02 Correccion de Plan de Negocio Papa Nativa Agroideas 2012[2]

PRODUCION Y COMERCILIALIZACION DE PAPAS NATIVAS

PLAN DE NEGOCIOPRODUCION Y COMERCIALZIACION DE PAPAS NATIVAS

COMUNIDAD CAMPESINA LEONCIO PRADO

Sr. Felipe Humberto trinidad Flores

Presidente

Ing. Richard Publio Marillo Núñez

Consultor

LUCMA – MARISCAL LUZURIAGA

MARZO DEL 2012

Ing. Richard P. Marillo N.


DATOS GENERALES

Título Del Plan De Negocio:

“Producción y comercialización de papas nativas”.

Formulador:

Nombre: Richard Publio Marillo Nuñez DNI Nº : 41964884Email : richardpmn @hotmail.com , [email protected] Celular: 943873606RPM : *367963

Representante Legal:

Nombre: Felipe Humberto trinidad Flores

DNI Nº : 41223451Email : [email protected]: 971341101RPM : *041447

Localización:País : PerúDepartamento : Ancash.Provincia : Mariscal Luzuriaga.Distrito : Lucma; en los Caseríos de Seccha Pochgoj y Carhuacasha.

Duración del plan de negocios.36 meses.

Fecha tentativa de inicio (mes)Julio del 2012.



INDICE



PRESENTACIÓN

1. RESUMEN EJECUTIVO

La OPA inicio sus actividades con la agrupación de agricultores en pequeños grupos para la producción de papa para consumo, posteriormente la comunidad fue tomando cuerpo agregándose localidades e integrando la comunidad campesina de Leoncio prado en 1992 y llegando a formalizarse en registros públicos el año 2009 a la fecha cuenta con una antigüedad de tres años de los cuales aún no logra asentar las bases y darle un desarrollo económico sostenible, durante este tiempo la comunidad se ha dedicado a la más a la venta de agregados, (Hormigón de cerro y humus) a instituciones públicas y privadas así también grupos pequeños de agricultores se ha dedicado a la producción de papa en forma asociada con el apoyo de la parroquia (organización de los matogroso) quienes le brindaban la asemilla y fertilizantes esta actividad generaba cierta ganancia a algunos agricultores ya que sus rendimientos podían alcanzar los 6000 Kg/ha pero aun no superan los rendimientos mínimos a nivel regional siendo asi la los bajos rendimientos uno de los problemas fundamentales en la producción de papa de la OPA, , los productores ya tienen conocimiento adquirido en la producción de tubérculos, así mismo el clima y la ubicación geográfica presentan grandes ventajas para la producción de tubérculos uno de sus logros importantes de esta comunidad es la formalización que pudo alcanzar hace tres años atrás y venir desarrollando actividades conjuntas y ventas de recursos renovables a la municipalidades de su jurisdicción , es por ello que la comunidad siempre esta con las iniciáticas de poder desarrollar sus actividades productivas y de poder generar recursos para su comunidad tratando siempre de poder mejorar sus ingresos económicos.E proyecto plantea realizar la producción de semilla certificada de para esto se parte desde la multiplicación en invernadero de tuberculillos y la propagación en aéreas la semilla registrada para luego realizar la producción de semilla certificada.Se construirá un invernadero para realizar la producción de semilla prebasica Esta semilla será multiplicada en un campo semillero de la comunidad obteniendo la semilla registrada y esta semilla registrada será producida en cada parcela de agricultor y dará como resultado la semilla certificad que será comercializada y vendida como semilla certificada a un precio de inicio de S/. 1.5 nuevos soles pro cada kilogramo.Esto permitirá a la comunidad campesina fortalecer el negocio y mejorar los ingresos familiares de cada socio permitiendo de esta manera salir de la pobreza y extrema pobreza con el desarrollo de la actividad empresarial



2. DATOS GENERALES DE LA OPA

Tabla Nº 1: Datos Generales de la OPA

Razón social Comunidad Campesina Leoncio Pardo de Seccha

RUC 20408034168

Domicilio legal Centro poblado de Seccha

Sede Productiva Seccha

Distrito Provincia Departamento

Lucma Mariscal Luzuriaga Ancash

Principales productos o servicios de la OPA

1) Papa Consumo y Semilla

2) Cereales- Quinua y Trigo.

3) Frejoles .Inicio de actividades

Acta de Constitución 10/04/1992 , Inscripción en Registros Públicos 22/01/2009.

Capital social inicial (S/.)

2,500.00Capital social actual (S/.)

37,000

Nº inicial de socios (Acta de constitución: 2002)

Hombres: 25Mujeres: 130Total: 155

Nº actual de socios(2011-2012)

Hombres: 25Mujeres: 130Total: 155

Área inicial (ha) Área actual (ha) 287.38

Nº inicial de cabezas 1/

Nº actual de cabezas

Datos de la SDA

Nº de socios elegibles para el Programa

Hombres: 25Mujeres: 130 Total: 155

Área considerada en el Plan de Negocios (Has).

Bajo riego: 69.00 Secano: 218.38Total: 287.38

Nº de cabezas en el Plan de Negocios

Monto de la ST (S/.)

Total % OPA % Programa %

649,117.00 100 194735.1 30 454381.9 70



3. ANTECEDENTES

La comunidad campesina Leoncio Prado fue constituida en abril de 1992 en una asamblea general de la comunidad y recién en enero del 2009 fue inscrita en registros públicos formando así su personería jurídica sus miembros son agricultores con experiencia en la producción de papa, quinua, trigo, habas y frejoles.La producción de papa se vio incrementada con la intervención de la parroquia (asociación de los matogroso de la iglesia católica), ya que ellos les dotaban de semilla y en ciertas ocasiones fertilizantes incrementando así su rendimiento a los 8000 kg/ha en comparación con los 5000 o 6000 kg/ha que venían obteniendo normalmente con semilla tradicional, este incremento se explica por la semilla y fertilización realizada en los cultivos.Siendo la papa y cereales unos de los principales ingresos de los socios es que cada año se dedican a la siembra gran parte de esta producción es destinada al autoconsumo y parte de esto es ofertado en el mercado de Pomabamba cuyos precios en época de escases esta sobre 1.20 o 1.50 soles el kilogramo.Así mismo es necesario indicar que la comunidad campesina Leoncio Prado ha realizado la venta de agregados (Hormigón de cerro) y Turba (tierra agrícola) a las municipalidades parte de esto es los ingresos que posee así como también da el terreno de la comunidad a las empresas de telefónica móviles y claro para que instalen sus antenas por lo que cobra un ingreso anual de dicho servicio.Todos estos ingresos están destinados como contrapartida para el PNT, anteriormente la OPA no ha recibido apoyo de parte del estado la iglesia católica con la asociación de los matogroso ha apoyado en la forestación de la comunidad producto de esto se tiene un promedio de 60 has forestadas con más de 10 años de instalación.Se espera obtener con este trabajo en conjunto un negocio rentable y productivo en marcha que generen utilidades a cada asociado así como también a la comunidad.

3.1. PROBLEMÁTICA3.2. Problemática

Tabla 2: Definición de la problemática de la OPA



3.3. Justificación de la ST

Existe una necesidad de mejorar la tecnología y incrementar los rendimientos para poder tener una mayor rentabilidad.

Tabla 3: Justificación de la Tecnología

Concepto Desarrollo

Solución tecnológica a implementar.

La OPA propone lo siguiente:Realizar la compra de Tuberculillos (semilla prebasica de papa) y realizar la multiplicación en invernadero obteniendo la semilla básica y en campo de 03 has que serán manejadas con riego tecnificado obteniendo la semilla registrada, esta semilla será distribuida a los asociados y vendida a otras asociaciones interesadas para realizar la Producción tecnificada del cultivo en forma masiva por los Asociados de semilla de papa todo este proceso se desarrollara en un periodo de 03 años y cuyo costo asciende ha ----------------

Presentar las bondades de su aplicación a los procesos de producción o transformación de la OPA.

Para la dotación de semilla de calidad se implementara un área de producción de semilla registrada que consistirá en la construcción de un invernadero y 03 has de área agrícola la que dotara semilla certificada y garantizada a los asociados, así mismo el seguimiento técnico y asistencia personalizada a cada productor permitirá incrementar los rendimientos de papa en


Problemática central

Rendimiento de papa bajos y de mala calidad inclusive por debajo de los estándares regionales que es de 10,000.00 Kg/ha

Causas

Las principales causas son por:Semillas de baja calidad y con presencia de virosisFertilización inadecuada malas labores culturalesInadecuadas prácticas de riego Presencia de plagas y enfermedades Inadecuadas prácticas de cosecha y post cosecha

Efectos

Baja rentabilidad de papa que cuyo costo de producción llega S/. 0.75 soles por kg llegando a obtener una rentabilidad de S/. 0.05 a S/. 0.2 por kilogramos vendido.


20,000 Kg/ha llegando a obtener costos de producción de S/. 0.55 Nuevos soles por kilogramo obteniendo una rentabilidad 0.25 Nuevos soles por kilogramo en época que el mercado está saturado y de 0.45 en época de escases de papa en el mercado

Impacto de la tecnología en las operaciones.

El proceso de implementación de esta tecnología afectara en los siguientes procesos El proceso de producción de semilla registrada garantizara los rendimientos por encima de los 20,000 Kg/ha este incremento en los rendimientos mejorara sustancialmente los ingresos de cada asociado.

Impacto de la tecnología en el producto.

Con la tecnología que se adoptara se incrementara la producción de 8000 Kg/ha a un rendimiento de 20,000 Kg/ha con variedades que son mas cotizadas en la zona como es las papas nativas estos productos serán limpios y se ofertara calidad así mismo se podrá ofertar no solo papa para consumo sino también semilla registrada de papa que presenta un mercado muy atractivo en el valle y el callejón de Conchucos ingresando así a este nuevo mercado de proveer semilla registrada en la zona cabe mencionar que no existe una institución que provea semilla registrada de papa en el callejón de Conchucos

Impacto de la tecnología en las ventas.

El impacto de la tecnología en ventas se dará a razón de que se tendrá mayor volumen para ofertar estimando un promedio 700 tn anuales que se podrá ofertar al mercado local, con la tecnología a implementar se va incrementar los rendimientos y la calidad de producto pudiendo obtener la producción en diferentes calidades para semilla

Impacto de la tecnología en la rentabilidad.

Con la operatividad del PNT Se va a incrementar la rentabilidad por hectárea en un promedio de 70 % así esto se traduce en un incremento de los rendimientos por hectárea.

3.4. Indicadores socioeconómicos de la zona de influencia de la OPA



La zona de influencia del proyecto está en una zona de pobreza extrema y donde la agricultura solo está dedicada a una agricultura de subsistencia.

Tabla 4: Información socio - económica de la zona de influencia de la OPA

Aspecto Datos relevantes

Población

Datos Generales : Distrito

Distrito LUCMA

Provincia MARISCAL LUZURIAGA

Departamento ANCASH

Dispositivo de Creación LEY

Nro. del Dispositivo de Creación 13424

Fecha de Creación 03/05/1960

Capital LUCMA

Altura capital (m.s.n.m.) 3053

Población Censada 2007 3197

Superficie (Km2) 77.37

Densidad de Población (Hab/Km2) 41.3

Fuente www.inei.gob.pe

Principales actividades económicas de la zona (provincia)

Las actividades principales de la comunidad Leoncio prado son:Agricultura, producción de papa, trigo, cebada, frejoles, habas, maíz amiláceo.La ganadería se dedican a la producción de cuyes, ganado vacuno y ovino en mayor cantidad la forestación tiene algunos bosques con plantaciones forestales de pino y eucalipto así mismo cada año se dedican a aumentar estas áreas otras Actividades que existe en la zona es la venta de agregados como hormigón y arena a las municipalidades así mismo se dedican a la venta de agregados .En la provincia otras principales actividades económicas son el comercio pero solo se da en las capitales de los distritos y provincias

Índice de pobreza

La comunidad campesina Leoncio prado de seccha se encuentra en el quintil 1 considerado como el más pobreel 52 % es la tasa de desnutrición de nuños de 6 a 8 años y el 95% de la población es rural esto refleja que el 95 % de la población es netamente agrícola y su subsistencia es lmente.

Fuente: Foncodes

Índice de desarrollo humano

El índice de desarrollo humano es de 0.4914 del distrito según los datos del INEI de la provincia es de 0.5088 con una esperanza de



vida al nacer de 66 años y un ingreso familiar per cápita de 230 nuevos soles

Fuente: INEI. Censos Nacionales 2005Elaboración: PNUD

Principales productos agropecuarios de la zona de impacto de la OPA

Los principales cultivos de la zona son la papa, cereales como el trigo, quinua y la kiwicha y la producción pecuaria que se tiene en la zona es la ganadería y la crianza de ganado ovino

Principales Organizaciones de Productores Agropecuarios (OPA)

En la zona de influencia no existe otras organizaciones productoras solo la organización con la que se viene trabajando.

Niveles de productividad promedio en la zona para el (los) producto (s) de la OPA

La producción de papa en la zona esta sobre las 6 tn/ha El trigo esta sobre las 0.8 tn/haLa quinua esta sobre los 0.9 Tn/ha estos datos son obtenidos de acuerdo a las encuestas realizadas en campo e información primaria de los productores.

Presencia de compradores, proveedores y otras entidades vinculadas a la industria.

Las empresas compradoras en la zona son los acopiadores medianos y grandes provenientes de la ciudad de Huaraz y las diversas tiendas situadas en la capital de las provincias de Pomabamba y Piscobamba Las empresas que se van a encargar de proveer insumos a nivel local son Agropecuaria SERVINCA SAC quien provee en mínima parte los productos a la asociación y a Pro abonos de Trujillo quien nos estará proveyendo de guano de isla En el ámbito de intervención solo viene operando el SENASA quien viene supervisando y apoyando algunos campos para que mejorar la sanidad agraria

Describir las facilidades de acceso.

