Guía del usuario - HSBC...Pagos y transferencias Publicado: Noviembre de 2018 1 Acerca del servicio...

Guía del usuario

Pagos y transferencias

Noviembre de 2018


Publicado: Noviembre de 2018 i

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disponibilidad de los productos o servicios aquí mencionados en su región.

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Publicado: Noviembre de 2018 ii

Contenido

Aviso legal ............................................................................................................................ i

Acerca del servicio de pagos y transferencias ............................................................... 1

Antes de comenzar ......................................................................................................... 1

Instrucciones y plantillas de pago de HSBCnet .......................................................... 1

Uso de los servicios de pago ............................................................................................ 2

Creación de instrucciones de pago .............................................................................. 2

Selección de servicios ................................................................................................... 2

Uso del servicio de creación de instrucciones de pago ............................................ 3

Uso del servicio de resumen de plantillas ................................................................... 4

Instrucciones de Cámara de Compensación Automática (ACH)................................... 7

Crédito de ACH ............................................................................................................... 7

Detalles de elementos de crédito ACH ........................................................................................ 8

Débito de ACH ................................................................................................................. 9

Detalles de elementos de débito de ACH .................................................................................. 10

Información común de ACH ........................................................................................ 11

Presentación de elementos para pago ...................................................................................... 11

Cómo guardar trabajo en proceso ............................................................................................. 12

Cómo ordenar los registros de una instrucción de ACH............................................................ 12

Conjuntos de pago .................................................................................................................... 12

Recuperación de una instrucción de ACH incompleta .............................................................. 13

Creación de instrucciones de respaldo de ACH ........................................................................ 14

Instrucciones del servicio de impresión de cheques (COS)........................................ 19

Pagos de impresión de cheques................................................................................. 19

Detalles de instrucciones .......................................................................................................... 20

Detalles del beneficiario ............................................................................................................ 20

Detalles de destinatario ............................................................................................................. 22

Detalles de método de entrega ................................................................................................. 22

Detalles de cambio .................................................................................................................... 22

Detalles de aviso ....................................................................................................................... 23

Detalles de pago ....................................................................................................................... 23

Pagos en lote de impresión de cheques .................................................................... 23

Campos y descripciones de pago de impresión de cheques .................................................... 26

Instrucciones de pago de SEPA en la eurozona ........................................................... 28


Publicado: Noviembre de 2018 iii

Sección de detalles de instrucción............................................................................. 28

Sección de detalles del beneficiario ........................................................................... 29

Información adicional .................................................................................................. 29

Instrucciones de transferencia entre cuentas ............................................................... 30

Instrucciones de pago prioritario ................................................................................... 32

Creación de una instrucción de pago prioritario ...................................................... 32

Detalles de instrucciones .......................................................................................................... 34

Detalles del banco del beneficiario y detalles del beneficiario ................................................... 35

Información para los beneficiarios ............................................................................................. 37

Instrucciones para el banco ...................................................................................................... 38

Detalles del banco intermediario ............................................................................................... 38

Informes regulatorios................................................................................................................. 39

Avisos ........................................................................................................................................ 40

Código de la instrucción ............................................................................................................ 40

Detalles del contrato de intercambio ......................................................................................... 41

Creación de plantillas de pago ....................................................................................... 42

Creación de plantillas para tipos de pagos ............................................................... 42

Administración de pagos................................................................................................. 44

Mantenimiento de cuentas favoritas .......................................................................... 44

Seleccione la función grupo de cuentas .................................................................... 44

Consulta del estado de un pago ................................................................................. 45

Resumen de estado .................................................................................................................. 45

Resumen de acciones pendientes ............................................................................................ 50

Detalles de pago ....................................................................................................................... 51

Resumen y detalles de actividades ........................................................................................... 52

Procesamiento de pagos pendientes de reparación ................................................ 53

Procesamientos de pagos pendientes de liberación................................................ 55

Acceso a solicitudes de impresión de cheques ........................................................ 59

Cómo procesar instrucciones de anulación de cheque ............................................................. 59

Cómo informar cheques perdidos ............................................................................................. 61

Mantenimiento de la lista de beneficiarios ................................................................................. 62

Creación de una lista de beneficiarios ....................................................................................... 63

Solicitud de informes ................................................................................................................. 65

Cómo autorizar instrucciones y plantillas ..................................................................... 66

Condiciones de autorización ....................................................................................... 67

Fecha de valor sugerida por el sistema ..................................................................................... 67


Publicado: Noviembre de 2018 iv

Excepciones para la prórroga de la fecha de valor ................................................................... 68

Autorización de instrucciones .................................................................................... 68

Envío de notas para reparación al preparador de una instrucción de pago .............................. 71

Autorización de pagos recurrentes ............................................................................ 73

Cómo autenticar su operación de pago ..................................................................... 73

Cómo conseguir tasas de cambio de divisa extranjera ........................................... 74

Divisas disponibles .................................................................................................................... 75

Fechas de pago efectivo ........................................................................................................... 75

Autorización de plantillas restringidas ...................................................................... 76

Uso del servicio de avisos ........................................................................................... 78

Creación de destinatarios de avisos.......................................................................................... 79

Adjuntar avisos a las instrucciones de pago ............................................................................. 83

Adjuntar detalles de pago a las instrucciones ........................................................................... 83

Creación de detalles de pago .................................................................................................... 83

Definición de la estructura de detalles de pago ......................................................................... 84

Mantenimiento de una plantilla de detalles de pago ................................................................. 84

Mantenimiento de destinatarios de avisos ................................................................................ 85

Creación de plantillas de avisos ................................................................................................ 86

Mantenimiento de plantillas de aviso......................................................................................... 88

Mantenimiento de los avisos enviados ...................................................................................... 89

Uso de Registro de actividad de los servicios de la cuenta ........................................ 90

Ver estado de la operación .......................................................................................... 90

Apéndices.......................................................................................................................... 92

Apéndice 1: Pago más rápido – Reino Unido ............................................................ 92

Pago prioritario .......................................................................................................................... 92

Crédito de ACH ......................................................................................................................... 96

Apéndice 2: Función de revisor de pagos ................................................................. 99

Cómo acceder a los servicios de revisores de pagos ............................................................. 100

Revisión de pagos ................................................................................................................... 100

Consulta de los pagos pendientes de revisión ........................................................................ 103

Revisión de pagos creados a partir de plantillas ..................................................................... 104

Visualización de la actividad del revisor .................................................................................. 104

Apéndice 3: Firma digital para Corea del Sur .......................................................... 107

Apéndice 4: Función de agregar documentos de respaldo ................................... 108

Uso de la función de agregar documentos de respaldo .......................................................... 109


Publicado: Noviembre de 2018 1

Acerca del servicio de pagos y transferencias

El servicio Pagos y transferencias de HSBCnet ofrece a los clientes acceso en línea a un conjunto de

tipos de pago globales y regionales.

La Guía de pagos y transferencias abarca las operaciones clave que los clientes utilizan para crear y

autorizar instrucciones y plantillas. Los derechos de usuario permiten a algunos usuarios crear pagos, a

la vez que otros usuarios pueden autorizar y enviar instrucciones de pago al banco para su

procesamiento.

Antes de comenzar

Según cuál sea su función, el Administrador del sistema debe otorgarle derecho de acceso, de manera

que pueda crear instrucciones de pago. Usted necesitará:

Acceso al formulario de tipo de pago requerido

Acceso a las cuentas de las que se retirará el dinero de los pagos

Los niveles de derechos correspondientes (consultar, preparar solo mediante plantillas,

preparar, autorizar)

Consulte Cómo otorgar derechos a los usuarios de HSBCnet en la guía del usuario Administración del

sistema: derechos del usuario en el centro de ayuda de HSBCnet.

Instrucciones y plantillas de pago de HSBCnet

El ciclo de procesamiento de pagos maneja instrucciones usadas tanto dentro de instituciones

financieras y regiones como entre estas. El servicio de pagos de HSBCnet proporciona acceso en línea

a un conjunto de tipos de pago, incluidos pagos prioritarios, transferencias entre cuentas y muchos

tipos de pagos regionales.



Uso de los servicios de pago

Creación de instrucciones de pago

HSBCnet proporciona a los clientes una gama completa de tipos de instrucción de pago, cada uno de

los cuales utiliza un formulario de instrucción de pago diferente. Algunos tipos de pago son globales,

mientras otros son específicos de determinados países.

Selección de servicios

Esta sección describe las características únicas de cada tipo de pago y el procedimiento para crear

pagos utilizando una variedad de servicios. Tiene dos opciones para crear un pago:

Crear una instrucción de pago única mediante el servicio Crear instrucciones de pago

Crear una instrucción mediante una plantilla existente del servicio Resumen

de plantillas

Puede acceder a los servicios de pago en la pestaña Pagos y transferencias y organizar los servicios

de la manera que mejor satisfaga sus necesidades específicas.

Pestañas y servicios de pagos y transferencias

Nota: Las páginas pueden tener un aspecto diferente según la región en la que se encuentre y

otros factores.



Uso del servicio de creación de instrucciones de pago

Acceda al servicio Crear instrucciones de pago desde la pestaña Pagos y transferencias o desde otra

ubicación personalizada en su página personal.

Servicio de creación de instrucciones de pago

Utilice Mostrar/Ocultar selección de preferencias para personalizar sus páginas de creación de

instrucciones de pago, de manera que estas le proporcionen más o menos detalles opcionales.

Seleccione mostrar para que, de forma predeterminada, las secciones de comentarios tengan el

estado abierto o seleccione ocultar para que tengan, de forma predeterminada, el estado cerrado.

(Esta función solo está disponible cuando el tipo de pago es Transferencias entre cuentas o Pagos

prioritarios).

En Tipo de pago, seleccione el tipo de pago. La página muestra las cuentas que usted tiene

derecho a utilizar para el tipo de pago seleccionado.

Para los pagos transnacionales, en Ubicación del banco del beneficiario, seleccione el país en

el que se ubica el banco del beneficiario.

Si su empresa utiliza la función de grupos de cuentas para administrar grandes cantidades de

cuentas, modifique su selección actual de grupo de cuentas, según sea necesario.

En Cuenta de débito/crédito, seleccione la cuenta de la que se retirará el pago o la cuenta en la

que se depositará (según el tipo de pago).

Si la cuenta no aparece en la lista desplegable, seleccione Buscar.

Para agregar la cuenta a la lista desplegable, seleccione Mantener cuentas favoritas.

Seleccione Crear instrucciones de pago. Aparecerá el formulario de pago correspondiente. Para

obtener instrucciones detalladas, consulte la sección de esta guía sobre el tipo de pago

seleccionado.



Servicio de creación de pagos (ejemplo de pagos prioritarios)

Uso del servicio de resumen de plantillas

A fin de crear instrucciones de pago a partir de plantillas, usted o cualquier otro usuario de la empresa

que tenga los derechos correspondientes deben crear primero la plantilla. Acceda al servicio Resumen

de plantillas en la pestaña Pagos y transferencias o en otra ubicación personalizada que haya

configurado en su página personal.

Si su empresa utiliza la función de grupos de cuentas para administrar una gran cantidad de

cuentas, modifique su selección actual de grupo de cuentas, según sea necesario.

Elija un tipo de pago seleccionando el vínculo de pago específico para ir a la página Resumen

de plantillas.

También puede seleccionar el botón que aparece junto a un número en las columnas General o

Restringida. Para obtener más información sobre las plantillas generales y restringidas, consulte

Creación de plantillas de pago.



Servicio de resumen de plantillas

En la página Resumen de plantillas, elija una plantilla y seleccione el vínculo de la columna ID de

plantilla

Vínculo de ID de plantilla en la página de resumen de plantillas

Seleccione Crear pago para ver los detalles de la instrucción de pago. Aparecerá el formulario de

pago correspondiente. Para obtener instrucciones detalladas, consulte las instrucciones del tipo de

pago seleccionado.



Página de detalles de la plantilla general de pagos prioritarios



Instrucciones de Cámara de Compensación Automática (ACH)

Las instrucciones de Cámara de Compensación Automática (Automated Clearing House, ACH) son, por

lo general, instrucciones en lote de alto volumen y bajo valor, que se utilizan para realizar pagos o

cobros desde o hacia una cuenta única. Son emitidas en la divisa nacional y se procesan dentro del

sistema de compensación local.

Nota: El servicio de pagos de HSBCnet se ha mejorado para permitir que los clientes con cuentas en el

Reino Unido creen instrucciones y plantillas de Pago más rápido. Pago más rápido es el pago de valor

del mismo día del Reino Unido.

Hay variaciones de las instrucciones de ACH disponibles para usuarios de algunos países específicos.

Tipo de ACH Descripción

Créditos de ACH Un débito en la cuenta del usuario y varios créditos a beneficiarios.

Débitos de ACH Un crédito a la cuenta del usuario y varios débitos de los pagadores.

Crédito de ACH

Las instrucciones de crédito de ACH consisten en un débito en la cuenta del usuario y varios

créditos a beneficiarios. Algunos ejemplos de pagos de crédito de ACH son los depósitos de

nómina y los pagos de intereses y dividendos.

Acceda al formulario de Crédito de ACH. (Consulte Uso del servicio de creación de instrucciones

de pago y Uso del servicio de resumen de plantillas).

Confirme que la cuenta de débito es la deseada.

En Referencia del cliente, ingrese información de referencia del emisor que identifique la

instrucción.

En Fecha de valor, deje el campo en blanco para permitir que el sistema aplique el siguiente día

de procesamiento disponible. También puede ingresar una fecha futura con una anticipación de

hasta 45 días. Para obtener más información, consulte Instrucciones con fecha futura.

Acepte la divisa de pago local.

Consulte Detalles de elementos de crédito ACH para ver descripciones.

Seleccione Enviar selección cuando haya finalizado o Guardar como incompleto para guardar

la información actual y cerrar la plantilla. Puede completar el pago más adelante.



Formulario de crédito ACH

Nota: Es posible que aparezcan elementos opcionales para distintas cuentas de débito de países

específicos.

Detalles de elementos de crédito ACH

Puede establecer un máximo de 2,000 instrucciones de crédito. Cada página contiene un bloque de

detalles acerca de un beneficiario. Cada página muestra un máximo de 50 nombres. Ingresar muchos

nombres podría llevar varias sesiones, por lo que es importante que guarde su trabajo frecuentemente.

