PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi...

97
PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE & LAPORAN SELF-ASSESSMENT GOOD CORPORATE GOVERNANCE Untuk posisi tahun 2013

Transcript of PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi...

Page 1: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

 

 

 

 

 

PT BANK SUMITOMO MITSUI   INDONESIA 

 

 

LAPORAN PELAKSANAAN

GOOD CORPORATE

GOVERNANCE

&

LAPORAN SELF-ASSESSMENT

GOOD CORPORATE

GOVERNANCE

Untuk posisi tahun 2013 

Page 2: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...
Page 3: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

 

   

   

 

 

 

PT BANK SUMITOMO MITSUI    INDONESIA 

 

 

 

 

 

LAPORAN PELAKSANAAN

GOOD CORPORATE

GOVERNANCE  

 

 

 

 

 

 

 

Untuk posisi tahun 2013 

Page 4: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

1

Pengungkapan Pelaksanaan Good Corporate Governance A 

  

 Sesuai dengan Peraturan Bank  Indonesia No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/14/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013, dengan ini kami sampaikan Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance di PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (“Bank”) untuk posisi tahun 2013.     

 I. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi  

 a. Jumlah,  komposisi,  kriteria  dan  independensi  anggota  Dewan  Komisaris  dan 

Direksi  

Dewan Komisaris  Per 31 Desember 2013, jumlah Dewan Komisaris Bank adalah 4 (empat) orang, yaitu 2 (dua) orang warga negara  Jepang dan 2  (dua) orang warga negara  Indonesia dengan komposisi sebagai berikut:  

Nama  Posisi 

Masayuki Shimura   Komisaris Utama 

Airo Shibuya   Wakil Komisaris Utama 

RAG Bramono Dwiedjanto  Komisaris Independen 

Ninik Herlani Masli Ridhwan  Komisaris Independen 

 Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Selain itu, anggota Dewan Komisaris: 1. Tidak memiliki jabatan rangkap sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau pejabat 

Eksekutif  baik  pada  lembaga/perusahaan  bukan  lembaga  keuangan  maupun  pada perusahaan  anak  bukan  bank  yang  dikendalikan  oleh  Bank  (sesuai  dengan  peraturan Bank Indonesia No. 8/14/PBI/2006 pasal 7 ayat 1). 

2. Tidak  memiliki  hubungan  keluarga  sampai  dengan  derajat  kedua  dengan  sesama anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi. 

3. Tidak pernah memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga dan/atau pihak lain yang dapat menyebabkan kerugian atau penurunan keuntungan Bank. 

4. Tidak  pernah  mengambil  dan/atau  menerima  keuntungan  pribadi  dari  Bank  selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang diputuskan pada Rapat Umum Pemegang Saham. 

KATA PENGANTAR

TRANSPARANSI PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

Page 5: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

2

  Direksi 

 Per 31 Desember 2013, Bank memiliki 7 (tujuh) anggota Direksi yaitu 4 (empat) orang warga negara  Indonesia  dan  3  (tiga)  orang  warga  negara  Jepang.  Semua  anggota  Direksi berdomisili di Indonesia. Komposisi Direksi adalah sebagai berikut:  Nama  Posisi 

Masaya Hirayama  Direktur Utama 

Tsuyoshi Yamaguchi  Wakil Direktur Utama 

Shoichi Yamashiro  Direktur 

Bruno Octer Purba  Direktur  

Masa Paskalis Lingga  Direktur 

Trie Karjati Wibowo   Direktur Kepatuhan 

Ajar Siswandono  Direktur 

 Seluruh  anggota  Direksi  berasal  dari  pihak  independen  terhadap  pemegang  saham pengendali. Selain itu, anggota Direksi:  1. Tidak  memangku  jabatan  rangkap  sebagai  anggota  Dewan  Komisaris,  Direksi,  atau 

Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan/atau lembaga lain. 2. Tidak memiliki  saham baik  secara  sendiri maupun bersama‐sama  lebih dari 25%  (dua 

puluh lima persen) dari modal disetor Bank dan/atau perusahaan lain. 3. Tidak  memiliki  hubungan  keluarga  sampai  dengan  derajat  kedua  dengan  sesama 

anggota Direksi dan/atau dengan anggota Dewan Komisaris. 4. Tidak  memberikan  kuasa  umum  kepada  pihak  lain  yang  mengakibatkan  pengalihan 

tugas dan fungsi Direksi. 5. Tidak pernah memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak 

lain yang dapat menyebabkan kerugian atau mengurangi keuntungan Bank. 6. Tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Bank, selain remunerasi 

dan  fasilitas  lainnya  yang  ditetapkan  berdasarkan  keputusan Rapat Umum  Pemegang Saham. 

  

b. Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi  

Dewan Komisaris  Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan tanggung  jawabnya sebagai berikut secara independen dan tepat waktu: 1. Memastikan pelaksanaan GCG dalam setiap usaha Bank di seluruh tingkat atau  jenjang 

organisasi. 2. Melaksanakan  fungsi  pengawasan  terhadap  pelaksanaan  tugas  dan  tanggung  jawab 

Direksi, serta memberikan nasihat kepada Direksi dengan cara:  

Page 6: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

3

Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank  Tidak  terlibat  dalam  pengambilan  keputusan  terkait  dengan  kegiatan  operasional 

Bank. 3. Memastikan bahwa Direksi  telah menindaklanjuti  temuan audit dan  rekomendasi dari 

satuan  kerja  audit  internal  Bank,  auditor  SMBC,  auditor  eksternal,  hasil  pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain. 

4. Membentuk  Komite  Audit  dan  Komite  Pemantau  Risiko  pada  tanggal  27  Juni  2007, Komite  Remunerasi  dan Nominasi  pada  tanggal  26  Juni  2008.  Pengangkatan  anggota komite dilakukan oleh Direksi berdasarkan  keputusan  rapat Dewan Komisaris.  Selama tahun 2013, Direksi mengangkat Sdri. Ninik Herlani Masli Ridhwan sebagai ketua Komite Audit,  Sdri.  Triharini  Kartiko  sebagai  anggota  Komite  Pemantau  Risiko  dan  Sdr.  Airo Shibuya sebagai anggota Komite Remunerasi dan Nominasi. 

5. Memastikan bahwa komite yang telah dibentuk melaksanakan tugasnya secara efektif. 6. Memberikan  persetujuan  kredit  Bank  khususnya  kepada  pihak  terkait  dalam  jumlah 

tertentu. 7. Menyusun pedoman dan tata tertib kerja (Code of Conduct) yang mengikat bagi setiap 

anggota Dewan Komisaris, yang mencakup:  Benturan Kepentingan/Conflicts of Interest  Corporate Opportunities  Kerahasiaan/Confidentiality  Fair Dealing  Kepatuhan pada Hukum, Aturan dan Peraturan yang berlaku/Compliance with Laws, 

Rules and Regulations  Encouraging the Reporting of Any Illegal or Unethical Behavior  Prosedur Kepatuhan/Compliance Procedures  Waktu kerja/Working Time  Pengaturan rapat Dewan Komisaris/Code of Meeting of BOC 

  Direksi 

 Setiap  anggota  Direksi  telah melaksanakan  tugas  dan  tanggung  jawab  atas  pelaksanaan kepengurusan Bank sebagai berikut: 1. Mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggungjawabnya sebagaimana diatur 

dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku. 2. Menerapkan  prinsip‐prinsip  GCG  dalam  setiap  kegiatan  usaha  Bank  pada  semua 

tingkatan atau jenjang organisasi. 3. Menindaklanjuti  temuan  audit  dan  rekomendasi  dari  Satuan  Kerja  Audit  Internal 

(Internal Audit Department) Bank, auditor  SMBC, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain. 

4. Menunjuk  Internal  Audit  Department  (IAD),  Satuan  Kerja Manajemen  Risiko/Komite Manajemen Risiko dan Compliance Department (COD) untuk selalu menerapkan prinsip‐prinsip  GCG.  Direksi  menghadiri  setiap  rapat  yang  diadakan  dan  memberikan pengarahan  untuk  peningkatan  prinsip‐prinsip  GCG  terkait  dengan  penerapan  fungsi kepatuhan, auditor  internal dan auditor eksternal, serta penerapan manajemen  risiko, termasuk sistem pengendalian internal. 

5. Mempertanggungjawabkan  pelaksanaan  tugasnya  kepada  Pemegang  Saham  melalui Rapat Umum Pemegang Saham.  

6. Mengungkapkan kebijakan strategis Bank kepada pegawai, baik secara langsung kepada karyawan maupun  secara  tidak  langsung melalui masing‐masing  kepala  departemen 

Page 7: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

4

dalam rapat mingguan. 7. Tidak menggunakan penasihat perorangan dan/atau  jasa profesional sebagai konsultan 

kecuali jika memenuhi persyaratan sebagai berikut: a. Proyek berkarakteristik khusus; b. Berdasarkan  kontrak  yang  jelas,  paling  sedikit  meliputi  lingkup  kerja,  tanggung 

jawab dan masa kerja serta biaya yang terlibat; c. Konsultan  adalah  Pihak  Independen  yang memiliki  kualifikasi  untuk  bekerja  pada 

proyek yang berkarakteristik khusus sebagaimana dimaksud pada huruf a. 8. Memberikan data dan  informasi yang akurat,  relevan dan  tepat waktu kepada Dewan 

Komisaris. 9. Memiliki pedoman dan tata tertib kerja  (Code of Conduct) yang bersifat mengikat bagi 

setiap anggota Direksi, yang mencakup:   Benturan Kepentingan/Conflicts of Interest  Corporate Opportunities  Kerahasiaan/Confidentiality  Fair Dealing  Ketaatan pada peraturan‐peraturan yang berlaku/Compliance with Laws, Rules, and 

Regulations  Encouraging the Reporting of Any Illegal or Unethical Behavior  Prosedur Kepatuhan/Compliance Procedures  Waktu Kerja/Working Time  Pengaturan rapat Direksi/Code of Meeting of BOD 

 Semua  keputusan  yang dibuat Direksi  sesuai dengan pedoman dan  tata  tertib  kerja  yang mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh anggota Direksi. Setiap perbedaan pendapat (dissenting opinion) dan alasannya akan diungkapkan secara jelas dalam risalah rapat Direksi yang kemudian akan ditandatangani dan dibagikan kepada seluruh anggota Direksi.   

c. Rekomendasi Dewan Komisaris  

Berikut  ini  adalah  ringkasan  rekomendasi  dari  Dewan  Komisaris  kepada  Direksi  yang disampaikan  pada  rapat  Dewan  Komisaris  yang  diselenggarakan  pada  tahun  2013  bersama dengan agenda rapat:  

No.  Tanggal  Agenda  Rekomendasi 

1  28 Februari 2013 

Melakukan  kaji  ulang  dan menyetujui  laporan  Direksi  di bawah ini: ▪ Evaluasi  Realisasi  Bisnis  Bank per 31 Desember 2012. 

▪ Evaluasi  Laporan  Profil  Risiko per 31 Desember 2012. 

▪ Laporan  Kepatuhan  dan  APU & PPT. 

▪ Tindak  lanjut  Bank  atas rekomendasi  dari  Dewan Komisaris. 

a) Menurut  laporan  survei  gaji  2012, Dewan Komisaris merekomendasikan bahwa  Bank  harus  menjaga  daya saing di pasar dalam hal kompensasi dan  manfaat.  Posisi  kompensasi harus  dikelola  sesuai  dengan referensi  kepada  posisi  P75  dan membuat keseimbangan antara daya saing  dan  kemampuan  perusahaan untuk membayar. 

b) Dalam hal manfaat, Dewan Komisaris merekomendasikan untuk  

Page 8: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

5

No.  Tanggal  Agenda  Rekomendasi 

    ▪ Laporan  IT  Steering Committee. 

▪ Lain‐lain.   Laporan Aktivitas Komite Audit, Komite  Pemantau  Risiko  dan Komite  Remunerasi  dan Nominasi dan rekomendasi dari setiap  Komite  ke  Dewan Komisaris.  Evaluasi  terhadap  Fungsi Kepatuhan  untuk  posisi Semester II/2012. Lain‐lain. 

melakukan  studi  untuk memberikan Asuransi Jiwa bagi karyawan sebagai tambahan  atas  asuransi  jiwa  yang diharuskan oleh hukum dan  regulasi tenaga  kerja.  Hal  ini  dimaksudkan untuk  meningkatkan  keterlibatan karyawan  selama  bekerja  dan menghidupi  keluarga mereka  ketika mereka meninggal. Menurut  laporan survei  gaji  2012,  77,77%  dari  Joint Venture Bank  telah menerapkan hal tersebut. 

c) Selain untuk memiliki  turn over  rate yang  jauh  lebih  rendah  berdasarkan industri,  Dewan  Komisaris merekomendasikan  kepada manajemen  untuk  melakukan  studi lebih  lanjut  dalam  upaya  untuk memiliki pemahaman yang lebih baik atas  pola  turn  over  dalam  jangka panjang,  sehingga  memungkinkan manajemen  untuk  merumuskan strategi yang lebih baik pada SDM. 

2  6 Mei 2013  Melakukan  kaji  ulang  dan menyetujui  laporan  Direksi  di bawah ini:  Evaluasi  Realisasi  Bisnis  Bank per 31 Maret 2013. 

▪ Evaluasi  Laporan  Profil  Risiko per 31 Maret 2013. 

▪ Laporan  Kepatuhan  dan  APU & PPT. 

▪ Tindak  lanjut  Bank  atas rekomendasi  dari  Dewan Komisaris. 

▪ Laporan  IT  Steering Committee. 

▪ Lain‐lain.  Laporan Aktivitas Komite Audit, Komite  Pemantau  Risiko  dan Komite  Remunerasi  dan Nominasi dan rekomendasi dari setiap  Komite  ke  Dewan Komisaris. 

Lain‐lain. 

a) Dewan  Komisaris  meminta perhatian  Dewan  Direksi  pada kegiatan  Triwulan  I/2013  yang terkait  dengan  kekurangan  Giro Wajib  Minimum  Bank  Indonesia yang  belakangan  ini  terjadi.  Dewan Komisaris  meminta  perhatian Dewan  Direksi  untuk menginstruksikan  departemen terkait melakukan  hal  berikut  guna menghindari  terulangnya  hal tersebut: - Mengintegrasikan  tindakan pencegahan  pada  kasus  yang terkait  kedalam  Kebijakan  dan manual Prosedur. 

- Mensosialisasikan  tindakan pencegahan dengan departemen internal.  

b) Selain  untuk  mencapai  tingkat turnover  yang  lebih  rendah dibandingkan  dengan  industri, Dewan Komisaris merekomendasikan manajemen untuk mengurangi  

Page 9: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

6

No.  Tanggal  Agenda  Rekomendasi 

     

tingkat  turnover  lebih  rendah  dari 10%  dengan  mempertimbangkan untuk melakukan beberapa  tindakan berikut:  - Untuk  memberikan  peran  dan 

tanggung  jawab yang  lebih  tinggi untuk  staf  yang  berpotensial disertai  dengan  otoritas  yang lebih tinggi,  

- Untuk  memperbaiki  cara berkomunikasi  di  perusahaan dengan  semangat  saling menghargai  dan  saling menghormati,  

- Karena  staf  telah  memberikan masukan  positif  untuk  faktor "Hubungan  antar  rekan‐rekan", Bank  harus  menjaga  dan meningkatkan  segi  positif  ini dengan  melakukan  lebih  banyak kegiatan  untuk  mendukung hubungan baik antara karyawan, 

c) Berkaitan  dengan  kasus  kekurangan Giro  Wajib  Minimum  tanggal  11 Maret  2013  dipahami  adanya kesalahan manusia dan tidak sengaja dilakukan.    Namun  upaya  mitigasi adalah  yang  lebih  diutamakan, terutama  kesalahan  serupa  di masa mendatang.  Dengan  demikian, Dewan Komisaris merekomendasikan kepada  Manajemen  untuk  perlu meninjau  kembali dan mengevaluasi praktik  saat  ini  dari  sistem  internal dengan  memberikan  pada  hal‐hal berikut: - Tanggung  jawab  Kerja  dan interaksi antara fungsi checker dan approver  dalam  melaksanakan transaksi.  

- Penentuan  “reasonable  closing window  time”  untuk  end‐of‐day yang  berkaitan  dengan operasional  harian  dengan  Bank Indonesia,  sehingga  kita  masih memiliki  cukup  waktu  untuk melakukan rekap akhir. 

Page 10: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

7

No.  Tanggal  Agenda  Rekomendasi 

     

- Teguran  harus  secara  konsisten diberikan  karena  kesalahan  tidak hanya  dikaitkan  dengan  laba  rugi Bank  tetapi  lebih  kepada  reputasi yang  akan  membebankan  biaya yang tidak terukur kepada Bank. 

d) Dewan Komisaris merekomendasikan bahwa  Bank  perlu  membuat prosedur  tertulis/pedoman penyusunan  Penilaian  Bank berdasarkan  risiko  (RBBR)  dengan mengacu  pada  Peraturan  Bank Indonesia Nomor 13/1/PBI/2011. 

3  6 September 2013 

Melakukan  kaji  ulang  dan menyetujui  laporan  Direksi  di bawah ini: ▪ Evaluasi  Realisasi  Bisnis  Bank per 30 Juni 2013. 

▪ Evaluasi  Laporan  Profil  Risiko per 30 Juni 2013. 

▪ Laporan  Kepatuhan  dan  APU & PPT. 

▪ Tindak  lanjut  Bank  atas rekomendasi  dari  Dewan Komisaris. 

▪ Laporan  IT  Steering Committee. 

▪ Laporan  Credit  Policy Committee 

▪ Lain‐lain.  Laporan Aktivitas Komite Audit, Komite  Pemantau  Risiko  dan Komite  Remunerasi  dan Nominasi dan rekomendasi dari setiap  Komite  ke  Dewan Komisaris. 

Lain‐lain. 

a) Sehubungan  dengan  peraturan  BI No.  15/15/DPNP/  tanggal  29  April 2013  mengenai  “Pelaksanaan  Good Corporate  Governance  (GCG)  bagi Bank  Umum”.  Audit  Committee menyarankan  kepada  Manajemen untuk  melakukan  Gap  Analysis antara praktek  internal GCG dengan peraturan  BI  dan  melakukan perbaikan  yang  dibutuhkan  sebagai tindak  lanjut.  Komite  Audit  juga menyarankan agar Bank memasukan kertas  kerja  GCG  Self  Assessment kedalam manual prosedur internal. 

b) Sehubungan  dengan  proyek kolaborasi Internal Audit antara Bank dengan  SMBC  yang  dinamakan Leveraging  Audit  Partnership  in Subsidiary  (LAPIS),  Komite  Audit memberikan  rekomendasi  kepada departemen  internal  audit  untuk melakukan  kegiatan  dibawah  dalam rencana audit 2014: - Untuk memasukan  proyek  LAPIS 

kedalam  rencana  audit  tahun 2014. 

- Untuk  memberikan  penekanan pemeriksaan kepada area dengan risiko inheren High/Moderate. 

- Untuk  menghitung  dan menyediakan  jumlah  staff  dan kompetensi  yang  diperlukan mendukung rencana audit. 

c) Selain dengan tercapainya  

Page 11: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

8

No.  Tanggal  Agenda  Rekomendasi 

      penurunan  rasio  turnover dibandingkan  dengan  industri  dan pencapaian  target  untuk  rasio dibawah  10%,  manajemen direkomendasikan  untuk mempertahankan progress yang ada dengan cara memberikan lingkungan kerja  yang  mendukung  dan  faktor lain yang mempengaruhi faktor rasio turnover  seperti  kompensasi  dan benefit  yang  kompetitif,  kondisi lingkungan  kerja  dan  saling menghormati & percaya. 

d) Sehubungan  dengan  upaya meningkatkan  pemahaman  nilai‐nilai perusahaan, hal  ini harus diterapkan juga  kepada  semua  karyawan  pada semua  posisi  yang  dimana  telah diterapkan  kepada  karyawan  baru melalui program Shin Jin Ken. 

4  22 November 2013 

Melakukan  kaji  ulang  dan menyetujui  laporan  Direksi  di bawah ini: ▪ Evaluasi  Realisasi  Bisnis  Bank per 30 September 2013. 

▪ Diskusi  mengenai  Rencana Bisnis Bank 2014‐2016. 

▪ Evaluasi  Laporan  Profil  Risiko per 30 September 2013. 

▪ Laporan  Kepatuhan  dan  APU & PPT. 

▪ Tindak  lanjut  Bank  atas rekomendasi  dari  Dewan Komisaris. 

▪ Laporan  IT  Steering Committee. 

▪ Lain‐lain.   Laporan Aktivitas Komite Audit, Komite  Pemantau  Risiko  dan Komite  Remunerasi  dan Nominasi dan rekomendasi dari setiap  Komite  ke  Dewan Komisaris. 

Evaluasi  terhadap  efektifitas tugas  dan  tanggung  jawab komite 

Lain‐lain 

a) Sehubungan  dengan  surat  edaran Bank  Indonesia  No  15/35/DPAU tanggal  29  Agustus  2013  mengenai pemberian  kredit  atau  pembiayaan oleh Bank Umum dan bantuan teknis dalam  rangka  Pengembangan  usaha mikro, kecil dan menengah (UMKM); mengingat  Bank  tidak  mempunyai rencana  untuk  menyalurkan  kredit UMKM,  namun  Komite  Audit memberikan  rekomendasi  bagi  bank untuk  melakukan  tindakan  yang diperlukan,  seperti   mempersiapkan laporan terkait atau analisa terhadap kondisi  bank  untuk  memenuhi kebutuhan peraturan. 

Page 12: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

9

 II. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite‐Komite dan Satuan Kerja 

Pelaksanaan Fungsi Audit Internal   a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Komite 

  Komite Audit 

 Komite Audit dibentuk pada tanggal 27 Juni 2007. Per Desember 2013, Komite Audit terdiri dari 3 (tiga) anggota independen dengan komposisi sebagai berikut:   

Nama  Posisi 

Ninik Herlani Masli Ridhwan  Ketua merangkap anggota 

Jenly Hendrawan  Anggota dengan keahlian di bidang Keuangan dan Akunting 

Constance J. Rehatta  Anggota dengan keahlian di bidang Perbankan 

 Komite Audit telah memenuhi persyaratan‐persyaratan sebagai berikut:  1. Memiliki pengetahuan yang  cukup di bidang perbankan dengan  integritas, akhlak dan 

moral yang baik; 2. Kesediaan untuk menerima Akuntabilitas; 3. Memberikan  pendapat  ataupun  saran  dengan  penuh  pertimbangan  yang 

terinformasikan; 4. Memiliki kepercayaan diri yang matang; 5. Memiliki obyektivitas dan kejujuran intelektual.  

  Komite Pemantau Risiko 

 Komite Pemantau Risiko dibentuk pada tanggal 27 Juni 2007. Komposisi Komite Pemantau Risiko per Desember 2013 terdiri atas 3 (tiga) Pihak Independen, sebagai berikut:  

Nama  Posisi 

RAG Bramono Dwiedjanto  Ketua merangkap anggota 

Sofyan Rambey  Anggota dengan keahlian di bidang Manajemen Risiko 

Tri Harini Kartiko  Anggota dengan keahlian di bidang Keuangan 

 Komite Pemantau Risiko telah memenuhi persyaratan‐persyaratan sebagai berikut:  1. Memiliki pengetahuan yang  cukup di bidang perbankan dengan  integritas, akhlak dan 

moral yang baik; 2. Menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan kewajibannya; 3. Mampu untuk berkomunikasi secara efektif; 4. Memiliki  mental  dan  etika  yang  baik  dan  melaksanakan  tanggung  jawabnya  secara 

profesional. 

Page 13: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

10

  Komite Remunerasi dan Nominasi 

 Komite Remunerasi dan Nominasi dibentuk pada tanggal 30 Juni 2008. Per Desember 2013, Komite Pemantau Risiko terdiri dari 2 (dua) anggota. Namun, pada tanggal 24 Februari 2014, Bank  telah menunjuk  Sdri.  Yvonne  Febrina  yang merupakan  pejabat  eksefutif  di  bidang tenaga  kerja  untuk menjadi  anggota. Oleh  karena  itu,  komposisi  Komite Remunerasi  dan Nominasi saat ini adalah sebagai berikut:  

Nama  Posisi 

RAG Bramono Dwiedjanto  Ketua merangkap anggota, Komisaris Independen 

Airo Shibuya  Anggota, Komisaris  

Yvonne Febrina*  Anggota, Pejabat Eksekutif di bidang Tenaga Kerja 

* Efektif tanggal 24 Februari 2014, Sdri. Yvonne Febrina telah ditunjuk sebagai anggota Komite Remunerasi dan Nominasi untuk mengisi posisi yang lowong sejak tanggal 13 September 2013. 

 Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  telah  memenuhi  persyaratan‐persyaratan  sebagai berikut:  1. Memiliki pengetahuan yang  cukup di bidang perbankan dengan  integritas, akhlak dan 

moral yang baik; 2. Mempunyai komitmen yang kuat atas tugas dan penilaian yang obyektif;  3. Mempunyai  pengetahuan  yang  cukup  mengenai  konsep  Human  Resources 

Management; 4. Memiliki sifat proaktif dan pemikiran yang profesional. 

  

b. Tugas dan Tanggung Jawab Komite  

Komite Audit  Berdasarkan pasal 43 tentang tugas dan tanggung jawab Komite Audit dari Peraturan Bank Indonesia  Nomor  8/4/PBI/2006  tertanggal  30  Januari  2006  sebagaimana  diubah  dengan Peraturan  Bank  Indonesia  Nomor  8/14/PBI/2006  tertanggal  5  Oktober  2006  perihal Pelaksanaan  Good  Corporate  Governance  Bagi  Bank  Umum,  tugas  dan  tanggung  jawab Komite Audit  tersebut  telah dituangkan ke dalam Audit Committee Charter, yaitu  sebagai berikut:   Memiliki  pedoman  kerja  dan  tata  tertib  kerja  yang  seluruhnya  dimuat  dalam  Audit Committee Charter yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Komite.   

  Melakukan  pemantauan  dan  evaluasi  atas  perencanaan  dan  pelaksanaan  audit  serta pemantauan  atas  tindak  lanjut  hasil  audit  dalam  rangka  menilai  kecukupan pengendalian internal termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan. 

  Melakukan pemantauan dan evaluasi atas hal‐hal yang di bawah ini untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris:  Pelaksanaan tugas Satuan Kerja Audit Intern;  Kesesuaian pelaksanaan audit oleh Kantor Akuntan Publik dengan standar audit yang berlaku; 

Kesesuaian laporan keuangan dengan standar akuntansi yang berlaku; 

Page 14: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

11

Pelaksanaan  tindak  lanjut  oleh Dewan Direksi  atas  hasil  temuan  oleh  Satuan  Kerja Audit Intern, Akuntan Publik, dan hasil pengawasan Bank Indonesia.  Sebagai  tambahan  temuan  oleh  Auditor  dari  SMBC  sebagai  pemegang  saham mayoritas 

  Memberi  rekomendasi  atas  penunjukan  Akuntan  Publik  dan  Kantor  Akuntan  Publik kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham. 

  Mengkaji ulang secara berkala semua laporan keuangan interim dan tahunan; termasuk pembahasan dan analisa manajemen, pendapat dan saran auditor, serta permasalahan akuntansi atau pelaporan yang penting lainnya. 

  Komite Pemantau Risiko 

  Menyusun  pedoman  kerja  dan  tata  tertib  kerja  yang  seluruhnya  dimuat  dalam  Risk Monitoring Committee Charter yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Komite. 

Membantu Dewan Komisaris dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab di bidang manajemen risiko Bank dengan memberi rekomendasi kepada Dewan Komisaris.  

Melakukan  evaluasi  atas  konsistensi  antara  kebijakan  manajemen  risiko  dan pelaksanaannya.  

Melakukan  pemeriksaan  dan  evaluasi  terhadap  pelaksanaan  tugas‐tugas  Komite Manajemen Risiko dan Risk Management Department. 

Melakukan  pemantauan  atas  perkembangan  dari  proses  kebijakan,  prosedur,  dan pelaksanaan manajemen risiko Bank, untuk memastikan bahwa manajemen risiko Bank telah dilaksanakan dengan baik.  

Melakukan  kaji  ulang  dan  memastikan  kecukupan  dan  kelengkapan  perangkat manajemen  risiko  Bank  yang  mencakup  pengelolaan  risiko  kredit,  pasar,  likuiditas, operasional, hukum, reputasi, stratejik dan kepatuhan. 

Melakukan kaji ulang dan memastikan bahwa profil  risiko Bank  (inherent  risk dan  risk control  system)  telah  sesuai  dengan  tingkat  toleransi  risiko  yang  ditetapkan  oleh Manajemen.  

Memberi pendapat  secara umum kepada manajemen  tentang manajemen  risiko Bank yang  baik,  termasuk  identifikasi  atas  area‐area  yang  berisiko  tinggi  sejalan  dengan perubahan kondisi usaha Bank.  

Komite Remunerasi dan Nominasi  

Terkait dengan kebijakan remunerasi:   Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi   Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai:  Kebijakan  remunerasi  bagi  Dewan  Komisaris  dan  Dewan  Direksi  untuk 

disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.  Kebijakan  remunerasi  bagi  Pejabat  Eksekutif  dan  pegawai  secara  keseluruhan 

untuk disampaikan kepada Dewan Direksi.   Memastikan bahwa kebijakan remunerasi paling kurang sesuai dengan:  Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur dalam 

peraturan perundang‐undangan yang berlaku.  Prestasi kerja individual  Kewajaran dengan peer group  Pertimbangan sasaran dan strategi jangka panjang Bank. 

