Herramientas para enfrentar Herramientas para enfrentar la Globalizaciónla Globalización
20132013
Dr. Bernardo Javalquinto, PhD PhD Political Economy, MBA–UGM/MIT thesis directed by Dr. Maital PhD, Sloan School MIT, CUM LAUDE, BSc Economics, University of Maryland, AA General Studies, Montgomery College, Full member Chilean Human Rights Commission, National CounselorENS Global Escuela de Negocios Sociales Yunus Bolivia - ChileCelular: + 56 9 9 155 7014| [email protected]: www.ensglobal.org www.javalquinto.org
- ¿Chile Desarrollado?- Síndrome del Piloto- ¿Quien es mas productivo?
Un punto azul páldo (Pale Blue Dot). Puede observarse la Tierra como un punto de luz situado en la parte central de la imagen. La fotografía fue tomada a una distancia de seis mil millones de kilómetros de la Tierra
Fuente: Carl Sagan
Fuente: Global Finance Magazine 1998
EEUU
Canadá
Chile
UK
China
Sudáfrica
Rusia
Italia
Francia
Alemania Japón
AustraliaIndiaHK
WAL MART
Dirigido a estudiantes y profesionales de todas las áreas orientado a usar herramientas simples de la economía, para desarrollar estrategias desde
una perspectiva gestion empresarial para ser aplicada a
la economía global.
MAITAL´s Principles
Basado en libro escrito por Dr. Shlomo Maital, Ph.D. del MIT, llamado “Executive Economics”, Ten Essential Tools for Managers”; estas son herramientas básicas y también el pilar fundamental sobre cómo incrementar las ganancias de los negocios, sean estas compañías pequeñas medianas o grandes, sociedades anónimas y otras.
OBJETIVOS
a) Proveer herramientas para la fácil toma de decisiones
b) Agudizar las habilidades para aplicar estas herramientas en la gran variedad de decisiones reales en el ámbito local cómo en pequeñas y grandes compañías.
c) Practicar y aplicar estas herramientas en su negocio, en casos reales
TERMINOS CLAVES
Economía Global:Economía Global: Todos compiten Todos compiten con todos, necesitamos herramientas con todos, necesitamos herramientas más efectivas para competir con más efectivas para competir con verdadera ventaja.verdadera ventaja.
Accionistas (Shareholders) :Accionistas (Shareholders) : Demandan mejor retorno en sus Demandan mejor retorno en sus Inversiones de Capital.Inversiones de Capital.
solian decir “piensa globalmente actua localmente”,
hoy hay que “pensar localmente y actuar globalmente”
Modelo Capitalista puroMax de Utilidades, Minima Inversion,
Reduccion de Costosv/s
Modelo Captalista Moderado
Re-invertir en su negocio
TEMAS I. Introducción - Análisis EstratégicoII. Costo - Valor – PrecioIII. Costos OcultosIV. Trade-offsV. Funciones de CostoVI. Capital Humano– Conocimiento – MaquinariaVII. Volumen v/s VariedadVIII. Curva experiencia aprendidaIX. Mercados y DemandaX. RiesgoXI. Competir y CooperarXII ROCXIII. Tormenta de ideas/ Mesa redonda
Estudian fenómenos usando métodos analíticos que Estudian fenómenos usando métodos analíticos que describen cómo la gente se conduce e interactúadescriben cómo la gente se conduce e interactúa
Sus decisiones se basan en el contexto de la escasez de Sus decisiones se basan en el contexto de la escasez de recursosrecursos
EconomíaEconomía es la ciencia que estudia la producción, es la ciencia que estudia la producción, distribución, consumo y precios de los bienes y servicios distribución, consumo y precios de los bienes y servicios de la sociedadde la sociedad
Economistas estudian problemas: inflación, desempleo, Economistas estudian problemas: inflación, desempleo, pobreza, calidad ambiental, mercados financieros, pobreza, calidad ambiental, mercados financieros, comercio internacionalcomercio internacional
Economistas aplican su metodología para el análisis de Economistas aplican su metodología para el análisis de diversas áreas como crimen, educación, salud, diversas áreas como crimen, educación, salud, discriminación y problemas de naciones en desarrollo. discriminación y problemas de naciones en desarrollo.
