Le crowdfunding& la connaissance du client · 2017-06-14 · PCI DSS compliance, all in one...
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Le crowdfunding & la connaissance du client En partenariat avec
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Lecrowdfunding &laconnaissanceduclient
Enpartenariatavec
AboutCrowdTuesday
• Smallnetworkingevent,characterizedbyinformal
atmosphere
• Aimingatbringingtogetheratlocallevelthe
variousactorsaroundthecrowdfundingindustry
• Consolidatingthecrowdfundingecosystemat
regionalandeuropean level
• ImplementedbyvolunteerECNMembers
Abouttheorganisers
• Financement Participatif France
• Pôle FinanceInnovation
• EuropeanCrowdfundingNetwork
• KramerLevin
Agenda• Animation par Pierre Storrer, avocat chez KramerLevin, spécialisé en Droits des services de paiement –
Droit bancaire– Droit de l’économie numérique ;
• Éléonore Cordesse, Directrice juridique chez Anaxago
et sécrétaire générale de Financement Participatif
France ;
• Jean-Marc Nourel, Country manager chez
MANGOPAY, prestatairede service d’investissement ;
• Nicolas Gonzalez & Romain Deguest, Co-fondateursde Fundvisory, robot-advisor.
CrowdTuesday 13 juin 2017
Connaissance du Client
FPF - CrowdTuesday – 13 juin 2017
La Connaissance du Cl ient
ANAXAGO
² Conseiller en Investissement Participatif (2014)
² Créée en 2012 sous le statut de Conseiller en Investissement Financier
² Fondatrice de FPF – Financement Participatif France
² Domaine : souscription de titres (actions / obligations) en innovation et immobilier
² Plus de 67 millions d’euros investis
² Une communauté d’environ 77000 membres
² 134 entreprises financées – 3 sorties positives en innovation / 6 défauts en capital risque –14 sorties positives en immobilier
FPF - CrowdTuesday – 13 juin 2017
La Connaissance du Cl ient
2 statuts pour le financement participatif
² Intermédiaire en Investissement Participatif
Prêt : outil d’adéquation prêt / revenu – charges
= le prêteur évalue sa capacité de financement
≠ pas de connaissance client au sens MIF
² Conseiller en Investissement Participatif / prestataire de services d’investissement
= Connaissance d’informations pour une adéquation
FPF - CrowdTuesday – 13 juin 2017
La Connaissance du Cl ient
Connaissance du client
² A travers des déclarations :
Ø Une acceptation du risque
Ø La mise à disposition d’information
pour permettre une conclusion « mathématique »
² Points d’attention :
Ø Investissement dans le temps
Ø Les autres règlementations et besoins
Ø L’entrée en relation
CUSTOMIZEYOURPAYMENTS
FROMENDTOEND
MANGOPAY, the end-to-end payment API for marketplaces
Accept
multiple
payment
methods
Escrow
andcontrol
thefunds
Splitthe
paymentsand
collectyour
fees
Automate
worldwide
pay-out
White-label
interface
ThegroupwasacquiredinOctober2015by
CréditMutuel Arkéa
MANGOPAYSAwaslaunched in2013toprovideaninnovativepaymentsolution.
Our legal structure
Togetherwithleetchi.com,itispartof
theLeetchiGroup
MANGOPAYSAholdsanE-moneyIssuer(EMI)licence issued
bytheCSSF, Luxembourg’s financialregulatoryauthority.
AcompanycanuseMANGOPAYAPIifitisregisteredinoneofthe31EEAcountries.
MANGOPAY’slicensemeansourtechnology solution isfully
compliantwiththelegalrequirementsofEU’sPSD2
OurpartnersbenefitfromanEMI&PSPlicenseaswellour
PCIDSScompliance,allinonecontract
The E-Money Issuer licence
Payment workflow example
Buyer’s e-wallet
Project’s e-wallet
Cash-in:Debit &Credit Card
BankWire
DirectDebit
&manymore
E-Wallet Environment - white-labelled
Platforme-wallet
Projectowner’s
bank account
Cash-out:BankWire,
SEPA,faster
payment,local
payments
Banking flow
Payment totheescrow
account supervised by
regulatory authorities
Collectyourplatformfees
KYCchecks
Buyer’s e-wallet
Currenciesaccepted:EUR,GBP,CAD,SEK,NOK,DKK,CHF,ZAR,PLN,USD(Beta)
Accept multiples currencies and payment methods
A transparent pricing model
Nosetupfees
Nosubscriptionfees
Nofeeforpre-authorisation
NofeeforKYCChecks
Nofeeforfailedpayments
Norefundorchargebacksfees
Cash-in 1.8%+0,18€
Cash-out Free
Our management team
CélineLazorthesFounder&CEO
AlexisBarbaManagingDirector
Romain MazeriesCFO
PierreLion-BessaVPSales
LaureNéméeCTO
Matthieu PozzaCPO
BenjaminBianchetCMO
Quelques références
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marketplaceweboucherie.comserviceMed’e-postmarketplaceclasscrea.com
leaderducrowdfunding leaderdescagnottes en ligne marketplaceproducteurs agricoles
WeWork SonyCenterKemperplatz 1,Eingang A10785Berlin
59BoulevardRoyal,
2449Luxembourg
+35226203193
WeWork,1ForeStreet,
London, EC2Y5EJ
+442036088857
4ruedelaTourdesDames
75009Paris
+33 185097880
+49176249102
PARIS LONDON LUXEMBOURG BERLIN
FundvisoryRobo-advisor as a science
ü Fintech 100%
indépendante
ü B2B2C natif
ü Reconnaissance
écosystème Fintech
ü Concours Innovation Numérique BPI
ü Agrément CIF/courtier
Romain Deguest, CSORecherche
• EDHEC-Risk Institute• HSBC Investment Bank• Doctorat Mathématiques
Polytechnique• PhD Finance Columbia• ENSTA et DEA El-Karoui
Nicolas Gonzalez, CEOMétier
• EDHEC-Risk Institute• Créé ERI Scientific Beta• Gérant Quant SSgA• Data Scientist ECB• ENSAI Data Science• Certification AMF
Laurent Jaumotte, CTOTechnologie
• Créé Bankable API PaymentSaaS platform
• Crédit Agricole IB• Sécurité et cryptographie• Supélec IT et traitement du
signal
Réels experts en technologie PaaS
• Risk-Based model• Tous supports : fonds,
ETF, titres
• Back-test• Projection• Reporting
• Questions/Scores• Behavioral finance• Machine learning
Smart questionnaire Smart allocation Smart simulation
API
Architecture ouverte • Console de paramétrage • Fichiers plats/web services
interfaces
Design
Agrégation
e-SignatureData
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API
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Pricing : Robo-Advisor As a Service
No Set-up cost
Services web-based et de l’API Rest, tout est disponible en ligne
License annuelle
Nombres utilisateurs
Souscription au Service Robo
Upgrades et maintenance
MERCI
Vous êtes invités à poursuivre les échanges
autour d’un buffet
