Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!! 10!maart!2014!...en efficiënte werking van...
Transcript of Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!! 10!maart!2014!...en efficiënte werking van...
!Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!!
!!10!maart!2014!
!!!!
• Even%voorstellen%• Context%• Financieringsbehoe4e%en%alterna5even%• Historie%crowdfunding,%de%markt%en%de%verschillen%• Collin%Crowdfund%• Tips%&%trucs%voor%campagnes%• Workshop%
2%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Agenda
GertDJan%van%der%Vegt%%
Business coach
Even voorstellen
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
4%
Filmpje
Wat%is%%crowd%funding%
%%%
5%
5%
Context
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Omdat%de%mooiste%bloemen%aan%de%rand%van%de%afgrond%niet%meer%geplukt%worden%…%
Omdat%zorgzaam%sparen%interen%%op%vermogen%is%geworden.…%
Omdat%ondernemers%kri5sch%staan%ten%%opzichte%van%de%rela5e%met%hun%bank%en%%meer%open%staan%voor%alterna5even…%%%
Financieringsbehoefte MKB in Nederland 23 miljard in 2014
Tradi5onele%alterna5even:%• Leasing%• Factoring%• Par5cipa5es%• S5mulerende%regelingen%overheid%
– Borgstelling%MKB%Kredieten%(BMKB)%– Garan5e%Ondernemersfinanciering%(GO)%– Innova5efonds%MKB+%%
Alternatieven t.o.v. bancair
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Nieuwe%alterna5even:%• Qredits%%• Kredietunies%%• Nederlandse%Par5cipa5e%Exchange%(NPEX)%
• Crowdfunding%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Alternatieven t.o.v. bancair
Crowdfunding!
@kleverlaan| Crowdfunding strategist
Crowdfunding in Nederland
11%
12%
Crowdfunding in Europa
UK P2P market (£1.89bn total - £300m Q3)
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Bron: http://www.p2pfinanceassociation.org.uk/wp-content/uploads/2011/08/2014-Q3-press-release.pdf
B%
16%
Nederland
Bron: Douw & Koren
17%
Visie AFM
18%
Visie AFM
Klantenbinding Polare - Aankoop boekhandels door personeel
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
Marketing Eerste leningaanvraag Collin Crowdfund
Marketing o.a. Financieele Dagblad – BNR Nieuwsradio
Additionele financiering $2,5 miljoen voorverkoop -> VC -> Facebook
@kleverlaan | Crowdfunding strategist
23%@kleverlaan | Crowdfunding strategist
24%@kleverlaan | Crowdfunding strategist
26%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Missie
Collin Crowdfund biedt ondernemers ruimte via serieuze investeerders!
Collin Crowdfund, comfortabel investeren!
%
%%%
%
Raad!van!Advies:!• Drs.%Wilbert%van%den%Bosch%%%%%%%
Consultant%en%interim%manager%BoschBeraad%
• Ronald%Kleverlaan% %%%%%%%%%%%Crowdfunding%Strategist%
• Toon%Bullens % % %%%%%%%%Programmadirecteur%aan%Nyenrode%Business%%Universiteit%
• Mr.%Henry%Goverde % %%%%%%%%Oud%Directeur%Opera5onal%Risk%&%Compliance%%%%%%%Achmea%
• Dr.%Ger%Haan % % %%Voormalig%concernstrateeg%Interpolis%
• Mr.%BertDJan%van%der%Kolk%%%%%%%%%%%%%%%%%%Oud%notaris%KKT%notarissen%
27%
DirecAe!Team:!• %Jeroen%ter%Huurne%MBA%Algemeen%Directeur.%Ruim%30%jaar%ervaring%in%de%bancaire%sector,%waarvan%de%laatste%22%jaar%in%direc5efunc5es.%%• %JanDWillem%Onink%Commercieel%Directeur.%Circa%26%jaar%MKBDervaring%in%diverse%(direc5eD)%func5es%bij%grote%financiële%instellingen.%%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Directie team & Raad van Advies
28%
28%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Crowdfund Coaches
2014;!nieuwsbrief!
! Geves5gd%MKB%%
! Gemiddelde%hoofdsom%€%150.000,=%(minimum%€%50.000,=)%
! Par5culieren,%informal%investors%en%rechtspersonen%%zoals%stamrecht%BV’s%
! €%500,D%%
! Samenwerking%%
30%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Positionering Collin
Ondernemers %
! Korte%doorloop5jd%%! Pre%publica5e%%! Snel%duidelijkheid%
over%accepta5e%door%de%crowd%%
! Vervroegde%aflossing%mogelijk%
%31%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Unique Buying Reasons
Investeerders %
! Rendement%3%%tot%14%%%%! Zorgvuldig%analysetraject%! Jaarlijkse%beheercyclus/info%
investeerders%! Ontheffing%AFM%
%
• Vergunning%financiële%dienstverlening%• Vergunning%beleggingsinstelling%• Ontheffing%bemiddeling%in%opvorderbare%gelden%%%% 32%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
AFM
http://www.afm.nl/~/media/Files/registers/register-crowdfunders-260814.ashx
De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldige financiële dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bij aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland.