Analizan las políticas y rol de los gobiernos y el impacto de Analizan las políticas y rol de los gobiernos y el impacto de ellas, comparadas con las políticas del sector privado. ellas, comparadas con las políticas del sector privado.
Economistas......
Wonnacott/Wonnacott
ESCUELAS DE PENSAMIENTO ECONOMICO
• “CONSERVADORA”
• Conservadora, Clásica o Neoclásica, nace en 1776 con la publicación “La Riqueza de las Naciones” de Adam Smith.
• Esta corriente se identifica con la Mano Invisible, Laissez-Faire, Capitalista o Monetarista.
• También asociada a universidades tales como la de Chicago mas conocida por los “Chicago Boys” y Milton Friedman.
• Sus principios básicos son el libre mercado y la no intervención del gobierno en las políticas económicas del país ya que creen que la economía es un sistema que busca su propio auto-equilibrio.
• “MARXISTA”
• Esta escuela nace como una reacción frente a los problemas sociales que la revolución industrial acarreo junto a ella.
• Karl Marx es su máximo exponente
• La postura socialista, comunista o marxista se identifican con el control del aparato estatal por parte del gobierno en las políticas económicas, tanto fiscales como monetarias, vale decir una economía es planificada.
• Hoy esta doctrina es semi-obsoleta esta pasando por grandes cambios: socialistas renovados, China capitalista, etc...
• Esta en plena transición y realmente no se puede decir nada. Ya veremos que pasara...?
• “LIBERAL”
• Esta escuela, liberal, neoliberal o keynesiana surge durante la depresión de los años 30
• Creen en el libre mercado, pero sostienen que el gobierno tiene que intervenir en los asuntos HARVARD económicos. Específicamente en las Políticas Fiscales
• Gastos Fiscales para reducir el desempleo.
• Esta escuela se identifica fundamentalmente con John Maynard Keynes.
Wonnacott/Wonnacott ECONOMIA LIBRE DE MERCADO MIXTA
EconomistasMetas Económicas
• 1. Tasa de Desempleo
• 2. Precios estables = Inflación
• 5. Eficiencia/Competencia
• 4. Distribución Justa de los ingresos (MACRO/MICRO)
• 5. Crecimiento del país v/s Desarrollo Económico
Wonnacott/Wonnacott
Análisis Estratégico
Económico
Ambiental
Misión
Innovaciónimplementación
Estrategia
SWOT
FODA
S W
O T
Geopolítico
Proyecciones de turismo 2020
Fuente: WTO
1906 1910 1915 1920 1925 1927 1931 1932 1938 1941 1946 1952 1958 1964 1970 1973 1990 1994 2000 2006
PIB 1,9 6,1 -0,2 1,7 6,3 -1,9 2,5 -18,4 8,8 1,9 4,2 3,6 4,4 4 4,1 1,1 2,9 7,8 5,5 4
x
Las cifras y la evolución de ChileAÑO 1978 1979 1980 1981 1982 1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990
PIB 8,2 8,3 7,9 6,2 -14 -2,8 5,9 2 5,6 6,6 7,3 11 3,7
INFLACIÓN 30,3 38,9 31 9,5 20,7 23,1 23 26,4 17,4 22 13 21 27
DESEMPLEO 14,2 13,6 10 11,3 19,6 14,6 13,9 12,9 12 10 9,6 8 7,1
ARANCELES 15 11 10 10 10 18 25 26 20 20 15 15 15
US$ 31,7 37,2 39 39 44,3 78,8 98,5 161 192,9 219 245 267 305
PIB Acumulado 100% 1% 98% 173% 2% -32% 40% 65% 133% 213% 302% 437% 482%
Inflación Acumulada 100% 28% 131% 162% 230% 307% 383% 470% 527% 600% 643% 712% 801%
US$/Pesos Reales 29,84 24,07 19,231 25,701 25,751 34,282 36,599 36,52 38,128 37,506 38,078
Tipo cambio real/PIB Acumulado 30,59 13,9 788,45 -81,06 63,988 53,04 27,533 17,112 12,607 8,5908 7,9048
AÑO 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 Media
PIB 8 12 7 5,7 11 7,4 6,6 3,2 -1 4,4 2,8 2 5
INFLACIÓN 19 13 12 8,9 8,2 6,6 6 4,7 2,3 4,5 2,6 3 15,764
DESEMPLEO 7,4 7,1 6,2 7,8 6,6 5,4 5,3 7,2 8,9 8,3 7,9 7,8 9,708