El acceso a la zona esta es carretera afirmada hasta al capital del distrito que es Lucma de ahí a la comunidad campesina de Seccha es trocha carrozable y de ahí al mercado destino es de 35 km que es Pomabamba.

Servicios disponibles. La comunidad cuenta con servicios de luz, celular, energía monofásica, agua.

Épocas de siembra y cosecha

En un cuadro adjunto se presenta datos de un calendario de siembras y cosechas de los productos que se trabajan en la zona



Fuente MINAG

4. Análisis Interno de la OPA

4.1 Indicadores técnicos y económicos de la OPA

La Comunidad campesina Leoncio prado de Seccha se encuentra viene siendo apoyado por la iglesia católica (Parroquia de la Iglesia católica) llegando a obtener rendimientos de 8000 kg/Ha en promedio y todo esta producción es destinada para consumo y trueques que realizan y un mínimo porcentaje se destinaba a la venta de este producto a las pequeñas ciudades más cercanas como es Pomabamba y Piscobamba Así también venían producción trigo y quinua con rendimientos de 0.8 y 0.9 tn/ha respectivamente así mismo la comunidad viene desarrollando la venta de agregados a la municipalidad Distrital de Lucma y se ha alquilado a la empresa movistar el terreno para que pongan la antena de telefonía movil

En tal sentido, se puede añadir los indicadores que sean necesarios para caracterizar mejor la situación actual de la OPA.

Tabla 5: Principales indicadores de la OPA (antes del PNT)

Tipo de indicador

Indicadores de base Análisis

De producción Los volúmenes de producción de papa 6 tn/ha Trigo es de 0.8 Tn/HaQuinua es de 0.9 Tn/HaEl área promedio cosechada de papa en el distrito de Lucma es de 50 has en promedio de los cuales la mayoría son parcelas

Estos rendimientos no son los adecuados presto que el clima y la zona es ideal para este tubérculo esto se ve afectado por factores como malas prácticas agronómicas y de producción para poder obtener estos bajos rendimientos Se puede incrementar los



de 0.25 has en promedio rendimientos de la comunidad campesina en un 130% más pudiendo alcanzar un rendimiento de 20 tn/ha de producción de papa

De productividad

La productividad de la comunidad es baja ya que una hectárea de papa sembrada solo se esta obteniendo como máximo 8000 kg/ha y en promedio de 50 has están produciendo un total de 296 Tn. Anuales de papa para consumo.

Los rendimientos que se obtienen en la comunidad en cuanto a la producción de papa es de 6000 Kg/ha promedio comparado con Huánuco que es de 12,000 Kg/ha se necesita mejorar las tecnologías técnico productivas

De Calidad

La papa que produce la comunidad campesina en producción tiene un 20% de mermas por malas prácticas de control de plagas y enfermedades así mismo no cuenta con ninguna certificación y mucho menos con procedimientos de calidad.

La producción de papa si es requerida por el cliente y generalmente se vende clasificando a en tamaño grande mediano y chico Solo para el caso de ofertar papa como semilla es necesario contar con el registro de inscripción y obtener la certificación de semilleristas de papa que autoriza el INIA.

De costos

El costos de producción total de papa que actualmente produce la OPA es S/. 5,638.3 nuevos soles por hectárea llegando así por el rendimiento su costo un promedio de 0.75 Soles por cada Kilogramo de producto

Los costos de producción actual son elevados ya que con la inversión que se realiza y las malas prácticas de manejo dan bajos rendimientos. Es por ello que son elevados respecto a los costos de producción de otras zonas como Huaraz que están como máximo sobre los S/. 0,.40 Nuevos soles por Kilogramo

De Ingresos

Precios de venta del cultivo en promedio en la zona es de (S/. 0.80 ) por cada kilogramo de papa cada productor tiene un ingreso anual en promedio de S/. 961.00 a S/1000.00 Nuevos soles por años De los cuales solo entregan la semilla cada productor.

Los precios de mercado están de acorde con el producto ya que el mercado no descuenta o aumenta por la calidad del producto esto podría mejora y de negociar un nuevo precio si se clasifica correctamente y si se vende tubérculos de papa para SEMILLA.

De generación Actualmente con el organigrama Con respecto a la producción de



de recursos

que viene trabajando la OPA no genera utilidades por la producción de papa ya que esto lo negocia directamente cada socio de la comunidad campesina pero cabe mencionar que registra otros ingresos por concepto de venta de agregados y alquiler de espacios para telefonía móvil producto de ello se tiene uutilidades operativas de S/.37.394 Nevos soles en el 2011

papa no se ha incrementado la producción por otro lado si se ha obtenido cierta utilidad de la comunidad producto de la venta de agregados y el alquiler de espacio para las antenas de telefonía móvil.

Financiamiento

La comunidad no tiene crédito de ninguna institución y si su capital ha crecido es producto de la venta de agregados como comunidad y del alquiler del espacio para las telefonías móviles pongas sus antenas.

la OPA actualmente no tiene financiamiento monetario de ninguna institución pública o privada los socios vienes desarrollando las actividades de producción de papa en pequeños grupos producto de la semilla inicial que dio la parroquia de los matogroso.

Empleo

El número de jornales que genera la opa actualmente por las actividades agrícolas son en promedio de 90 a 100 Jornales por ha y esto por las 20 has que se vienen sembrando es la zona será de 2000 jornales .

Con la PNT. Se crearan puestos de trabajo permanente y además cada socio podrá generar 130 jornales por ha que en proyección por las 95 has son 12,350.00 Jornales que creara con la implementación de la PNT en la OPA

4.2 Procesos y productos sin el PNT

4.2.1 Descripción de los procesos actuales

El nivel tecnológico que emplea la OPA para poder realizar la producción es bajo es por ello que la rentabilidad es muy bajo por distintos aspectos uno de los más importantes es la baja fertilización el uso de semillas no certificadas o semilla común y el mal manejo técnico de cosecha y post cosecha del producto tal como se describe en el cuadro.



.

Tabla 6: Descripción de los procesos actuales (sin el PNT)

Proceso / Actividad(Ejemplo)

DescripciónAspectos que mejorarían con la

adopción de tecnología

Abastecimiento de materias primas, insumos, etc.

Ejemplo: La OPA realiza compras de los proveedores locales (Centro comercial Nilo en Lucma) estos son recogidos en el lugar y solo para el transporte implica un costo de S/.0.10 Céntimos de sol por kilo

Uno de los aspectos a mejorar será la comprar conjuntas que se verán en precios más cómodos y puestos en almacén de la OPA

Siembra

La siembra es manual con distanciamientos de 1 X 0.3 usando semilla no certificada solo producto de las cosechas anteriores o compradas de vendedores clandestinos que no garantiza la provisión de semilla

Aspectos a mejorar serán la utilización de semilla pre básica y básica para garantizar una buena producción así mismo se empelara distanciamientos óptimos y se realizara un abonamiento completo a la siembra lo que no se viene haciendo anteriormente esto incrementara los rendimientos del cultivo.

Fertilización

La comunidad y los socios no vienen desarrollando un abonamiento de acuerdo al requerimiento de la planta y sin análisis de suelo aplicando en promedio de 8 sacos por a este abonamiento es relativamente bajo para el requerimiento de la planta Precisar si se realizan abonamientos de fondo y cuál es la aplicación de abonos por hectárea.

Se realizara una fertilización balanceada de acorde a los requerimientos de la planta basándonos en una análisis de suelo y la producción deseada y se trabajara con un abonamiento orgánico (el guano de isla)

Control sanitario y nutricional

El control sanitario que se trabaja es solo para un control de Fhitopotora Infestan la rancha otras plagas y enfermedades son tomadas como secundarias en el cultivo por ello tampoco cuenta con la asistencia de un especialista.

Se manejara un paquete tecnológico que implique un control integrado de plagas y enfermedades apoyado con las capacitaciones a cada agricultor y la asistencia técnica personalizada.

Cosecha La cosecha realizada es manual con la ayuda de picos y otras herramientas se realizan las

Se adaptara a la yunta un maquinaria que permita remover el suelo y realizar la cosecha de



cosechas y es realizada por cada socio en sus propias parcelas sin tener en cuenta la calidad o el control para ello.

una manera más rápida así mismo se implementara en cada zona una áreas donde permitan clasificada y realizar el envasado de acuerdo a la calidad de la semilla Indicar qué aspectos se mejorarían con la adopción de tecnología.

Post cosecha

El producto no tiene ningún proceso de cosecha solo se vende de directamente del campo realizando una pequeña limpieza al producto

Se clasificara a la papa según calidades y se dará una mejor presentación al producto pudiendo separa también para semilla a cada agricultor con la debilidad certificación que realizaría una entidad competente

Procesamiento / Transformación

La opa solo lleva el producto al mercado y realiza la venta o espera a un comprador para que realice la venta de acuerdo a las calidades antes mencionadas.Solo se realiza las siguientes Selección Envasado

Se dará una mejor presentación al producto y se obtendrá una nueva cálida que es para semilla.

Comercialización

La opa no se encarga de entregar el producto en el local del comprado este costo esta corre a cargo del comprador Y la mayoría de las veces se realiza la venta al público en general uno de los puntos de venta es Pomabamba y Piscobamba

Se fomentaría una marca o calidad del producto y se promocionara la calidad de semilla que cuenta con todas las exigencias y certificaciones del caso

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la OPA

Figura No. 3.1.

Cadena de valor interna de Comunidad campesina de Seccha.

4.2.3 Análisis de las condiciones técnicas para la producción y procesamiento


Producción Cosecha y selección

Transporte Venta Consumo


Señalar las principales características técnicas de las unidades productivas, así como de las instalaciones de proceso o transformación con que actualmente cuenta la OPA:

a) Características climáticas de la zonaLa OPA esta en la parte Nor oeste de la capital del distrito de Lucma a una altitud promedio de 3300 msnm en donde la precipitación de hasta 103 mm/dia en épocas de lluvia en los meses de diciembre a marzo siendo estas características climáticas las favorables para desarrollar y realizar la producción del cultivo de papa una de las condicionantes o elementos de riegos seria las heladas que causan bastante daño en algunas zonas.

b) Tipo de suelo El tipo de suelo que presenta la zona es franco arenosos con bastante materia orgánica suelos que generalmente están descansados al menos un año son los que se destinan para la siembra de este cultivo.

c) Características topográficas Los terrenos que se destinan a la siembra de estos cultivos son terrenos con pendientes de máximo de 25% estas características no limitan la producción solo se tiene que tener en cuenta que la mayoría se trabaja con tracción animal

d) Disponibilidad de recurso hídrico La mayoría de los cultivos cuentan con riego ya que se encuentran al pie de un canal principal de regadío denominado Wicrococha este canal de riego tiene un volumen promedio de 2 m3/s cuya fuente es una laguna ubicada en las partes altas.

e) Requerimiento de agua por el cultivoEl volumen requerido de agua por la planta es de 2.37 mm/día.

4.2.4 Descripción de los productos actuales

Los principales productos que desarrolla la OPA es papa, trigo y quinua estos productos lo trabajan los asociados en forma individual

Tabla 7: Descripción de los Productos Actuales (antes del PNT)

Ítem DescripciónAspectos que mejorarían con la

adopción de tecnología

Nombre Se incrementara los



genérico del producto

Papa Var: Yungay, Canchan Perricholi

rendimientos por ha de producción de papa y se podrá ofertar semilla certificada para los productores de papa del callejón.

Características Principales

Los socios de la OPA realizan la selección generalmente en tres calidades primera segunda y tercera

En quinua se vende al barrer generalmente lavada.

Uno de los principales aspectos a mejorar es la calidad del producto según tamaño y ofertar como subproducto nuevo la semilla de papa con las certificaciones necesarias para su comercialización.

Características especiales o particulares (diferenciación)

El producto que vienen ofertando los productores son vendidos sin resaltar algún valor agregado al producto solo se viene comercializando papas que son variedades nativas como es la huayro que tiene cierta preferencia en el mercado

Al producir una papa nativa esta presentara características como Suave fácil de cocinarArenosas y producida ecológicamente.

Calidades y presentaciones

Se comercializa en sacos de 70Kg Se comercializaran en sacos de 50 Kg lavado y seleccionado.

Etapa del producto

El producto se encuentra en un ciclo de introducción del producto.

Con la tecnología a adoptar mejorar calidades y presentación y se entrara al ciclo de crecimiento

4.3 Dotación de recursos productivos

La OPA no cuenta con equipos o Activos lo que maneja la OPA tiene de sus propiedad es el local comunal así mismo cada asociado tiene terrenos agrícolas en promedio de 2 a 3 has y hacen un total de 326.50 has de los cuales 96.6 has serán destinadas para el trabajo del proyecto con AGROIDEAS



Así como también cada asociado cuenta con yunta y otras herramientas que ayudaran en el proceso de producción de la papa

Tabla 8: Condición actual de los activos

Descripción del activo

Valor Capacidad y operatividad

Porcentaje de uso (%)

Terreno de la comunidad y de los asociados terrenos cultivables hacen un total de (326.5 ha con certificación de posesión )

Valor en el mercado: S/.1200.00 por Hectárea.

TOTAL: S/. 391,800.00

100% de estas hacer anualmente se dedican a la siembra en forma rotativa de cultivos.

