Panamá, Marzo 2013

Impact-ITech Software, una solución con funcionalidades modulares y segura integración

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Quienes somos?

Impact-iTech – Intec Asociados Grupo de empresas dedicadas al desarrollo, comercialización e implementación de Soluciones Financieras, especializados en el área Bancaria, Servicios Corporativos y Administración de Fideicomisos y Fondos de Inversión.

Donde estamos? Oficinas centrales en Uruguay y Bahamas

Experiencia?

Mas de 10 años de experiencia en el desarrollo de Sistemas para el área financiera, Cumplimiento y de Servicios Corporativos.

Cuáles son nuestros productos?

• CAMS-iTech: Sistema de Gestión de Cumplimiento y Corporativa• IBS-iTech: Sistema ERP - Contabilidad y Facturación• TIM-iTech: Monitoreo de Transacciones Bancarias• Activity Manager-iTech: Gestión de Procesos y Actividades

CAMS-ITech: Corporate Administration Management System

Es un Sistema de gestión automatizada de los procesos corporativos y de cumplimiento, basada en un CRM específico cuya función es la de centralizar y unificar la información de los contactos y negocios.

Es un completa Solución de Gestión Administrativa que organiza la información en función del Negocio o Servicio contratado, para enfocarlo en el cliente.

Es un Sistema que hace frente a los desafíos que presentan las regulaciones y normativas de las diferentes jurisdicciones financieras en el contexto internacional de la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Su capacidad de integración lo hace relevante para las empresas dedicadas a los negocios financieros y de administración.

Cumplimiento: Qué es y como CAMS puede ayudar

Corporate Administration Management System. Un Sistema de Gestión de Cumplimiento y prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo:

Procesos de Debida Diligencia. Control de perfil de clientes. Control de perfil transaccional de clientes (aplicable a Bancos). Abordaje desde una perspectiva de riesgo de lavado de activos. Notificación de operaciones sospechosas y presentación de informes requeridos a

las autoridades (UAF, Superintendencias, Bancos Centrales, Comisiones de Valores). Todos los procesos están alineados con la estrategia de la empresa.

Automatizando estos procesos. Organizando y estructurando la información Centralizando la información de quienes son objetos de análisis de

cumplimiento. Dando una respuesta inmediata.

Que es?

Como puede ayudar?

Cams-iTech – Centraliza, unifica y normaliza la información

La capacidad de integración de CAMS permite construir una imagen completa del cliente y su relación con la empresa.

Información unificada y normalizada (un solo contacto)

Módulos principales: CORE: Administrador de Contactos y Negocios: Registro total de la información

del contacto y de la empresa de una manera única y centralizada

Administrador de Due Diligence (KYC): Requisitos de documentación de clientes (particulares y empresas) y el seguimiento, en función de sus relaciones definidas (propietarios, directores, apoderados, etc.).

Administrador Lucha contra el Lavado de Dinero: Control de las conductas financieras operativas contra los perfiles, de acuerdo con el marco recomendado por las normas internacionales.

Administrador Marco de Evaluación de Riesgo: Tipos de riesgo que afectan a los clientes. Es compatible con los más modernos conceptos de riesgo: Lucha contra el Lavado de Dinero, como la interconexión de Riesgos.

Listas de control de sospechosos: Comparación de los nombres de los contactos de la base de datos, con las diferentes listas, tales como: OFAC, ONU, etc. y coincidencias de alertas.

Administrador Integrador de Aplicaciones: Se integra con otros Sistemas existentes (integración nativa con: IBS, TIM, AM, MS Office, MS Outlook)

Generación de Reportes Dinámicos: Combinando distintas variables de la información del cliente y/o la compañía.

Módulos opcionales:

Es muy sencillo ingresar la información del contacto.

Registra toda la información de contacto de la empresa de una manera única y centralizada (individuales y corporativos).

Cada contacto relacionado con cualquier área de la empresa tiene una única entrada, donde todos los datos se manejan, independientemente del sector en el que se introduce la información.

Esto permite que la información de cada contacto se acumule en concordancia con el tipo y la cantidad de relaciones con la empresa.

Administrador de Contactos y Entidades

CONTACTO INDIVIDUAL Y/O CORPORATIVO

Los contactos individuales y empresariales pueden ser relacionados entre sí.

Las relaciones tienen un vínculo propio.

La creación de contactos empresariales se puede hacer desde un contacto individual, basada en la relación.

Y un contacto individual también se puede crear a partir de un contacto empresarial.