 

Page 15: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

12

Terkait dengan kebijakan nominasi:   Menyusun  dan  memberikan  rekomendasi  mengenai  sistem  serta  prosedur pemilihan  dan/atau  penggantian  anggota  Dewan  Komisaris  dan  Dewan  Direksi kepada  Dewan  Komisaris  untuk  disampaikan  kepada  Rapat  Umum  Pemegang Saham; 

  Memberikan  rekomendasi  mengenai  calon  anggota  Dewan  Komisaris  dan/atau Dewan Direksi  kepada Dewan  Komisaris  untuk  disampaikan  kepada Rapat Umum Pemegang Saham; 

  Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite kepada Dewan Komisaris. 

  

c. Frekuensi Rapat Komite  

Komite Audit Berdasarkan ketentuan di dalam Audit Committee Charter, Komite Audit mengadakan rapat sekurang‐kurangnya  setiap  bulan  sekali.  Apabila  ada  hal‐hal  penting  yang  perlu  dibahas, Komite  Audit  melakukan  pertemuan  lebih  sering  untuk  memenuhi  tanggungjawabnya. Selama tahun 2013, Komite Audit telah mengadakan rapat sebanyak 17 (tujuh belas) kali.  

Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko mengadakan rapat sekurang‐kurangnya setiap bulan sekali. Selama tahun 2013, Komite Pemantau Risiko telah mengadakan rapat sebanyak 12 (dua belas) kali.  

Komite Remunerasi dan Nominasi Komite  Remunerasi  dan  Nominasi mengadakan  rapat  sekurang‐kurangnya  3  (tiga)  bulan sekali. Dari bulan Januari sampai dengan Desember 2013, Komite Remunerasi dan Nominasi telah mengadakan rapat sebanyak 4 (empat) kali. 

  d. Program Kerja Komite dan Realisasinya di Tahun 2013 

  Komite Audit 

 Dalam melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit serta pemantauan  atas  tindak  lanjut hasil  audit dalam  rangka menilai  kecukupan pengendalian intern  termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan,  selama  tahun 2013 Komite Audit telah melaksanakan kegiatan – kegiatan sebagai berikut:  

Melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap:  Aktivitas – aktivitas Departemen Audit Intern, antara lain sebagai berikut  pembuatan Rencana  Kerja  Tahunan  Audit  Intern  untuk  tahun  2014;  realisasi  atau  pelaksanaan audit sesuai dengan Rencana Kerja Tahunan Audit Intern Tahun 2012 dan tahun 2013; pelaksanaan  tindak  lanjut  dari  hasil  kaji  ulang  tiga  tahunan  Kantor  Akuntan  Publik (KPMG)  atas  kinerja  dan  kepatuhan  Departemen  Audit  Intern  terhadap  peraturan Bank  Indonesia  (SPFAIB  / Standar Pelaksanaan Fungsi Audit  Intern Bank Umum dan Penerapan Penggunaan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi bagian fungsi 

Page 16: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

13

audit  Teknologi  Informasi);  dan  penyampaian  kewajiban  pelaporan  atas  hasil  audit kepada Bank Indonesia.   

Rencana Kerja dan pelaksanaan/realisasi dari In‐Office Inspection yang dilakukan oleh Business Administration Planning Department (BAPD).  

Kesesuaian  laporan  keuangan  dengan  standar  akuntansi  yang  berlaku  dengan membandingkan laporan keuangan Bank. 

Kesesuaian pelaksanaan audit yang dilakukan oleh Audit Ekstern (KPMG) untuk audit laporan keuangan tahun 2012 dan rencana pelaksanaan untuk audit laporan keuangan tahun 2013 dengan standar ketentuan audit yang berlaku. 

Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil pemeriksaan: Departemen Audit Intern, Pengawasan Bank Indonesia, SMBC Audit, Audit Ekstern. 

  Memberikan  rekomendasi  perihal  penunjukan  Akuntan  Publik  untuk  audit  laporan keuangan tahun 2013 yaitu KPMG kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.   

Aktivitas – aktivitas lainnya:  Menyusun perencanaan kerja Komite Audit untuk tahun 2014.   Menyusun realisasi kegiatan Komite Audit untuk tahun 2012 dan 2013.  Membuat penilaian atau self‐assessment atas kinerja Komite Audit untuk tahun 2012 sebagai pelaksanaan Good Corporate Governance. 

Melakukan  penyerahan  tugas  dan  tanggung  jawab  Ketua  Komite  Audit  dari  Bp. Bramono  Dwiedjanto  (Ketua  Komite  Audit  sebelumnya)  dengan  Ibu  Ninik  Herlani (Ketua Komite Audit yang baru). 

Memberikan pendapat secara  tertulis kepada Dewan Komisaris  tentang hal‐hal yang perlu  diperhatikan  oleh  Dewan  Direksi  antara  lain  untuk  menambahkan  tindakan pencegahan  pada  satu  kasus  yang  pada  saat  itu  terjadi  dan melakukan  sosialisasi dalam  intern  departemen;  melakukan  kaji  ulang  praktek  intern  dari  GCG  dengan ketentuan Bank  Indonesia  yang  terkait dan mempersiapkan  tindak  lanjut perbaikan sebagaimana  diperlukan  dan  menambahkan  projek  kerjasama  antara  Departemen Audit  Intern  SMBC  dengan Departemen Audit  Intern  Bank  yaitu  (projek  LAPIS  atau Leveraging  Audit  Partnership  in  Subsidiary)  ke  dalam  Rencana  Kerja  Tahunan Departemen Audit Intern Bank.  

Menyusun  agenda  dan  mengadakan  pertemuan  koordinasi  dengan  departemen‐departemen  terkait  untuk  membahas  antara  lain  kegiatan  operasional,  staffing, rencana pengembangan dan lainnya.    

Mengadakan  pertemuan/pembahasan  dengan  Audit  Ekstern  (KPMG)  untuk membahas hasil audit laporan keuangan tahun 2012 dan rencana kinerja pemeriksaan laporan keuangan tahun 2013.  

 Fungsi  dan  aktivitas  Komite  Audit  telah  berjalan  sesuai  dengan  perencanan  kerja  dan ketentuan  yang  berlaku.  Bank  akan  terus  meningkatkan  kinerja  Komite  Audit  sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 

  Komite Pemantau Risiko 

 Dalam  melakukan  evaluasi  atas  konsistensi  antara  kebijakan  manajemen  risiko  dan penerapannya,  pada  tahun  2013  Komite mengadakan  diskusi  dengan  Risk Management Department dan atau risk taking unit serta melaksanakan aktivitas‐aktivitas sebagai berikut: 

Page 17: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

14

  Mengadakan pertemuan rutin setiap bulan.   Membahas  Laporan  Profil  Risiko  yang  mencakup  8  (delapan)  jenis  risiko,  yang disampaikan kepada Bank Indonesia setiap triwulan. 

  Membahas  risalah  rapat Risk Management Coordination dan  rapat RMC sebagai salah satu cara pemantauan terhadap penerapan manajemen risiko di Bank.  

Membahas  hasil  pemeriksaan Bank  Indonesia,  untuk  posisi  September  2012  dan Mei 2013. 

Membahas mengenai Loan Portfolio Stress Test yang dilakukan oleh Bank.  Membahas mengenai  Penilaian  Risiko  Kepatuhan  dan  Survei  Pencucian Uang  dengan Compliance Department. 

Membahas proposal perubahan Paramater Risiko Operasional.  Melakukan pembahasan dengan anggota Garuda Project terkait upaya penyempurnaan operasional Bank melalui Garuda Project. 

 Fungsi dan aktivitas Komite Pemantau Risiko  telah berjalan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.  Bank  akan  terus  meningkatkan  kinerja  Komite  Pemantau  Risiko  sesuai  dengan ketentuan yang berlaku. 

  Komite Remunerasi dan Nominasi 

 Di  tahun  2013  Komite  Remunerasi  dan Nominasi membuat  rencana  kerja  terkait  dengan tugas‐tugas  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  sesuai  dengan  Peraturan  Bank  Indonesia No.8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 dan perubahannya. Untuk merealisasikan rencana kerja diatas, Komite telah melakukan beberapa aktivitas di tahun 2013: 

Mengadakan pertemuan secara berkala, paling sedikit sekali dalam 3 (tiga) bulan.  

  Terkait dengan Kebijakan Remunerasi:  Berkoordinasi  dengan  HRD,  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi mengkaji  Kebijakan 

Remunerasi  yang  dijalankan  oleh  Bank,  termasuk  mengusulkan  peningkatan remunerasi dalam bentuk dana pensiun dan peningkatan benefit kesehatan.  Selain itu  juga  mengusulkan  peningkatan  sistem  imbalan  (reward)  dalam  bentuk  non‐kompensasi,  misalnya  dalam  bentuk  pemberian  penghargaan  kepada  karyawan untuk meningkatkan motivasi dan keterlibatan kerja karyawan. 

Membahas  dan  memberikan  rekomendasi  kepada  Dewan  Komisaris  mengenai kebijakan  remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.  

Membahas  perkembangan  implementasi  evaluasi  jabatan  dan  struktur  gaji  untuk mempelajari/ mengetahui  posisi  jabatan  dan/  atau  grade  dan  remunerasi  Bank  di pasar tenaga kerja. 

Membahas pembaharuan  tentang program kesehatan karyawan yang diajukan oleh HRD.  

Terkait dengan Kebijakan Nominasi:  Melakukan kajian atas evaluasi tahunan yang dilakukan oleh Ketua Komite Audit dan 

Risk  Monitoring  dan  memberikan  rekomendasi  terhadap  penunjukan  kembali anggota Komite dari pihak independen. 

Melakukan  evaluasi  terhadap  calon  anggota  Dewan  Komisaris  dan  Dewan  Direksi yang baru dan memberikan rekomendasi sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia. 

Page 18: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

15

Melakukan  evaluasi  terhadap  anggota  Dewan  Direksi  yang  ada  dan  memberikan rekomendasi sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia  

Lain‐lain  Mengevaluasi  dan  memonitor  turn‐over  karyawan.  Per  semester  II/2013,  total 

turnover karyawan (13%) lebih tinggi dibandingkan semester I/2013 (9,3%).  

Fungsi dan kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi telah berjalan sesuai dengan rencana kerja yang  telah ditetapkan dan  sesuai dengan peraturan yang berlaku. Namun demikian, Bank  akan  terus menerus meningkatkan  kinerja  Komite Remunerasi  dan Nominasi  sesuai ketentuan yang berlaku. 

  

III. Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Internal dan Audit Eksternal  a. Fungsi Kepatuhan 

  Penerapan Fungsi Kepatuhan 

 Bank  senantiasa melakukan  upaya  untuk memastikan  ketaatan  Bank  terhadap  peraturan yang berlaku di bidang perbankan serta memitigasi risiko kepatuhan yang mungkin  terjadi apabila Bank tidak mematuhi/melaksanakan peraturan yang berlaku.  Dalam  rangka  memastikan  hal  tersebut,  berikut  adalah  aktivitas  di  bidang  kepatuhan sepanjang tahun 2013: 

 Pengawasan Aktif oleh Dewan Komisaris dan Dewan Direksi 

  Memantau  kepatuhan  Bank  terhadap  pemenuhan  prinsip  kehati‐hatian  seperti 

Kewajiban  Penyediaan Modal Minimum  (KPMM),  Batas Maksimum  Pemberian  Kredit (BMPK), Posisi Devisa Neto (PDN), Giro Wajib Minimum (GWM), Kredit Bermasalah dan Penilaian Kualitas Aktiva. Selama periode ini, Bank telah melaksanakan komitmen untuk meningkatkan  kesadaran  akan  risiko  dan  komitmen  tersebut  dibuktikan  dari  tidak terdapatnya pelanggaran limit yang telah ditetapkan oleh peraturan yang berlaku.  Indikator kepatuhan posisi Desember 2013 adalah sebagai berikut:  Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM): 25,81%   Tidak ada pelampauan maupun pelanggaran  terhadap Batas Maksimum Pemberian 

Kredit (BMPK)  Tidak ada Pelampauan terhadap ketentuan Posisi Devisa Neto (0,23%)  Giro Wajib Minimum (GWM) utama Rupiah 8,17% dan GWM valuta asing 8,26%   Rasio NPL (gross) 0,38%, dan NPL (nett) 0,32%  

  Direktur  yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan  melaporkan  pelaksanaan  tugas  dan 

tanggung  jawab  secara  berkala  kepada  Direktur  Utama  dengan  tembusan  kepada Dewan Komisaris.  

Page 19: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

16

Melakukan  fungsi pengawasan  kepatuhan melalui pertemuan berkala dengan Pejabat Eksekutif Bank, yakni melalui Rapat Kepatuhan bulanan untuk membahas masalah yang berhubungan dengan kepatuhan Bank terhadap peraturan yang berlaku dan memantau tindak  lanjut yang harus dilakukan oleh Bank sehubungan dengan penerbitan beragam peraturan tersebut.  

  Bank membentuk  Departemen  Kepatuhan  yang  bertanggung  jawab  langsung  kepada 

Direktur  yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan.  Departemen  Kepatuhan  membuat Compliance  Action  Plan  yang  disusun  berdasarkan  hasil  Compliance  Risk  Assessment, Laporan Profil Risiko, Hasil Pemeriksaan Bank Indonesia, Audit Eksternal, Audit Internal dan  melakukan  kontrol  dan  pemantauan  terhadap  realisasi  Compliance  Action  Plan tersebut. 

  Dewan  Komisaris  melakukan  evaluasi  terhadap  pelaksanaan  Fungsi  Kepatuhan  dan 

memberikan  rekomendasi  atas  hal‐hal  yang  memerlukan  perbaikan  kepada  Dewan Direksi yang memastikan semua rekomendasi Dewan Komisaris telah dilaksanakan. 

  Bank  menyusun  Laporan  Pelaksanaan  Tugas  Direktur  yang  membawahi  Fungsi 

Kepatuhan dan melaporkannya ke Bank Indonesia setiap 6 (enam) bulan sekali.  

Kebijakan dan Prosedur  

Melakukan  revisi/kaji  ulang  terhadap  kebijakan  dan  prosedur  manual  Bank  untuk memastikan  bahwa  ketentuan  internal  Bank  tersebut  telah  sesuai  dengan  ketentuan Bank Indonesia atau ketentuan lainnya yang berlaku. 

 Pengendalian Intern  

Melakukan  review  secara  berkala  mengenai  pelaksanaan  prinsip  kepatuhan  melalui pelaksanaan  program  Compliance  Self‐Reviewing  terhadap  beberapa  legal  categori, antara lain: Confidentiality, Conflicts of Interest, Customer Protection, Financial Products, Foreign  Currency  Administration,  Labor,  Prohibition  of  Insider  Trading,  Net  Open Position,  Legal  Lending  Limit, Minimum  Reserve  Requirement,  Entertainment & Gifts, dan Reporting to Authorities.  

Berkoordinasi dengan bagian terkait lainnya untuk melakukan review terhadap rencana mengenai  produk  atau  aktivitas  baru  termasuk  peningkatan  dan/atau  perubahan terhadap produk/aktivitas.  

Memantau penyampaian berbagai laporan kepada Bank Indonesia dan otoritas lainnya.  Memantau  kemajuan  penyelesaian  hasil  temuan  pemeriksaan  Bank  Indonesia  dan 

memastikan bahwa rekomendasi Bank Indonesia ditindaklanjuti dan dilaksanakan.  

Sistem Informasi Manajemen  

Tersedianya  informasi  yang  akurat  dan  tepat  waktu,  antara  lain  dengan  melakukan pengkinian  terhadap  peraturan  baru  yang  relevan  dengan  kegiatan  usaha  Bank  yang diterbitkan  oleh  Bank  Indonesia  dan  institusi  pemerintah  lainnya,  mengedarkannya kepada  Direksi  dan  seluruh  departemen  terkait  serta  membahasnya  di  forum Compliance Meeting (Rapat Kepatuhan). 

Page 20: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

17

Melakukan analisis terhadap peraturan baru yang memiliki dampak signifikan terhadap Bank dan mendiskusikannya dengan departemen terkait. 

Melakukan  perbaikan  pada  sistem  informasi  dan  teknologi  Bank  terkait  dengan pelaporan  ke  Bank  Indonesia  dan  pelaporan  kepada  otoritas  lainnya  sehingga  secara efektif dapat menghasilkan data dan laporan. 

Mengadakan  Rapat  Kepatuhan  secara  bulanan  sebagai  sarana  untuk membahas  dan menginformasikan isu kepatuhan yang terkait dengan kegiatan perbankan. 

 SDM & Pelatihan  

Untuk mendukung fungsi kepatuhan, selama tahun 2013 Bank telah menyelenggarakan program  pelatihan  internal/in‐house  training  terkait  dengan  Kepatuhan  antara  lain sebagai berikut:  No.  Topik  Tanggal 

1.  Strategi Anti Fraud dan Investigasi Fraud di Operasional Bank  

12 Januari 2013

2.  Program Penyegaran Manajemen Risiko: Operational Risk Awareness 

16 Februari 2013

3.  Pelatihan mengenai Pembelian dan Pembatasan Transaksi Rupiah serta Transaksi Derivatif 

28 September 2013

4.  Sistem Informasi Debitur (SID) dan Lalu Lintas Devisa (LLD) 16 November 2013

5.  Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) 9 – 10 Desember 2013

6.  Compliance Awareness (e‐learning) September ‐ Desember 2013

  Bank melakukan  study  meeting  terkait  dengan  kepatuhan  Bank  terhadap  peraturan 

yang  berlaku  serta menugaskan  karyawan  dari  departemen  terkait  untuk menghadiri sosialisasi mengenai  penerbitan  peraturan‐peraturan  baru  yang  diselenggarakan  oleh Bank Indonesia dan otoritas lainnya.  

Bank menyelenggarakan  pelatihan  internal  terkait  dengan  kepatuhan  kepada  seluruh karyawan  baru  untuk  memberikan  pengetahuan  tentang  pelaksanaan  dari  fungsi kepatuhan di Bank serta ketentuan dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku. 

  Sanksi dari Bank Indonesia  

  Pengenaan Sanksi Administratif 

Selama  Januari  ‐ Desember  2013, Bank menerima  4  (empat)  sanksi  administratif dari Bank  Indonesia.  Pengenaan  sanksi  tersebut  disebabkan  oleh  kekurangan  saldo  giro wajib minimum di Bank  Indonesia oleh karena kesalahan  staff Bank dalam melakukan proses  otorisasi  terhadap  Fasilitas  Deposit  Bank  Indonesia,  ketidakakuratan  dalam menyampaikan  data  Sistem  Informasi  Debitur  (SID),  ketidakakuratan  dalam menyampaikan  data  Laporan  Harian  Bank  Umum  (LHBU),  dan  keterlambatan  dalam penyampaian  laporan  penunjukan  dan  pemberhentian  Anggota  Dewan  Komisaris. Jumlah  sanksi  administratif  yang dikenakan oleh Bank  Indonesia  kepada Bank  selama periode tersebut adalah sebesar IDR 75,981,471.  

 

Page 21: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

18

Adapun Bank telah mengambil  langkah‐langkah yang diperlukan untuk menindaklanjuti hal ini, antara lain, dengan memperbaiki prosedur yang ada, meningkatkan pengawasan laporan internal dan menyampaikan laporan secara akurat dan tepat waktu.  

  Penerapan  Ketentuan  Prinsip  Mengenal  Nasabah  (KYC)  dan  Undang  Undang Pencegahan  dan  Pemberantasan  Tindak  Pidana  Pencucian  Uang  (Anti‐Money Laundering)   Didukung  oleh  ketentuan  Bank  Indonesia  yang  dikeluarkan  pada  tahun  2009,  tentang Penerapan Program Anti‐Pencucian Uang (APU) & Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) bagi  Bank  Umum  dan  Undang‐Undang  tentang  Pencegahan  dan  Pemberantasan  Tindak Pidana Pencucian Uang, Bank juga selalu berupaya untuk meningkatkan kualitas penerapan manajemen risiko yang terkait dengan penerapan APU dan PPT.  Hal  tersebut  dilakukan dengan  kesadaran bahwa  risiko pemanfaatan  transaksi perbankan sebagai  sarana  pencucian  uang  dan  pendanaan  terorisme  akan  terus meningkat  seiring dengan  semakin  meningkatnya  kompleksitas  produk  dan  aktivitas  perbankan  secara keseluruhan.   Dengan mempertimbangkan  hal  tersebut  di  atas,  sepanjang  tahun  2013 Bank melakukan beberapa  aktivitas  dalam  upaya  untuk meningkatkan  kualitas  pelaksanaan  APU  dan  PPT, sebagai berikut:    

 Pengawasan oleh Dewan Direksi dan Dewan Komisaris  

Bank telah membentuk AML & CFT Unit yang menangani penerapan program APU dan PPT  dan  bertanggung  jawab  langsung  kepada  Direktur  yang  membawahkan  Fungsi Kepatuhan. 

Pelaksanaan Program APU & PPT selalu menjadi salah satu agenda pembahasan dalam rapat yang diselenggarakan secara rutin antara Direksi dengan para Kepala Departemen termasuk permasalahan maupun kendala yang dihadapi Bank.  

Melakukan pemantauan secara berkala terhadap realisasi rencana kerja Penerapan APU dan PPT. 

Direktur  yang membawahkan  Fungsi Kepatuhan melaporkan penerapan Program APU dan PPT kepada Direksi dan Dewan Komisaris secara triwulan. 

 Kebijakan dan Prosedur 

  Melakukan revisi terhadap Pedoman Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan 

Terorisme  dengan mengacu  pada  diterbitkannya  beberapa  peraturan  terkait  dengan APU & PPT. Selain itu, Bank juga melakukan revisi terhadap Procedure Manual of AML & CFT  Unit  untuk mengakomodir  perubahan  pada  Pedoman  Anti  Pencucian  Uang  dan Pencegahan Pendanaan Terorisme tersebut. 

Melakukan  revisi  terhadap  Manual  &  Procedure  of  STB  Detector,  sebagai  sistem pendukung APU. 

Membuat rencana kerja tentang Penerapan Program APU dan PPT, Rencana Pengkinian data nasabah, dan  laporan  realisasi pengkinian data nasabah  yang dilaporkan  kepada Bank Indonesia setiap semester. 

Page 22: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

19

Melakukan  revisi  terhadap metode  Pemeringkatan  Risiko  Nasabah  berdasarkan  hasil review terhadap metode pemeringkatan nasabah yang dilakukan setiap tahun. 

 Pengendalian Intern  

Departemen  Audit  Internal melakukan  pemeriksaan  terhadap  efektivitas  pelaksanaan program APU dan PPT di Bank, antara  lain dengan melakukan uji kepatuhan  terhadap kebijakan dan prosedur yang terkait dengan Program APU dan PPT.  

Melakukan  Independent  review  APU &  PPT  setiap  tiga  bulan  dan  enam  bulan  untuk menilai penerapan   APU dan PPT  terutama dalam  identifikasi nasabah,  customer due diligence,  pelaporan  transaksi mencurigakan dan pelaksanaan  kebijakan  SMBC  terkait dengan ketentuan OFAC. 

Sistem Informasi Manajemen  

Bank  melakukan  langkah  untuk  menerapkan  beberapa  pengembangan  system  baru yang  direncanakan  akan  berjalan  live  pada  tahun  2014  untuk mendukung  penerapan pemantauan transaksi dan juga penerapan program APU dan KYC dalam Bank:  Pengembangan  system  untuk  pelaporan  transaksi  transfer  dana  dari/dan  ke  luar 

negeri kepada PPATK  Sistem e‐KYC System untuk mendukung proses pembukaan rekening maupun kajian 

berkala secara lebih efisien dan efektif  Sistem  SAS  sebagai  system  pendukung APU  yang  baru menggantikan  system  STB 

Detector.  Bank menyampaikan  Laporan  Transaksi  Keuangan Mencurigakan  (LTKM)  dan  Laporan 

Transaksi  Keuangan  Tunai  (LTKT)  kepada  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi Keuangan (PPATK).  

 SDM & Pelatihan  

Bank  melakukan  seleksi  terhadap  calon  karyawan  berdasarkan  latar  belakang pendidikan, pengalaman  yang disesuaikan dengan  kebutuhan Bank  serta menerapkan prosedur penyaringan (screening) untuk mengetahui keterkaitan calon pegawai dengan PEP  (Politically  Exposed  Person),  serta  untuk  mengetahui  apakah  calon  karyawan memiliki catatan criminal, sebagai bagian dari pelaksanaan KYE (Know Your Employee). 

Bank  melakukan  study  meeting  terkait  dengan  penerapan  APU  dan  PPT  serta menugaskan karyawan dari departemen  terkait untuk menghadiri sosialisasi mengenai penerbitan peraturan‐peraturan baru yang diselenggarakan di Bank  Indonesia maupun yang diselenggarakan oleh eksternal training provider 

Untuk mendukung pelaksanaan program APU dan PPT, Bank  telah menyelenggarakan program  pelatihan  internal/in‐house  training  terkait  dengan  APU  dan  PPT  sebagai berikut:  

 No.  Topik  Penyelenggara Pelatihan  Tanggal 

1.  Implementasi AML & CFT   e‐learning Bank  September – Desember 2013 

Page 23: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

20

b. Fungsi Audit Intern (Satuan Kerja Audit Internal – SKAI)  

Departemen Audit  Intern  (SKAI) yang  independen  terhadap  satuan kerja operasional dan unit kerja  lainnya, mempunyai peranan penting untuk memeriksa  fungsi dan  sistem pengendalian internal Bank dan memberi laporan kepada Manajemen perihal hal‐hal sebagai berikut:   Menilai  efektivitas  dan  penerapan  administrasi  dan  kontrol  keuangan  dan  tingkat 

keakuratan data yang dikembangkan di Bank.    Mengevaluasi tingkat ketaatan Bank terhadap rencana bisnis, kebijakan dan prosedur dan 

peraturan‐peraturan internal dan eksternal.    Memastikan kecukupan sistem pengendalian dalam melindungi aset Bank dan melakukan 

verifikasi keberadaan aset tersebut.   Menelaah  kegiatan  operasional  dan  program  untuk  memastikan  apakah  hasil  tersebut 

konsisten  dengan  tujuan  yang  telah  ditentukan  dan  program  telah  dilaksanakan  sesuai dengan yang telah direncanakan. 

  Memantau  langkah tindak  lanjut atas hasil audit dengan memastikan bahwa tindak  lanjut tersebut telah dilakukan dan berjalan efektif.  

 Satuan  Kerja  Audit  Intern  telah mempersiapkan  Rencana  Kerja  Tahunan  yang  disusun  untuk memaparkan  rencana  kerja audit dan  cakupan bidang audit  yang  terkait dengan pelaksanaan Audit Berbasis Risiko. Rencana Kerja Tahunan tersebut disusun dari hasil penilaian risiko ruang lingkup audit baik dalam model kuantitatif maupun kualitatif serta mempertimbangkan aspek‐aspek lainnya, antara lain area‐area yang memerlukan perhatian lebih lanjut disebabkan adanya permasalahan kegiatan operasional; profil risiko dari departemen‐departemen terkait; Rencana Bisnis Bank dan  lainnya. Rencana  kerja  audit  tahunan  tersebut  telah mendapatkan  kaji ulang dari Komite Audit dan persetujuan dari Direktur Utama dan Dewan Komisaris.    Terhadap permasalahan‐permasalahan  yang ditemukan  sebagai hasil pemeriksaan  SKAI,  telah dilakukan  perbaikan  dengan  segera  oleh  satuan  kerja  yang  diaudit  atau  dengan  menyusun serangkaian  proses  tindak  lanjut  penyelesaian  agar  permasalahan  tersebut  tidak  terulang kembali  di masa  yang  akan  datang.  Penyelesaian  temuan  atau  permasalahan‐permasalahan tersebut dipantau setiap bulan dan dilaporkan kepada Dewan Direksi dan Dewan Komisaris. Di samping  itu,  SKAI  juga  telah melaporkan pokok‐pokok hasil pemeriksaan  yang  terkait  kepada Bank Indonesia sesuai dengan ketentuan yang berlaku.   Kantor Akuntan Publik  telah melakukan pemeriksaan  terhadap hasil kerja dan kepatuhan SKAI terhadap  peraturan  Bank  Indonesia  (Standar  Pelaksanaan  Fungsi  Audit  Internal  Bank  Umum atau  SPFAIB  dan  Penerapan  Penggunaan  Manajemen  Risiko  dalam  Penggunaan  Teknologi Informasi  bagian  fungsi  audit  Teknologi  Informasi)  setiap  3  (tiga)  tahun  sekali.    Kaji  ulang terakhir  telah dilaksanakan oleh Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk  (KPMG) pada bulan  Juli 2011  yang  menunjukkan  bahwa  pelaksanaan  kerja  SKAI  telah  memadai  dan  memenuhi peraturan Bank Indonesia yang terkait. Hasil kaji ulang tersebut telah disampaikan kepada Bank Indonesia.  

 c. Fungsi Audit Eksternal dan Audit Lainnya   

  Siddharta & Widjaja (KPMG) 

Melakukan kaji ulang  laporan keuangan konsolidasi Bank ke SMBC  sebagai pemegang saham mayoritas per posisi 30 Juni 2013. 

Page 24: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

21

Mengaudit laporan keuangan Bank per dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013. 

