Announcement for listing of shares of Ithmaar Holding B.S · PDF fileFaysal Bank Limited 67%...

Announcement for listing of shares of Ithmaar Holding B.S.C

(the “Company”) (“Ithmaar”) (“The Group”) in Dubai Financial Market

Ithmaar Holding B.S.C. P.O.Box 2820, Manama, Kingdom of Bahrain Telephone: +973 1758 4000Fax: +973 1755 4017Email: [email protected]

Part One: General information about the Group

Ithmaar Holding B.S.C. (formerly Ithmaar Bank B.S.C.) (“Ithmaar”) was incorporated in the Kingdom of Bahrain on 13 August 1984 and was licensed as an investment bank regulated by the Central Bank of Bahrain (the “CBB”). Effective 14 April 2010 Ithmaar operated under Islamic retail banking license granted by the Central Bank of Bahrain.

Ithmaar’s shares are listed for trading on the Bahrain Bourse and Boursa Kuwait under the ticker [ITHMR].

During the year 2016, shareholders approved the reorganisation of Ithmaar at its Extraordinary General Meeting (EGM) held on 28 March 2016 to restructure Ithmaar into a holding company and two subsidiaries to segregate core and non-core assets. Effective 2 January 2017, Ithmaar has been converted into Ithmaar Holding B.S.C., holding 100% of Ithmaar Bank B.S.C. (c) (“Ithmaar Bank”) [Islamic Retail Bank license] and IB Capital B.S.C. (c) (“IB Capital”) [Investment Firm license, Category 1], (together the “Group”). Ithmaar, along with its two subsidiaries are licensed and regulated by the CBB.

Ithmaar’s future strategy revolves around the new group structure. The new group structure, an important step in the transformation of the Group towards realising Ithmaar’s long-term strategy for growth by providing greater insight into the strength of its core retail banking operations and further facilitating the focused management of the Group’s investments and non-core assets. It will also help highlight the performance of core business and assist in the planned divestment of investment and non-core assets. The new group structure will further focus efforts, allowing Ithmaar to take advantage of new growth opportunities in the region and help generate greater value to shareholders.

Part Two: The Group’s main activities

The activities of Ithmaar:

• To manage its affiliated companies or to participate in the management of other companies in which it has shares, and to provide the necessary support for such companies;

• To offer loans, guarantees and financing to its affiliated companies;

• To invest its funds in shares, bonds and other securities;

• To own real estates and other assets necessary or undertaking Its activities within the limits permitted by law; and

• To own industrial property rights including patents, trade and industrial marks, concession and other Intellectual rights, and to use and lease them to its affiliated companies or to other companies

Part Three: The Group’s subsidiaries, associates and activities

Activities Description

Other Major Shareholders and their Ownership Percentage

Ithmaar Group’s shareholding Percentage

Name of Subsidiaries and associates Companies

Retail BankNone100%Ithmaar Bank B.S.C (c)

Investment CompanyNone100%IB Capital B.S.C (c)

Retail Bank• State Life Insurance Corporation of Pakistan 5.30%

67%Faysal Bank Limited

Real estateNone100%Ithmaar Development Company Limited

Announcement for listing of shares of Ithmaar Holding B.S.C (the “Company”) (“Ithmaar”) (“The Group”) in Dubai Financial Market

3 • ITHMAAR HoLDING


Part Three: The Group’s subsidiaries, associates and activities (continued)





Takaful• Darinvest 18.59%• Pension Fund 14.68% • Qatar Islamic Bank 5.00%• Malaysia Assurance Alliance International

3.67%

36%Solidarity Group Holding B.S.C. (c)

Infrastructure• BBK 15.15% • Gulf Finance House 4.94%• Social Insurance organisation 10.91%• Al Fateh Investment 6.06%• Ibdar Bank 5.84%• Khaleeji Commercial Bank 6.26%

31%Naseej B.S.C. (c)

Asset management• CITIC International Financial Holdings Ltd 40%

• ICH Company Limited 25%• China CEFC Energy Company Limited 15%

20%Citic International Assets Management Limited

Wealth and asset management

None100%Faisal Private Bureau (Switzerland) S.A.

Real estate• Abdulaal Construction Services S.P.C. 49%51%City View Real Estate Development Co. B.S.C. (c)

Real estate• Rayoof Holding Company 50%50%Health Island B.S.C. (c)

Mortgage finance• BBK B.S.C. 50% 50%Sakana Holistic Housing Solutions B.S.C. (c) [Under Voluntary Liquidation]

Investment holdingNone100%Cantara (Switzerland) S.A.






Management services

None100%DMI Administrative Services S.A.

Investment holdingNone100%Faisal Finance (Luxembourg) S.A.

Investment holdingNone100%Shamil Finance (Luxembourg) S.A.

Investment holdingNone100%Faisal Finance (Netherland Antilles) NV

Manufacturing• Sanden 36.8%• LSG 32.2%

31%Sanpak Engineering Industries (Pvt) Limited

Trading• Faisal Islamic Bank Egypt 51.38%• Arab Investment Company 25%

23%Misr Company for Packing Materials ”Egywrap”

Asset management• IICG 50%30%Faysal Asset Management Limited

Investment company• Atheeb Group 34.5%• Kuwait Investment Co 23%• Al Nahla Trading & Contracting Co 9.5%

23%Ithraa Capital Company

Real estate• Chase Perdana Sdn Bhd, Malaysia 60%40%Chase Manara B.S.C. (c)

Trading• Dallah Al Baraka 24%• Islamic Development Bank 18%• Dubai Islamic Bank 9.6%• KFH 8%• Faisal Islamic Bank of Egypt 6%

24%Islamic Trading Company E.C

Part Four: The Group’s Board Members & Senior Executive Management

A. Organizational Chart

Executive Committee Board Of Directors

Sharia Coordination & Implementation Officer

Adel Al-Marzooqi

Remuneration & Nomination Committee

Sharia Supervisory Board

Internal AuditKhalil Al Asfoor

AdministrationJassim Al-Najem

Shareholders Affairs

Corporate Banking

SMEs

Financial Institutions

Audit, Governance & Risk Management

Compliance & AMLHana Al Murran

Chief Executive Officer (CEO)Ahmed A.Rahim

Human ResourcesEnas Rahimi

Deputy Chief Executive Officer - Support Group

Ravi Khot

Info TechnologyYousif Al-Khan

Retail BankingMohammed Janahi

Banking OperationsYaqoob Al Shomili

Private BankingRafed Al Mannaie

Financial ControlSaqib Mustafa

TreasuryAhmed Al-Sowaidi Collections

Saeed Bader

Asset ManagementAyoob Al-Awadhi

Corp. SecretaryDana Raees

Commercial Banking & FIAbdulla Taleb

Deputy Chief Executive Officer - Banking Group

A.Hakim Al Mutawa

Marketing & Corporate Communications

Taimoor Raoof

Product Development & Management

Abdulla Al-Abbasi

Remedial Management Abdulla Al Mulla

Please note that all functions at Ithmaar Holding, except that of the Chief Executive officer, have been outsourced to Ithmaar Bank B.S.C. (c).

Risk ManagementKrishnan Hariharan


B. Board Members BOD Membership in other companies and position

1. HRH Prince Amr Mohamed Al Faisal Chairman

• Red Sea Consultants Ltd. (President)• Al Daleel Information Systems (Daleelteq) Ltd.

