Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений

Инвестиционные фонды Описание Валюта Риск

Фонд обеспечивает сбалансированную стратегию вкладов через инвестиции в другие инвестиционные фонда во всем мире. Главная цель фонда – получить по возможности большую доходность при условно среднем уровне риска. Управляющий фондом регулярно просматривает структуру вкладов, поиски наиболее подходящих инвестиций не ограничиваются принадлежностью одному рынку, отрасли или географическому месторасположению. Удельный вес фондов акций в портфеле может составлять от 25% до 75% от активов фонда. Стратегия подходит для инвесторов, которые считают инвестиционные фонды лучшим способом участия в событиях финансового рынка, и которые готовы принять краткосрочный умеренный риск убытков. Минимальный рекомендуемый период инвестирования – 2-3 года.

EUR Средний

Фонд обеспечивает консервативную стратегию вкладов через инвестиции в другие инвестиционные фонда во всем мире. Главная цель фонда – получить по возможности большую доходность при условно среднем уровне риска. Управляющий фондом регулярно просматривает структуру вкладов, поиски наиболее подходящих инвестиций не ограничиваются принадлежностью одному рынку, отрасли или географическому месторасположению. Удельный вес фондов акций в портфеле может составлять до 50% от активов фонда. Стратегия подходит для инвесторов, которые хотят, чтобы доходность их вкладов была бы выше инфляции, однако они не готовы беспокоиться о колебаниях финансового рынка. Минимальный рекомендуемый период инвестирования - меньше 2 лет.

EUR Средний

Nordea 1– Nordic Equity Fund (LU0064675639)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, что может обеспечить развитие рынка акций скандинавских стран. Стратегия предусматривает, что большая часть активов фондов помещается в акции предприятий разных отраслей и в другой капитал ценных бумаг, объемы продаж акций которых или капитализация достигает 935 млн евро. Предприятия выбираются посредством обработки внешней и внутренней информации, а также оценки уровня цен акций (метод bottom-up) каждого предприятия, возможной доходности и других благоприятных факторов. Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства в долгосрочной перспективе и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования – 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Высокий

Nordea 1– Nordic Equity Small Cap Fund (LU00278527428)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, что может обеспечить развитие рынка акций скандинавских стран. Стратегия предусматривает, что большая часть активов фондов помещается в акции предприятий разных отраслей и в другой капитал ценных бумаг, объемы продаж акций которых не превышают 0,25% от общей биржевой капитализации в Дании, Норвегии, Швеции, Финляндии или Исландии. Предприятия выбираются посредством обработки внешней и внутренней информации, а также оценки уровня цен акций (метод bottom-up) каждого предприятия, возможной доходности и других благоприятных факторов. Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства в долгосрочной перспективе и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования – 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Высокий

USD Высокий

страница 1 из 5

Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизнис созданием накоплений

Латвийский филиал ERGO Life Insurance SE Рег. № 40103336441, улица Сканстес 50, г. Рига, LV-1013

www.ergo.lv

Tactical AllocationBalanced(LU0091716570)

Tactical Allocation Conservative(LU0091716737)

Nordea 1 -North American Value FundLU0173783092

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, что может обеспечить развитие рынка акций Северной Америки. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и прочих ценных бумагах предприятий различных отраслей, находящихся или действующих в США и других странах Северной Америки. Предприятия выбираются методом инвестирования новых ценностей (Value investment concept), который предусматривает определение узнаваемых, крупных предприятий с недооцененными акциями и стабильной отдачей вложений в последующие годы. Фонд подойдет опытным и требовательным инвесторам, которые желают разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Рекомендуемый минимальный период инвестирования составляет 5 лет. Управляющий фонда для оценки результатов и ограничения инвестиционной структуры может использовать эталонный индекс.

Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений

EUR Высокий

Nordea 1 – Latin American Equity Fund (LU0309468808)

Цель фонда – обеспечение долгосрочного прироста капитала посредством использования современного GARP (Growth At a Reasonable Price) для ограничения уровня расчетного риска. Стратегия предусматривает, что большая часть активов фонда будет размещена в акциях предприятий разных отраслей и в других капитальных ценных бумагах, которые находятся или действуют в Бразилии и других странах Латинской Америки. Предприятия выбираются путем фундаментального изучения региона и оценки возможности каждого предприятия превзойти средние показатели развития по региону. Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства в долгосрочной перспективе и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования – 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Высокий

Nordea 1 – North American All Cup Fund (LU0772958525)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой, соответствующей риску доходности при использовании уникального подхода оценки Стоимости и обоснованного роста (VARG - Value and Reasonable Growth). Такой подход дает существенные преимущества – также как и в случаи классической оценки стоимости акций останавливает от инвестиций в компании, акции которых является слишком дорогими, и ограничивает от вложений в компании, акции которых являются дешевыми, но без перспективы обоснованного роста в будущем. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и капитальных ценных бумагах предприятий различных отраслей, находящихся или действующих в США и других странах Северной Америки. Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования - 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

USD Высокий

Nordea 1 –Asian Focus Equity Fund (LU0064675985)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, основанной на фундаментальном исследовании региона и превышающей развитие рынка акций Дальневосточного региона. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и капитальных ценных бумагах предприятий различных отраслей, находящихся или действующих в Китае, Южной Корее, Таиланде и других странах Дальневосточного региона. Предприятия выбираются на основании оценки как дальнейшей перспективы стран и отраслей в целом (метод top-down), так и отдельно потенциала роста конкретного предприятия (метод bottom-up). Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования - 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

USD Высокий

Nordea 1 – Global Bond Fund (LU0064321150)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение стабильной доходности, превышающей среднюю отдачу от облигаций во всем мире. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в облигациях и прочих долговых ценных

имяитяирпдерп или имяицазинагро имывоснаниф имындорануджем хыннещупыв ,хагамубгруппы ОЭСП в развитых странах, самоуправлениями, банками, правительствами или ипотечными органами развитых стран с надежной, оцененной на уровне инвестиционного класса (IG investment grade) способностью вернуть заемные средства. Фонд подходит для опытных инвесторов, которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 2 года. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Средний

Nordea 1 – European Covered Bond Fund (LU0076315455)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение стабильной доходности, превышающей среднюю отдачу от облигаций в еврозоне. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в облигациях и прочих долговых ценных бумагах, выпущенных международными финансовыми организациями или предприятиями, самоуправлениями, банками, правительствами или ипотечными органами разных стран с надежной, оцененной на уровне инвестиционного класса (IG investment grade) способностью вернуть заемные средства. Фонд подходит для опытных инвесторов которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 2 года. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Средний

страница 2 из 5

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, предоставляемой крупнейшими мировыми предприятиями стабильной отдачей вложений в последующие годы. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и прочих ценных бумагах 100-150 предприятий различных отраслей, выбранных методом стабильного инвестирования (Stable equities investment process), предусматривающим цену на акцию момент инвестирования, являющуюся меньшей или равной действительной стоимости, и исторически бывшим менее подверженным колебаниям, нежели финансовый рынок в целом. Путем использования производных финансовых инструментов от вероятного валютного риска защищено (хеджировано) по крайней мере 90 % активов фонда. Фонд подойдет опытным и требовательным инвесторам, которые желают разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Рекомендуемый минимальный период инвестирования составляет 5 лет. Управляющий фонда для оценки результатов и ограничения инвестиционной структуры может использовать эталонный индекс.

Nordea 1 -Global Stable Equity Fund - Euro HedgedLU0278529986

Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение стабильной доходности, которая соответствует отдачи от государственных облигаций в Европе. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в облигациях и прочих долговых ценных бумагах, выпущенных правительствами европейских стран, самоуправлениями, такими межгосударственными организациями как Европейский центральный банк, Европейский союз, Европейский инвестиционный банк, Европейский фонд финансовой стабильности с надежной, оцененной на уровне инвестиционного класса (IG investment grade) способностью вернуть заемные средства. Самые надежные ценные бумаги выбираются на основании колебаний рынка кредитных дефолтных свопов (CDS -Credit Default Swap), которые обеспечивают возврат начальной номинальной суммы в независимости от ситуации эмитента. Фонд подходит для опытных инвесторов, которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 2 года. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