  Pemeriksaan oleh SMBC 

Dari  tanggal  11  –  22 Maret  2013,  SMBC  sebagai  pemegang  saham mayoritas  Bank, melakukan  evaluasi  terhadap  Operasional  and  Treasuri  PT  Bank  Sumitomo  Mitsui Indonesia, departemen‐departemen utama yang diperiksa adalah sebagai berikut: - Cash and Deposit Services Department - Settlement Service Department (I & II) - Trade Finance Operation Department - Treasury Department - Risk Management Department - Treasury Operation Department - Bagian terkait lainnya

 Bank menerima  hasil  akhir  dengan  20 Audit  Comment  Referral  dari  Tim Audit  SMBC, Kesimpulan dari hasil pemeriksaan tersebut diatas adalah sebagai berikut:   Operasional 

Hasilnya  adalah  “AMBER”  yang  berarti:  ”Teridentifikasinya  adanya  kelemahan‐kelemahan  dalam  area  Internal  Control  yang  dapat  mempengaruhi  tingkat kesehatan area tersebut secara signifikan. Berbagai kelemahan yang teridentifikasi tersebut dapat mengakibatkan  kerugian  finansial dan  atau  rusaknya  reputasi dan atau pelanggaran peraturan perundang‐undangan yang berlaku.”  

Treasuri Hasilnya adalah "Green", yang berarti: "Area Internal Control telah berjalan efektif. Kelemahan  yang  teridentifikasi  tidak  berdampak  signifikan  terhadap  area pengendalian dan dapat dikoreksi dalam kegiatan bisnis normal.”  

Dari tanggal 9 ‐ 20 September 2013, SMBC sebagai pemegang saham mayoritas Bank, melakukan evaluasi terhadap Bisnis Promosi, Kredit, Cash Management Services, Anti Pencucian  Uang  dan  pemeriksaan  secara  global  terhadap  laporan  Otoritas. Departemen‐departemen utama yang diperiksa adalah sebagai berikut: - Seluruh Marketing Department and Marketing Middle Department - Project Finance Department - Trade Finance Marketing Department - Loan Department - Loan Administration Department - Cash Management Services Department - Compliance Department  - Risk and governance committees - Bagian terkait lainnya 

 Bank menerima hasil akhir dengan 25  temuan dari Tim Audit SMBC, Kesimpulan dari hasil pemeriksaan tersebut diatas adalah sebagai berikut:   Business Promotion, Kredit dan Cash Management Services 

Page 25: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

22

Hasilnya  adalah  "Amber",  yang  berarti:  "Teridentifikasinya  adanya  kelemahan‐kelemahan  dalam  area  Internal  Control  yang  dapat  mempengaruhi  tingkat kesehatan area tersebut secara signifikan. Berbagai kelemahan yang teridentifikasi tersebut dapat mengakibatkan  kerugian  finansial dan  atau  rusaknya  reputasi dan atau pelanggaran peraturan perundang‐undangan yang berlaku.”  

Anti Pencucian Uang Hasilnya  adalah  "Amber",  yang  berarti:  "Teridentifikasinya  adanya  kelemahan‐kelemahan  dalam  area  Internal  Control  yang  dapat  mempengaruhi  tingkat kesehatan area tersebut secara signifikan. Berbagai kelemahan yang teridentifikasi tersebut dapat mengakibatkan  kerugian  finansial dan  atau  rusaknya  reputasi dan atau pelanggaran peraturan perundang‐undangan yang berlaku.”  

Pemeriksaan secara global terhadap laporan Otoritas Hasilnya adalah “Green” yang berarti: ” Area Internal Control telah berjalan efektif. Kelemahan yang teridentifikasi tidak berdampak signifikan terhadap area pengendalian dan dapat dikoreksi dalam kegiatan bisnis normal”  

Pemeriksaan oleh Bank Indonesia Dari tanggal 24 Juni – 12 Juli 2013, Bank Indonesia mengadakan pemeriksaan untuk posisi 1 Oktober 2012 – 31 Mei 2013, dengan cakupan sebagai berikut: - Penerapan Good Corporate Governance (GCG) - Aktivitas Perkreditan - Aktivitas Fungsional Tresuri dan Investasi - Penerapan Program Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme  (APU & 

PPT) - Aktivitas Fungsional Teknologi Informasi  

  

IV. Penerapan Manajemen Risiko  

Berdasarkan peraturan Bank Indonesia No. 5/8/PBI/2003 tanggal 19 Mei 2003, dan Peraturan Bank Indonesia No. 11/25/PBI/2009  tanggal 1  Juli 2009 mengenai Perubahan Peraturan Bank  Indonesia No.5/8/PBI/2003,  serta  Surat  Edaran Bank  Indonesia No.  5/21/DPNP/2003  tanggal  29  September 2003 mengenai Penerapan Manajemen Risiko oleh Bank Umum dan perubahannya melalui  Surat Edaran  Bank  Indonesia No.  13/23/DPNP/2011  tanggal  25 Oktober  2011,  Bank  telah menerapkan sebagai berikut: 

Bank telah melakukan penyesuaian atas Pedoman Standard Penerapan Manajemen Risiko untuk mengakomodasi  perubahan  atas  parameter‐parameter  yang  digunakan  untuk  melakukan pemantauan risiko. 

Menerapkan pengelolaan 8 (delapan) type risiko yaitu risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operational risiko hukum, risiko reputasi, risiko stratejik dan risiko kepatuhan. 

Bank membentuk Komite Manajemen Risiko (KMR), Asset and Liability Committee  (ALCO), dan Risk Management Department sebagai bagian dari penyempurnaan struktur manajemen risiko bank.  

  Setiap bulan, Bank mengadakan  rapat Risk Management Coordination,  rapat KMR, dan  rapat ALCO untuk membahas hal‐hal sebagai berikut: 

Page 26: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

23

a. Risk Management Coordination. Bank membahas mengenai hasil pemantauan atas kedelapan jenis risiko, antara lain sebagai berikut:  

Tipe Risiko  Isi 

Risiko Pasar  Volume dan Komposisi Portfolio  Kerugian Potensial Risiko Suku Bunga dalam Banking Book  Strategi dan Kebijakan Bisnis 

Risiko Likuiditas  

Komposisi Aset, Kewajiban dan Transaksi Rekening Administratif   Konsentrasi Aset dan Kewajiban   Kerentanan pada Kebutuhan Pendanaan   Akses pada Sumber‐sumber Pendanaan  

Risiko Kredit 

Komposisi Portfolio Aset dan Tingkat Konsentrasi  Kualitas Penyediaan Dana dan Kecukupan Pencadangan  Strategi Penyediaan Dana dan Timbulnya Penyediaan Dana   Faktor Eksternal 

Risiko Operasional  

Karakteristik dan Kompleksitas Bisnis  Sumber Daya Manusia   Teknologi Informasi dan Infrastruktur Pendukung  Fraud  Kejadian Eksternal 

Risiko Hukum  Faktor Litigasi  Faktor Kelemahan Perikatan  Faktor Ketiadan Peraturan Perundang‐undangan 

Risiko Reputasi 

Pengaruh  Reputasi  Pemilik  dari  Pemilik  Bank  dan  Perusahaan Terkait 

Pelanggaran Etika Bisnis  Kompleksitas Produk dan Kerjasama Bisnis  Frekuensi, Materialitas dan Eksposur Pemberitaan Negatif Bank  Frekuensi dan Materialitas Keluhan Nasabah Bank 

Risiko Stratejik 

Kesesuaian Strategi dengan Kondisi LIngkungan Bisnis Bank  Strategi Berisiko Tinggi dan Strategi Berisiko Rendah  Posisi Bisnis Bank  Pencapaian Rencana Bisnis Bank 

Risiko Kepatuhan 

Jenis dan Signifikansi Pelanggaran yang Dilakukan  Frekuensi  Pelanggaran  yang  Dilakukan  atau  Track  Record Kepatuhan Bank 

Pelanggaran  terhadap  Ketentuan  atas  Transaksi  Keuangan Tertentu. 

 b. Komite Manajemen Risiko (KMR) 

Komite Manajemen  Risiko memberikan  rekomendasi  di  dalam  rapat,  berkenaan  dengan penyempurnaan penerapan manajemen risiko serta menetapkan keputusan terkait dengan masalah manajemen risiko. 

 c. Assets and Liabilities Management Committee (ALCO) 

Bank membahas  situasi  pasar,  pendanaan  serta  likuiditas  yang  berdampak  terhadap  aset dan kewajiban Bank. 

Page 27: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

24

 Bank  akan  terus menerus meningkatkan  peran  dan  fungsi  Risk Management Department  (RMD) untuk memastikan bahwa  kebijakan, prosedur, penetapan  limit dan  sistem pengendalian  internal telah  dilaksanakan  dengan  baik.  RMD  juga melakukan  identifikasi,  pengukuran  dan  pemantauan terhadap posisi/eksposur risiko secara keseluruhan per jenis risiko pada tahun 2013. Dengan tujuan untuk  memantau  dan  mengevaluasi  profil  risiko  Bank,  pengawasan  aktif  Dewan  Komisaris  dan Direksi akan terus dilakukan secara berkala. 

 Berkenaan  dengan  hasil  pemeriksaan  Bank  Indonesia  posisi  31 Mei  2013  dan  31 Oktober  2013, terutama  terkait  dengan  analisa  industri,  penentuan  target  untuk  Non  Japanese  Marketing Department (NJMKD) dan Project Finance Department (PFD), serta penggunaan Tenaga Kerja Asing yang belum tercakup dalam Rencana Kerja Bank tahun 2013 – 2015, Bank telah melakukan tindak lanjut dengan menambahkan faktor‐faktor tersebut dalam Rencana Kerja Bank tahun 2014 – 2016.   

V. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposure) 

 

No.  Deskripsi Total 

Debitur  Nominal (jutaan rupiah) 

1  Kepada Pihak Terkait  9  1.520.334

2  Kepada debitur inti:     

  a. Individu  17     17.542.220

  b. Grup  8  17.805.942

  

VI. Rencana Strategis Bank  

Sesuai dengan Peraturan Bank  Indonesia No. 12/21/PBI/2010  tanggal 19 Oktober 2010 dan Surat Edaran  Bank  Indonesia  No.  12/27/DPNP  tanggal  25  Oktober  2010  tentang  Rencana  Bisnis  Bank Umum,  Bank  telah  menyusun  Rencana  Bisnis  tahun  2014–2016  dan  menyampaikan  ke  Bank Indonesia pada tanggal 2 Desember 2013. Selain  itu, Direksi terus menerus memantau realisasinya dan menyampaikan  Laporan  Realisasi  Rencana  Bisinis  secara  triwulanan  kepada  Bank  Indonesia. Direksi  juga  melaporkan  ringkasan  laporan  realisasi  tersebut  dalam  rapat  koordinasi  Dewan Komisaris  dan  Direksi  yang  kemudian  akan  dibahas  oleh  Dewan  Komisaris  dalam  rapat  Dewan Komisaris.  Selain  itu,  Laporan  Pengawasan  Rencana  Bisnis  juga  dilaporkan  Bank  setiap  6  (enam) bulan sekali dan telah disampaikan ke Bank Indonesia pada bulan Agustus 2013 dan Februari 2014.  

 Secara umum, Bank telah berhasil mencapai laba bersih yang telah diaudit sebesar Rp. 665,9 miliar atau 31,56% lebih tinggi dibandingkan dengan tahun lalu.  

 Dari lingkup aset, realisasi jumlah kredit yang diberikan mencapai Rp. 34,35 triliun pada akhir tahun 2013,  lebih  tinggi  48,37%  dibandingkan  dengan  akhir  tahun  2012.  Bank  juga  telah  berhasil 

Page 28: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

25

Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang Mencapai 5% atau Lebih dari Modal Disetor 

mempertahankan Non Performing  Loan  (NPL)  rasio di bawah 5%; 0,38%  (gross) dan 0,32%  (neto) pada akhir tahun 2013. Total aset Bank juga meningkat sebesar 45,74%, dari Rp. 32,13 triliun pada akhir tahun 2012 ke Rp. 46,83 triliun (yang telah diaudit) pada akhir tahun 2013.  

 Dari  lingkup kewajiban, pada akhir tahun 2013 Bank mengumpulkan dana pihak ketiga sebesar Rp. 18,53 triliun atau 47,25% lebih besar dibandingkan pada akhir tahun 2012. Dari lingkup permodalan, Capital Adequacy Ratio (CAR) dengan mempertimbangkan risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar  Bank  pada  akhir  tahun  2013  adalah  sebesar  25,81%,  yang  berada  jauh  di  atas  ketentuan minimum  yang  ditetapkan  oleh  Bank  Indonesia.  Bank  akan  berusaha  keras  untuk  memelihara pertumbuhan bisnis secara terus menerus dalam kondisi stabil. 

  

VII. Transparansi  Kondisi  Keuangan  dan  Non‐Keuangan  Bank  yang  Belum Diungkapkan dalam Laporan Lainnya 

 Bank telah melakukan kewajibannya untuk menyusun dan menyampaikan laporan, informasi produk Bank dan penggunaan data pribadi nasabah Bank  serta  informasi  suku bunga dasar  kredit  sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia berikut ini: 

Peraturan  Bank  Indonesia No.  3/22/PBI/2001  tanggal  13 Desember  2001,  perubahannya No. 7/50/PBI/2005  tanggal 29 November 2005 dan Peraturan Bank  Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012   tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank serta Surat Edaran Bank  Indonesia No.  14/35/DPNP  tanggal  10  Desember  2012  tentang  Laporan  Tahunan  Bank Umum  dan  Laporan  Tahunan  Tertentu  yang  Disampaikan  kepada  Bank  Indonesia  dengan menyusun  dan menyampaikan  secara  lengkap  laporan  tahunan,  laporan  publikasi  keuangan triwulanan dan bulanan sesuai dengan peraturan‐peraturan di atas. 

Peraturan  Bank  Indonesia No.  7/6/PBI/2005  tanggal  20  Januari  2005  dan  Surat  Edaran  Bank Indonesia No. 7/25/DPNP tanggal 18 Juli 2005 tentang Transparansi Informasi Produk Bank dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah dengan membuat kebijakan dan prosedur tertulis tentang hal ini.  

Surat Edaran Bank  Indonesia No.: 13/05/DPNP tanggal 8 Februari 2011 yang telah diubah oleh Surat  Edaran Bank  Indonesia No,:  15/01/DPNP  tanggal  15  Januari  2013  tentang  Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit 

 Dengan demikian, tidak ada laporan lain yang belum diungkapkan oleh Bank.  

 

Anggota  Dewan  Komisaris  dan  Direksi  Bank  tidak  mempunyai  saham  yang  mencapai  5%  (lima perseratus) atau lebih dari modal disetor, yang meliputi jenis dan jumlah lembar saham pada Bank, bank lain,  lembaga keuangan bukan bank dan perusahaan  lainnya yang berkedudukan di dalam maupun di luar negeri.    

Page 29: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

26

Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dan Direksi dengan Anggota Komisaris Lainnya, Direksi Lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali Lainnya 

Paket/Kewajiban Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Dewan Komisaris dan Direksi 

 Tidak terdapat hubungan keuangan dan keluarga antara anggota Dewan Komisaris dan Direksi dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali lainnya. 

 

Remunerasi  untuk  Direksi  dan  Dewan  Komisaris  ditinjau  ulang  dan  diputuskan  oleh  Rapat  Umum Pemegang  Saham  (RUPS).  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  juga  akan  melakukan  evaluasi  atas kebijakan remunerasi untuk Direksi, Dewan Komisaris, Pejabat Eksekutif, dan karyawan. 

 Pengungkapan paket/kebijakan remunerasi sebagaimana dimaksud di atas adalah sebagai berikut:  

No.  Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain 

Jumlah yang diterima dalam 1 tahun 

Dewan Komisaris  Dewan Direksi 

Orang  Jutaan Rupiah  Orang  Jutaan 

rupiah 

1.  Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non‐natura)  2 **) 417  7 14,541

2. 

Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya) yang *):a.  dapat dimiliki b.  tidak dapat dimiliki 

   ‐ 

   ‐  7 2,650

Total 2 417  7 17,191

*) Dinilai dalam ekivalen Rupiah **) 1 (satu) Komisaris baru diangkat pada tanggal 21 Februari 2013  Jumlah anggota Dewan Komisaris dan Dewan Direksi yang menerima paket remunerasi dalam 1  (satu) tahun yang dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan adalah sebagai berikut:  

Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun (tunai)  Jumlah Komisaris  Jumlah Direksi 

Di atas Rp. 2 milyar  ‐  5 

Di atas Rp. 1 milyar s.d. Rp. 2 milyar  ‐  2 

Di atas Rp. 500 juta s.d. Rp. 1 milyar  ‐  ‐ 

Rp. 500 juta ke bawah  2  ‐ 

 

Page 30: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

27

Shares Option E 

Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah F 

Frekuensi Rapat Dewan Komisaris G 

Tidak ada sistem shares option di Bank.   

 Rasio gaji tertinggi dan terendah dapat dikelompokkan sebagai berikut: 

 Deskripsi  Persentase 

Rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah  5,818% 

Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah  274% 

Rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah  125% 

Rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi  124% 

  

 Bank  telah mengadakan  rapat Dewan  Komisaris  sebanyak  4  (empat)  kali  dalam  setahun,  yaitu  pada tanggal 28 Februari, 6 Mei, 6 September, dan 22 November 2013. Rapat ke 1 dihadiri oleh 75% anggota Dewan Komisaris  sedangkan  rapat ke 2, 3 dan 4 dihadiri oleh 100% anggota Dewan Komisaris  secara langsung  melalui  video  conference,  yang  berarti  telah  mencapai  kuorum  untuk  mengadakan  rapat Dewan Komisaris  sesuai dengan anggaran dasar Bank. Setiap  rapat pada dasarnya  terdiri dari 2  (dua) sesi:  Pertemuan  koordinasi  antara  Dewan  Komisaris  dan  Direksi  dan  Pertemuan  Dewan  Komisaris. Rincian rapat adalah sebagai berikut:  No.  Kehadiran  Tanggal 

1  Dihadiri secara langsung oleh 75% anggota Dewan Komisaris melalui video conference  28 Februari 2013

2  Dihadiri secara langsung oleh 100% anggota Dewan Komisaris melalui video conference  6 Mei 2013

3  Dihadiri secara langsung oleh 100% anggota Dewan Komisaris melalui video conference  6 September 2013

4  Dihadiri secara langsung oleh 100% anggota Dewan Komisaris melalui video conference  22 November 2013

   

Page 31: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

28

Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) H 

Permasalahan Hukum I 

Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan J 

Selama tahun 2013, tidak ada penyimpangan internal (internal fraud) yang terjadi di Bank.    

 

Jumlah permasalahan hukum yang dihadapi Bank untuk posisi tahun 2013 adalah sebagai berikut:  

Permasalahan Hukum Jumlah 

Perdata  Pidana 

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)  1  ‐

Dalam proses penyelesaian   3  ‐

Total  4  ‐

 Ringkasan  permasalahan  hukum  yang  dihadapi  Bank  yang  sedang  dalam  proses  penyelesaian  dapat diuraikan sebagai berikut:  

Tahun  Jenis Sengketa Pajak  Jumlah Klaim (jutaan Rp.) 

Status per 31 Desember 2013 

PENGADILAN PAJAK 

2009  PPh Badan  46,78 Bank telah menerima jumlah permintaan pengembalian. Status dapat dinyatakan selesai. 

MAHKAMAH AGUNG 

2002  Imbalan Bunga PPh Badan  42.430,89  Menunggu putusan Mahkamah Agung 

2002  PPh Badan Pokok: 81.424,33 Kompensasi bunga: 

22.534,64 Menunggu putusan Mahkamah Agung 

2003  Imbalan Bunga PPh Badan  15.392,72  Menunggu putusan Mahkamah Agung 

  

 Selama  tahun 2013,  tidak  terdapat  transaksi yang mengandung benturan kepentingan yang  timbul di Bank. Dalam hal terjadinya benturan kepentingan, Bank telah memiliki dan menerapkan kebijakan intern yang  tertulis dalam Manual Kepatuhan mengenai penanganan,  administrasi pencatatan, dokumentasi 

Page 32: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

29

Buy Back Shares dan Buy Back Obligasi Bank K 

Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik selama Periode Laporan

dan pengungkapan benturan kepentingan dalam  risalah  rapat. Selain  itu, pemegang  saham mayoritas Bank, SMBC, juga menerbitkan “Rules for Managing Conflict of Interest" yang telah diterapkan di Bank, sepanjang tidak bertentangan dengan peraturan perundangan yang berlaku di Indonesia.   

Selama tahun 2013, tidak terdapat buy back shares dan buy back obligasi Bank. 

 

 Tidak  ada  pemberian  dana  untuk  kegiatan  sosial  dan  politik  yang  diberikan  oleh  Bank  selama  tahun 2013.  

Page 33: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

 

 

 

 

 

 

PT BANK SUMITOMO MITSUI    INDONESIA 

 

 

 

 

 

 

LAPORAN SELF-ASSESSMENT

GOOD CORPORATE

GOVERNANCE 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Untuk posisi tahun 2013 

 

Page 34: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) 

  Nama Bank  PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia Posisi  31 Desember 2013  

Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan GCG   Peringkat  Definisi Peringkat 

Individual  2  Mencerminkan  Manajemen  Bank  telah  melakukan  penerapan  Good  Corporate Governance  yang  secara  umum  baik.  Hal  ini  tercermin  dari  pemenuhan  yang memadai  atas  prinsip‐prinsip  Good  Corporate  Governance.  Apabila  terdapat kelemahan  dalam  penerapan  prinsip  Good  Corporate  Governance,  maka  secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank.  

 

Konsolidasi     ANALISIS: 

Kesimpulan atas penilaian pelaksanaan GCG Bank dengan mempertimbangkan faktor‐faktor penilaian GCG secara komprehensif dan terstruktur adalah sebagai berikut:  A. Governance Structure  

• Faktor ‐ faktor positif aspek governance structure Bank adalah:  - Jumlah, komposisi dan kompetensi BOC, BOD, Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko telah sesuai 

dengan peraturan yang berlaku. - Bank telah mempunyai struktur organisasi yang memadai. - Bank  telah menyediakan  sumber  daya manusia  yang  berkualitas  untuk menyelesaikan  tugas  secara 

efektif. - Bank telah menyusun rencana strategis sesuai dengan visi dan misi Bank.  

• Faktor ‐ faktor negatif aspek governance structure Bank adalah:  - BOC, BOD, dan karyawan Bank  telah memiliki kompetensi yang memadai dan  relevan dengan  tugas 

dan  tanggung  jawabnya. Namun, untuk menyelaraskan pertumbuhan bisnis Bank dan perkembangan ekonomi  khususnya  industri  perbankan  termasuk  perubahan  terhadap  ketentuan/peraturan  yang berlaku, maka kompetensi  tersebut perlu  terus ditingkatkan dan menyimbangkan kebutuhan  tenaga kerja di setiap unit. Peningkatan kompetensi karyawan antara lain dengan cara meningkatkan pelatihan yang lebih terstruktur dan berkesinambungan. Oleh karena itu pada tahun 2014, Bank berencana untuk membentuk 1  (satu) departmen baru yang akan fokus menangani peningkatan kompetensi karyawan tersebut. 

- Per  31  Desember  2013  komposisi  Komite  Remunerasi  Nominasi  hanya  terdiri  dari  1  (satu)  orang Komisaris  Independen dan 1  (satu) orang Wakil Komisaris Utama. Sejak  tanggal 15 September 2013, posisi pejabat eksekutif yang membawahi HR adalah lowong.   

  B. Governance Process  

• Faktor ‐ faktor positif aspek governance process Bank adalah:  - Penunjukkan dan pengangkatan BOC, BOD dan  anggota Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan 

Komite Remunerasi dan Nominasi telah sesuai dengan peraturan yang berlaku. 

Page 35: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

- BOC, BOD dan anggota Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi dan Nominasi telah melaksanakan tugas dan tanggung  jawabnya secara efektif dan efisien sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 

- Bank  telah  mentransparansikan  kondisi  keuangan  dan  non‐keuangan  serta  tata  cara  pengaduan nasabah dan penyelesaian sengketa kepada nasabah sesuai dengan peraturan yang berlaku. 

- Bank  menunjuk  Akuntan  Publik  dan  Kantor  Akuntan  Publik  yang  terdaftar  di  BI  sesuai  dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku 

 • Faktor ‐ faktor negatif aspek governance process Bank adalah:  

- Bank telah mempunyai kebijakan Manajemen Risiko termasuk strategi dan kerangka Manajemen Risiko yang  ditetapkan  sesuai  dengan  tingkat  risiko  yang  diambil  (risk  appetite)  dan  toleransi  risiko  (risk tolerance).  Bank  juga  telah  melakukan  kajian  sektor  industri,  namun  Bank  belum  menetapkan limit/guideline per sektor  industri. Walaupun demikian, Bank  telah melakukan pemantauan  terhadap risiko  konsentrasi  melalui  stres  test  atas  eksposure  risiko  kredit  pada  sektor  industri  yang terkonsentrasi secara berkala. 

- Berdasarkan temuan pemeriksaan Bank Indonesia untuk periode tahun 2013, masih terdapat beberapa kelemahan  dalam  proses  GCG.  Untuk  hal  ini,  Bank  telah menetapkan  komitmen  dan  target waktu penyelesaian. 

- Berdasarkan  temuan  pemeriksaan  yang  dilakukan  oleh  auditor  SMBC  (pemegang  saham mayoritas Bank) di tahun 2013, masih terdapat beberapa kelemahan dalam pengendalian internal Bank. 

  C. Governance Outcome  

• Faktor ‐ faktor positif aspek governance outcome Bank adalah:  - Pemilik tidak melakukan intervensi terhadap komposisi BOC dan BOD, tugas dan tanggung jawab BOC 

dan  BOD  yang  mengakibatkan  terganggungnya  kegiatan  operasional  Bank  yang  berdampak  pada berkurangnya keuntungan Bank dan/atau menyebabkan kerugian Bank. 

- Hasil  risalah  rapat  BOC,  BOD,  Komite  Audit,  Komite  Pemantau  Risiko  dan  Komite  Remunerasi  dan Nominasi  telah  dituangkan  dalam  risalah  rapat  dan  didokumentasikan  dengan  baik,  termasuk dissenting opinion yang terjadi secara jelas. 

- Bank telah berhasil mencapai target Rencana Bisnis Bank, terutama dalam pencapaian laba, kredit yang diberikan dan penghimpunan dana pihak ketiga. 

 • Faktor ‐ faktor negatif aspek governance outcome Bank adalah:  

- Selama  tahun  2013,  Bank  menerima  beberapa  sanksi/denda  terkait  beberapa kesalahan/keterlambatan  pelaporan.  Dibandingkan  tahun  sebelumnya,  frekuensi  dan  nilai sanksi/denda mengalami peningkatan. 

- Selama  tahun  2013,  tidak  terdapat  pelanggaran  atau  pelampauan  BMPK.  Namun,  per  tanggal  31 Desember 2013, 25 debitur grup terbesar Bank mencapai 83,93% dari total portofolio dan portofolio kredit  terbesar berdasarkan  sektor  industri  adalah perusahaan  yang bergerak di bidang manufaktur yang mencapai 39,05%. Walaupun konsentrasi kredit Bank cukup  tinggi, Bank  telah memitigasi  risiko tersebut melalui  jaminan dan Bank selalu memperhatikan kualitas nasabah serta menerapkan prinsip kehati‐hatian dalam memberikan kredit. 

- Fungsi audit  intern  telah dilaksanakan  secara memadai dan  temuan‐temuan pemeriksaan SKAI  telah ditindak  lanjuti.  Namun,  seiring  dengan  pertumbuhan  bisnis  Bank, maka  fungsi  audit  intern  perlu ditingkatkan. 

 

Page 36: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR   ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Jumlah  anggota Dewan  Komisaris  sekurang‐kurangnya  3  (tiga)  orang 

dan tidak melampaui jumlah anggota Direksi.  2. Sekurang‐kurangnya 1 (satu) anggota Dewan Komisaris   berdomisili di 

Indonesia.  3. Paling kurang 50% (lima puluh perseratus) dari jumlah anggota Dewan 

Komisaris adalah Komisaris Independen.   4. Dewan Komisaris tidak     merangkap    jabatan kecuali terhadap hal‐hal 

yang  telah ditetapkan dalam PBI  tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum,  yaitu  hanya  merangkap  jabatan  sebagai  anggota  Dewan Komisaris,  Direksi atau Pejabat Eksekutif: a) pada 1 (satu) lembaga/perusahaan bukan lembaga keuangan; atau b) yang melaksanakan  fungsi pengawasan pada 1  (satu) perusahaan 

anak bukan Bank yang dikendalikan Bank.  

5. Komisaris Independen dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite paling banyak pada 2 (dua) Komite pada Bank yang sama.   

6. Mayoritas Komisaris  tidak  saling memiliki hubungan  keluarga  sampai dengan  derajat  kedua  dengan  sesama  anggota  Dewan    Komisaris dan/atau Direksi. 