(Chairman and Partner)• Faisal Islamic Bank of Sudan (Public Company) (Director)• Faisal Islamic Bank of Egypt (Public Company) (Director)• Dar Al Maal Al Islami Trust (Director)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Chairman)

2. Mr. Tunku Yaacob Khyra Board Member

• MAA Group Berhad (Chairman)• Melewar Industrial Group Berhad (Chairman)• Mycron Steel Berhad (Chairman)• MAA Corporation Sdn Bhd (Director)• Melewar Group Berhad (Director)• MAA Holdings (BVI) Ltd. (Director)• Iternum Melewar Sdn Bhd (Director)• Dermaga Hayat Sdn Bhd (Director)• Melewar Ecology Sdn Bhd (Director)• Mycron Steel CRC Sdn Bhd (Director)• Melewar Equities Sdn Bhd (Director)• Khyra Sdn Bhd (Director)• Melewar Khyra Sdn Bhd (Director)• Khyra Legacy Berhad (Director)• Setara Pertiwi Sdn Bhd (Director)• Senandung Arif Sdn Bhd (Director)• oak3 Security Sdn Bhd (Director)• Posh Regalia Sdn Bhd (Director)• Alunan Etika Sdn Bhd (Director)• Mekar Modulasi Sdn Bhd (Director)• Mekar-Bumi Niaga Sdn Bhd (Director)• Melewar Steel Tube Sdn (Director)Bhd• Melewar Equities (BVI) Ltd. (Director)• Ausgard Quick Assembly (Director)Systems Sdn Bhd• Melewar Imperial Limited (Director)• Melewar International Investment Company Limited (Director)• Love&Hope Liberty Sdn Bhd (Director)• Atlantys Aqualife Sdn Bhd (Director)• Atlantys Fish Farms (Sempang) Sdn Bhd (Director)• Atlantys Hatcheries Sdn Bhd (Director)• Menang Bernas Sdn Bhd (Director)



Part Four: The Group’s Board members & Senior Executive Management (continued)


• Khyra Edu Galla Sdn Bhd (Director)• Khyra Edu KKB Sdn Bhd (Director)• Masspublica Sdn Bhd (Director)• Agrostan Farms Sdn Bhd (Director)• Agrostan Pte Ltd (Director)• Two Wheels only Sdn Bhd (Director)• The Budimas Charitable Foundation (Trustee)• MAA-Medicare Charitable Foundation (Trustee)• Masterline Enterprise Inc (Director)• 3ple Sdn Bhd (Director)• 3ple Pte Ltd (Director)• Altech Chemicals Limited (Director)• Jack Nathan Limited (Director)• Khyra Liberty Limited (Director)• MAACA Labuan Ltd (Director)• IB Capital B.S.C. (c) (Director)• Barisan Bonanza Sdn Bhd (Director)• Melewar FE Sdn Bhd (Director)• Melewar SE Sdn Bhd (Director)• Melewar BE Sdn Bhd (Director)• Melewar Aeternum Sdn Bhd (Director)• Melpower BE Sdn Bhd (Director)• Melewar TE Sdn Bhd (Director)• Melewar VE Sdn Bhd (Director)• Melewar QE Sdn Bhd (Director)• Natureis Sdn Bhd (Director)• Melewar Acquisitions Limited (Director)

3. Mr. Abdel Hamid Abo Moussa Board Member

• Faisal Islamic Bank of Egypt (Governor)• Egyptian - Saudi Business Council (Head)• International Company for Leasing S.A.E. (Incolease),

Egypt (Chairman)• Supervisory Council of DMI (Representing – FIBE) –

Geneva (Member)• General Assembly – Misr Holding Company for Insurance –

Egypt (Member)• Egyptian European Council



• American Chamber of Commerce in Egypt (Member)• The Egyptian Wakfs Authority, Egypt (Member)• Awqaf Properties Investment Fund (APIF) – Islamic Development

Bank (IDB) – Jeddah (Member)• Advisory Committee of CLoE Fund, Milan, Italy (Member)• Advisory Committee of ARMILA Fund, Milan, Italy (Member)• Advisory Committee of ANASTASIA Fund, Milan, Italy (Member)• Ayadi for Investment and Development, Egypt (Member)• Midor for Electricity – MIDALIC – Egypt (Member)• Momtalakat for Insurance, Egypt (Member)• Accounting and Auditing Standards Board – Accounting and

Auditing organisation for Islamic Financial Institutions – Bahrain (AAoIFI) (Member)

• Islamic Financial Services Board (IFSB) (Member)• Faculty of Commerce – ZAGAZIG University (Member)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)

4. Sheikh Zamil Abdullah Al-Zamil Board Member

• Zamil Group Holding Company (Director)• Zamil offshore & Zamil operations & Maintenance Co. Ltd.

(Chairman)• Chamber of Commerce (Eastern Province, Kingdom of Saudi

Arabia) (Director)• Saudi Bahraini Business Council (Member)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)

5. Mr. Nabeel Khalid Kanoo Board Member

• Kanoo Travel, Corporate Marketing and Public Relations (Director)

• YBA Kanoo, Saudi Arabia (Member)• YBA Kanoo, Bahrain (Member)• Kanoo & El-Shabrawy Ltd Co. Egypt (Member)• K Hotel, Bahrain (Member)• Bahrain Airport Services, Bahrain (Member)• Bahrain Labor Market Regulatory Authority (LMRA) (Member)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)




6. Mr. Mohammed Bucheerei Board Member

• Islamic Investment Company of the Gulf (Bahamas) Limited (Director)

• Islamic Investment Company of the Gulf – Sharjah, U.A.E., PJSC (Director)

• overland Capital Group• Faysal Bahamas Limited, CR No. 28917 C (Director)• Crescent International Ltd., CR No. EC24835 (Director)• DMI (Jersey) Ltd., CR No. 21845 (Director)• MFAI (Jersey) Ltd. (Director)• Cantara (Switzerland) S.A., CR No. CH-660-1193998-7

(Director and Chairman)• Gulf Investors Asset Management Company J.S.C. Closed (Director)• Faisal Finance Maroc S.A (Director)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)• Faisal Private Bureau (Chairman)• Naseej B.S.C. (c) (Chairman)• Naseej Rabat (Chairman)• Sharaka (Chairman)• Faisal Finance Luxembourge (Director)• Shamil Finance Luxembourge (Director)• Ithmaar Development Company (Chairman)

7. Mr. Abdulellah Ebrahim Al-Qassimi Board Member

• Faisal Bank Limited (Pakistan) (Director)• Solidarity Group Holding B.S.C. (Closed) (Director)• Saudi Solidarity Takaful Co. (Director)• Arabian Pearl Gulf School (Director)• Naseej B.S.C. (Closed) (Director)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)

8. Mr. omar Abdi Ali Board Member

• Quadron Investment Company Khartoum Sudan (Private Company) (Founder and Chairman)

• Integrated Property Investment Co. (Tanzania) Ltd (Private Company) (Founder and Chairman)

• orchar Global General Trading FZC – Ajman – UAE (Private Company) (Founder and Chairman)

• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)

9. Dr. Amani Khaled Bouresli Board Member

• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)• IB Capital B.S.C. (c) (Director)

10. Mr. Abdulshakoor Hussain Tahlak Board Member

• World of Union of International Arab Bankers, Beirut, Lebanon (Member)

• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)



11. Sh. Mohamed El Khereiji Board Member

• Elkhereiji Real Estate Co. (Chairman)• Elkhereiji Group Holding Co. (Chairman)• Hal International Co. (Chairman)• House of International Food and Bakery (Chairman)• First United Co. (Chairman)• Salmon and Figs Co. Ltd. (Chairman)• ElKhereiji Commerce & Contracting Co. (Deputy Chairman)• Medic Co. (Director)• DMI Geneva (Member of Board of Trustees)• WorldCare Company – USA (Director)• Ithmaar Bank B.S.C. (c) (Director)• Yanbu Cement Company (Director)

C. Senior Executive Management Membership in other companies and position

1. Ahmed Abdul Rahim Chief Executive officer

1. Faysal Bank Limited, Pakistan – Vice Chairman2. Solidarity Group Holding – Board Member3. The Benefit Co. – Member of the Board of Directors, Member of

the Excom and Member of the NRC4. Shamil Bank of Yemen – Board Member5. Gulf Air Holding Group – (Gulf Air, Bahrain Airport Company &