Los campos disponibles son:

Opción de ordenar los registros por orden de entrada o nombre del beneficiario

Número de registro secuencial asignado por el sistema y casilla de verificación utilizada

para seleccionar o borrar registros para el procesamiento de pagos

Nombre del beneficiario

Detalles del banco y de la sucursal del beneficiario con búsqueda de código de sucursal

Número de cuenta del beneficiario*

Cantidad que debe pagarse al beneficiario

Opción de adjuntar un memorando de aviso

* Nota: Los que inician el pago no pueden modificar el número de cuenta del beneficiario en las

instrucciones que se han iniciado y que están pendientes de autorización. Si se ha cometido un error al

ingresar datos en este campo, será necesario rechazar la instrucción de pago y crear una nueva

instrucción con el número de cuenta correcto.

Cada cuenta específica de un país muestra un formulario que solicita detalles según los estándares de

compensación bancaria locales.



Detalles de elementos de crédito ACH: ejemplo de cuenta en Gran Bretaña

Débito de ACH

Las instrucciones de débito ACH consisten en un crédito a la cuenta del usuario y débitos de las

cuentas de varios pagadores. Ejemplos de instrucciones de débito de ACH son los cobros automáticos

de servicios o renta.

Acceda al formulario de Débito de ACH. (Consulte Uso del servicio de creación de instrucciones

de pago y Uso del servicio de resumen de plantillas).

Confirme que la cuenta de crédito es correcta.

En Referencia del cliente, ingrese información de referencia del emisor que identifique la

instrucción.




Acepte la divisa de pago local.

Ingrese la información pertinente. Consulte Detalles de elementos de débito de ACH para ver

descripciones.

Seleccione Enviar selección cuando haya finalizado o Guardar como incompleto para guardar

la información actual y cerrar la plantilla. Puede completar el pago más adelante.



Formulario de débito de ACH

Nota: Es posible que aparezcan elementos opcionales para distintas cuentas de débito de países

específicos.

Detalles de elementos de débito de ACH

Puede establecer un máximo de 2,000 instrucciones de débito. Cada página contiene un bloque de

detalles acerca de un pagador. Cada página muestra un máximo de 50 nombres. Ingresar muchos

nombres podría llevar varias sesiones, por lo que es importante que guarde su trabajo frecuentemente.

Los campos disponibles son:

Opción de ordenar los registros por orden de entrada o nombre

Número de registro secuencial asignado por el sistema y casilla de verificación utilizada

para seleccionar o borrar registros para el procesamiento de pagos

Nombre del pagador

Detalles del banco y de la sucursal del pagador con búsqueda de código de sucursal

del banco

Número de cuenta del pagador

Referencia del pagador

Código de operación con búsqueda de código

Cantidad a pagar

Cada cuenta específica de un país muestra un formulario que solicita detalles según los

estándares de compensación bancaria locales.



Información común de ACH

Las secciones siguientes explican las características comunes de todos los tipos de instrucciones

de ACH.

Presentación de elementos para pago

Los elementos de pago pueden habilitarse o deshabilitarse en forma individual según sea necesario.

Elemento Descripción

Seleccionar todos Marca las casillas de todos los elementos de la página actual.

Los elementos seleccionados se incluirán cuando se envíe el pago de ACH en lote.

Deseleccionar todo Elimina las marcas de todas las casillas. Los elementos no

seleccionados se excluirán cuando se envíe el pago de ACH en lote.

Guardar selección y seguir Almacena las selecciones actuales de pago y pasa a la siguiente página.

Guardar selección e ir a entrada Almacena las selecciones de pago actuales y obtiene detalles del número de registro especificado.

Guardar como incompleto Guarda la sesión y le permite volver al punto en el que dejó el proceso.

Enviar selección Envía instrucciones para su validación y procesamiento.

Envío de instrucciones de ACH

Siempre que envía un elemento para su procesamiento, un acuse de envío confirma la acción.

La imagen Confirmación de crédito de ACH muestra el nuevo estado de autorización pendiente.



Ejemplo de confirmación de crédito de ACH

Nota: Observe la información del nuevo estado y el número de referencia de la instrucción.

Cómo guardar trabajo en proceso

Por motivos de seguridad, es posible que HSBCnet solicite periódicamente que inicie sesión. Para

conservar los datos mientras ingresa instrucciones de pago de ACH en lote, puede optar por guardar el

trabajo en progreso como incompleto. No es necesario esperar hasta que se complete el

lote para guardar el trabajo. Le recomendamos que guarde su trabajo cada 10 a 15 minutos.

Cómo ordenar los registros de una instrucción de ACH

Puede ordenar las entradas de instrucción de ACH por nombre o por el orden en el que fueron

ingresadas. Los datos requeridos varían de un país a otro.

El ordenamiento por nombre del beneficiario no distingue entre mayúsculas y minúsculas. Utiliza el

orden alfabético del inglés. El sistema no admite el orden por idiomas nacionales.

Cada página presenta un bloque de información de un máximo de 50 nombres. Puede escribir un

nombre de hasta 10 caracteres. Esto permite que el sistema busque nombres en varias páginas.

Orden de entradas/registros de ACH

Conjuntos de pago

Algunos países admiten la opción "Conjunto de pago" para los pagos de ACH. Esto lo configura el

personal del banco en los sistemas de back-office; no se configura en HSBCnet. Este ajuste de pago de

ACH se puede hacer como adición a los privilegios de cuentas de pago estándares y los derechos de

preparación de pagos completos. Además, los derechos para conjuntos de pago también deben

otorgarse en HSBCnet si un usuario debe preparar o autorizar los pagos de cuentas.



Conjuntos de pago

Al crear un crédito de ACH desde una cuenta (específica para el país) en Gran Bretaña, el campo

Conjunto de pagos aparecerá en blanco, de forma predeterminada, para los pagos de ACH regulares.

Elija Buscar para seleccionar pagos de salarios y especiales.

Selección de códigos de conjuntos de pago de ACH

Nota: Las descripciones de la captura de pantalla anterior son solo para cuentas de Gran Bretaña. Las

descripciones que se muestran dependen de la configuración en el back-office del Banco.

Al crear un crédito de ACH desde una cuenta ubicada en un país distinto de Gran Bretaña, el campo

Buscar mostrará números de código y su descripción personalizada, que representa conjuntos de

pagos configurados en el back-office para esa cuenta.

Recuperación de una instrucción de ACH incompleta

A veces, no es posible completar todas las entradas en una sola sesión. Para recuperar instrucciones

de ACH incompletas, utilice el servicio Resumen de pagos, en Reparación pendiente, luego seleccione

el número correspondiente al tipo de pago de ACH.



Servicio de resumen de pagos

Aparecerá la pestaña de ACH de Reparación pendiente. Puede seguir ingresando pagos de ACH con el

estado Incompleto. En la columna Acción de la instrucción, seleccione Finalizar ahora. Esta opción le

permite finalizar la entrada de datos.

Reparación de ACH incompleto

Creación de instrucciones de respaldo de ACH

Tiene la opción de crear instrucciones de respaldo para pagos de ACH. Para ello, siga los pasos que se

indican a continuación:



Nota: La opción de crear instrucciones de respaldo solo está disponible para los titulares de cuentas de

países específicos. Este servicio no está disponible para Transferencias de crédito y débito de ACH.

Una vez que haya completado el formulario de detalles de crédito de ACH, envíe el pago haciendo

clic en Enviar selección.

Creación de instrucción de ACH

Un acuse de envío confirma el envío del pago. En esta página de acuse de envío, seleccione

Crear instrucciones de respaldo.

Página de acuse de envío de ACH



Aparecerá la página de detalles de instrucciones de respaldo, que le permite ingresar datos en

todos los campos obligatorios. Tenga en cuenta que si selecciona el campo Fecha del primer pago,

se anulará la fecha de valor original que especificó al crear inicialmente la instrucción de ACH.

Seleccione Enviar para procesar las instrucciones de respaldo cuando haya terminado. Si cambia

de opinión, también puede enviar el pago sin crear una instrucción de respaldo seleccionando

Enviar pago y salir de la instrucción de respaldo.

Página de detalles de instrucción de respaldo

Si envió la instrucción de respaldo, una página de acuse de envío confirma el envío.

Acuse de envío de instrucciones de respaldo

Puede ver las Instrucciones de respaldo de ACH mediante el servicio Resumen de pagos.




Puede modificar o cancelar instrucciones de respaldo en las opciones disponibles en la columna

Acción.

Opciones de modificación o cancelación para instrucciones de respaldo

Para modificar la instrucción de ACH, se aplican las siguientes reglas:

Mientras la instrucción de ACH esté pendiente de autorización, solo pueden modificarse

los detalles de la instrucción de ACH. Los detalles de la Instrucción de respaldo no

pueden modificarse.

https://www.sde4-a.uk.hsbcnet.com/uims/portal/HSBCnet/Payment;jsessionid=0000_iMkrIwxf15W54-Dq5PSgBB:14ak8djk8?.pid=1817747&.ws=m






Una vez que se autoriza la instrucción de ACH, solo pueden modificarse los detalles de

la Instrucción de respaldo. La instrucción de ACH no puede modificarse.

Una configuración de pago de ACH con Instrucciones de respaldo se debe autorizar

antes de su hora de cierre local. Si no recibe la autorización antes de este período, solo

será posible rechazar la Instrucción de respaldo. No es posible modificarla ni enviarla

para su reparación.

Al cancelar una instrucción de respaldo, aparecerá la siguiente advertencia en la página

de reconocimiento de cancelación: Tenga en cuenta que no podemos cancelar los

pagos de ninguna instrucción de respaldo que ya se haya enviado para su

procesamiento. Consulte con su Mesa de ayuda local de HSBCnet si tiene dudas.



Instrucciones del servicio de impresión de cheques (COS)

HSBCnet proporciona un servicio de pago de impresión de cheques para clientes que deseen tercerizar

al banco el proceso de impresión de cheques u órdenes de caja de su empresa. El servicio de

impresión de cheques brinda una manera eficiente de enviar instrucciones electrónicas para la emisión

en masa de instrumentos en papel a través del banco y por parte de este. Por lo general, la impresión

se utiliza para pagos en los que el tiempo no es un factor crítico.

El cliente (en lugar del Banco) se encarga de las tareas de emisión de cheques desde la creación,

hasta la autorización y liberación. El servicio emite pagos para instrumentos en papel nacionales e

internacionales en divisas compensadas a nivel local o extranjeras.

Tipos de pagos con impresión de cheques

TIPO DE PAGO DESCRIPCIÓN

Pago en lote

Un grupo de instrucciones de pago de COS que se trata en forma colectiva para su procesamiento.

Las entradas a nivel de lote se aplican a todas las instrucciones del grupo. La fecha del instrumento se aplica a todos los instrumentos del grupo. La fecha del lote anula la fecha de los instrumentos individuales. Excepción: las fechas de los instrumentos de cheques de la empresa pueden ser distintas cuando un lote de COS consta únicamente de cheques de la empresa.

Cheque de la empresa

Una instrucción de pago de COS individual.

Un cheque emitido en una divisa compensada a nivel del país de la cuenta de débito. El beneficiario retira el cheque directamente en la cuenta del banco receptor mantenida con el banco en el país de la cuenta de débito.

Orden de caja transnacional


Un instrumento bancario emitido a petición de los clientes del Banco. El instrumento proporciona un método cómodo y garantizado de pago y pueden emitirse por cualquier monto en la divisa que el banco emisor compense a nivel local.

Las órdenes de caja transnacionales indican que la cuenta de débito está ubicada en un país distinto del país del banco emisor/compensador.

Letra de cambio a la vista


Un cheque emitido por un banco que se gira en su oficina del grupo en el extranjero o banco corresponsal, que indica a la entidad que pague determinado monto en la divisa especificada cuando este sea solicitado por el beneficiario que se especifica en la letra de cambio.

Orden de caja en el país


Un instrumento bancario emitido a petición de los clientes del Banco. El instrumento proporciona un método cómodo y garantizado de pago y pueden emitirse por cualquier monto en la divisa que el banco emisor compense a nivel local.

Una orden de caja en el país ubica a la cuenta de débito y al banco emisor/compensador en el mismo país.

Pagos de impresión de cheques

Para crear cualquier tipo de pago de impresión de cheques, siga los pasos que se indican a

continuación (en el ejemplo, se utiliza una orden de caja en el país).

Para acceder al formulario de pago, seleccione un tipo de pago específico de la lista desplegable.

(Consulte Cómo utilizar el servicio de creación de instrucciones de pago y Uso del servicio de resumen

de plantillas). Continúe con los pasos de detalle de la instrucción que se presentan a continuación.



Creación de instrucciones de pago: tipos de impresión de cheques

Detalles de instrucciones

Para obtener detalles de la Instrucción, ingrese los datos correspondientes.

En Fecha del instrumento, ingrese la fecha en la que desea que se procese la

instrucción de pago. Si no ingresa ninguna fecha, HSBC asigna la fecha de valor más

temprana.

En Referencia de operación del cliente, ingrese su identificador de conciliación.

Para utilizar un aviso de pago opcional, seleccione Buscar para elegir ID de plantilla

de diseño.

En Divisa de pago, seleccione la divisa en función de la cuenta y la divisa de emisión

del cheque. Los dólares estadounidenses también se admiten en Hong Kong y Singapur.

Elija cualquiera de las dos opciones. Monto en la divisa de pago: el monto que debe

debitarse en la divisa de pago seleccionada. Monto en: la divisa base de la cuenta

de débito

Ubicación de emisión/compensación: ubicación de la cuenta de débito

En Cargos, seleccione cuál de las partes pagará los cargos bancarios.

En Mostrar cliente que realiza la solicitud, puede marcar la casilla para que se

imprima el nombre de la parte que realiza la solicitud en el reverso del instrumento.

En Comentarios, ingrese cualquier dato que deba incluirse en los informes.

Detalles del beneficiario

En la página de detalles del beneficiario, ingrese los datos correspondientes.



Puede ingresar la información del beneficiario o buscar por ID de Beneficiario. El nombre

del Beneficiario aparecerá impreso en el instrumento, salvo que se especifique

otra persona para que reciba el pago. Si el envío se realizará por correo o mensajería,

ingrese información en Dirección del beneficiario.