   

7. Dewan  Komisaris  telah  memiliki  pedoman  dan  tata  tertib  kerja 

Jumlah Dewan Komisaris Bank 4 (empat) orang, tidak melebihi  jumlah Direksi (7 orang).  2  (dua)  anggota Dewan  Komisaris  berdomisili  di  Indonesia  (Sdr. RAG Bramono Dwiedjanto dan Sdri. Ninik Herlani Masli Ridhwan).  Jumlah  Komisaris  Independen  Bank  adalah    50%  dari  jumlah  anggota  Dewan Komisaris (total anggota Komisaris = 4, Komisaris Independen = 2).  Seluruh anggota Dewan Komisaris  tidak mempunyai  rangkap  jabatan dan  telah diungkapkan  dalam  surat  pernyataan  yang  berhubungan  dengan  permohonan untuk persetujuan calon anggota Dewan Komisaris dan telah di perbaharui pada bulan Desember 2013.     1  (satu)  Komisaris  Independen  Bank,  Sdr.  Bramono  Dwiedjanto,  merangkap jabatan  sebagai  Ketua  Komite  Pemantau  Risiko  dan  Ketua  Komite  Remunerasi dan Nominasi.  Semua Komisaris tidak saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua  dengan  sesama  anggota  Dewan  Komisaris  dan/atau  Direksi  dan  telah diungkapkan  dalam  surat  pernyataan  yang  berhubungan  dengan  permohonan untuk persetujuan calon anggota Dewan Komisaris dan telah di perbaharui pada bulan Desember 2013.  Pedoman dan  tata  tertib kerja Dewan Komisaris  telah disusun pada  tanggal 28 

Page 37: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I.  MISARIS PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOtermasuk pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat. 

  8. Seluruh anggota Dewan Komisaris memiliki integritas, kompetensi dan 

reputasi keuangan yang memadai.   

9. Anggota  Dewan  Komisaris  Independen  yang  berasal  dari  mantan anggota  Direksi  atau  Pejabat  Eksekutif  Bank  atau  pihak‐pihak  yang memiliki  hubungan  dengan  Bank  yang  dapat  mempengaruhi kemampuannya  untuk  bertindak  independen,  dan  tidak  melakukan fungsi pengawasan  serta berasal dari Bank  yang bersangkutan,  telah menjalani  masa  tunggu  (cooling  off)  paling  kurang  selama  1  (satu) tahun. 

 10. Seluruh  Komisaris  Independen  tidak  ada  yang  memiliki  hubungan 

keuangan, kepengurusan, kepemilikan dan hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris  lainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali  atau  hubungan  dengan  Bank,  yang  dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. 

  

11. Seluruh  anggota  Dewan  Komisaris  telah  lulus  F&P  Test  dan  telah memperoleh surat persetujuan dari Bank Indonesia.       

Juni  2007.  Pada  tanggal  27  Juli  2010,  Bank  telah melakukan  revisi  I  dan  pada tanggal 15 November 2011 melakukan revisi II atas tata tertib kerja tersebut.  Seluruh anggota Dewan Komisaris memiliki  integritas, kompetensi dan  reputasi keuangan  yang memadai  yang  telah  di  evaluasi  sejak  dari  proses  pencalonan sampai dengan pengangkatan anggota Dewan Komisaris.  1  (satu) Komisaris  Independen Bank yang ditunjuk pada  tahun 2013 yaitu Sdri. Ninik Herlani MR, berasal dari pihak yang memiliki hubungan dengan Bank yaitu dari  BCA,  dengan  jabatan  terakhir  yaitu  Kepala  Pengendalian  Mutu  dan Pengembangan Audit dan telah menjalani masa tunggu (cooling off).     Seluruh  Komisaris  Independen  tidak  ada  yang  memiliki  hubungan  keuangan, kepengurusan,  kepemilikan  dan  hubungan  keluarga  dengan  anggota  Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank dan telah diungkapkan dalam surat pernyataan yang berhubungan dengan  permohonan  untuk  persetujuan  calon  anggota  Dewan  Komisaris  dan telah di perbaharui pada bulan Desember 2013.  Semua  anggota  Dewan  Komisaris  telah  lulus  F&P  Test  dan  telah memperoleh persetujuan dari Bank Indonesia dengan penjelasan sebagai berikut:  Sdr.  Masayuki  Shimura  melalui  surat  BI  No.  12/101/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 22 Juli 2010.  

Sdr. Airo Shibuya melalui surat BI No. 15/48/GBI/DPIP/Rahasia  tertanggal 13 September 2013. 

Sdr.  RAG  Bramono  Dwiedjanto melalui  surat  BI  No.11/32/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 19 Maret 2009. 

Page 38: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS    

12. Anggota Dewan  Komisaris memiliki  kompentensi  yang memadai  dan relevan  dengan  jabatannya  untuk menjalankan  tugas  dan  tanggung jawabnya  serta  mampu  mengimplementasikan  kompetensi  yang dimilikinya dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.  

13. Anggota Dewan Komisaris memiliki  kemauan dan  kemampuan untuk melakukan  pembelajaran  secara  berkelanjutan  dalam  rangka peningkatan  pengetahuan  tentang  perbankan  dan  perkembangan terkini terkait bidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya. 

  

14. Komposisi Dewan Komisaris tidak memenuhi ketentuan karena adanya intervensi pemilik. 

Sdri. Ninik Herlani Masli Ridhwan melalui surat BI No.15/15/ GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 28 Januari 2013. 

 Semua  anggota  Dewan  Komisaris  memiliki  kompentensi  yang  memadai  dan relevan  dengan  jabatannya  untuk menjalankan  tugas  dan  tanggung  jawabnya serta  mampu  mengimplementasikan  kompetensi  yang  dimilikinya  dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.  Semua  anggota  Dewan  Komisaris  memiliki  kemauan  dan  kemampuan  untuk melakukan  pembelajaran  secara  berkelanjutan  dalam  rangka  peningkatan pengetahuan  tentang  perbankan  dan  perkembangan  terkini  terkait  bidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaan  tugas dan  tanggung  jawabnya. Selama tahun 2013, Bank juga telah mengikutsertakan   pelatihan untuk anggota Dewan Komisaris.   Komposisi Dewan Komisaris telah memenuhi ketentuan.  

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Penggantian  dan/atau pengangkatan  Komisaris  telah memperhatikan 

rekomendasi Komite Nominasi atau Komite Remunerasi dan Nominasi dan memperoleh persetujuan dari RUPS.         

‐ Pengangkatan  Sdri.  Ninik  Herlani  Masli  Ridhwan  sebagai  Komisaris Independen  Bank  telah  memperhatikan    rekomendasi  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  (BSMI/RemCom/2012/010  tanggal  31  Oktober  2012)  dan memperoleh persetujuan dari pemegang saham melalui Shareholders Circular Resolution In Lieu of an Extraordinary General Meeting of Shareholders. 

‐ Penggantian  dan/atau  pengangkatan  Sdr.  Airo  Shibuya  sebagai  Wakil Komisaris  Utama  Bank  telah  memperhatikan    rekomendasi  Komite Remunerasi   dan Nominasi  (BSMI/RemCom/2013/006  tanggal 23 Mei 2013) dan  memperoleh  persetujuan  dari  pemegang  saham  melalui  Shareholders Circular  Resolution  In  Lieu  of  an  Extraordinary  General  Meeting  of Shareholders. 

Page 39: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS  

 I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS 2. Dewan  Komisaris  telah  melaksanakan  tugasnya  untuk  memastikan 

terselenggaranya  pelaksanaan  prinsip‐prinsip  GCG  dalam  setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.  

3. Dewan  Komisaris  telah  melaksanakan  pengawasan  terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi secara berkala maupun sewaktu‐waktu, serta memberikan nasihat kepada Direksi. 

   4. Dalam  rangka  melakukan  tugas  pengawasan,  Komisaris  telah 

mengarahkan,  memantau  dan  mengevaluasi  pelaksanaan  kebijakan strategis Bank. 

   5. Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan 

operasional  Bank,  kecuali  dalam  hal:  penyediaan  dana  kepada  pihak terkait, dan hal‐hal  lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar Bank dan/atau  peraturan  perundangan  yang  berlaku  dalam  rangka melaksanakan fungsi pengawasan.  

 6. Dewan  Komisaris  telah  memastikan  bahwa  Direksi  telah 

menindaklanjuti  temuan  audit  dan  rekomendasi  dari  Satuan  Kerja Audit  Internal  (SKAI) Bank,  auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lainnya. 

 7. Dewan Komisaris memberitahukan kepada Bank Indonesia paling lama 

7 (tujuh) hari kerja sejak ditemukan pelanggaran peraturan perundang‐undangan  di  bidang  keuangan  dan  perbankan,  dan  keadaan  atau 

Dewan  Komisaris  telah melakukan  pengawasan  terhadap  pelaksanaan  prinsip‐prinsip  GCG  secara  formal  maupun  informal.  Namun,  sejalan  dengan pertumbuhan bisnis Bank, pengawasan tersebut perlu ditingkatkan.  Telah dilaksanakan melalui penyampaian  laporan per semester ke BI, kunjungan Komisaris  Independen  secara berkala dan diadakannya  rapat Koordinasi Dewan Komisaris dan Direksi per triwulan (28 Februari, 6 Mei, 6 Sept dan 22 Nov 2013) dengan  tujuan  untuk mengawasi  aktivitas  Direksi  dan memberikan  saran  dan rekomendasi kepada Direksi.   Dewan  Komisaris  telah melakukan  pengawasan, mengarahkan, memantau  dan mengevaluasi  realisasi  rencana bisnis Bank dan  kebijakan  strategis  lainnya dan membahasnya pada rapat Dewan Komisaris. Namun sehubungan dengan adanya beberapa  proyek  yang  dilakukan  Bank  untuk mendukung  pertumbuhan  bisnis Bank, maka peran Komisaris dalam hal ini perlu ditingkatkan.  Dewan  Komisaris  tidak  terlibat  dalam  pengambilan  keputusan  kegiatan operasional Bank, kecuali dalam hal: penyediaan dana kepada pihak terkait, dan hal‐hal  lain  yang  ditetapkan  dalam  Anggaran  Dasar  Bank  dan/atau  peraturan perundangan yang berlaku dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan.   Telah  dilaksanakan  melalui  penyampaian  laporan  bulanan  dan  laporan  per semester oleh  Internal Audit Department. Dewan Komisaris memberikan  saran dan pendapatnya pada laporan bulanan.   Tidak  terjadi  pelanggaran  peraturan  perundang‐undangan  di  bidang  keuangan dan perbankan dan keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank  selama  tahun 2013.  Jika  terjadi pelanggaran, Dewan 

Page 40: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS perkiraan  keadaan  yang  dapat  membahayakan  kelangsungan  usaha Bank. 

 8. Dewan  Komisaris  telah  melaksanakan  tugas  dan  tanggung  jawab 

secara independen.  9. Dewan  Komisaris  telah membentuk  Komite Audit,  Komite  Pemantau 

Risiko, serta Komite Remunerasi dan Nominasi.   10. Pengangkatan  anggota  Komite,  telah  dilakukan  Direksi  berdasarkan 

keputusan rapat Dewan Komisaris.               11. Dewan Komisaris telah memastikan bahwa Komite yang dibentuk telah 

menjalankan tugasnya secara efektif.    

Komisaris  akan  melaporkannya  sesuai  dengan  ketentuan‐ketentuan  yang berlaku.  Telah dilaksanakan. Keputusan  rapat Dewan Komisaris  tidak dapat dipengaruhi oleh siapapun.    Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko  telah dibentuk pada  tanggal 27  Juni 2007, sedangkan Komite Remunerasi dan Nominasi telah dibentuk pada tanggal 26 Juni 2008.  Pengangkatan  anggota  komite  selama  tahun  2013  telah  dilakukan  Direksi berdasarkan keputusan rapat Dewan Komisaris yaitu: • Sdr. Bramono Dwiedjanto sebagai Ketua Komite Pemantau Risiko, Sdri. Ninik 

Herlani MR sebagai Ketua Audit Komite dan Sdri. Tri Harini sebagai Anggota Komite Pemantau Risiko telah dilakukan oleh Direksi melalui BOD CIRCULAR RESOLUTION  IN  LIEU  OF  THE  BOARD  OF  DIRECTORS'  MEETING No.030/BOD/Circular/III/2013  berdasarkan  BOC  CIRCULAR  RESOLUTION  IN LIEU  OF  THE  BOARD  OF  COMMISSIONERS'  MEETING  No. 027/BOC/Circular/III/2013.  

• Sdr. Airo Shibuya sebagai Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi melalui BOD CIRCULAR RESOLUTION IN LIEU OF THE BOARD OF DIRECTORS' MEETING No.036/BOD/Circular/XII/2013  berdasarkan  BOC  CIRCULAR  RESOLUTION  IN LIEU  OF  THE  BOARD  OF  COMMISSIONERS'  MEETING  No. 031/BOC/Circular/XI/2013. 

 Telah  dilaksanakan  dengan  penunjukan  anggota  Komisaris  sebagai  anggota Komite dan berpartisipasi  secara aktif dalam  rapat Komite.  Setiap  tahun Ketua Komite  yaitu  Komisaris  Independen  telah  melakukan  penilaian  terhadap efektivitas komite.   

Page 41: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS  

 I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS 12. Dewan  Komisaris  telah  menyediakan  waktu  yang  cukup  untuk 

melaksanakan tugas dan tanggung‐jawabnya secara optimal.      13. Rapat  Dewan  Komisaris  membahas  permasalahan  sesuai  dengan 

agenda  rapat  dan  diselenggarakan  secara  berkala,  paling  kurang  4 (empat) kali dalam setahun, serta dihadiri secara fisik paling kurang 2 (dua) kali dalam setahun, atau melalui teknologi telekonferensi apabila anggota Dewan Komisaris tidak dapat menghadiri rapat secara fisik.  

14.  Pengambilan  keputusan  rapat  Dewan  Komisaris  telah  dilakukan berdasarkan  musyawarah  mufakat  atau  suara  terbanyak  dalam  hal tidak terjadi musyawarah mufakat. 

 15. Anggota  Dewan  Komisaris  tidak  memanfaatkan  Bank  untuk 

kepentingan  pribadi,  keluarga,  dan/atau  pihak  lain  yang  merugikan atau mengurangi keuntungan Bank. 

 16. Anggota  Dewan  Komisaris  tidak  mengambil  dan/atau  menerima 

keuntungan  pribadi  dari  Bank  selain  remunerasi  dan  fasilitas  lainnya yang ditetapkan RUPS. 

 17. Pemilik  melakukan  intervensi  terhadap  pelaksanaan  tugas  Dewan 

Komisaris  yang  menyebabkan  kegiatan  operasional  Bank  terganggu sehingga  berdampak  pada  berkurangnya  keuntungan  Bank  dan/atau menyebabkan kerugian Bank. 

 

Dewan Komisaris  telah menyediakan waktu yang cukup untuk melakukan  tugas dan  tanggungjawabnya.  Komisaris  berkewarganegaraan  Indonesia  melakukan kunjungan secara berkala (mingguan), sedangkan Komisaris berkewarganegaraan Jepang  juga  melakukan  kunjungan  ke  Indonesia  jika  ada  masalah‐masalah penting  yang  perlu  didiskusikan  dan  hadir  pada  rapat  Dewan  Komisaris  baik secara langsung maupun melalui telekonferensi.  Selama  tahun  2013,  rapat  Dewan  Komisaris,  yang  telah  diselenggarakan  4 (empat) kali  (tanggal 28 Februari, 6 Mei, 6 September dan 22 November 2013), dihadiri  secara  langsung  oleh  seluruh  anggota  Dewan  Komisaris  baik  melalui teknologi telekonferensi maupun secara fisik.   Telah  dilaksanakan  sesuai  dengan  pedoman  dan  tata  tertib  kerja  Dewan Komisaris.   Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga,  dan/atau  pihak  lain  yang  merugikan  atau  mengurangi  keuntungan Bank.  Anggota  Dewan  Komisaris  tidak  mengambil  dan/atau  menerima  keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.   Pemilik tidak melakukan intervensi terhadap pelaksanaan tugas Dewan Komisaris yang menyebabkan kegiatan operasional Bank terganggu. 

Page 42: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Hasil rapat Dewan Komisaris telah dituangkan dalam risalah rapat dan 

didokumentasikan  dengan  baik,  termasuk  dissenting  opinions  yang terjadi secara jelas. 

 2. Hasil  rapat Dewan Komisaris  telah dibagikan kepada  seluruh anggota 

Dewan Komisaris dan pihak yang terkait.  3. Hasil  rapat  Dewan  Komisaris  merupakan  rekomendasi  dan/atau 

nasihat yang dapat  diimplementasikan oleh RUPS dan/atau Direksi.   

4. Dalam  laporan  pelaksanaan  GCG,  Anggota  Dewan  Komisaris  telah mengungkap: a)  Kepemilikan  sahamnya  yang mencapai 5%  (lima perseratus)  atau 

lebih  pada  Bank  yang  bersangkutan  maupun  pada  bank  dan perusahaan lain yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri; 

b)  Hubungan  keuangan  dan  hubungan  keluarga  dengan  anggota Dewan Komisaris  lain, anggota Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank; 

c)  Remunerasi dan fasilitas lain; d) Shares option yang dimiliki Dewan Komisaris. 

 5. Peningkatan pengetahuan, keahlian, dan kemampuan Anggota Dewan 

Komisaris  dalam  pengawasan  Bank  yang  ditunjukkan  antara  lain dengan  peningkatan  kinerja  Bank,  penyelesaian  permasalahan  yang dihadapi  Bank,  dan  pencapaian  hasil  sesuai  ekspektasi  pemangku kepentingan (stakeholders). Peningkatan budaya pembelajaran secara berkelanjutan dalam rangka 

Hasil  rapat  Dewan  Komisaris  telah  dituangkan  dalam  risalah  rapat  dan terdokumentasi  dengan  baik.  Selama  tahun  2013,  tidak  terdapat  dissenting opinions.   Telah  dilaksanakan,  bukti  tertulis  penyampaian  bahan  rapat  juga  telah terdokumentasi dengan baik.  Telah  dilaksanakan.  Rekomendasi  Dewan  Komisaris  telah  ditindaklanjuti  oleh Bank  dan  bukti‐bukti  terkait  dengan  tindak  lanjut  tersebut  telah didokumentasikan dengan baik.  Telah diungkapkan melalui surat pernyataan yang disampaikan pada saat proses pencalonan/fit and proper  test dan  telah dilaporkan pada  laporan pelaksanaan GCG  tahun 2013 dan  surat pernyataan  tersebut  telah diperbaharui pada bulan Desember 2013.         Peningkatan pengetahuan, keahlian dan kemampuan anggota Dewan Komisaris dalam pengawasan Bank yang ditunjukkan dengan memberikan rekomendasi ke direksi  dengan  tujuan  untuk  meningkatkan  operasional  Bank  sehingga  target yang telah ditentukan dapat tercapai.   

Page 43: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS   

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS peningkatan  pengetahuan  tentang  perbankan  dan  perkembangan terkini terkait bidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Anggota Dewan Komisaris.  

6. Kegiatan  operasional  Bank  terganggu  dan/atau  memberikan keuntungan  yang  tidak wajar  kepada  pemilik  yang  berdampak  pada berkurangnya  keuntungan  Bank  dan/atau  menyebabkan  kerugian Bank,  akibat  intervensi  pemilik  terhadap  komposisi  dan/atau pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. 

    Pemilik  tidak melakukan  intervensi  terhadap  komposisi  dan/atau  pelaksanaan tugas  Dewan  Komisaris  yang  mengakibatkan  kegiatan  operasional  Bank terganggu  dan/atau memberikan  keuntungan  yang  tidak wajar  kepada  pemilik yang berdampak pada berkurangnya  keuntungan Bank dan/atau menyebabkan kerugian Bank. 

Page 44: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

9

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Jumlah anggota Direksi paling kurang 3 (tiga) orang.  2. Seluruh anggota Direksi telah berdomisili di Indonesia.  3. Mayoritas anggota Direksi  telah memiliki pengalaman paling kurang 5 

(lima)  tahun  di  bidang  operasional  sebagai  Pejabat  Eksekutif  Bank, kecuali untuk Bank Syariah (minimal 2 tahun). 

 4. Direksi  tidak memiliki  rangkap  jabatan  sebagai Komisaris, Direksi atau 

Pejabat Eksekutif pada Bank, perusahaan dan atau lembaga lain kecuali terhadap  hal    yang  telah  ditetapkan  dalam  PBI  tentang  Pelaksanaan GCG  Bagi  Bank  yaitu  menjadi  Dewan  Komisaris  dalam  rangka melaksanakan  tugas  pengawasan  atas  penyertaan    pada  perusahaan anak bukan Bank yang dikendalikan oleh Bank. 

 5. Anggota  Direksi  baik  secara  sendiri‐sendiri  atau  bersama‐sama  tidak 

memiliki  saham melebihi 25%  (dua puluh  lima perseratus) dari modal disetor pada  suatu perusahaan lain. 

   

6. Mayoritas  anggota  Direksi  tidak  saling  memiliki  hubungan  keluarga  sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Direksi, dan/atau dengan anggota Dewan Komisaris. 

   

Jumlah anggota Direksi per tanggal 31 Desember 2013 adalah 7 (tujuh) orang.  Seluruh anggota Direksi telah berdomisili di Indonesia.   Mayoritas  anggota  Direksi  telah memiliki  pengalaman  paling  kurang  5  (lima) tahun di bidang perbankan.   Direksi  tidak  memiliki  rangkap  jabatan  dan  telah  diungkapkan  dalam  surat pernyataan  yang  berhubungan  dengan  permohonan  untuk  persetujuan  calon anggota Direksi dan telah diperbaharui pada bulan Desember 2013.      Anggota Direksi  baik  secara  sendiri‐sendiri  atau  bersama‐sama  tidak memiliki saham melebihi 25% (dua puluh lima perseratus) dari modal disetor pada suatu perusahaan  lain  dan  telah  diungkapkan  dalam  surat  pernyataan  yang berhubungan  dengan  permohonan  untuk  persetujuan  calon  anggota  Direksi. Surat pernyataan tersebut telah diperbaharui pada bulan Desember 2013.  Seluruh anggota Direksi tidak saling memiliki hubungan keluarga  sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Direksi, dan/atau dengan anggota Dewan Komisaris  dan  telah  diungkapkan  dalam  surat  pernyataan  yang  berhubungan dengan permohonan untuk persetujuan calon anggota Direksi. Surat pernyataan tersebut telah diperbaharui pada bulan Desember 2013.  

Page 45: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

10

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI 7. Penggantian  dan/atau  pengangkatan  anggota  Direksi  telah 

memperhatikan  rekomendasi  Komite  Nominasi  atau  Komite Remunerasi dan  Nominasi. 

  8. Direksi  memiliki  pedoman  dan  tata  tertib  kerja  yang  telah 

mencantumkan pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat.  9. Direksi  tidak  menggunakan  penasehat  perorangan  dan/atau  jasa 

profesional  sebagai  konsultan  kecuali  untuk  proyek  yang  bersifat khusus,  telah  didasari  oleh  kontrak  yang  jelas meliputi  lingkup  kerja, tanggung  jawab,  jangka waktu  pekerjaan,  dan  biaya,  serta  konsultan  merupakan  Pihak  Independen  yang  memiliki  kualifikasi  untuk mengerjakan proyek yang bersifat khusus. 

 10. Seluruh  anggota  Direksi memiliki  integritas,  kompetensi  dan  reputasi 

keuangan yang memadai.   

11. Presiden  Direktur  atau  Direktur  Utama,  berasal  dari  pihak  yang independen  terhadap  Pemegang  Saham  Pengendali,  yakni  tidak memiliki  hubungan  keuangan,  kepengurusan,  kepemilikan  saham  dan hubungan keluarga. 

 12. Seluruh  anggota  Direksi  telah  lulus  F&P  Test  dan  telah memperoleh 

surat persetujuan dari Bank Indonesia.    

Pengangkatan  Sdr.  Tsuyoshi  Yamaguchi  sebagai Wakil  Direktur  Utama  efektif tanggal 1 April 2013  telah memperhatikan  rekomendasi Komite Nominasi atau Komite  Remunerasi  dan    Nominasi  no.:  BSMI/RemCom/2012/008  tanggal  24 September 2012.  Pedoman dan tata tertib kerja Direksi telah disusun pada tanggal 28 Juni 2007. Pada tanggal 2 Mei 2011, Bank telah melakukan revisi I.  Direksi menggunakan  penasehat  perorangan  sebagai  konsultan  untuk  proyek yang bersifat khusus dan didasari oleh kontrak yang jelas.      Seluruh anggota Direksi memiliki  integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai  yang  telah di evaluasi  sejak proses pencalonan  sampai dengan pengangkatan anggota Direksi.  Presiden  Direktur  atau  Direktur  Utama,  berasal  dari  pihak  yang  independen terhadap Pemegang Saham Pengendali.    Seluruh  anggota  Direksi  telah  lulus  F&P  Test  dan  telah  memperoleh  surat persetujuan dari Bank Indonesia dengan penjelasan sebagai berikut:  Sdr.  Masaya  Hirayama  melalui  surat  BI  No.  13/134/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 13 Desember 2011. 

Sdr.  Tsuyoshi  Yamaguchi  melalui  surat  BI  No.  15/14/GBI/DPIP/Rahasia 

Page 46: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

11

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI               

13. Anggota  Direksi  memiliki  kompetensi  yang  memadai  dan  relevan dengan  jabatannya  untuk menjalankan  tugas  dan  tanggung  jawabnya serta  mampu  mengimplementasikan  kompetensi  yang  dimilikinya dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.  

14. Anggota Direksi memiliki kemauan dan kemampuan untuk melakukan pembelajaran  secara  berkelanjutan  dalam  rangka  peningkatan pengetahuan  tentang  perbankan  dan  perkembangan  terkini  terkait bidang  keuangan/lainnya  yang  mendukung  pelaksanaan  tugas  dan tanggung jawabnya. 

 15. Anggota  Direksi  membudayakan  pembelajaran  secara  berkelanjutan 

dalam  rangka  peningkatan  pengetahuan  tentang  perbankan  dan perkembangan  terkini  terkait  bidang  keuangan/lainnya  yang mendukung  pelaksanaan  tugas  dan  tanggung  jawabnya  pada  seluruh 

tertanggal 28 Januari 2013.  Sdr. Shoichi Yamashiro melalui surat BI No. 8/42/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 28 April 2006. 

Sdr.  Bruno  Octer  Purba  melalui  surat  BI  No.  7/26/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 21 Juni 2005. 

Sdri.  Trie  Karjati  Wibowo  melalui  surat  BI  No.  10/23/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 20 Februari 2008. Penunjukan  Sdri.  Trie  Karjati Wibowo  sebagai  Direktur  Kepatuhan melalui surat BI No. 10/111/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 28 Juli 2008. 

Sdr. Ajar Siswandono melalui surat BI No. 11/92/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 15 Juli 2009. 

Sdr.  Masa  Paskalis  Lingga  melalui  surat  BI  No.  14/81/GBI/DPIP/Rahasia tertanggal 9 Agustus 2012. 

 Anggota  Direksi  memiliki  kompetensi  yang  memadai  dan  relevan  dengan jabatannya  untuk  menjalankan  tugas  dan  tanggung  jawabnya  serta  mampu mengimplementasikan  kompetensi  yang  dimilikinya  dalam  pelaksanaan  tugas dan tanggung jawabnya.  Anggota  Direksi  memiliki  kemauan  dan  kemampuan  untuk  melakukan pembelajaran  secara  berkelanjutan  dalam  rangka  peningkatan  pengetahuan tentang perbankan dan perkembangan  terkini  terkait bidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.   Anggota  Direksi  membudayakan  pembelajaran  secara  berkelanjutan  dalam rangka peningkatan pengetahuan tentang perbankan dan perkembangan terkini terkait  bidang  keuangan/lainnya  yang  mendukung  pelaksanaan  tugas  dan tanggung jawabnya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 

Page 47: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

12

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI tingkatan atau jenjang organisasi. 

 16. Komposisi Direksi tidak memenuhi ketentuan karena adanya intervensi 

pemilik. 

  Komposisi Direksi telah memenuhi ketentuan. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Direksi telah mengangkat anggota Komite, didasarkan pada  keputusan 

rapat Dewan Komisaris.    

2. Anggota Direksi tidak memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi.    

3. Direksi  bertanggung  jawab  penuh  atas  pelaksanaan  kepengurusan Bank. 

 4. Direksi mengelola  Bank  sesuai  kewenangan  dan  tanggung  jawabnya 

sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku. 

 5. Direksi  telah  melaksanakan  tugas  dan  tanggung  jawabnya  secara 

independen terhadap pemegang saham.  

6. Direksi telah melaksanakan prinsip‐prinsip GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 

 

Pengangkatan  anggota  Komite  yaitu  Sdri. Ninik Herlani Masli  Ridhwan  sebagai Ketua  merangkap  anggota  Komite  Audit  dan  Sdri.  Triharini  sebagai  anggota Komite  Pemantau  Risiko  telah  dilakukan  oleh  Direksi  berdasarkan  keputusan sirkular Dewan Komisaris sebagai pengganti Rapat Dewan Komisaris.  Anggota  Direksi  tidak  memberikan  kuasa  umum  kepada  pihak  lain  yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi dan telah diungkapkan dalam surat  pernyataan  yang  berhubungan  dengan  permohonan  untuk  persetujuan calon anggota Direksi dan telah diperbaharui pada bulan Desember 2013.  Direksi telah bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank.   Direksi mengelola Bank sesuai kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku.   Direksi  telah melaksanakan  tugas  dan  tanggung  jawabnya  secara  independen terhadap pemegang saham.  Telah  dilaksanakan,  namun masih  terdapat  beberapa  kelemahan  seperti  yang telah didokumentasikan dalam hasil pemeriksaan Bank Indonesia untuk posisi 31 Mei  2013.  Per  tanggal  31  Desember  2013,  Bank  telah  menetapkan  rencana 

Page 48: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

13

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI   7. Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari SKAI, 

auditor eksternal, dan hasil pengawasan Bank Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.  

8. Direksi  telah menyediakan  data  dan  informasi  yang  lengkap,  akurat, kini dan tepat waktu kepada Komisaris. 

  

9. Pengambilan  keputusan  rapat  Direksi  telah  dilakukan  berdasarkan musyawarah  mufakat  atau  suara  terbanyak  dalam  hal  tidak  terjadi musyawarah mufakat.  

