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TALLER DE EXCEL APLICADO A LA MATEMATICAS FINANCIERAS 01-2015

INTERS SIMPLE ORDINARIO (360 DAS)

Ponente: Ing. Otto ParedesI = Pin#1Interes Ordinario. (360 DIAS)Instructor: Nelson LeonF= P+IFecha Inicial2/10/13Fecha Final10/14/13EJERCICIOSNumero de Das244P(prstamo)30000i(Tasa de inters)0.14n (Nmero das)0.6777777778I=p*i*n$2,846.67EJERCICIO #1 GUIAInteres Ordinario. (360 DIAS)F=P+I$32,846.67Fecha Inicial1/25/10 Fecha Final10/25/10Numero de Das270P(prstamo)15000i(Tasa de inters)0.1n (Nmero das)0.75I=P*i*n1125.00F=P+I16125.00

INTERS SIMPLE EXACTO (365 DAS)

EJERCICIOS

EJERCICIO # 2 GUIAInteres Exacto. (365 dias)Fecha Inicial1/25/10Fecha Final10/25/10Nmero de Das273P (Prstamo)15000i (Tasa de inters)0.1n (Nmero das)0.7479I=p*i*n1,121.92F=P+I16,121.92

INTERS COMPUESTO

Clculo de valor futuro -Monto(VF)

EJERCICIOS

DATOS: VA, NPER, TASAAPRESTAMO va-10700PLAZO AOS nper5TASA ANUAL tasa0.1VF?$17,232.46

EJERCICIOS

DATOS: VA, NPER, TASABPRESTAMO va-12500PLAZO EN TRIMESTRES nper24TASA TRIMESTRAL tasa0.04VF?$32,041.30

Clculo de valor actual-capital (VA)

EJERCICIOS

DATOS: VF, NPER, TASAAMONTO CANCELADO vf-25350EJERCICIO # 3 GUIAPLAZO AOS nper8TASA ANUAL tasa0.09VA?$12,722.31

EJERCICIOS

EJERCICIOSDATOS: VF, NPER, TASABMONTO vf-30500PLAZO EN MESES nper60TASA MENSUAL tasa0.0166666667VA?$11,313.18

Clculo de plazo- (NPER)

EJERCICIOS

DATOS: VA, VF, TASAAPRESTAMO va-10500EJERCICIO # 4 GUIAMONTO CANCELADO vf13975TASA ANUAL tasa0.1NPER?3.00 AOS

EJERCICIOS

DATOS: VA, VF, TASABPRESTAMO va-10300MONTO CANCELADO vf20600TASA MENSUAL tasa0.02NPER?35.00 MESES

Clculo de tasa de inters -(TASA)

EJERCICIOS

DATOS: VA, VF, NPERAMONTO CANCELADO vf18447PLAZO EN AOS nper4CAPITAL va-12600TASA?10% ANUAL

EJERCICIOS

DATOS: VA, VF, NPERBCAPITAL va-6500MONTO CANCELADO vf16895.27PLAZO EN MESES nper96TASA1% MENSUAL

Clculo de intereses- (PAGOINT)

EJERCICIOS

DATOS: TASA, NPER, PERIODO (AO), VATASA0.10.10.10.10.1NPER (aos)55555PERIODO (Ao)12345VA-10700.00-10700.00-10700.00-10700.00-10700.00PAGOINT$1,070.00$894.74$701.95$489.88$256.60PAGOINT=Pago de intereses

ANUALIDADES

ANUALIDAD ORDINARIA O VENCIDA

Clculo de valor futuro-monto (VF)

EJERCICIOS

DATOS:TASA, NPER, PAGOAPAGOS ANUALES pago-5000TASA ANUAL tasa0.09PLAZO EN AOS nper8VF?$55,142.37A los pagos se les colocara signo negativo (-)

EJERCICIOS

DATOS:TASA, NPER, PAGOBPAGO TRIMESTRAL pago-1500TASA TRIMESTRAL tasa0.02PLAZO EN TRIMESTRES nper36VF ?$77,991.55

Clculo de valor actual-capital (VA)