Seleccione la Ubicación del beneficiario.

Ingrese el nombre de la persona que recibirá el pago para imprimir en el instrumento si

no se trata del beneficiario.

Continúe ingresando información opcional o seleccione Enviar para validar el pago para

su procesamiento.

Formulario de pago de impresión de cheques: ejemplo de orden de caja en el país

Nota: Después de ingresar los datos de la instrucción y del beneficiario, puede enviar el formulario para

su procesamiento o seguir ingresando detalles del servicio, según sea necesario.



Detalles de destinatario

En Destinatario, indique a quién debe entregarse el instrumento. Por lo general, es el beneficiario.

Si se elige un tercero, debe incluir el nombre del tercero, su dirección y otra información requerida para

la entrega.

Detalles de destinatario

Detalles de método de entrega

En Método de entrega, indique cómo debe entregarse el instrumento. Las órdenes de caja en el país

permiten seleccionar por país de banco emisor o compensador.

Detalles de método de entrega

Detalles de cambio

Los detalles de cambio son obligatorios cuando la divisa de la cuenta de débito y la divisa de pago son

diferentes.

Si el cliente ha coordinado un contrato a futuro previamente con el banco, seleccione

Número de contrato de intercambio e ingrese el número de contrato y la cantidad que

se deducirá según el contrato.



Si el cliente obtuvo la tasa de cambio del ejecutivo del banco, seleccione Tasa de

cambio e ingrese la tasa real en el casillero Tasa de ingreso y, luego, ingrese la

referencia que le proporcionó el ejecutivo.

Si en su caso no se aplica la opción del banco ni la del ejecutivo, seleccione Tasa del

sistema. HSBC aplicará la tasa de compra/venta vigente.

En el caso de ubicaciones con control de divisas extranjeras, ingrese la referencia de

control de cambio.

Detalles de cambio

Nota: La tasa de cambio no es aplicable a los cheques de la empresa.

Detalles de aviso

Para crear un aviso opcional con el pago, seleccione Agregar aviso. Consulte Adjuntar avisos a las

instrucciones de pago.

Detalles de aviso

Detalles de pago

Para incluir detalles de pago opcionales con la instrucción, seleccione Detalles de pago. Para obtener

más información, consulte Creación de detalles de pago.

Detalles de pago

Pagos en lote de impresión de cheques

Utilice pagos en lote para facilitar la creación de un grupo de pagos que puede contener tipos de pago

idénticos o diferentes.

En Referencia de lote, ingrese su identificador de conciliación. (Consulte Uso del servicio de

creación de instrucciones de pago y Uso del servicio de resumen de plantillas).



En Fecha del instrumento, ingrese la fecha en la que desea que se procese la instrucción de

pago. Los instrumentos emitidos por el banco deben usar la misma fecha. Excepción: un lote

compuesto únicamente de cheques de la empresa puede utilizar fechas de instrumento diferentes.

En Tipo de pago, seleccione un tipo de pago de COS.

En el caso de los tipos de pago de cheques de la empresa, ingrese o busque un número de

instrumento de inicio para imprimir en los cheques de la empresa.

Seleccione Ir para aplicar entradas al tipo de pago seleccionado.

Formulario de selección de pago de impresión de cheques

Continúe llenando los campos obligatorios y opcionales tal como se explica en la sección sobre la

creación de pagos de impresión de cheques para el tipo de pago seleccionado. Consulte la tabla

de Campos y descripciones de pagos de impresión de cheques para ver información detallada

sobre cada campo de entrada.

Para crear un aviso opcional con el pago, seleccione Avisos. Para obtener más información,

consulte Adjuntar avisos a las instrucciones de pago.

Para incluir detalles de pago opcionales con la instrucción, seleccione Detalles de pago. Para

obtener más información, consulte Creación de detalles de pago.

Para seguir creando instrucciones de pago, seleccione un tipo de pago de la lista Guardar y crear

siguiente pago y seleccione Ir.

Si desea guardar la información y completar el pago más tarde, seleccione Guardar para su

reparación. Seleccione Enviar para validar el lote para su procesamiento.



Formulario de pago de lote de impresión de cheques: ejemplo de orden de caja en el país

Nota: Cada pago debe utilizar la misma referencia de lote y cuenta de débito. Además, la orden de caja

y las letras de cambio a la vista utilizan la misma fecha de instrumento. Los cheques de empresas

pueden utilizar diferentes fechas de instrumento.



Campos y descripciones de pago de impresión de cheques

El tipo de pago o plantilla que elija determinará la información necesaria. La tabla de campos de pago

y descripciones proporciona información obligatoria y opcional para los tipos de pago de mantenimiento

y los tipos de plantilla correspondientes. Puede preparar pagos con o sin plantillas definidas por la

empresa.

Las instrucciones de pago también pueden contener información relativa al envío del instrumento físico,

así como incluir detalles de pago enriquecidos como parte del aviso de pago de COS. Es posible que

también se requieran campos adicionales. Comuníquese con su representante local de servicio al

cliente para recibir información específica del país.

Campos y descripciones de pago

GRUPO DE ENTRADAS

NOMBRE DEL CAMPO

DESCRIPCIÓN


Cuenta de débito

La cuenta de la que se debitará el pago.

Fecha del instrumento

La fecha que se imprimirá en el instrumento. Si no se ingresa una fecha, se asignará la fecha de valor más temprana disponible.

Misma fecha para el lote. Excepción para el cheque de caja.

Referencia de operación del cliente

Identificador único del cliente para facilitar la conciliación; ayuda a verificar operaciones duplicadas.

ID de plantilla de diseño

Formatos para avisos de pago que fueron acordados previamente con el banco.

Divisa de pago Divisa en la que debe emitirse la instrucción de pago de COS. Si la divisa de pago es diferente de la divisa de la cuenta de débito, debe completarse la sección Detalles de cambio.

Monto en la divisa de pago

El monto que debe debitarse en la divisa del pago.

Monto en DIV El monto que será debitado en la divisa de la cuenta de débito.

Ubicación de emisión/ compensación

Dónde debe presentarse el instrumento de pago para su compensación. Las órdenes de caja transnacionales permiten elegir por país de la cuenta de débito. Se aplican las regulaciones locales.

Cargos La parte que paga los cargos bancarios y si estos deben deducirse de la cuenta de débito o si se deben cobrar al beneficiario.

Mostrar cliente que realiza la solicitud

Nombre de la parte solicitante que debe imprimirse en la parte posterior del instrumento.

Comentarios Información que debe incluirse en los informes. Los comentarios no se imprimen sobre los instrumentos.

Ubicación del banco receptor

Para una letra de cambio a la vista: el país en el que se girará el instrumento de pago.

Banco receptor Para una letra de cambio a la vista: el banco en el que se girará el instrumento de pago.



GRUPO DE ENTRADAS

NOMBRE DEL CAMPO

DESCRIPCIÓN


ID del beneficiario

Identificador único de la entidad que gira el cheque de la cuenta en el banco.


Nombre único de la entidad que gira el cheque de la cuenta al banco.

Dirección del beneficiario

Dónde se enviará la instrucción (obligatorio si se envía por correo/mensajería al beneficiario).

Código postal El código postal de la dirección del beneficiario.

Ubicación El país del beneficiario


El nombre que debe imprimirse en el instrumento si difiere del nombre del beneficiario.

Destinatario Yo El instrumento de pago se le entregará a usted (a nivel de cliente).

Beneficiario El instrumento de pago se enviará a la parte especificada en los detalles del beneficiario.

Tercero El instrumento de pago se enviará a una parte distinta del emisor o el beneficiario.

Nombre del tercero: la persona o empresa que recibirá el instrumento de pago. Dirección, código postal y ubicación, según sea necesario.

Método de entrega Correo común Correo postal

Correo certificado

Correo postal certificado

Mensajería Servicio de mensajería

Recolección El instrumento de pago se pasa a buscar por una ubicación especificada. Se aplican las prácticas locales.

Los campos Ubicación, Ciudad, Banco y Sucursal u oficina indican el lugar donde se retirará el instrumento.

Las órdenes de caja en el país y transnacionales permiten seleccionar por país de banco emisor o compensador.

Las letras de cambio a la vista y los cheques de empresa permiten seleccionar por país de la cuenta de débito.

Detalles de cambio Número de contrato de intercambio

El número de la tasa de cambio especial acordada con el banco en un contrato de intercambio.

Número de primer y segundo contrato: permite al usuario ingresar un máximo de dos números de contrato de intercambio en forma secuencial.

Importe de aceptación: el monto al que se aplicarán las condiciones del contrato. Permite al usuario ingresar hasta dos importes de aceptación de forma secuencial.

Tasa de cambio Tasa de ingreso: tasa de cambio especial ofrecida por el banco por medio de un ejecutivo bancario.

Referencia del ejecutivo: la referencia que el ejecutivo bancario le proporciona para la tasa de cambio ofrecida.

Tasa del sistema La tasa de cambio de venta actual del banco para procesar la instrucción. Anula los datos de contrato de intercambio y de tasa de ingreso.

Referencia de control de cambio

Se aplica la normativa específica del país.

Avisos Avisos e información de respaldo, como memorandos de avisos o retenciones impositivas. Ingrese la información en el formato específicamente diseñado para avisos o en el desglose de retención de impuestos.

Consulte Adjuntar avisos a las instrucciones de pago.

Detalles de pago Información adicional para incluir con instrucciones de pago de COS. Ingrese la información en una tabla preformateada o en un cuadro de texto.

Consulte Creación de detalles de pago.

Detalles específicos por país

Propósito del pago

El motivo por el cual se emite el instrumento. Los detalles aparecerán impresos en la parte posterior del instrumento. Se aplican las regulaciones locales.



Instrucciones de pago de SEPA en la eurozona

Los clientes con cuentas HSBC en el Reino Unido, Bélgica, Irlanda, Países Bajos, Francia, Alemania,

España, Italia, Grecia y Malta pueden crear instrucciones de pago para la zona única de pagos en

euros (SEPA) o eurozona. Utilice esta opción para acreditar cuentas en países cuya divisa sea el euro.

Los pagos se cobran como elementos nacionales cuando se inician y se entregan dentro de la Unión

Europea (UE). (Los pagos SEPA-eurozona ofrecen ahorros en costos en relación con los pagos

prioritarios. Más adelante, se agregarán otros países de la eurozona).

Condiciones: la divisa en la que se realiza el pago debe ser el euro. El monto máximo por pago es de

EUR 99,999,999,999.99, en los casos en los que lo permitan las reglas de Informe del Banco Central

dentro del país.

Acceda al formulario Pago de eurozona-SEPA. (Consulte Uso del servicio de creación de

instrucciones de pago y Uso del servicio de resumen de plantillas).

Formulario de pago de SEPA en la eurozona

Sección de detalles de instrucción

Ingrese su referencia de estado de cuenta y fecha de débito. El campo Divisa de pago se completa

con la divisa predeterminada, el euro.




Sección de detalles del beneficiario

Ingrese el nombre del beneficiario, el IBAN del beneficiario y el monto del pago.

Nota: Si bien, a partir del 1 de febrero de 2014, es opcional que los clientes proporcionen un BIC

con determinadas instrucciones de pago, el BIC sigue siendo un atributo obligatorio para el

programa de transferencia de crédito de SEPA. Por lo tanto, HSBC recomienda a los clientes

incluir el BIC, en caso de que lo conozcan, en cada instrucción de pago.

Opcionalmente, puede ingresar una referencia del beneficiario.

Información adicional

Seleccione el vínculo Agregar adicional para acceder a campos adicionales. Estos campos son

opcionales.

Ingrese cualquier dato de remesa que desee agregar (máximo de 140 caracteres).

Proporcione una dirección del beneficiario.

A continuación, seleccione uno de los propósitos de pago disponibles en la lista desplegable.

Por último, elija el botón Agregar aviso para adjuntar un aviso a esta instrucción de pago.

Este campo es opcional.

Seleccione Agregar otro beneficiario si desea agregar más de un beneficiario. Repita los pasos 3

a 8 para cada uno de los beneficiarios.

Cuando haya terminado, puede optar por enviar la instrucción haciendo clic en Enviar o guardarla

sin enviar haciendo clic en Guardar.

Formulario de pago de la eurozona-SEPA: sección de información adicional



Instrucciones de transferencia entre cuentas

Puede utilizar el tipo de pago de transferencia entre cuentas para mover fondos entre cuentas de

HSBCnet con derechos en distintos puntos de la extensa red global del banco. Cuando se autorizan las

instrucciones de pago, estas se envían al banco para su procesamiento, sujetas al cumplimiento de los

horarios de cierre locales.

Condiciones: el usuario debe tener derecho de acceso a las cuentas de débito y las cuentas deben

estar dentro de la cartera de cuentas del cliente en HSBCnet.

Acceda al formulario de transferencia entre cuentas. (Consulte Uso del servicio de creación de



Seleccione la cuenta de crédito de la lista desplegable a la que desea transferir el importe.

Elija una opción.

• Monto de la transferencia: el monto que se debitará en la divisa de pago seleccionada. La divisa

predeterminada del campo de Monto de la transferencia será igual a la divisa de la cuenta de

crédito. Cada vez que se seleccione una cuenta diferente, la página se actualizará para reflejar la

divisa de la nueva cuenta de crédito (si es diferente).

• O equivalente a: la cantidad que se debitará en la divisa base de la cuenta de débito.




Si desea configurar transferencias recurrentes, puede seleccionar la opción Configurar

transferencias recurrentes. Aparecerán las siguientes opciones adicionales:

Fecha de la primera transferencia: esta fecha puede ser hasta 12 meses posterior a la

fecha actual.

Frecuencia de la transferencia: diaria, semanal, cada dos semanas, mensual, cada fin

de mes, cada 2 meses, cada 3 meses, cada 6 meses, anualmente

Cantidad de transferencias y monto de la transferencia final

Hasta nuevo aviso

Fecha de transferencia final: si la transferencia final es diferente de otras instrucciones

de transferencia recurrentes.

Haga clic en el botón Actualizar para ver el monto total de las transferencias

recurrentes.

En Cargos, seleccione la opción correspondiente para asignar los cargos bancarios a la cuenta de

crédito o a la cuenta de débito.

Ingrese información de referencia para su cuenta, que lo ayude a identificar la operación. Este es

un campo obligatorio.