10. Setiap keputusan  rapat yang diambil Direksi dapat diimplementasikan dan  sesuai  dengan  kebijakan,  pedoman  serta  tata  tertib  kerja  yang berlaku. 

 11. Direksi  telah menetapkan  kebijakan  dan  keputusan  strategis melalui 

mekanisme rapat Direksi.  

12. Direksi tidak memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau  pihak  lain  yang  merugikan  atau  mengurangi  keuntungan Bank.  

13. Direksi  tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain Remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS. 

 14. Pemilik melakukan intervensi terhadap pelaksanaan tugas Direksi yang 

tindak lanjut beserta target waktu penyelesaiannya.  Telah  dilaksanakan  dengan  menyusun  rencana  tindak  lanjut  dan  target penyelesaiannya pada setiap temuan dan rekomendasi audit.   Direksi telah melaporkan aktivitasnya dalam rapat koordinasi Direksi dan Dewan Komisaris.  Direksi  juga  telah menyediakan  data  dan  informasi  kepada  Dewan Komisaris melalui surat, e‐mail dan/atau telepon.  Pengambilan keputusan  rapat Direksi  telah dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat atau suara terbanyak dalam hal tidak terjadi musyawarah mufakat.   Keputusan    rapat  yang  diambil  Direksi  dapat  diimplementasikan  dan  sesuai dengan kebijakan, pedoman serta tata tertib kerja yang berlaku.   Rapat  Direksi  telah  dilaksanakan  dalam  rangka  menetapkan  kebijakan  dan keputusan strategis seperti perubahan struktur organisasi.  Direksi tidak memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.   Direksi tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain Remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.  Pemilik  tidak  melakukan  intervensi  terhadap  pelaksanaan  tugas  Direksi  yang 

Page 49: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

14

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI menyebabkan  kegiatan  operasional  Bank  terganggu  sehingga berdampak  pada  berkurangnya  keuntungan  Bank  dan/atau menyebabkan kerugian Bank. 

menyebabkan kegiatan operasional Bank terganggu.   

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Direksi telah mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada 

pemegang saham melalui RUPS.    2. Pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan  tugasnya diterima oleh 

pemegang saham melalui RUPS.    3. Direksi  telah mengungkapkan  kebijakan‐kebijakan Bank  yang bersifat 

strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai dengan media yang mudah diakses pegawai. 

 4. Direksi  telah  mengkomunikasikan  kepada  pegawai  mengenai  arah 

bisnis bank dalam rangka pencapaian misi dan visi bank.  

5. Hasil  rapat  Direksi  telah  dituangkan  dalam  risalah  rapat  dan didokumentasikan dengan baik,  termasuk pengungkapan  secara  jelas  dissenting opinions yang terjadi dalam rapat Direksi. 

 6. Dalam  laporan  pelaksanaan  GCG,  seluruh  anggota  Direksi  paling 

kurang  telah mengungkapkan: a) Kepemilikan saham yang mencapai  5% (lima perseratus) atau lebih 

pada Bank yang bersangkutan maupun pada Bank dan  perusahaan 

Direksi  telah  menyampaikan  laporan  petanggung  jawaban  beserta  laporan keuangan yang telah diaudit  tahun 2012 pada RUPS yang diselenggarakan pada tanggal 16 April 2013, sedangkan untuk tahun 2013 disampaikan pada RUPS yang diselengarakan pada bulan Mei 2014.  Pertanggungjawaban  Direksi  atas  pelaksanaan  tugasnya  di  tahun  2012  telah diterima oleh pemegang saham melalui RUPS yang diselenggarakan pada tanggal 16 April 2013.  Direksi telah mengungkapkan kebijakan‐kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang  kepegawaian  kepada  pegawai  via  BSMI  Library  pada  Lotus  Notes  yang mudah diakses pegawai.  Direksi  telah mensosialisasikan  arah bisnis bank dalam  rangka pencapaian misi dan visi bank kepada pegawai.  Hasil  rapat Direksi  telah dituangkan dalam  risalah  rapat dan didokumentasikan dengan baik. Selama tahun 2013, tidak terdapat dissenting opinions.   Telah  diungkapkan  dalam  Laporan  Pelaksanaan  GCG  Bank  yang  disampaikan pada Bank Indonesia dan pihak‐pihak lainnya pada bulan Mei setiap tahunannya.    

Page 50: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

15

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI lain yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri; 

b) Hubungan  keuangan  dan  hubungan  keluarga  dengan  anggota Dewan  Komisaris,  anggota  Direksi  lainnya  dan/atau  Pemegang Saham Pengendali Bank; 

c) Remunerasi dan fasilitas lain; d) Share option yang dimiliki Direksi.  

7. Peningkatan pengetahuan, keahlian, dan kemampuan Anggota Direksi dalam  pengelolaan  Bank  yang  ditunjukkan  antara  lain  dengan peningkatan  kinerja  Bank,  penyelesaian  permasalahan  yang  dihadapi Bank, dan pencapaian hasil sesuai ekspektasi stakeholders.    

8. Peningkatan  pengetahuan,  keahlian,  dan  kemampuan  dari  seluruh karyawan  Bank  pada  seluruh  tingkatan  atau  jenjang  organisasi  yang ditunjukkan  antara  lain  dengan  peningkatan  kinerja  individu  sesuai tugas dan tanggung jawabnya.  

 9. Peningkatan budaya pembelajaran secara berkelanjutan dalam rangka 

peningkatan  pengetahuan  tentang  perbankan  dan  perkembangan terkini terkait bidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaan tugas  dan  tanggungjawabnya  pada  seluruh  tingkatan  atau  jenjang organisasi  yang  ditunjukkan  antara  lain  dengan  peningkatan keikutsertaan  karyawan  Bank  dalam  sertifikasi  perbankan  dan/atau pendidikan/pelatihan dalam rangka pengembangan kualitas individu. 

 10. Kegiatan  operasional  Bank  terganggu  dan/atau  memberikan 

keuntungan  yang  tidak wajar  kepada  pemilik  yang  berdampak  pada 

       Peningkatan  pengetahuan,  keahlian,  dan  kemampuan  Anggota  Direksi  dalam pengelolaan Bank yang ditunjukkan dengan tercapainya beberapa target rencana bisnis dan menyelesaikan permasalahan yang dihadapi Bank dengan baik seperti: masalah  yang  berhubungan  dengan  perpajakan,  keluhan  nasabah,  dan mengakomodir  permasalahan  yang  timbul  terkait  dengan  kesejahteraan karyawan.  Bank  terus berusaha untuk meningkatkan  kinerja  individu  sesuai dengan  tugas dan  tanggung  jawabnya. Namun,  selama  tahun 2013, masih  terdapat beberapa kesalahan  operasional  dan  keluhan  nasabah  yang  diterima  Bank  karena kesalahan tersebut.  Bank mendukung  seluruh  karyawan  untuk meningkatkan  pengetahuan  dengan mengikut sertakan pelatihan karyawan di dalam dan luar negeri dan mewajibkan karyawan  untuk mengikuti  sertifikasi manajemen  risiko  sesuai  dengan  jabatan dan peraturan yang berlaku.     Pemilik  tidak melakukan  intervensi  terhadap  komposisi  dan/atau  pelaksanaan tugas Direksi yang mengakibatkan kegiatan operasional Bank terganggu dan/atau 

Page 51: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI    

16

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI berkurangnya  keuntungan  Bank  dan/atau  menyebabkan  kerugian Bank,  akibat  intervensi  pemilik  terhadap  komposisi  dan/atau pelaksanaan tugas Direksi. 

memberikan keuntungan yang tidak wajar kepada pemilik yang berdampak pada berkurangnya keuntungan Bank dan/atau menyebabkan kerugian Bank. 

Page 52: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

17

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Komite Audit 

a) Anggota Komite Audit paling kurang terdiri dari seorang Komisaris Independen,  seorang  Pihak  Independen  ahli di bidang  keuangan atau akuntansi dan seorang Pihak Independen yang ahli di bidang hukum atau perbankan. 

 b) Komite Audit diketuai oleh Komisaris Independen.   c) Paling  kurang  51%  (lima  puluh  satu  perseratus)  anggota  Komite 

Audit adalah Komisaris Independen dan Pihak Independen.   d) Anggota Komite Audit memiliki  integritas, akhlak dan moral yang 

baik.  2. Komite Pemantau Risiko 

a) Anggota  Komite  Pemantau  Risiko  paling  kurang  terdiri  dari seorang Komisaris  Independen, seorang Pihak  Independen ahli di bidang  keuangan  dan  seorang  Pihak  Independen  yang  ahli  di bidang manajemen risiko. 

 b) Komite Pemantau Risiko diketuai oleh Komisaris Independen. 

  

c) Paling  kurang  51%  (lima  puluh  perseratus)  anggota  Komite Pemantau  Risiko  adalah  Komisaris  Independen  dan  Pihak 

 Anggota  Komite  Audit  terdiri  dari  3  (tiga)  orang  yaitu  Sdri. Ninik Herlani Masli Ridhwan  (Ketua/Komisaris  Independen),  Sdr.  Jenly  Hendrawan  (Anggota/Pihak Independen  yang  ahli  di  bidang  keuangan  dan  akuntansi),  Sdri.  Constance  J. Rehatta (Anggota/Pihak Independen yang ahli di bidang perbankan).  Komite  Audit  telah  diketuai  oleh  Sdri.  Ninik  Herlani Masli  Ridhwan  yang  juga menjabat sebagai Komisaris Independen.  Seluruh  anggota  Komite  Audit  terdiri  dari  Komisaris  Independen  (Sdri.  Ninik Herlani  Masli  Ridhwan)  dan  dua  orang  sebagai  Pihak  Independen  (Sdr.  Jenly Hendrawan dan Sdri. Constance J. Rehatta). 

 Integritas,  ahlak  dan  moral  yang  baik  dimiliki  oleh  Komite  Audit  dan  hal  ini dievaluasi setiap tahun.   Komite  Pemantau  Risiko  memiliki  3  (tiga)  anggota,  yakni  Sdr.  RAG  Bramono Dwiedjanto  (Komisaris  Independen),  Sdri.  Tri  Harini  Kartiko  (pihak  independen yang memiliki  keahlian  di  bidang  keuangan)  serta  Sdr.  Sofyan  Rambey  (pihak independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko).   Komite Pemantau Risiko diketuai oleh salah seorang Komisaris  Independen Bank yakni Sdr. RAG Bramono Dwiedjanto.   Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko terdiri dari Komisaris  Independen (Sdr. RAG  Bramono  Dwiedjanto)  dan  dua  orang  sebagai  Pihak  Independen  (Sdri.  Tri 

Page 53: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

18

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE Independen. 

 d) Anggota  Komite  Pemantauan  Risiko  memiliki  integritas,  akhlak 

dan moral yang baik.  3. Komite Remunerasi dan Nominasi 

a) Anggota  Komite  Remunerasi  dan Nominasi  paling  kurang  terdiri dari  seorang  Komisaris  Independen,  seorang  Komisaris  dan seorang Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia atau seorang perwakilan pegawai.  

 b) Pejabat Eksekutif atau perwakilan pegawai anggota Komite harus 

memiliki  pengetahuan  dan  mengetahui  ketentuan  sistem remunerasi dan/atau nominasi serta succession plan Bank.  

c) Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  diketuai  oleh  Komisaris Independen 

 d) Apabila  jumlah  anggota  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi 

ditetapkan  lebih  dari  3  (tiga)  orang  maka  anggota  Komisaris Independen paling kurang berjumlah 2 (dua) orang. 

 e) Apabila Bank membentuk Komite tersebut, secara terpisah maka: 

o Pejabat  Eksekutif  atau  perwakilan  pegawai  anggota  Komite Remunerasi  harus  memiliki  pengetahuan  mengenai  sistem remunerasi Bank; dan 

o Pejabat  Eksekutif  anggota  Komite  Nominasi  harus  memiliki pengetahuan  tentang  sistem  nominasi  dan  succession  plan Bank. 

Harini Kartiko dan Sdr. Sofyan Rambey).  Anggota  Komite  Pemantau  Risiko  dalam  melaksanakan  fungsinya  telah menunjukkan integritas, akhlak dan moral yang baik. 

  

Per tanggal 31 Desember 2013, anggota Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri  dari 2  (dua) orang yaitu Sdr. RAG Bramono Dwiedjanto  (Komisaris  Independen), Sdr. Airo Shibuya  (Wakil Presiden Komisaris) sedangkan posisi Pejabat Eksekutif, Kepala bagian Human Resources Department masih lowong.  Per tanggal 31 Desember 2013, posisi Pejabat Eksekutif yang bertanggung  jawab di bidang Human Resources di Bank masih lowong.   Komite Remunerasi dan Nominasi diketuai oleh Komisaris  Independen yaitu Sdr. RAG Bramono Dwiedjanto.  Per tanggal 31 Desember 2013, Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi hanya terdiri dari 2 (dua) orang yaitu 1 (satu) orang Komisaris Independen dan 1 (satu) orang Wakil Presiden Komisaris.  Bank tidak membentuk Komite secara terpisah.     

  

Page 54: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

19

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE 4. Anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko, tidak berasal dari 

Direksi dari Bank yang sama maupun Bank lain.  

5. Rangkap  jabatan Pihak  Independen pada Bank  yang  sama, Bank  lain dan/atau perusahaan  lain  telah memperhatikan  kompetensi,  kriteria independensi,  kerahasiaan,  kode  etik  dan  pelaksanaan  tugas  dan tanggung jawab. 

 6. Seluruh  Pihak  Independen  anggota  Komite  tidak memiliki  hubungan 

keuangan,  kepengurusan,  kepemilikan  saham  dan/atau  hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. 

 7. Seluruh Pihak  Independen yang berasal dari mantan Anggota Direksi 

atau  Pejabat  Eksekutif  yang  berasal  dari  Bank  yang  sama  dan  tidak melakukan  fungsi  pengawas  atau  pihak‐pihak  lain  yang mempunyai hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuan untuk bertindak  independen  telah  menjalani  masa  tunggu  (cooling  off) selama 6 (enam) bulan. 

 8. Rapat  Komite  Audit  dan  Komite  Pemantau  Risiko  paling  kurang 

dihadiri  51%  (lima  puluh  satu  perseratus)  dari  jumlah  anggota termasuk Komisaris Independen dan Pihak Independen. 

     

Anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko tidak berasal dari Direksi dari Bank yang sama maupun Bank lain.  Rangkap  jabatan Sdr. RAG. Bramono sebagai Ketua Komite Pemantau Risiko dan Ketua  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  pada  Bank  yang  sama  telah memperhatikan  kompetensi,  kriteria  independensi,  kerahasiaan,  kode  etik  dan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab.   Seluruh  Pihak  Independen  anggota  Komite  tidak memiliki  hubungan  keuangan, kepengurusan,  kepemilikan  saham dan/atau hubungan  keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank. Hal tersebut dicantumkan tertulis dalam Surat Pernyataan. 

  

Pihak  Independen  yang  diangkat  sebagai  Ketua maupun  Anggota  Komite  pada tahun 2013 adalah Sdri. Tri Harini Kartiko adalah  sebelumnya menjabat  sebagai Direktur Bank. Namun beliau telah menjalani masa tunggu (cooling off) selama 6 (enam) bulan sebelum ditunjuk sebagai anggota Komite Pemantau Risiko.    Semua  rapat  Komite  Audit  dan  Komite  Pemantau  Risiko  paling  kurang  dihadiri 51%  (lima  puluh  satu  perseratus)  dari  jumlah  anggota  termasuk  Komisaris Independen  dan  Pihak  Independen.  Untuk  Komite  Pemantau  Risiko,  sebelum penunjukkan  Sdr.  RAG  Bramono  Dwiedjanto  sebagai  Ketua  Komite  Pemantau Risiko  pada  tanggal  15 Maret  2013,    rapat  komite  hanya  dihadiri  oleh  2  (dua) anggota  komite  (Sdr.  Sofyan  Rambey  dan  Sdri. Maharany  Reza)  karena  posisi ketua yang lowong.  

Page 55: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

20

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE 9. Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi, paling kurang   dihadiri  51% 

(lima  puluh  satu  perseratus)  dari  jumlah  anggota  termasuk  seorang Komisaris Independen dan Pejabat Eksekutif atau perwakilan pegawai.

  

10. Komposisi  Komite  tidak  memenuhi  ketentuan  karena  adanya intervensi pemilik. 

Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi, paling kurang     dihadiri  lebih dari   51% (lima  puluh  satu  perseratus)  dari  jumlah  anggota.  Akan  tetapi  dari  tanggal  15 September  –  31  Desember  2013,  rapat  tidak  dihadiri  oleh  Pejabat  Eksekutif karena posisi terkait masih lowong.  Komposisi Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko telah memenuhi ketentuan yang berlaku. Namun komposisi Komite Remunerasi dan Nominasi masih kurang yaitu  anggota yang berasal dari Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia (masih lowong). Hal ini bukan karena intervensi dari pemilik Bank. 

B.  Governance Process   KREITERIA/INDIKATOR   1. Komite Audit 

Untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris: a) Komite Audit  telah pemantauan dan mengevaluasi   perencanaan 

dan pelaksanaan audit  serta   memantau  tindak  lanjut hasil audit dalam rangka menilai kecukupan pengendalian  internal termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan. 

  

b) Komite Audit telah  melakukan review terhadap: • pelaksanaan tugas SKAI; 

      

• kesesuaian  pelaksanaan  audit  oleh  Kantor  Akuntan  Publik (KAP) dengan standar audit yang berlaku; 

  Komite Audit  telah memantau dan mengevaluasi perencanaan dan pelaksanaan audit  serta memantau  tindak  lanjut  hasil  audit  sebagaimana  tercantum  dalam Audit  Committee  Charter  (hal  tersebut  telah  dituangkan  dalam  Risalah  Rapat Komite Audit tertanggal 20 Pebruari 2013, 25 Maret 2013, 23 April 2013, 21 Mei 2013, 28 Juni 2013, 25 Juli 2013, 11 September 2013, 8 Oktober 2013, 28 Okober 2013 dan 18 Desember 2013).  Telaah  atas  pelaksanaan  kinerja  SKAI  telah  dilaksanakan  dengan  baik.  Petunjuk dan  saran/rekomendasi  telah  disampaikan  kepada  Kepala  SKAI  dengan  segera pada saat rapat berlangsung  (hal tersebut telah dituangkan dalam Risalah Rapat Komite Audit tertanggal 20 Pebruari 2013, 25 Maret 2013, 23 April 2013, 21 Mei 2013, 28 Juni 2013, 25 Juli 2013, 21 August 2013, 11 September 2013, 08 Oktober 2013 dan 18 Desember 2013).  1. Memilih  Kantor  Akuntan  Publik  dengan  kriteria‐kriteria  tertentu,  seperti 

termasuk  dalam  Big  Four  Public  Accountant,  terdaftar  di  Bank  Indonesia,   

Page 56: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

21

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE          

• kesesuaian  laporan keuangan dengan standar akuntansi yang berlaku; dan  

         

• pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan SKAI, Akuntan Publik dan hasil pengawasan Bank Indonesia.  

       

khususnya audit dalam  industri perbankan, memiliki  tim audit  yang handal, dan  sebagainya  (hal  tersebut  telah dituangkan dalam Risalah Rapat Komite Audit tertanggal 20 Pebruari 2013; Memorandum Komite Audit tertanggal 20 Pebruari 2013). 

2. Memantau  kesesuaian  kinerja  Kantor  Akuntan  Publik  dengan  standar akuntansi  yang berlaku  sesuai dengan pernyataan Akuntan  Publik di dalam Laporan Akuntan  Independen  (hal  tersebut  telah  dituangkan  dalam Risalah Rapat Komite Audit tertanggal 18 Maret 2013 dan 25 Maret 2013). 

 Mendiskusikan  laporan keuangan Bank, terutama apabila ada angka/ figure yang selisihnya  berlebihan  dibandingkan  angka  sebelumnya,  Komite  Audit mempertanyakan hal  tersebut kepada Kepala Departemen atau staf senior yang terkait,  contohnya Akunting,  Planning  untuk mendapatkan  informasi  dan  /atau tindak lanjut yang perlu dilakukan. Frekuensi dari tugas Komite Audit ini dilakukan secara  konsisten  dalam  waktu  setiap  tiga  bulan  sekali  (hal  tersebut  telah dituangkan  dalam  Risalah  Rapat  Komite  Audit  tertanggal  21  Mei  2013  untuk laporan keuangan bulan Desember 2012 dan Maret 2013,  tanggal 9 September 2013  untuk  laporan  keuangan  Juni  2013  dan  tanggal  28  Oktober  2013  untuk laporan keuangan September 2013).  Komite Audit telah memantau tindak lanjut atas hasil temuan sebagai berikut: 1.    SKAI  (hal  tersebut  telah  dituangkan  dalam  Risalah  Rapat  Komite  Audit 

tertanggal 20 Pebruari 2013, 25 Maret, 23 April 2013, 21 Mei 2013, 28  Juni 2013, 25 July 2013, 11 September 2013, 28 Oktober 2013 dan 18 November 2013). 

2.      Kantor Akuntan  Publik  (hal  tersebut  telah  dituangkan  dalam Risalah Rapat Komite Audit tertanggal 23 April 2013, 21 Mei 2013 dan 28 Juni 2013). 

3.  Hasil pengawasan Bank Indonesia (hal tersebut telah dituangkan dalam Risalah Rapat  Komite  Audit  tertanggal  20  Pebruari  2013,  25 Maret  2013,  23  April 

Page 57: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

22

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE    

c) Komite  Audit  telah  memberikan  rekomendasi  penunjukan Akuntan  Publik  dan  KAP  sesuai  ketentuan  yang  berlaku  kepada RUPS melalui Dewan Komisaris. 

 2. Komite Pemantau Risiko 

Untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris:   

a) Komite Pemantau Risiko mengevaluasi kebijakan dan pelaksanaan manajemen risiko;           

b) Komite Pemantau Risiko memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas  Komite  Manajemen  Risiko  dan  Satuan  Kerja  Manajemen Risiko (SKMR).  

   

2013,  21 Mei  2013,  28  Juni  2013,  25  Juli  2013,  28  Oktober  2013  dan  18 Desember 2013). 

 Komite Audit  telah memberikan  rekomendasi atas penunjukkan Kantor Akuntan Publik  kepada Dewan  Komisaris  secara  tepat waktu  untuk  disampaikan  kepada Rapat  Umum  Pemegang  Saham  (hal  tersebut  telah  dituangkan  dalam Memorandum Komite Audit nomor AC‐32/II‐13 tertanggal 20 Pebruari 2013).     • Komite  Pemantau  Risiko  melakukan  evaluasi  kebijakan  dan  pelaksanaan 

manajemen  risiko  diantaranya  dengan  melalui  berbagai  rapat  dan  diskusi dengan  Risk  Management  Department  serta  departemen/bagian  terkait lainnya.  Selama  tahun  2013  ini  komite  telah melakukan  telaahan  terhadap sistem internal Bank khususnya terkait dengan kasus pelanggaran GWM yang terjadi pada tanggal 11 Maret 2013, pembentukan prosedur tertulis terpadu mengenai  penyusunan  Laporan  Tingkat  Kesehatan  Bank  dengan  mengacu pada  peraturan  BI  No.13/1/PBI/2011,  perubahan  parameter  Risiko Operasional Bank, hasil awal pemeriksaan Bank  Indonesia,  serta melakukan diskusi  berkenaan  dengan  Garuda  Project,  sebagai  salah  satu  upaya  Bank untuk memperbaiki kinerja operasional Bank.  

• Pantauan dan evaluasi terhadap pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Risk Management Department dengan cara: - Melakukan  kaji  ulang  terhadap  berbagai  kebijakan  terkait  dengan 

Manajemen Risiko; - Melakukan  kaji  ulang  secara  bulanan  terhadap  risalah  rapat  Risk 

Management Coordination dan rapat RMC, serta memantau tindak  lanjut terhadap hal‐hal yang mempengaruhi penerapan manajemen risiko Bank. 

Page 58: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

23

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE 3. Komite Remunerasi dan Nominasi 

Untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris: a) Komite Remunerasi telah mengevaluasi kebijakan remunerasi  bagi: 

• Dewan  Komisaris  dan  Direksi  dan  telah  disampaikan  kepada RUPS; dan 

• Pejabat  Eksekutif  dan  pegawai  dan  telah  disampaikan  kepada Direksi.  

   

b) Terkait  dengan  kebijakan  nominasi,  Komite  telah  menyusun sistem, serta   prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.    

c) Komite Nominasi,  telah memberikan  rekomendasi  calon anggota Dewan  Komisaris  dan/atau  Direksi  untuk  disampaikan    kepada RUPS;   

d) Komite  Nominasi,  telah  memberikan  rekomendasi  calon  Pihak Independen yang dapat   menjadi anggota Komite kepada Dewan Komisaris. 

   

 4. Rapat Komite diselenggarakan sesuai  kebutuhan Bank. 

  Komite Remunerasi dan Nominasi telah melaksanakan evaluasi dan memberikan rekomendasi terhadap Kebijakan Remunerasi untuk Dewan Komisaris dan Direksi dan melaporkannya pada Rapat Umum Pemegang Saham. Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  juga  telah memberikan  rekomendasi  terkait kebijakan  remunerasi  bagi  Pejabat  Eksekutif  dan  pegawai.  Namun  komite tersebut masih perlu melakukan  evaluasi  remunerasi  khususnya  terkait dengan pemanfaatan TKA.  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  telah  menetapkan  sistem  dan  prosedur  rekomendasi  atas  pemilihan  dan/atau  penggantian  anggota  Dewan  Komisaris, Direksi  dan  anggota  Komite  yang  berasal  dari  Pihak  Independen  dan  telah merevisi prosedur tersebut pada bulan Juni 2010 sesuai dengan arahan dari audit Bank Indonesia dan SMBC.  Selama  periode  Januari  –  Desember  2013  telah  mengeluarkan  1  (satu) rekomendasi  untuk  calon  anggota Dewan  Komisaris  yaitu  pada  tanggal  23 Mei 2013,  Komite  Remunerasi  dan  Nominasi  mengeluarkan  rekomendasi  Nomor: BSMI/RemCom/2013/006 atas pencalonan Mr. Airo Shibuya sebagai Komisaris.  Pada tanggal 19 Februari 2013, Komite Remunerasi dan Nominasi mengkaji ulang hasil  penilaian  tahunan  yang  dilakukan  oleh  setiap  Ketua  Komite  atas  kinerja anggota  Komite  yang  berasal  dari  Pihak  Independen  dan  memberikan rekomendasi  Nomor:  BSMI/RemCom/2013/003  tanggal  25  Februari  2013  atas penunjukan  ulang  anggota  Komite  yang  berasal  dari  Pihak  Independen  kepada Dewan Komisaris.  Rapat Komite diselenggarakan  sesuai dengan kebutuhan Bank dengan mengacu 

Page 59: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE  

24

III. KELENGKAPAN  DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITE         

5. Keputusan  rapat  diambil  berdasarkan  musyawarah  mufakat  atau suara terbanyak dalam hal tidak terjadi musyawarah mufakat.  

6. Hasil rapat Komite merupakan rekomendasi yang  dapat dimanfaatkan secara optimal oleh Dewan Komisaris. 

  

7. Pemilik  melakukan  intervensi  terhadap  pelaksanaan  tugas  Komite, seperti  misalnya  terkait  rekomendasi  pemberian  remunerasi  yang tidak wajar  kepada  pihak  terkait  pemilik,  rekomendasi  calon Dewan Komisaris/Direksi  yang  tidak  sesuai  dengan  prosedur  pemilihan dan/atau penggantian yang telah ditetapkan. 

kepada Charter Komite. Selama periode   Januari ‐ December 2013, Komite Audit telah mengadakan rapat sebanyak 17 (tujuh belas) kali.  Komite Pemantau Risiko telah mengadakan pertemuan  sebanyak 12  (dua belas) kali. Komite Remunerasi dan Nominasi telah mengadakan pertemuan sebanyak 4 (empat) kali. Sementara itu,  di  setiap  Committee  Charter,  rapat  komite  diadakan  sekurang‐kurangnya sekali  dalam  sebulan  kecuali  rapat  Komite  Remunerasi  dan Nominasi  diadakan sekurang‐kurangnya 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) bulan.  Keputusan rapat diambil berdasarkan diskusi dan kesepakatan di antara anggota setiap Komite.  Hasil  rapat Komite merupakan  rekomendasi yang  telah dilaporkan kepada  rapat Dewan Komisaris dan dimanfaatkan secara optimal oleh Dewan Komisaris sebagai rekomendasi.  Tidak terdapat intervensi yang dapat mengganggu pelaksanaan tugas Komite.     

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Hasil risalah rapat wajib dibuat, termasuk pengungkapan perbedaaan 

pendapat    (dissenting  opinions)    secara  jelas  dan    wajib didokumentasikan dengan baik.  

2. Masing‐masing  Komite  telah  melaksanakan  fungsinya  sesuai ketentuan  yang  berlaku  seperti  misalnya  pemberian  rekomendasi sesuai tugasnya kepada Dewan Komisaris 

Risalah rapat telah dibuat dengan lengkap dan didokumentasikan dengan baik.       Komite‐komite melaksanakan fungsinya sesuai ketentuan yang berlaku. 

Page 60: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN  

25

IV. PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT Bank   memiliki  kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian  mengenai :   1) benturan  kepentingan  yang  mengikat  setiap  pengurus  dan  pegawai 

Bank;          

2) administrasi,  dokumentasi  dan  pengungkapan  benturan  kepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat. 

