Estate Planning Guide
-
Upload
dougingram -
Category
Documents
-
view
422 -
download
3
description
Transcript of Estate Planning Guide
ÍÔ×ÝÛ ×Ì ßÒÇÉßÇ ÇÑË Ô×ÕÛ ×Ìײ ±®¼»® ¬± ´»¿ª» ¿ ´»¹¿½§ º±® §±«® ´±ª»¼ ±²»ô
·¬K ·³°±®¬¿²¬ ¬± °´¿² ²±©ò ײ½®»¿·²¹´§
½±³°´»¨ ¬¿¨ ´¿© ¿²¼ ¿ ª±´¿¬·´»ô »ª»®ó½¸¿²¹·²¹
»½±²±³§ ³¿µ» »¬¿¬» °´¿²²·²¹ ¿ ²»½»·¬§ò
Ø¿ª·²¹ ¿ °´¿² ·² °´¿½» »²«®» ¬¸¿¬ §±«® »¬¿¬»
©·´´ ¾» ¼·¬®·¾«¬»¼ ¬¸» ©¿§ ¬¸¿¬ §±« ½¸±±»ò
λ¿¼ ¬¸· ¹«·¼» ¬± ´»¿®² ¿¾±«¬ »¬¿¬» °´¿²²·²¹
½±²½»°¬ô ·«» ¿²¼ ¬®¿¬»¹·»ò ׬ ©·´´ ¸»´° §±«
¼»½·¼» ©¸± ¸±«´¼ ·²¸»®·¬ §±«® »¬¿¬»ô ©¸¿¬
¿»¬ ¸±«´¼ ¹± ¬± ¼·ºº»®»²¬ ¾»²»º·½·¿®·» ¿²¼
¸±© §±« ½¿² ¬®¿²º»® §±«® ©»¿´¬¸ ·² ¿ ©¿§ ¬¸¿¬
³·²·³·¦» ¬¿¨» º±® ¾±¬¸ §±«® »¬¿¬» ¿²¼ §±«®
¸»·®ò
ɱ®µ·²¹ ©·¬¸ ¿ º·²¿²½·¿´ °®±º»·±²¿´ ·
·³°±®¬¿²¬ ·² ±®¼»® ¬± ¸»´° »²«®» §±«® »¬¿¬»
· ´·½»¼ ¬¸» ©¿§ ¬¸¿¬ §±« ©¿²¬ò ̸» Ю·²½·°¿´
Ú·²¿²½·¿´ Ù®±«°x ¸¿ ¿ ¬»¿³ ±º °®±º»·±²¿´
½±³°®·»¼ ±º ÝÐß ¿²¼ ¿¬¬±®²»§ö ¬¸¿¬
°»½·¿´·¦» ·² »¬¿¬» °´¿²²·²¹ ¬®¿¬»¹·»ò ̱ ¬¿®¬
°´¿²²·²¹ §±«® ´»¹¿½§ô ½±²¬¿½¬ §±«® º·²¿²½·¿´
°®±º»·±²¿´ò
ö ÝÐß ¼± ²±¬ °®±ª·¼» ¬¿¨ ±® ¿½½±«²¬·²¹ »®ª·½»
±² ¾»¸¿´º ±º ¬¸» ½±³°¿²·» ±º ¬¸» Ю·²½·°¿´
Ú·²¿²½·¿´ Ù®±«°ò ̸» ¿¬¬±®²»§ ¼± ²±¬ °®±ª·¼»
´»¹¿´ »®ª·½» ±² ¾»¸¿´º ±º ¬¸» ½±³°¿²·» ±º ¬¸»
Ю·²½·°¿´ Ú·²¿²½·¿´ Ù®±«°ò
ÉØÇ ÌØÛÐÎ×ÒÝ×ÐßÔá߬ ̸» Ю·²½·°¿´xô ©» ¸¿ª» ¬¸» ¼»°¬¸ ±º ®»±«®½»
¿²¼ «²¼»®¬¿²¼·²¹ ¬± ¸»´° »½«®» º·²¿²½·¿´ º«¬«®»ò
É»K®» ¿ ¼·ª»®·º·»¼ º¿³·´§ ±º ·²«®¿²½» ¿²¼