ЕUR Средний

Nordea 1 – US Corporate Bond Fund (LU0458979746)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение соответствующей риску доходности, превышающей среднюю отдачу от корпоративных облигаций США. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в облигациях и прочих долговых ценных бумагах, выпущенных предприятиями Европы с надежной, оцененной на уровне инвестиционного класса (IG investment grade) способностью вернуть заемные средства. Фонд подходит для опытных инвесторов, которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 2 года. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

USD Средний

Nordea 1 – Emerging Markets Bond Fund (LU0772926670)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой, соответствующей риску доходности, которую могут предоставить облигации и другие долговые ценные бумаги Развивающихся рынков. Стратегия предусматривает размещение большей части активов в облигациях и прочих долговых ценных бумагах с фиксированным или, меняющимся доходом, выпущенных предприятиями и государственными учреждениями стран Латинской Америки, Восточной Европы, Азии, Африки и Дальнего Востока с оцененной способностью вернуть заемные средства на самом нижнем уровне инвестиционного класса (IG investment grade). Фонд подходит для опытных инвесторов, которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

USD Средний

Nordea 1 – European High Vield Bond Fund (LU0141799501)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, превышающей среднюю отдачу от высокоприбыльных облигаций Европы. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в облигациях и прочих долговых ценных бумагах, выпущенных предприятиями Европы с наблюдаемой, оцененной на уровне спекулятивного класса (SG speculative grade) способностью вернуть заемные средств. Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования - 5 лет. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Средний

Nordea 1 – Stable Return Fund (LU0227384020)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение стабильной доходности, превышающей трехмесячную межбанковскую процентную ставку EURIBOR и позволяющей альтернативным способом получать прибыль как во время роста, так и при падении рынка. Стратегия предусматривает, что большая часть активов фонда может быть размещена в акциях, облигациях и долговых расписках предприятий различных отраслей при регулярном пересмотре инвестиционной структуры. Инвестиционная стратегия предусматривает надежные инвестиции, допуская вероятность отрицательного результата за трехлетний период лишь в 3% (согласно расчетам VaR-Value-at-Risk). Фонд подходит для опытных и требовательных инвесторов, которые хотят разместить денежные средства на среднесрочную перспективу и готовы принять существенные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестирования - 2 года. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

EUR Средний

Nordea 1 – Danish Kroner Reserve Fund (LU0064321317)

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение стабильной доходности, соответствующей краткосрочному уровню процентных ставок на межбанковском рынке Дании. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в торгуемых на бирже долговых расписках и прочих денежных рыночных инструментах с остаточным сроком до 2 лет в датских кронах, выпущенных существующим в Дании правительством, предприятиями, самоуправлениями, банками, международными финансовыми организациями или ипотечными органами с надежной, оцененной на уровне инвестиционного класса (IG investment grade) способностью вернуть заемные средства. Фонд подходит для опытных инвесторов, которым важно распределять денежные средства между инвестиционными фондами с разным риском, и которые готовы принять умеренные краткосрочные колебания стоимости. Минимальный рекомендуемый период инвестиций - 6-12 месяцев. Для оценки результатов и ограничения структуры вклада управляющий фондом может использовать эталонный индекс.

DKK Низкий

страница 3 из 5

Nordea 1 – Global Short Duration Bond Fund (LU0634509953)

Перечень инвестиционных фондов Nordea для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений страница 4 из 5Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений

EUR Высокий

EUR Высокий

EUR Высокий

EUR

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности путем отбора для инвестиций крупных, признанных предприятий Европы с выражено низкими ценами на акции. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и прочих ценных бумагах предприятий различных отраслей, находящихся или действующих в какой-либо из стран Европы. Предприятия выбираются методом инвестирования новых ценностей (Value investment concept), который предусматривает сравнение существующей низкой цены на акции компании с их действительной стоимостью, учитывая долгосрочный потенциал роста деятельности компании и ожидаемую рентабельность. Фонд подойдет опытным и требовательным инвесторам, которые желают разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Рекомендуемый минимальный период инвестирования составляет 5 лет. Управляющий фонда для оценки результатов и ограничения инвестиционной структуры может использовать эталонный индекс.