Introduzca la información pertinente en los siguientes campos opcionales.



Información de pago opcional

INFORMACIÓN DE PAGO OPCIONAL PROCEDIMIENTO

Detalles de la transferencia Seleccione una palabra clave de la lista desplegable. El botón de detalles de palabra clave proporciona la leyenda de la palabra clave en la lista desplegable.

Número de contrato de intercambio Introduzca el número de contrato de un tipo de cambio acordado anteriormente con el Banco.

Reserva En el campo Reserva, seleccione Banco de la cuenta de débito o Banco de la cuenta de crédito.

Informes regulatorios Algunos países tienen información adicional sobre los informes regulatorios. Seleccione la palabra clave pertinente y el código de país de las listas desplegables.

Archivo(s) adjunto(s) Utilice el botón Archivos Adjuntos para adjuntar un aviso. Consulte Adjuntar avisos a las instrucciones de pago.

Seleccione Enviar cuando haya terminado. Un acuse de envío confirma su acción.

Formulario de instrucciones de transferencia entre cuentas



Instrucciones de pago prioritario

Los pagos prioritarios (conocidos comúnmente como transferencias electrónicas) se utilizan

normalmente para pagos de alto valor en los que el tiempo es un factor crítico y que varían de un país a

otro. Los pagos prioritarios tienen las siguientes características:

Son pagos nacionales o internacionales.

Pueden efectuarse en la divisa local o en una divisa extranjera.

Se realizan desde una cuenta de débito única a una cuenta de crédito única.

Pueden programarse para procesamiento en fechas futuras.

Cuando se autorizan las instrucciones de pago, estas se envían al banco para su procesamiento,

sujetas al cumplimiento de los horarios de cierre locales. En el caso de los pagos internacionales, se

recomienda que las instrucciones se autoricen, por lo menos, dos días hábiles antes de la fecha de

valor. Las instrucciones que no se autoricen antes de la hora de cierre estarán sujetas a la renovación

de la fecha de valor. En esas situaciones, la persona que las autorice debe ingresar una nueva fecha

de valor (o aceptar la nueva fecha sugerida por el sistema) y, a continuación, autorizar la instrucción.

Nota: Pago más rápido es el equivalente en el Reino Unido para el pago de valor del mismo día.

Creación de una instrucción de pago prioritario

Acceda al formulario de Instrucción de pagos prioritarios. (Consulte Uso del servicio de creación de




Formulario de pagos prioritarios

Nota: Después de introducir detalles de instrucciones y el beneficiario, cree el pago o continúe

ingresando a los detalles opcionales del servicio. La casilla de verificación Pagos más rápidos se

encuentra disponible únicamente para el servicio de pago de valor del mismo día sin liquidación bruta

en tiempo real (RTGS) en el Reino Unido.




Confirme la selección de la cuenta de débito según se desee.

Elija una opción.

Importe de pago: el monto que se debitará en la divisa de pago seleccionada. (Nota: La

divisa de pago de la operación será siempre la divisa de pago

seleccionada/predeterminada de este campo).

O equivalente a: el monto equivalente que se debitará en la divisa predeterminada/

seleccionada. (Nota: La divisa de pago de la operación será siempre la divisa de pago

seleccionada/predeterminada del campo Importe de pago).

En Fecha de valor, puede dejar el campo en blanco para permitir que el pago sea autorizado en

cualquier momento, para lo cual se tomará la siguiente fecha de procesamiento disponible en el

momento de la autorización final.

Si desea configurar pagos recurrentes, puede seleccionar la opción Configurar pagos

recurrentes. Aparecerán las siguientes opciones adicionales:

Fecha del primer pago: esta fecha puede ser hasta 12 meses posterior a la fecha

actual.

Frecuencia del pago: diaria, semanal, cada dos semanas, mensual, cada fin de mes,

cada 2 meses, cada 3 meses, cada 6 meses, anualmente

Cantidad de pagos y monto del pago final

Hasta nuevo aviso

Fecha de pago final: si el pago final es diferente de otras instrucciones de pago

recurrentes.

Haga clic en el botón Actualizar para ver el monto total de los pagos recurrentes.

En Cargos, asignar cargos bancarios a la entidad correspondiente. Para obtener más información

sobre las comisiones bancarias, póngase en contacto con su Relationship Manager.

En Referencia para su cuenta, ingrese información de referencia de la empresa para identificar la

instrucción.




Detalles de instrucciones: opción de pagos recurrentes

Detalles del banco del beneficiario y detalles del beneficiario

Elija el identificador del banco del beneficiario, que puede ser un Código de identificador SWIFT

(SWIFTBIC) o un código numérico del banco.

a) Si tiene el código, ingréselo en el campo relacionado. Seleccione Obtener detalles para continuar.

Detalles bancarios del beneficiario

Aparecerá la sección Detalles del banco con el nombre y la dirección del banco.


b) Si no tiene el código SWIFT BIC del banco, seleccione el vínculo Buscar por nombre. En la

ventana que aparece, elija un código SWIFT BIC de la lista disponible. La sección Detalles del banco se

completa con el nombre y la dirección del banco.




Detalles bancarios del beneficiario: buscar por nombre

Detalles bancarios del beneficiario: información de SWIFT BIC seleccionada

Introduzca el nombre del beneficiario y, opcionalmente, la dirección o número de cuenta.

Nota: Los que inician el pago no pueden modificar el número de cuenta del beneficiario en las

instrucciones que se han iniciado y que están pendientes de autorización. Si se ha cometido un error al

ingresar datos en este campo, será necesario rechazar la instrucción de pago y crear una nueva

instrucción con el número de cuenta correcto.



Casilla de verificación de validación de BIC/IBAN

Nota: La casilla de verificación (opcional) Validación de BIC/IBAN obligatoria está disponible solo en

algunas regiones.

Para solicitar un aviso de pago, en el campo Informado por, seleccione el formato de entrega e

ingrese un destino. Este servicio se encuentra disponible únicamente en algunas regiones.


Si desea enviar información opcional, ingrese la información pertinente que se describe en las

siguientes secciones. Cuando se hayan completado todos los detalles de instrucciones necesarios,

seleccione Crear pago. Un acuse de envío confirma su acción.

Información para los beneficiarios

La información para el beneficiario le permite transmitir información de pago al beneficiario, tales como

factura y detalles de referencia. Seleccione la palabra clave SWIFT deseada de la lista desplegable.

Cada campo tiene una longitud máxima de 30 caracteres. Puede utilizar varios campos para la misma

palabra clave si necesita ingresar más información. Puede consultar las descripciones de cada palabra

clave que aparecen en la página.

Información para los beneficiarios



Instrucciones para el banco

Las instrucciones para su banco le permitirán enviar instrucciones específicas de pago a su banco.

Seleccione la palabra clave SWIFT deseada de la lista desplegable. Cada campo tiene una longitud

máxima de 30 caracteres. Puede utilizar varios campos para la misma palabra clave si necesita

ingresar más información. Puede consultar las descripciones de cada palabra clave que aparecen en la

página.

Instrucciones para el banco

Detalles del banco intermediario

La sección Detalles del banco intermediario le permite ingresar datos del banco intermediario para

realizar pagos internacionales.

Seleccione la Ubicación del banco intermediario de la lista de opciones disponibles.

Luego, seleccione el Identificador del banco intermediario, que puede ser un Código de

identificador SWIFT (SWIFT BIC) o un código numérico del banco.

a) Si tiene el código, ingréselo en el campo relacionado. Seleccione Obtener detalles para continuar.

Aparecerá la sección Detalles del banco con el nombre y la dirección del banco.


b) Si no tiene el código SWIFT BIC del banco, seleccione el vínculo Buscar por nombre. En la ventana

que aparece, elija un código SWIFT BIC de la lista disponible.



Página Buscar por nombre

La sección Detalles del banco se completa con el nombre y la dirección del banco.


Informes regulatorios

Los informes regulatorios le permiten proporcionar información necesaria para el pago a fin de cumplir

con los requisitos de creación de informes. Seleccione la palabra clave SWIFT deseada de la lista

desplegable. Cada campo tiene una longitud máxima de 33 caracteres. Puede utilizar varios campos

para la misma palabra clave si necesita ingresar más información. Puede consultar las descripciones de

cada palabra clave que aparecen en la página.

Nota: Es posible que aparezcan elementos opcionales en distintas situaciones de pago.



Informes regulatorios

Avisos

El servicio de avisos le permite adjuntar un aviso al pago. Seleccione Agregar aviso para continuar.

Consulte Adjuntar avisos a las instrucciones de pago para obtener más detalles.

Avisos

Código de la instrucción

El código de la instrucción le permite proporcionar instrucciones de pago adicionales al banco o a la

sucursal que realizan el pago. Seleccione la palabra clave SWIFT deseada de la lista desplegable.

Cada campo tiene una longitud máxima de 29 caracteres. Puede utilizar varios campos para la misma

palabra clave si necesita ingresar más información. Puede consultar las descripciones de cada palabra

clave que aparecen en la página.

Código de la instrucción



Detalles del contrato de intercambio

La sección Detalles de contrato de intercambio le permite proporcionar información de reserva

relacionada con contratos de divisas extranjeras que pueda tener con el banco para este pago

internacional. Introduzca el número de contrato de un tipo de cambio acordado anteriormente con el

Banco. Introduzca la cantidad acordada que se va a aplicar en el contrato.

Detalles del contrato de intercambio



Creación de plantillas de pago

HSBCnet ofrece a sus clientes dos tipos de plantillas de pago, denominadas Plantillas generales y

restringidas. A fin de crear cualquiera de estos dos tipos para cuentas específicas, debe contar con los

derechos necesarios para preparar y mantener plantillas restringidas en esas cuentas. Cuando se

crean pagos utilizando plantillas restringidas, los detalles predeterminados no pueden modificarse.

Nota: No existe un límite para la cantidad de plantillas que puede crear.

Las plantillas generales pueden ser utilizadas por cualquier persona que cree una instrucción de pago.

Las plantillas generales válidas pueden utilizarse inmediatamente después de su creación.

Las plantillas restringidas son formularios seguros. Los datos se protegen durante la preparación del

pago y no pueden modificarse. Las plantillas restringidas requieren autorización cuando se crean o

modifican.

Nota: Se le debe otorgar acceso adicional para que pueda crear o autorizar plantillas restringidas.

Es posible que las instrucciones de pago creadas a partir de plantillas restringidas también necesiten

autorización, según la configuración de la plantilla restringida, los derechos del usuario o si se ha

excedido el límite de firma o no. Su propio flujo de trabajo dependerá de la configuración de su back-

office y de sus límites de firma. No existe un límite para la cantidad de plantillas que puede crear.

Creación de plantillas para tipos de pagos

Acceda al servicio Crear plantilla de pago en la pestaña Pagos y transferencias.

Seleccione una opción en Tipo de plantilla para cualquier tipo de pago utilizando en menú

desplegable.

Seleccione una Ubicación del banco del beneficiario. (Esta opción puede no estar activa para

algunos tipos de pagos).

Seleccione una cuenta de débito de la que se pagarán los fondos. También puede seleccionar una

cuenta de crédito si la institución está moviendo fondos a una de sus cuentas.

Seleccione Crear plantilla de pago para abrir el formulario Crear nueva plantilla.

Servicio de creación de plantilla de pago

Aparecerá el formulario de plantilla de pago específico. Ingrese un ID de plantilla y una descripción.



Detalles de la plantilla

Ejemplo de creación de nueva plantilla general de pago prioritario

A partir de este punto, el diseño de la plantilla es similar al que se utiliza cuando el pago se crea

mediante el servicio Crear instrucciones de pago. Consulte Uso del servicio de creación de

instrucciones de pago para ver información detallada.

Nota: HSBCnet actualiza regularmente la información de su servidor. Asegúrese de que sus plantillas

guardadas se actualicen de forma regular con la información más reciente. En particular, es importante

que compruebe que la Cuenta de débito/crédito esté activa y que los Detalles del banco del beneficiario

estén al día. Si no lo hace, es posible que sus pagos no se procesen.



Administración de pagos

Cuando se utiliza un flujo de trabajo sencillo, un preparador crea y envía instrucciones de pago y

plantillas para su autorización. Luego, una persona que autoriza revisa y aprueba las instrucciones de

pago. Las instrucciones autorizadas se liberan al banco para continuar su procesamiento. A menudo,

pueden llevarse a cabo actividades de autorización previa antes de que se realice la autorización final.

Esta sección describe cómo manejar instrucciones pendientes de autorización.

Para consultar el estado de un pago a fin de poder tomar decisiones informadas antes de

su procesamiento, consulte Consulta del estado de un pago.

Para utilizar el registro de actividad para revisar los datos de un pago, consulte del

registro de los servicios de la cuenta

Para procesar pagos pendientes de reparación a fin de que puedan volver a enviarse a

la cola de autorización, consulte Procesamiento de pagos pendientes de reparación.

Para procesar pagos de impresión de cheques pendientes de liberación, consulte

Procesamiento de pagos pendientes de liberación.

Para crear y mantener avisos y beneficiarios, consulte Uso del servicio de avisos.

Mantenimiento de cuentas favoritas

La función Mantenimiento de cuentas favoritas le permite administrar las cuentas que se muestran

en las listas desplegables. Las cuentas favoritas son las que aparecen en las listas de cuentas.

Una lista de selección de cuentas muestra las primeras 100 cuentas de un tipo de pago seleccionado.

La función le permite seleccionar hasta 45 cuentas para cada tipo de pago.

Es recomendable que incluya las cuentas de tipos de pago a los que accede a menudo. Asimismo,

es conveniente que elimine de esta lista las cuentas que ya no utiliza. (Las cuentas permanecen en el

sistema incluso si las elimina de la lista). El servicio de pagos muestra elementos siempre que haya

cuentas favoritas disponibles.

Para obtener más información, consulte la sección Creación de listas de favoritos en la guía del

usuario de Registro y navegación.

Seleccione la función grupo de cuentas

Un grupo de cuentas es una colección de cuentas con nombre dentro de la cartera del cliente. Utilice el

servicio Administración de la cuenta para administrar grupos de cuentas seleccionados.

La pestaña de selección de cuentas muestra números de cuenta asignados a los grupos de cuenta

con nombre.

La pestaña de selección de usuarios muestra los usuarios asignados a los grupos de cuenta

con nombre.

