Date Submitted PeopleFund Application · PeopleFund Application ... ***Full-Time Equivalent (FTE)...

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PeopleFund Application

□ Yes □ No Do you live in Texas?

□ Yes □ No Are you past due on child support obligations, student loans, or other government guaranteed loans?

□ Yes □ No Do you have any civil judgments or tax liens?

How did you hear about us?

□ Banker, name____________________________

□ iBank

□ SBA

□ SBDC

□ SCORE

□ WBRC

□ Web Search

□ Other, please specify:

About You Applicant(s)/Owner(s): (if multiple, attach this information on all).

1. Name: TxDL#:

SSN#: _- _ - _ Ownership%: Title:

Email: _______________ Phone:

2. Name: TxDL#: ___________________________

SSN#: _- _ - _ Ownership%: Title:

Email:

Primary Business Owner/Applicant Home Address:

Phone:

(Street) (City) (State) (Zip code)

Supplemental Contact Information: (Not living in same residence)

Name: Relationship:

Phone: ( ) Address:

Business Owner(s): Male Female (if more than one, put appropriate number in each blank)

Veteran Status(s): Active Retired (Honorable) Discharge N/A

Ethnicity (optional): Asian Anglo African American Hispanic

Native American Other (Specify : _)

□ Yes □ No Do you have a bank account?

Type (please select all that apply): □Checking □Savings □Personal □Business

Date Submitted


About Your Business Business Legal Name:

Description of business activity:_______________________________________________________________________

Business Structure:

Sole Proprietorship General Partnership Limited Partnership Subchapter C Corporation

Subchapter S Corporation Limited Liability Company _Nonprofit Corporation Professional Corporation

Other Business Structure

Business Address (physical location):

(Street) (City) (State) (Zip code)

Tax ID Number (Business EIN; or owner’s SSN if business is a Sole Proprietorship):_______________________________

Contact Email Address: __________________________________Website Address: ____________________

Estimated Loan Request: Working Capital $

Equipment $

Real Estate $

Other (Specify) $

Total: $

Estimated Owner Cash Contribution: $ (start-ups require 15-20% equity injection)

What collateral is available to secure the loan? (Collateral can be from a third party.)

Type of Collateral Value Owned, free and clear?

BUSINESS HISTORY:

Start-up Business Existing Business

If existing business, how many years has the business been in operation under current ownership: _years

Last year’s Revenues: $ Current Revenues: $

What are the business’s average annual expenses? __________________________________________________

Primary Business Bank:

Number of Full Time Equivalent Employees:

Contact & phone:

***Full-Time Equivalent (FTE) employee is the equivalent of working at least a 35-hour workweek. To calculate FTE jobs, any part-time employees should be aggregated to FTE jobs. Example: Two 20-hour per week employees equals 1 (one) FTE employee. For seasonal employees, convert the employee to an annual FTE employee. Example: One 6-month, 35 hour per week seasonal employee equals a 0.5 FTE employee.

1. # of Existing FTE Jobs as of the date of this application: _ 2. # of FTE Jobs that could be lost if this loan is not received (reply here only if applicable).

*If you have jobs that could be lost if a loan is not received, explain why these jobs would be lost:

3. Projected # of FTE Jobs to be Created within 12 Months of receiving a loan: _


4. Projected # of FTE Jobs to be Created 12 Months after receiving a loan: _

Type of Accounting Records □ none □ some □ formal □ professional

Is your business in any of the following: truck driver, restaurant, day care, beauty salon, nail shop? □ Yes □ No

Are you using the loan to buy an existing business? □ Yes □ No

Is your business environmentally friendly? □ Yes □ No

Do you have credit issues you would like to disclose? □ Yes □ No

Do you rent your business location? □ Yes □ No

Business Assets Asset Description Resale Value Own Free and Clear Use as Collateral

1.__________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

2.__________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

3. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

Collateral Most loans are secured with items you own free and clear. Acceptable assets include, but are not limited to: business assets, personal and business vehicles, commercial real estate, and non-homestead residential real estate. Please enter whole numbers only. Should collateral be required to secure the loan, please list the items that you own that will secure the loan. Collateral Description Resale Value Own Free and Clear Use as Collateral

1. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

2. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

3. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

Business Liabilities Asset Description Resale Value Own Free and Clear Use as Collateral

1. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

2. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

3. __________________________________ $__________ □ Yes □ No □ Yes □ No

References First Name__________________________ Last Name___________________________ Phone ____________________

Relationship_______________________________________ Email___________________________________________

First Name__________________________ Last Name___________________________ Phone ____________________

Relationship_______________________________________ Email___________________________________________


I (we) authorize PeopleFund and/or its agents to make any investigations of credit either directly or through any agency which has credit information. I understand that there are normal costs associated with loan underwriting. All approved loans are subject to: 1) 2.5% Origination Fee, and 2) $60 UCC Search/Filing Fee. (This list is not all-inclusive, and there may be other fees, all of which will be disclosed prior to loan closing. Loans collateralized with vehicles or Real Estate are subject to other standard fees.) I agree to inform PeopleFund immediately of any pending or significant changes in my financial condition. I allow PeopleFund staff to share my business information with PeopleFund board and investment committee.

If approved, all PeopleFund clients are required to enroll in auto-debit loan payments.

To the best of my knowledge, I certify that the information in this application is true and accurate. Any intentional false information will render the applicant ineligible for a PeopleFund loan and may be subject to legal action.

Applicant(s) Signature: , ,

To whom payable Original Amount

Original Date

Present Balance

Interest rate

Maturity Date

Monthly Payment

Collateral Current? Yes/No

Acct #:

Acct #:

Acct #:

Acct #:

Acct #:

Acct #:

29

21

E. 17

th Street, B

uild

ing D

, Suite 1

Au

stin, TX

7870

2 P

h: (51

2) 4

72-8087

F: (51

2) 4

72-8

191

Business Debt Schedule

Company name: Date: Please furnish the following information on all business installment debt, contract, mortgages, and lines of credit.

Total Balance:


Financial Institution Checking balance

Savings balance

PERSONAL FINANCIAL STATEMENT as of , 20_

Complete this form if (1) a sole proprietorship; (2) you are a partner in a partnership; (3) each officer or stockholder with

20% or more ownership in a corporation; (4) any other person or entity providing a guaranty on the loan. (Make

additional copies as needed.)

Name:

Home Address:

Home Phone Number: Social Security No.

Business name & address

Assets

Sources of Cash

Monthly

Annual

Checking (use sch.1) Income #1-

Savings (sch.1) Income #2-

Marketable Securities (sch.2) Rental Income

IRAs/Retirement Other Income (sch.5)

Homestead Total Income

Other Real Estate (sch.3)

Business ownership Interests (sch.4) Cash Outflows

Auto Income Taxes

Other (use sch.5) Credit Cards

Total Assets Auto Debt Auto Insurance Liabilities Other Debt

Taxes (if past due) Rent/Mortgage

Credit Cards Other R/E Debt

Auto Loans Insurance

Mortgage Electric

Other R/E Debt Waste/Water

Installment Loans Phone

Other (sch.5) Cell Phone

Total Liabilities Food Entertainment Net Worth Other Expenses (sch.5)

Debt to Worth Total Expenses Net Cash Flow

Schedule 1: Checking and Savings

1

2

3

4

5

6

Total:


Shares (#) Name of Security Cost Current Market Value

Name of Business

Percent Owned

Description of Business

Net Income

Total Assets

Liabilities

Net Worth

Schedule 2: Marketable Securities Give listed and unlisted Stocks and Bonds (Use separate sheet if necessary)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Schedule 3: Other Real Estate (Does not include Homestead. List each parcel separately. Use supplemental sheets if necessary. Each sheet must be identified as a supplement to this statement and signed. Also advise whether property is covered by title insurance, abstract title, or both.)

Property A Property B Property C

Type of property

Name & address of property

Date Purchased Original Cost Present Market Value Name & address of Mortgage Co.