ARANCELES 11 11 11 11 11 11 11 11 10 9 8 7 13,28
US$ 349 363 404 420 397 412 419 460 509 540 635 688,5 294,2
PIB Acumulado 579% 726% 811% 880% 1015% 1105% 1185% 1224% 1212% 1266% 1300% 1324%
Inflación Acumulada 864% 907% 946% 976% 1003% 1024% 1044% 1060% 1067% 1082% 1091% 1101%
US$/Pesos Reales 40,41 40,04 42,7 43,05 39,595 40,218 40,125 43,407 47,689 49,899 58,216 62,553
Tipo cambio real/PIB Acumulado 6,976 5,5181 5,265 4,889 3,9024 3,64 3,3851 3,5452 3,9341 3,942 4,4782 4,7232
Fuente: Banco Central
- 10
0
10
20
30
40
50
60
70 US$/Pesos Reales
ARANCELES
DESEMPLEO
PI B Acumulado
Tendenciadesempleo
Tendencia Tipo decambio real
Tendencia PI Bacumulado
Evolución de Chile
Fuente: Banco Central
Bancos Centrales Autonomos
FED 1913
Swiss C B 1930
NZCB 1939
Bubdesbank 1948
Chile BCC 1989
EU CB 1999
Economía• Políticas Monetarias y Fiscales.• Monetarias Banco Central
• i = :I + DD+ C + UNP + P= INF
• La política monetaria procura manejar las tasas de interés. Esto lo regula el Banco Central[1].
• Al bajar la tasa de interés, la primer reacción del mercado es que los inversionistas pidan dinero a los bancos. Luego los inversionistas comienzan a desarrollarse (ej.: construyendo nuevas edificaciones, estableciéndose nuevos negocios, etc.). En tercer lugar la tasa de desempleo disminuye lo que provoca un aumento del circulante o en términos económicos un aumento en la demanda de dinero. El desempleo disminuye, los precios se elevan y todo esto produce que la inflación aumente.
•[1] Institución considerada como una de las principales herramientas para conseguir un crecimiento sostenido en la economía de un país. En Chile este organismo es independiente, es decir el estado no interviene en las decisiones que toma.
Economía• Políticas Monetarias y Fiscales.• Monetarias Banco Central
• i:I + DD + C + UNP + P = INF
• Al aumentar la tasa de interés los inversionistas dejan de pedir dinero y todo se reduce, la inflación disminuye, pero la tasa de desempleo aumenta. A fin de cuentas esto entrampa y frena la economía del país. Por ello es importante que la política monetaria siga la dinámica que vaya requiriendo el desarrollo comercial para controlar principalmente la inflación.
• La política fiscal es controlada por el estado, y básicamente consiste en el gasto público versus los impuestos.
Economía• Políticas Fiscales: •
• GP :I + C + DD + UNP + P= DE - INF• GP :I + C + DD + UNP + P= DE - INF
• Tx :R + GF + I + C + DD + P+UNP =INF
• Tx :R + GF + I + C + DD + P+UNP =INF
• Cuando el gobierno decide incrementar los gastos públicos, vale decir, crear escuelas, hospitales, carreteras, etc. el desempleo disminuye, sin embargo para mantener el gasto público, el gobierno tiene que pedir dinero prestado o subir los impuestos
• Con el tiempo los economistas se dieron cuenta de que al subir los impuestos la gente y las Cías. los evaden; en cambio sí los bajan se genera más pago de ellos lo que propicia el incremento del presupuesto fiscal y viceversa.
Microeconomía
• US $ 5 que se producen• US $ 1 se exporta• US $ 4 se quedan en
Chile
Introducción
• ¿Porque uno tiene que saber como moderar los costos y mantener un valor agregado a nuestros clientes?
• ¿Porque tenemos que proveer con los precios apropiados de acuerdo al valor que nosotros creamos?.
Costo –Valor -Precio
¿Están nuestros Costos lo más bajo posible?
¿Tienen valor agregado nuestros productos?
¿Están nuestros precios adecuados?.