De toda esta área el 40% se destina a la siembra de papa

Inmueble (Centro comunal)

La comunidad tiene un terreno y una edificación comunal en el pueblo de seccha que será destinado como centro de acopio y esta valorizado en S/.50,000.00

Este local requiere algunas mejorar y reparaciones y este local generalmente se usa como centro de reuniones y algunas actividades que se realizan en la comunidad

Aun no se esta usando al 100% este local

Bosques de pino promedio de 120 has

Valor en el mercado: S/.5000 ha.TOTAL: S/.600,000.00

Se requiere la ampliación y siembra de forestales en la comunidad

Esta en desarrollo

Activos biológicos (en producción y desarrollo)

Se cuenta con ganadería pero esto es de manera individual en cada socio

Requiere nuevos reproductores.

100%

4.4 Organización y recursos humanos

La opa viene desarrollándose bajo una estructura comunal siendo el presidente de la comunidad quien tiene que velar y ver todas las actividades así mismo cada decisión es tomada en una reunión comunal

FIGURA Nº 1: ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA OPA

ORGANIGRAMA ACTUAL DE LA OPA



Nota: El presidente de la Comunidad campesina Leoncio Prado de Seccha asume funciones de dirección, gestión y administración de la OPA, con el apoyo de algunos socios más calificados. Esta labor, no es remunerada.

En la siguiente tabla se presenta los campos que permiten realizar un análisis organizacional de la OPA con miras a la implementación del PNT y los objetivos trazados.

Tabla 9: Análisis Organizacional

Ítem Detalle

Número actual de empleados de la OPA (personal pagado por la organización)

La OPA en la actualidad no tiene a favor ningún empleado en forma permanente solo reconoce el costo por viáticos del presidente u otro encargado cuando salen a realizar las gestiones y diferentes trabajos por el bien de la comunidad

Nivel de capacitación o conocimientos para la

Los socios de la OPA y su directiva no cuentan con la formación y conocimientos necesarios para


ASAMBLEA GENERAL ASAMBLEA GENERAL

PRESIDENCIAPRESIDENCIA

VICEPRESIDENCIAVICEPRESIDENCIA

CONTABILIDADCONTABILIDAD

Secretaría de Economía

Secretaría de Economía

Secretaría de Actas

Secretaría de Actas

VocalesVocales

VentasVentas


implementación del PNT

llevar adelante la ejecución del PNT. Precisando desarrollar capacidades técnicas en temas como.Gestión empresarial Asociatividad y marketingProducción técnica de la papaManejo de semilleros entre otrosManejo integrado de plagas y enfermedades y fertilización

Estructura de la organización

La estructura de la opa no permite desarrollar el proyecto con resultados por lo que es recomendable cambiar la estructura organizacional y Es necesario contar con una gerencia general y una jefe de producción y un área de control de calidad a fin de garantizar la obtención del producto

Requerimiento de personal nuevo derivado de los cambios en la estructura organizacional para la implementación del PNT

Para la adopción de la tecnología es necesario contar con la contratación del siguiente personal 1 Gerente General y prod : S/.36,000.00 por año.1 Jefe Prod. y C. Calidad : S/.24,000.00 por año.1 Téc. de Campo : S/. 12,000.00 por año. Total S/. 72,000.00 por año.

Costo total anual actual (S/.) de la planilla de la OPA

La OPA actualmente no está incurriendo en costos y gastos.

Costo total anual de la nueva estructura organizacional (S/.)

El costo total anual de la nueva planilla que implementaría la OPA para desarrollar el PNT. Es de un total de S/. 72,000.00 Nuevos soles por año.

Si la estructura organizacional sufriera cambios, se deberá presentar el nuevo organigrama de la OPA:

FIGURA Nº 2: ORGANIGRAMA PROPUESTO PARA EL PNT

ORGANIGRAMA FINAL DE LA OPA



Este organigrama describe la estructura que la OPA considera necesaria tener para la implementación del PNT, enfocada al logro de los objetivos planteado en este documento.

4.4.1 Plana DirectivaSe debe presentar la relación de personas que están a cargo de la dirección de la OPA actualmente, así como aquellos cargos que se crearían de cara a la implementación del PNT.

Tabla Nº 10: Personal directivoApellidos y nombres

Cargo Desde (mm/aa)

Resumen de experiencia y formación (perfil)

Vacante Gerente General-Cargo nuevo

Julio 2012 Aun no se ha presentado un SDA. Lic. en Administración o ing Agronomía con 5 años de experiencia en administración pública y/o privada y en elaboración y ejecución de proyectos productivos, conocimientos de los procesos de producción y mercadeo

Vacante Gerente de Producción- Cargo nuevo

Julio 2012 Ingeniero Agrónomo con 2 años de experiencia en empresas productoras de cultivos andinos y especialización en papa

3.4.1. PLANA TÉCNICA

Tabla Nº 11: Personal Técnico


ASAMBLEA GENERAL ASAMBLEA GENERAL

PRESIDENCIAPRESIDENCIA

TÉCNICO CAMPO

TÉCNICO CAMPO

CONTROL DE CALIDAD Y VENTAS

PRODUCCIONPRODUCCION

GERENCIAGERENCIA

Contabilidad

Contabilidad


Apellidos y nombres

CargoDesde

(mm/aa)Resumen de experiencia y

formaciónTécnico de CampoCargo Nuevo

Julio 2012 Técnico agropecuario con 1 año de experiencia en manejo técnico de cultivos andinos. Específicamente papa

Se considera también un contador quien percibe un incentivo de S/.50.00 mensual por su servicio externo.

4.5 Comercialización

La OPA utiliza los siguientes canales de comercialización de papa:

El total de la producción de papa es comercializada sin contrato.

En caso de OPA de reciente constitución, presentar la información de los clientes o mercados que se hayan identificado para colocar sus productos.

Tabla 12: Mercado de la OPA (antes del PNT)

Producto (s)

/Presentación

Cliente /Mercado

Contrato / Plazo

Destino de las ventas (Lugar,

distancia desde la sede

de producción)

Cantidad anual (Kg) /

Monto anual

(S/.) /Precio unitario

Descripción del proceso de

comercialización

Papa en sacos de 70 kg

Mercado local

Sin contrato

Mercados de abastos

“Pomabamba”, 33 Km.

Año 1

20000 Kg.

Se cuenta con un puesto de ventas

alquilado, se oferta el producto de forma

permanente, la venta es al por menor al

público en general y a tiendas comerciales

S/.1Precio (S/.1.

0 / Kg.)

4.6 Proveedores


CONSUMIDOR FINAL

PRODUCTORAP Seccha

TRASPORTE C. Seccha

TRASPORTE C. Seccha

AGRICULTORES


Se presenta una lista de proveedores con los que se viene trabajando actualmente las compras los realizan en forma individual cada socio con los que actualmente trabaja la OPA.

Tabla 13: Proveedores Actuales de la OPA

DatoComercial NILO Agro veterinaria

delgadoAgropecuaria

SERVINCAS SAC

Lugar de venta (distrito, provincia).

Lucma Pomabamba Pomabamba

Producto(s) y presentación(es). Fertilizantes abonos guano de isla

Productos agrícolas fungicidas e insecticidas así como semillas y otros productos.

Productos agrícolas fungicidas e insecticidas así como semillas y otros productos.

Cantidad comprada por año (Kg., litro, etc.).

Se compra un promedio de 10 Tn/año

Se compra un promedio de 60 Lt/año

Características del producto y proceso en el que se insume.

Abonamiento y fertilización

Control fitosanitario

Porcentaje que representa la compra anual al proveedor del costo total anual de producción.

Un 40% del costo total y anual

Un 15% Del costo total y anual

Imagen o prestigio de la entidad/organización.

Buena buena

Fortalezas. Es proveedor local

Es proveedor Especializado

Debilidades. Altos precios Altos preciosSe trabaja con contratos (Sí / No).

No No

Condiciones y lugar de entrega de los productos.

En su almacén de la tienda

En su almacén o en su tienda

Condiciones de pago. Al contado Al contadoGarantías. De acuerdo al

productoDe acuerdo al producto

4.7 Competidores



Se tiene competidores con productores dispersos que se dedican a la producción de papa ubicada en la localidad de Vilcabamba perteneciente a la provincia de Mariscal Luzuriaga y Cotocancha pertenece a la provincia de Pomabamba en el callejón de los Conchucos Cabe mencionar que estos agricultores no tienen una asociación formalizada y vienen realizando la producción de papa con una tecnología baja y con semilla común.

Tabla 14: Competidores Actuales de la OPA

Dato Productores de Vilcabamba

Productores de Cotocancha

Lugar de producción (distrito, provincia).

Pomabamba Pomabamba

Producto(s) y presentación (es). Papa en sacos de 70 kg

Papa en sacos de 70 Kg

Oferta anual (Kg). 100,000.00 kg 50,000.00 kgCalidad de producto.Mercado(s) de destino y/o principales clientes.

Mercado local Pomabamba

Mercado local de Pomabamba

Estrategia de distribución Venta directa Venta directaParticipación de mercado (%). 20 % 15%Imagen de la entidad/organización.

Media Media

Fortalezas. Productores constantes

Reconocidos

Debilidades. No manejan tecnológicamente

No manejan tecnológicamente

Trabajan con contratos (Sí / No).

no No

Acceso al financiamiento (señale la fuente).

no no

La organización está iniciándose anteriormente se ha estado trabajando pero en forma de pequeños grupos por cada comunidad ahora está desarrollándose en forma grupal por lo que su participación en el mercado no es significativa de Huaraz ingresa mediante los comerciantes gran cantidad de papa para ser comercializado en el mercado de Pomabamba.

4.8 Análisis Económico y Financiero

4.8.1 Situación Actual



Solo se va a mencionar según el balance general histórico que tiene la asociación ha la actualidad

La siguiente estructura es referencial por lo que deberán realizarse los ajustes que se consideren necesarios para reflejar mejor la situación de la OPA:

Tabla 15: Balance general histórico (S/.)

BALANGE GENERAL (S/.) Año -3 Año -2 Año -1

(+) Activo corriente 37,934.00(+) Activo no corriente(=) Total Activo(+) Pasivo corriente 0(+) Pasivo no corriente 0(+) Patrimonio neto(=) Total Pasivo y Patrimonio 37,934.00

Solo se presenta el reporte anterior ya que las actividades realizadas por los asociados ha sido de manera individual sin generar facturas o ventas en la Comunidad de Seccha por lo que no se tiene estos reportes

Describir los principales indicadores financieros que permiten conocer cuál ha sido la trayectoria financiera de la OPA. Emplear la tabla 17.

4.8.2 Flujo de Caja Proyectado sin PNT

Si no se realiza el PNT con la OPA el flujo de caja supuesto seria bajo las siguientes condiciones.

Tabla 18: Supuestos para la Elaboración del Flujo de Caja sin PNT

Variable Promedio de los últimos 3 años o último año

Estimado para los próximos 5 años

Producción proyectada

El plan de producción para el año 2012 será de 300 Tn promedio de papa

Año 2013: 350 Tn.Año 2014: 370 Tn.Año 2015: 410 Tn.Año 2016: 450 Tn.Año 2017: 480 Tn..

Volumen de ventas (cantidad) No se cuenta con un registro

histórico pero se estima que

Se espera incrementar nuestras ventas sin el PNT ya que existe un nicho de



en volumen de ventas seria de 100 tn en promedio

mercado por cubrir y este mercado es local y la proyección está en función al crecimiento de la población.

Costos de operación (producción y/o transformación) (S/.)

El costo de producción convencional seria de S/.5,638.00

El comportamiento que se espera en el futuro de los costos es que se incremente ya que los fertilizantes siempre están incrementando sus precios.

Gastos administrativos y de ventas (S/.)

No se tiene gasto administrativo exceptos los gastos que se incurren en la comunidad por conceptos de gestión

Se espera en un futuro incurrir gastos de pago a un contador que significaría un promedio de 1200 anuales.

Precios de venta (S/.)

El precio promedio de ventas es de S/.1.00 Nuevo sol este precio son precios de compra en el mercado y es generalmente el precio de venta .

El comportamiento que se espera en el futuro de la papa es que va a tener un ligera alza debido a la calidad de presentación del producto que se va ha realizar.

Costo del financiamiento (%)

La única fuente de financiamiento de la OPA son los aportes de los socios sin costo alguno.

La OPA no tiene proyectado ningún préstamo a terceros.

Tasa impositiva (%)

IGV: Exonerada.Impuesto a la renta: 30% anual.

IGV: Exonerada.

Impuesto a la renta: 30% anual.

Otros supuestos

Ingresos por 65000 y 12000 por ventas

Importe obtenido producto de las ventas de agregado y el alquiler de terreno pala la telefonía móvil.

Presentar el flujo de caja proyectado para un horizonte de por lo menos cinco (5) años. Se sugiere emplear la siguiente estructura básica realizando los ajustes que considere pertinentes de ser necesario.

Tabla 19: Flujo de Caja sin PNT



Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingreso por venta papa consumo S/. 251,200.00 S/. 276,320.00 S/. 303,952.00 S/. 334,347.20 S/. 367,781.92

Total de Ingresos por ventas S/. 251,200.00 S/. 276,320.00 S/. 303,952.00 S/. 334,347.20 S/. 367,781.92

(-) Costos y gastos operativos 2/ S/. 221,302.39 S/. 243,432.63 S/. 267,775.89 S/. 294,553.48 S/. 324,008.83

Mantenimiento de equipos

Transformacion de productos

Comercialización S/. 35,000.00 S/. 35,000.00 S/. 35,000.00 S/. 35,000.00 S/. 35,000.00

Gestión o administración

Total de egresos S/. 256,302.39 S/. 278,432.63 S/. 302,775.89 S/. 329,553.48 S/. 359,008.83

SALDO ECONOMICO -S/. 5,102.39 -S/. 2,112.63 S/. 1,176.11 S/. 4,793.72 S/. 8,773.09

(-) Impuestos 2.5% mensual -S/. 1,530.72 -S/. 633.79 S/. 352.83 S/. 1,438.11 S/. 2,631.93

SALDO DESPUES DE IMPUESTOS -S/. 3,571.67 -S/. 1,478.84 S/. 823.27 S/. 3,355.60 S/. 6,141.16

1/ Costos y gastos operativos sin considerar la depreciación.