Account Number Balance Payment per month Status of Mortgage (i.e., current or delinquent)

Schedule 4: Business Ownership Interests

1

2

3

4

Total:

Lista de verificación para aplicación de préstamo de PeopleFund

Prestamos de $50,001 hasta $250,000 Empresas existentes: Completar la Aplicación de préstamo de PeopleFund

Lista de deudas de la empresa (incluya balance original y actual, total del pago mensual; tasa de interés, fecha de vencimiento)

Estado financiero actual de la empresa

3 años de los estados financieros empresariales (reporte de perdidas y ganancias, re porte de balance general)

3 años de declaraciones de impuestos de la empresa

3 meses de estado de cuenta bancarios de la empresa

Desglose de uso de los fondos

Estado financiero actual personal (refiérase a la aplicación)

3 años de declaraciones de impuestos personales

3 meses de estado de cuenta bancarios personales

Documentos de gobierno, Cert. de nombre de la Secretaria del Estado TX, Cert. de nombre asumido (DBA) según le aplique

Certificado de Identificación para Impuestos

Copia de la licencia de conducir de el(los) dueño(s)

Nuevas empresas – Solo préstamo SBA (máximo de $100,000; menos de 24 meses en operación):

Completar la Aplicación de préstamo de PeopleFund

Plan de negocio (incluya una copia del resume del dueño)

3 años de Proyecciones

Prueba de una fuente externa de ingresos

Prueba de inyección de capital







Resume de el(los) dueño(s)


Prestamos de $25,001 hasta $50,000 Empresas existentes:














Nuevas empresas (menos de 24 meses en operación):














Prestamos de $1,000 hasta $25,000 Empresas existentes: Completar la Aplicación de préstamo de PeopleFund













Nuevas empresas (menos de 24 meses en operación): Completar la Aplicación de préstamo de PeopleFund













Requisitos mínimos; mas información puede ser requerida en el proceso de aplicación. Si su empresa es nueva/existente y ha estado en operación menos de 24 meses, por favor mándenos la información de las 2 columnas

2921 E. 17th Street, Building D, Suite 1 Austin, TX 78702 Ph: (512) 472‐8087 F: (512) 472‐8191

Fecha entregada:

Aplicación de préstamo

Nombre de la empresa:

Descripción de la empresa:

Estructura de la empresa: Empresa Unipersonal Sociedad General Sociedad Limitada

Corporación C Corporación S L.L.C. Sin Fines de Lucro/501(c)3 Corporación Profesional

Otro tipo de entidad

Dirección:

(Calle) (Ciudad) (Estado) (Código Postal)

Teléfono: Empresa: ( )_

Otro numéro de teléfono (cel): ( )

Numéro de Identificacion Fiscal (EIN de la empresa ; o el numéro de seguro social para la empresa

unipersonal) :

Correo Electrónico:

Dirección de su página de internet:

Solicitante(s)/Dueño(s): (si son multiples, incluir la informacion de todos).

Nombre: TxDL#:

SSN#:_ % de propiedad: _ Titulo:_

Correo electrónico

Número de teléfono

Nombre: TxDL#:

SSN#:_ % de propiedad: _ Titulo:_

Correo electrónico

Dirección de el dueño/solicitante principal del negocio:

Número de teléfono

(Calle) (Ciudad) (Estado) (Código Postal)

Información de contacto adicional: (Que no vivan en la misma residencia)

Nombre: Relación:

Número de teléfono: ( )

Direccion:_

Dueño(s) de la empresa:

Masculino Femenino (si son múltiples, incluir el número en cada espacio)

Veterano(s): Activo Retirado Dado de baja honorablemente N/A


Origen étnico (opcional): Asiático Anglo Afro Americano Hispano

Nativo de América Otro (Especifique : )

Solicitud de crédito estimada: Capital de Trabajo $

Equipo $

Bienes Raíces $

Otro (Especifique) $

Total: $

Contribución del dueño estimada: $ (para las nuevas empresas se requiere 15‐

20% de contribución en capital)

¿Que colateral hay disponible para garantizar el préstamo? (La garantía puede ser de un tercero.)

Tipo de colateral

Valor ¿Es su propiedad, libre de

gravamen?

Información de la empresa

Nueva empresa Empresa Existente

Si la empresa es existente, cuantos años lleva la empresa en funcionamiento bajo los dueños actuales: años

Ingresos del año pasado: $

Cuantos son sus gastos anuales en promedio?