Gulf Aviation Academy Member, Audit Committee of the Board of Directors)

6. BAB – Vice Chairman 7. Injaz Bahrain – Board Member

2. Ravindra Anant Khot Deputy Chief Executive officer –

Support Group

None

3. Abdulhakeem Khalil Al Mutawa Deputy Chief Executive officer –

Banking Group

1. Bahrain Airport Company – Director2. City View Real Estate Development BSC (c) – Chairman3. Ithmaar Development Company Ltd – Director4. Ithmaar/Dilmunia General Partner Co. Ltd – Director5. JPR Limited – Director6. Naseej B.S.C. – Director7. Sakana Holistic Housing Solutions B.S.C. (c) –

Under Liquidation – Chairman8. US Development opportunities Fund 1 Ltd – Director9. Falcon Holding Group – Director10. Ithraa Capital – Riyadh – Director11. Gulf Air – Director



C. Senior Executive Management Membership in other companies and position

4. Krishnan Hariharan Head, Risk Management,

Chief Risk officer

None

5. Mohammed Hasan Janahi Assistant General Manager,

Retail Banking

1. Family Bank – Director2. Sakana Holistic Housing Solutions B.S.C. (c) (Under Voluntary

Liquidation) – Director

6. Yousif Abdulla Alkhan Assistant General Manager,

Information Technology

None

7. Abdulla Abdulaziz Ali Taleb Assistant General Manager,

Commercial and Financial Institutions

1. Chase Perdana Berhard – Director2. Faysal Bank Limited – Pakistan – Director3. Turiya Berhard – Director4. Verity Development Holding Company K.S.C. – Director

8. Saqib Mahmood Mustafa Head, Financial Control

None

9. Dana Aqeel Raees Head, Legal Department

and Corporate Secretary

None

10. Hana Ahmed Al Murran Head, Compliance and AML,

Compliance officer

None

11. Khalil Ebrahim Al-Asfoor Acting Head of Internal Audit

None

Part Five: Names of the owners of more than 5% of the Group’s shares and the percentage of their ownership

Name Percentage of Ownership

Dar Al-Maal Al-Islami Trust Islamic Investment Co. of The Gulf Nizar Qurtas

26.08%19.61%8.35%

Part Six: The Group’s Structure

Principal subsidiaries & Associates

100%100%100%

80%

20%

67%50%

IB Capital B.S.C (c)

Sakana(Bahrain)(under

voluntary liquidation)

FBL(Pakistan)

FPB(Bahrain)

Operating Subsidiaries

Non-operating Subsidiaries

Under Voluntary Liquidation

Associates

Ithmaar Holding B.S.C

Shamil Finance (Luxembourg)

36%20%100%

100%100%

100%

50% 100%

31% 51%

Health Island

(Bahrain)

FFL(Luxembourg)

DMI S.A(Switzerland)

Cantara(Switzerland)

Naseej(Bahrain)

City View(Bahrain)

CITICIAM(Hong Kong)

Solidarity(Bahrain)

IDC(Cayman Islands)

FFNA(Netherlands)

Ithmaar Bank B.S.C (c)


Part Seven: Brief of General Assembly Resolutions two years preceding the submission of the listing application form

Type and date Summary

Annual General Assembly dated

31 March 2015

The following resolutions have been issued in the General Assembly:

• Approving the minutes of the last General Assembly dated 30 March 2014;

• Approving the Board of Directors’ report in respect of the activity and the financial position of the company for the fiscal year ending 31 December 2014;

• Approving the Shariah Supervisory Board’s report for the fiscal year ending 31 December 2014

• Approving the auditor’s report for the fiscal year ending 31 December 2014;

• Approving the balance sheet and the profit and loss account for the fiscal year ending 31 December 2014;

• Approving the transfer of the consolidated losses of the year 2014 to the accumulated losses;

• Approving the governance report for the fiscal year ending 31 December 2014;

• Approving the policy of the rewards and benefits of employees;• Approving the discharge of the Board of Directors of liability for

the fiscal year ending 31 December 2014• Approval of the appointing of PWC as the auditor of the company

for the fiscal year ending 31 December 2015

Annual General Assembly dated

28 March 2016


• Approving the minutes of the last General Assembly dated 31 March 2015;

• Approving the Board of Directors’ report in respect of the activity and the financial position of the company for the fiscal year ending 31 December 2015;

• Approving the Shariah Supervisory Board’s report for the fiscal year ending 31 December 2015;

• Approving the auditor’s report for the fiscal year ending 31 December 2015;

• Approving the balance sheet and the profit and loss account for the fiscal year ending 31 December 2015;

• Approving the transfer of the consolidated losses of the year 2015 to the accumulated losses;

• Approving the governance report for the fiscal year ending 31 December 2015;

• Approving the discharge of the Board of Directors of liability for the fiscal year ending 31 December 2015;


Termination date/term

Description summary

PartiesTypeDate

30 November 2018

Upgrade of the Core Banking System from the FCC 6.3 version to FCUBS 12.3 version

oracle Financial Services Software

Upgrade of the Core Banking System

31 August 2016

Annual RenewalATM switch and Debit Card processing

Global Payment Services

ATM Management outsourcing Agreement

6 october 2008

on goingE-banking servicesVeriPark GulfElectronic Banking service agreement

4 May 2017

on goingLocal currency fund transfer services

BENEFITElectronic Fund Transfer Services agreement

14 December 2015

Annual Automatic Renewal

Provide preventative maintenance and support to the ATM’s of the Bank

NCR Qatar LLCATM’s PM Agreement

1 october 2002

Type and date Summary

• Electing the Board of Directors for three years;• Appointing the Shariah Supervisory Board’s for three years;• Approval of the appointing of PWC as the auditor of the company

for the fiscal year ending 31 December 2016

Extraordinary General Assembly dated

28 March 2016


• Approving the restructuring of the company by converting the company into a holding company;

• Approving the incorporation of two closed joint stock companies to be as subsidiaries of the company;

• Approving the transferring of all the assets and liabilities of the company to the new subsidiaries;

• Authorizing the Board of Directors to take all necessary steps to implement the new structure; and

• Authorizing the Board of Directors to do all the necessary amendments on the Articles and Memorandum of association of the company to reflect all the required changes

Part Eight: Substantial contracts of the Group and its subsidiaries


Part Nine: Group’s assets, and current investments projects within and outside UAE

Total assets at 30 September 2017 amounted to $8.6 billion (31 December 2016: $8.3 billion). Murabaha and other financing amounted to $3.6 billion as at 30 September 2017 (31 December 2016: $3.4 billion). Sukuk and other investment securities mainly representing investment in government securities amounted $2.1 billion as at 30 September 2017 (31 December 2016: $1.9 billion).

Customer current accounts at 30 September 2017 amounted to $1.7 billion (31 December 2016: $1.6 billion). Equity of unrestricted investment accountholders at 30 September 2017 amounted $2.83 billion (31 December 2016: $2.77 billion).

Part Ten: Description of operating performance and cash flows of the Group

The Group has reported a net loss of $27.0 million attributable to the equity shareholders of the Group for the period ended 30 September 2017. overall income from our core business grew significantly during the year, as evident from the higher share on income from unrestricted investment accounts as a Mudarib, which grew 49.8 percent to $51.9 million for the nine-month period ended 30 September 2017, compared to $34.7 million for the same period last year, as well as the increase in income from murabaha and other financing, which grew by 9.3 percent to $108.4 million for the nine-month period ended 30 September 2017, compared to $99.2 million for the same period last year.

Net income, before provision for impairment and overseas taxation, amounted $32.8 million for the nine-month period ended 30 September 2017 compared to $51.1 million for the same period last year, this decrease in 2017 was mainly due to unrealized foreign exchange losses of US$17.2 million.

