$% -*$*,i&"$ #"$+l$%$"$ $7)&ll!+ %!,)m&*#!+ l!+ ,)$l&+ %&'&* &+,i#$%!+2 &+#! l! &*#"&:$"$ $ l$ &*#i%$% -*$*,i&"$ &* &+#& ,$+! %&l im !"#$%& 7)& +& ,!m ")&'& +i l$ %!,)m&*#$,i3* "&+&*#$%$ &+ l$ 7)& +& $,!"%3.
EN C3ARTO L3GAR
EN :3INTO L3GAR
EN SEQTO
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EN SEQTOL3GAR
PORLTIMO
E* ,)$l7)i&"$ +&$ &l ,$+!2 l$ %!,)m&*#$,i3* "&,i'i%$ %&'& +&" ,!""&,#$2 &im !"#$%!" !"%&*$"$ &l $:! %& #!%!+ $7)&ll!+ im !"#&+ $,!"%$%!+ $l &1 !"#$"&$li($"$ $ #"$0 + %& l$ &*#i%$% -*$*,i&"$ %& &+#& <l#im! 4 #!%! &i*%& &*%&*,i$ %& 7)& &l im !"#$%!" #&*:$ %i*&"! +)-,i&*#& 4 %i+ !*i'l& &
,)$l +i:*i-,$ +i &l ," %i#! %!,)m&*#$"i! &+#5 $'i&"#! ! *! 4 +i &+#5 %&'i%$m&*#&l$ &*#i%$% -*$*,i&"$ l$ ,)$l +& ,!*0i&"#& &* :$"$*#& %& l$ ! &"$,i3*.
El im !"#$%!" "&$li($ l$ "&+&*#$,i3* %& l!+ %!,)m&*#!+ 7)& l& 9$* ll&:$%! $
"!,&%& $ l$ "&,!:i%$ %& l$ m&",$*,6$ "&mi#i%$ !" &l &1 !"#$%!" &* &l l)$,!"%3.
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PROCEDIMIENTOS DEL C
DOCUMENTARIOB( Ne"otiations on conditions(( Re/&est $or iss&ance o$ doc&mentary credit by the im)orter(( Iss&ance o$ credit(( Notice o$ con5rmation o$ doc&mentary credit )roceeds(( Re ie% by the bene5ciary o$ the credit terms(
( Iss&ance and comm&nication o$ chan"es(H( Pre)aration o$ doc&ments re/&ired(( Recei)t o$ doc&ments in the ban+ iss&in" the credit(( C!ient )resentation doc&ments(
B (E#)iration o$ the doc&mentary credit is the date on %hich the credite#)ires and becomes %orth!ess(
PROCEDIMIENTOS DE
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PROCEDIMIENTOS DECRÉDITO DOCUMENTA
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NEGOCIACI N DE LAS CONDICIONES
SOLICIT3D DE EMISI N DEL CRUDITO DOC3MENTARIOPOR PARTE DEL IMPORTADOR
R&$li($" )*$ *&:!,i$,i3* "&0i$ $ l$ ,!*/&,,i3* %&l ," %i#! 9$,i&*%! 9i*,$ i &*#&m$+= Im !"#& 4 m!*&%$2 Ti ! %& ," %i#! %!,)m&*#$"i!2 F!"m$ %& $:!
m&",$*,6$+2 F&,9$ %& &1 i"$,i3* ! /&,9$ m51im$ %& "&+&*#$,i3* %& %m51im$ %& &m'$"7)&2 D!,)m&*#!+ "&7)&"i%!+2 T"$*+'!"%!+ 4 &m'$"7)&+ $",i*!2 L):$" %& !"i:&* 4 %&+#i*! %& l$+ m&",$*,6$+2 I*,!#&"m+2 B$*,! %&l '&*&-
L!+ %$#!+ +& 0&* "&>&;$%!+ %&'i%$m&*#& &* &l ,!*%i,i!*$%! %&l," %i#!.
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EMISI N DEL CRUDITO
A7ISO Y SI PROCEDE CONFIRMACI N DELCRUDITO DOC3MENTARIO
L$ &*#i%$% '$*,$"i$ %&l im !"#$%!"2 &mi#i"5 &l ," %i#! %!,)m&*#$"i! $ #"$0 S?IFT @+i+#&m$ %& m&*+$;&"6$ -*$*,i&"$ &*#"& '$*,!+ .