EJERCICIOS

DATOS:TASA, NPER, PAGOATASA ANUAL tasa0.12PLAZO EN AOS nper10PAGOS ANUALES pago-5000VALOR ACTUAL? Va$28,251.12

EJERCICIOS

DATOS:TASA, NPER, PAGOATASA MENSUAL tasa0.01PLAZO EN MESES nper72PAGOS MENSUALES pago-500VALOR ACTUAL? Va$25,575.20

Clculo del PAGO

EJERCICIOS

DATOS: VA, NPER, TASAAPRESTAMO va-60,000PLAZO EN AOS nper6TASA ANUAL tasa0.1PAGOS ?$13,776.44 ANUAL

EJERCICIOS

DATOS: VA, NPER, TASABPRESTAMO va-45,000PLAZO EN SEMESTRES nper8TASA SEMESTRAL tasa0.045PAGOS ?$6,822.43

casa valorada en $40,000,00plazo 20 aostasa 14% anualpagos mensuales valor de la cuota mensual ?$497.41Clculo del plazo -NPER

EJERCICIOS

DATOS: VF, PAGO, TASAAMONTO CANCELADO vf30000PAGOS ANUALES pago-1000TASA ANUAL tasa0.12NPER?13.4658 AOS

EJERCICIOS

DATOS: VF,PAGO,TASABMONTO CANCELADO vf20000PAGOS SEMESTRALES Pago-1814TASA SEMESTRAL tasa0.045NPER?9.15306037 SEMESTRES

Clculo de tasa de inters-TASA

EJERCICIOS

ACAPITAL va90,000.00PAGO MENSUAL pago-5,500PLAZO EN MESES nper20TASA?1.99% MENSUAL

EJERCICIOS

BMONTO CANCELADO vf40,000.00PAGO TRIMESTRAL pago-3,000PLAZO EN TRIMESTRES nper12TASA2% TRIMESTRAL

AMORTIZACIONES

EJERCICIOS

Pago de prestamosPrestamo va1000Plazo aos nper4315.47pago Anual?Tasa anual tasa10%AopagoPago de Interses al 10% anualPago de Capital Saldo010001$315.47$100.00$215.47$784.532$315.47$78.45$237.02$547.513$315.47$54.75$260.72$286.794$315.47$28.68$286.79$0.00

EJERCICIO # 6 GUIASemestrespagointereses al (5%) anualcapital saldo010001$154.72$50.00$104.72$895.282$154.72$44.76$109.96$785.323$154.72$39.27$115.46$669.864$154.72$33.49$121.23$548.645$154.72$27.43$127.29$421.356$154.72$21.07$133.65$287.697$154.72$14.38$140.34$147.358$154.72$7.37$147.35$0.009101112

ANUALIDAD ANTICIPADA

Clculo de valor presente -capital (VA)

EJERCICIOS

DATOS: TASA,NPER,PAGO PAGO MES Pago-3,500TASA MENSUAL tasa0.01PLAZO MESES nper12VA$39,786.70tipo1 ANUALIDAD ANTICIPADA

Clculo de valor Futuro-monto (VF)

EJERCICIOS

DATOS: TASA,NPER,PAGO PAGO MES pago-3,500PLAZO MESES nper60TASA MENSUAL tasa0.01VF?$288,702.28tipo1 ANUALIDAD ANTICIPADA

ANUALIDADES DIFERIDAS

CLCULO DE VALOR FUTURO -Monto (VF)

EJERCICIOS

PAGOS (PAGO) -400-400PLAZO (NPER)10K = PERODO 1 PAGO - 126TASA MENSUAL (TASA)0.01VF4,269.00VF=Potencia(1+i)^k*VF(tasa;plazo;-pago)

CLCULO DE VALOR PRESENTE -Capital (VA)

EJERCICIOS

PAGOS TRIMESTRALES pago -3800PLAZO EN TRIMESTRES nper20K = PERODO 1 PAGO - 1-11TASA TRIMESTRAL tasa0.03EJERCICIO # 5 GUIAVA?40,841.66VA=potencia(1+i)^-k*VA(tasa,plazo,-pago)