Part Eleven: Description of loans based on the Group, or which the Group agreed to bear, including bonds or instruments issued or guaranteed by the Group

Termination date/term

Description summary

ValueTypeDate

5 yearsFinancing provided by Ithmaar Bank to IB Capital for purchase of assets as part of the reorganization as explained in “General information about”. overall, there is no financing exposure at consolidated Ithmaar

$1.7 billionMurabaha Financing (Asset)

1 January 2017

5 yearsFinance requirement of Ithmaar Bank in normal course of business

$167 millionMurabaha borrowing (Liability)

13 November 2014

Part Twelve: No Cases or claims against the Company or any of its Subsidiaries which could affect the company’s activities or financial status

Part Thirteen: There are no insolvency or inability to pay debts during the two years preceding the date of submission of the listing application

الجزء التاسع: أصول المجموعة وموجوداتها الرئيسية وإستثماراتها ومشاريعهاوأعمالها الحالية داخل وخارج الدولة

بلغت قيمة �إجمايل �أ�سول �ل�رشكة يف 30 �سبتمرب 2017 مبلغ وقدره 8.6 مليار دوالر �أمريكي )31 دي�سمرب 2016: 8.3 مليار دوالر �أمريكي(.

بلغت قيمة �ملر�بحات و�لتمويالت �الأخرى مبلغ وقدره 3.6 مليار دوالر �أمريكي )31 دي�سمرب 2016: 3.4 مليار دوالر �أمريكي(. كما بلغت

�ل�سكوك و�الأور�ق �ملالية �ال�ستثمارية و ما يف حكمها وباالأخ�ص �ل�سند�ت �حلكومية مبلغ وقدره 2.1 مليار دوالر �أمريكي يف 30 �سبتمرب 2017

)31 دي�سمرب 2016: 1.9 مليار دوالر �أمريكي(.

بلغت قيمة �حل�سابات �جلارية للعمالء يف 30 �سبتمرب 2017 مبلغ وقدره 1.7 مليار دوالر �أمريكي )31 دي�سمرب 2016: 1.6 مليار دوالر

�أمريكي(. كما بلغت حمفظة �حل�سابات �ال�ستثمارية �ملطلقة يف 30 �سبتمرب 2017 مبلغ وقدره 2.83 مليار دوالر �أمريكي )31 دي�سمرب 2016:

2.77 مليار دوالر �أمريكي(.

الجزء العاشر: وصف لألداء التشغيلي والتدفقات النقدية للشركة

بلغ �إجمايل �سايف �خل�سارة �خلا�ص مب�ساهمي �ملجموعة مبلغ وقدره 27.0 مليون دوالر �أمريكي للت�سعة �الأ�سهر �ملنهية يف 30 �سبتمرب 2017.

ز�د �لدخل �الإجمايل من �الأعمال �مل�رشفية �الأ�سا�سية ب�سكل ملحوظ خالل �لعام، ويت�سح هذ� يف زيادة ح�سة �ملجموعة من دخل ح�سابات

�ال�ستثمار �ملطلقة ب�سفتها م�ساربًا و�لتي منت بن�سبة 49.8 يف �ملائة لت�سل �إىل 51.9 مليون دوالر �أمريكي لفرتة �لت�سعة �أ�سهر �ملنتهية يف 30

�سبتمرب 2017، مقارنة بـ 34.7 مليون دوالر �أمريكي �سجلت يف �لفرتة نف�سها �لعام �ملا�سي. كما ز�د �لدخل من �ملر�بحة وغريها من �لتمويالت

�لتي منت بن�سبة 9.3 يف �ملائة لت�سل �إىل 108.4 مليون دوالر �أمريكي لفرتة �لت�سعة �أ�سهر �ملنتهية يف 30 �سبتمرب 2017، مقارنة بـ 99.2 مليون

دوالر �أمريكي للفرتة نف�سها من �لعام �ملا�سي.

بلغ �لدخل قبل خ�سم �ملخ�س�سات و�ل�رش�ئب �خلارجية مبلغ وقدره 32.8 مليون دوالر �أمريكي لفرتة �لت�سعة �أ�سهر �ملنتهية يف 30 �سبتمرب

2017، مقارنة بـ 51.1 مليون دوالر �أمريكي يف �لفرتة نف�سها من �لعام �ملا�سي، ويعود هذ� �النخفا�ص �إىل حد كبري نتيجة للخ�سائر غري �ملحققة يف

�لعمالت �الأجنبية بقيمة 17.2 مليون دوالر �أمريكي.

الجزء الحادي عشر: وصف للتمويالت الخاصة بالمجموعة، أو التمويالت التى وافقت المجموعةعلى تحملها، بما في ذلك السندات أو الصكوك الصادرة أو المضمونة من قبل المجموعة

الجزء الثاني عشر: ال توجد أي دعوى قضائية أو مطالبة ضد الشركة أو أي من الشركات التابعة لها والتي يمكن أن تأثر تأثيرًا جوهريًا على نشاطات الشركة أو على مركزها المالي

الجزء الثالث عشر: ال توجد أي وصف ألي حالة إعسار أو عدم قدرة على سداد الديون خالل السنتين السابقتين لتاريخ تقديم طلب اإلدراج

المدة\تاريخ اإلنتهاء

ملخص الوصف القيمة النوع التاريخ

5 �سنو�ت عقد من بنك �الإثمار �إىل �آي بي كابيتل لتمويل �رش�ء

�أ�سول غري �أ�سا�سية كجزء من عملية �إعادة تنظيم

هيكلة �الإثمار و�ملذكورة يف “نظرة عامة على �رشكة”

من هذ� �لتقرير. وب�سكل عام، ال يظهر هذ� �لتمويل

بعد عملية توحيد �لبيانات �ملالية لالإثمار

1.7 مليار دوالر

�أمريكي

عقد متويل مر�بحة

)موجود�ت(

1 يناير 2017

5 �سنو�ت عقد لتمويل متطلبات تتعلق ب�سياق �لعمل �لطبيعي 167 مليون دوالر

�أمريكي

عقد متويل مر�بحة

)مطلوبات(

13 نوفمرب 2014

16 • شركة اإلثمار القابضة

المدة\تاريخ اإلنتهاء

ملخص الوصف األطراف النوع التاريخ

30 نوفمرب 2018 حتديث �لنظام �مل�رشيف

�الأ�سا�سي من �لن�سخة

FCC 6.3 �ىل �لن�سخة 12.3 FCUBS

oracle FinancialServices Software

حتديث �لنظام �مل�رشيف

�الأ�سا�سي

31 �أغ�سط�ص 2016

جتديد �سنوي �آلية نظام �ل�رش�ف �الآيل

ومعاجلة بطاقات �الإدخار

Global PaymentServices

�إتفاقية �إد�رة نظام

�ل�رش�ف �الآيل

6 �أكتوبر 2008

�إتفاقية جارية �الأعمال �مل�رشفية

باالإنرتنت

VeriPark Gulf �إتفاقية �الأعمال �مل�رشفية

باالإنرتنت

4 مايو 2017

�إتفاقية جارية خدمات حتويل �الأمو�ل

�الإلكرتونية يف �لبحرين

فقط

�سبكة �لبحرين

�الإلكرتونية �لوطنية

للمعامالت �ملدنية )بنفت(

�إتفاقية خدمات حتويل

�الأمو�ل �إلكرتونيًا

14 دي�سمرب 2015

جتديد �سنوي معاجلة وم�ساعدة

خدمات �ل�رش�ف �الآيل

NCR Qatar LLC �إتفاقية �رش�ف �الآيل 1 �أكتوبر 2002

ملخصنوع الجمعية وتاريخها

�جلمعية �لعمومية �لغري عادية

تاريخ 28 مار�ص 2016

مت �إ�سد�ر �لقر�رت �لتالية يف �جلمعية �لعمومية:

�ملو�فقة على �إعادة هيكلة �ل�رشكة بتحويلها �إىل �رشكة قاب�سة؛ •

�ملو�فقة على �إن�ساء �رشكتني م�ساهمة بحرينية مقفلة جديدتني ليكونا �رشكتني •

تابعتني لل�رشكة؛

�ملو�فقة على حتويل جميع �أ�سول و�إلتز�مات �ل�رشكة �إىل �ل�رشكات �مل�ساهمة •

�جلديدة؛

تفوي�ص جمل�ص �الإد�رة بالقيام بكل ما هو �رشوري ومطلوب لغر�ص تطبيق •

هيكل �ل�رشكة �جلديد؛ و

تفوي�ص جمل�ص �الإد�رة الإجر�ء �أي تعديالت على عقد �لتاأ�سي�ص و�لنظام •

�الأ�سا�سي لتعك�ص �لتغري�ت �لالزمة

الجزء الثامن: العقود الجوهرية التي أبرمتها المجموعة والشركات التابعة لها


الجزء السابع: ملخص عن قرارات الجمعيات العمومية للسنتين السابقتين على تقديم طلب اإلدراج

ملخصنوع الجمعية وتاريخها

�جلمعية �لعمومية �ل�سنوية



�إقر�ر حم�رش �إجتماع �جلمعية �لعمومية �لعادية �ل�سابق �ملنعقد يف 30 مار�ص •

2014؛

�ملو�فقة على تقرير جمل�ص �الإد�رة �ملتعلق بن�ساط �ل�رشكة ومركزها �ملايل لل�سنة •

�ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2014؛

�إقر�ر تقرير هيئة �لرقابة �ل�رشعية لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2014؛ •

�إقر�ر تقرير مدققي �حل�سابات لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2014؛ •

�ملو�فقة على �لبيانات �ملالية �ملوحدة لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب •

2014؛

�ملو�فقة على حتويل �خل�سائر �ملوحدة للعام 2014 �إىل �خل�سائر �ملرت�كمة؛ •

�إقر�ر تقرير �حلوكمة لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2014؛ •

�إقر�ر �الإطار �لعام ل�سيا�سات مكافاآت ومزيا �ملوظفني؛ •

�ملو�فقة على �إبر�ء ذمة �أع�ساء جمل�ص �الإد�رة عن ما يتعلق بت�رشفاتهم خالل •

�ل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2014؛ و

�ملو�فقة على �إعادة تعيني �ملدقق �خلارجي بر�ي�ص ووتر هاو�ص كوبرز لل�سنة •

�ملالية 2015

�جلمعية �لعمومية �ل�سنوية



�إقر�ر حم�رش �إجتماع �جلمعية �لعامة �لعادية �ل�سابق �ملنعقد يف 31 مار�ص •

2015؛

�ملو�فقة على تقرير جمل�ص �الإد�رة �ملتعلق بن�ساط �ل�رشكة ومركزها �ملايل لل�سنة •

�ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2015؛

�إقر�ر تقرير هيئة �لرقابة �ل�رشعية لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2015؛ •

�إقر�ر تقرير مدققي �حل�سابات لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2015؛ •

�ملو�فقة على �لبيانات �ملالية �ملوحدة لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب •

2015؛

�ملو�فقة على حتويل �خل�سائر �ملوحدة للعام 2015 �إىل �خل�سائر �ملرت�كمة؛ •

�إقر�ر تقرير �حلوكمة لل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2015؛ •

�ملو�فقة على �إبر�ء ذمة �أع�ساء جمل�ص �الإد�رة عن ما يتعلق بت�رشفاتهم خالل •

�ل�سنة �ملالية �ملنتهية يف 31 دي�سمرب 2015؛

�إنتخاب �أع�ساء جمل�ص �الإد�رة لالأعو�م �لثالثة �لقادمة؛ •

�ملو�فقة على �إعادة تعيني هيئة �لرقابة �ل�رشعية؛ و •

�ملو�فقة على �إعادة تعيني �ملدقق �خلارجي بر�ي�ص ووتر هاو�ص كوبرز لل�سنة •

�ملالية 2015



الجزء السادس: هيكل المجموعة

الشركات التابعة الرئيسية والزميلة

FBL FPB

شركة اإلثمار القابضة )ش.م.ب(

بنك اإلثمار ش.م.ب. )م( آي بي كابيتال ش.م.ب )م( الشامل للتمويل)لوكسمبورج(

سكنا )البحرين(

)تحتالتصفية الطوعية(

)باكستان( )سويسرا(

%100 %100 %100

%67%50 %80

%20

FFL

DMI S.A

CITICIAMIDC FFNAنسيج)البحرين(

سيتي فيو)جزر الكايمن()البحرين( )هولندا( )هونغ كونغ(

سوليدرتي)البحرين(

الجزيرة الصحية)البحرين( )لوكسمبورج(

)سويسرا(كانترا

)سويسرا(

%31 %100 %51 %100 %20 %36

%100%50

%100%100

الشركات التابعة التشغيلية

الشركات التابعة الغير تشغيلية

شركات تحت التصفية الطوعية

شركات زميلة

الجزء الرابع: أعضاء مجلس اإلدارة واإلدارة التنفيذية )تتمة(

الجزء الخامس: أسماء المساهمين الذين يمتلكون نسبة %5 أو أكثر من رأس مال المجموعة ونسب ملكيتهم

نسبة الملكيةاإلسم

د�ر �ملال �الإ�سالمي تر��ست

�رشكة �خلليج �الإ�سالمية لال�ستثمار �ملحدودة

�ل�سيد نز�ر قرطا�ص

%26.08

%19.61

%8.35


العضوية في مجالس إدارة شركات أخرى والوظيفةج. اإلدارة التنفيذية

�ل�رشيك �لعام لالإثمار – دملونيا – رئي�ص جمل�ص �الإد�رة .4

جي بي �أر ليميتد – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .5

ن�سيج �ص.م.ب. )م( – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .6

�سكنا حلول �الإ�سكانية �ل�ساملة - حتت �لت�سفية – رئي�ص جمل�ص �الإد�رة .7

�سندوق فر�ص �لتنمية �الأمريكية 1 �ملحدودة – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .8

جمموعة فالكون �لقاب�سة – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .9

�إثر�ء كابيتال – �لريا�ص – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .10

�رشكة طري�ن �خلليج – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .11

كري�سنان هاريهار�ن .4

رئي�ص �إد�رة �ملخاطر، م�سوؤول �ملخاطر

ال يوجد

حممد ح�سن جناحي .5

م�ساعد مدير عام، �خلدمات �مل�رشفية لالأفر�د

بنك �الأ�رشة – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .1

�سكنا حلول �الإ�سكان �ل�ساملة )حتت �لت�سفية �لطوعية – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .2

يو�سف عبد�هلل �خلان .6

م�ساعد �ملدير �لعام، تكنولوجيا �ملعلومات

ال يوجد

عبد�هلل عبد�لعزيز علي طالب .7

م�ساعد �ملدير �لعام، �ملوؤ�س�سات �لتجارية و�ملالية

ت�سي�ص بريد�نا برهارد .1

بنك في�سل �ملحدود – باك�ستان – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .2

توريا برهارد – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .3

�رشكة فرييتي للتنمية �لقاب�سة – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .4

ثاقب حممود م�سطفى .8

رئي�ص �لرقابة �ملالية

ال يوجد

د�نة عقيل �لري�ص .9

رئي�ص ق�سم �ل�سوؤون �لقانونية و�أمني �ل�رشكة

ال يوجد

هناء �أحمد �ملر�ن .10

رئي�ص ق�سم مكافحة غ�سل �الأمو�ل

ال يوجد

خليل �إبر�هيم �لع�سفور .11

رئي�ص �لتدقيق �لد�خلي باالإنابة

ال يوجد

العضوية في مجالس إدارة شركات أخرى والوظيفةب. أعضاء مجلس اإلدارة

�أورت�سار جلوبال للتجارة �لعامة �رشكة منطقة حرة – عجمان – �الإمار�ت •

�لعربية �ملتحدة )�رشكة خا�سة( )موؤ�س�ص ورئي�ص جمل�ص �الإد�رة(

بنك �الإثمار �ص.م.ب. )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�لدكتورة/ �أماين خالد بور�سلي .9