Ingresos Actuales: $

Institución bancaria principal de la empresa:

Contacto y número de teléfono:

Numero de empleados equivalente a tiempo completo:

***Empleados equivalente a tiempo completo es el equivalente a trabajar un mínimo de 35 hrs a la semana. Para calcular el número, cualquier trabajo a medio tiempo debe ser sumado a el total de hrs de tiempo completo. Por ejemplo: 2 empleados que trabajan 20 hrs a la semana equivale a 1 empleado a tiempo completo. Para empleados de temporada, convierta el empleado a un empleado a tiempo completo anual. Por ejemplo: 1 empleado de temporada por 6 meses trabaja 35 hrs a la semana equivale a 0.5 empleado equivalente a tiempo completo.

1. # actual de empleados equivalente a tiempo completo:

2. # de empleados equivalente a tiempo completo que se pueden perder si esta aplicación no es aprobada (solo responda si esta aplica a usted):

*si tiene algún trabajo que se pueda perder si esta aplicación no es aprobada, por favor explique la razón:

3. # de empleos que usted va a crear en los próximos 12 meses si recibe este préstamo:

4. # de empleos que usted piensa crear 12 meses después si recibe este préstamo:

Información adicional (Adjunte una hoja por separado con una explicación detallada de las respuestas afirmativas)

1. ¿Ha solicitado a través de un banco o cooperativa de crédito y fue rechazado? □ Si □ No

2. ¿Está involucrado en algún reclamo o demanda? □ Si □ No


3. ¿Está atrasado en alguno de sus impuestos federales, estatales o locales? □ Si □ No

4. ¿Ha estado usted o su empresa alguna vez involucrado en algún procedimiento de quiebra o insolvencia?

En caso afirmativo, fecha de la descarga de bancarrota: □ Si □ No

5. ¿Tienes juicios pendientes? □ Si □ No 6. ¿Alguna vez ha tenido alguna propiedad ejecutada o transferido el titulo en lugar de ejecución hipotecaria?

□ Si □ No 7. ¿Debe usted manutención de sus hijos? □ Si □ No 8. ¿Está siendo considerada está solicitud en alguna otra institución? □ Si □ No 9. ¿Es usted un ciudadano de los EE.UU. (o tiene un ITIN)? □ Si □ No 10. Tiene alguna obligación contingente? □ Si □ No 11. ¿Ha tenido algún NSF en sus cuentas bancarias en los últimos 3 meses? □ Si □ No 12. ¿Ha tratado algún comentario despectivo en su informe de crédito personal? □ Si □ No

En caso afirmativo, por favor describa:

¿Como supo de nosotros? Nombre_ Organización

Yo (nosotros) autorizamos a PeopleFund y/o a sus agentes a realizar investigaciones de crédito, ya sea directamente o a través de cualquier agencia que tenga información de crédito. Entiendo que hay costos normales asociados con la suscripción del préstamo. Todos los préstamos aprobados estarán sometidos a: 1) cargo por apertura del 2.5%, y 2) $ 60 Cuota de UCC (Buscar/Archivo). (Está lista no es exhaustiva, y puede haber otros cargos, los cuales serán dados a conocer antes del cierre del préstamo. Préstamos garantizados con vehículos o bienes raíces están sujetas a otras tasas estándar.) Estoy de acuerdo en informar a PeopleFund de inmediato sobre cualquier cambio pendiente o significativo en mi situación financiera. Permito que el personal de PeopleFund comparta información de mi empresa con la junta directiva y comité de inversiones de PeopleFund, incluyendo pero no limitado a, el Centro de Desarrollo de Pequeños Negocios.

Si es aprobado, todos los clientes PeopleFund están obligados a inscribirse en los pagos del préstamo de auto‐débito.

A mi mejor conocimiento, certifico que la información en está solicitud es verdadera y exacta. Cualquier información

ofrecida que sea falsa hará que el solicitante no sea elegible para un préstamo con PeopleFund y puede estar sujeto a acciones legales.

Firma del solicitante(s): , ,

A quién paga

Cantidad

Original

Fecha

Original

Balance

actual

Tasa de

Interés

Fecha de

Vencimiento

Pago

Mensual

Garantía

Corriente?