Se ha elabora el flujo de caja en base a la proyección de venta que podría tener la asociación usando el mismo paquete tecnológicoLos rendimientos son los proyectados de acuerdo a la zona y los gatos son los cotos que se incurriría normalmente la realizar la producción de 1 ha de cultivo de papa y la respectiva comercialización.

4.8.3 Indicadores Económicos y Financieros sin PNT

En esta sección la OPA debe mostrar el resultado de los siguientes indicadores de rentabilidad:

Tabla 20: Indicadores Económicos y Financieros sin PNT

Indicadores ResultadosValor Actual Neto Económico (en base al flujo de caja económico) S/. 2,479.93



Tasa Interna de Retorno Económica (en base al flujo de caja económico)

25%

Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de caja económico S/. 1.00

4.9 Fortalezas y Debilidades

Las principales Fortalezas y debilidades de la OPA son las siguientes.

Tabla 21: Análisis de fortalezas y debilidades

InternosFortalezas Debilidades

- Capacidad asociativa de la OPA- Economías de escala.- Vías de comunicación habilitadas y

operativas hacia y desde las zonas de producción

- Disponibilidad de mano de obra (alto nivel de mano de obra ociosa).

- Buen Balance patrimonial y flujo de fondos - Micro clima favorable para la producción de

papa.- Socios unidos y comprometidos en la

actividad.- Deseo constante del desarrollo empresarial e

interés por mejorar.- Contamos con capacidad y conocimiento

para producir y comercializar la papa.

- Bajos rendimientos por hectárea de la OPA

- Baja capacidad de comercialización.- Baja participación de mercado- Tecnología obsoleta y de bajo

rendimiento- Costos altos- Débil gestión empresarial (carencia

de registros de compras, ventas, balances y estados económicos y financieros).

- Posicionamiento débil- No se presenta un producto según

calidad - Deficiente distribución del producto

5. Análisis del Entorno

5.1 Mercado



El producto principal a ofertar es semilla certificada de papa por lo que el estudio de mercado está basado en la información primaria recolectada en campo ya que se piensa abastecer al mercado local de las provincias de Pomabamba, Mariscal Luzuriaga, Carlos Fermín Fistcarrald y Sihuas provincias que se encuentran ubicados en el callejón de Conchucos y esta dirigido básicamente a los agricultores semilleristas de papa y el descarte se podrá ofrecer para papa consumo.

5.1.1 Delimitación del Mercado

La segmentación de mercado realizada se centra básicamente a los productores de papa e instituciones que puedan decirse a la producción de papa. Seguir los pasos descritos en la Tabla No. 22.

Tabla 22: Delimitación del Mercado (con PNT)

Pasos ConsideracionesPaso 1Delimitar el mercado con criterio geográfico.

Micro Región Centro:Región Ancash.Provincias de Pomabamba, Mariscal Luzuriaga, Sihuas, Carlos Fermin FistcarraldProvincias ubicadas en el callejón de Conchucos Los productores de papa mediano y pequeño son nuestro mercado y la población de estas cuatro provincias.

Paso 2Delimitar el mercado objetivo.

Se busca satisfacer mercados objetivos específicos como 1.- SEMILLA DE PAPA.- El mercado objetivo son los productores de papa en el callejón de conchucos, quienes anualmente tienen una demanda de 8210 Tn de papa semilla para sembrar 1368.4 has anuales. Para poder cubrir esta demanda con semilla certificada se requiere la Certificación de nuestros campos semilleros por parte de INIA.La venta se realizara directamente al productor ofertando la semilla en su localidad y con las garantías del caso.Las variedades preferidas en la zona y que se van a producir son Canchan, Perricholi Amarilla Tumbay El nivel socioeconómico para el mercado son agricultores medianos y pequeños que tiene la necesidad de contar con semilla certificada para poder incrementar sus rendimientos. Pomabamba tiene una PEA de 34.5% y el mercado consumidor está en posibilidades relativas de adquirir el producto ya que es un producto básico para la dieta diaria de la población.

Paso 3Definición del perfil del cliente en el

El cliente objetivo son Asociación de productores Productores Entidades públicas y privadas



mercado objetivo

Existe la necesidad de cada productor de incrementar sus rendimientos por ha y no de los factores que generar este incremento es el la compra de semilla de calidad y con la certificación para la buena producción de sus cultivos existen a nivel del Callejón de los Conchucos ,se piensa cubrir el 20 % de la oferta total del mercado de semilla.

5.1.2 Análisis del Mercado Objetivo

El mercado objetivo de la opa viene a ser 1.- LOS PRODUCTORES DE PAPA que se encuentran ubicados en las 4 provincias del callejón de Conchucos

5.1.3 Clientes Identificados en el Marco del PNT

Clientes Identificados.Consumidores locales la población existente en Pomabamba y Piscobamba Puntos de Venta Uno de los puntos de venta para ofertar los productos de la OPA es los mercados locales ubicados en las Provincias de Pomabamba y Piscobamba si se tiene aún oferta se va a llevar San Luis y Sihuas el Transporte se va a realizar con un vehículo que va a poner a disposición la municipalidad del centro poblado de Seccha.Otro de los punto de venta son en las comunidades se llevara el producto a cada comunidad Se debe identificar plenamente al(los) cliente(s) se espera abastecer en la siguiente forma

5.2 Regulación y Normatividad

5.2.1 Licencias y Permisos

Uno de los requisitos que se necesita para poder ser productores semilleros de papa es la certificación de semilla y campos que emite una institución especializada como es el INIA Que la inscripción es única y la verificación de campo es anual.Aparte de esto en forma anual se paga para la verificación en campo.

5.2.2 Aspectos tributarios y laborales

Uno de los aspectos tributacios que benficiria ala comunidad es la producion de semilla esta libre de impuesto general a las ventas.



La OPA deberá haber identificado toda norma tributaria o laboral que deba considerarse para sus análisis de costos y proyecciones financieras. Considerar el tratamiento legal de la nueva estructura orgánica y el costo que ello implica (costo laboral). Asimismo, señalar cual es la tasa impositiva a la renta y cuál es el régimen de renta al que se someterá; las exoneraciones a que tendrá derecho u otros beneficios como el drawback.

5.2.3 Aspectos Ambientales

La papa y el cultivos de algunas especies nativas representan como un producto original de los andes el cultivo de estos productos no destruye el ecosistema ni genera ningún impacto ambiental ya que se va ha trabajar bajo el enfoque de una producción orgánica y por ello no afectara la ecología ya que los terrenos serán rotativos.

5.3 Oportunidades y Amenazas

Las oportunidades y amenazas de la OPA.

Tabla 24: Análisis de Oportunidades y Amenazas

Oportunidades Amenazas

El mercado del callejón de Conchucos viene aun siendo un buen nicho ya que paga buenos precios.Poder abrirnos a mercados más grandes como es los SNAKS con papas nativas Apoyo político favorable a la comunidad campesina Apoyo de algunas organizaciones a poder desarrollar la economía de la comunidad

Organización de otras comunidades y generar una oferta más organizada.Subida exponencial de los insumos agrícolas Necesidades cambiantes de los clientes

6. Planeamiento Estratégico

6.1 Matriz FODA



Se presenta la matriz FODA, lo que luego del análisis precedente implicaría únicamente consolidar las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas en una matriz para dar pie a la sustentación de los objetivos y estrategias.

Tabla 25: Matriz FODAAnálisis Interno

Fortalezas Debilidades Capacidad asociativa de la OPA Economías de escala. Vías de comunicación habilitadas y

operativas hacia y desde las zonas de producción

Disponibilidad de mano de obra (alto nivel de mano de obra ociosa).

Buen Balance patrimonial y flujo de fondos

Micro clima favorable para la producción del papa.

Socios unidos y comprometidos en la actividad.

Deseo constante del desarrollo empresarial e interés por mejorar.

Contamos con capacidad y conocimiento para producir y comercializar la papa.

- Bajos rendimientos de por hectarea de la OPA

- Baja capacidad de comercialización.- Baja participación de mercado- Tecnología obsoleta y de bajo rendimiento- Costos altos- Débil gestión empresarial (carencia de

registros de compras, ventas, balances y estados económicos y financieros).

- Posicionamiento débil- No se presenta un producto según calidad - Deficiente distribución del producto

Análisis externoOportunidades Amenazas

Por ejemplo:El mercado del callejón de Conchucos viene aun siendo un buen nicho ya que paga buenos precios.Poder abrirnos a mercados más grandes como es los SNAKS con papas nativas Apoyo político favorable a la comunidad campesina Apoyo de algunas organizaciones a poder desarrollar la economía de la comunidad

Organización de otras comunidades y generar una oferta más organizada.Subida exponencial delos insumos agrícolas Necesidades cambiantes de los clientes

6.2 Objetivos y Estrategias del PNT

6.2.1 Objetivos Estratégicos de la OPA



Los objetivos estratégicos de la OPA son

- Obtener una mayor oferta del producto en el mercado y ser unos de los principales productores de semillas a nivel de los Conchucos.

- Ser más competitivos y mejorar los rendimientos de la OPA en cuanto a la producción de papa a 20 Tn/Ha

- Ofertar productos según calidad al comerciante y consumidor final así como semilla con la certificación necesaria.

- Incursionar en el mercado de Snaks de papa nuevos mercados con los productos actuales y con papas nativas.

- Dar una funcionabilidad empresarial a la opa con la nueva estructura orgánica y organigrama a trabajar

6.2.2 Estrategia genérica de la OPA

La estrategia genérica es la que define, en términos generales, el comportamiento de la organización en el mercado. La estrategia genérica constituirá la base para lograr el desarrollo de una ventaja competitiva, para lo cual deberá tener en cuenta lo señalado en la tabla 27.

La estrategia genérica es una sola y puede ser la misma que viene desarrollando o una diferente. Las estrategias genéricas que proponga la OPA a nivel de negocio deben estar relacionadas a liderazgo en costos, diferenciación o enfoque. En el cuadro siguiente se muestran las posibles estrategias genéricas, la OPA deberá ubicarse en una de ellas guardando coherencia con los objetivos estratégicos planteados.

Tabla 27: Estrategia Genérica de la OPA

Estrategia Conceptos EjemplosLiderazgo en costos

Los costos de producción que se va a trabajar con la OPA están orientados a una producción orgánica y están siendo bajos para poder obtener los rendimientos previstos están sobre S/.0.50 centavos de sol por cada kilogramo. Comparando con lo que los costos de la zona que esta sobre lo S/. 0.90 Céntimos de solOtra diferenciación de liderazgo es la organización y la administración de la OPA que mejorar los costos de la

Se va a tener un costos de producción por ha de S/. 10,121.00 y con esta inversión y estrategia planteada se obtendrán rendimientos sobre los 20,000.00 kg de producto cosechado para ser comercializado en el mercado local Otra estrategia de liderazgo seria que se va a ofertar el producto en los mercado locales realizando previa promoción y marketing del producto lo que nos permitirá posicionarnos en el mercado como productores competitivos.



producción y se generara mayor oferta porque se manejara en forma conjunta todo el tema de compra de insumos y venta

Diferenciación

El producto de semilla se diferenciara por la certificación de la semilla y en cuanto a la papa consumo será la calidad y la variedad a ofertar que será generalmente una variedad nativa y producida con un enfoque orgánico.

Productos de alta calidad y con la certificación necesaria para la venta de semillas esta certificación en la semilla garantizara la calidad y la selección de acuerdo al tamaño nos diferenciara en los mercados locales.

Enfoque

La estrategia es ofertar al productor la semilla puesta en su comunidad habiendo echa ya una promoción y vistas anteriores a nuestros campos

Venta de semillas de papa en la comunidad de Vilcabamba en sacos de 50 kg con la certificación.

6.2.3 Objetivos y Estrategias Funcionales

En la redacción de las estrategias se debe dejar claro cómo la OPA alcanzará los objetivos planteados en el PNT.

Tabla 27: Objetivos y Estrategias Funcionales del PNT

Área funcional Objetivo planteado¿Qué se plantea lograr?

Estrategia funcional¿Cómo se plantea lograrlo?

Mercadotecnia

Promoción y posicionamiento en el mercado como empresa local productora de semilla.Ofertar semilla certificada de papa de las variedades que ellos requieren con la calidad y sanidad exigidas para el incremento de sus rendimientos.

Producción de semilla básica en invernaderos y realizar la Multiplicación en campo semilleros certificados.Producción de papa con tecnología probada que permite obtener rendimientos sobre las 20 tn/Ha y seleccionado y lavado en campo para ofertar al consumidor en el mercado localMonitoreo semanal de entregas a tiempo.

Operaciones (producción y transformación)

Producción.Obtener semilla pre básica, básica y registrada de papa para

Instalación de invernaderos para semillero de papa y campos de multiplicación juntamente con la capacitación técnica del



venta todo con certificación.Obtener rendimientos por encima de 20 Tn/Ha con la tecnología aplicada sin daños por plagas o enfermedades.

personal adecuado.Producción de papa para semilla y consumo con un paquete tecnológico con tendencia orgánica y un adecuado control de plagas y enfermedades.