ع�سو جمل�ص �الإد�رة


�آي بي كابيتال �ص.م.ب. )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�ل�سيد/ عبد �ل�سكور ح�سني تهلك .10


�الحتاد �لعاملي للم�رشفيني �لعرب، بريوت لبنان )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


�ل�سيخ/ حممد �خلريجي .11


�رشكة �خلريجي �لعقارية )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

جمموعة �خلريجي �لقاب�سة )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة هال �لدولية )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

هاو�ص �أوف �أنرتنا�سنل فود�ص �أند بيكريز )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �الإحتاد �الأول )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �ل�سلمون و�لفقز �ملحدودة )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �خلريجي للتجارة و�ملقاوالت )نائب رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة ميدك )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

د�ر �ملال �الإ�سالمي جنيف )ع�سو جمل�ص �لرت��ستي�ص( •

�رشكة وورلدكري �أمريكا )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


�رشكة يانبو لالإ�سمنت )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

العضوية في مجالس إدارة شركات أخرى والوظيفةج. اإلدارة التنفيذية

�أحمد عبد�لرحيم .1

�ملدير �لتنفيذي

بنك في�سل �ملحدود – نائب رئي�ص جمل�ص �الإد�رة .1

جمموعة �سوليدريتي �لقاب�سة - ع�سو جمل�ص �إد�رة .2

�رشكة بنيفيت - ع�سو جمل�ص �الإد�رة، ع�سو �للجنة �لتنفيذية وع�سو �ملجل�ص .3

بنك �سامل – �ليمن – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .4

جمموعة طري�ن �خلليج �لقاب�سة - )طري�ن �خلليج، �رشكة مطار �لبحرين .5

و�أكادميية �خلليج للطري�ن ع�سو جلنة �لتدقيق يف جمل�ص �الإد�رة(

بي �إي بي – نائب رئي�ص جمل�ص �الإد�رة .6

�إجناز �لبحرين – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .7

ر�فيندر� �أنانت كوت .2

نائب �لرئي�ص �لتنفيذي – �ملجموعة �مل�ساندة

ال يوجد

عبد�حلكيم خليل �ملطوع .3

نائب �لرئي�ص �لتنفيذي – �ملجموعة �مل�رشفية

�رشكة مطار �لبحرين – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .1

�سيتي فيو للتطوير �لعقاري �ص.م.ب. – رئي�ص جمل�ص �الإد�رة .2

�رشكة �إثمار للتطوير �ملحدودة – ع�سو جمل�ص �الإد�رة .3




�ل�سيد/ حممد بوجريي .6


�ل�رشكة �خلليج �الإ�سالمية لالإ�ستثمار �ملحدودة )�لباهاما �ملحدودة( •�

)ع�سو جمل�ص �الإد�رة(

�ل�رشكة �الإ�سالمية لال�ستثمار �خلليجي )و�ل�سارقة( �ص.م.ع •�

)رئي�ص جمل�ص �الإد�رة(

جمموعة �أوفر الند كابيتال )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

في�سل باهاما �ملحدودة �سجل جتاري رقم C 28917 )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

كري�سينت �لعاملية �ملحدودة، �سجل جتاري رقم EC 24835 )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

د�ر �ملال �الإ�سالمي )جري�سي( �ملحدودة، �سجل جتاري رقم 21845 •�


�أم �أف �إيه �آي )جري�سي( �ملحدودة )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

CH -660-11-1193998-7 كانتار� �أ�ص.�إيه )�سوي�رش�( �سجل جتاري رقم •


�رشكة �مل�ستثمرون �خلليجيون الإد�رة �الأ�سول )�رشكة م�ساهمة مغلقة( •�


بنك في�سل �الإ�سالمي ماروك �إ�ص �إيه )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •


مكتب في�سل �خلا�ص )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

د�ر �ملال �الإ�سالمي �إن يف )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

د�ر �ملال �الإ�سالمي �إ�ص �إيه )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

ن�سيج �ص.م.ب. )مغلق( )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

ن�سيج ر�بات )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�رش�كة )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

في�سل للتمويل )لوك�سمبورغ( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

موؤ�س�سة �ل�سامل �ملالية )لوك�سمبورغ( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �الإثمار للتطوير �ملحدودة )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�ل�سيد/ عبد �الإله �بر�هيم �لقا�سمي .7


بنك في�سل �ملحدود )باك�ستان( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

جمموعة �سوليدرتي �لقاب�سة �ص.م.ب. )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �سوليدرتي �ل�سعودية للتكافل )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

مدر�سة لوؤلوؤة �خلليج �لعربي )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة ن�سيج �ص.م.ب. )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


�آي بي كابيتال �ص.م.ب. )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�ل�سيد/ عمر عبدي علي .8


�رشكة كودر�ن لال�ستثمار�ت �ملحدودة )�ل�سود�ن( )�رشكة خا�سة( •�

)موؤ�س�ص ورئي�ص جمل�ص �الإد�رة(

�ال�ستثمار�ت �لعقارية �ملتكاملة )تنز�نيا( �ملحدودة )�رشكة خا�سة( •�

)موؤ�س�ص ورئي�ص جمل�ص �الإد�رة(



�جلمعية �لعمومية – �رشكة م�رش �لقاب�سة للتاأمني – م�رش •�


�ملجل�ص �الأوروبي �مل�رشي )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�لغرفة �لتجارية �الأمريكية يف م�رش )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( هيئة �الأوقاف •

�مل�رشية )ع�سو جمل�ص �الإد�رة(

�سندوق �الأوقاف لال�ستثمار�ت �لعقارية – بنك �لتنمية �الإ�سالمي – جده •


�للجنة �ال�ست�سارية ل�سندوق كلو، ميالن، �يطاليا •

�للجنة �ال�ست�سارية ل�سندوق �أرميال، ميالن، �يطاليا. •

�للجنة �ال�ست�سارية ل�سندوق �نا�ستان�سيا، ميالن، �يطاليا •�


�آيادي للتنمية و�ال�ستثمار، م�رش )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ميدور للكهرباء – ميد�ليك – م�رش )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ممتلكات للتاأمني، م�رش •

هيئة �ملعايري �ملحا�سبية و�لتدقيق – هيئة �ملحا�سبة و�ملر�جعة ملوؤ�س�سات �ملالية •

�ال�سالمية – �لبحرين )ع�سو جمل�ص �الإد�رة(

جمل�ص �إد�رة خدمات �لتمويل �الإ�سالمية )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

كلية �لتجارة – جامعة �لزقازيق )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


�ل�سيخ/ ز�مل عبد �هلل �لز�مل .4


جمموعة �لز�مل �لقاب�سة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة �لز�مل للخدمات �خلارجية و�رشكة �لز�مل لل�سيانة و�لت�سغيل �ملحدودة •


غرفة �لتجارة )�ملقاطعة �ل�رشقية – �ململكة �لعربية �ل�سعودية( •�


مركز �الأعمال �لبحريني �ل�سعودي )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


�ل�سيد/ نبيل خالد كانو .5


كانو لل�سفر وت�سويق �ل�رشكات و�لعالقات �لعامة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

يو�سف بن �أحمد كانو باململكة �لعربية �ل�سعودية )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

يو�سف بن �أحمد كانو بالبحرين )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

كانو و�ل�سرب�وي �ملحدودة، م�رش )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

فندق كيه، �لبحرين )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خدمات مطار �لبحرين )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