L$ &*#i%$% '$*,$"i$ %&l &1 !"#$%!" $0i+$"5 %& l$ "&,& ,i3* %&l ," %i#! %!,li&*#& 4 +i "!,&%& $ $%i"5 +) ,!*-"m$,i3*.
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RE7ISI N POR PARTE DEL 1ENEFICIARIO DE LOS TURMINOSDEL CRUDITO
EMISI N Y COM3NICACI N DE MODIFICACIONES
C!* &l -* %& 0&"i-,$" 7)& &l ,!*%i,i!*$%! "&>&;& l!+ # "mi*!+ $,#$%!+ %&$*#&m$*!.
E* ,$+! %& +&" *&,&+$"i! m!%i-,$" $l:<* # "mi*! %&l ," %i#!
%!,)m&*#$"i!.
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PREPARACI N DE LOS DOC3MENTOSRE:3ERIDOS
RECEPCI N DE LOS DOC3MENTOS EN EL 1ANCO EMISORDEL CRUDITO
El &1 !"#$%!" &m'$",$ l$ m&",$*,6$ 4 "&$li($ l$ %!,)m&*#$,i3* "&7)&"i%$ &* &
E+ &l m!m&*#! &* &l ,)$l +& "&,i'&* l!+ %!,)m&*#!+ &* *)&+#"$ &*#i%$% 4 #
"&0i+$%!+ l!+ # "mi*!+ %&l ," %i#!.
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PRESENTACI N AL CLIENTE DE LOSDOC3MENTOS
7ENCIMIENTO DEL CRUDITO DOC3MENTARIO> ES LA FEC9A EN CRUDITO EQPIRA Y :3EDA SIN 7ALOR
U*$ 0&( "&0i+$%!+ l!+ %!,)m&*#!+2 +&"5* ,!*/!"m&+ ! m!+#"$"5* %i+,"&%!,)m&*#!+ +!* ,!*/!"m&+2 9$4 )* l$(! %& %6$+ 95'il&+ '$*,$"i!+ $"$ $%!,)m&*#!+ "&+&*#$"$* %i+,"& $*,i$+2 &l im !"#$%!" #i&*& l$ <l#im$ l&0$*#$mi&*#! %& l$+ %i+,"& $*,i$+.
E+ im !"#$*#& +$'&" 7)& #!%!+ l!+ # "mi*!+ %&l ," %i#! +!* m!%i-,$'l&+ +$l0! "&,& #!". L$+ m!%i-,$,i!*&+ l$+ #i&*& 7)& &mi#i" &l '$*,! &mi+!" %&l ," %i#!.
8/17/2019 Carta de Credito Ingles
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SEG N FACILIDAD DE MODIFICARSE O CANCELA
• RE7OCA1LE• NO RE7OCA1LE
SEG N COMPROMISO DEL BANCOCORRESPONSAL• A7ISADA• CONFORMADA
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SEG N LOS PLAZOS
• Pl$(! %& V$li%&(• Pl$(! "&+&*#$,i3* %!,)m&*#!+
SEG N DISPONIBILIDAD DE PAGO
• P$:! $ l$ 0i+#$• P$:! $ l$($ ,!*#"$ $,& #$,i3*• P$:! $ l$(! m&%i$*#& $:! %i/&"i%!• P$:! $"$ *&:!,i$,i3*
FORMATO DE UNA SOLICITUD D
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FORMATO DE UNA SOLICITUD DCREDITO DOCUMENTARIO
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CONCLUSIONS
Ve sha!! see that thereis a %ide ariety o$internationa! means o$)ayment that %i!! bedetermined by the ris+ass&med and the cost(And it is im)ortant to+no% more c!ear!y that%e &se di'erent $orms o$
)ayment* its $eat&res*ad anta"es*disad anta"es* and the%ay ho% they %or+ each(
Wno%in" each o$ these
$orms o$ )ayment is one%ay or another anad anta"e $or &s %hen %ede e!o) in the)ro$essiona! 5e!d ininternationa! trade* sincein a b&siness a!%ays hasbeen made and !ar"eamo&nts o$ money arehand!ed* is %hy yo&sho&!d +no% %hich is themost con enient $orm o$)ayment in each case(
In thcredit* tthe ime#)orter since thethe )adoc&methe e#)or
%ith thand condthe credi