Firmenporträt - FUPCONS GmbH · Zeitspanne für Datenvalidierung? Passe die Dashboard Formation an...

Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 1

FUPCONS GmbHwe run your business

FirmenporträtBI for Banking & Finance

Arian Faghihi (Dipl. Inform./M.Sc. IT)

Managing Director

[email protected]


Business Analytics aus einer Hand

Business Analytics

BI Strategie und Organisation

BI CC und IT Richtlinien

BI Organisation

BI Infrastruktur und Architektur

Reporting und Analyse

Ganzheitliches Unternehmens-Reporting

KPI Visualisierungen und BI Self-Services

Kollaboration und intuitive Bedienung

Planung, Konsolidierung und Budgetierung

Integrierte Business Planung, Konsolidierung & Budgetierung

Durchgängiges und skalierbares Planungsmodell

In-Memory-Planung basierend auf SAP HANA

BI Operations & Data Warehousing

BI Betrieb und Support

SAP NetWeaver BW & SAP BW on/for HANA

Information Lifecycle Management

Real-Time Datenbanken

Predictive Analytics und Big Data

Antizipation kommender Ereignisse/ Entwicklungen

Schnelle Analysen von Petabyte Datenmengen

Echtzeit-Analyse von Live Daten

Neue Einblicke mit Big-Data-fähigen Anwendungen

Big Data analytische Tools


Unsere Dienstleistung im Banken- & Finanzsektor

BI CC für Banken & Finanzen

Rechnungswesen & Bankbilanzierung (HGB, IFRS)

Bilanzielles Meldewesen nach KWG, Basel II/ III

Kosten- & Ertragscontrolling

Konsolidierung & Reporting

Planung und Budgetierung

Bank Analyzer

Risikomanagement (Liquiditätsrisiken, Treasury,

Marktrisiken)

Core Banking (Darlehen, Depositen, Zahlungsverkehr)

Deposits & Loans Management

Collateral Management

Management von Finanzinstrumenten

Management von Organisationen

Personal Finance Management

3rd Party Integration (CRM, Terminal, ATM, etc.)

Generische Kunde-Bank-Schnittstelle

Internet Banking und mobile e-Payments

http://fupcons.com/de/bi.php


http://fupcons.com/de/banking.php







Bankenberatung nach Basel II / III

Eigenkapital-

Anforderungen

(SolvV)

Jede Bank muss

Eigenkapital in Höhe von

8% der risikogewichteten

Aktiva vorhalten

Mindest-

Anforderungen an

das Risiko-

Management

(MaRisk)

Sicherstellung der

ordnungsgemäßen

Geschäftsorganisation

(§25 a Abs. 1 KWG)

Offenlegungs-

Vorschriften

Jede Bank muss

Eigenkapital in Höhe von

8% der risikogewichteten

Aktiva vorhalten.

Beratung und Wirtschaftsprüfung im Bankensektor werden maßgeblich durch die Vorgaben

von Basel II bzw. Basel III beeinflusst. Basel II besteht aus drei Säulen

Die Vorschriften von Basel III ergänzen die Basel II in Bezug auf Vorschriften

hinsichtlich Liquidität und eine veränderte Eigenkapitaldefinition



Bankenanalyse nach Basel II:

Finanzielles Risiko: Beurteilung der Kapitalstruktur der Kreditnehmer

Geschäftliches Risiko: Grad der Fremdfinanzierung, Rentabilität & Cashflow der Kreditnehmer

Managementrisiko: Fähigkeiten des Managements, Risikobereitschaftsgrad vs. Konservativität

Eigenkapitalquote

Gesamtkapitalrentabilität

Working Capital

Debitorenziel und Kreditorenziel

Cashflow



Liquiditätsanalyse nach Basel II:

Kurzfristige & langfristige Analyse der Liquiditätslücke

Liquiditätsrisikoüberwachung

Liquiditätspositionsanalyse

Fremdwährung LCR-Analyse

Verfügbarkeit der unbelasteten Vermögenswerten

Vertragliche Laufzeitinkongruenz

Konzentration der Förderung



Zielgruppe:

Risikomanager

Interne Audit Manager

Steuerberater & Wirtschaftsprüfer

Kreditrisiken- & Ratingspezialisten

Finanzdirektoren

Compliance Officer

Finanzmarkt- und Bankenberater

Mitglieder von Rechnungslegungsverfahren


Banken & Finanzen KPI-Katalog

KPI Zone Definition Gewonnene Intelligence Einheit

Cost-Income-Ratio (CIR) PerformanceEine wirtschaftliche Kennzahl im operativen Geschäft.

Sie gibt Aufschluss über die Effizienz einer Bank.