هيئة تنظيم �سوق �لعمل �لبحرين )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •






�تالنتي�ص هات�سرييز �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ميناجن برينا�ص �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خرية �إيدو جاال �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خرية �إيدو كيه كيه بي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ما�سبوبليكا �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

مز�رع �أجرو�ستان �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�جرو�ستان بتي �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

تو ويلز �أونلي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

موؤ�س�سة بوديامز �خلريية )تر��ستي( •

�م �يه �يه – موؤ�س�سة ميدكري �خلريية )تر��ستي( •

ما�سرتالين �نرتبر�ي�زس �نك )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

3 بلي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

3 بلي بتي �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�لتيك كيمكالز �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

جاك ناثان �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خرية ليربتي �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�م �يه �يه �سي �يه البو�ن �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�أي بي كابيتل �ص.م.ب )مغلق( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

باري�سان بونانز� �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �أف �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �إ�ص �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر بي �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �أيترينوم �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملباور بي �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر تي �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر يف �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ماو�ر كيو �إي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

نيجوري�ص �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �أكويزي�سن�ص �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

3. �ل�سيد/ عبد �حلميد �أبو مو�سى


بنك في�سل �الإ�سالمي �مل�رشي )حمافظ( •

مركز �الأعمال �مل�رشي �ل�سعودي )مدير( •

�ل�رشكة �لدولية للتاأجري �لتمويلي )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�ملجل�ص �لرقابي لدي �إم �آي )ممثال لبنك في�سل �الإ�سالمي �مل�رشي( جنيف •



�ساحب �ل�سمو �مللكي �الأمري عمرو .1

بن حممد �لفي�سل

رئي�ص جمل�ص �الإد�رة

�لبحر �الأحمر �ملحدودة لال�ست�سار�ت )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�لدليل الأنظمة �ملعلومات �ملحدودة )دليلتيك( )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة و�رشيك( •

بنك في�سل �الإ�سالمي �ل�سود�ين )�رشكة م�ساهمة عامة( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

بنك في�سل �الإ�سالمي �مل�رشي )�رشكة م�ساهمة عامة( )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

د�ر �ملال �الإ�سالمي تر��ست )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

بنك �الإثمار �ص.م.ب. )مغلق( )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

�ل�سيد/ تونكو د�تو عبد �هلل .2


جمموعة �إم �إم �إيه برهاد )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

جمموعة ملو�ر �ل�سناعية برهاد )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

ميكرون �ستيل برهاد )رئي�ص جمل�ص �الإد�رة( •

موؤ�س�سة �إم �إم �يه �ملحدودة �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

جمموعة ملو�ر برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

جمموعة �إم �إيه �إيه �لقاب�سة )بي يف �آي( �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�ترمن ملو�ر �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

درماجا حياة �إ�ص دي �إن برهاد •

ملو�ر �إيكولوجي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ميكرون �ستيل �سي �أر �سي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �يكوتيز �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خرية �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر خرية �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

خرية ليجا�سي برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�سيتار� بريتيوي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�سيناندوجن �أريف �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�أوك 3 �سيكويرتي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

بو�ص ريجاليا �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�ألونان �تيكا �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

مكار مودوال�سي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

مكار-بومي نياجا �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �ستيل تيوب �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �يكوتيز )بي يف �آي( �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�أو�سجارد كويك ��سمبلي �سي�ستم�ص �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

ملو�ر �مربيال �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�رشكة ملو�ر �لدولية لال�ستثمار �ملحدودة )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�حلب و�الأمل ليربتي �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

�تالنتي�ص �أكواليف �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •

مز�رع �أ�سماك �تالنتي�ص )�سيمباجن( �إ�ص دي �إن برهاد )ع�سو جمل�ص �الإد�رة( •


الجزء الرابع: أعضاء مجلس اإلدارة واإلدارة التنفيذية

أ. الهيكل التنظيمي

يرجى مالحظة أن جميع أعمال اإلثمار القابضة باستثناء الرئيس التنفيذي قد تم تحويلها إلى بنك اإلثمار ش.م.ب. )مغلق(.

