Pensum Group Presentation

O S L O • F R E D R I K S TA D • T Ø N S B E R G • L U X E M B U R G • S T O C K H O L M • M A L M Ö

Kompetens och

erfarenhet är vår styrka.

Öppenhet och

suveränitet är våra

löften.

”

Agenda

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

• Bakgrund Navexa Securities AB

• Företagspresentation Pensum

• Presentation koncept Mäklarbordet

• Presentation koncept Kapitalförvaltning / Rådgivning

• Presentation Försäkringsförmedling

• Frågestund

Bakgrund Navexa

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Vad har hänt med Navexa Securities AB?

Vad händer med min Navexa Depå och mina tillgångar?

- Vilka tjänster erbjuder Navexa framöver

- Ny prislista på Navexa införs den 29/3 (750kr per år)

Dina alternativ som Navexa kund för framtiden?

Utvalda kunder erbjuds att bli kunder hos Pensum

Vilka tjänster finns och vad passar mig bäst som kund?

Om Pensum

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Utifrån varje kunds specifika behov av kapitalförvaltning

försäkringsskydd och pensionslösningar erbjuder vi

skräddarsydda och genomtänkta produktlösningar till

våra kunder. Pensum är ett

leverantörsoberoende, transparent och engagerat

bolag, där kompetens, tillgänglighet och

erfarenhet alltid ingår som en del av vår personliga

service.

Vår vision:

Våra kunder – våra ambassadörer

Om Pensum

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Pensum Group AS är ett bolag med affärsområdena kapitalförvaltning och

försäkringsförmedling. Följande verksamheter ingår i Pensum Group AS:

Verksamhet Land

Pensum Försäkring AB Norge & Sverige

Pensum Asset Management Luxemburg, Norge & Sverige

Pensum Corporate Finance Luxemburg, Norge & Sverige

Pensum ägs till 70% av de anställda. Externa aktieägare äger resterande 30%, som har

kompetens inom de olika affärsområden och innehar olika positioner i styrelser och

kommittéer.

FinansPensum Asset Management (Lux) och Pensum Kapitalförvaltning är under tillsyn av

Finanstilsynet i Norge, Finansinspektionen i Sverige och CSSF i Luxemburg.

•Tillhörande tjänsterNr 1 Förvaring och hantering av finansiella instrument.

Nr 2 kreditgivning.

Nr 3 rådgivning till företag om kapitalstruktur, företagsstrategi och liknande

frågor, samt rådgivning och tjänster i förbindelser vid fusioner och förvärv av

företag.

Nr 4 tjänster i samband med valutatransaktioner när dessa äger rum i samband

med tillhandahållande av investeringstjänster såsom definierats i första stycket.

Nr 5 utarbetande och förmedling av investeringsrekommendationer, finansiella

analyser och andra former av allmänna rekommendationer rörande handel med

finansiella instrument.

Nr 7 tjänster avseende underliggande råvaruderivat och derivat som definieras i

§ 2-2 mom. 5, när dessa tjänster är knutna till investerings- eller sidotjänster

som nämns i denna bestämmelse.

•InvesteringstjänsterNr 1 mottagande och vidarebefordran av order för kunders räkning i samband

med ett eller flera finansiella instrument enligt definitionen i § 2-2.

Nr 2 utförande av order för kunds räkning.

Nr 4 aktiv förvaltning av investerarnas portföljer av finansiella instrument på

individuell basis och efter investerarens godkännande.

Nr 5 investeringsrådgivning enligt definitionen i § 2-4 första stycket.

FörsäkringPensum Försäkringsförmedling är under tillsyn av

Finansinspektionen i Sverige.

Tillstånd

• Förmedling av fondandelar, försäkringsmäklare/förmedlare

• Försäkring i samtliga livförsäkr.klasser (direkt) förs.förm.

• Försäkring i samtliga skadeförsäkringsklasser (direkt)

• Investeringsrådgivning om fondandelar,

försäkringsförmedlare

• Försäkring i samtliga livförsäkr.klasser (direkt o indirekt)

• Försäkring i samtliga skadeförsäkringsklasser (dir o ind)

• Gränsöverskridande verksamhet

• Estland

• Norge

• Finland

• Tyskland

• Danmark

• UK

• Island

• Luxemburg

Tillstånd

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Pensum Group AS

Pensum AB

Pensum

Försäkringsförmedling Nuf

Pensum Asset

Management

Pensum Kapitalförvaltning

Norge

Pensum Kapitalförvaltning

Sverige

Pensum Group – Organisationsstruktur

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Våra tjänster- sammanfattning

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Orderförmedling Finansiell rådgivning Försäkringsförmedling Corporate finance

Våra tjänster

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Diskretionär

förvaltning

Rådgivande

förvaltning

Mäklarbord

(Tidigare Navexa)

Synergier genom ett

brett tjänsteutbud

Liv- och pension

Fond

administration

Corporate Finance

Valuta

Produktutveckling

Skadeförsäkring

Mäklarbordet

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

• Erfarna mäklare• Nordens största andrahandsmarknad för onoterade aktier

• Generella rekommendationer• Marknad & Produktanalys

• Snabb och effektiv service

• Inga löpande avgifter

• Produktutbud• Andrahandsmarknad för onoterade aktier

• Aktier, Fonder, ETF:er, Råvaror, Valuta m.m.