 

Sebagai  acuan dalam menangani benturan  kepentingan, Bank  telah melakukan hal‐hal sebagai berikut: Bank  memilki  kebijakan  dan  prosedur  mengenai  benturan  kepentingan  yang diatur dalam pedoman dan tata tertib kerja (Code of Conduct) Dewan Komisaris, tata  tertib  kerja  Dewan  Direksi  serta  Compliance  Manual  yang  berlaku  bagi semua karyawan Bank.  Selanjutnya, dalam menangani benturan kepentingan yang mungkin timbul Bank juga mengacu pada  “Rules  for Managing Conflict of  Interest”  yang dibuat oleh pemegang  saham  mayoritas  Bank,  SMBC,  selama  peraturan  tersebut  tidak bertentangan dengan ketentuan‐ketentuan yang berlaku di Indonesia.  Ada  tidaknya  benturan  kepentingan  akan  didokumentasikan  dan  dituangkan dalam  risalah  rapat  Dewan  Komisaris  dan  dalam  Risalah  Rapat  Dewan  Direksi serta diadministrasikan dan didokumenatsikan dengan baik. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT Dalam  hal  terjadi  benturan  kepentingan,  anggota  Dewan  Komisaris, anggota  Direksi,  dan  Pejabat  Eksekutif  tidak  mengambil  tindakan  yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan Bank. 

Selama  tahun  2013,  tidak  terdapat  benturan  kepentingan  yang menyebabkan Dewan Komisaris, Dewan Direksi maupun Pejabat Ekeskutif mengambil tindakan yang  merugikan atau mengurangi keuntungan Bank. 

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Benturan  kepentingan  yang  dapat merugikan  Bank  atau mengurangi 

keuntungan Bank telah diungkapkan dalam setiap keputusan dan telah  terdokumentasi dengan baik.  

2. Kegiatan  operasional  Bank  bebas  dari  intervensi  pemilik/pihak 

Selama  tahun  2013,  tidak  terdapat  laporan  benturan  kepentingan  yang  dapat merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.   Dalam  melaksanakan  kegiatan  operasional,  tidak  terdapat  intervensi  yang 

Page 61: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN  

26

IV. PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN terkait/pihak  lainnya yang dapat menimbulkan benturan kepentingan yang dapat merugikan Bank atau mengurangi keuntungan Bank. 

     

3. Bank berhasil menyelesaikan benturan kepentingan yang terjadi. 

menimbulkan  benturan  kepentingan  yang  berasal  dari  pemilik/pihak terkait/pihak  lainnya kepada Bank. Selain  itu, Bank  juga selalu menerapkan tata kelola yang baik serta prinsip kehati‐hatian  terhadap setiap  transaksi,  terutama terhadap  transaksi  yang  memiliki  potensi  benturan  kepentingan,  untuk menghindari  kemungkinan  timbulnya  benturan  kepentingan  yang  dapat merugikan Bank atau mengurangi keuntungan Bank.    

 Tidak terdapat benturan kepentingan selama tahun 2013. 

                     

   

Page 62: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

27

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK A. Governance Structure   KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Satuan  kerja  kepatuhan  independen  terhadap  satuan  kerja 

operasional.            

2. Pengangkatan,  pemberhentian  dan/atau  pengunduran  diri  Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. 

   

3. Bank  telah menyediakan sumber daya manusia yang berkualitas pada satuan kerja Kepatuhan untuk menyelesaikan tugas secara efektif 

      

Bank  memiliki  Departemen  Kepatuhan  yang  berperan  sebagai  Satuan  Kerja Kepatuhan  seperti yang dipersyaratkan oleh Bank  Indonesia.  Independensi dari Satuan Kerja Kepatuhan dapat diindikasikan, antara lain, sebagai berikut: • Departemen Kepatuhan melakukan  tugasnya  secara  tersendiri dan bertindak 

independen terhadap satuan kerja lainnya. • Departemen Kepatuhan tidak ditempatkan pada posisi menghadapi conflict of 

interest dalam melaksanakan tanggung jawab Fungsi Kepatuhan. • Kepala  Departemen  Kepatuhan  tidak  melaksanakan  tugas  lainnya  di  luar 

Fungsi Kepatuhan  • Departemen Kepatuhan mempunyai akses  langsung pada Direktur Kepatuhan 

dan  dapat  melaporkan  permasalah  kepatuhan  secara  langsung  kepada Direktur Kepatuhan. 

 Pengangkatan,  pemberhentian  dan/atau  pengunduran  diri  Direktur  yang membawahi  Fungsi  Kepatuhan  dilakukan  sesuai  dengan  Peraturan  Bank Indonesia No.  13/27/PBI/2011 mengenai Bank Umum maupun  Peraturan Bank Indonesia  No.  13/2/PBI/2011  mengenai  Pelaksanaan  Fungsi  Kepatuhan  Bank Umum.   

 Bank telah: • Melakukan  seleksi  terhadap  calon  karyawan  berdasarkan  latar  belakang 

pendidikan dan pengalaman untuk memastikan kompetensi sumber daya yang dimilki calon karyawan tersebut sesuai dengan kebutuhan Bank dalam hal  ini Satuan Kerja Kepatuhan.  

• Mengikutsertakan  karyawan  dari  satuan  kerja  kepatuhan  pada  berbagai pelatihan  terutama  pelatihan  yang  terkait  dengan  peraturan‐peraturan  di bidang perbankan  serta pelatihan  yang  terkait dengan penerapan peraturan 

Page 63: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

28

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK    

sebagaimana dimaksud dalam operasional perbankan sehari‐hari. • Mengirimkan  para  karyawannya  untuk  mengikuti  pelatihan  lainnya  yang 

bertujuan  untuk  meningkatkan  softskill  yang  dimiliki  guna  meningkatkan efektifitas kerja dari para karyawan tersebut. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Direktur  yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan  bertugas  dan 

bertanggungjawab antara lain: a) Memastikan  kepatuhan  Bank  terhadap  ketentuan  Bank  Indonesia 

dan  peraturan perundang‐undangan yang berlaku,  dengan cara:  • menetapkan  langkah‐langkah  yang  diperlukan  dengan 

memperhatikan prinsip kehati‐hatian;          

• memantau  dan  menjaga  agar  kegiatan  usaha  Bank  tidak menyimpang dari ketentuan;  

    

Tugas  dan  tanggung  jawab  Direktur  yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan, antara lain:   a) Memastikan  kepatuhan  Bank  terhadap  ketentuan  Bank  Indonesia  maupun 

Otoritas  Jasa  Keuangan  dan  peraturan  perundang‐undangan  yang  berlaku dengan menetapkan langkah‐langkah sebagai berikut:  ‐ Menyusun  dan  menetapkan  ’Rencana  Kerja  Kepatuhan’  setiap  tahun 

sebagai  acuan  terhadap  tujuan  yang  ingin  dicapai  terkait  dengan kepatuhan  terhadap  ketentuan  yang  berlaku  serta  fungsi  Satuan  Kerja Kepatuhan untuk mencapai tujuan tersebut.  

 ‐ Berdasarkan  analisa  terkait  dengan  risiko  kepatuhan  yang  dibuat  oleh 

Satuan  Kerja  Kepatuhan,  Direktur  Kepatuhan  memberikan  masukan kepada  Direksi  dan  unit  usaha  atas  risiko  kepatuhan  yang didokumentasikan di dalam bentuk Memorandum kepada Dewan Direksi dan Pendapat/Saran dari Satuan Kerja Kepatuhan.  

‐ Untuk  memantau  dan  menjaga  agar  kegiatan  usaha  Bank  tidak menyimpang  dari  ketentuan,  melalui  Satuan  Kerja  Kepatuhan diinformasikan  setiap  penerbitan  ketentuan  Bank  Indonesia  maupun Otoritas  Jasa  Keuangan  dan  Perundang‐undangan  yang  berlaku  kepada seluruh karyawan, Dewan Komisaris, dan Dewan Direksi.  Jika diperlukan, juga dilakukan diskusi dengan departemen terkait. Setiap    penerbitan  ketentuan  tersebut    kemudian  didiskusikan  dalam 

Page 64: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

29

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK                     

• memantau  dan  menjaga  kepatuhan  Bank  terhadap  seluruh perjanjian  dan  komitmen  yang  dibuat  oleh Bank  kepada Bank Indonesia dan lembaga otoritas yang berwenang.  

     

Rapat Kepatuhan (Compliance Meeting) untuk membahas langkah‐langkah yang  harus  dilakukan  Bank  dalam  mematuhi  ketentuan  tersebut  serta membahas  pula  permasalah  yang  mungkin  timbul  dalam  pelaksanaan ketentuan tersebut. Rapat Kepatuhan diselenggarakan secara rutin setiap bulan dan dihadiri oleh Dewan Direksi dan seluruh Kepala Bagian.  Dalam  Rapat  Kepatuhan  tersebut  juga  dibahas  apabila  terdapat pelanggaran  terhadap ketentuan yang berlaku, untuk mengetahui dengan pasti penyebab terjadinya pelanggaran  serta untuk menentukan tindakan yang harus diambil agar pelanggaran tersebut tidak  terulang kembali.  Selama  tahun  2013,  Rapat  Bulanan  Kepatuhan  diselenggarakan  pada tanggal‐tanggal sebagai berikut: - 16 Januari 2013*)                           ‐ 23 Juli 2013*) 

- 21 Februari 2013                          ‐ 20 Agustus 2013 - 20 Maret 2013*)                            ‐ 26 September 2013*) 

- 18 April 2013                                ‐ 29 Oktober 2013*) - 21 Mei 2013*)                                ‐ 26 November 2013 - 18 Juni 2013                                  ‐ 17 Desember 2013*) *)diselenggarakan  bersama  dengan  In‐Office  Compliance  Committee Meeting  

‐ Selain  hal  tersebut  di  atas,  Direktur  Kepatuhan  juga  memastikan, memantau dan menjaga kepatuhan Bank terhadap komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia maupun otoritas pengawas lainnya yang berwenang.    Perkembangan  dari  kepatuhan  Bank  terhadap  komitmen  yang  telah disampaikan  Bank  kepada  Bank  Indonesia  maupun  lembaga  otoritas bewenang  lainnya  juga  didiskusikan  di  Rapat  Kepatuhan  yang diselenggarakan  tiap  bulannya.  Diskusi  tersebut,  antara  lain, mencakup 

Page 65: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

30

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK             

b) Menyampaikan  laporan  pelaksanaan  tugas  dan  tanggung  jawab secara  berkala  kepada  Direktur  Utama  dengan  tembusan  kepada Dewan Komisaris atau pihak‐pihak yang berwenang sesuai struktur organisasi Bank;              

langkah‐langkah  yang  telah  dilakukan  Bank  untuk  menindak  lanjuti temuan  pemeriksaan  Bank  Indonesia  maupun  lembaga  otoritas  yang berwenang  lainnya,  seperti  Direktorat  Pajak.  Diskusi  tersebut  ditujukan untuk  memantau  dan  menjaga  kepatuhan  Bank  terhadap  seluruh perjanjian dan  komitmen  yang dibuat oleh Bank  kepada Bank  Indonesia dan lembaga otoritas yang berwenang.   Terkait hasil pemeriksaan Bank Indonesia, Bank senantiasa menyampaikan laporan  kepada  Bank  Indonesia  mengenai  tindak  lanjut  yang  telah dilakukan  untuk memenuhi  komitmen  Bank  terhadap  hasil  pemeriksaan tersebut.   

b) Direktur  Kepatuhan,  bekerja  sama  dengan  Satuan  Kerja  Kepatuhan, mengadakan Rapat Kepatuhan yang berperan  sebagai alat monitor  terhadap masalah‐masalah kepatuhan yang penting, seperti menginformasikan masalah tersebut  kepada  peserta  rapat  dan  memantau  perkembangannya  secara berkala. Rapat Kepatuhan diadakan secara berkala tiap bulannya dan dihadiri oleh Dewan Direksi dan seluruh Kepala Bagian. 

 Selain itu, Direktur Kepatuhan juga secara rutin melaporkan pelaksanaan tugas dan  tanggung  jawabnya  kepada  Direktur  Utama  dalam  pertemuan  Dewan Direksi  yang  diselenggarakan  setiap  bulan  serta  kepada  Dewan  Komisaris dalam Rapat Dewan Komisaris yang diselenggarakan setiap triwulan. Laporan tersebut  antara  lain  mencakup  penyampaian  ketentuan  dan  peraturan perundang‐undangan  baru,  analisa  permasalahan  kepatuhan,  dsb.  Dengan penyampaian  laporan  tersebut,  seluruh  anggota  Dewan  Direksi  maupun Dewan  Komisaris    akan mengetahui    pelaksanaan  prinsip  kepatuhan  dalam kegiatan usaha bank.   Selama  tahun  2013,  Rapat  Dewan  Direksi  diselenggarakan  pada  tanggal  – 

Page 66: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

31

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK                 

c) Merumuskan  strategi  guna  mendorong  terciptanya  Budaya Kepatuhan Bank;            

tanggal sebagai berikut: - 22 Januari 2013                                     ‐ 17 Juli 2013 

- 22 Februari 2013                                   ‐ 27 Agustus 2013 - 22 Maret 2013                                       ‐ 25 September 2013 

- 19 April 2013                                          ‐ 23 Oktober 2013 - 27 Mei 2013                                            ‐ 19 November 2013 - 18 Juni 2013                                            ‐ 20 Desember 2013 

 Pelaksanaan  tugas dan  tanggung  jawab Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan  disampaikan  kepada  Dewan  Komisaris  dan  Dewan  Direksi  pada Pertemuan  Dewan  Komisaris  yang  diadakan  setiap  triwulan  sesuai  dengan ketentuan  Bank  Indonesia  yang  berlaku.  Laporan  untuk  periode  Triwulan IV/2012, Triwulan I/2013, Triwulan II/2013 dan Triwulan III/2013 dibahas pada rapat  yang  diadakan masing‐masing  pada  tanggal  28  Februari  2013,  6 Mei 2013, 6 September 2013 dan 22 November 2013. 

 c) Direktur  Kepatuhan  merumuskan  strategi  guna  mendorong  terciptanya 

budaya  kepatuhan  yang  tertuang  dalam  Rencana  Kerja  Kepatuhan,  rencana strategis tersebut antara lain meliputi:    - Meningkatkan  efektivitas  Budaya  Kepatuhan:  “Kepatuhan  kepada 

Peraturan Bank  Indonesia dan perundang‐undangan yang berlaku adalah tanggung jawab setiap  individu sesuai dengan bidang tugas dan tanggung jawab masing‐masing yang terkait dengan peraturan tersebut” 

- Memastikan kesiapan Bank dalam mengakomodir perkembangan undang‐undang  serta  beragam  peraturan  termasuk  peraturan  Otoritas  Jasa Keuangan (OJK) yang berlaku kepada Bank sejak 1 Januari 2014 

- meningkatkan efisiensi serta efektivitas sistem pelaporan dan  informasi - Meningkatkan  pelatihan  serta  sosialisasi  Undang‐undang  dan  beragam 

peraturan baru  termasuk penyampaian  informasi serta sosialisasi kepada 

Page 67: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

32

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK       

d) Mengusulkan  kebijakan  kepatuhan  atau  prinsip‐prinsip  kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi;           

e) Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal Bank;     

f) Memastikan  bahwa  seluruh  kebijakan,  ketentuan,  sistem,  dan prosedur,  serta  kegiatan  usaha  yang  dilakukan  Bank  telah  sesuai dengan  ketentuan  Bank  Indonesia  dan  peraturan  perundang‐undangan yang berlaku;  

para nasabah  - Memastikan  kepatuhan  Bank  terhadap  komitmen  Bank  kepada  Bank 

Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan  dan/atau Otoritas Pengawasan lainnya yang berwenang 

- Mengelola Risiko Pencucian Uang & Pendanaan Teroris  d) Direktur  Kepatuhan Mengusulkan  kebijakan  kepatuhan  dengan menetapkan 

prinsip‐prinsip  kepatuhan  terhadap  penyusunan  sistem,  prosedur  dan pedoman  internal  dalam  rangka  harmonisasi  kepentingan  komersial  Bank dengan ketaatan Bank pada peraturan yang berlaku.  Selain  itu, Bank secara berkala  juga melakukan kaji ulang terhadap kebijakan dan  pengambilan  keputusan  yang  mempunyai  dampak  signifikan  terhadap Bank untuk memastikan bahwa kebijakan dan keputusan tersebut telah sesuai dengan  ketentuan  Bank  Indonesia,  peraturan  Otoritas  Jasa  Keuangan  dan peraturan  perundang‐undangan  yang  berlaku  dan  dapat  sejalan  dengan perkembangan bisnis Bank.     

e) Menetapkan prosedur untuk memastikan kesesuaian pedoman internal Bank terhadap  ketentuan  yang  berlaku  antara  lain  dengan  secara  aktif menginformasikan  penerbitan  peraturan  baru  oleh  otoritas  terkait  serta melakukan  review  terhadap  perubahan maupun  kesesuaian  dari  pedoman internal tersebut.   

f) Setiap kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan  Bank  akan  di  review  oleh  Satuan  Kerja  kepatuhan  bedasarkan petunjuk dari Direktur Kepatuhan untuk memastikan kesesuaiannya dengan ketentuan Bank Indonesia, peraturan Otoritas Jasa Keuangan serta peraturan perundang‐undangan lain yang berlaku. 

Page 68: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

33

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

g) Meminimalkan Risiko Kepatuhan Bank;     

h) Melakukan  tindakan  pencegahan  agar  kebijakan  dan/atau keputusan  yang  diambil  Direksi  Bank  atau  pimpinan  KCBA  tidak menyimpang  dari  ketentuan  Bank  Indonesia  dan  peraturan perundang‐undangan yang berlaku;         

i) Melakukan  tugas‐tugas  lainnya  yang  terkait  dengan  Fungsi Kepatuhan.  

         

 g) Salah  satu  cara  untuk  meminimalkan  risiko  kepatuhan  dilakukan  dengan 

meningkatkan  budaya  kepatuhan  di  seluruh  jenjang  organisasi  sehingga dipahami bahwa  tanggung  jawab untuk memitigasi  risiko kepatuhan berada pada setiap lini bisnis dan tidak tebatas pada Satuan Kerja Kepatuhan saja. 

 h) Dalam setiap pertemuan yang dihadiri Dewan Direksi, maupun dalam arahan 

yang  diberikan  kepada  para  karyawan,  Direktur  Kepatuhan  selalu memberikan pandangan dari sisi kepatuhan dengan mengacu pada ketentuan yang  berlaku.  Selain  itu,  terhadap  permasalahan  kepatuhan,  Direktur Kepatuhan akan melakukan penilaian dari segi kepatuhan untuk memastikan bahwa  keputusan  dibuat  telah  sesuai  dengan  ketentuan  dan  peraturan perundang‐undangan yang berlaku dan melakukan konsultasi  lebih  lanjut ke Bank Indonesia dan lembaga otoritas yang berwenang lainnya jika diperlukan. Hal  itu  dilakukan  untuk  memastikan  bahwa  kegiatan  usaha  bank  serta keputusan  yang diambil oleh Dewan Direksi  sesuai dengan  ketentuan  yang berlaku. 

 i) Tugas‐tugas  lain  yang  terkait  dengan  Fungsi  Kepatuhan  dalam memastikan 

kepatuhan Bank terhadap ketentuan Bank Indonesia, peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku,  juga dilakukan melalui beberapa  aktivitas sebagai berikut :  • Memantau  pelaksanaan  prinsip‐prinsip  kehati‐hatian  antara  lain  namun 

tidak  terbatas  pada  pemenuhan  terhadap  Kewajiban  Penyediaan Modal Minimum,  Batas  Maksimum  Pemberian  Kredit,  Posisi  Devisa  Neto, Penilaian  Kualitas Aktiva,  Penyisihan  Penghapusan Aset,  dan Giro Wajib Minimum. 

• Memastikan  bahwa  pengaduan  nasabah  telah  diselesaikan  dengan  baik, antara  lain  dengan  melakukan  kaji  ulang  terhadap  laporan  pengaduan 

Page 69: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

34

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK                 

• Bekerja  sama  dengan  Departemen  Sumber  Daya  manusia  dalam merencanakan  pelatihan  kepada  karyawan  Bank,  baik  internal maupun eksternal,  terkait dengan ketentuan dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku untuk memberikan  pengetahuan dan pemahaman  tentang ketentuan  dan  peraturan  perundang‐undangan  tersebut  dengan melibatkan pihak otoritas penerbit peraturan maupun pihak  lainnya yang memiliki keahlian sebagai  instruktur pelatihan. 

   2. Penunjukkan  Direktur  yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan  telah 

sesuai dengan ketentuan yang berlaku.   

3. Direksi telah: a) Menyetujui  kebijakan  kepatuhan  Bank  dalam  bentuk  dokumen 

formal tentang fungsi kepatuhan yang efektif;      

nasabah yang dibuat oleh Customer Voice Team (CVT) • Melakukan pemantauan terhadap penyampaian  laporan‐laporan periodik 

kepada Bank Indonesia dan lembaga otoritas yang berwenang. • Melakukan kaji ulang  terhadap kebijakan / prosedur  internal Bank untuk 

memastikan  bahwa  kebijakan  /  prosedur  tersebut  telah  sesuai  dengan ketentuan yang berlaku. 

• Dengan  dibantu  Satuan  Kerja  Kepatuhan,  melakukan  kaji  ulang  secara berkala mengenai pelaksanaan prinsip kepatuhan melalui Compliance Self Reviewing. 

 Penunjukan  Direktur  Kepatuhan  telah  mendapat  persetujuan  Bank  Indonesia melalui  surat No.  10/111/GBI/DPIP/Rahasia  tertanggal  28  Juli  2008  serta  telah disahkan dalam RUPS.  Direksi telah: a) Direksi  telah  memberikan  persetujuan  terhadap  Pedoman  Kepatuhan 

(Compliance Manual) dan setiap perubahan dari kebijakan maupun prosedur manual  di  setiap  departemen.  Pengkinian  terhadap  Pedoman  Kepatuhan terakhir  dilakukan  pada  bulan  Oktober  2013  (Revisi  ke‐9).  Pedoman Kepatuhan telah mencakup sistem, kerangka pikir, serta kode etik kepatuhan. 

 Direksi  juga memberikan  persetujuan  terhadap  Program  Kepatuhan  setiap 

Page 70: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

35

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK     

b) Bertanggung  jawab  untuk mengkomunikasikan  seluruh  kebijakan, pedoman, sistem dan prosedur ke seluruh jenjang organisasi terkait;  

c) Bertanggung  jawab  untuk  menciptakan  fungsi  kepatuhan  yang efektif dan permanen sebagai bagian dari kebijakan kepatuhan Bank secara keseluruhan. 

      4. Satuan kerja kepatuhan bertugas dan bertanggungjawab antara lain: 

  a) Membuat  langkah‐langkah  dalam  rangka  mendukung  terciptanya 

Budaya Kepatuhan pada  seluruh  kegiatan usaha Bank pada  setiap jenjang organisasi;  

b) Melakukan  identifikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian terhadap Risiko Kepatuhan dengan mengacu pada peraturan Bank Indonesia  mengenai  Penerapan  Manajemen  Risiko  bagi  Bank Umum;  

tahun. Program Kepatuhan  ini merupakan bagian dari Rencana Bisnis Bank yang  disampaikan  kepada  Bank  Indonesia  setiap  tahun.  Pelaksanaan kebijakan dan  program tersebut juga dikontrol serta dipantau oleh Direksi.  

b) Seluruh  kebijakan,  pedoman,  sistem  dan  prosedur  telah  diinformasikan  ke seluruh jenjang organisasi terkait melalui Lotus Notes yang dapat diakses oleh semua karyawan.   

c) Direksi  menciptakan  fungsi  kepatuhan  yang  efektif  dengan  menetapkan langkah  untuk  mewujudkan  terlaksananya  Budaya  Kepatuhan;  mengelola Risiko  Kepatuhan  yang  dihadapi  oleh  Bank;  memastikan  agar  kebijakan, ketentuan,  sistem,  dan  prosedur  serta  kegiatan  usaha  yang  dilakukan  oleh Bank  telah  sesuai  dengan  ketentuan  Bank  Indonesia  dan  peraturan perundang‐undangan  yang  berlaku,  dan  memastikan  kepatuhan  Bank terhadap komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Bank  Indonesia dan/atau otoritas pengawas lain yang berwenang. 

 Pembentukan Satuan Kerja Kepatuhan adalah untuk menunjang peran Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan. Tugas dan tanggung  jawab Satuan Kerja Kepatuhan antara lain meliputi: a) Menetapkan  langkah‐langkah dalam  rangka mendukung  terciptanya Budaya 

Kepatuhan.  Langkah‐langkah yang dilakukan antara  lain melalui pembuatan sistem, program, kerangka kerja serta kebijakan kepatuhan.    

b) Melakukan  identifikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian terhadap Risiko  Kepatuhan  serta  melakukan  kaji  ulang  secara  berkala  mengenai pelaksanaan prinsip kepatuhan melalui Compliance Self Reviewing. Hasil dari Compliance  Self  Reviewing  tersebut  juga  disampaikan  kepada  Departmen Manajemen Risiko sebagai bahan pertimbangan dalam membuat profil risiko.  

Page 71: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

36

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

c) Menilai  dan mengevaluasi  efektivitas,  kecukupan,  dan  kesesuaian kebijakan,  ketentuan,  sistem maupun  prosedur  yang  dimiliki  oleh Bank dengan peraturan perundang‐undangan yang berlaku;   

d) Melakukan  review  dan/atau  merekomendasikan  pengkinian  dan penyempurnaan  kebijakan,  ketentuan,  sistem  maupun  prosedur yang  dimiliki  oleh  Bank  agar  sesuai  dengan  ketentuan  Bank Indonesia dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku;       

e) Melakukan  upaya‐upaya  untuk  memastikan  bahwa  kebijakan, ketentuan,  sistem  dan  prosedur,  serta  kegiatan  usaha  Bank  telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku;          

 c) Menilai  draft/rancangan  kebijakan  baru,  ketentuan  internal,  sistem  atau 

prosedur,  dan  berinisiatif  untuk  melakukan  penyempurnaan  kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur berdasarkan informasi yang diperoleh.    

d) Secara aktif   menginformasikan setiap penerbitan ketentuan Bank  Indonesia dan  ketentuan  perundang‐undangan  lainnya  kepada  seluruh  karyawan  dan Dewan Direksi.  Jika  diperlukan, mengadakan  study meeting  dengan  bagian terkait. Apabila  terdapat  pengkinian  dan  penyempurnaan  terhadap  kebijakan, ketentuan,  sistem  maupun  prosedur  Bank,  Satuan  Kerja  Kepatuhan  akan melakukan review berdasarkan sudut pandang kepatuhan (compliance point of  view)  untuk  memastikan  kesesuaian  ketentuan  tersebut  terhadap ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang‐undangan yang berlaku. 

 e) Melakukan  kajian  terhadap  sistem  dan  prosedur  internal  Bank  dengan 

memeriksa  kesesuaian  pedoman,  sistem  dan  prosedur  Satuan  Kerja  atas ketentuan dalam peraturan perundang‐undangan yang berlaku berdasarkan metode  secara  acak.  Jika  terdapat  perubahan  atau  pengeluaran  sistem internal  dan  prosedur  Bank,  Bagian  Kepatuhan  harus  memastikan  bahwa sistem dan prosedur tersebut telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan  peraturan  perundang‐undangan  yang  berlaku  dan  memberikan pandangan dari sisi kepatuhan jika diperlukan. 

 Selain  hal  tersebut  di  atas,  peran  Satuan  Kerja  Kepatuhan  terkait  dengan manajemen risiko kepatuhan,  juga dilakukan melalui penilaian analisis risiko kepatuhan dengan mempertimbangkan level risiko inheren dan level kualitas penerapan  manajemen  risiko  dengan  pendekataan  berbasis  risiko  sesuai 

Page 72: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

37

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK         

f) Melakukan  tugas‐tugas  lainnya  yang  terkait  dengan  Fungsi Kepatuhan. 

 

dengan  ketentuan  yang  berlaku.  Satuan  Kerja  Kepatuhan  juga  melakukan   beberapa  aktivitas  terkait  penerapan  manajemen  risiko  kepatuhan  yang meliputi : - melakukan identifikasi Risiko Kepatuhan  - melakukan pengukuran Risiko Kepatuhan  - memantau Risiko Kepatuhan - mengontrol Risiko Kepatuhan  

f) Tugas lain dari Satuan Kerja Kepatuhan antara lain: • memastikan kepatuhan Bank  terhadap komitmen yang dibuat oleh Bank 

Indonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain yang berwenang.  • melakukan  sosialisasi  kepada  seluruh  karyawan  mengenai  hal‐hal  yang 

terkait  dengan  Fungsi  Kepatuhan  terutama  mengenai  peraturan  yang berlaku  serta  sosialisasi atas budaya kepatuhan Bank antara  lain melalui program e‐learning terhadap seluruh karyawan Bank. 

• bertindak sebagai contact person untuk permasalahan kepatuhan Bank  • Satuan  Kerja  Kepatuhan  juga  memberikan  opini  dan  saran  terhadap 

berbagai  aktivitas  usaha  Bank  melalui  sudut  pandang  kepatuhan  yang didasarkan  kepada  peraturan  perundang‐undangan  khususnya  yang terkait dengan aktivitas Perbankan. 