Performance, Kosten- & Ertragscontrolling,

Risikomanagement, Produktivität und

Effizienz

Prozentual

Net Interest Margin (NIM) Performance

Nettozinsspanne ist definiert als Nettozinseinkommen

und dividiert durch die durchschnittliche Höhe der

Aktiva von Banken, die für die Generierung der

Zinseinnahmen zur Verfügung stehen

Performance, Kostenmanagement, Darlehen,

Kaution, Zinsen, Bankbilanzierung,

Investitionsmanagement und

Vermögenswert

Prozentual

Past due loans KreditmanagementDie Anzahl der Kredite, die eine geplante Zahlung

verpasst haben

Kreditrisikomanagement, Cash- und

Liquiditätsmanagement, Zahlungsverkehr,

Darlehen, Kundenmanagement

Absolut/

Prozentual

Loan-To-Deposit RatioEinlagen-/

Kreditmanagement

Die Kennzahl hilft bei der Beurteilung der Liquidität

einer Bank

Performance, Liquiditätsmanagement,

Risikomanagement, ProduktivitätProzentual

Tier 1 capital

(Kernkapitalquote)

Performance/Risiko-

management

Eine betriebswirtschaftliche Kennzahl, die den Anteil der

durch Eigenmittel gedeckten, anrechnungspflichtigen

und risikotragenden Risikopositionen in einer Bankbilanz

angibt, insbesondere den Anteil des Aktivgeschäfts

Performance, Kapital- und

Liquiditätsmanagement, BankbilanzierungProzentual

Earnings before interest

and taxes (EBIT)Finanzen

Die Kennzahl zeigt den Gewinn vor Steuern und Zinsen

in einem bestimmten Zeitraum

Planung, Budgetierung und Prognose,

Rentabilitäts- und Kostenmanagement,

Bankbilanzierung, Banksteuerung

€

Performance of the

EmployeeHuman Resource

Stellt die Gesamtleistung eines Mitarbeiters in einer

bestimmten Periode dar.

Personalbedarfsplanung, Fähigkeit,

Produktivität, Zuverlässigkeit eines

Mitarbeiters

€


Dashboarding im Banken- & Finanzwesen

Dimension Frage Implikation

Rolle

Welche Entscheidungen sollen getroffen werden?

Welche Art von Fragestellungen sollen beantwortet

werden?

Strukturiere die zugrundeliegenden Daten für

eine schnelle und einfache Informations-

beschaffung.

Workflow

In welchem Kontext werden die Dashboards

eingesetzt?

Welche Informationen werden täglich verwendet?

Zeitspanne für Datenvalidierung?

Passe die Dashboard Formation an den

entsprechenden Usage-Kontext an. Ein

Geschäftsreisender Vertriebsmanager benötigt

das Dashboard angepasst auf sein Smartphone

Komfortzone &

Skills

Wie motiviert arbeiten die jeweiligen Zielgruppen mit

ihrem Dashboard?

Inwiefern ist ein Slice & Dice und Drill-Down nützlich?

Wie intensiv setzen die Anwender MS Excel in ihrem

Daily Business ein?

Der Detailierungsgrad der Dashboards, sowie

analytische Funktionen müssen die

Komfortzone der jeweiligen Zielgruppe

entsprechen

Fachliche und

technische Expertise

Wie vertraut sind die Anwender mit den KPI‘s?

Ist die Datensemantik den Anwendern bekannt?

Sind sie mit der internen Firmenterminologie vertraut?

Die Antwort auf diese Fragen bestimmt die

Notwendigkeit weiterer Zusatzinformationen,

wie bspw. Legende, für ein besseres Verständnis

der Dashboard Terminologie



Check-Point Check-Options

Umfang☐ Senior Manager: Aggregierte unternehmensübergreifende Datenvisualisierung

☐ Spezialgebiet: Fokussierte Sicht auf spezielle Daten mit entsprechenden Funktionen

Business-Rolle☐ Strategisch: Bereitstellung einer High-Level, übergreifenden und langfristigen Perspektive

☐ Operational: Bereitstellung einer fokussierten, taktischen und kurzfristigen Perspektive

Zeitzone

☐ Historisch: Trendanalyse auf Basis historischer Daten

☐ Snapshot: Performanceanalyse zu einem bestimmten Zeitpunkt (Single Point of Time)

☐ Real-Time: Aktivitätsmonitoring beim Eintreffen von Events

☐ Prognose: Zukünftige Performance-Prognosen basierend auf aktuellen Daten

Personalisierung☐ Standard: Festverdrahte Darstellung für alle Benutzer (One-size-fits-all)

☐ Konfigurierbar: Funktionen zur Customizing der Darstellung und Eingabeparameter

Detailierungsgrad☐ High-Level: Darstellung ausschließlich kritischer KPI‘s

☐ Navigierbar: Drill-Down Funktion für eine detaillierte kontextbezogene Analyse

Anwendung☐ Explizit: Festvorgegebene Dashboard Funktionalitäten

☐ Flexibel: Slice & Dice zur Gewinnung neuer Erkenntnisse oder Was-Wäre-Wenn Analysen



Banken & Finanzen Management Dashboard

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Risikomanagement

Performance

Kreditmanagement

!