Para obtener más información, consulte la sección Grupos de cuentas en la guía del usuario

Administración de cuentas de HSBCnet.



Consulta del estado de un pago

El acceso de consulta le permite visualizar el estado de un pago en diferentes puntos del flujo de trabajo.

Utilice el servicio de pagos para ver el estado de las instrucciones creadas dentro de los últimos 90 días.

La función de grupo de cuentas le permite administrar grandes cantidades de cuentas.

El servicio Resumen de pagos le permite consultar y realizar acciones sobre instrucciones de pago

enumeradas por estado. Según los derechos con los que cuente, la columna Resumen de estado le ofrece

una función de consulta. Las columnas Resumen de acciones pendientes le ofrecen funciones de

Reparación, Liberación y Revisión. Seleccione un vínculo de tipo de pago para ver información resumida.


En el servicio Resumen de pagos:

Los pagos pendientes se mantienen en la cola durante un máximo de 35 días, para que

tome medidas.

La función de Revisión está disponible solo para clientes en la región de Asia-Pacífico.

Resumen de estado

Los resúmenes de estado permiten a los preparadores consultar información resumida y detallada.

Estos resúmenes están disponibles en cinco categorías:

Elementos recibidos o procesados

Con fecha futura

Rechazados

Pendientes

Instrucciones de respaldo







Resumen de estado: categorías

En cada categoría, tendrá la opción de seleccionar un tipo de pago sobre el que desea consultar.

Resumen de estado: opciones de tipo de pago


Seleccione la pestaña Recibidas o procesadas para consultar el estado de instrucciones y lotes

recibidos o pendientes de procesamiento por parte del banco dentro de los últimos 35 días.




Instrucciones con fecha futura

Seleccione la pestaña Con fecha futura para consultar instrucciones y lotes con fechas futuras hasta

35 días antes de su procesamiento programado. Los usuarios autorizados pueden tomar más medidas,

como rechazar o cancelar elementos antes de la hora de cierre del pago.

Instrucciones con fecha futura

Elementos rechazados

Seleccione la pestaña Rechazadas para consultar instrucciones y lotes rechazados por el banco o

cancelados por el cliente en el término de los últimos 35 días. Las instrucciones canceladas por clientes

no se someten a ningún procesamiento posterior.

Elementos rechazados



Elementos pendientes de autorización

Seleccione la pestaña Pendientes para consultar instrucciones y lotes pendientes de autorización por

parte del cliente en todos los niveles de autorización. Los usuarios autorizados pueden adoptar

medidas adicionales, como enviar elementos para reparar tal cual están, reparar elementos o

rechazarlos. Los elementos de impresión de cheques pueden mostrar un estado adicional.

Elementos pendientes

Consulta de instrucciones de respaldo

Utilice la opción Instrucciones de respaldo para consultar instrucciones de pago recurrentes. Desde

esta página, puede realizar las siguientes opciones:

Puede modificar la frecuencia de los pagos y también especificar la omisión de un

número específico de los pagos siguientes. Un Usuario que cuente con los derechos

adecuados para crear pagos desde esta cuenta de débito específica puede modificar la

instrucción de respaldo.

Puede cancelar una instrucción de respaldo.

Si se envía cualquier cambio, la instrucción deberá ser autorizada nuevamente por un Usuario que

cuente con los derechos correspondientes.



Instrucciones de respaldo

Nota: Si especifica que se omitan varios pagos, el valor debe ser inferior a la cantidad total de pagos

restantes. Este campo es opcional, por lo que si el usuario no desea ningún pago, este campo debe

quedar en blanco, ya que “0” no es una entrada válida.

Modificación de instrucciones de respaldo: ejemplo de pago de ACH



Resumen de acciones pendientes

Los resúmenes de acciones pendientes permiten a los usuarios autorizados tomar medidas adicionales

en las colas de reparación y liberación pendiente. Un ícono de exclamación indica que una persona que

autoriza ha enviado una nota de reparación.

Resumen de acciones pendientes



Detalles de pago

La página Detalles de pago, a la cual se accede haciendo clic en un vínculo de la columna Monto,

muestra la actividad de pago de todas las instrucciones. Los elementos pendientes proporcionan

opciones adicionales.

Detalles de pago



Resumen y detalles de actividades

La página Resumen de actividades, a la cual se accede haciendo clic en un vínculo Estado, muestra

detalles de actividades en diversas etapas.

Resumen de actividades

La página Registro de actividades, a la cual se accede haciendo clic en un vínculo de la columna

Actividad, muestra detalles de la etapa de operación seleccionada.

Detalles del registro de actividades



Procesamiento de pagos pendientes de reparación

El acceso de reparación le permite tomar decisiones de procesamiento acerca de instrucciones y lotes

en la cola de elementos pendientes de reparación. En ocasiones, hay entradas que se guardan como

incompletas o que requieren reparación. Las actividades de reinclusión en lote y eliminación de lote se

realizan dentro de la cola de Reparaciones. Utilice el servicio Resumen de pagos para tomar medidas

sobre las instrucciones que requieren reparación y finalización.


Seleccione un elemento del grupo pendiente de reparación. En el resumen, seleccione una acción.

Reparar ahora le permite hacer cambios.

Rechazar cancela la reparación.



Acciones de reparación pendiente

Repare los detalles del pago y seleccione Crear pago para procesarlo.

Procesamiento de reparación pendiente

Según el monto y del tipo de pago que vaya a reparar, es posible que se le solicite que autentique la

operación específica antes de que el pago reparado sea procesado por el banco.



Procesamientos de pagos pendientes de liberación

Solo los elementos del servicio de Impresión de cheques tienen el estado pendiente de liberación.

El acceso le permite tomar decisiones de procesamiento acerca de instrucciones y lotes en la cola de

elementos pendientes de liberación. Por lo general, el banco requiere que más de una persona que

autoriza pagos libere pagos. Las instrucciones y los lotes de pago puestos en espera se liberan por

separado antes de ser enviados al banco para su procesamiento.

Servicio de resumen de pagos con opciones del servicio de impresión de cheques

Nota: La función de revisión está disponible actualmente solo para clientes en la región de

AsiaPacífico.

Seleccione un elemento del grupo pendiente de liberación. En el resumen, seleccione una acción.

Los resúmenes de acciones pendientes permiten a los usuarios autorizados tomar medidas en las colas

de liberación pendiente. Hay opciones adicionales disponibles para los lotes de servicio de Impresión

de cheques.



Acciones pendientes de liberación en el servicio de impresión de cheques

Los detalles de instrucción, disponibles si selecciona la opción Detalles de instrucción en la columna

Acción, muestra la actividad de pagos de todas las instrucciones. La opción de detalles de instrucción

enumera instrucciones de pago individuales contenidas dentro de un lote. La opción de resumen Más

brinda información acerca de lotes que incluyen más de tres tipos de divisa.



Detalles de instrucción para elementos pendientes de liberación

La página Resumen de actividad, a la que puede acceder haciendo clic en Ver actividad de pagos o

en un vínculo de la columna Estado muestra diversos estados de actividad.

Resumen del registro de actividades del servicio de impresión de cheques

La página Registro de actividades, a la cual se accede haciendo clic en un vínculo de la columna

Actividad, muestra detalles de la etapa de operación seleccionada.



Detalles del registro de actividades del servicio de impresión de cheques



Acceso a solicitudes de impresión de cheques

El servicio de Impresión de cheques brinda información sobre cómo manejar solicitudes específicas del

servicio de Impresión de cheques.

Servicio impresión de cheques

Nota: Para crear instrucciones de impresión de cheques, consulte Pagos de impresión de cheques.

Para autorizar instrucciones de impresión de cheques, consulte Cómo autorizar instrucciones.

Cómo procesar instrucciones de anulación de cheque

Un preparador puede solicitar una instrucción de anulación de cheque para cheques de la empresa que

aún no se hayan presentado. Se aplican las regulaciones locales. Se requiere autorización para anular

instrucciones de procesamiento para cuentas de débito específicas. A fin de mantener el control doble,

la persona que autoriza y el preparador deben ser personas diferentes.

En el servicio Impresión de cheques, seleccione el vínculo Anular solicitud de instrucción.

Seleccione el tipo de pago que desea detener.

Seleccione la cuenta de débito de la que se hubiera extraído el pago.

En Rango de números de instrumento, ingrese los números de instrumento inicial y final. Utilice el

servicio Búsqueda rápida para obtener números de instrumento si ingresó un rango incorrecto.

En la opción Volver a emitir, seleccione si permitirá o no que el banco reemplace el instrumento.

Seleccione Ir para revisar la solicitud.



Formulario de anulación de solicitud de instrucción

Verifique los elementos y seleccione Enviar para procesar. Un acuse de envío confirma la acción.

Opciones de anulación de solicitud de instrucción



Cómo informar cheques perdidos

Un preparador puede informar la pérdida de un cheque para instrumentos emitidos por el banco

(órdenes de caja y letras de cambio a la vista). El banco acepta la presentación de informes de cheques

perdidos, la anulación del procesamiento de cheques y la reemisión de cheques. Se aplican las

regulaciones locales. Se requiere autorización para anular el procesamiento de un cheque en una

cuenta de débito específica. A fin de mantener el control doble, la persona que autoriza y el preparador

deben ser personas diferentes.

En el servicio Impresión de cheques, seleccione el vínculo Informar instrucción perdida.

En Tipo de pago, seleccione el tipo del pago que se informó como perdido.

En Ubicación de emisión/compensación, ingrese el país en el que se emitió el instrumento.

En Divisa de la instrucción, seleccione la divisa correspondiente a la instrucción.

En Rango de números de instrumento, ingrese los números de instrumento de inicio y de fin.

Elija una opción de pago. Seleccione Reembolso para dejar que el banco acredite el valor en su

cuenta. Seleccione Volver a emitir para hacer que el banco reemplace el instrumento.

Seleccione Ir para revisar la solicitud.

Formulario de solicitud de informe de instrucción perdida

Verifique los elementos y seleccione Enviar para procesar. Un acuse de envío confirma la acción.



Opciones de solicitud de informe de instrucción perdida

Mantenimiento de la lista de beneficiarios

Utilice la opción de Mantenimiento de la lista de beneficiarios para hacer que los registros maestros

estén disponibles durante la creación de pagos. Puede tomar otras medidas, como cambiar

información, crear nuevos beneficiarios a partir de registros existentes y eliminar beneficiarios.

En el servicio Impresión de cheques, seleccione el vínculo Mantenimiento de la lista de

beneficiarios. Utilice la opción Resumen de beneficiarios para ver y actualizar registros. El resumen

ofrece información general y muestra las acciones que puede realizar. La flecha de la columna Acción

muestra opciones de mantenimiento.

Para crear otro beneficiario a partir del elemento actual, seleccione Guardar como

nuevo beneficiario. Ingrese la información necesaria.

Para cambiar los detalles del elemento, seleccione Cambiar.

Para eliminar el elemento de la lista, seleccione Eliminar.



Lista de resumen de beneficiarios

Creación de una lista de beneficiarios

Utilice la opción de Mantenimiento de la lista de beneficiarios para crear registros maestros de

beneficiarios. Los preparadores y las personas que autorizan pueden crear registros si se les otorgan

los derechos. Más adelante, estos registros estarán disponibles cuando cree pagos.

En el servicio Impresión de cheques, seleccione el vínculo Mantenimiento de la lista de

beneficiarios. Utilice la opción Guardar como nuevo beneficiario para agregar registros según sea

necesario. Ingrese información pertinente acerca del beneficiario. Consulte Campos y descripciones de

beneficiarios.



Formulario de nuevo beneficiario

Nota: La información de entrega puede ser diferente para las firmas obligatorias y opcionales.



Campos y descripciones del beneficiario

GRUPO DE ENTRADAS NOMBRE DEL CAMPO

DESCRIPCIÓN

Detalles del beneficiario ID del beneficiario

Identificador único que usted asigna para identificar a un receptor.


Entidad que gira el cheque de la cuenta en el banco.

Dirección del beneficiario

El lugar al que se enviará la instrucción.

Código postal Código de enrutamiento local

Ubicación País del beneficiario


El nombre que debe imprimirse en el instrumento si difiere del nombre del beneficiario.

Entregar a grupos de entrega independientes cuando la firma es obligatoria y opcional.

Yo El instrumento de pago se le entregará a usted (a nivel de cliente).

Beneficiario El instrumento de pago se enviará a la parte especificada en los detalles del beneficiario.

Tercero El instrumento de pago se enviará a la persona o empresa nombrada en la dirección especificada.

Método de entrega Correo común Envío del instrumento por correo postal.

Correo certificado Entrega por correo certificado

Mensajería El instrumento de pago se le entregará a usted (a nivel de cliente).

Recolección

Debe especificar dónde se enviará el instrumento. Las órdenes de caja en el país y transnacionales permiten seleccionar por país de banco emisor o compensador. Las letras de cambio a la vista y los cheques de empresa permiten seleccionar por país de la cuenta de débito. Se aplican las prácticas locales.

Detalles específicos por país Únicos para cada país

Comuníquese con su Relationship Manager del cliente para obtener información detallada.

Solicitud de informes

La opción Solicitudes de informes le permite obtener informes ad hoc de operaciones, registros,

consultas, autorizaciones, exportaciones, archivo, etc. En el servicio impresión de cheques, seleccione

Solicitud de informe. Los informes del servicio de Impresión de cheques están disponibles mediante el

servicio Descarga de archivos de informes. Consulte Visualizar el informe de resumen y la lista de

descargas en la guía del usuario Descarga de informes y archivos. Consulte la guía del usuario sobre

Creación de informes personalizados para obtener información sobre cómo crear informes

personalizados. Comuníquese con su Relationship Manager del cliente para obtener una lista de los

informes disponibles para su región.



Cómo autorizar instrucciones y plantillas

Utilice el servicio Resumen de autorizaciones para autorizar instrucciones, devolverlas para su

reparación o cancelarlas. Los registros de pago con estado rechazado, cancelado o procesado tienen

un período de retención de 35 días.

La autorización de pagos comienza desde el momento en que el servicio de Pagos de HSBCnet recibe

una instrucción de pago válida y ahora esa instrucción debe ser autorizada. El número se refiere a los

elementos pendientes de autorización a nivel de cliente. A nivel del usuario, los elementos pueden ser

menos, según las cuentas para las que esté autorizado a realizar pagos.