V 10 P 10
C 10
Costo – Valor agregado - Precio
GANANCIAS
V 10 P 10
C 10
Costo – Valor agregado - Precio
- C 08
- V 08
P
C 10
Costo – Valor agregado - Precio
V 10
P 10
C 10
Costo – Valor agregado - Precio
V 10
- P 08
Costos Ocultos
¿Hemos identificado y cuantificado nuestros gastos ocultos.?
Trade-offs
¿Cómo manejamos nuestros trade-offs, se puede ganar sin sacrificar algo, y mejorar nuestra eficiencia.?
Fuente: Global Finance Magazine
EEUU
Canada
Chile
UK
China
Sudafrica
Rusia
Italia
Francia
Alemania Japon
AustraliaIndiaHK
Fuente: Global Finance Magazine
EEUU
Canada
Chile
UK
China
Sudafrica
Rusia
Italia
Francia
Alemania Japon
AustraliaIndiaHK
US$ EURO YEN
Trade-offs• ¿Qué voy a ganar? • ¿Que voy a tener que renunciar o sacrificar? • ¿Es eso bueno o malo? • ¿Quien gana y se beneficia más al entrar al TLC,
Chile o EEUU?. • ¿Estoy haciendo full uso de mis recursos en
tecnología?• ¿Puedo hacer varios productos usando el mismo
monto de recursos y tecnología?• ¿Cuántos años nos va a tomar hacerlo?• ¿Qué va a ocurrir cuando la demanda de los
mercados incremente?. • ¿Podemos ganar sin que nos duela?• ¿Como mejoremos la eficiencia?
Funciones de Costo
Estamos al tanto de los cambios en nuestros resultados (output), sabemos cuanto cuesta cada unidad extra. Hemos cuantificado nuestro Costo Marginal (MC), hemos cuantificado nuestros costos promedio (AC), henos identificado nuestros costos variables v/s los fijos.
Capital Humano-Conocimiento-Maquinaria
Sabemos que tan productivos son nuestros Recursos Humanos (L) o Capital (K), materias priman, Información etc. Están siendo altamente productivos y eficientes en costo. Estamos pagando mas de lo que cuesta realmente. Tenemos el correcto mix de Capital Humano / Conocimiento / y maquinaria. Se puede sustituir lo uno por lo otro y mejorar la performance de la compañía.
Capital Humano-Conocimiento-Maquinaria
• ¿Que tan productiva es la gente?.• ¿como podemos desarrollar o capacitar a la gente como
activo clave de la empresa?. • ¿cuanto estamos dispuestos a pagarle por lo que nos trae a
nuestro negocio?. • ¿Que podemos esperar?.• ¿que piensa que puede pasar?.• ¿Cree usted que puede ser tan productivo como un empleado
alemán?• ¿Cómo pensamos que esto va a afectarnos, en términos de
productividad?, • ¿Como hacemos para superar este problema?.• ¿Porque países tienen una ventaja competitiva con respecto a
otros?.• ¿Porque países crecen mas rápidamente que otros?.• ¿Están nuestros recursos siendo altamente productivo y
efectivos en los costos?.• ¿Están relativamente siendo usados de acuerdo a lo que
usted pago por ellos?, • ¿Esta pagando mas de lo que realmente son o valen?.• ¿Tiene el mix correcto entre el activo humano, el
conocimiento y la maquinaria?.• ¿se puede sustituir uno por el otro?.
Volumen v/s Variedad(Scale = Volume and Scope = Variety)
Esta herramienta nos ayuda a obtener ahorros expandiendo nuestros negocios o nuestras operaciones creando mayor variedad de productos, masificar hecho a la medida. Sin tener un costo excesivo
Curva de Aprendizaje
Hemos creado una organización basada de la experiencia de nuestro aprendizaje, hemos aprendido a bajar nuestros costos mientras aprendemos a hacer las cosas mejor más rápida, y más inteligente Sabemos si los costos han incrementado o decrecido con los conocimientos adquiridos. Podemos identificarlos.
Curva de Aprendizaje
• ¿Puede usted con la curva del aprendizaje expandirse a nuevos mercados?
• ¿Que tan rápido puede usted rebajar sus precios?.• ¿Que es lo que ocurre generalmente a la mayoría
de las empresas?• ¿Hemos creado una empresa de aprendizaje?.• ¿Ha logrado reducir sus costos porque su personal
es capaz de hacer mejor, más eficiente, más rápido y más inteligentemente los productos?