33%
Filmpje
Check%dit%filmpje%met%mijn%heldere%uitleg%over%lenen%en%investeren%bij%Collin%
• Ondernemer%(exclusief%BTW):%%%
o %€%350,D%Beoordelingskosten%o %€%450,D%Publica5eD%&%Contractkosten%o %1,9%%%Succesfee%(1,4%%Preferred%Supplier)%o %0,05%%Administra5ekosten%per%maand%(over%hoofdsom)%%%%%%%%%%%%%%%%%
• Investeerders%(inclusief%BTW):%
o %0,85%%beheerfee%per%jaar%(minimum%van%10,=%per%jaar)%%
34%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Prijsstructuur
Geldstromen
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
36%
Site
%%Geves5gd%MKB%• Bewezen%performance%• CoDfinanciering%• Herfinancieringsmarkt%
Kansrijke%starters%%• MBI%zirend%management%• Inbreng%(veel)%eigen%kapitaal%• Samenwerking%par5cipa5emaatschappijen%%
%37%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Doelgroep ondernemers
Ten%minste:%%%• Defini5eve%jaarrekening%%• Bedrijfsplan%met%prognose%• IBDonderneming?%IBDaangi4e/vermogensopstelling%• Faculta5ef:%BKRDno55e%
38%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Set aan informatie
39%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Aanvraagproces
350,- binnen?
Wachten
D&B-Check
Afwijzing CFC
ja
nee
Gesprek op bedrijfslocatie
Soms contact met D&B
CFC akkoord? ja
nee Afwijzing
Groen Licht Commissie
Akkoord? ja
nee Afwijzing
(video-) pitch ok? ja
nee Hulp/ tips
Pre publicatie 14 dagen
Publieke publicatie Vol?
Uitboeking
Aanvraag
= Ideale route Proces stopt
nee ja
Intake via
Skype
Intake via
Telefoon
anders
4
40%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Collin Credit Score
41%
Credit'scoresExcellent Goed' Ruim'vold. Voldoende Matig
Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 100)9)61 60)9)31 30)9)11 10)9)2 1)9)negSolvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 100)9)46 45)9)36 36)9)26 25)9)16 15)9)neg)Liquiditeit)(current)ratio)) 1,5)en)hoger) <)1,5)9)1,4 <1,4)9)1,2 <1,2)9)1,0 <1,0)
Rentespread)per)categorie) 3)9)8 4)9)9 5)9)10 6)9)11 8)9)14
Weging )Excellent Goed Ruim'v. Voldoende Matig'
Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 40 32 24 14 0Solvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 25 20 15 5 0Liquiditeit)(current)ratio)) 35 28 21 11 0
Maximum)punten)per)categorie 100 80 60 30 0
Score'op'basis'van'totalen 100991 Excellent90971 Goed ) '''70946 Ruim'voldoende ) '45921 ) Voldoende20)of)minder Matig
Rentabiliteit Solvabiliteit Liquiditeit
Excellent Goed Ruim voldoende Voldoende Matig
3-8% 4-9% 5-10% 6-11% 8-14%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Collin Credit Score
S%
42%
Rekenvoorbeeld Rentabiliteit (na kredietverlening) Cashflow (netto winst + afschrijvingen) 100 Bestaande aflosverplichtingen 70 Nieuwe aflosverplichtingen 20 Dividend + groeifinanciering + vervanging pm % Cashflow overschot 10 = 10% = 14 punten (Voldoende) Solvabiliteit (na kredietverlening) Eigen vermogen 50 Balanstotaal 100 % eigen vermogen 50% = 25 punten (Excellent)
Liquiditeit (na kredietverlening) Vlottend actief (debiteuren, voorraden, etc) 100 Vlottend passief (crediteuren, fiscus, etc) 80 = current ratio 1,25 = 21 punten (Ruim Voldoende) Totaalscore: 65 punten = Ruim Voldoende
43%
Beheerproces op hoofdlijnen
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
44%
Afgeronde campagnes
45%
Media exposure
• Community%opbouwen%/%in%kaart%brengen%Social%media,%nieuwsbrief,%etc.%Betrek%je%fans%
• Campagne%voorbereiden%Crowdfund%Coach/specialisten%
• Concreet%doel%Maak%het%tastbaar%
• Creëer%urgen5e%(deadline,%reden%van%financieringsbehoe4e)%
• Maak%het%persoonlijk%Video%van%ondernemer%zelf%
• Campagne%uitvoering%in%2%fases%1)%inner%crowd%%%%%2)%publiekelijk%
• Belangrijk!%%Hou%community%op%de%hoogte!%
%
%
Filmpje%
Co||in Crowdfund | comfortabel investeren
Tips & Trucs voor campagnes
47%
Meer weten?
www.collincrowdfund.nl Servicedesk Collin Crowdfund 085-401 65 46
48%
Regionale voorbeelden
49%
Regionale voorbeelden
50%
Verbinden!!!%
%%%%%%
%%%Verbindt%ondernemers%met%investeerders!%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
51%
Workshop
Hoe begin ik aan crowdfunding? Plan de campagne
52%
Hoe begin ik aan crowdfunding?
Waarom!
Project% Proposi5e% Promo5e%
Infrastructuur% Community%
Kosten% %%%%%%Doelbedrag%
53%
Plan de campagne
Pre&crowd!funding!
InAmi! Netwerk! Crowd! Post&crowd!funding!