اللجنة التنفيذيةمجلس اإلدارةهيئة الرقابة الشرعية

إدارة اإللتزام الشرعيد. عادل المرزوقي

لجنة المكافآتوالتعيينات

الرئيس التنفيذيأحمد عبدالرحيم

لجنة التدقيق، الحوكمة وإدارة المخاطر

إدارة الموارد البشريةإيناس رحيمي

نائب الرئيس التنفيذي - المجموعة المصرفيةعبدالحكيم المطوع

نائب الرئيس التنفيذي - المجموعة المساندة

رفيندرا كوت

تقنية المعلوماتيوسف الخان

الرقابة الماليةثاقب مصطفى

إدارة العمليات المصرفيةيعقوب الشوملي

األعمال المصرفية الخاصةرافد المناعي

تطوير وإدارة المنتجاتعبداهلل العباسي

التحصيلسعيد بدر

إدارة األعمال المصرفية للشركات

إدارة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

المؤسسات المالية

إدارة الحسابات المتعثرةعبداهلل المال

رئيس إدارة الشئون القانونية وسكرتير

الشركةدانة رئيس

الشئون اإلداريةجاسم الناجم

شئون المساهمين

األعمال المصرفية لألفرادمحمد جناحي

الخزينةأحمد السويدي

إدارة األصولأيوب العوضي

األعمال التجارية والمؤسسات المالية

عبداهلل طالب

اإلتصاالت المؤسسيةوالتسويقيةتيمور رؤوف

التدقيق الداخليخليل العصفور

اإللتزام ومكافحة غسيل األموال

هناء المرانإدارة المخاطر

كريشنان هاريهاران

وصفالنشاطات

أسماء المساهمين اآلخرينونسبة تملكهم

نسبة تملك مجموعة

اإلثمار

أسماء الشركات التابعة والزميلة

خدمات �إد�رية ال يوجد %100 د�ر �ملال �الإ�سالمي

للخدمات �الإد�رية �إ�ص �إيه

��ستثمار قاب�سة ال يوجد %100 في�سل للتمويل

)لوك�سومربغ( �إ�ص �إيه

��ستثمار قاب�سة ال يوجد %100 موؤ�س�سة �ل�سامل �ملالية

)لوك�سومربغ( �إ�ص �إيه

��ستثمار قاب�سة ال يوجد %100 موؤ�س�سة في�سل للتمويل

NV )�الأنتيل، هولند�(

�سناعات �ساندن %36.8 •

�إل �إ�ص جي %32.2 •

%31 �سانباك لل�سناعات

�لهند�سية )�خلا�سة(

�ملحدودة

جتارة بنك في�سل �الإ�سالمي �مل�رشي %51.38 •

�رشكة �لعرب لال�ستثمار %25 •

%23 �رشكة م�رش ملو�د �لتغليف

)�إيجري�ب(

�إد�رة �ملوجود�ت �رشكة �خلليج �الإ�سالمية لال�ستثمار �ملحدود •

)�لباهاما( %50

%30 في�سل الإد�رة �الأ�سول

�ملحدودة

�رشكة ��ستثمارية جمموعة �لذيب %34.5 •

�رشكة �لكويت لال�ستثمار %23 •

�لنهلة للتجارة و�ملقاوالت 9.5% •

%23 �رشكة �إثر�ء �ملالية

عقار�ت �ساي�ص بريد�نا �إ�ص دي �إن، ماليزيا %60 • %40 �ساي�ص مانار� �ص.م.ب. )م(

جتارة دلة �لربكة %24 •

�لبنك �الإ�سالمي للتطوير %18 •

بنك دبي �الإ�سالمي %9.6 •

بيت �لتمويل �لكويتي %8 •

بنك في�سل �الإ�سالمي – م�رش %6 •

%24 �ل�رشكة �الإ�سالمية للتجارة

معفاة





اإلثمار


تكافل در�ينفي�ست %18.59 •

�سندوق �لتقاعد %14.68 •

بنك قطر �الإ�سالمي %5.00 •

ر�بطة �لتاأمني �لدولية يف ماليزيا %3.67 •

%36 جمموعة �سوليدرتي

�لقاب�سة �ص.م.ب. )م(

�لبنية �لتحتية بنك �لبحرين و�لكويت �ص.م.ب. %15.15 •

جمموعة جي �إف �أت�ص �ملالية %4.94 •

�لهيئة �لعامة للتاأمني �الجتماعي %10.91 •

�لفاحت لال�ستثمار %6.06 •

بنك �إبد�ر %5.84 •

�مل�رشف �خلليجي �لتجاري %6.26 •

%31 ن�سيج �ص.م.ب. )م(

�إد�رة �ملوجود�ت �سي �أي تي �أي �سي �ملالية �لدولية �لقاب�سة •�

�ملحدودة %40

�رشكة �أي �سي �إت�ص �ملحدودة %25 •

�رشكة �لطاقة �ل�سينية �سي �إي �إف �سي •�

�ملحدودة %15

%20 �سيتيك �لدولية الإد�رة

�الأ�سول �ملحدودة

�إد�رة �لرثو�ت و�الأ�سول ال يوجد %100 مكتب في�سل �خلا�ص

)�سوي�رش�( �إ�ص �إيه

عقار�ت عبد�لعال خلدمات �لبناء 49% • %51 �رشكة �سيتي فيو للتطوير

�لعقاري �ص.م.ب. )م(

عقار�ت �رشكة �لريوف �لقاب�سة %50 • %50 �جلزيرة �ل�سحية

�ص.م.ب. )م(

متويالت عقارية بنك �لبحرين و�لكويت �ص.م.ب. %50 • %50 �رشكة �سكنا للحلول

�ال�سكانية �ملتكاملة

�ص.م.ب. )م( )حتت

�لت�سفية �لطوعية(

��ستثمار قاب�سة ال يوجد %100 كانرت� )�سوي�رش�( �إ�ص �إيه

الجزء الثالث: الشركات التابعة والزميلة للمجموعة ووصف لنشاطات تلك الشركات )تتمة(


إعالن إدراج أسهم شركة اإلثمار القابضة )ش.م.ب()“الشركة”( )“اإلثمار”( )“المجموعة”( في سوق دبي المالي

الجزء األول: نظرة عامة عن المجموعة

تاأ�س�ست �رشكة �الإثمار �لقاب�سة �ص.م.ب )�سابقًا بنك �الإثمار �ص.م.ب.( )“�الإثمار”( يف مملكة �لبحرين يف 13 �أغ�سط�ص 1984 وح�سل على

رخ�سة بنك ��ستثماري حتت �إ�رش�ف م�رشف �لبحرين �ملركزي. �عتبارً� من 14 �أبريل 2010 �أ�سبح �الإثمار مرخ�سا كبنك �إ�سالمي يعمل يف

جمال �لتجزئة من قبل م�رشف �لبحرين �ملركزي.

�إن �أ�سهم �ل�رشكة مدرجة حاليًا يف بور�سة �لبحرين وبور�سة �لكويت حتت رمز �لتد�ول [�إثمار].

خالل عام 2016، و�فق م�ساهمو� �الإثمار يف �إجتماع �جلمعية �لعمومية غري �لعادية �لذى عقد يف 28 مار�ص 2016 على �إعادة تنظيم هيكلة

�الإثمار �إىل �رشكة قاب�سة و�رشكتني تابعتني وذلك للف�سل بني �الأ�سول �الأ�سا�سية وغري �الأ�سا�سية. �عتبارً� من 2 يناير 2017، مت حتويل �الإثمار

�إىل �الإثمار �لقاب�سة �ص.م.ب.، و�لتي متتلك 100% من بنك �الإثمار �ص.م.ب. )مقفلة( )“بنك �الإثمار”( [ترخي�ص بنك جتزئة �إ�سالمي] و�رشكة

�آي بي كابيتال �ص.م.ب. )مقفلة( ]ترخي�ص �إد�رة ��ستثمار�ت، �لفئة �أ] )معًا “�ملجموعة”(. �الإثمار مع �رشكتيه �لتابعتني مرخ�سني من قبل

م�رشف �لبحرين �ملركزي.

�إن ��سرت�تيجية �الإثمار �مل�ستقبلية تدور حول �لهيكل �جلديد. وتعد �لهيكلة �جلديدة للمجموعة خطوة هامة يف حتول �ملجموعة نحو حتقيق

�إ�سرت�تيجية �الإثمار طويلة �الأمد للنمو من خالل �لرتكيز على عملياتها �مل�رشفية �الأ�سا�سية للتجزئة وت�سهيل �إد�رة �إ�ستثمار�ت �ملجموعة

و�الأ�سول �لغري �أ�سا�سية. كما �سي�ساعد على ت�سليط �ل�سوء على �أد�ء �الأعمال �الأ�سا�سية و�سي�ساعد يف �لبيع �ملخطط له لالأ�سول �الإ�ستثمارية

وغري �الأ�سا�سية. و�سيعمل �لهيكل �جلديد على زيادة تركيز �جلهود، مما ي�سمح لل�رشكة باال�ستفادة من فر�ص �لنمو �جلديدة يف �ملنطقة

و�مل�ساعدة على حتقيق قيم �أكرب للم�ساهمني.

الجزء الثاني: النشاط الرئيسي للمجموعة

أنشطة اإلثمار:�إد�رة �ل�رشكات �لتابعة لها �أو �مل�ساركة يف �إد�رة �ل�رشكات �الأخرى �لتي ت�ساهم فيها وتوفري �لدعم �الزم لهذه �ل�رشكات؛ •

تقدمي �لقرو�ص و�لكفاالت و�لتمويل لل�رشكات �لتابعة لها؛ •

�إ�ستثمار �مو�لها يف �الأ�سهم و�ل�سند�ت وغريها من �الأور�ق �ملالية؛ •

متلك �لعقار�ت و�أية �أ�سول �أخرى الزمة ملبا�رشة ن�ساطها يف �حلدود �مل�سموح بها وفقا للقو�نني �ملعمول بها؛ و •

متلك حقوق �مللكية �ل�سناعية من بر�ء�ت �الخرت�ع و�لعالمات �لتجارية و�ل�سناعية وحقوق �المتياز وغريها من �حلقوق �ملعنوية وتاأجريها •

لل�رشكات �لتابعة لها �أو لغريها

الجزء الثالث: الشركات التابعة والزميلة للمجموعة ووصف لنشاطات تلك الشركات




اإلثمار


خدمات �لتجزئة �مل�رشفية ال يوجد %100 بنك �الإثمار �ص.م.ب )م(

�رشكة ��ستثمارية ال يوجد %100 �آي بي كابيتال �ص.م.ب )م(

خدمات �لتجزئة �مل�رشفية موؤ�س�سة �لتاأمني على �حلياة يف دولة باك�ستان %5.3 • %67 بنك في�سل �ملحدود

عقار�ت ال يوجد %100 �رشكة �الإثمار للتطوير

�ملحدودة


�رشكة الإثمار القاب�ضة �ش.م.ب.

�ش.ب. 2820، املنامة، مملكة البحرين

هاتف: 4000 1758 973+

فاك�ش: 4017 1755 973+

[email protected] :الربيد الإلكرتوين

)“الشركة”( )“اإلثمار”( )“المجموعة”(في سوق دبي المالي

إعالن إدراج أسهمشركة اإلثمار القابضة )ش.م.ب(

Announcement for listing of shares of Ithmaar Holding B.S · PDF fileFaysal Bank Limited 67%...

Documents

Transcript of Announcement for listing of shares of Ithmaar Holding B.S · PDF fileFaysal Bank Limited 67%...