New Lawrence General Hospital · 2020. 9. 25. · Sus derechos conforme a la cuenta están regidos...
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Lawrence General Hospital
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Agenda
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1 Por qué VALIC
2 Transición
3 Opciones de inversión
4 Servicios participantes
5 Gestión de su cuenta
6 Preguntas y respuestas
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Por qué VALIC
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Solicitud de propuesta (RFP) formal y proceso de veto
Más de 60 años de experiencia
Fácil acceso a sesiones de asesoramiento personal por parte de asesores financieros in situ
El asesoramiento financiero se proporciona a través de VALIC Financial Advisors, Inc. (VFA)
Nuestros asesores financieros de VFA son fiduciarios de sus participantes
Variedad de opciones de inversión de empresas de fondos de inversión reconocidas con clases de participación de costos; las clases de participación institucionales han sido elegidas para esta plataforma de inversión
Opción de interés fijo competitivo
Gastos administrativos reducidos; 0.10 % en su saldo de cuenta
Educación financiera, herramientas y calculadoras de vanguardia
Por qué VALIC
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Solidez en los números
> Servimos a más de 23,000 clientes > Servimos a más de 1.8 millones de participantes > Más de $73 mil millones de activos de cuentas generales y
separadas* > Más de 60 años de experiencia > Más de $3.4 mil millones en capital ajustado y superávit*
Experiencia en cuidado de la salud
> Servimos a 4,000 clientes de cuidados de la salud en todo el país > Proveedor líder en cuidados de la salud > Defensor de la American Society for Healthcare Human Resources Administration (ASHHRA) y la Healthcare Financial Management Association (HFMA) > $20 mil millones en activos de cuidados de la salud bajo gestión
Excelencia operativa > Más del 99 % de tasa de retención de clientes grupal > Sistema de mantenimiento de registros de propietarios > Equipo de servicio dedicado para simplificar la administración
* Al 30 de septiembre de 2015.
La solidez de VALIC
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Solidez – 65,000 asociados que atienden a 88 millones de clientes en más de
100 países y jurisdicciones
– $496.9 mil millones en activos totales al 31 de diciembre de 2015
– $53.3 mil millones en ingresos en 2015
– Más de 96 años de operación
Protección de primera categoría – Servimos a más del 89 % de las empresas incluidas en el listado
Fortune Global 500
– Proporcionamos protección, incluida seguridad financiera y de jubilación, a 90 millones de clientes en todo el mundo
El poder de AIG
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Transición
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Fechas de la transición
Transición
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Fechas clave Eventos de la transición 30 de diciembre de 2016 Correos de conversión de comunicaciones
Del 12 al 27 de enero Reuniones con empleados
30 de enero de 2017 Comienza el período de restricción en MetLife
27 de enero de 2017 Última contribución enviada a MetLife
27 de enero de 2017 Último día para que los empleados entreguen los cambios de aportes diferidos a RR. HH. del Lawrence General Hospital
El 10 de febrero de 2017 o cerca de esa fecha
Primer aporte enviado a VALIC
Semana del 20 de febrero de 2017 Finaliza el período de restricción en VALIC
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Período de restricción: comienza el 30 de enero y finaliza la semana del 20 de febrero
Durante el período de restricción, las transacciones se limitarán para permitir la reconciliación de cuentas − Los activos continúan invertidos − Sin retiros de préstamo o por dificultades: los préstamos con MetLife serán convertidos a VALIC
durante la transición. La frecuencia y forma de pago del préstamo no cambiarán − Acceso limitado a su cuenta
Transición
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Opciones de inversión
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Tarifa administrativa anual
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La tarifa administrativa anual es del 0.10 % (10 puntos base) sobre su saldo de cuenta: ¿qué significa esto?