Gestión y administración

Tener capacidad gerencial en la OPA y generar rentabilidad y utilidad con la OPA en el negocio que se va a desarrollar

Contar con un gerente que pueda desarrollar actividades de gestión y desarrollo del plan de negocio de manera eficiente Adiestrar a los asociados para poder ellos en el futuro puedan llevar y desarrollar el negocio.Desarrollo de programa de capacitación para que empleados sean capaces de satisfacer los deseos de los clientes.

Finanzas

Recuperar en tres años de ejecución del PNT la inversión realizada para llevar a cabo el PNT.Capitalizar a cada asociado para que cuente con el capital de trabajo propio para desarrollar en 1 ha de cultivo sin apoyo de la asociación.Llegar a tener fluidez para poder incursionar en un futuro en otros mercados nivel nacional

Desarrollar el PNT de acuerdo a lo planteado y obteniendo los rendimientos esperados Implementación de un sistema de control de calidad.Con la utilidad que obtiene cada asociado ira capitalizando sus costo de producción para poder afrontar posteriormente con sus propios recursos su campaña agrícola.Mejorando la productividad y promocionando nuestros productos a mercados como las empresas industrializadoras.

6.2.3.1 Estrategia de Operaciones

Se presentan las diferentes estrategias que se van a desarrollar para poder obtener los objetivos planteados en el PNT.

Esto permitirá además que la OPA defina mejor sus lineamientos operativos y determine mejor sus necesidades de recursos para la ejecución adecuada de los procesos generados por la implementación del PNT. Emplear la tabla 28 y ampliar según se requiera.



Tabla 28: Estrategias Operacionales del PNT

Estrategias Indicadores (ejemplos)Nivel actual (base)

Meta año 1

Meta año 2

Meta año 3

Meta al final del

PNT

Diseño de procesos e impulso publicitario.

% costos de marketing frente a los costos operativos.

03% 10% 13% 15% 15%

Producción de semilla básica en invernaderos y realizar la Multiplicación en campo semilleros certificados..

Producción de tuberculillos bajo invernadero de 1.5 tn por año para luego hacer el proceso de multiplicación y proveer a los semilleros

No se tiene 0.5Tn 1.5 Tn 1.5 Tn 1.5 Tn

Implementación del paquete tecnológico adecuado mediante asistencia técnica permanente.

Rendimiento en campo de 20 Tn./Ha.

6-9 Tn/Ha

15 Tn/Ha

20 Tn/Ha

25 Tn/Ha

25 Tn/Ha

Instalación de invernaderos para semillero de papa y campos de multiplicación juntamente con la capacitación técnica del personal adecuado.

Implementación de 1 invernadero de 30 x 20 mt para la producción de tuberculillos, y de campos de multiplicación de 3 has

No se tiene 60%. 100%. 100% 100%

Se realizara la clasificación de papa en los lugares de acopio y se ensacara de acuerdo a la categoría.

Sacos de papa según calidad 20 % 60% 90% 100% 100%

Desarrollo de programa de capacitación para que asociados y empleados sean capaces de satisfacer los deseos de los clientes y obtener los estándares de producción fijados

% de satisfacción del cliente con respecto al producto.

No se mide

50% 60% 70% 80%

Implementación de un sistema de control de calidad.

% de productos de descarte /producción total.

3% 2% 1% 1% 1%



Establecimiento de sistemas que permiten integración con proveedores clave, de tal manera que nunca hay productos faltantes.

Total de entregas a tiempo/Total de entregas

No se mide 100% 100% 100% 100%

Monitoreo semanal de entregas a tiempo.

Cumplimiento de contratos con proveedores

No se mide 72 horas 48 horas 48 horas 48 horas

6.2.3.2 Estrategia de Mercadotecnia

Ventaja diferencial del producto

Ventaja ComparativaEn las localidades ámbito del proyecto la agricultura es la actividad económica predominante, Las condiciones agro ecológicas son adecuadas para instalar cultivos de papa teniendo además la zona una tendencia ecológica (por qué no usan productos químicos) y muestra potencialidades para desarrollar una agricultura ecológica comercial rentable. Los terrenos son de buena profundidad, textura, estructura favorables para el desarrollo de los papa.

Ventaja CompetitivaLa papa producida bajo el manejo Orgánico y con la implementación de (BPA) y (BPM) complementara la producción de alta calidad tanto en campo como en planta, siempre apuntando a un comercio justo. Posicionamiento del productoLa semilla de papa inicialmente se posicionara porque contara con toda la certificación necesaria como semilla y presentara la calidad genética y calidad del producto como semillas.Así mismos la papa para consumos eran de variedades preferidas por los consumidores y según las calidades que ellos requieran.

Determinación del Marketing Mix

1. Producto.-Como proyecto se está planteando el desarrollo y producción de semilla y papa consumo. Las variedades a sembrar van a cumplir con los estándares de calidad y condiciones que tiene el cliente” destaca por los siguientes elementos de calidad:



Muy buena selección y clasificación. Estandarización del producto en sacos de 50 kg Uso de sacos blancos y nuevos (no reciclados), cerrados con hilo y un precinto

especial de seguridad, con código del Usuario Autorizado Uso de etiquetas especiales, numeradas y con código del Usuario Autorizado de

parte del INIA

Se va ha trabajar con las siguientes variedades de preferencia:

Amarilla Tumbay Peruanita Diacol Capiro Canchan INIA Perricholi

Los envases destinados a contener la papa semilla, serán etiquetados de acuerdo a las siguientes indicaciones

Nombre del producto y tipo Identificación del lote Razón social de la empresa y logotipo Contenido neto y contenido bruto Lugar de origen

2. Plaza

La distribución de la semilla y papa consumo se realizara en primer término a los mercados locales como es el callejo de Conchucos cuya población es sobre las 100 mil personas las que presentan un consumo per cápita de 95 Kg/año esto muestra en el cuadro siguiente.

Cuadro Nro.29 Consumo per cápita en el callejo de Conchucos


http://www.capacperu.org/manual_tecnico/03_var_modernas.htm#perricholi

http://www.capacperu.org/manual_tecnico/03_var_modernas.htm#canchaninia

http://www.capacperu.org/manual_tecnico/03_var_industria.htm#capiro

http://www.capacperu.org/manual_tecnico/03_var_nat_amarillas.htm#peruanita

http://www.capacperu.org/manual_tecnico/03_var_nat_amarillas.htm#tumbay


Fuente: elaboración propia

El cuadro nos muestra que anualmente se requiere un promedio de 9810.50 tn hay un requerimiento de semilla de papa sobre las 1300 has de las cuales solo se prevé abastecer en un inicio a un promedio de 200 has .que vendría a ser un 15% del total de mercado

3. Promoción

Los medios utilizados para promocionar el producto son la participación en ferias, publicación del producto a través de visitas en cada localidad y visita a los potenciales clientes Se mantendrá una participación activa en cámaras, instituciones del estado que promueven la comercialización de productos orgánicos y así mismo se tendrá un están en cada provincia para poder ofertar y promocionar el producto en forma semanal.

4. Precio



Para determinar el precio se dedujo de los costos de producción por kilogramo de producto y así mismo se vio el precio de mercado que se está manejando actualmente y la fluctuación de los precios en el tiempo.

Los precios que se manejan a nivel de semilla esta sobre S/1.5 Nuevos por kiloEl precio de papa en el callejón de Conchucos generalmente está estable y alto por ser una zona inaccesible siendo un nicho que se debe de aprovechar ya que la producción se va a realizar en la misma zona El precio de venta de papa semilla estará sobre S/. 1.5 el kilo como precio introductorio y se ofertara en los mercados y comunidades productoras de papa

6.3 Programación de Actividades

Las estrategias definidas deben aterrizarse en planes de acción, con actividades concretas que permitan avanzar progresivamente hacia el logro de los objetivos definidos.

El cronograma debe establecer los tiempos necesarios para las etapas de pre-inversión, inversión y operación, según sea aplicable al caso concreto. En la programación de actividades se debe tener en cuenta las épocas del año más adecuadas para la realización de las actividades principales (construcción, siembra, cosecha, etc.), de forma que se busque minimizar la exposición a riesgos climáticos u otros según resulten aplicables.

El crogograma de actividaes se presenta en anexos para poder obervar mas en forma detallada

6.4 Factores Críticos para el Éxito del PNT

Se deben precisar aquellos factores o elementos sin los cuales los objetivos del PNT no podrían alcanzarse. Son aspectos centrales de la adopción de tecnología y cuya existencia o logro son de mayor importancia en el PNT y sin los cuales se podría truncar. Emplear la Tabla 29.

Tabla 29: Factores Claves para el Éxito del PNT

Factores DescripciónLiderazgo

El gerente debe de contar con los perfiles adecuados para la ejecución del PNT y esta persona debe de conocer las diferentes herramientas y estrategias para poder desarrollar y llevar acabo las actividades y poder cumplir los objetivos.Asi mismo en la comunidad se debe de crear capacidades técnicas y de liderazgo para poder seguir desarrollando y fortaleciendo la



asociación. Servicios de apoyo

Se cuenta con el asesoramiento y os servicios de apoyo se refieren al conversaciones de instituciones públicas y privadas que apoyaran en las capacitaciones así mismo se contara con profesionales del área que ayuden a desarrollar las actividades y metas técnicas como capacitación y asistencia para el buen desarrollo del PNT y fortaleceré así las capacidades técnicas productivas de la asociación.

Financieros La opa actualmente si cuenta con los recursos monetarios financieros para poder desarrollar y ejecutar el PNT.

Humanos La dirigencia de la asociación posee personas con estudios superiores entre otras así mismo se necesita fortalecer este grupo humano para que puedas tener la capacidad suficiente de dirigir su asociación en el futuro.

7. Propuesta de Adopción de Tecnología

7.1 Descripción de la solución tecnológica a implementar

La “solución tecnológica” debe ser interpretada como la transferencia de tecnología, la implementación de una planta, la contratación de servicios especializados, la compra de herramientas y equipos, etc.En este punto se debe describir todas las características de la solución tecnológica a implementarse y para ello se deberá llenar la siguiente tabla por cada una de las soluciones a adoptarse.

Tabla 30: Definición de la Solución Tecnológica

Ítem DetalleComponente técnico productivo.Implementación de un invernadero y campo semillero de papa pre básica para la multiplicación.Selección y clasificación de papa para consumo en forma manual

Implementara un invernadero para semillero de papa lo que servirá para multiplicar la semilla genética y obtener tuberculillos de semilla pre básica y se realizara la multiplicación en un campo de 3 has que manejara exclusivamente la asociación.

Características de la solución tecnológica

La implementación de un invernadero garantizara a la comunidad la obtención de semilla libre de patógenos lo que incrementara sustancialmente la producción de papa. Así mismo será la base para poder realizar la multiplicación y obtener la semilla certificada la que va a ser comercializada.La instalación del invernadero no demandara más de un mes y será ejecutado por personal contratado y con experiencia en dicha actividad. Para el manejo del invernadero se enviara a un personal contratado y a otros interesados a poder adiestrarse en los invernaderos que tiene la estación experimental del INIA o de la UNASAM en Huaraz y poder



así llevar en forma adecuada la obtención de semilla básica de papa.La selección y clasificación se realizara en forma manual

Referencias de su viabilidad o validación

La producción y multiplicación de semilla de papa esta validada es tecnología que se viene aplicando en los centros experimentales del INIA las Universidades y algunos productores para poder obtener semillas de papa libre de patógenos.El paquete tecnológico que se está aplicando esta validado en las zonas productoras de papa Huanuco y junin Se puede citar a instituciones que viene aplicando esta tecnología de producción de papa como es la UNASAM, el INIA en cusco entre otras instituciones que manifiestan que esta tecnología incrementa y mejora los rendimientos en cuanto a la producción de papa.

7.2 Procesos y Productos con el PNT

7.2.1 Descripción de Procesos con el PNT

El proceso de implementación del PNT inicia con la implementación de un invernadero, posteriormente la compra tuberculillos para la propagación en invernadero y luego se procede a la multiplicación de las plantitas en invernadero hasta obtener la semilla básica que va a ser instalada en los campos semilleros con todas las exigencias del caso, obtenida estas semillas de los campos se logra la semilla registrada la que va a ser sembrada en campos de los asociados que cumplan con los requerimientos técnicos y exigidos por parte de la entidad certificadoras para poder obtener con esta semilla la semilla certificada la que va ha ser vendida recién como semilla a los agricultores y productores de papa en el callejón de Huaylas en el grafico siguiente se muestra el proceso siguiente de producción.



Esquema del proceso de producción de semilla y papa para consumo

La descripción debe contener información precisa sobre qué es lo que se hace en dicho proceso, cuánto tiempo demanda y proporcionar indicadores de eficacia, asimismo comentar si se trata de un proceso crítico para el resultado final y otros datos que considere relevantes.

Tabla 31: Descripción de los procesos una vez implementado el PNT

Proceso / Actividad(Ejemplo) Detalle técnico

¿Proceso mejorado?(Sí / No)

Comentar la mejoraMultiplicación de tuberculillos

Se realizara en invernadero teniendo como meta obtener 100,000 mil tuberculillos en un proceso de 2 meses

SI. Sin PNT se realizaba siembra de semilla común y de dudosa procedencia que no tenían las exigencias y calidad del caso



Obtención de semilla Registrada

Producción de semilla básica en 3 has de terreno para poder producir 20 tn/ha de semilla registrada

SI. Sin PNT no se realizaba el trabajo de manejo de semilla y no se obtenían semillas de las diferentes calidades.

Obtención de semilla Registrada

Producción de semilla registrada en 40 has en promedio para poder obtener semilla certificada la que será vendida como tal al consumidor.