• Obligationer & fastighetsprojekt

• Kontakt• Kundseminarium & Informationsmöten

• 08 - 41 00 65 01

• Box 7121, 103 87 Stockholm

Kundavtalet

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

• Samtliga sidor i kundavtalet skall vara signerade med dina initialer.

• Det är viktigt att du fyller i alla uppgifter sanningsenligt och

undertecknar avtalet på sista sidan.

• Det är viktigt att du skickar med en kopia på ditt pass

tillsammansmed kundavtalet, andra ID såsom körkort godtas ej

Utöver det ovan gäller även detta för kundavtal för bolag.

• Vidimerad passkopia för delägare med en ägarandel på 25 %

eller mer

• Utskrift från aktieboken

www.pensum.se

Rådgivning

Foretaksforsikring

Rådgivning

Liv & Pensjon

Rådgivning

Privat forsikring

Rådgivning

Spesialforsikring

Rådgivning/förvaltning

Placering

Rådgivning

Företagsförsäkring

Rådgivning

Liv & pension

Rådgivning

Specialförsäkring

Vad kan vi göra för dig?

Vi skräddarsyr lösningar efter dina behov.

Heltäckande lösningar på ett ställe

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Kvalitet och analys

Marknad/allokering Fondanalyser

Investeringsdirektör

Investeringskommitté

Aktier/fonder

Diskretionär förvaltning Rådgivande förvaltning

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Aktiv förvaltning

Nordiska aktier

Utländska aktier

Övriga investeringar

Räntepapper

ETF-er

INNEHAV

Nordisk

aktieportfölj

Främst

aktiefonder

Hedgefonder och alternativa investeringar

Obligationer och

räntefonder

Utländska- och

nordiska

börshandlade

fonder

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Tjänster

Pensum erbjuder tjänsterna «Investeringsrådgivning» och «Diskretionär

förvaltning».

• Tjänsten "Investeringsrådgivning" involverar kunden i alla investeringsbeslut,

där rådgivningen grundar sig på en analys av kundens behov, lämplighet och

erfarenhet.

• Vid diskretionär förvaltning avtalas det ett mandat som lägger ramar för

förvaltningen av kapitalet. Det finns ingen bindningstid vid diskretionär

förvaltning utöver den normala avvecklingstiden för underliggande

värdepapper-/fonder.

• Pensum erbjuder i) fem globala allokeringsmandat som är anpassade efter

kundens önskemål om risk och avkastningspotential, ii) två nordiska

aktiemandat och iii) ett globalt obligationsmandat.

• Diskretionär förvaltning baserar sig på Pensums marknadssyn och

företagsanalyser i grunden.

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Skatt och juridik är viktigt för våra kunder

Rådgivning och hjälp vid försäljning av fastigheter.

• Optimering av skatt – t ex «kattrumpa»

• Hjälp med dokument och formalia

• Förmedling av mäklarkontakter

Rådgivning och hjälp vid bolagsförsäljning

• Optimering av skatt – vilande bolag mm

• Se över bolagsstruktur

• 5:25 förvaltning

• Hjälp med dokument och formalia

Familjejuridik och skatter

• Hjälp med deklaration och andra skattefrågor

• Äktenskapsförord

• Testamente

• Bodelning

• Samboavtal

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Näringsliv

Fastighet

Personal & Pension

Sport och träning

Grupplösningar

Konst

Sport

•Alpint

•Badminton

•Bandy

•Fotboll

•Golf

•Gymnastik

•Ishockey

•Träningscenter

Fine Art

Pensum är ledande förmedlare

av konstförsäkringar till

auktionshus, konsthallar,

gallerier, antikhandlare samt

privata samlare. Med ett

brinnande konstintresse kan vi

erbjuda marknadens bästa

försäkringsvillkor till förmånliga

premier.

Liv & Pension

Pensum erbjuder sina kundföretag och

deras anställda överblick och kontroll över

behovet av försäkringar och pensioner. Vi

sköter allt praktiskt och ger dig full insyn

genom vår internetbaserade

kommunikation.

Fastighetsförsäkring

För er som äger eller förvaltar kommersiella fastigheter bostäder eller rörelse erbjuder vi

upphandling, administration och skadeservice.

Pensums medarbetare har en bred kompetens och lång erfarenhet av att hantera

fastighetsägares försäkringsbehov, såväl fastighetsbolag som bostadsrättsföreningar.

Affärsområden

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Kontakta oss

Oslo Stockholm

Ramstadsletta 17 Kungsträdgårdsgatan 18

1363 Høvik 103 87 Stockholm

Tlf 23 89 68 44 Tlf 8 41 00 65 00

Luxemburg

Malmö

Fredrikstad

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N

Tack för Er tid!