El número de la plantilla restringida se refiere a las plantillas pendientes de autorización.

Servicio de resumen de autorizaciones

El servicio de Resumen de autorizaciones le permite elegir instrucciones de pago y plantillas

restringidas para autorizar o rechazar. Además, los pagos pueden devolverse al preparador para que

este los repare.



El sistema envía las instrucciones de pago a una persona encargada de autorizar que tenga los

privilegios de cuenta necesarios. Existen diversos estados de autorización. La última persona que

autoriza envía la instrucción al banco; antes de esto, las autorizaciones se envían de una persona que

autoriza a la siguiente. Los resúmenes de pagos y plantillas ofrecen información general y muestran las

acciones que puede realizar.

Para ver detalles de pago, seleccione Ver detalles de pago.

Para procesar el elemento, seleccione Autorizar.

Para enviar más instrucciones al preparador, seleccione Enviar a cola de reparación.

Para eliminar el elemento de la lista, seleccione Rechazar.

Condiciones de autorización

Las personas que autorizan deben:

Tener derechos de autorización para las cuentas de las que se realizarán los pagos

Contar con un límite diario de autorización suficiente.

Pertenecer a un grupo de firmas determinado. El grupo de cuentas es una función de

administración de la cuenta, que brinda autoridad de firma electrónica a grupos

autorizados.

Fecha de valor sugerida por el sistema

Las personas encargadas de autorizar pueden procesar las autorizaciones pendientes que no tienen

fecha de valor o que tienen una fecha de vencimiento. HSBCnet utiliza una función de prórroga de

fechas para sugerir una fecha de reemplazo. Las personas encargadas de autorizar pueden aceptar la

fecha sugerida y continuar con el procesamiento. Esta característica de prórroga simplifica la

autorización, dado que los preparadores ya no necesitan actualizar las fechas valor.

La prórroga de la fecha de valor funciona tanto para autorizaciones únicas como masivas para muchos

tipos de pago.

Créditos de ACH (con condiciones)

Débitos de ACH

Pagos en la eurozona

Transferencia entre cuentas

Pago prioritario

En el caso de los créditos de ACH, se considera que una instrucción completa ha vencido si cualquiera

de las fechas de valor de las entradas de la segunda parte ha vencido.

En el caso de las autorizaciones simples, la opción "Autorizar" le advierte cuando la fecha de valor ha

vencido. El sistema sugiere otra fecha de valor, que puede aceptar o rechazar.

En el caso de las autorizaciones masivas, la opción "Autorizar" le advierte cuando alguna fecha de

valor ha vencido. El sistema sugiere otra fecha de valor para todas las instrucciones afectadas. Puede

aceptar o rechazar la fecha sugerida, que luego actualiza los elementos afectados pendientes.



Excepciones para la prórroga de la fecha de valor

La prórroga de la fecha de valor no funciona con:

Pagos firmados digitalmente

Pagos que requieren el servicio Get Rate

Pagos creados a partir de plantillas restringidas

Autorización de instrucciones

Utilice el servicio Resumen de autorizaciones para determinar qué elementos requieren acción. Puede

realizar la misma acción en todos los elementos o administrar los elementos de forma individual. La

acción que elija afectará los elementos de la página actual. Continúe tomando decisiones para los

elementos que aparecen en las páginas adicionales. El Resumen de autorizaciones ofrece información

general y muestra las acciones que puede realizar con los elementos.

En el servicio Resumen de autorizaciones, haga clic en el vínculo de número en la columna

Instrucción de un tipo de pago.

Autentique su identidad nuevamente con su Dispositivo de seguridad o su Tarjeta inteligente.

Aparecerá el resumen de autorizaciones de pagos pendientes de autorización.

Resumen de autorizaciones pendientes

Para tomar una medida sobre un elemento individual, seleccione Autorizar, Enviar a reparación o

Rechazar en la flecha de la columna Acción.

Tiene tres opciones para autorizar instrucciones pendientes:

a. Para autorizar más de un elemento en la página, haga clic en Seleccionar todos o seleccione

las casillas de verificación de las instrucciones que desee. Haga clic en Autorizar selección

para autorizar de forma colectiva los elementos elegidos.



b. Haga clic en Autorizar selección uno a uno para autorizar cada elemento de forma

individual.

Para autorizar las instrucciones una por una, siga los pasos que se indican a continuación:

Seleccione Autorizar y ver siguiente para autorizar el elemento actual y pasar al

siguiente elemento.

Seleccione Omitir y ver siguiente para no tomar ninguna medida respecto del elemento

actual y pasar al siguiente elemento.

Repita el paso para autorizar elementos en las páginas siguientes.

Página de detalles de autorización de pago

c. Para ver subtotales y recuentos de los elementos seleccionados agrupados por divisa antes

de autorizarlos, haga clic en Preparar seleccionados para autorización en la página de

resumen de autorizaciones pendientes.

Página de confirmación de selección de pagos

Estas opciones le permiten revisar primero los detalles y, luego, elegir si se va a autorizar el elemento

antes de pasar al siguiente.



d. Para ver detalles de pago antes de seleccionar una acción, haga clic en el vínculo Importe de

una instrucción en el Resumen de autorizaciones de pagos. Puede Ver actividad de pagos,

Autorizar, Enviar a reparación o Rechazar el pago.

Detalle de instrucción de pago: ejemplo de pago prioritario

Un acuse de envío confirma su acción. Seleccione Cerrar.



Acuse de envío de autorización de pago

Envío de notas para reparación al preparador de una instrucción de pago

Antes de autorizar una instrucción, una persona que autoriza puede notificar al preparador acerca de

cambios que estima necesarios. El resumen ofrece información general y muestra las acciones que

puede realizar.

Para enviar más instrucciones al preparador, seleccione Enviar a reparación.

Para procesar el elemento, seleccione Reparar ahora.

Para eliminar el elemento de la lista, seleccione Rechazar.

Acciones de autorización pendiente

Nota: Los elementos rechazados no se someten a ningún procesamiento posterior.



Haga clic en Enviar a reparación e ingrese instrucciones que informarán al preparador acerca de la

naturaleza de la reparación.

Seleccione Enviar para enviar la nota de reparación a la cola de reparación pendiente para que se

realicen acciones adicionales.

Nota de reparación pendiente de autorización

Un acuse de envío confirma su acción.

Acuse de envío



Autorización de pagos recurrentes

Cuando autoriza un pago recurrente, si se ha especificado un monto de pago final, el sistema validará

su límite de autorización diario (es decir, el límite de la persona que autoriza) en comparación con el

mayor de los dos montos. Además, solo necesita autorizar el primer pago del lote. Las instrucciones de

pago posteriores de ese lote no requieren autorizaciones posteriores.

Autorización de pagos recurrentes

Si modifica una instrucción de pago recurrente que ya fue autorizada, la instrucción deberá ser

autorizada nuevamente por un Usuario que cuente con los derechos correspondientes.

Cómo autenticar su operación de pago

El usuario está obligado a autenticar digitalmente sus operaciones de pago utilizando su dispositivo de

seguridad al crear o reparar determinados tipos de pagos. Siga las instrucciones que aparecen en

pantalla para autenticar su identidad.

Nota: La autenticación de operaciones de pago solo se aplica a los usuarios a los que se les ha

asignado el nuevo Dispositivo de seguridad.



Cómo conseguir tasas de cambio de divisa extranjera

El cambio de la divisa extranjera está disponible para pagos prioritarios y las transferencias entre

cuentas. Hay varias etapas de procesamiento anteriores a la solicitud de una tasa de cambio. La

obtención de una tasa de cambio de divisa extranjera sigue los pasos de la autorización de

instrucciones de pago. Al nivel de autorización final, el servicio de pagos de HSBCnet vincula a los

usuarios autorizados con el servicio Get Rate de HSBCnet.

En Resumen de autorizaciones, determine qué elementos autorizar. Las instrucciones de pago que

están disponibles para Get Rate están marcadas con el símbolo ‘$’.

Resumen de autorizaciones: autorización pendiente

Seleccione una de las siguientes opciones para autorizar el pago.

Autorice las opciones seleccionadas una por una para autorizar los elementos

verificados uno a uno.

Seleccione la opción Autorizar en el vínculo de la columna Acción de la instrucción

específica.

Nota: No puede autorizar varias instrucciones de pago con Autorizar selección cuando alguna de las

instrucciones de ese lote está disponible para el servicio Get Rate (marcada con un signo $). Las

operaciones disponibles para Get Rate se deben autorizar individualmente.

Sugerencia: Para autorizar un lote de instrucciones de pago con la opción Autorizar selección,

excluya las operaciones disponibles para Get Rate.

También puede seleccionar el vínculo de la columna Monto de la instrucción que desea autorizar para

revisar los detalles antes de autorizarla. Aparecerá la página Autorización de pago: detalles.



Detalles de pago prioritario

En la página de detalles de autorización de pago, verifique los detalles y seleccione Autorizar. Si

está disponible, el servicio Get Rate hace que la tasa esté disponible durante un período de tiempo

limitado. Durante el conteo, decida si acepta o no la tasa. Si no efectúa ninguna acción, la solicitud

se cancela. Si selecciona el ícono “i”, se mostrará la tasa inversa.

Si desea aceptar la tasa ofrecida, haga clic en Aceptar y autorizar el pago para reservar la tasa.

El sistema aplica la tasa reservada al pago. Un acuse de envío confirma su acción.

Nota: El servicio Get Rate no se ofrece para instrucciones de pago creadas con una plantilla

restringida.

Pago prioritario: acuse de envío de autorización de obtención de tasa

Nota: Los elementos rechazados no se someten a ningún procesamiento posterior.

Divisas disponibles

El servicio Get Rate de HSBCnet ofrece tasas de cambio de divisas extranjeras en tiempo real para las

principales divisas utilizadas en el comercio. Comuníquese con Relationship Manager para obtener

información detallada.

Fechas de pago efectivo

Según la divisa de pago y la ubicación, puede reservar una tasa para un único pago realizado hoy,

mañana, en el acto o con fecha futura de hasta 45 días. Al reservar una tasa, considere el horario de

cierre del servicio Get Rate. Es posible que esto afecte la fecha de pago deseada.



Autorización de plantillas restringidas

Las plantillas restringidas requieren autorización antes de que se puedan utilizar. En Resumen de

autorizaciones, determine qué elementos requieren acción. Si aparecen muchos elementos, puede

realizar la misma acción con todos los elementos de la página o administrarlos de forma individual.

En el servicio Resumen de autorizaciones, haga clic en el vínculo de número en la columna

Plantilla restringida de un tipo de pago.

Servicio de resumen de autorizaciones

Aparecerá el resumen de autorizaciones de plantillas restringidas pendientes de autorización. Para

tomar una medida sobre un elemento individual, seleccione Autorizar, o Rechazar en la flecha de

la columna Acción.

Para autorizar más de un elemento en la página, haga clic en Seleccionar todos o seleccione las

casillas de verificación de los elementos que desee. Haga clic en Autorizar selección para

autorizar los elementos seleccionados de forma colectiva, o en Autorizar selección uno a uno

para autorizar cada elemento de forma individual. Estas opciones le permiten revisar primero los

detalles y, luego, elegir si se va a autorizar el elemento antes de pasar al siguiente.



Resumen plantillas pendientes de autorización

Para autorizar las plantillas una por una, siga los pasos que se indican a continuación:

Seleccione Autorizar y ver siguiente para autorizar el elemento actual y pasar al

siguiente elemento.

Seleccione Omitir y ver siguiente para no tomar ninguna medida respecto del elemento

actual y pasar al siguiente elemento.

Repita el paso para autorizar elementos en las páginas siguientes.

Resumen de plantilla restringida de autorización de pagos (ejemplo)

Consulte la página de acuse de envío que confirma su acción.

En la página de acuse de envío, determine cuál será su próxima acción. Haga clic en Cerrar para

cerrar la sesión o en Siguiente plantilla para continuar autorizando y rechazado elementos.



Acuse de envío de autorización de pago

Uso del servicio de avisos

Puede utilizar el servicio Avisos de HSBCnet para hacer llegar a los destinatarios de pagos información

detallada relacionada con el pago.

Utilice el servicio Mantenimiento de avisos para administrar los memorandos de aviso para

destinatarios, la información de los destinatarios y los avisos que ya envió. Usted puede crear registros

de destinatarios y memorandos de aviso según los necesite, o tomar medidas adicionales sobre avisos

creados anteriormente. El servicio de Mantenimiento de avisos está disponible para cualquier usuario

que pueda generar pagos.

Puede personalizar sus páginas de generación, de manera que estas le den más o menos detalles

opcionales. Utilice Mostrar/Ocultar selección de preferencias para mostrar u ocultar la selección de

forma predeterminada.

Servicio de mantenimiento de avisos



Servicio de mantenimiento de avisos que muestra la selección de preferencia

Creación de destinatarios de avisos

Tiene dos opciones para crear destinatarios de avisos:

Utilizar el servicio Mantenimiento de avisos

Utilizar la opción Agregar aviso al crear pagos o plantillas. La función de avisos se

aplica a los pagos regulares y a los pagos del servicio de Impresión de cheques.

Para crear un destinatario de avisos en el servicio Mantenimiento de avisos, siga los pasos que se

indican a continuación:

Haga clic en el vínculo Lista de destinatarios de avisos.

Seleccione la pestaña Crear destinatario en la página. Aparecerá la página Crear nueva lista de

destinatarios de avisos.

Asigne un ID de destinatario de avisos a esta nueva lista. También puede proporcionar una

descripción opcional.



A continuación, complete la información necesaria de cada destinatario. Puede configurar un

máximo de seis destinatarios.

Haga clic en Enviar cuando haya terminado.

Formulario de creación de destinatario de avisos

Nota: El aviso se activará únicamente para el destinatario si el monto de su operación es superior o

igual a la cantidad umbral.

Un acuse de envío confirma su acción.



Acuse de envío



Campos y descripciones de destinatarios de avisos

AGRUPACIÓN NOMBRE DEL CAMPO

DESCRIPCIÓN

Detalles de la lista de destinatarios de avisos

ID de destinatario de avisos

Nombre o número único que se asigna para identificar a un destinatario.