SI. Sin PNT no se realizaba el trabajo de manejo de semilla y no se obtenían semillas de las diferentes calidades.

Obtención de Papa para consumo

Se aplicara un paquete tecnología que permitirá una producción sobre las 20 Tn/Ha

SI. Sin PNT solo se alcanzaba las 6-9 Tn/Ha de papa y sin la calidad necesaria.

Aplicación de un paquete tecnológico con tendencia orgánica e integrada

Se trabajaran con abonos orgánicos como guano de isla y biol productos que permitirán de manera sostenible incrementar los rendimientos proyectados

Si. Sin PNT no se trabajaba bajo un paquete tecnológico solo se implementada en forma separada algunas actividades de abonamiento y control de plagas y enfermedades.

Cosecha y post cosecha

Se realizara la cosecha en forma oportuna y se llevara a almacén para realizar el proceso de selección ensacado y preparado para mercado.

Si Sin PNT se trabajaba la cosecha en forma oportuna pero pocos asociados realizaban la venta de su producto seleccionado y según calidad y tamaño de semilla.

Comercialización

La comercialización se realizara en las ferias y en estantes que la comunidad va ha gestionar para el transporte en sesión de uso el camión del centro poblado de seccha quien no va a dar para realizar el transporte de nuestro producto.

Si. Sin PNT la comercialización se realizaba solo al por mayor y ventas en chacra lo que generalmente bajan los precios

Administración

Contratación de un Gerente general quien adiestrara a los asociados y llevara a cabo la ejecución del PNT

SI. Sin PNT no se ha estado trabajando con un gerente en la PNT



DIAGRAMA DE FLUJO DE PROCESOS DE LA OPA CON PNT

7.2.2 Distribución del Área de Trabajo o Diseño de Planta (sólo si la naturaleza del plan de negocio lo exigiera)

La distribución del área de trabajo o diseño de planta se refiere a la presentación de un plano con las especificaciones técnicas de la línea de producción que se modificará o aumentará, a raíz de la implementación del negocio propuesto. Es importante que se muestre cuál es la situación actual y la situación requerida (Debe ser adjuntado en anexos).

Se deberá incluir una descripción precisa de cómo sería la nueva distribución y cuáles son las modificaciones de importancia que se tienen que realizar en la planta o área de trabajo.


Multiplicación de tuberculillos en

invernadero semilla básica

Producción de semilla registrada

en campo

Producción de semilla Certificada Clasificació

n

Mercado local descarte

Compra de material genético

de laboratorio

Venta a productores


7.2.3 Descripción de productos del plan de negocio a implementar

La información a incluir deberá orientarse a presentar los resultados a nivel del(os) producto(s) una vez implementada la tecnología. Emplear la Tabla 32.

Tabla 32: Descripción de las características del(os) producto(s) nuevo(s) o mejorado(s) con el PNT

Ítem Descripción Aspectos mejorados

Nombre genérico del producto

Descripción del productoSemilla de papa Var canchan inia Certificada

Proceso de producción de semilla y la certificación.

Características Principales

Caracteristicas PrincipalesVariedad: Canchan INIA entre otrosCalidad : certificada Calibre :tamaño promedio semilla 40 – 50 gr

Señalar los aspectos mejorados o nuevos a raíz de la adopción de tecnología.

Características especiales o particulares (diferenciación)

Características La calidad genética y Potencial productivo.Semilla que cuenta con la certificación necesaria para garantizar la semilla.Producto a comercializar en sacos de 50 kg y según calidades.

La certificación de la semilla El proceso de selección y presentación para el mercado local

Calidades y presentaciones

El producto se presentara en sacos de 50 kg sellado y etiquetado garantizando la procedencia

La presentación de sacos y la producción con estricto control que permitirá una producción sana y libre de patógenos

Etapa del producto

Actualmente el producto se encuentra en la etapa de crecimiento ya que día a día el mercado está en crecimiento y la oferta también está aumentando.

Uno de los aspectos que se ha mejorado es el proceso de obtención de semilla y el manejo tecnológico del producto..



7.3 Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopción de Tecnología

Tabla 33: Requerimiento de bienes para la adopción de tecnología

Bien Componente Descripción de especificaciones técnicas

Construcción del invernadero,

Proceso productivo en la producción de semilla básica de papa.

Construcción de 03 ambientes invernaderos para la producción de semilla de papa cada ambiente tendrá una dimensión de 15x30 armado de madera piso de concreto y forrado con malla antiácida y techo de fibra de vidrio así mismo tendrá dos pequeñas áreas que servirán para almacén y oficina.

Arado para aporque con tracción animal

Proceso productivo de multiplicación de semilla

Es un arado que se pueda adaptar y funciona en el aporque de papa y cosecha principalmente extraendo todos los tubérculos del suelo

Instalación de sistema de riego por aspersión en 03 has para la producción de semilla básica de papa

Producción de semilla básica de papa

Se instalara 03 has de sistema de riego tecnificado donde se realizara la producción de semilla de papa bajo un control para su buena producción.

Tabla 34: Requerimiento de servicios para la adopción de tecnología

Servicio Componente Términos de referencia de la contratación

consultoría para capacitación en producción orgánica

Componente productivo

Se realizara una consultoría para que pueda Todas las características del servicio requerido a fin de que se garantice el logro de los objetivos del PNT (condiciones del servicio, entregables, perfil del profesional, plazo del servicio, materiales incluidos, número de beneficiarios del servicio, etc.).

7.4 Factibilidad de la Instalación y Funcionamiento de los Bienes y Servicios en la Zona de Producción



Debe identificarse si existen las condiciones necesarias para que se implemente la solución tecnológica.

Entre los principales factores a analizar tenemos:

a) Para la instalación de los invernaderos las características topográficas son las adecuadas y recomendables para el caso de las parcelas donde se van a instalar el riego tecnificado estas presentan una pendiente moderada de todos modos si es factible la instalación del sistema de riego tecnificado.

b) En donde se van a instalar los invernaderos y las oficinas si cuentan con servicios básicos como es agua potable y fluido eléctrico así mismo en los locales donde va a funcionar el proyecto hay servicios básicos teniendo solo que realizar una pequeña reparación de los ambientes.

c) La infraestructura de invernadero ha instalar no requiere un mantenimiento constante tampoco el riego tecnificado que se instalara es por ello que eventualmente se necesitara la capacitación de un profesional en temas específicos del área.

d) Si se tiene disponibilidad de ambientes que se ambientara posteriormente para poder funcionar como almacén y ambientes para el guardado de herramientas y otros insumos del proyecto.

e) Existe disponibilidad de recurso hídrico para toda el área productiva involucrada en el PNT se cuenta con agua suficiente para cubrir todos los requerimientos hídricos del cultivo y se está tramitando el permiso respectivo en la ALA.

f) Se va a contar con el servicio de transporte de la municipalidad de Seccha quien nos va a dar su camión de 04 tn en sección de uso durante las actividades que realice la OPA

Debe considerarse que los planes de acción para garantizar la viabilidad de la instalación, funcionamiento y/o provisión de los bienes y/o servicios involucrados en la implementación del PNT, deben haber sido adecuadamente costeados y estar expresamente incluidos en el presupuesto respectivo.

8. Plan de Producción y Ventas

8.1 Proyección de los Volúmenes de Venta para el Horizonte del PNT

Las proyecciones de venta se sustentan en la existencia de mercado para los productos de la OPA, con contratos o intenciones de compra (anexar) de los clientes identificados.



Tabla 35: Volúmenes de Venta Estimados en el Mercado Objetivo

Año 0 (*) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Volumen kg/año 186,092.10 204,701.31 225,171.44 247,688.59

Productores Locales (S/.) 1.7 1.7 1.7 1.7

Ingreso Total S/. 316,356.57 S/. 347,992.23 S/. 382,791.45 S/. 421,070.59

S/. - S/. 316,356.57 S/. 347,992.23 S/. 382,791.45 S/. 421,070.59

Volumen Kg/año 118904.0 130794.3 143873.8 158261.2 174087.3

papa de primera (S/.) 0.8 0.8 0.8 0.8 0.8

Ingreso Total S/. 95,123.16 S/. 104,635.48 S/. 115,099.02 S/. 126,608.93 S/. 139,269.82

Volumen Kg/año 95123.2 104635.5 115099.0 126608.9 139269.8

Papa de segunda (S/.) 0.6 0.6 0.6 0.6 0.6


Volumen Kg/año 23780.8 26158.9 28774.8 31652.2 34817.5

Papa de tercera (S/.) 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5


S/. 164,087.45 S/. 180,496.20 S/. 198,545.82 S/. 218,400.40 S/. 240,240.44

S/. 164,087.45 S/. 496,852.77 S/. 546,538.04 S/. 601,191.85 S/. 661,311.03

Nivel de ventas por añoPa

pa

sem

illa

TOTAL DE VENTAS (S/.)

Sub-total venta producto 2 (S/.)

Papa

Con

sum

o

Sub-total venta producto 1 (S/.)

Variable

El volumen de ventas se diseñara de acuerdo a los clientes identificados en la zona y lugar de venta y la participación en el mercado es de un 10%.

Asimismo, la OPA debe identificar qué porción del mercado se estaría atendiendo sobre la base de la proyección de ventas. La participación de mercado de un producto o servicio de una empresa se obtiene de la relación que existe entre las ventas de dicho producto y la demanda total del mercado objetivo existente.

8.2 Plan de Producción con el PNT

El plan de producción está relacionado con los volúmenes que se van a vender y está en relación con la estación y fechas de siembra así mismo se tiene unas fechas de siembra y de cosecha

Producto/Mes Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul total

Siiembra % 26.2 20.3 11.6 4.4 0.0 4.0 13.3 20.2 100.00area Siembra Ha 10.3 8.0 4.6 1.7 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 1.6 5.2 7.9 39.25Area cosechada Ha 0.0 0.0 0.0 1.6 5.2 7.9 10.3 8.0 4.6 1.7 0.0 0.0 39.25Rendimiento Tn/ha 18 18 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 156.00Producion en TN 0 0 0 18.84 62.64 95.14 123.40 95.61 54.64 20.72 0 0 471.00consumo propio Tn 1.88 6.26 9.51 12.34 9.56 5.46 2.07 0 0 47.10Semilla Tn 0 0 0 1.884 6.2643 9.5142 61.701 57.368 32.782 16.579 0 0 186.09Papa consumo Tn 0 0 0 15.072 50.114 76.114 49.361 28.684 16.391 2.0724 0 0 237.81

El cuadro detalla la producción mensual que se espera tener en la producción de papa así como semilla y papa consumo, esta fecha de producción se ha determinado de acuerdo a



las fechas de siembra en la zona y teniendo en cuenta de poder almacenar el producto un promedio de 02 meses llegando así a abastecer todo el año a nuestros clientes.

Este plan de producción permite:

a) Necesidades de mano de obra. b) Necesidades de equipo. c) Plan de compra en forma mensual.d) Cambios en el diseño de la planta.

El plan de producción se presenta en el cuadro anterior la producción proyectada por el año en forma mensual.

Tabla 36: Plan de Producción Detallado con PNT

Año Unidades productivas

Rendimiento esperado(Tm/Ha.)

Producción total estimada ( Tn )

Año 1

Se tiene proyectado unas 40 has para la producción de papa consumo y 03 has para la producción de semilla registrada

La productividad estimada es esta de acuerdo a la capacidad de procesamiento del producto y el rendimiento con la implementación de la OPA se va a abastecer en forma semanal el producto a los Clientes.

PROVINCIAS dia de semana

cant. Abastecer en forma semanal

San luis viernes 3 tn

La programación de la producción para cada mes del año y por cada producto obtenido a partir del procesamiento de la materia prima obtenida de las unidades productivas estos datos lo tenemos en el cuadro anterior Con esta misma frecuencia se repetirán para los próximos años con un incremento posible de 10% cada año.



Piscobamba sabado 2 Tn

Pomabamba domingo 6 tn

Sihuas domingo 4 tn

La OPA deberá presentar de forma consolidada la proyección de producción, según la siguiente tabla:

Tabla 37: Plan de Producción Consolidado con PNT

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Volumen de producción papa semilla Kg/año

186,092.10 204,701.31 225,171.44 247,688.59

Volumen de producción papa de primera Kg/año

118,903.95 130,794.35 143,873.78 158,261.16 174,087.27

Volumen de producción papa de segunda Kg/año

95,123.16 104,635.48 115,099.02 126,608.93 139,269.82

Volumen de producción papa de tercera Kg/año

23,780.79 26,158.87 28,774.76 31,652.23 34,817.45

TOTAL DE PRODUCION 237,807.90 447,680.79 492,448.87 541,693.76 595,863.13

Por producto y calidadVolúmenes estimados de producción anual Kg/año

8.3 Nivel de Producción de Equilibrio

Asimismo, para determinar un adecuado plan de producción sobre la base de la capacidad instalada, es necesario realizar el análisis del punto de equilibrio de producción.

;

Donde: QE = Volumen de producción de equilibrio.CF = Costo fijo totalCMU = Contribución marginal unitariaP = Precio de venta por unidadCVU = Costo variable unitario

De acuerdo a esta fórmula tenemos



QE = Volumen de producción de equilibrio.CF = 310,400.00CMU = Contribución marginal unitariaP = 1,7CVU = 11041

QF= 28 has o 392 Tn de producción por debajo de esta producción se estar perdiendo y por encima de esta producción se estará ganando y generando utilidad.

9. Plan de Manejo Ambiental

Se presenta las principales actividades que la OPA ha identificado dentro de su plan de manejo ambiental.