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank  telah menyampaikan  laporan pokok pelaksanaan  tugas Direktur 

yang  membawahkan  Fungsi  Kepatuhan  dan  laporan  khusus  kepada Bank Indonesia dan pihak terkait.     

Mengacu  pada  peraturan  Bank  Indonesia  No.  13/2/PBI/2011  tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum, Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan  telah  menyampaikan  laporan  kepada  Bank  Indonesia    tentang pelaksanaan tugasnya, antara lain, meliputi: • Rencana  Kerja  Kepatuhan  Bank  tahun  2014  sebagai  bagian  Rencana  Bisnis 

Bank periode 2014 – 2016 ke Bank  Indonesia pada 2 Desember 2013 melalui surat No. BSMI/BI/PLD/2013/420.    

Page 73: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

38

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK              

2. Cakupan  laporan  pelaksanaan  tugas  Direktur  yang  membawahkan Fungsi  Kepatuhan  tersebut  telah  sesuai  dengan  ketentuan  Bank Indonesia yang berlaku.        

3. Bank  berhasil  menurunkan  tingkat  pelanggaran  terhadap  ketentuan yang berlaku. 

    

• Laporan  Pelaksanaan  Tugas  dan  Tanggung  Jawab  Direktur  yang membawahkan Fungsi Kepatuhan untuk periode Juli – Desember 2012 melalui surat No. BSMI/BI/COD/2013/032 tanggal 29 Januari 2013 dan untuk periode Januari –  Juni 2013 melalui surat No. BSMI/BI/COD/2013/272  tanggal 30  Juli 2013.  Laporan  Pelaksanaan  Tugas  dan  Tanggung  Jawab  Direktur  yang membawahkan  Fungsi  Kepatuhan  untuk  periode  Juli  –  Desember  2013 disampaikan kepada Bank Indonesia pada akhir bulan Januari 2014. 

• Selama periode pelaporan tidak terdapat  laporan khusus mengenai kebijakan dan/atau  keputusan  Direksi  yang  menurut  Direktur  yang  membawahkan Fungsi Kepatuhan telah menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia dan/atau peraturan  perundang‐undangan  yang  berlaku  sebagai  bagian  dari  tugas Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan. 

 Cakupan  laporan  pelaksanaan  tugas  Direktur  yang  membawahkan  Fungsi Kepatuhan  telah  sesuai  dengan  ketentuan  Bank  Indonesia.  Laporan  tersebut memuat  pelaksanaan  tugas  dari  Fungsi  Kepatuhan,  risiko  kepatuhan  yang dihadapi  oleh  Bank,  potensi  risiko  kepatuhan  yang  mungkin  dihadapi  Bank dimasa  yang  akan  datang,  serta  mitigasi  atas  risiko  kepatuhan  yang  telah dilakukan  oleh  Bank.  Selain  itu,  sesuai  dengan  PBI  yang  mengatur  mengenai pelaksanaan APU & PPT bagi Bank, Laporan sebagaimana dimaksud di atas  juga mencakup  rencana  kegiatan  pengkinian  data  dan  realisasi  pengkinian  data nasabah Bank  Pada tahun 2013, telah terjadi pelanggaran yaitu:  - Terkait  dengan  rasio  kepatuhan  dimana  Bank  dikenakan  sanksi  kewajiban 

membayar  atas  pelanggaran  ketentuan  Giro Wajib Minimum  yaitu melalui surat  No.  15/102/DPB2/IDAB2/Rahasia  tanggal  14  Maret  2013  perihal Pengenaan  Sanksi  Kewajiban  Membayar  atas  Pelanggaran  Ketentuan  Giro Wajib Minimum. Namun seperti telah dijelaskan oleh Bank melalui surat No. 

Page 74: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

39

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK                              

BSMI/BI/TRD/2013/099  tanggal 14 Maret 2013 perihal Giro Wajib Minimum Rupiah  Periode  8‐15  Maret  2013  posisi  tanggal  11  &  12  Maret  2013, kekurangan  Giro Wajib Minimum  (IDR)  tersebut  bukan  disebabkan  karena Bank mengalami  kesulitan  likuiditas,  namun  semata‐mata  disebabkan  oleh kesalahan manusia (operasional risk).  Untuk  memitigasi  risiko  tersebut,  Bank  mengubah  prosedur  manual  Bank terkait dengan pengelolaan Giro Wajib Minimum.  

‐ Bank dikenakan sanksi kewajiban membayar atas kesalahan pelaporan dalam Crash  Program  Sistem  Informasi  Debitur  yaitu  melalui  surat  No. 15/84/DPB2/IDAB2/Rahasia  tanggal  23  Juli  2013  perihal  Pengenaan  Sanksi  Kewajiban Membayar atas Kesalahan Pelaporan dalam Crash Program Sistem Informasi  Debitur  (SID).  Namun  seperti  telah  dijelaskan  oleh  Bank melalui surat  No.  BSMI/BI/LAD/2013/222  tanggal  21  Juni  2013  perihal  Konfirmasi Kesalahan  Pelaporan  SID,  kesalahan  pelaporan  bukan  semata  adanya kesalahan  di  pihak  bank  namun  terdapat  pula  kelemahan  pada  sistem  SID yang  sebelumnya,  terutama  pada  tidak  jelasnya  pedoman  SID  serta kelemahan pada proses validasi.  Untuk memitigasi risiko tersebut, Bank telah melakukan perbaikan pada data SID  dan mengirimkan  laporan  perbaikan  dimaksud  kepada  Bank  Indonesia serta  melakukan  upaya‐upaya  yang  dipandang  perlu  untuk  menghindari terulangnya kesalahan serupa.  

 ‐ Bank  dikenakan  sanksi  kewajiban membayar  atas  keterlambatan  pelaporan 

pengunduran diri dan pengangkatan anggota dewan komisaris yaitu melalui surat No. 15/29/DPB2/PB2‐7 dari Bank Indonesia tanggal 13 November 2013 perihal  Pengunduran  Diri  Sdr.  Hiroshie  Irie  dan  pengangkatan  Sdr.  Airo Shibuya sebagai Wakil Komisaris Utama. 

 

Page 75: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK  

40

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANK                     

4. Bank  berhasil  membangun  budaya  kepatuhan  dalam  pengambilan keputusan dan dalam kegiatan operasional Bank. 

Untuk  memitigasi  risiko  tersebut,  Bank  meningkatkan  pengetahuan  staff terkait dengan pelaporan yang dilakukan kepada Bank Indonesia 

 ‐ Bank  dikenakan  sanksi  kewajiban membayar  atas  kesalahan  pelaporan  LBU 

Form  11  sebanyak  2  item  yaitu melalui  surat No.15/4/DPB2/PB2‐7/Rahasia dari  Bank  Indonesia  tanggal  11  Desember  2013  perihal  Laporan  Hasil Pemeriksaan (LHP) posisi 31 Mei 2013. Untuk memitigasi  risiko  tersebut,  Bank  telah melakukan  perbaikan  dengan meningkatkan  pengetahuan  staff  terkait  dengan  pelaporan  yang  dilakukan kepada Bank Indonesia  

‐ Terkait  dengan  Perpajakan,  Bank  dikenakan  sanksi  kewajiban  membayar melalui  surat  Kantor  Pajak  No.00127/101/12/091/13  tanggal  18  Juli  2013 perihal  Surat  Tagihan  Pajak  PPh  Pasal  21  atas  keterlambatan  pembayaran pajak penghasilan (PPh pasal 21) untuk periode bulan Januari 2013 dan Maret 2014.  Atas  kesalahan  tersebut,  Bank  telah  melakukan  pembayaran  denda keterlambatan dimaksud. Untuk  memitigasi  risiko  tersebut,  Bank  meningkatkan  pengetahuan  staff terkait dengan perpajakan khisisnya Pajak Penghasilan Pasal 21. 

 Dalam  pelaksanaannya,  Bank  berkomitmen  untuk  selalu meningkatkan  budaya kepatuhan  dan  praktek  kepatuhan  dalam  setiap  kegiatan  usahanya  dan  setiap pengambilan keputusan akan selalu dilandaskan atas prinsip kehati‐hatian. 

Page 76: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  FUNGSI AUDIT INTERN     

41

VI. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNAL A. Governance Structure   KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Struktur  organisasi  SKAI  Bank  telah  sesuai  dengan  ketentuan  yang 

berlaku.    

2. Bank  memiliki  Standard  Pelaksanaan  Fungsi  Audit  Internal  Bank (SPFAIB), dengan: a) Menyusun Piagam Audit Internal (Internal Audit Charter); b) Membentuk Satuan Kerja Audit Internal  (SKAI); c) Menyusun panduan audit internal.  

3. Kelembagaan SKAI independen terhadap satuan kerja operasional.   

4. Bank  menyediakan  sumber  daya  yang  berkualitas  pada  SKAI  untuk menyelesaikan tugas secara efektif. 

Struktur organisasi SKAI Bank telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. SKAI merupakan lembaga independen atau terpisah dari satuan kerja operasional dan satuan kerja  lainnya. Kepala SKAI bertanggung  jawab  langsung kepada Direktur Utama Bank dan memiliki jalur komunikasi langsung dengan Dewan Komisaris.  Bank telah membentuk Internal Audit Department (IAD) yang merupakan  Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) sebagaimana disebutkan oleh Peraturan Bank Indonesia nomor 1/6/1999 tanggal 20 September 1999 perihal Standar Pelaksanaan Fungsi Audit  Intern  Bank  Umum.  Dan  telah  menyusun  Piagam  Audit  Internal  serta panduan audit internal yang dikaji ulang secara berkala.  SKAI  merupakan  kelembagaan  independen  atau  terpisah  dari  satuan  kerja operasional dan satuan kerja lainnya.  Kriteria atau kualifikasi tertentu sebagai auditor telah ditentukan oleh Bank untuk mendukung program  rekrutmen auditor. Kualifikasi sumber daya manusia  telah sesuai  dengan  keahlian  yang  dibutuhkan  sesuai  fokus  pemeriksaan  yang ditetapkan  sebagaimana  tertuang  dalam  perencanaan  pemeriksaan  sebagai bagian dari penerapan Pemeriksaan Berbasis Risiko. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Direksi bertanggung jawab atas: 

a) Terciptanya  struktur  pengendalian  internal,  dan  menjamin terselenggaranya fungsi audit internal Bank dalam setiap tingkatan manajemen.  

 Struktur  pengendalian  internal  yang  meliputi  kebijakan,  organisasi,  prosedur, metode  dan  ketentuan  yang  terkoordinasi  di  dalam  Bank  telah  dibentuk  oleh Bank termasuk Satuan Kerja Audit Internal yang merupakan bagian dari struktur pengendalian internal dan merupakan segala bentuk kegiatan yang berhubungan 

Page 77: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  FUNGSI AUDIT INTERN     

42

VI. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNAL    

b) Tindak  lanjut temuan audit  internal Bank sesuai dengan kebijakan  dan arahan  Dewan Komisaris. 

 2. Bank  menerapkan  fungsi  audit  internal  secara  efektif  pada  seluruh 

aspek  dan  unsur  kegiatan  yang  secara  langsung  diperkirakan  dapat mempengaruhi kepentingan Bank dan masyarakat.  

3. Bank melakukan kaji ulang  secara berkala atas efektifitas pelaksanaan kerja  SKAI  dan  kepatuhannya  terhadap  SPFAIB  oleh  pihak  eksternal setiap tiga tahun. 

         

4. Rencana  pemeriksaan  SKAI  Bank,  kecukupan  ruang  lingkup pemeriksaan serta kedalaman pemeriksaan telah memadai.   

5. Tidak  terdapat  penyimpangan  dalam  realisasi  atas  rencana pemeriksaan SKAI Bank. 

dengan  audit  serta  pelaporan  hasil  audit mengenai  terselenggaranya  struktur pengendalian secara terkoordinasi dalam setiap tingkatan manajemen Bank.  Tindak  lanjut temuan audit  intern Bank telah dilakukan sesuai dengan kebijakan dan arahan Dewan Komisaris.  Bank  telah  membentuk  SKAI  untuk  melaksanakan  fungsi  audit  intern  secara efektif pada aktivitas perbankan berdasarkan Pemeriksaan Berbasis Risiko  (Risk Based Audit).  Pihak eksternal yang  independen telah melakukan kaji ulang secara berkala atas kinerja dan kepatuhan SKAI terhadap peraturan Bank Indonesia setiap tiga tahun.  Hasil kaji ulang terakhir mencakup profiling SKAI terhadap ketentuan SPFAIB dan Manajemen Risiko bagian Audit TI berdasarkan peraturan Bank Indonesia.  Kaji  ulang  terakhir  telah  dilaksanakan  oleh  pihak  ekstern  independen  yang terpilih  (KPMG)  pada  bulan  Juli  2011.  Hasil  kaji  ulang  yang  dimaksud menyebutkan  bahwa  kinerja  dan  kepatuhan  SKAI  telah  memadai  dan  sesuai dengan ketentuan SPFAIB serta Manajemen Risiko bagian Audit TI sebagaimana disebutkan dalam peraturan Bank Indonesia. Kaji  ulang  oleh  pihak  ekstern  independen  untuk  periode  berikutnya  akan dilaksanakan pada tahun 2014.  Rencana  pemeriksaan  SKAI,  kecukupan  ruang  lingkup  pemeriksaan  serta kedalaman  pemeriksaan  telah  memadai  dan  sesuai  dengan  implementasi Pemeriksaan Berbasis Risiko (Risk Based Audit).  Tidak  terdapat  penyimpangan  dalam  realisasi  atas  rencana  pemeriksaan  SKAI Bank. 

Page 78: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  FUNGSI AUDIT INTERN     

43

VI. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNAL 6. Bank  merencanakan  dan  merealisasikan  peningkatan  mutu 

keterampilan sumber daya manusia  secara berkala dan berkelanjutan.   

7. SKAI  telah melakukan  fungsi pengawasan  secara  independen dengan cakupan tugas yang memadai dan sesuai dengan rencana, pelaksanaan maupun pemantauan hasil  audit. 

     

8. SKAI telah Melaksanakan tugas sekurang‐kurangnya meliputi penilaian: a) kecukupan Sistem Pengendalian Internal Bank; b)  efektivitas Sistem Pengendalian Internal Bank; c)  kualitas kinerja. 

 9. SKAI  telah  melaporkan  seluruh  temuan  hasil  pemeriksaan    sesuai 

ketentuan yang berlaku.   

10. SKAI  telah memantau, menganalisis  dan melaporkan  perkembangan tindaklanjut perbaikan yang  dilakukan auditee.      

Rencana pendidikan  dan  pelatihan  auditor  telah ditentukan  serta dilaksanakan secara berkala dan berkesinambungan untuk meningkatkan mutu, pengetahuan dan ketrampilan auditor.  SKAI telah melaksanakan  fungsi pengawasan secara  independen sehingga dapat melaksanakan  tugas/audit  secara  objektif  dan  bebas  dalam  cakupan  bidang audit.  Audit  telah  dilaksanakan  sesuai  dengan  rencana  kerja  SKAI  berikut pemantauan hasil audit telah dilakukan secara berkesinambungan.  Pelaksanaan hasil kerja dan pemantauan hasil audit  telah dilaporkan dan dikaji ulang  secara berkala  kepada Dewan Direksi, Dewan Komisaris maupun  kepada Komite Audit.  SKAI telah melakukan pemeriksaan terhadap sistem pengendalian intern/struktur yang  melputi  kebijakan‐kebijakan,  organisasi,  prosedur‐prosedur,  metode‐metode  dan  peraturan  dalam masing‐masing  departemen meliputi  kecukupan, efektifitas dan kualitas kerja.  SKAI telah melaporkan hasil pemeriksaan sesuai dengan ketentuan yang berlaku kepada  Presiden  Direktur,  Direksi,  Dewan  Komisaris,  Komite  Audit,  Bank Indonesia termasuk kepada auditee (departemen atau unit yang diaudit).  SKAI telah memantau, menganalisa dan melaporkan perkembangan tindak lanjut perbaikan dari auditee secara berkesinambungan. SKAI telah meminta kepada auditee untuk segera melakukan tindakan perbaikan atau  menyusun  langkah  tindak  lanjut  apabila  penyelesaiannya  memerlukan waktu serta menentukan upaya pencegahan agar hal tersebut tidak berulang di kemudian hari.  

Page 79: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  FUNGSI AUDIT INTERN     

44

VI. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNAL 11. SKAI  telah menyusun,  dan mengkinikan  pedoman    serta  sistem  dan 

prosedur kerja secara berkala sesuai ketentuan dan perundangan yang berlaku. 

SKAI  telah  menyusun,  melakukan  kaji  ulang  secara  berkala  serta  melakukan pengkinian sebagaimana yang diperlukan terhadap pedoman dan prosedur kerja sebagaimana diperlukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan terkini. 

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Direksi  bertanggung  jawab  atas  tersedianya  laporan  kegiatan 

pelaksanaan fungsi audit internal Bank kepada RUPS.  

2. Temuan‐temuan  pemeriksaan  SKAI  telah  ditindaklanjuti  dan  tidak terjadi temuan yang berulang.   

3. SKAI bertindak obyektif dalam melakukan audit.    

4. Fungsi  audit  intern  telah  dilaksanakan  secara  memadai  dengan memperhatikan antara lain: a) Program  audit  telah  mencakup  keseluruhan  unit  kerja  yang 

pelaksanaannya mempertimbangkan  tingkat  risiko  pada masing‐masing unit kerja.  

b) Program  audit  dan  ruang  lingkup  audit  telah  memadai  sesuai dengan  prinsip‐prinsip  SPFAIB  antara  lain  terpenuhinya independensi, objektivitas,  tidak ada pembatasan dalam  cakupan dan ruang lingkup audit intern.  

c) Terpenuhinya jumlah dan kualitas auditor intern. 

Direksi  telah  bertanggung  jawab  atas  kegiatan  pelaksanaan  fungsi  audit  intern Bank yang terangkum dalam laporan yang disampaikan kepada RUPS.  Temuan‐temuan pemeriksaan  SKAI  telah ditindaklanjuti oleh departemen  yang diaudit  serta  dianalisa  dan  dipantau  secara  berkala  oleh  SKAI.  Tidak  terjadi temuan yang berulang.  SKAI telah bertindak secara obyektif yaitu  independen, menyusun  laporan audit secara  lengkap, dibuat  sesuai dengan  standar audit yang berlaku,   berdasarkan analisis yang cermat serta tidak memihak.  Fungsi audit  intern  telah dilaksanakan  secara memadai dengan memperhatikan antara lain: a) Pemeriksaan Berbasis Risiko (Risk Based Audit) dimana program audit   telah 

dibuat berdasarkan penilaian tingkat risiko dari masing‐masing   departemen atau unit kerja.  

b) Program audit dan ruang  lingkup telah memadai dan sesuai dengan prinsip‐prinsip SPFAIB. 

   

c) Jumlah dan kualitas auditor intern telah sesuai dengan yang dibutuhkan. 

Page 80: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERN    

45

VII. PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERNAL A. Governance Structure   KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT Penugasan  audit  kepada  Akuntan  Publik  dan  Kantor  Akuntan  Publik sekurang‐kurangnya memenuhi aspek‐aspek:  • Kapasitas Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk; • Legalitas perjanjian kerja;  • Ruang lingkup audit; • Standar profesional akuntan publik, dan  • Komunikasi Bank Indonesia dengan Kantor Akuntan Publik dimaksud. 

Penugasan  audit  kepada  Akuntan  Publik  dan  Kantor  Akuntan  Publik  tertuang dalam engagement letter yang telah didokumentasikan dengan baik.    

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Dalam  pelaksanaan  audit  laporan  keuangan  Bank,  Bank  menunjuk 

Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di Bank Indonesia.   

2. Penunjukan Akuntan Publik dan KAP yang sama oleh Bank telah sesuai dengan peraturan dan perundang‐undangan yang berlaku.  

3. Penunjukan  Akuntan  Publik  dan  KAP  terlebih  dulu  memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasi dari Komite Audit melalui Dewan Komisaris. 

 4. Akuntan  Publik  dan  KAP  yang  ditunjuk,  mampu  bekerja  secara 

independen,  memenuhi  standard  profesional  akuntan  publik  dan perjanjian kerja serta ruang lingkup audit yang ditetapkan. 

 5. Akuntan  Publik  telah melakukan  komunikasi  dengan  Bank  Indonesia 

mengenai  kondisi  Bank  yang  diaudit  dalam  rangka  persiapan  dan pelaksanaan audit. 

Bank menunjuk KAP Sidharta & Widjaja   (KPMG) untuk audit    laporan keuangan tahun 2012 dan tahun 2013.   Penunjukan Akuntan Publik dan KAP yang  sama oleh Bank  telah  sesuai dengan peraturan dan perundang‐undangan yang berlaku.  Penunjukan  Akuntan  Publik  dan  KAP  telah  memperoleh  persetujuan  RUPS berdasarkan rekomendasi dari Komite Audit melalui Dewan Komisaris   KAP Sidharta & Widjaja   (KPMG) mampu bekerja secara  independen, memenuhi standar profesional akuntan publik dan perjanjian kerja serta ruang lingkup audit yang ditetapkan.  Akuntan Publik  telah melakukan pertemuan dengan BI  (pengawas Bank) untuk membahas kondisi Bank.  

Page 81: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERN    

46

VII. PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERNAL  

6. Akuntan  Publik  telah  melaksanakan  audit  secara  independen professional. 

 7. Akuntan  Publik  telah melaporkan  hasil  audit  dan management  letter 

kepada Bank Indonesia. 

 Akuntan  Publik  telah melaksanakan  audit  secara  independen  professional  dan sesuai dengan standar audit yang berlaku.  Akuntan Publik telah menyampaikan hasil audit dan management  letter kepada Bank Indonesia. 

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Hasil  audit  dan  management  letter  telah  menggambarkan 

permasalahan  Bank  yang  signifikan  dan  disampaikan  secara  tepat waktu kepada Bank Indonesia oleh KAP yang ditunjuk.  

2. Cakupan hasil  audit paling  kurang  sesuai dengan  ruang  lingkup  audit sebagaimana diatur dalam ketentuan yang berlaku. 

 3. Auditor bertindak obyektif dalam melakukan audit. 

Hasil pemeriksaan oleh kantor akuntan publik (KAP) untuk tahun buku 2012 tidak terdapat permasalahan yang signifikan yang dihadapi Bank. Hasil  tersebut  telah disampaikan KAP kepada BI dengan tepat waktu.  Cakupan hasil audit telah sesuai dengan ruang lingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuan yang berlaku.  Auditor bertindak obyektif dalam melakukan audit. 

 

Page 82: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN  

47

VIII. PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM  PENGENDALIAN INTERNAL  A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank  telah  memiliki  struktur  organisasi  yang  memadai  untuk 

mendukung  penerapan  manajemen  risiko  dan  pengendalian  intern yang baik antara  lain SKAI, SKMR dan Komite Manajemen Risiko serta Satuan Kerja Kepatuhan.  

2. Bank  telah memiliki  kebijakan,  prosedur  dan  penetapan  limit  risiko yang memadai. 

Bank  telah  membentuk  Risk  Management  Department,  Internal  Audit Department  dan  Compliance  Department  guna  mendukung  penerapan manajemen risiko dan pengendalian intern yang baik.   Bank  juga  telah memiliki  kebijakan,  prosedur  dan  penetapan  limit  risiko  yang memadai dan direview secara berkala, paling kurang satu kali dalam setahun. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Dewan  Komisaris  memiliki  tugas  dan  tangung  jawab  yang  jelas, 

diantaranya:  a) Menyetujui  kebijakan  Manajemen  Risiko  termasuk  strategi  dan 

kerangka Manajemen Risiko yang ditetapkan sesuai dengan tingkat risiko  yang  diambil  (risk  appetite)  dan  toleransi  risiko  (risk tolerance); 

  b) Mengevaluasi  kebijakan  Manajemen  Risko  dan  Strategi 

Manajemen Risiko paling kurang  satu kali dalam  satu  tahun atau dalam  frekuensi  yang  lebih  sering dalam hal  terdapat perubahan faktor‐faktor  yang  mempengaruhi  kegiatan  usaha  Bank  secara signifikan; 

 c) Mengevaluasi  pertanggungjawaban  Direksi  dan  memberikan 

arahan  perbaikan  atas  pelaksanaan  kebijakan Manajemen  Risiko secara  berkala.  Evaluasi  dilakukan  dalam  rangka  memastikan 

Dewan  Komisaris  memiliki  tugas  dan  tanggung  jawab  yang  jelas  terkait manajemen risiko sebagaimana yang diatur dalam Pedoman Standar Penerapan Manajemen Risiko, diantaranya: • Dewan Komisaris menyetujui berbagai kebijakan manajemen risiko termasuk 

strategi dan kerangka manajemen  risiko pada Pedoman Standar Penerapan Manajemen Risiko, yang sesuai dengan risk appetite dan risk tolerance Bank, yang  juga dicantumkan dalam Rencana Kerja Bank  (dilaporkan  ke BI  setiap tahun). 

 • Dewan Komisaris mengevaluasi berbagai kebijakan terkait Manajemen Risiko 

dan Strategi Manajemen Risiko paling kurang satu kali dalam satu tahun.  

   • Dewan  Komisaris  mengevaluasi  laporan  Direksi  mengenai  penerapan 

kebijakan manajemen risiko serta memberikan arahannya pada rapat Dewan Komisaris serta rapat koordinasi Dewan Komisaris dan Direksi yang dilakukan 

Page 83: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN  

48

VIII. PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM  PENGENDALIAN INTERNAL  bahwa  Direksi  mengelola  aktivitas  dan  risiko‐risiko  Bank  secara efektif.   

2. Direksi memiliki tugas dan tanggungjawab yang jelas, diantaranya: a) Menyusun  kebijakan  Manajemen  Risiko  termasuk  strategi  dan 

kerangka kerja Manajemen Risiko secara tertulis dan komprehensif termasuk  limit  risiko  secara  keseluruhan  dan  per  jenis  risiko, dengan memperhatikan  tingkat  risiko  yang  diambil  dan  toleransi risiko  terhadap  kecukupan  permodalan.  Setelah  mendapat persetujuan  dari  Dewan  Komisaris  maka  Direksi  menetapkan kebijakan, strategi, dan kerangka Manajemen Risiko dimaksud;  

b) Menyusun, menetapkan, dan mengkinikan prosedur dan alat untuk mengidentifikasi,  mengukur,  memonitor,  dan  mengendalikan risiko;  

c) Menyusun  dan  menetapkan  mekanisme  persetujuan  transaksi, termasuk  yang  melampaui  limit  dan  kewenangan  untuk  setiap jenjang jabatan;  

d) Mengevaluasi  dan/atau  mengkinikan  kebijakan,  strategi,  dan kerangka  Manajemen  Risiko  paling  kurang  satu  kali  dalam  satu tahun atau dalam  frekuensi yang  lebih  sering dalam hal  terdapat perubahan faktor‐faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha Bank, eksposur risiko, dan/atau profil risiko secara signifikan;  

e) Menetapkan  struktur  organisasi  termasuk  wewenang  dan tanggungjawab yang jelas pada setiap jenjang jabatan yang terkait dengan penerapan Manajemen Risiko; 

secara berkala (setiap triwulan).  

 Direksi menjalankan tugas dan tanggung jawab terkait manajemen risiko yaitu: • Direksi menyusun  dan  kemudian menetapkan  berbagai  kebijakan,  strategi 

dan kerangka manajemen  risiko secara  tertulis  termasuk  limit  risiko dengan memperhatikan risk appetite dan risk tolerance serta kecukupan modal Bank setelah mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris.  

    

• Direksi  menyusun,  menetapkan,  melakukan  kaji  ulang  dan  mengkinikan berbagai prosedur dan alat dalam penerapan proses manajemen risiko.  

  

• Mekanisme  persetujuan  transaksi,  termasuk  yang  melampaui  limit  dan kewenangan setiap jenjang jabatan telah disusun dan ditetapkan oleh Direksi. 

  

• Direksi melakukan  kaji ulang dan melakukan pengkinian berbagai kebijakan dan  strategi manajemen  risiko  (tercantum  pada  Rencana  Kerja  Bank  yang disampaikan kepada BI) paling kurang satu kali dalam satu tahun. 

   

• Direksi menetapkan struktur, wewenang dan tanggung jawab yang jelas pada setiap  jabatan  terkait  dengan  penerapan manajemen  risiko, misalnya  pada Risk  Management  Department,  Internal  Audit  Department,  Compliance 

Page 84: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN  

49

VIII. PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM  PENGENDALIAN INTERNAL    

f) Bertanggung  jawah  atas  pelaksanaan  kebijakan,  strategi,  dan kerangka  Manajemen  Risiko  yang  telah  disetujui  oleh  Dewan Komisaris  serta  mengevaluasi  dan  memberikan  arahan berdasarkan  laporan‐laporan  yang  disampaikan  oleh  SKMR termasuk laporan mengenai profil risiko;  

g) Memastikan  seluruh  risiko  yang  material  dan  dampak  yang ditimbulakn  oleh  risiko  dimaksud  telah  ditindaklanjuti  dan  telah menyampaikan  laporan  pertanggungjawaban  kepada  Dewan Komisaris  secara  berkala.  Laporan  dimaksud  antara  lain memuat laporan  perkembangan  dan  permasalahan  terkait  risiko  yang material  disertai  langkah‐langkah  perbaikan  yang  telah,  sedang, dan akan dilakukan;  

h) Memastikan  pelaksanaan  langkah‐langkah  perbaikan  atas permasalahan  atau  penyimpangan  dalam  kegiatan  usaha  Bank yang ditemukan oleh SKAI;  

i) Mengembangkan  budaya Manajemen  Risiko  termasuk  kesadaran risiko  pada  seluruh  jenjang  organisasi,  antara  lain  meliputi komunikasi  yang  memadai  kepada  seluruh  jenjang  organisasi tentang pentingnya pengendalian intern yang efektif;  

j) Memastikan  kecukupan  dukungan  keuangan  dan  infrastruktur untuk mengelola dan mengendalikan risiko;  

k) Memastikan  bahwa  fungsi  Manajemen  Risiko  telah  diterapkan 

Department serta semua department yang ada di Bank.  

