Finances locales

Une méthodologie inédite à Kloar

Un audit finances sur la période 2000/2008.Une prospective financière pour les 7 années à venir.Un programme pluri annuel d’investissements (PPI).

Les dépenses d’équipement

2001/2007 2008/20138500

9000

9500

10000

10500

11000

11500Dépenses équipement mandat K€

Dépenses équipement mandat K€

Mandats 2001/2007 2008/2013

Total dépenses 9 593 000 € 10 996 000 €

Moyenne annuelle 1 370 000 € 1 832 000 €

Les épargnes :L’autofinancement

2001/2007 2007/20140

200

400

600

800

1000

1200

1400

excédent brut de fctcapacité d'autofinancement capacité d'autofinancement nette

Evolution des épargnes

Moyenne autofinacement €/habi-tant

2001/2007 2007/2014 - €

20 €

40 €

60 €

80 €

100 €

120 €

140 €

160 €

180 €

Mandats 2001/2007 2008/2013

Epargne nette moyenne en € par hbts 68€ 166 €

Evolution épargne nette + 144 %

Evolution épargne nette en €/hbts

Evolution comparée des épargnes moyennes Kloar/strate nationale

Strate Kloar Strate* Kloar**2001/2007 2008/2013

- €

50 €

100 €

150 €

200 €

250 €

300 €

350 €

excédent brut de fctcapacité d'autofinancement capacité d'autofinancement nette

Mandats 2001/2007 2008/2013

Strate Kloar Strate Kloar

Excèdent brut de fct 187 € 239 € 195 € 319 €

Capacité autofinancement 153 € 199 € 167 € 271 €

Epargne nette 63 € 68 € 92 € 166 €

La dette

2001/2007 2008/2013

(€1,000,000)

€0

€1,000,000

€2,000,000

€3,000,000

€4,000,000

€5,000,000

€6,000,000

évolution de la dette K€Totalité emprunts en K€

Mandat 2001/2007 2008/2013

Evolution de la dette + 1 530 000 € + 49% - 164 000 € - 4%

Totalité des emprunts 5 636 000 € 2 460 000 € -56%

Evolution de la dette

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 140

1

2

3

4

5

6

7

8

9 Délais désendettement

Délais désendettement

Années fin de mandat 2000 2007 2013

Délais désendettement 5 ans 4,5 ans 3,7 ans

Durée de désendettement

Plus de réalisations :Moyenne annuelle des investissement supplémentaires réalisés: + 462 000 € Davantage de marges financières :Autofinancement moyen en hausse de + 415 000 € (+154 %)

Moins d’endettement:Délais de désendettement réduit de 0,8 ans (Passage de 4,6 ans à 3,7 ans)

Moins d’emprunts :3 156 000 € de moins d’empruntés que lors du précédent mandat (-56%)

Le bilan de santé financière

Questions annexes

Taxes locales Guidel Kloar Quimperlé Moëlan StrateTaxes d'habitation 15% 14,77% 15% 12,96% 13,76%Taxes foncières 25% 18,21% 15,50% 17,68% 19,24%Taxes F non bâties 60,41% 40,22% 42,50% 40,78% 52,02%

Guidel Kloar Quimperlé Moëlan Strate0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

Taxes d'habitationTaxes foncièresTaxes F non bâties

Taxes locales

2001/2007 2008/2013Evolution + 494 000 € + 52,2% + 575 000 € + 39,9 %Evolution en €/hbts + 125 € + 52,3% + 118 € + 32%

Charges de personnel

2001/2007 2008/20130.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%

évolution en % évolution chargesévolution en % évolution en €/ hbts

Total

produits

foncti

onnemen

t

Total

charg

e foncti

onnemen

t

Résulta

t comptab

le

Capaci

té d'uato

finacemen

t

9.5%12.1%

3.9%

9.0%

26.4%

5.6%

39.3%

36.2%

Strate Kloar

Evolution moyenne des résultats comptables