Administrador de Contactos y Entidades

VINCULO DE RELACIÓN DE CONTACTOS

Las actividades relacionadas con la empresa y sus clientes están representadas como una entidad.

Se trata de una pieza activa de la información que puede tener controles, relaciones, ser objeto de un análisis de riesgos, debidas diligencias, etc.

El Sistema modela que cada negocio tenga datos y comportamientos específicos en función de su efecto en el mundo real y le permite trabajar en cada escenario planteado para la compañía.

Administrador de Contactos y Entidades

Financial & Corporate Service Provider

ENTIDAD – Actividades relacionadas con la empresa y sus clientes

A partir del análisis de los diferentes tipos de contactos y sus relaciones, se obtiene una visión de 360.

Visión total:

Forma una RED de vinculaciones entre contactos y entidades.

Centralizar la información manejada por distintos sectores de la empresa.

CAMS: Centraliza, unifica y normaliza la información.

Unificar la información a nivel de los contactos y las entidades.

Normalizar toda la información necesaria para automatizar los procesos y cumplir con las regulaciones.

Administrador de Debidas Diligencias (Due Diligence)

Guía la ejecución de las Debidas Diligencias y documenta todas las acciones tomadas con el fin de cumplir con las regulaciones.

Los requisitos de documentación se pueden configurar para cada función que desarrolla un contacto dentro de los distintos tipos de empresas.

Cumple con las exigencias de cada Jurisdicción externa pre-definida para cada lugar (por ejemplo, leyes o reglamentos) permitiendo que los cambios sean aplicados.

Exigencias Internas y Externas

Las demandas de documentación se aplican a los contactos de acuerdo con las funciones que llevan a cabo sobre los diferentes productos.

La documentación puede ser diseñada de acuerdo al riesgo que representa cada cliente.

Actualización en línea cuando se recibe la documentación (cualquier canal), resultados visibles de inmediato.

Modificaciones, aplicación instantánea a las normas internas o externas junto con las consecuencias de los requisitos de la documentación.

Estado de cumplimiento (clientes) es conocido en todo momento, controlando las fechas y teniendo toda la documentación digital relacionada.

Administrador de Debidas Diligencias (Due Diligence)

Exigencias según funciones Recepción y vencimiento

Marco de evaluación de riesgo

Permite la definición y el control de los marcos conceptuales de riesgo para el cliente y la relación comercial con la organización, para evaluar situaciones como el posible riesgo de lavado de dinero.

Toma como base la red generada entre los clientes y las funciones que se llevan a cabo dentro de las empresas, para evaluar los riesgos emergentes totales de todas y cada una de las estructuras.

El primer paso es tener en cuenta la información del cliente

Marco de evaluación de riesgo

Conceptos sobre el Beneficial Owner (Client)

El segundo paso de la evaluación implica la categorización de las relaciones comerciales del cliente con la empresa.

Marco de evaluación de riesgo

Conceptos sobre análisis de Productos contratados (compañias)

En el último paso del cálculo de riesgo del cliente se combina con el riesgo de las entidades relacionadas para obtener el valor integrado de riesgos de un cliente.

Marco de evaluación de riesgo

Valor integrado de Riesgos de un Cliente

Administrador de Anti-Lavado de Dinero (AML)

Los criterios básicos de control soportados son: Cantidad de Movimientos, Montos totales y Volúmenes.

Todas las actividades son registradas, se dan las alertas de desviación y se generan los reportes para apoyar y presentar los informes oficiales y la documentación requerida para la auditoría.

Control de Sospechosos Internacionales

Permite realizar un control en forma individual o de toda la Base de Datos de Contactos.

En los Contactos se incluyen los empleados de la empresa, agentes, etc. Marca aquellos sospechosos reales o descartar falsos sospechosos.

Módulos opcionales: Generación de Reportes Dinámicos

La información contenida en la base de datos se puede consultar para producir informes específicos personalizados por el usuario final.

Los parámetros y los filtros a utilizar son de todo tipo y además se pueden almacenar para su uso posterior.

Los resultados de los reportes se pueden exportar a archivos de Excel, PDF y enviarlos a través de correo electrónico.

Resumen:

Administrador de Contactos y Negocios.

Administrador de Debidas Diligencias

Administrador de Marco Evaluación de Riesgo

Administrador Control Sospechosos Internacionales

Análisis y Toma de Decisiones, a parir de Reportes Dinámicos

Integración con otras aplicaciones

Muchas Gracias