0.10 % de $10,000 = $10
0.10 % de $25,000 = $25
0.10 % de $50,000 = $50
0.10 % de $100,000 = $100
Se cobra una tarifa administrativa anual de 10 puntos base, según los activos totales del plan (incluidos todos los activos en Schwab PCRA) a las cuentas de los participantes o la paga el patrocinador del plan de forma trimestral. A las cuentas de los participantes que incluyan un fondo para el cual VRSCO recibe compensación indirecta se les acreditará una participación proporcional de dicha compensación indirecta del fondo mencionado, basada en el valor de sus inversiones en el fondo al momento del crédito. El plan puede incurrir en cargos o costos fuera de los productos alternativos de inversión que pueden deducirse de las cuentas de los participantes según indique o autorice el Administrador del Plan. Estos cargos pueden incluir administración de terceros, un consultor, servicios legales, auditorías y otros costos directamente relacionados con la operación del plan. Cualquier cargo o costo deducido de las cuentas de participantes de VALIC se reflejarán en los resúmenes trimestrales de dichas cuentas.
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Inversiones 31 opciones de inversión en fondos de inversión básicos
Fondos con fecha determinada
Opción con interés fijo*
Personal Choice Retirement Account® (PCRA) de Schwab
Opciones de inversión
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El valor de una inversión fluctuará si no hay seguridad de que el objetivo del fondo será alcanzado. Las acciones de los fondos de inversión se pueden rescatar al valor neto del activo vigente en ese momento, que puede ser superior o inferior al costo original. Su Personal Choice Retirement Account de Schwab es una cuenta de custodia establecida conforme a las Secciones 401(a), 403(b)(7) o 457 del Código de Impuestos Internos de 1986 y sus enmiendas. Sus derechos conforme a la cuenta están regidos por los términos de la cuenta o del plan del empleador El valor principal de una inversión en un fondo con fecha determinada no se garantiza en todo momento, incluso en o después de la fecha de vencimiento determinado. La fecha con vencimiento determinado es la fecha aproximada en que los inversionistas planean comenzar a retirar su dinero. El fondo, gradualmente, cambiará su énfasis de inversiones más agresivas a inversiones más conservadoras, basado en su fecha determinada. Recuerde que la inversión involucra riesgos, incluida la posible pérdida del capital.
Series de Formularios de las Políticas GFUA-315, un grupo fijo de renta vitalicia no asignada emitida por The Variable Annuity Life Insurance Company, Houston, Texas.
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Opciones de inversión
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TickerTarget-Date¹
T. Rowe Price Retirement I 2015 TRFGX
T. Rowe Price Retirement I 2020 TRBRX
T. Rowe Price Retirement I 2025 TRPHXT. Rowe Price Retirement I 2030 TRPCXT. Rowe Price Retirement I 2035 TRPJXT. Rowe Price Retirement I 2040 TRPDXT. Rowe Price Retirement I 2045 TRPKXT. Rowe Price Retirement I 2050 TRPMX
T. Rowe Price Retirement I 2055 TRPNX
T. Rowe Price Retirement I 2060 TRPLX
Fund Name
Fondos con fecha determinada: El valor principal de una inversión en un
fondo con fecha determinada no se garantiza en todo momento, incluso en o después de la fecha de vencimiento determinado. La fecha con vencimiento determinado es la fecha aproximada en que los inversionistas planean comenzar a retirar su dinero. El fondo, gradualmente, cambiará su énfasis de inversiones más agresivas a inversiones más conservadoras, basado en su fecha determinada.
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Opciones de inversión
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Opción de interés fijo Primer año completo: el 3.00 %*
Segundo año: la tasa de acreditación estándar + el 50 %
Tasa de garantía mínima del contrato: 2.00 %
La opción de interés fijo de VALIC es un grupo fijo de renta vitalicia no asignada. Presenta garantías de tasas de intereses que incluyen lo siguiente: (i) una tasa de interés mínima de por vida establecida al momento de emisión del contrato; (ii) una tasa de acreditación anual establecida al principio de cada año calendario; y (iii), a criterio de la empresa, una tasa de acreditación actual, declarada con una frecuencia no mayor a 90 días e igual o mayor que la tasa de acreditación anual. Cada una de estas tasas de crédito se acredita diariamente a una tasa anual determinada. El producto actualmente acredita los intereses conforme al método de acreditación de intereses de la cartera, en el cual, todos los depósitos reciben la misma tasa de acreditación sin importar la fecha de depósito. Formulario de la Política GFUA-315, un grupo fijo de renta vitalicia no asignada emitida por The Variable Annuity Life Insurance Company, Houston, Texas. Políticas y prácticas para determinar de forma prospectiva si las tasas de acreditación actuales están sujetas a cambios, pero permanecen sujetas a las tasas garantizadas aplicables de por vida. Todas las garantías están respaldadas por la capacidad de pago de reclamaciones de The Variable Annuity Life Insurance Company.