En la tabla 38, se observa aquellas actividades que se van ha realizar y contribuirán al manejo ambiental del proyecto pese a que el proyecto es un proyecto agrícola productivo en el que no vamos a dañar la flora y la fauna de nuestra comunidad pero de todas maneras se va ha contribuir con lo siguiente.

Tabla 38: Plan de Manejo Ambiental

ActividadIndicador de impacto ambiental Factores que

posibilitarán el logro de las metasDescripción Sin PNT Con PNT

Control biológico de plagas

Nº de aplicaciones de pesticidas químicos en una hectárea

5 0

Se implementara un plan de manejo integrado de plagas para el manejo correcto del cultivo.

Uso eficiente del agua en el riego

Volumen (metros cúbicos) aplicados en una hectárea de cultivo.

2,000 1,200Instalación de sistema de riego por goteo que optimizará el uso del agua.

Uso de fertilizantes

Volumen (TM) aplicado en una 0.2 1.5 Implementación del



orgánicos hectárea de cultivo.plan de fertilización orgánica con miras a la certificación.

Aprovechamiento de residuos reciclables

Porcentaje (%) de residuos reciclables utilizados o destinados al reciclaje en el año.

1% 5%

Se implementará un proceso de manejo de desechos por cada socio y la preparación de compost para no perder los desechos

9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Toda medida preventiva y acción correctiva implica la utilización de recursos como tiempo o dinero. El implementar un plan de manejo ambiental implica considerar un presupuesto que se deberá incorporar en el análisis económico y financiero.

Tabla 39: Presupuesto del plan de manejo ambiental

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Capacitacion a los asociados 2300 2300 1600 1600 1600Recoleccion de envases 300 300 300 300 300Mitigacion ambiental 1200 1200 1200 1200 1200

Totales 3800 3800 3100 3100 3100

ActividadPresupuesto anual (S/.)

10. Plan de Control de Riesgos

10.1 Identificación de los Riesgos y Acciones de Prevención o Mitigación

La identificación de los riesgos permite establecer medidas de prevención o mitigación a fin de aminorar las probabilidades de ocurrencia de los mismos o controlar sus efectos.

A continuación se presenta en la Tabla 40 la estructura mínima para identificar los riesgos y las medidas preventivas o de mitigación respectivas.

Tabla 40: Identificación de los principales riesgos en los procesos de la OPA

Proceso Etapa o fase RiesgosAcciones de

prevención o mitigación

Producción Siembra Incremento de Verificar el porcentaje



mermas por deficiencias en el proceso de siembra.

de germinación de la siembra y realizar la resiembra para mantener el potencial productivo en campo.

Producción Desarrollo Incremento de mermas por ataque de plagas y enfermedades

Verificar cumplimiento del plan de control sanitario y evaluación constante en campo

Producción Desarrollo Descenso inusual de la temperatura que alargue el período de desarrollo de las plantaciones retrasando la salida al mercado.

Negociar la posibilidad de ampliar los plazos de entrega con los clientes por motivos de fuerza mayor.

Post cosecha Control de calidad

Rechazo de producto por parte del comprador por no cumplir con exigencias sanitarias.

Verificar de forma aleatoria el contenido de residuos químicos en cada lote de producto.Implementar control de aplicaciones en cada campo.

Comercialización

Venta Disminución inesperada de los precios

Procurar el establecimiento de un precio mínimo en el contrato con clientes.

11. Presupuesto del PNT

Se presenta el costo o presupuesto del PNT de acuerdo al cuadro y formato de la entidad financiera.

11.1 Costos de Inversión y Operación

En esta sección, la OPA está cuantificando la inversión total necesaria para la implementación del plan de negocio, considerando la inversión en activos fijos (el costo unitario de los equipos y maquinaria) y servicios conexos.



Tabla 41: Presupuesto anual de inversión y operaciónConcepto

Unidad de medida

CantidadCosto

UnitarioTotal (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Implementacion delinvernadero

Und 3 S/. 50,000.00 S/. 150,000.00 S/. 100,005.00 S/. 49,995.00

Implementacion de 3 has deriego tecnificado

Has 3 S/. 12,000.00 S/. 36,000.00 S/. 36,000.00

Compra de motocicleta lineal Und 1 S/. 13,000.00 S/. 13,000.00 S/. 13,000.00 Compra de Motofumigadora Und 2 S/. 3,500.00 S/. 7,000.00 S/. 7,000.00 Compra de balanzaelectronica 300 kg

Und 2 S/. 2,300.00 S/. 4,600.00 S/. 4,600.00

Carretilla para trasporte Und 2 S/. 250.00 S/. 500.00 S/. 500.00 Sub total Inversión S/. 211,100.00 S/. 161,105.00 S/. 49,995.00 S/. - S/. - S/. -

Presupuesto demantenimiento de máquinasy equipos

Global 1 S/. 4,500.00 S/. 4,500.00 S/. 1,575.00 S/. 1,575.00 S/. 1,350.00 S/. 472.50 S/. 472.50

Sub total mantenimiento S/. 4,500.00 S/. 1,575.00 S/. 1,575.00 S/. 1,350.00 S/. 472.50 S/. 472.50

Semilla Kgs. 62800 S/. 2.00 S/. 125,600.00 S/. 125,600.00 S/. 125,600.00 S/. 125,600.00 S/. 125,600.00 S/. 125,600.00

Guano de isla Sacos 1020.5 S/. 60.00 S/. 61,230.00 S/. 61,230.00 S/. 61,230.00 S/. 61,230.00 S/. 61,230.00 S/. 61,230.00

Kloruro de potasio Sacos 117.75 S/. 75.00 S/. 8,831.25 S/. 8,831.25 S/. 8,831.25 S/. 8,831.25 S/. 8,831.25 S/. 8,831.25 Fitoraz Kgs. 39.25 S/. 93.00 S/. 3,650.25 S/. 3,650.25 S/. 3,650.25 S/. 3,650.25 S/. 3,650.25 S/. 3,650.25 Baytroid TM Lts 39.25 S/. 154.00 S/. 6,044.50 S/. 6,044.50 S/. 6,044.50 S/. 6,044.50 S/. 6,044.50 S/. 6,044.50 Agridex Kgs. 9.8125 S/. 31.40 S/. 308.11 S/. 308.11 S/. 308.11 S/. 308.11 S/. 308.11 S/. 308.11 Belmark. Kgs. 78.5 S/. 68.00 S/. 5,338.00 S/. 5,338.00 S/. 5,338.00 S/. 5,338.00 S/. 5,338.00 S/. 5,338.00 Alquiler de terreno S/. - S/. - S/. - S/. - S/. - Mano de obra para laPreparacion terreno siembra

Jr 863.5 S/. 20.00 S/. 17,270.00 S/. 17,270.00 S/. 17,270.00 S/. 17,270.00 S/. 17,270.00 S/. 17,270.00

Mano de obra para laboresagricols y cosecha

Jr 3218.5 S/. 20.00 S/. 64,370.00 S/. 64,370.00 S/. 64,370.00 S/. 64,370.00 S/. 64,370.00 S/. 64,370.00

Mano de obra para laSelección

Jr 585 S/. 20.00 S/. 11,700.00 S/. 11,700.00 S/. 11,700.00 S/. 11,700.00 S/. 11,700.00 S/. 11,700.00

Agua global 300 S/. 1.00 S/. 300.00 S/. 300.00 S/. 300.00 S/. 300.00 S/. 300.00 S/. 300.00 Asistencia técnica en campo Mes 36 S/. 1,000.00 S/. 36,000.00 S/. 12,000.00 S/. 12,000.00 S/. 12,000.00 S/. 12,000.00 S/. 12,000.00 Servicio especializado para elprocesamiento

Glob 1 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00

Sacos Und. 9812.5 S/. 1.20 S/. 11,775.00 S/. 11,775.00 S/. 11,775.00 S/. 11,775.00 S/. 11,775.00 S/. 11,775.00 Materiales…

Sub total operación S/. 358,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11

Totales S/. 574,517.11 S/. 497,597.11 S/. 386,487.11 S/. 336,267.11 S/. 335,389.61 S/. 335,389.61

Inversión

Operación (producción y/o transformación)

11.2 Costos o gastos de comercialización

El costo de comercialización está referido a los gastos relacionados con el proceso de comercialización que se trabajara estas ventas se ha proyectado programa en cada ciudad a los consumidores directos y a los mismos productores de papa de otras localidades

Tabla 42: Costos o gastos de Comercialización



Valor mensual

(S/.)Remuneración del Jefe de prod ycontrol de calidad

2000 24000 24000 24000 24000 24000 24000

Publicidad 100 1200 1200 600 600 300 300

Promoción 130 1560 1560 1560 1560 1560 1560

Transporte (fletes) 450 5400 5400 5400 5400 5400 5400

Fortalecimiento en producion 900 10800 10800 10800 10800 10800 10800

Capacitacion en comercializacion 1000 12000 12000 12000 12000 12000 12000

Otros (especificar)Totales 54960 54960 54360 54360 54060 54060

Año 5ConceptoTotal

anual (S/.)Año 1 Año 2 Año 3 Año 4

11.3 Costos o gastos de Gestión y/o Administración

El costo de gestión en el que se incurrirá en el negocio se vincula directamente con los honorarios que reciben el Gerente, el administrador, el contador y en general el personal asignado a labores administrativas no vinculadas al aspecto comercial.

Tabla 43: Costos o gastos de GestiónValor

mensual(S/.)

Planilla de gestión yadministración:Gerente general 3000 36000 36000 36000 36000 36000 36000Materiales 85 1020 1020 1020 1020 1020 1020Servicios:Luz 45 540 540 540 540 540 540Agua 10 120 120 120 120 120 120Teléfono celular 60 720 720 720 720 720 720Internet 30 360 360 360 360 360 360Impresiones 60 720 720 720 720 720 720Fotocopias 30 360 360 360 360 360 360Otros (especificar)

Totales 3320 39840 39840 39840 39840 39840 39840

Año 5ConceptoTotal

anual (S/.)Año 1 Año 2 Año 3 Año 4

11.4 Presupuesto consolidado del PNT

A continuación se presenta el cuadro del presupuesto total del PNT en donde incluye los presupuestos de: inversión, mantenimiento, operación (producción y/o transformación), comercialización, administración, plan de manejo ambiental, etc.

Tabla 45: Presupuesto consolidado del PNT




Inversión S/. 161,105.00 S/. 49,995.00 S/. - S/. - S/. -

Mantenimiento S/. 1,575.00 S/. 1,575.00 S/. 1,350.00 S/. 472.50 S/. 472.50 Producción S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 S/. 334,917.11 Mitigacion ambiental S/. 3,800.00 S/. 3,800.00 S/. 3,100.00 S/. 3,100.00 S/. 3,100.00 Comercialización S/. 54,960.00 S/. 54,360.00 S/. 54,360.00 S/. 54,060.00 S/. 54,060.00 Gestión o administración S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00

Mitigacion ambiental

Totales S/. 596,197.11 S/. 484,487.11 S/. 433,567.11 S/. 432,389.61 S/. 432,389.61

12. Estructura Financiera del PNT

12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento

La OPA debe presentar una tabla resumen de las fuentes de financiamiento que harán posible la realización del PNT especificando cual será el uso o aplicación de los recursos (inversión, operación, mantenimiento, etc.).



Tabla 46: Usos y Fuentes del Financiamiento del PNT

Uso Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)

OPA 12,220.00 Programa 48,880.00

OPA 90,000.00

Programa 60,000.00

Totales 211,100.00 211,100.00


Presupuesto de mantenimientode máquinas y equipos

4500 OPA 4500

Totales 4500 4500


OPA 93,715.00 Programa 342,120.61

Municipalidad Centro poblado

Seccha 5,400.00

Fuente cooperante Municipalidad Distrital Lucma

12,481.50

Procesamiento 6500 OPA 6,500.00 Totales 460217.113 460,217.11

Operación anual

Mantenimiento del cultivo 453,717.11

Inversión total

Maquinaria y equipo 61,100.00

Mantenimiento anual

Cosntrucion de invernadero 150,000.00

Se presenta en anexos la documentación requerida donde indique el compromiso de otras entidades al apoyo de la OPA.

12.2 Detalle del Cofinanciamiento



La OPA debe presentar el detalle del cofinanciamiento de cada bien o servicio requerido. Para ello emplear la tabla 47.

El cofinanciamiento que otorga el Programa es por cada bien o servicio elegible, incluido en la ST. Es decir, que del costo total de cada bien o servicio, el Programa podrá cofinanciar un monto determinado sujeto a los límites establecidos en el numeral 6 del presente instructivo, y la OPA deberá cofinanciar el monto restante mediante aporte monetario.

Tabla 47: Detalle de Bienes y/o Servicios a Cofinanciar

Costo totalAporte del Programa

Aporte OPA

(S/.) (S/.) (S/.)

Bienes (nombre y cantidad) 272330

Implementacion de 03invernaderos

150000 90000 60% 60000 40%

Implementacion de 03 hascon riego tecnificado

36000 25200 70% 10800 30%

Una motocicleta lineal 13000 13000 10%

Dos motofumigadoras 7000 4900 70% 2100 30%

Dos balanzas eletronicas 4600 4600 100%

Dos carretillas 500 500 100%

Guano de isla 61230 61230 100%

Servicios (nombre ycantidad)

376787.1125

Mantenimiento de equipos 4500 4500 100%

Proceso de producion 273687.1125 191580.9788 70% 82106.13375 30%

Proceso de comercializacion 54960 54960 20%

Gestion administrativa 39840 39840 100%

Mitigacion ambiental 3800 3800 100%

Totales S/. 649,117.11 S/. 489,810.98 75% S/. 159,306.13 25%

Rubro % %

13. Análisis Económico y Financiero



13.1 Análisis de Estados Financieros Proyectados

No se ha proyectado un estado de pérdidas y ganancias de la opa ya que el negocio que viene llevando en pequeños grupos asociados de papa no reporta la información requerida por lo que no se cuenta con datos e información relevante para poder desarrollar esta actividad.