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Risikomanagement

Performance Kreditmanagement

Finanzen

Net interest margin (NIM)

EBITTier 1 capital

Number of past due loans

Performance

Cost-Income-Ratio (CIR)

Net Interest Income (€ bil) Net Interest Margin (%l)

Ne

t In

tere

st M

argi

n (%

l)

Ne

t In

tere

st In

com

e (€

bil)

Status in %Kreditart: Verbraucherkredit

Laufend

überfällig 1-30 Tage

überfällig 31-60 Tage

Kreditmanagement

Loan-To-Deposit RatioLoans (€T) Deposits(€T) Loans/deposits (%)

Loan

s/d

epo

sits

(%)

Loan

s,d

epo

sits

(€T)

Tier 1 capital ratio 2011 Tier 1 capital ratio 2016 Minimum Tier 1 capital ratio


SAP BO Tools & Produktempfehlung

Dashboarding

Visualization

(Standard)

ReportingAd-Hoc

Reporting

Data

Evaluation

Executive,

Senior Manager

Information

Consumer

Business

Analyst

Design

Studio

Lumira

Crystal

Reports

Web

Intelligence

Interactive

Analysis

Analysis

Office

Explorer

FlexibilitätBenutzerfreundlichkeit Bedienbarkeit

Interaktivitäteingeschränkt hoch


SAP BO Tools & Produktempfehlung

Szenario

BI Anforderungen Produktempfehlung

Rep

ort

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plo

rer

SAP BW Kunde ohne BO

Neuer SAP BW Kunde

SAP BW und BO Kunde

SAP BW Kunde mit Non-SAP Quellen

SAP BO Kunde

SAP HANA Kunde


Unsere Vorgehensweise

(Sub-) Prozess

KPI

ReportingPlanung

Optimierung

Anforderungsanalyse Ist-Analyse Prozessdefinition & -Klassifizierung Implementierung & Optimierung

(Sub-) Prozessextraktion KPI Definition Basiskennzahlen Dimensionale Eingliederung

KPI Visualisierung Ad-hoc Analyse Broadcasting Informationsgewinn

Insight Forecast Planzahlen Controlling

Qualität Kosten Performance Integrität


Unser BI Ansatz

BI Strategie BI OperationsReporting &

PlanungDashboarding

Predictive

Analytics

Governance, Risk

& Compliance

Management

Hard-/Software

Lizenz-

management

BI Architektur &

Infrastruktur

BI Organisation &

Competence Center

Anforderungs-/

Qualitäts-

management

Datenverteilung &

Information

Lifecycle

Go-Live

Operations

Administration,

Monitoring &

Housekeeping

Reporting-,

Analyse- &

Planungsziele

Bewertung von

Plangrößen

From Business

Process to KPI

Kennzahlen &

Merkmale

Top n

KPI‘s

Zielgruppe

Informations-

gewinn

Granularität

Ausrichtung &

Ziele

Kompetenzen,

Business Know-

how

Data Mining

Prozessintegration


Addendum

Copyright

Microsoft®, WINDOWS®, NT®, EXCEL®, Word®, PowerPoint®, and SQL Server® are registered trademarks of Microsoft Corporation.

IBM®, DB2®, OS/2®, DB2/6000®, Parallel Sysplex®, MVS/ESA®, RS/6000®, AIX®, S/390®, AS/400®, OS/390®, and OS/400® are

registered trademarks of IBM Corporation.

ORACLE® is a registered trademark of ORACLE Corporation.

INFORMIX®-OnLine for SAP and INFORMIX® Dynamic Server TM are registered trademarks of Informix Software Incorporated.

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SAP, SAP Logo, R/2, RIVA, R/3, ABAP, SAP Archive Link, SAP Business Workflow, WebFlow, SAP EarlyWatch, BAPI, SAPPHIRE,

Management Cockpit, mySAP.com Logo and mySAP.com are trademarks or registered trademarks of SAP AG in Germany and in several other

countries all over the world.

All other products mentioned are trademarks or registered trademarks of their respective companies.


Addendum

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Distribution

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4.3

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Arian Faghihi (Dipl./M.Sc. Inform.)

Mariam Panah (M.Sc. of Fine Art)

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