• ¿somos de esos que compran productos baratos para reducir los costos?.
• ¿que paso?
Mercados & Demanda: (Price sensitivity)
Sabemos cuanto valor agregado tiene nuestro producto o servicio, estamos familiarizados con las fuerzas de la demanda de nuestros productos y de la competencia, sabemos competir en la misma industria. Sabemos la sensibilidad de la demanda de los productores y la competencia
Mercados & Demanda: (Price sensitivity)
• ¿como podemos saber escuchar la voz de nuestros clientes?.
• ¿Cómo medimos el éxito o fracaso al agregar valor?.
• ¿Cómo hacemos o creamos productos y servicios exitosos?.
• ¿Quien no conoce Marlboro?.• ¿porque los subimos?.• ¿Sabemos la sensibilidad de precios de la
demanda de nuestros productos y particularmente el de la competencia?.
Riesgo calculado Sabemos medir nuestro riesgo,
cuantificarlo adjuntando un numero a ella. Sabemos las probabilidades de riesgo. Podemos calcular un valor esperado e nuestras decisiones de negocios, podemos justificar los riesgos envueltos en decisiones claves de negocios, en otras palabras es el retorno a la Inversión justificable para el riesgo que estamos tomando.
Variación % Acumulada
8,90
6,8
3,73,5
3,42,9
2,1
0,7
0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00 8,00 9,00 10,00
IPSA
FFMM
AFB - A
AFP - B
AFP - C
AFP - D
AFP - D
CD 30
Bar 1
Fuente: El Mercurio
Pasado
Futuro
Lo que tenemos Lo que queremos tener
VESPUCIO NORTE EXPRESS
Riesgo calculado
• ¿se ha puesto pensar en esto?.• ¿Sabemos todas nuestras alternativas
financieras?.• ¿que es esto?.• ¿Que es lo que voy a ganar?• ¿Cuales son los chances que lo voy a lograr?.• ¿Como espera proyectarse al futuro?.• ¿Porque nosotros no lo hacemos?• ¿Que vamos a necesitar en un tiempo mas?• ¿quienes son nuestros mejores clientes?• ¿proveedores?.• ¿que es crítico?.• ¿de que hay que estar alerta?.
Competir & Cooperar
Están todas las partes de la compañía integrada y funcionando cooperativamente. Hemos construido una organización que todas las partes funcionan de una manera integrada Hemos explorado todas las posibilidades de crear alianzas estratégicas con otros, compartir metas, del conocimiento que uno puede obtener trabajando en conjunto Hemos establecido mutuo acuerdo en lo legal.
Competir & Cooperar
• ¿En que escenario funcionamos mejor?
• ¿Cuando se tiene mejor éxito?• ¿Cuando se coopera con la
competencia en términos de precios?
• ¿Cuándo se llega a una guerra de precio?.
Conclusiones
Nuevo aspecto General : Se necesita saber más que en el pasado, hoy uno tiene que incorporar la visión de Finanzas, Marketing (Ventas), Operaciones Información tecnológica (IT), Asuntos Legales, Recursos de Capital Humano. Esto debido a que el rango de decisiones es más amplio. Por ejemplo: problemas tecnológicos, logísticas, distribución, Customer Relationship Management (CRM), Investigación y desarrollo (I+D o R&D) y poder enfocar en los temas estratégicos para poder dar una guía y dirección más eficiente a la compañía.
MUCHAS GRACIAS
• CONSULTAS:• Solicitar Draft White Paper
a:
Microeconomía
(-10%)(-%)(%)
Reducción (todo se reduce)
(+20%)
(+%)
(+%)
Todos Crecen, Personas/Empresas/País
MAITAL, Shlomo, PhD - MIT
Liquidez 2011 2012
R. Liquida : 1,20 0,62 R. Acida : 0,45 0,25
Rot. CxC 9,26 7,04Periodo de Cobro : 39,4 51,9
Rot. Inventario : 1,53 2,00Días Existencia : 238,12 182,76Ciclo Operaciones: 277,55 234,63
Solvencia
Leverage : 113% 294%R. Endeudamiento :53% 75%Cobertura : 3,21 4,31
Rentabilidad
Margen Contribución :31% 16%Rot. Activos : 0,51 0,64Margen Neto : 16% 33%Rendimiento Activos :8% 21%Rentabilidad Inversión :18% 82%
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