Descripción Información acerca de la entidad o parte destinataria

Detalles del destinatario Título Una designación de cortesía

Nombre del destinatario

La parte que recibe un aviso de que el pago se ha emitido. El destinatario puede o no ser el beneficiario.

Tipo de aviso El aviso completo incluye otros detalles además de la información del pago. Los avisos breves contienen información de pago.

Correo electrónico Enviado por correo electrónico

Disponible en todas las regiones. Seleccione la casilla de verificación para recibir un aviso.

Opción de correo seguro

Puede optar por enviar el mensaje de correo electrónico como un mensaje con contenido enmascarado, como un mensaje con contenido cifrado o de ambas formas.

Formato del aviso PDF: archivo adjunto de Adobe AcrobatCSV: formato de texto o tabla utilizado comúnmente en las hojas de cálculo

Direcciones de correo electrónico

Direcciones de correo primaria y alternativa. Por ejemplo: “[email protected]”

Domicilio del destinatario

País de residencia del destinatario

Importe umbral Una cantidad en dólares que una operación debe cumplir para hacer que el sistema envíe un aviso. Tenga en cuenta que el sistema también envía un aviso cuando se selecciona el canal de entrega, pero el importe umbral quedó en blanco.

Fax Envío por fax Seleccione la casilla de verificación para recibir un aviso.

Números de contacto

El número de fax principal o número de mensaje breve, con la opción de agregar un segundo número de contacto.

Importe umbral Una cantidad en dólares que una operación debe cumplir para hacer que el sistema envíe un aviso. Tenga en cuenta que el sistema también envía un aviso cuando se selecciona el canal de entrega, pero el importe umbral quedó en blanco.

Detalles postales Entrega en papel Disponible en Asia. Seleccione la casilla de verificación para recibir un aviso.

Dirección Dirección de correo postal

Ubicación País de la cuenta

Código postal Código de enrutamiento local

Importe umbral Una cantidad en dólares que una operación debe cumplir para hacer que el sistema envíe un aviso. Tenga en cuenta que el sistema también envía un aviso cuando el canal de entrega está seleccionado, pero no se ha introducido un importe.



Adjuntar avisos a las instrucciones de pago

El servicio de avisos informa a los destinatarios acerca de pagos futuros. Puede adjuntar plantillas

de aviso utilizando la opción Agregar aviso en la sección Avisos del formulario para crear pagos

y plantillas.

Sección avisos

Nota: "Ninguno" indica que el pago no tiene un aviso adjunto.

Después de seleccionar Agregar aviso, complete la lista de destinatarios de avisos que aparece.

A continuación, seleccione Enviar e ir a detalles de aviso para agregar el aviso que desee. Consulte

Creación de un

Los destinatarios reciben un aviso por correo electrónico generado por el sistema. Lo que ven los

destinatarios en un aviso es información pertinente en el asunto del correo electrónico.

Los avisos enviados por correo electrónico incluyen una descripción del pago, el número de referencia

del aviso y un número de referencia del cliente o número de referencia de instrucción. Los avisos

pueden enviarse por fax y en forma de mensajes breves, así como por correo postal en el caso de los

destinatarios ubicados en Asia.

Para generar plantillas de aviso, consulte Creación de plantillas de aviso.

Adjuntar detalles de pago a las instrucciones

El servicio de impresión de cheques le permite adjuntar plantillas de detalles de pago desde el

formulario usado para crear pagos o plantillas.

Consulte Creación de detalles de pago.

Sección de detalles del pago

Nota: Las plantillas de detalles de pago son diferentes de las plantillas de pago de impresión de

cheques.

Creación de detalles de pago

Puede crear plantillas de detalles de pago mediante la opción que aparece cuando cree los pagos o

las plantillas de Impresión de cheques.

Seleccione el vínculo Plantilla de detalles de pago. Utilice Crear nueva opción de pago para

definer detalles de pago. Los detalles se pueden presentar en formato de párrafo y además en formato

de tabla.



Ingrese la información pertinente. La opción Adjuntar a instrucción de pago adjunta estos detalles al

pago. La opción Guardar en plantilla adjunta estos detalles a la plantilla de pago.

Formulario de detalles del pago

Definición de la estructura de detalles de pago

Puede utilizar el formulario Detalles de pago para definir la información impresa en los detalles de pago

junto con el instrumento físico. Los detalles de pago pueden contener información, tal como el número

de factura y un desglose del monto para informar al beneficiario qué tipo de pago cubre el instrumento.

Los detalles de pago admiten texto descriptivo, donde el emisor del pago puede escribir información en

formato de párrafo. También está disponible un formato de tabla para presentar información más

adecuada para un formato de filas y columnas.

Mantenimiento de una plantilla de detalles de pago

Puede utilizar la opción Mantenimiento de plantillas de detalles de pago para mantener al día

información adicional. Las plantillas de detalles de pago son formularios que contienen información

adicional. Estas plantillas pueden crearse al mismo tiempo que los pagos y enviarse con el instrumento.

Cualquier usuario puede crearlas, modificarlas y utilizarlas.



En el servicio impresión de cheques, seleccione el vínculo Mantenimiento de plantillas de detalles de

pago. Utilice la opción Resumen de plantilla para ver y actualizar registros. El resumen ofrece

información general y muestra las acciones que puede realizar. La flecha de la columna Acción muestra

opciones de mantenimiento.

Para crear otra plantilla a partir del elemento actual, seleccione Guardar como nueva

plantilla. Ingrese la información necesaria.

Para cambiar los detalles del elemento, seleccione Cambiar.

Para eliminar el elemento de la lista, seleccione Eliminar.

Resumen de plantillas de detalles de pago

Mantenimiento de destinatarios de avisos

En el servicio Mantenimiento de avisos, seleccione el vínculo Lista de destinatarios de avisos.

Utilice la opción Resumen de destinatarios para ver y actualizar registros. Puede tomar otras medidas,

como cambiar información del destinatario, crear nuevos destinatarios a partir de registros existentes

y eliminar destinatarios.

El resumen ofrece información general y muestra las acciones que puede realizar. La flecha de la

columna Acción muestra opciones de mantenimiento.



Administración de avisos

Creación de plantillas de avisos

Puede crear plantillas de avisos utilizando la opción Elemento adjunto al crear pagos o plantillas, o

utilizando el servicio Mantenimiento de avisos.

Seleccione el vínculo Agregar aviso en la sección Avisos del formulario de pago. Aparecerá la página

Agregar lista de destinatarios. Ingrese la información del destinatario y seleccione la opción Guardar

en la lista para crear una plantilla de destinatario.

Formulario para agregar detalles de aviso



Como alternativa, también puede usar la opción Crear plantilla para definir los detalles del aviso.

Los detalles se pueden presentar en formato de párrafo y además en formato de tabla. Ingrese la

información pertinente y seleccione Enviar para crear la plantilla. Un acuse de envío confirma su

acción.

Formulario de creación de detalles de aviso

Definición de la estructura de los avisos

En el formulario Crear detalles de aviso, seleccione Cambiar en la sección Tabla para definir la tabla.

Seleccione Definir tabla para generar una tabla dentro del aviso. Aquí puede especificar los nombres

de las columnas, el ancho y la posición, para crear la estructura de la tabla.

Opción de definición de tabla

Definición de estructura de detalles de aviso



Puede seguir ingresando detalles en la tabla fila por fila. Seleccione Aplicar para crear la plantilla. Un

acuse de envío confirma su acción.

Tabla de detalles de aviso completa

Mantenimiento de plantillas de aviso

En el servicio Mantenimiento de avisos, seleccione el vínculo Plantilla de detalles de aviso. Utilice la

opción Resumen de plantillas para ver las plantillas existentes o crear plantillas nuevas. Puede tomar

otras medidas como cambiar información de plantillas, crear nuevas plantillas a partir de un registro

existente o eliminar plantillas.

El resumen ofrece información general y muestra las acciones que puede realizar. La flecha de la

columna Acción muestra opciones de mantenimiento.



Opciones de plantillas de aviso

Nota: Eliminar la plantilla no afectará los avisos que ya se hayan adjuntado a una instrucción de pago.

Mantenimiento de los avisos enviados

En el servicio Mantenimiento de avisos, seleccione el vínculo Reenvío de aviso. Puede ver avisos ya

enviados y, opcionalmente, tomar medidas adicionales, como enviar un aviso nuevamente o enviar

copias a los beneficiarios.

Opciones de reenvío de aviso



Uso de Registro de actividad de los servicios de la cuenta

Esta sección se refiere a funciones de administración mediante el servicio Registro de actividad de los

servicios de la cuenta.

Utilice el Registro de actividad de los servicios de la cuenta para expandir la vista de las operaciones

relacionadas con cuentas y servicios. Funciona como el registro de actividades, pero con más opciones

para ver la información. El Registro de actividad de los servicios de la cuenta le da derecho a ver las

actividades realizadas por otros, a fin de que pueda tomar decisiones sobre el procesamiento posterior.

Ver estado de la operación

Las funciones administrativas proporcionan acceso al proceso de la actividad. Para comenzar, acceda

al Registro de actividad de los servicios de la cuenta desde la pestaña Administración de la cuenta y

del usuario.

Ingrese una fecha de actividad opcional. Si no se ingresa una fecha, el sistema supone que la fecha de

actividad más reciente es "hoy". Seleccione el tipo de actividad Pagos/Transferencias y elija Ver

resumen.

El servicio de registro de actividad de los servicios de la cuenta

El Resumen del registro de actividad presenta un resumen de cada una de las actividades relacionadas

con pagos durante el rango de fechas dado. Todas las acciones que afectan las plantillas e

instrucciones tienen una marca de tiempo y pueden utilizarse para auditorías.



Resumen del registro de actividad del tipo de actividad seleccionado

El detalle del registro de actividad muestra la información de una etapa de operación seleccionada.

Detalles del registro de actividad de una fecha seleccionada



Apéndices

Apéndice 1: Pago más rápido – Reino Unido

El servicio de pagos de HSBCnet se ha mejorado para permitir a los clientes con cuentas en el Reino

Unido crear instrucciones y plantillas de tipo Pago más rápido. Las mejoras de Pago más rápido se

aplicaron a los siguientes tipos de pago:

Pago prioritario

Crédito de ACH

Pago prioritario

Página de entrada

Se agregó una casilla de verificación de Pago más rápido (Pago más rápido es el equivalente del Reino

Unido de valor del mismo día) a la página de entrada para que los usuarios identifiquen las

instrucciones como Pagos más rápidos. La casilla aparece si se cumplen los siguientes criterios:

La ubicación de la cuenta de débito es Gran Bretaña.

La divisa de la cuenta de débito es GBP.

El código de sucursal de la cuenta de débito comienza con 40.

El código de sucursal de la cuenta de débito no es 400515.

La ubicación de la cuenta del beneficiario es Gran Bretaña.

La divisa de pago es GBP.

El monto del pago no es superior a GBP 100,000.

Si se selecciona la casilla de Pago más rápido, el campo Fecha de valor se borra y se deshabilita. La

fecha de valor se borra para ingresar datos y se asigna de forma automática previa autorización si no

está seleccionada la casilla de Pago más rápido.

Página de creación de nuevo pago prioritario



La tabla que se presenta a continuación resume los requisitos de la instrucción de Pago más rápido:

Nombre del campo Opcional/ Obligatorio

Formato Comentarios

Casilla de verificación de Pago más rápido

Opcional Casilla de verificación

Se muestra de forma dinámica cuando:


La ubicación del banco del beneficiario es Gran Bretaña.





Fecha de valor Opcional Cuadro de entrada en formato dd/mm/aaaa

Se borra y se deshabilita de forma dinámica cuando se selecciona la casilla de Pago más rápido.

Importe Obligatorio Cuadro de entrada

Son elegibles para Pago más rápido solo los pagos de hasta GBP 100,000.

Código de sucursal Obligatorio Cuadro de entrada

Número de cuenta del beneficiario

Obligatorio Cuadro de entrada

Este campo es obligatorio si la casilla de Pago más rápido está seleccionada.

Cargos Obligatorio Menú desplegable

Cuenta de débito

Beneficiario

Compartido

Nota: Los detalles del banco intermediario no son aplicables a las instrucciones de Pago más rápido.

Los datos que se incluyan en esta sección serán ignorados por el sistema.



Página de detalles

En la página Pago prioritario: detalles, una casilla de verificación no editable de Pago más rápido indica

que la instrucción es un pago más rápido. Esta casilla de verificación no editable no aparece en las

instrucciones que no sean pagos más rápidos.

Página de detalles de Pago más rápido de pago prioritario



Mensajes de acuse de envío

Un mensaje de acuse de envío aparece después del envío o de la autorización de una instrucción de

Pago más rápido. Por cada instrucción se recibe un solo mensaje de acuse de envío.

Acuse de envío de la presentación de una instrucción de Pago más rápido



La siguiente tabla explica los detalles del mensaje de acuse de envío:

Estado Detalles de estado Condiciones

Procesado por el banco

Se acreditó al beneficiario Se recibió un acuse de envío. Se acreditó al beneficiario.

Aceptado por el banco del beneficiario

Se recibió un acuse de envío; el banco del beneficiario ha aceptado el elemento.

Ninguno (la fila no aparece)

Todas las demás condiciones se incluyen

No se recibió acuse de envío.

Se procesará de forma asíncrona

Rechazado por el Banco

Rechazado por el banco del beneficiario




Fondos insuficientes

El código de sucursal no está habilitado para Pago más rápido.

Nota: Para cualquier condición que no tenga respuesta inmediata del banco del beneficiario o en la que

la instrucción sea rechazada por RPS, no se incluyen detalles de estado.

Crédito de ACH

Página de entrada

Se agregó una casilla de verificación de Pago más rápido (pago más rápido es el equivalente del Reino

Unido al servicio de valor del mismo día sin liquidación bruta en tiempo real [RTGS]) a la página de

entrada para que los usuarios identifiquen las instrucciones como Pagos más rápidos. La casilla

aparece de forma dinámica si se cumplen los siguientes criterios:





La ubicación de la cuenta del beneficiario es Gran Bretaña.


El monto del pago no es superior a GBP 100,000.

Si se selecciona la casilla de Pago más rápido, el campo Fecha de valor se borra y se deshabilita. La

fecha de valor se borra para ingresar datos y se asigna de forma automática previa autorización si no

está seleccionada la casilla de Pago más rápido.