EVALUACIN DE PROYECTOS

CLCULO DE VAN Y TIR

EJERCICIOS

DATOS :TMAR: 12%INVERSION INICIAL POR PROYECTOFLUJO DE EFECTIVO ANUALABCAUEAOTMAR12%12%12%0INVERSION INICIAL-2500-300030001FLUJO DE EFECTIVO6007008002FLUJO DE EFECTIVO7008009003FLUJO DE EFECTIVO80090010004FLUJO DE EFECTIVO900100012005FLUJO DE EFECTIVO150016001400VAN (VNA)$586.28$446.76$6,700.56TIR19.78%17.10%$1,858.80VAN>TMAR,Aceptable

DEPRECIACIONES

DEPRECIACIN POR LINEA RECTA (SLN)

EJERCICIOS

Metodo por linea recta. (SLN)Costo15,000.00vida util (aos)5valor de sustitucion1,500AoDepreciacin anualDepreciacion acumuladaValor en libros0$15,000.001$2,700.00$2,700.00$12,300.002$2,700.00$5,400.00$9,600.003$2,700.00$8,100.00$6,900.004$2,700.00$10,800.00$4,200.005$2,700.00$13,500.00$1,500.00

DEPRECIACIN POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)

EJERCICIOS

METODO POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)Costo15,000.00vida util (aos)5valor de sustitucion1,500Aodepreciacion anualDepreciacion acumuladaValor en libros015,000.001$4,500.00$4,500.00$10,500.002$3,600.00$8,100.00$6,900.003$2,700.00$10,800.00$4,200.004$1,800.00$12,600.00$2,400.005$900.00$13,500.00$1,500.00

Elabore los cuadros de depreciacion por los dos metodos de la siguiente informacion:

Compra 10000Vida 6 aosValor de sust. 1200

Metodo por linea recta. (SLN)Costo10,000.00vida util (aos)6valor de sustitucion1,200AoDepreciacin anualDepreciacion acumuladaValor en libros0$10,000.001$1,466.67$1,466.67$8,533.332$1,466.67$2,933.34$7,066.673$1,466.67$4,400.00$5,600.004$1,466.67$5,866.67$4,133.335$1,466.67$7,333.34$2,666.676$1,466.67$8,800.00$1,200.00METODO POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)Costo10,000.00vida util (aos)6valor de sustitucion1,200Aodepreciacion anualDepreciacion acumuladaValor en libros010,000.001$2,514.29$2,514.29$7,485.712$2,095.24$4,609.53$5,390.483$1,676.19$6,285.72$3,714.294$1,257.14$7,542.86$2,457.145$838.10$8,380.96$1,619.056$419.05$8,800.00$1,200.00

El 25 de enero de 2010 se concedi un prstamo por $15,000.00, al 10% de inters anual. Dicho prstamo fue cancelado el 25 de octubre del mismo ao. Clcular el monto pagado esta ultima fecha? Con fecha 25 de enero de 2010, se otorg a una empresa un prstamo por $15,000.00, al 10% de inters anual. Dicho prstamo fue cancelado el 25 de octubre del mismo ao. Clcular el monto pagado esta ultima fecha? A- Un prstamo de $10,700.00, se cancelar en 5 aos, al 10% anual. A cunto asciende el monto a cancelar? B) Se concedi un prstamo de $12,500.00 el cual se cancelar en 6 aos (pago trimetral), al 16% anual capitalizable trimestralmente. A cunto asciende el monto a cancelar? A) Se cancel un prstamo con un monto de $25,350.00, en un plazo de 8 aos, a una tasa del 9% anual, Clcular el capital original prestado? B) Una empresa cancel un prstamo con un monto de $30,500.00, en un plazo de 5 aos (PAGOS MENSUALES), a una tasa del 20% anual capitalizable mensualmente. Clcular el capital original prestado?A) Un prstamo concedido por $10,500.00, se cancel con un monto total de $13,975.00, al 10% anual. Clcular el plazo del prstamo? B) El prstamo por $10,300.00 otorgado a una empresa, fue cancelado con pagos mensuales, con un monto total de $20,600.00, al 24% anual, capitalizable mensualmente. Calcular el plazo del prstamo?.