• Direksi melaksanakan berbagai kebijakan, strategi dan kerangka manajemen risiko  yang  telah  disetujui  oleh Dewan  Komisaris. Direksi  juga memberikan berbagai arahan berdasarkan laporan dan analisa yang dilakukan oleh RMD. 

   

• Direksi  menyampaikan  laporan  pertanggungjawaban  atas  penerapan manajemen  risiko  kepada  Dewan  Komisaris  dalam  rapat  koordinasi  antara BOC dan BOD yang dilakukan secara berkala setiap triwulan. 

     

• Hasil audit yang dilakukan oleh Internal Audit Department (IAD) disampaikan kepada  Presiden  Direktur.  Pemantauan  atas  tindak  lanjut  hasil  audit  itu kemudian juga dilaporkan kepada Presiden Direktur. 

 • Direksi  berusaha  menanamkan  dan  mengembangkan  budaya  manajemen 

risiko  pada  seluruh  jenjang  organisasi,  baik melalui  berbagai  rapat  dengan direksi, pelatihan, dan study meeting yang dilakukan di setiap departemen. 

  

• Direksi memberikan dukungan keuangan dan infrastruktur yang cukup dalam pengelolaan dan pengendalian risiko. 

 • Direksi  telah membentuk  Risk Management  Department  yang  independen 

Page 85: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN  

50

VIII. PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM  PENGENDALIAN INTERNAL  secara  independen  yang  dicerminkan  antara  lainnya  adanya pemisahan  fungsi  antara  SKMR  yang  melakukan  identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian  risiko dengan  satuan kerja yang melakukan dan menyelesaikan transaksi.  

3. Bank telah menerapkan sistem pengendalian internal yang menyeluruh dan handal. 

dan  terpisah dari  risk  taking unit, guna melakukan  identifikasi, pengukuran, dan pemantauan risiko dengan prinsip kehati‐hatian. 

   Bank  telah menerapkan berbagai sistem pengendalian  internal guna memitigasi berbagai  risiko  yang  dihadapi  Bank,  seperti,  pembuatan  dan  penyempurnaan kebijakan dan prosedur internal Bank, pemisahan tugas dan tanggung jawab yang jelas dalam mengeksekusi suatu transaksi, keamanan pada sistem IT, dll. Namun berdasarkan temuan pemeriksaan yang dilakukan oleh SMBC (pemegang saham mayoritas  Bank)  auditor  di  tahun  2013, masih  terdapat  beberapa  kelemahan dalam system pengendalian internal Bank. 

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank menerapkan menajemen  risiko  secara  efektif,  yang  disesuaikan 

dengan tujuan, kebijakan usaha, ukuran dan kompleksitas usaha serta kemampuan Bank.     

2. Komisaris  dan  Direksi  (Manajemen) mampu melakukan  pengawasan secara aktif  terhadap pelaksanaan kebijakan dan  strategi manajemen risiko. 

   

3. Bank  tidak  melakukan  aktivitas  bisnis  yang  melampaui  kemampuan permodalan untuk menyerap risiko kerugian. 

Manajemen  risiko  yang diterapkan Bank  telah  sesuai dengan  tujuan,  kebijakan usaha,  ukuran  dan  kompleksitas  usaha  dan  kemampuan  Bank.  Namun, masih perlu ditingkat  khususnya mengenai penetapan batasan atau guidelines  terkait pemberian kredit ke suatu sektor industri tertentu. Hal ini dianggap perlu sebagai pedoman  Bank  dalam  melakukan  diversifikasi  sektor  kredit  sehingga  dapat mengendalikan risiko konsentrasi kredit ke suatu sektor tertentu. 

 Direksi  melakukan  pengawasan  aktif  terhadap  pelaksanaan  kebijakan  dan strategi manajemen  risiko  yang  disampaikan melalui  berbagai  laporan  terkait manajemen risiko oleh RMD. Direksi kemudian juga akan menyampaikan laporan penerapan manajemen  risiko  tersebut  kepada  Dewan  Komisaris melalui  rapat koordinasi BOC dan BOD secara berkala. 

 Aktivitas  bisnis  yang  dilakukan  oleh  Bank  masih  tergolong  konvensional  dan merupakan  aktivitas  bisnis  yang  biasa  ditawarkan  oleh  Bank  pada  umumnya. 

Page 86: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN  

51

VIII. PENERAPAN  MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM  PENGENDALIAN INTERNAL  Direksi juga memastikan bahwa aktivitas bisnis Bank tidak menimbulkan potensi kerugian  yang  melebihi  kemampuan  Bank  atau  menganggu  kesinambungan operasional Bank.  

Page 87: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY)  DAN PENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EXPOSURE)   

52

IX. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DAN  PENYEDIAAN DANA  BESAR (LARGE EXPOSURES) A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang memadai untuk penyediaan dana kepada pihak  terkait dan penyediaan dana besar berikut monitoring dan penyelesaian masalahnya. 

Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur yang tertulis dan jelas untuk penyediaan  dana  kepada  pihak  terkait  dan  penyediaan  dana  besar  berikut monitoring dan penyelesaian masalahnya. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank  telah  secara  berkala mengevaluasi  dan mengkinikan  kebijakan, 

sistem dan prosedur dimaksud agar disesuaikan dengan ketentuan dan perundang undangan yang berlaku.  

2. Terdapat  proses  yang memadai  untuk memastikan  penyediaan  dana kepada pihak  terkait dan penyediaan dana dalam  jumlah besar  telah sesuai dengan prinsip kehati‐hatian. 

 3. Pengambilan  keputusan  dalam  penyediaan  dana  diputuskan 

manajemen secara independen tanpa intervensi dari pihak terkait dan atau pihak lainnya. 

Bank  telah  mengevaluasi  dan  mengkinikan  kebijakan,  sistem  dan  prosedur dimaksud  secara  berkala  sesuai  dengan  ketentuan  dan  perundang‐undangan yang berlaku.  Bank selalu melakukan pemantauan terhadap BMPK.    Keputusan Manajemen tidak dapat dipengaruhi oleh siapapun.  

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Penerapan penyediaan dana oleh Bank kepada pihak terkait dan atau 

penyediaan dana  besar  telah  : a) Memenuhi  ketentuan  Bank  Indonesia  tentang  Batas Maksimum 

Pemberian  Kredit  (BMPK)  dan  memperhatikan  prinsip  kehati‐hatian maupun perundang undangan yang berlaku.  

b) Memperhatikan  kemampuan  permodalan  dan penyebaran/diversifikasi portofolio penyediaan dana. 

  Tidak terdapat pelanggaran atau pelampauan BMPK selama tahun 2013.     Telah  dilaksanakan.  Per  tanggal  31  Desember  2013,  25  debitur  grup  terbesar 

Page 88: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR PENILAIAN: PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY)  DAN PENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EXPOSURE)   

53

IX. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DAN  PENYEDIAAN DANA  BESAR (LARGE EXPOSURES)             2. Laporan  sebagaimana  dimaksud  pada  angka  1  telah  disampaikan 

secara berkala kepada Bank Indonesia secara tepat waktu. 

Bank  mencapai  83,93%  dari  total  portofolio  dan  portofolio  kredit  terbesar berdasarkan  sektor  industri  adalah  perusahaan  yang  bergerak  di  bidang manufaktur  yang  mencapai  39,05%.  Namun  demikian,  penyaluran  kredit  ke sektor  industri manufaktur  ini dilakukan secara tersebar ke beberapa sub sektor seperti  industri  otomotif  dan  komponennya, makanan  dan minuman,  industri karet dan komponennya yang  terbuat dari karet dan plastik dan  industri  logam dasar, serta beberapa sub sektor lain. Sektor industri terbesar kedua adalah jasa perantara  keuangan  yaitu  sebesar  29,52%  terhadap  total  portofolio  kredit. Walaupun  risiko  konsentrasi  kredit  pada  Bank  cenderung  tinggi,  Bank  telah memitigasi risiko terhadap debitur  inti melalui jaminan dengan deposit, Standby L/C, Letter of Guarantee dan akan terus menerus dimonitor secara berkala.  Bank telah menyampaikan laporan secara berkala kepada Bank Indonesia perihal dimaksud secara tepat waktu. 

Page 89: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

54

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank memiliki kebijakan dan prosedur mengenai tata cara pelaksanaan 

transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.      

2. Bank telah menyusun laporan pelaksanaan GCG dengan isi dan cakupan sekurang‐kurangnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 

 3. Tersediaanya pelaporan internal yang lengkap, akurat, dan tepat waktu 

yang didukung oleh SIM yang memadai.      

 4. Terdapat  sistem  informasi  yang  handal  yang  didukung  oleh  sumber 

daya manusia yang kompeten dan IT security system yang memadai.       

Bank  telah melakukan  transparansi kondisi keuangan dan non keuangan yang dilakukan oleh departemen terkait. Sehingga kebijakan dan prosedur mengenai tata  cara  pelaksanaan  transparansi  kondisi  keuangan  dan  non  keuangan melekat  pada  manual  dan  prosedur  departemen  terkait  tersebut  seperti: transparansi  tentang  Laporan  tahunan,  Laporan  Pelaksanaan  GCG  dan  SBDK melekat pada manual dan prosedur Planning Department (PLD).  Bank  telah  menyusun  laporan  pelaksanaan  GCG  dengan  isi  dan  cakupan sekurang‐kurangnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku.  Bank mempunyai sistem informasi yang memadai yang senantiasa diperbaharui untuk  menyesuakan  dengan  teknologi  terkini  baik  perangkat  keras  maupun perangkat  lunak.   Bank  secara  terus menerus mengembangkan  sistem utama bank  (T24)  untuk  mendukung  pelaporan  untuk  kebutuhan  internal  maupun external,  dan  sistem  pelaporan  baru  IFTI  dan  XBRL.  Bank  memiliki  data warehouse  untuk  menyediakan  data  yang  dibutuhkan  untuk  pelaporan  ke otoritas.  Bank memilki  sistem  informasi yang mencukupi yang didukung oleh  staf yang kompeten  di  bidang  Teknologi  Informasi  (TI),  serta  mampu  untuk mengoperasikan  dan mengembangkan  sistemnya  sendiri,  baik  di  Pusat  Data maupun di  Pusat  Pemulihan Bencana. Bank  juga  telah mulai melakukan data replikasi secara realtime untuk sistem‐sistem utama antara Pusat Data dengan Pusat Pemulihan bencana o Dibentuknya kebijakan keamanan TI. o Dibentuknya  organisasi  keamanan  bidang  TI  yang  akan  membantu  bank 

Page 90: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

55

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL       

 

melakukan  pengawasan  terhadap  masalah  yang  berhubungan  dengan keamanan TI. 

o Akses yang aman terhadap pusat data TI. o Bank  melakukan  pemisahan  access  terhadap  sistem  baik  dari  sisi  user 

maupun fungsinya o Pembangunan pusat pemulihan bencana: Bank telah mengembangkan pusat 

pemulihan  bencananya  dengan  menambahkan  kapasitas  ruang  kerja, sehingga  bank  dapat  melakukan  operasi  dari  pusat  pemulihan  bencana setera dengan operasi dari Pusat Data bank. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank  telah mentransparansikan  kondisi  keuangan  dan  non‐keuangan 

kepada  stakeholders  termasuk Laporan Keuangan Publikasi  triwulanan dan  telah  melaporkannya  kepada  Bank  Indonesia  atau  stakeholder sesuai ketentuan yang berlaku.  

2. Bank  mentransparansikan  informasi  produk  Bank  sesuai  ketentuan Bank  Indonesia  tentang  Transparansi  Informasi  Produk  Bank  dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah, antara lain: a) Informasi  secara  tertulis mengenai  produk  Bank  yang memenuhi 

persyaratan minimal sebagaimana ditentukan; b) Petugas Bank (Customer Service dan Marketing) telah menjelaskan 

informasi‐informasi produk kepada nasabah; c) Informasi  produk  yang  disampaikan  sesuai  dengan  kondisi 

sebenarnya; d) Bank  telah  menyampaikan  kepada  nasabah  jika  terdapat 

perubahan‐perubahan informasi produk; e) Informasi‐informasi produk dapat  terbaca dengan  jelas dan dapat 

Bank  telah mempublikasikan  kondisi  keuangan  dan  non‐keuangan  di website Bank  dan  surat  kabar  termasuk  laporan  keuangan  di  harian Media  Indonesia secara triwulanan dan telah melaporkannya kepada Bank Indonesia.   Bank  mentransparansikan  informasi  produk  Bank  sesuai  ketentuan  Bank Indonesia yaitu:  Informasi secara tertulis mengenai produk Bank dapat dilihat di website Bank.  Petugas Bank telah menjelaskan  informasi produk tersebut pada saat nasabah melakukan transaksi pertama kali. Informasi produk yang disampaikan sesuai dengan kondisi sebenarnya.  Bank telah menyampaikan kepada nasabah jika terdapat perubahan‐perubahan informasi produk melalui BSMI news. Informasi‐informasi produk dapat  terbaca dengan  jelas  (melalui website Bank) 

Page 91: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

56

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL dimengerti; 

f) Bank  memiliki  layanan  informasi  produk  yang  dapat  diperoleh dengan mudah oleh masyarakat; 

g) Bank  telah menjelaskan  tujuan dan  konsekuensi penyebaran data pribadi tersebut kepada nasabah; 

h) Nasabah  yang  data  pribadinya  disebarluaskan  telah memberikan persetujuan atas pemberian data pribadinya tersebut. 

 3. Bank  mentransparansikan  tata  cara  pengaduan  nasabah  dan 

penyelesaian  sengketa  kepada  nasabah  sesuai  ketentuan  Bank Indonesia tentang Pengaduan Nasabah dan Mediasi Perbankan.   

4. Bank menyusun  dan menyajikan  laporan  dengan  tata  cara,  jenis  dan cakupan sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank  Indonesia tentang Transparansi Kondisi Keuangan.  

5. Bank  telah  menyusun  Laporan  Pelaksanaan  GCG  dengan  isi  dan cakupan sekurang‐kurangnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 

 6. Dalam hal Laporan Pelaksanaan GCG tidak sesuai dengan kondisi Bank 

yang  sebenarnya,  Bank  segera  menyampaikan  revisi  secara  lengkap kepada Bank  Indonesia, dan bagi Bank yang  telah memiliki homepage wajib mempublikasikannya pula pada homepage Bank. 

 7. Dalam  hal  terdapat  perbedaan  Peringkat  Faktor  GCG  dalam  hasil 

penilaian  (self  assessment)  pada  Laporan  Pelaksanaan  GCG  Bank dengan hasil penilaian pelaksanaan GCG oleh Bank Indonesia, Bank:   

dan dapat dimengerti. Layanan  informasi  produk Bank  dapat  dilihat  dengan mudah melalui website Bank. Tujuan  dan  konsekuensi  penyebaran  data  pribadi  tersebut  kepada  nasabah terdapat dalam formulir pembukaan rekening. Persetujuan  nasabah  atas  penyebaran  data  pribadi  nasabah  kepada  pihak tertentu terdapat dalam formulir pembukaan rekening.  Bank telah mentransparansikan tata cara pengaduan nasabah dan penyelesaian sengketa kepada nasabah sesuai ketentuan Bank Indonesia tentang Pengaduan Nasabah dan Mediasi Perbankan melalui BSMI News (pada bulan Juli 2008 dan Februari 2010) dan website Bank.  Bank  telah  menyusun  dan  menyajikan  laporan  dengan  tata  cara,  jenis  dan cakupan  sebagaimana  diatur  dalam  ketentuan  Bank  Indonesia  tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.  Bank telah menyusun Laporan Pelaksanaan GCG dengan isi dan cakupan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.  Bank akan segera menyampaikan revisi secara  lengkap kepada Bank  Indonesia dan  homepage  Bank  apabila  Laporan  Pelaksanaan  GCG  tidak  sesuai  dengan kondisi Bank yang sebenarnya.   Dalam  hal  Bank  menerima  hasil  pemeriksaan  Bank  Indonesia  dan  terdapat perbedaan  Peringkat  hasil  penilaian  (self  assessment)  pada  Laporan Pelaksanaan GCG Bank, maka Bank akan merevisi dan menyampaikan Peringkat 

Page 92: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

57

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL a) Paling  kurang melakukan  revisi  terhadap  Peringkat  hasil  penilaian 

(self  assessment)  dimaksud  kepada  publik  melalui  Laporan Keuangan Publikasi pada periode yang terdekat; 

b) Segera menyampaikan  revisi hasil penilaian  (self assessment) GCG Bank  secara  lengkap  kepada  Bank  Indonesia,  dan  bagi  Bank  yang telah  memilki  homepage  wajib  mempublikasikannya  pula  pda homepage Bank. 

hasil  penilaian  (self  assessment)  tersebut  sesuai  dengan  peraturan  yang berlaku.     

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Laporan  Tahunan  telah  disampaikan  Bank  secara  lengkap  dan  tepat 

waktu kepada pemegang saham dan sekurang‐kurangnya kepada: a) Bank Indonesia;  b) Yayasan Lembaga Konsumen Indonesia (YLKI);  c) Lembaga Pemeringkat di Indonesia;  d) Asosiasi Bank‐Bank di Indonesia;  e) Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI);  f) 2 (dua) Lembaga Penelitian bidang Ekonomi dan Keuangan;  g) 2 (dua) Majalah Ekonomi dan Keuangan. 

 2. Transparansi  laporan  telah  dilakukan  secara  tepat  waktu  dengan 

cakupan sesuai ketentuan pada homepage Bank, meliputi: a) Laporan Tahunan (keuangan dan non‐keuangan); b) Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan sekurang‐kurangnya dalam 

1  (satu) surat kabar berbahasa  Indonesia yang memiliki peredaran luas  di  tempat  kedudukan  kantor  pusat  Bank  atau  di  tempat kedudukan KCBA. 

 3. Laporan  pelaksanaan  GCG  telah  mencerminkan  kondisi  Bank  yang 

Bank  telah  menyampaikan  Laporan  Tahunan  ke  Pemegang  Saham,  Bank Indonesia  dan  pihak‐pihak  lain  sesuai  dengan  ketentuan‐ketentuan  yang berlaku.        Bank telah mempublikasikan Laporan Tahunan di homepage Bank dan Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan di homepage Bank dan harian Media Indonesia.       Laporan pelaksanaan GCG telah mencerminkan kondisi Bank yang sebenarnya 

Page 93: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

58

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL sebenarnya  atau  sesuai    hasil  penilaian  (self  assessment)  Bank  dan dilampiri  hasil  penilaian  (self  assessment)  serta  paling  kurang mencakup. a) Cakupan  GCG  sebagaimana  dimaksud  dalam  PBI  GCG  dan  hasil 

penilaian (self assessment) atas pelaksanaan GCG; b) Kepemilikan  saham  anggota  Dewan  Komisaris  serta  hubungan 

keuangan dan hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/atau pemegang saham Bank; 

c) Kepemilikan  saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan hubungan  keluarga  anggota  Direksi  dengan  anggota  Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/atau pemegang saham Bank; 

d) Kepemilikan  saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan hubungan  keluarga  anggota  Direksi  dengan  anggota  Dewan Komisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang saham Bank; 

e) Paket/kebijakan  renumerasi dan  fasilitas  lain bagi  anggota Dewan Komisaris serta Direksi; 

f)  Share option yang dimilki Komisaris, Direksi, dan Pejabat Eksekutif; g) Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah; h) Frekuensi rapat Dewan Komisaris sesuai ketentuan; i) Jumlah  penyimpangan  (internal  fraud)  yang  terjadi  dan  upaya 

penyelesaian oleh Bank; j) Transaksi yang mengandung benturan kepentingan; k) Buy back shares dan/atau buy back obligasi Bank; l) Pemberian  dana  untuk  kegiatan  sosial  dan  kegiatan  politik,  baik 

nominal maupun penerimaan.  4. Laporan Pelaksanaan GCG  telah disampaikan Bank secara  lengkap dan 

atau sesuai  hasil penilaian (self assessment) Bank dan dilampiri hasil penilaian (self assessment) sesuai dengan peraturan yang berlaku.                          Bank  telah menyampaikan  Laporan  Pelaksanaan  GCG  ke  Pemegang  Saham, 

Page 94: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SERTA PELAPORAN INTERNAL  

59

X.   TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE  DAN  PELAPORAN INTERNAL tepat waktu kepada pemegang saham dan kepada: a) Bank Indonesia;  b) Yayasan Lembaga Konsumen Indonesia (YLKI);  c) Lembaga Pemeringkat di Indonesia;  d) Asosiasi Bank‐Bank di Indonesia;  e) Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI);  f) 2 (dua) Lembaga Penelitian bidang Ekonomi dan Keuangan;  g) 2 (dua) Majalah Ekonomi dan Keuangan. 

 5. Bank  telah  menyajikan  laporan  pelaksanaan  GCG  dalam  homepage 

secara tepat waktu.  

6. Mediasi  dalam  rangka  penyelesaian  pengaduan  nasabah  Bank dilaksanakan dengan baik. 

 7. Bank  menerapkan  transparansi  informasi  mengenai  produk  dan 

penggunaan data pribadi nasabah. 

Bank  Indonesia dan pihak‐pihak  lain sesuai dengan ketentuan‐ketentuan yang berlaku.        Bank telah menyajikan laporan pelaksanaan GCG dalam homepage secara tepat waktu.  Mediasi  dalam  rangka  penyelesaian  pengaduan  nasabah  Bank  dilaksanakan dengan baik.  Bank menerapkan  transparansi  informasi mengenai  produk  dan  penggunaan data pribadi nasabah. 

Page 95: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: RENCANA STRATEGIS BANK  

60

XI. RENCANA STRATEGIS BANK A. Governance Structure KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Rencana strategis Bank telah disusun dalam bentuk Rencana Korporasi 

(corporate plan) dan Rencana Bisnis  (business plan) sesuai dengan visi dan misi Bank.   

2. Rencana strategis Bank didukung sepenuhnya oleh pemilik, antara  lain tercermin  dari  komitmen  dan  upaya  pemilik  untuk  memperkuat permodalan Bank. 

Bank  telah menyusun Rencana  Korporasi  (corporate  plan)  dan Rencana Bisnis (business plan) sesuai dengan visi dan misi Bank.   Rencana strategis Bank didukung sepenuhnya oleh pemilik dan pemilik dengan pertimbangan tertentu akan memberikan dukungan penuh apabila Bank sangat memerlukan tambahan permodalan. 

B. Governance Process KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Bank  telah  menyusun  Rencana  Bisnis  Bank  secara  realistis, 

komprehensif,  terukur  (achievable)  dengan  memperhatikan  prinsip kehati‐hatian dan responsif terhadap perubahan internal dan eksternal.  

2. Rencana Bisnis Bank disetujui oleh Dewan Komisaris  

3. Direksi telah mengkomunikasikan Rencana Rencana Bisnis Bank kepada:a) Pemegang Saham Bank;  b) seluruh jenjang organisasi yang ada pada Bank. 

 4. Direksi telah melaksanakan Rencana Bisnis Bank (RBB) secara efektif. 

 5. Dalam penyusunan dan penyampaian RBB berpedoman pada ketentuan 

Bank  Indonesia  tentang  Rencana  Bisnis  Bank  dan  Bank  telah memperhatikan: a) faktor eksternal dan faktor internal yang mempengaruhi 

kelangsungan usaha Bank; b) prinsip kehati‐hatian; 

Rencana  Bisnis  Bank  telah  disusun  secara  realistis,  komprehensif,  terukur (achievable)  dengan  memperhatikan  prinsip  kehati‐hatian  dan  responsif terhadap perubahan internal dan eksternal.  Rencana Bisnis Bank telah disetujui oleh Komisaris.  Direksi  telah  mengkomunikasikan  Rencana  Rencana  Bisnis  Bank  kepada Pemegang Saham Bank dan seluruh jenjang organisasi yang ada pada Bank.   Telah melaksanakan Rencana Bisnis Bank (RBB) secara efektif.  Dalam  penyusunan  dan  penyampaian  RBB,  Bank  telah  berpedoman  pada ketentuan Bank Indonesia yang berlaku.     

Page 96: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: RENCANA STRATEGIS BANK  

61

XI. RENCANA STRATEGIS BANK c) penerapan manajemen risiko; d) azas perbankan yang sehat. 

 6. Komisaris  telah  melaksanakan  pengawasan  terhadap  pelaksanaan 

Rencana Bisnis Bank.     

7. Pemilik  tidak  menunjukkan  keseriusan  dan/atau  tidak  mengambil langkah‐langkah  yang  diperlukan  dalam  rangka  mendukung  rencana strategis  Bank  antara  lain  tercermin  dari  kurangnya  komitmen  dan upaya pemilik untuk memperkuat permodalan Bank. 

   Pengawasan  terhadap  pelaksanaan  Rencana  Bisnis  Bank  oleh  Komisaris dilakukan melalui evaluasi realisasi rencana Bisnis Bank dalam rapat Koordinasi dengan  Direksi.  Namun  sehubungan  dengan  terdapatnya  beberapa  proyek untuk mendukung pertumbuhan bisnis Bank maka keterlibatan peran Komisaris dalam segi pengawasan perlu ditingkatkan.  Pemilik  menunjukkan  keseriusan  dan/atau  mengambil  langkah‐langkah  yang diperlukan dalam  rangka mendukung  rencana  strategis Bank  seperti  tercermin dalam  pemberian  tambahan  pinjaman  subordinasi  untuk  memperkuat permodalan Bank (Tier II Capital) pada bulan Desember 2013.  

C. Governance Outcome KRITERIA/INDIKATOR  ANALISIS SELF ASSESMENT 1. Rencana  Korporasi  dan  Bisnis  disusun  oleh Direksi  dan  disetujui  oleh 

Komisaris.  

2. Rencana Korporasi  (corporate plan) dan Rencana Bisnis Bank (business plan)  beserta  realisasinya  telah  dikomunikasikan  Direksi  kepada Pemegang  Saham  Pengendali  dan  ke  seluruh  jenjang  organisasi  yang ada pada Bank. 

 3. Rencana  Bisnis  Bank  menggambarkan  pertumbuhan  Bank  yang 

berkesinambungan.  

4. Pertumbuhan Bank memberikan manfaat ekonomis dan non ekonomis bagi stakeholders. 

 

Rencana Korporasi dan Bisnis disusun oleh Direksi dan disetujui oleh Komisaris.   Rencana  Korporasi  (corporate  plan)  dan  Rencana  Bisnis  Bank  (business  plan) beserta  realisasinya  telah  dikomunikasikan  Direksi  kepada  Pemegang  Saham Pengendali dan ke seluruh jenjang organisasi yang ada pada Bank.   Rencana  Bisnis  Bank  telah  menggambarkan  pertumbuhan  Bank  yang berkesinambungan. 

 Pertumbuhan  Bank  memberikan  manfaat  ekonomis  dan  non  ekonomis  bagi stakeholders. 

 

Page 97: PT BANK SUMITOMO MITSUI INDONESIA. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi a. Jumlah, komposisi, kriteria dan independensi anggota Dewan Komisaris dan ...

Lampiran 2, Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP Tanggal 29 April 2013  FAKTOR  PENILAIAN: RENCANA STRATEGIS BANK  

62

XI. RENCANA STRATEGIS BANK 5. Rencana  strategis  Bank  disusun  atas  dasar  kajian  yang  komprehensif 

dengan memperhatikan peluang bisnis dan kekuatan yang dimiliki Bank serta mengidentifikasikan kelemahan dan ancaman (SWOT Analysis). 

 6. Rencana strategis Bank harus didukung dengan penyiapan infrastruktur 

yang  memadai  antara  lain  SDM,  IT,  jaringan  kantor,  kebijakan  dan prosedur. 

  

7. Terdapat  intervensi  pemilik  terhadap  pembagian  keuntungan  Bank yang dilakukan  tanpa memperhatikan upaya pemupukan modal untuk mendukung rencana strategis Bank. 

 8. Pemilik  tidak  mampu  mengatasi  kondisi  permodalan  Bank  yang 

memburuk atau permodalan Bank kurang dari  jumlah yang ditetapkan sesuai ketentuan yang berlaku. 

 

Rencana  strategis  Bank  telah  disusun  atas  dasar  kajian  yang  komprehensif dengan memperhatikan  peluang  bisnis  dan  kekuatan  yang  dimiliki  Bank  serta mengidentifikasikan kelemahan dan ancaman (SWOT Analysis).  Dalam  penyusunan  rencana  strategis,  Bank  telah  memasukkan  infrastruktur yang  mendukung  pencapaian  rencana  tersebut,  antara  peningkatan  SDM, pengembangan  IT dan produk/jasa dan pengkinian kebijakan dan prosedur  jika diperlukan  Tidak  terdapat  intervensi  pemilik  terhadap  pembagian  keuntungan Bank  yang dilakukan  tanpa memperhatikan  upaya  pemupukan modal  untuk mendukung rencana strategis Bank.  Pemilik  mempunyai  kemampuan  mengatasi  kondisi  permodalan  Bank  jika memburuk  atau  permodalan  Bank  kurang  dari  jumlah  yang  ditetapkan  sesuai ketentuan yang berlaku.