Página de creación de crédito de ACH con Pago más rápido

La tabla que se presenta a continuación resume los requisitos de instrucción de Pago más rápido:

Nombre del campo Opcional/ Obligatorio

Formato Comentarios

Casilla de verificación de Pago más rápido

Opcional Casilla de verificación

Se muestra de forma dinámica cuando:




El código de sucursal de la cuenta de débito no es 400515.La divisa de pago es GBP.

Fecha de valor Opcional Cuadro de entrada en formato dd/mm/aaaa

Se borra y se deshabilita de forma dinámica cuando se selecciona la casilla de Pago más rápido.

Página de detalles

En la página de detalles de Pago prioritario, una casilla de verificación no editable de pago más rápido

indica que la instrucción es un pago más rápido. Esta casilla de verificación no editable no aparece en

las instrucciones que no sean pagos más rápidos.



Mensajes de acuse de envío

Un mensaje de acuse de envío aparece después de la autorización de una instrucción de Pago más

rápido. Por cada instrucción se recibe un solo mensaje de acuse de envío.

La siguiente tabla explica los detalles del mensaje de acuse de envío:

Estado Detalles de estado Condiciones

Procesado por el banco

Se acreditó al beneficiario Se recibió un acuse de envío. Se acreditó al beneficiario.

Aceptado por el banco del beneficiario

Se recibió un acuse de envío; el banco del beneficiario ha aceptado el elemento.



No se recibió acuse de envío.

Se procesará de forma asíncrona

Rechazado por el Banco





Fondos insuficientes

El código de sucursal no es compatible con FPS.

Nota: Para cualquier condición que no tenga respuesta inmediata del banco del beneficiario o en la que

la instrucción sea rechazada por RPS, no se incluyen detalles de estado.



Apéndice 2: Función de revisor de pagos

Los clientes de HSBCnet en la región de Asia-Pacífico pueden incluir un nuevo tipo de usuario

denominado “revisor de pagos” en el proceso de pago. La función de este revisor es, explícitamente,

verificar instrucciones de pago preparadas por otro usuario (por lo general, con función de preparador)

antes de enviarlas a los encargados de autorizar el pago. Si su Administrador del sistema le ha

otorgado derechos de revisor, tiene tres opciones al procesar una instrucción de pago. Usted puede:

Enviarla de vuelta al creador/preparador para su reparación.

Enviarla a la persona que autoriza.

Rechazar el pago

Flujo de trabajo de pagos para entornos con varias personas que autorizan con función de revisor

La función de revisor de pagos está disponible únicamente para los siguientes tipos de pago:

Pago de crédito de ACH

Pago de débito de ACH

Servicio de impresión de cheques (todo tipo de instrumentos)

Pago de SEPA en la eurozona


Pago prioritario

Pago prioritario Zengin

Para utilizar la función de revisor de pagos, su empresa debe solicitar que su Relationship Manager la

agregue a los servicios a los que está suscrita la empresa en HSBCnet.



Cómo acceder a los servicios de revisores de pagos

En el servicio Resumen de pagos, se agrega una nueva columna: Revisión pendiente. Si usted tiene

derechos de revisión de pagos, podrá acceder a la lista de resumen seleccionando el botón Revisar del

tipo de pago correspondiente.


Nota: Los clientes que no tengan el servicio de revisión no verán la columna de revisión en la sección

Resumen de acciones pendientes.

Revisión de pagos

En Pago: resumen de acciones pendientes, seleccione un botón en la columna Revisión para

ver la lista de resumen de pagos pendientes de revisión.

Pagos pendientes de revisión



Puede revisar instrucciones tanto desde la página de resumen como desde la de detalles, con las

opciones Revisar, Enviar a reparación y Rechazar.

Nota: Si su empresa usa pagos prioritarios, transferencias entre cuentas, servicio de impresión de

cheques, puede procesar varios pagos seleccionándolos y haciendo clic en Revisar selección, Enviar

selección a reparación o Rechazar selección.

Para revisar el pago en la página de resumen, seleccione Revisar en la columna Acción.

Aparecerá la página de acuse de envío de detalles de pago. En la página de acuse de envío,

seleccione el vínculo de referencia de instrucción para ver los detalles del pago. También puede

seleccionar Cerrar ventana y actualizar lista de resumen para enviar el pago para su

autorización.

Acuse de envío de revisión de pago

Para revisar el pago en la página de detalles, seleccione el vínculo de Importe del pago que desea

revisar en la lista de pagos pendientes de revisión. Aparecerá la página de detalles de pago.

En la página de detalles de pago, puede realizar las siguientes acciones:

Ver actividad de pagos

Revisar el pago y enviarlo para su autorización

Enviar el pago de vuelta al preparador para su reparación

Rechazar el pago



Página de detalles de elementos pendientes de revisión



Si selecciona Revisar, un mensaje de acuse de envío confirmará su acción. Seleccione Cerrar

ventana y actualizar lista de resumen para enviar el pago para su autorización.

Para poder acceder a estas funciones, debe tener derechos de revisor.

Si ha creado o reparado un pago, no se le permitirá revisarlo luego. Verá el mensaje de

error “No hay registros para mostrar”.

Si ha revisado o reparado un pago, no se le permitirá autorizarlo después.

Cuando el pago es confirmado por el preparador o por el reparador, el estado es

Revisión pendiente.

Cuando el pago es revisado por el revisor, el estado es Autorización pendiente.

Si su empresa ha adoptado el Control de operación único, el usuario con derechos

puede crear, revisar y autorizar individualmente cualquier pago.

Si su empresa no se ha suscrito a la función de revisión o si no le han otorgado los

derechos de acceso a esta función, de todas maneras verá la pestaña Pendiente de

revisión. Sin embargo, aparecerá un mensaje de error cuando selecciona la pestaña.

Una vez que el banco ha activado la función de revisión de pagos para una empresa, no

es posible revocarla.

Consulta de los pagos pendientes de revisión

Puede consultar sobre las instrucciones con el estado Revisión pendiente seleccionando un botón de la

columna Pendiente del resumen de estados del servicio Resumen de pagos.

En el servicio Resumen de pagos (Resumen de estado), seleccione un botón de la columna

Pendiente para ver instrucciones que tengan el estado Revisión pendiente. Aparecerá la página

Resumen de consulta: revisión pendiente.

Resumen de pagos: revisión pendiente



En la página Resumen de consulta, en el servicio Búsqueda rápida, seleccione Revisión

pendiente en el campo Estado de pago y seleccione Aplicar. Aparecerá la lista de resumen de

instrucciones pendientes de revisión.

Resumen de consulta: revisión pendiente

Seleccione un vínculo de estado para ver la página de detalles de pago.

Revisión de pagos creados a partir de plantillas

Si su empresa está suscrita para la función de revisión de pagos, cada pago que se envíe tendrá el

estado Revisión pendiente.

Sin embargo, en el caso de las instrucciones creadas a partir de una plantilla restringida, hay dos

posibilidades:

Si no se requiere autorización, el proceso de revisión tampoco es necesario.

Si se requiere autorización, el proceso de revisión es obligatorio y es necesario que se

otorguen derechos a un usuario con derechos de revisor.

El proceso de revisión también es obligatorio para las instrucciones creadas a partir del servicio Crear

instrucciones de pago o de plantillas generales.

Visualización de la actividad del revisor

Según cuál sea su función dentro de la empresa y cuáles sean los derechos que tenga, puede ver la

actividad del revisor en el servicio Registro de actividad de los servicios de la cuenta en la pestaña

Administración de la cuentas y del usuario.

En la pestaña Administración de la cuenta y del usuario del servicio, Registro de actividad de los

servicios de la cuenta, seleccione la opción Pagos/Transferencias y haga clic en Ir.



Registro de actividad de los servicios de la cuenta

En la página de resumen de registro de actividades, utilice los filtros de Búsqueda rápida para

ubicar un pago específico con estado de revisión pendiente. También puede seleccionar el vínculo

de fecha y hora de actividad de una instrucción pendiente de revisión en la lista de resumen

que aparece.

Resumen del registro de actividad: pagos/transferencias

Aparecerá la página de detalles del registro de actividad, que muestra los detalles de la instrucción pendiente de revisión.



Página de detalles del registro de actividad



Apéndice 3: Firma digital para Corea del Sur

Un certificado digital es un documento electrónico que establece las credenciales de una parte para

realizar operaciones de negocios en la Web. Los certificados digitales son emitidos por una autoridad

de certificación y contienen el nombre de un usuario, las fechas de vencimiento, una copia de la clave

pública del titular del certificado y la firma digital de la autoridad que emite el certificado, de manera que

el destinatario pueda comprobar que el certificado es auténtico. Algunos certificados digitales se ajustan

a una norma tal como la X.509.

HSBCnet ahora requiere la autenticación de usuarios con una firma digital para todas las instrucciones

que involucren la cuenta de un residente de Corea.

Se requiere una firma digital para autorizar instrucciones que involucren la cuenta de un residente de

Corea para los siguientes tipos de pago:

Pago prioritario


Transferencia de cliente

Transferencia de banco a banco

Créditos de ACH

Débitos de ACH

Los nuevos criterios para este requisito son los siguientes:

Se requiere una firma digital para todas las instrucciones realizadas de la cuenta de un

residente de Corea, independientemente de si la empresa tiene domicilio en Corea o si

tiene un ID de cliente de Corea.

Ya no se requiere una firma digital para autorizar una plantilla restringida.

No se autorizan automáticamente todas las instrucciones creadas utilizando una plantilla

restringida. Después de que el creador la envía, la instrucción tiene el estado

Autorización pendiente, incluso si la instrucción se creó utilizando una plantilla

restringida, de modo que el sistema pueda hacer cumplir el requisito de firma digital. Esto

se aplica tanto a los clientes que tienen la función de revisor como a los que no la tienen.



Apéndice 4: Función de agregar documentos de respaldo

Para permitir a los usuarios de los clientes de HSBCnet presentar documentación de respaldo al banco

al crear instrucciones de pago, el servicio de pagos de HSBCnet ha sido mejorado con funciones

adicionales.

Actualmente, esta función solo está disponible en las siguientes condiciones:

1. El tipo de pago debe ser uno de los siguientes:

a. Pagos prioritarios

b. Transferencias entre cuentas

c. Transferencias de cliente

2. Las cuentas de débito deben encontrarse en los siguientes países:

a. India **

b. Egipto

c. Sri Lanka

d. Grecia

e. Kazajistán

f. Vietnam

g. China

h. Malasia

**Nota: Los tipos de pagos prioritarios nacionales (RTGS y NEFT) también son compatibles con

elementos adjuntos. Otros tipos de pago subprioritarios domésticos para la India, tales como las

órdenes de caja y las letras de cambio a la vista no son compatibles con la manipulación de

documentos adjuntos.

3. El pago debe ser:

Una instrucción de pago de un solo uso (ad hoc)

Creado a partir de una plantilla general

Un pago creado a partir de una plantilla restringida

4. El usuario debe tener, al menos, uno de los siguientes derechos relacionados con pagos:

Preparar

Revisión

Autorización

Nota: Los usuarios que tienen derecho solo de consulta no pueden acceder a esta función ni enviar

documentos de respaldo.



Uso de la función de agregar documentos de respaldo

La capacidad de agregar documentos de respaldo está disponible en la página de acuse de envío

después de generar un pago. Seleccione Agregar documentos de respaldo para seguir adelante.

Función de agregar documentos de respaldo

Aparecerá la página de detalles de agregar documentos de respaldo. Puede agregar hasta 3 archivos

adjuntos a la vez (un máximo de 10 en total).

Nota: Las siguientes restricciones que se aplican a los archivos adjuntos:

- Los formatos de archivo permitidos son: Microsoft Word (DOC, DOCX), Microsoft Excel (XLS, XLSX),

Microsoft PowerPoint (PPT, PPTX), PDF, TIFF (o TIF), JPEG (o JPG).

- El tamaño máximo de los archivos adjuntos enviados (un máximo de 3 a la vez) debe ser de 20 MB

en total.

- El nombre del archivo debe ser de 35 caracteres (incluida la extensión del archivo) o menos.



Página de detalles de agregar documentos de respaldo

Seleccione Enviar para adjuntar los archivos. El usuario no puede borrar ni modificar los documentos

de respaldo una vez que estos se han enviado al banco para su procesamiento. Sin embargo, el

personal del banco puede eliminar estos documentos, pero no puede modificarlos.

Un acuse de envío confirma que el envío de los documentos fue procesado por el banco. Cualquier

error o advertencia relacionados con los archivos adjuntos aparecerá en esta página.

Página de acuse de envío de importación de archivos

También puede adjuntar documentos de respaldo a las instrucciones de pago utilizando el servicio

Resumen de pagos.




Solo pueden adjuntarse documentos de respaldo a pagos que tengan los siguientes estados:

En la sección Resumen de estado: Recibido o procesado, Con fecha futura o

Pendiente

En Resumen de acción pendiente: Reparación o Revisión



Puede agregar o ver documentos de apoyo utilizando las opciones disponibles en la columna Acción de

(a) la página Resumen de pagos o (b) la página Resumen de autorización de pagos de cualquier

estado. En los servicios de autorización o resumen de pagos, las instrucciones marcadas con una “S”

incluyen documentos de respaldo.

Servicio de resumen de pagos: ejemplo de instrucción recibida o procesada

Ejemplo del servicio de resumen de autorización de pagos

A la hora de ver los documentos de respaldo a través del servicio Resumen de pagos, seleccione

Descargar para descargar una copia del archivo adjunto.



Ver la página de documentos de respaldo

Utilice la opción Pagos/Transferencias en el servicio Registro de actividad de los servicios de la cuenta

(en la pestaña Administración de la cuenta y del usuario) para determinar si se han agregado

documentos de respaldo a una instrucción de pago.

Página de Resumen del registro de actividad de los servicios de la cuenta

En la página de resumen, seleccione el vínculo de Fecha/hora de la actividad de una instrucción de

pago para ver sus detalles en el registro de actividad. Verá una lista de los documentos adjuntados a la

instrucción de pago.



Página de detalles del Registro de actividades de los servicios de la cuenta

Guía del usuario - HSBC...Pagos y transferencias Publicado: Noviembre de 2018 1 Acerca del servicio...

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