º·²¿²½·¿´ »®ª·½» ½±³°¿²·»ò
{ ß ÚÑÎÌËÒÛ ëðð ½±³°¿²§
{ ͱ³» ïç ³·´´·±² ½«¬±³»® ©±®´¼©·¼»
{ ײ½´«¼»¼ ±² Ú±®¾»K д¿¬·²«³ ìðð ´·¬ ±º
ß³»®·½¿K Þ»¬ Þ·¹ ݱ³°¿²·»ô Ü»½»³¾»® îððé
{ Ю·²½·°¿´ Ô·º» ײ«®¿²½» ݱ³°¿²§ ®¿²µ»¼ »·¹¸¬¸
´¿®¹»¬ ´·º» ·²«®»® ¾¿»¼ ±² Ø×ÙØÔ×ÒÛ ÜßÌß
îððè
{ Ю·²½·°¿´ Ò¿¬·±²¿´ Ô·º» ײ«®¿²½» ݱ³°¿²§ ¿²¼
Ю·²½·°¿´ Ô·º» »®ª» ééôððð »³°´±§»® ½«¬±³»®ô
©·¬¸ ëòé ³·´´·±² ½±ª»®»¼ ³»³¾»®
ÉÛKÔÔ Ù×ÊÛ ÇÑË ßÒ ÛÜÙÛx
Ю·²½·°¿´ Ò¿¬·±²¿´ Ô·º» ײ«®¿²½» ݱ³°¿²§ ¿²¼ Ю·²½·°¿´ Ô·º» ײ«®¿²½» ݱ³°¿²§ô Ü» Ó±·²»ô ×±©¿ ëðíçîóðððïô ©©©ò°®·²½·°¿´ò½±³
Ю·²½·°¿´ Ò¿¬·±²¿´ ø»¨½»°¬ ·² Ò»© DZ®µ÷ ¿²¼ Ю·²½·°¿´ Ô·º» ¿®» ·«·²¹ ·²«®¿²½» ½±³°¿²·» ±º ¬¸» Ю·²½·°¿´ Ú·²¿²½·¿´ Ù®±«°ò
ɸ·´» ¬¸· ½±³³«²·½¿¬·±² ³¿§ ¾» «»¼ ¬± °®±³±¬» ±® ³¿®µ»¬ ¿ ¬®¿²¿½¬·±² ±® ¿² ·¼»¿ ¬¸¿¬ · ¼·½«»¼ ·² ¬¸» °«¾´·½¿¬·±²ô·¬ · ·²¬»²¼»¼ ¬± °®±ª·¼» ¹»²»®¿´ ·²º±®³¿¬·±² ¿¾±«¬ ¬¸» «¾¶»½¬ ³¿¬¬»® ½±ª»®»¼ ¿²¼ · °®±ª·¼»¼ ©·¬¸ ¬¸» «²¼»®¬¿²¼·²¹ ¬¸¿¬
̸» Ю·²½·°¿´ · ²±¬ ®»²¼»®·²¹ ´»¹¿´ô ¿½½±«²¬·²¹ ±® ¬¿¨ ¿¼ª·½»ò ׬ · ²±¬ ¿ ³¿®µ»¬»¼ ±°·²·±² ¿²¼ ³¿§ ²±¬ ¾» «»¼ ¬± ¿ª±·¼°»²¿´¬·» «²¼»® ¬¸» ײ¬»®²¿´ 못²«» ݱ¼»ò DZ« ¸±«´¼ ½±²«´¬ ©·¬¸ ¿°°®±°®·¿¬» ½±«²»´ ±® ±¬¸»® ¿¼ª·±® ±² ¿´´ ³¿¬¬»®
°»®¬¿·²·²¹ ¬± ´»¹¿´ô ¬¿¨ ±® ¿½½±«²¬·²¹ ±¾´·¹¿¬·±² ¿²¼ ®»¯«·®»³»²¬ò
ÞÞ çêïðóî ¤ ïðñîððè ¤ ýçèïëïðîðïð ¤ Ü± ²±¬ «» ¿º¬»® ïðñîðñîðïð
Ò±¬ ÚÜ×ÝñÒÝËß ×²«®»¼ Ò± Þ¿²µ Ù«¿®¿²¬»»
Ò±¬ ß Ü»°±·¬ Ó¿§ Ù± ܱ©² ײ Ê¿´«»
Ò±¬ ײ«®»¼ Þ§ ß²§ Ú»¼»®¿´ Ù±ª»®²³»²¬ ß¹»²½§