Tabla 48: Estado de Resultados Proyectado (S/.)





Mantenimiento de equipos

Transformacion de productos


Gestión o administración


SALDO ECONOMICO -S/. 5,102.39 -S/. 2,112.63 S/. 1,176.11 S/. 4,793.72 S/. 8,773.09

(-) Impuestos 2.5% mensual -S/. 1,530.72 -S/. 633.79 S/. 352.83 S/. 1,438.11 S/. 2,631.93

SALDO DESPUES DE IMPUESTOS -S/. 3,571.67 -S/. 1,478.84 S/. 823.27 S/. 3,355.60 S/. 6,141.16

Tabla 49: Indicadores de Rentabilidad con PNT

Indicadores ResultadosValor Actual Neto Económico (en base al flujo de caja económico) S/. 2,479.93

Tasa Interna de Retorno Económica (en base al flujo de caja económico)

25%

Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de caja económico S/. 1.00

Se deben presentar los supuestos para elaborar un flujo de caja proyectado sobre la base de la propuesta de adopción de tecnología, esto implica considerar los cambios o mejoras a implementarse según se hayan contemplado en el PNT.



Tabla 50: Supuestos para la Formulación de Flujo de Caja Proyectado con PNT

VariablePromedio de los últimos 3

años o último año (situación inicial o base)

Estimado para los próximos 5 años

Producción proyectada

La producción actual es de 6 Tn/Ha.

Con la implementación del nivel tecnológico se espera incrementar los rendimientos a 20 Tn/Ha.

Volumen de ventas (cantidad)

En los últimos años si han vendido los asociados la papa pero estos datos no ha sido reportados

Según el estudio de mercado se espera abastecer a los mercados locales de manera permanente en forma semanal en cantidades de 15 Tn por semana de producto.

Costos de operación (producción y/o transformación) (S/.)

El crecimiento porcentual de los costos de producción es de un 7% anual el costo de la OPA sin PNT esta S/ 5,000.00 Nuevos soles

Los costos de producción futura van a incrementar ya que la tecnología que se va ha aplicar incrementara estos costos pero dará un mayor rendimiento el costo de producción esta sobre los S/. 11,041.00 por ha

Gastos administrativos y de ventas (S/.)

No se ha tenido un gasto administrativo ni de ventas cada asociado vendía su producto e manera directa.

Los gastos administrativos que se va a incurrir especificada en la tabla Nro 43 .

Precios de venta (S/.)

Los precios de venta para el consumo de papa esta sobre los S/. 0.80 Céntimos de sol

El comportamiento futuro que se espera tener con esta detallado en el cuadro que será en promedio de. S/. 0.80 Céntimos de sol esto según la calidad que se pueda presentar

Costo del financiamiento (%)

No se tiene este dato ya que la opa va a trabajar directamente con su propio financiamiento

10%.

Tasa impositiva (%)

Señalar la tasa impositiva a la que está afecta la OPA.

Señalar la tasa impositiva que se aplicará a la renta generada por la OPA. Sustentado en la legislación vigente (referir norma).

Asimismo, se presenta el flujo de caja proyectado para el pan de negocios.

Tabla 51: Flujo de Caja Proyectado con PNT




Ingreso por venta de semilla S/. 0.00 S/. 316,356.57 S/. 347,992.23 S/. 382,791.45 S/. 421,070.59




Mantenimiento de equipos S/. 1,575.00 S/. 1,575.00 S/. 1,350.00 S/. 472.50 S/. 472.50

Transformacion de productos S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00 S/. 6,500.00


Gestión o administración S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00 S/. 39,840.00


SALDO ECONOMICO -S/. 273,704.66 S/. 59,660.65 S/. 109,570.93 S/. 165,402.23 S/. 225,521.42

(-) Impuestos 2.5% mensual -S/. 82,111.40 S/. 17,898.20 S/. 32,871.28 S/. 49,620.67 S/. 67,656.43

SALDO DESPUES DE IMPUESTOS -S/. 191,593.26 S/. 41,762.46 S/. 76,699.65 S/. 115,781.56 S/. 157,864.99

La OPA aún no tiene actividad comercial en el producto de manera asociada es por ello que no se cuenta con la información

Tabla 52: Indicadores Económicos y Financieros con PNTIndicadores Resultados

Valor Actual Neto Económico (en base alflujo de caja económico)

S/. 104,573.07

Valor Actual Neto Financiero (en base alflujo de caja financiero)

No se esta trabajando con credito

Tasa Interna de Retorno Económica (enbase al flujo de caja económico)

28%

Tasa Interna de Retorno Financiera (enbase al flujo de caja financiero)


Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de cajaeconómico

S/. 1.13

Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de cajafinanciero


13.2 Análisis incremental



En la medida que el PNT contempla una propuesta de inversión en adopción de tecnología orientada a mejorar los indicadores técnicos y económicos de la OPA, es necesario formular los flujos de caja incrementales a partir de las proyecciones obtenidas en los puntos 4.8.2 y 13.1, flujos de caja proyectados para las situaciones “sin PNT” y “con PNT” respectivamente.

Lo que se espera es poder evaluar los beneficios incrementales que implica la adopción de tecnología. Para esto se deben presentar los flujos de caja incrementales y los indicadores de generación de valor y rentabilidad obtenidos a partir de los mismos.

Tabla 53: Flujos de Caja Incrementales

1 2 3 4 5

Flujo de caja económico con PNT (S/.) -191593.2631 41762.458 76699.651 115781.56 157864.99

Flujo de caja económico sin PNT (S/.) -3571.674313 -1478.842 823.27408 3355.6015 6141.1616

Flujo de caja económico incremental (S/.) -188021.5887 43241.299 75876.377 112425.96 151723.83

Flujo de caja financiero con PNT (S/.)

Flujo de caja financiero sin PNT (S/.)

Flujo de caja financiero incremental (S/.)

RubroAños

Tabla 54: Indicadores Económicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental

Indicadores Resultados

Valor Actual Neto EconómicoIncremental (VANEI)

S/. 102,093.14

Valor Actual Neto FinancieroIncremental (VANFI)

Tasa Interna de Retorno EconómicaIncremental (TIREI)

29%

Tasa Interna de Retorno FinancieraIncremental (TIRFI)

Ratio beneficio costo (B/C) del flujo decaja económico incremental

1.13

Ratio beneficio costo (B/C) del flujo decaja financiero incremental



13.3 Análisis de Sensibilidad

El análisis de sensibilidad permite medir la variación de los principales indicadores de rentabilidad del negocio, ante cambios de una variable crítica del mismo, tal como el precio, volumen de venta, costos, rendimiento, etc.

Tabla 55: Análisis de Sensibilidad

Variable afectada

Variación en preciosde venta

VANE VANF TIRE TIRF

10% 242,530.80 53%-10% - 33,384.67 4%

Variación en costos

5% 202,332.22 49%-5% 6,813.92 11%

Variación enrendimientos

Resultados

con rendiemientos por debajo de las 10 Tn po ha

estamos perdiendo

En un supuesto caso que los pecios bajen más del 10% estaremos frente a un Van bajo cero y seria perdida para el plan de negocio por lo que según estudios de mercado este precio en el callejo de Conchucos se mantiene y es un precio promedio de los 0.80 céntimos de solOtro supuesto caso es por la obtención de rendimientos por debajo de las 10 tn/Ha esto se va a regular con la asistencia técnica personalidad que se realiza a cada beneficiario

13.4 Resultados esperados de la adopción de tecnología

En esta sección se debe caracterizar la situación futura que la OPA espera alcanzar a través de los principales indicadores técnicos y económicos.

Tabla 56: Principales Indicadores de la OPA (con el PNT)



Tipo de indicador

Indicadores meta Análisis

De producción

volúmenes de producción ( 20 TM/ha), 03 invernaderos que se producirán tuberculillos de papa 03 has con sistema de riego por aspersión que producirá semilla registrada de papa con un rendimiento de 25 Tn/Ha Se tendrá anualmente un promedio de 40 ha de cultivo de papa que se dedicara a producir semilla certificada y papa consumo

Esta nueva tecnología generara un productividad y rentabilidad en la OPA que será la primera asociación productora que obtenga esos rendimientos y sea la única en le callejos de Conchucos registrada como semillerista y vender así un producto mejorar al consumidor.

De productividad

Se tendrá una productividad promedio de 20,000.00 Kg/Ha, El proceso productivo y la tecnología implementa permitirá incrementar estos rendimientos haciendo eficiente y productiva a la asociación

Otras regiones están con rendimientos de 20 Tn/HA comparado con la OPA en el escenario con PNT implementado. Frente a esto se tiene un gran ventaja en la producción de semilla de papa.

De Calidad

La calidad de nuestra semilla está certificada por el INIA are de semillas esta institución garantizar que nuestra semilla lleva los estándares exigidos.Asi mismo la papa consumo que se producirá está libre de plagas y enfermedades y seleccionada en tres diferentes calidades para poder ofertar al consumidor

La nueva tecnología lograra productos limpios y con ls certificaciones necesarias que permitan vender y garanticen al consumidor su compra.

De costos

Los costos de producción por cada kilo de producto está sobre los (S/. 0.50) del producto final que comercializa la OPA.

El efecto de los costos con esta nueva tecnología es de S/ 0.30 Nuevos soles menos esto significa que hay una eficiencia con la tecnología aplicada

De Ingresos Los precios de venta está por calidad de producto (S/.), volúmenes de

Se incrementara el ingreso por cada socio de S/ 225



venta anual del producto es de 447,680.79 Kg de producto, reportando un ingreso anual de S/. 496,852.77 lo que significaría un ingreso por cada socio de la OPA de 3164.00 Nuevos soles por año y por media ha destinada a la producción .

ingreso per cápita anual S/. 2939 nuevos soles más por dedicarse a la producción de 0.25ha de papa para la asociación

De generación de recursos

Según el flujo de cajá se tiene uma utilidad neta de S/. 115,781.56 Nuevos soles que será distribuída entre los socios la OPA siempre mantendrá el capital de trabajo para poder continuar con las campañas de producción cada año

la mayor generación de recursos a obtenerse con la implementación del PNT es la producción de semilla registrada para la OPA esto generara mayores ingresos y sustentara a la Directiva

Financiamiento

Los rubros del PNT serán atendidos con capital propio y aportes de los socios ya que la opa cuenta con recursos recaudados para esta actividad

En caso que se requiera un financiamiento la opa tendrá un financiamiento de entidades financieras de la zona como es la c0operativa San Juna Bautista.

Empleo

La OPA genera 05 empleos permanentes con la implementación del PNTY genera 4667 Jornales por campana para la producción de 40 has de cultivo de papa

Esto genera recursos en la comunidad y puestos de trabajo generando de esta manera desarrollo y oportunidades laborarles a la comunidad para mejorar su situación económica.

Estos indicadores son los mismos que se consideraron para describir la situación de la OPA antes del PNT (tabla 5). De esta manera, es factible realizar una comparación y evaluar el impacto de la adopción de tecnología en la OPA.

14. Conclusiones



De forma concisa se deberán presentar las principales conclusiones referidas a la justificación de la adopción de tecnología propuesta resaltando el impacto de la misma en los indicadores técnicos y económicos de la OPA, así como la viabilidad técnica y económica de su implementación.

El ejecución del presente plan de negocio es fundamental para el desarrollo y la

inserción en el mercado localidad de la comunidad.

Se estaría posicionando como primer productor a nivel del callejón de los Conchucos

como semilleristas.

para la producción de encuentra enmarcado en el marco legal y teórico del Programa

de Compensaciones para la Competitividad (PCC), asimismo al Plan Estratégico del

Ministerio de Agricultura.

Los ratios de rentabilidad, liquidez, solvencia y patrimonio respaldan a la presente

OPA en sus actividades productivas y comerciales.

Los indicadores económicos y financieros VAN, TIR y B/C del plan de negocios

muestran un grado de certeza de éxito y alternativa de solución para el desarrollo de

la OPA.

15. Anexos



Para complementar el sustento del PNT, se deberán anexar los siguientes documentos:

15.1 Estados financieros (como mínimo Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas) de los últimos tres (3) años. En caso de un menor tiempo de operaciones, presentar los estados financieros de todos los ejercicios anteriores a la presentación de la ST. Estos documentos deberán ser firmados por el representante legal y refrendados por un contador.

15.2 Cronograma de actividades (mensual durante el plazo solicitado para el apoyo del Programa) que recoja todas las actividades del PNT.

15.3 Cuadro consolidado de cotizaciones o propuestas económicas de bienes o servicios.

15.4 Al menos una (1) cotización o propuesta económica por cada bien y/o servicio solicitado, conteniendo las especificaciones técnicas del mismo.

15.5 Plano de ubicación de las unidades productivas o predios vinculados a la ST.15.6 Plano de planta de procesamiento, cuando el PNT implique la implementación y/o

modificación de planta de proceso. 15.7 Currículum Vitae del Gerente General de la OPA, en caso cuente con uno al

momento de presentar la ST.15.8 Disco compacto con la versión digital del PNT en formato Word conteniendo

además las hojas de cálculo en formato Excel con la información económico financiera según la Guía para la Formulación del PNT como es: plan de producción y ventas; presupuesto del PNT; estructura financiera; análisis económico financiero, etc. La información deberá considerar todos los supuestos e indicadores de sustento en la formulación del PNT.


02 Correccion de Plan de Negocio Papa Nativa Agroideas 2012[2]

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