*Tasa mejorada
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Opciones de inversión
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Cualquier activo actual en el fondo de interés fijo de MetLife (tasa de interés del 3 %) se convertirá a VALIC en 5 cuotas
El pago de la cuota inicial es el 6 de febrero de 2017 y es del 20 %
El pago de la cuota n.º 2 es el 6 de febrero de 2018 y es del 25 %
El pago de la cuota n.º 3 es el 6 de febrero de 2019 y es del 33.33 %
El pago de la cuota n.º 4 es el 6 de febrero de 2020 y es del 50 %
El pago de la cuota nº 5 es el 6 de febrero de 2021 y es del 100 %
Durante el período de conversión de 4 años y un día, cualquier activo de interés fijo convertido a VALIC estará disponible para los participantes del plan al momento de la separación del servicio, a la edad de jubilación de 59 ½ años o ante una discapacidad. Cualquier activo que quede en MetLife ya no estará disponible, ya que se encontrará en una cuenta con MetLife sin fondos.
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Opciones de inversión
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Seguimiento El seguimiento es un método de liquidación de una inversión y compra de otra inversión con objetivos similares. El seguimiento permite el movimiento de activos entre inversiones “parecidas” sin importar las condiciones del mercado. El seguimiento se realizará automáticamente. No se requiere ninguna acción de su parte.
FONDO ANTERIOR
FONDO NUEVO
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Servicios participantes
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Asesor financiero in situ Ofrecemos planificación financiera individual
− Planificación de ingresos de jubilación − Gestión de riesgos − Flujo de efectivo y creación de presupuestos − Planificación patrimonial
Revisión anual para asegurarse de que su plan continúe según lo planeado
Seminarios educativos y sesiones de inscripción
Servicios participantes
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VALIC.com
¡Página web personalizada muy pronto!
A principios de 2017, usted tendrá acceso a un sitio personalizado, creado específicamente para el Lawrence General Hospital. − Diseño sensible (teléfono móvil, tableta, computadora
portátil) − Lugar de trabajo del participante destacando la información
del plan − Barra de recordatorios para ayudarlo a sacar ventaja del
plan − Calculadora FutureFIT® diseñada alrededor de los ingresos
mensuales futuros − Contenido educativo enfocado en su interés − Tecnología inteligente para ayudarlo a llevar un registro − Fácil proceso de inscripción en línea
Servicios participantes
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Gestión de su cuenta
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Tres formas convenientes VALIC.com
− Acceso seguro a la cuenta las 24 horas del día, los 7 días de la semana − Solicite formularios, vea los historiales de resúmenes y cuentas − Realice transacciones (cambios de contribución, distribución de activos, etc.) − Iniciar/detener aportes
Centro de Contacto de VALIC − Llame al número gratuito: 1-888-448-2542 − De lunes a viernes, de 8.00 a. m. a 9.00 p. m., hora del este − Servicios específicos de contaduría para participantes − Representantes de Atención al Cliente que hablan español
Asesor financiero − Sesiones de asesoramiento personales − Seminarios de educación financiera − Herramientas de planificación de jubilaciones asistidas por computadora − Planificación financiera integral
Gestión de su cuenta
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Información de contacto de los asesores Clint Hyland, Asesor Financiero
− Dirección de la oficina: 410 Amherst Street, Ste: 310, Nashua, NH 03063 − Teléfono de la oficina: 603-594-8340 − Celular: 978-559-9281 − Dirección de correo electrónico: [email protected]
Josh Gould, Asesor Financiero − Dirección de la oficina: 410 Amherst Street, Ste: 310, Nashua, NH 03063 − Teléfono de la oficina: 844-860-0100 − Dirección de correo electrónico: [email protected]
Gestión de su cuenta
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Preguntas y respuestas
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¡Gracias!
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