Si/No

# de Cuenta:

# de Cuenta:

# de Cuenta:

# de Cuenta:

# de Cuenta:

# de Cuenta:

2921 E. 17th Street, B

uild

ing D

, Suite 1

A

ustin

, TX 78

702

Ph

: (512) 472

‐8087

F: (512) 4

72‐8191

Lista de deudas de la empresa

Nombre de la Empresa: Fecha:

Por favor, proporcione la siguiente información sobre toda la deuda a plazos, contratos, hipotecas, y líneas de crédito de la empresa.

Balance total:


Fuente de ingreso

Mensual

Anual

Ingreso #1‐ Ingreso #2‐ Ingreso de Renta Otros Ingresos (use lista 5) Total de Ingreso Salidas de Efectivo Impuestos a las Ganancias Tarjeta de Credito Deuda de carro Seguro de Carro Otras deudas Renta/Hipoteca Otras deudas de bienes raices Seguro Electricidad Desechos/Agua Telefono Celular Comida Entretenimiento Otros Gastos (use lista 5) Total de Gastos Flujo Neto de Efectivo

Institución Financiera

Balance en cuenta de cheque

Balance en cuenta de ahorro

Estado Financiero Personal a partir del , 20

Complete este formulario si (1) una empresa unipersonal, (2) es un socio de una sociedad; (3) una corporación (a ser completado por cada oficial y cada accionista que tenga 20% o más de propiedad en la empresa), (4) cualquier otra persona o entidad que proporciona una garantía sobre el préstamo. (Haga copias adicionales si es necesario.)

Nombre:

Dirección residencial:

Número de teléfono residencial:

Número de Seguro Social

Nombre de la empresa y dirección

Bienes

Cuenta de cheque (use lista 1) Cuenta de ahorros (use lista 1) Titulos negociables (use lista 2) Cuentas IRA o de retiro Casa Otros bienes raíces (use lista 3) Interes de propiedad en empresa (use lista 4)

Auto Otros (use lista 5) Total de Bienes Obligaciones Impuestos (si su pago esta tarde) Tarjetas de Credito Prestamos de Auto Hipoteca Otras deudas de bienes raices Prestamos a Plazos Otros (use lista 5) Total de Obligaciones Patrimonio Neto Deuda a Patrimonio

Lista 1: Cuentas de Cheque y Ahorros

1

2

3

4

5

6

Total:


Acciones (#)

Nombre del titulo

Costo

Valor en el mercado actual

Lista 2: Títulos negociables (Incluya acciones cotizadas y no cotizadas y Bonos (Use páginas adicionales si es necesario)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Lista 3: Otros bienes raíces (No incluye Residencia Principal (Homestead). Enumere cada parcela por separado. Utilice hojas adicionales si es necesario. Cada hoja debe ser identificada como un complemento a la presente declaración y firmada. Asimismo indique si la propiedad está cubierta por el seguro de título, el título del resumen, o ambos. )

Propiedad A Propiedad B Propiedad C

Tipo de propiedad

Nombre y dirección de la propiedad

Fecha de compra Costo Original Valor en el Mercado actual

Nombre y dirección del banco hipotecario

Número de cuenta Balance Pago por mes Estado de la hipoteca (es decir al corriente o delincuente)


Nombre de la empresa

% de propiedad

Descripción de la empresa

Ingreso Neto

Total de Bienes

Obligaciones

Patrimonio Neto

Lista 4: Intereses de propiedad de empresa

1

2

3

4

Total:

Lista 5: Otros datos (Todos los demás bienes, deudas, fuentes de ingresos y gastos. Enumere y describa en detalle más adelante.)

Otros Bienes Valor Otros Ingresos Valor

1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

Total: Total:

Otras Obligaciones Valor Otros Gastos Valor

1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

Total: Total:

Certifico que, a mi mejor conocimiento y creencia, este informe es completo, verídico y correcto.

Firma Fecha

Firma Fecha


Schedule 5: Other Information (All other assets, liabilities, sources of income, and expenses. Please list and describe in detail below.)

Other Assets Value Other Income Value

1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

Total: Total:

Other Liabilities Value Other Expense Value

1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

Total: Total:

I certify that, to the best of my knowledge and belief, this is a full, true and correct personal financial statement.

Signature Date

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