Company Confidential - For Internal Use OnlyCopyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

SAS ANTI-MONEY LAUNDERING (AML)MARKETA DOUDĚROVÁ, OBCHODNÍ ŘEDITEL PRO VEŘEJNÝ SEKTOR

SAS ROADSHOW 2014 | VEŘEJNÝ SEKTOR | 15. 10. 2014 | PRAHA

Company Confidential - For Internal Use OnlyCopyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

• Video

Company Confidential - For Internal Use OnlyCopyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

Company Confidential - For Internal Use OnlyCopyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

Michael Franzese

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

SAS AML Velikost je důležitá

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

SAS AML V ČEM JE PROBLÉM?

Ohrožení integrity finančního trhu

Kriminální živly se chovají živelně a mohou způsobit finanční nestabilitu

Finanční zločinci mají nestandardní investiční chování

AML je problém, nestačí jen praní špinavých peněz odhalit, ale i efektivně řešit

Litva 1990, Dominika 2002

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

SAS AML CO ŘEŠÍ ZAVEDENÍ OPATŘENÍ PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ ?

Snížení kriminality

Zamezení finančnímu terorismu

Vyhnutí se regulačním pokutám

Snížení nákladů na monitoring

Snížení rizika ztráty licence a dobrého jména

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

JAK FUNGUJE PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ?

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

JAK FUNGUJE PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ?

Smurfing / Placement

Layering

Integration

Vytváření transakcí a aktivit na znepřehlednění podvodů finančních zdrojů

Umístění špinavých peněz do finančního systému

Umístění „vypraných“ peněz zpět do oběhu legitimních společností (restaurace,kasína, módní butiky, atd …. )

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

KOLUMBIJSKÝ DROGOVÝ KRÁL : JOSE SANTACRUZ-LONDONO

Skutečný případ

EKONOM : FRANKLIN JURADO

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

JAK FUNGUJE SAS AML ?

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

SAS AML KOMPONENTY

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

CORECORE AGPData Files ETL KCKC

Data integration

Investigation UI

Scenario Administrator

ECMECM

Case ManagementFunds Tracker(SNA Viewer)

PROCESSAS AML

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved. 17

AML SCÉNÁŘE

• 80 předdefinovaných a parametrizovatelných• Možnost tvorby vlastních scénářů• Možnosť definice pravidel a výstrah

Kategorie scénářů

ATM/Phone Activity Cash Activity Dormant Accounts Insurance Account Transactions Insurance Policy Closing Loan Activity Watch List Entities Wire Activity

Manual Matched Transactions Registration and Status Irregularities Structuring and Obfuscation Unexpected Transactions Unusual Aggregate Behavior

SAS AML

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved. 18

INTEGROVANÝ WATCH LIST MANAGEMENT

Watch List Name Watch List Provider

1 Consolidated List Australian Department of Foreign Affairs and Trade

2 Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions European Union, Common Foreign and Security Policy

3 Consolidated List of Financial Sanctions Targets U.K. HM Treasury

4 Designated Terrorist Entities National Bureau of Criminal Intelligence, New Zealand Police

5 Specially Designated Nationals List US Treasury - Office of Foreign Assets Control

6 Terrorism Financing Lists of Names Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada

7 The Consolidated List United Nations Security Council8 World-Check Data-Files World-Check9 Dow Jones Watch list Dow Jones

SAS AML

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

PROČ SAS AML ?

• AML Know-how,• Zkušenosti z implementace AML• Dedikovaná SAS podpora pro AML v Evropě• Plug & Play nástroje a know-how na validaci a načítaní zákaznických dat a

Dowjones do Core Modelu• Techniky a nástroje na tvorbu a optimalizaci AML scénářů v režii klienta• Existující scénáře ihned použitelné u klienta• Jen SAS nabízí Real time analýzu sítí a AML• Jen SAS využívá High performance analytics

Copyr igh t © 2012, SAS Ins t i tu te Inc . A l l r igh ts reserved.

DĚKUJI ZA POZORNOST