A) Se prest a una microempresa un capital de $12,600.00 y 4 aos despus lo cancel con un monto de $18,447.00. Determinar la tasa de inters empleada.B) Se prsto a un cliente un capital de $6,500.00 y 8 aos (con pagos mensuales) despus se cancel con un monto de $16,895.27. Calcular la tasa de inters empleada.Se prsto un capital de $10,700.00, para un plazo de 5 aos, al 10% anual. Clcular los intereses del primero hasta el quinto ao?

A) Una empresa efectu 8 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 9% anual. Calcular el monto final cancelado

B) Se realizaron pagos de $1,500.00 cada uno al final de cada trimestre, durante 9 aos, al 8% anual capitalizable trimestralmente. Clcular el monto final cancelado?

A) Un cliente realiz 10 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 12% anual. Clcular el capital prestado?

B) Se realizaron pagos de $500.00 cada uno al final de cada mes, durante 6 aos, al 12% anual capitalizable mensualmente. Clcular el capital prestado?

A) Un cliente obtuvo un prstamo por $60,000.00, para el plazo de 6 aos al 10% anual, Clcular el valor de los pagos?

B) Se Concedi un prstamo por $45,000.00 para el plazo de 4 aos (pagos semestrales), al 9% anual capitalizable semestralmente. Clcular el valor de los pagos?

A) Se cancel un prstamo con un monto de $30,000.00 habindose realizado pagos de $1,000.00 al final de cada ao, a una tasa del 12% anual. Determinar el plazo del prestamo.B) Un cliente cancel un prstamo con un monto de $20,000.00 , habindose realizado pagos de $1,814.00 al final de cada semestre, a una tasa del 9% anual, capitalizable semestralmente. Determinar el plazo del prstamoUna empresaria realizo 12 pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes a una tasa del 12% anual capitalizable mensualmente. Establecer el capital prestado originalmente. Se realizaron pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes, durante 5 aos a una tasa del 12% anual capitalizable mensualmente. Determinar el monto cancelado.Se efectuaran 10 pagos mensuales de $400.00 cada uno, a partir del tercer mes a una tasa del 12% anual, capitalizable mensualmente. Calcular el monto que se cancelar?Se efectuaron 20 pagos trimestrales de $3,800.00 cada uno, a partir del doceavo trimestre a una tasa del 12% anual, capitalizable trimestralmente. Clcular el capital prestado inicialmente?En el siguiente cuadro se presentan 3 proyectos de inversion. Inicialmente se ha establecido la TMAR en el 12%. En el ao cero se reporta la inversion inicial. Luego a partir del ao uno hasta el quinto se presenta los flujos de efectivo.

El objetivo es determinar la factibilidad economica de estos proyectos con los mtodos de TIR y VAN.Se pretende clcular la depreciacion de una maquinaria industrial de un precio inicial de $15,000.00; con una vida util de 5 aos y con un valor de desecho $1,500.00; empleando el metodo de linea recta.Se pretende clcular la depreciacion de una maquinaria industrial de un precio inicial de $15,000.00, con una vida util de 5 aos y con un valor de desecho de 1,500.00, empleando el metodo de numeros digitos

A) Un prstamo de $1,000.00, se concedi para un plazo de 4 aos, con pagos al final de cada ao a una tasa de inters del 10% anual. elaborar cuadro de amortizacinUtilizar la misma informacion del cuadro anterior pagando el prestamo en un plazo de 4 aos, con pagos semestrales.A) Un prstamo con un capital inicial de $90,000.00, se cancelo mediante 20 pagos mensuales vencidos de $5,500.00 c/u. Establecer la tasa de inters aplicada.b) Un empresario cancelo un prestamo con un monto de $40,000.00 efectuando pagos trimestrales vencidos de $3,000.00 c/u en un plazo de tres aos, calcule la tasa de inters?