Цель фонда – сохранение вложенного капитала и обеспечение высокой доходности, которую может предложить развитие рынка акций в Скандинавских станах. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и прочих ценных бумагах, которые эмитируют предприятия различной величины в Дании, Норвегии, Швеции, Финляндии и Исландии. Инвестиции выбираются при использовании фундаментального анализа, оценивая с начала роль каждого отдельного предприятия в стуктуре активов и только потом определяя долю отрасли, региона. Фонд подойдет опытным и требовательным инвесторам, которые желают разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Рекомендуемый минимальный период инвестирования составляет 5 лет. Управляющий фонда для оценки результатов и ограничения инвестиционной структуры может использовать эталонный индекс.

Цель фонда – долгосрочный рост капитала. Стратегия предусматривает размещение большей части активов фонда в акциях и прочих ценных бумагах предприятий различных отраслей, выпускавшихся главным образом в развивающихся странах. Предприятия выбираются на основании оценки значения глобального масштаба, потенциала роста, а также способности соблюдать международные стандарты управления средой, социального и корпоративного управления. Фонд подойдет опытным и требовательным инвесторам, которые желают разместить денежные средства на долгую перспективу и готовы принять существенные краткосрочные колебания стоимости. Рекомендуемый минимальный период инвестирования составляет 5 лет. Управляющий фонда для оценки результатов и ограничения инвестиционной структуры может использовать эталонный индекс.

Фонд обеспечивает сбалансированную инвестиционную стратегию, в основе которой Multi Manager селективный подход. Этот подход подразумевает, что перед тем как разместить средства, управляющий фондом исследует с помощью квантитативного и квалитативного анализа более чем 60 тысяч инвестиционных фондов открытого типа, которые зарегистрированы в Европе. Для потенциальных инвестиций выбираются такие Целевые фонды, управление которых можно признать наилучшим. Цель фонда - получение максимального дохода при относительно среднем уровне риска. Управляющий фондом регулярно следит за инвестиционной структурой, не ограничивая выбор подходящих вложений одним рынком, отраслью или географическим расположением. Более свободный подход к размещению активов делает стратегический фонд менее рискованными по сравнению с индивидуальным фондом. Доля Целевых фондов связанных с акциями может составлять от 30% до 70% от активов фонда. Стратегия подходит инвесторам, которые считают вложения в фонды лучшим способом участия в событиях финансовых рынков и согласны понести небольшие убытки в краткосрочном периоде. Минимальный рекомендуемый срок инвестирования 3 года.

Nordea 1 - European Value FundLU0064319337

Nordea 1 - Nordic Ideas Equity FundLU0915372659

Nordea 1 - Emerging Stars Equity FundLU0602539867

Multi Manager Fund BalancedLU0946760294

Средний

EUR ВысокийФонд обеспечивает динамичную инвестиционную стратегию, в основе которой Multi Manager селективный подход. Этот подход подразумевает, что перед тем как разместить средства, управляющий фондом исследует с помощью квантитативного и квалитативного анализа более чем 60 тысяч инвестиционных фондов открытого типа, которые зарегистрированы в Европе. Для потенциальных инвестиций выбираются такие Целевые фонды, управление которых можно признать наилучшим. Цель фонда - получение максимального дохода при относительно высоком уровне риска. Управляющий фондом регулярно следит за инвестиционной структурой, не ограничивая выбор подходящих вложений одним рынком, отраслью или географическим расположением. Доля Целевых фондов связанных с акциями может составлять от 55% до 95% от активов фонда. Стратегия подходит инвесторам, которые рассчитывают на прирост капитала в долгосрочном периоде и стремятся достичь наивысшей доходности. Минимальный рекомендуемый срок инвестирования 3-5 лет.

Multi Manager Fund AggressiveLU0946759445

EUR Фонд обеспечивает консервативную инвестиционную стратегию, в основе которой Multi Manager селективный подход. Этот подход подразумевает, что перед тем как разместить средства, управляющий фондом исследует с помощью квантитативного и квалитативного анализа более чем 60 тысяч инвестиционных фондов открытого типа, которые зарегистрированы в Европе. Для потенциальных инвестиций выбираются такие Целевые фонды, управление которых можно признать наилучшим. Цель фонда - получение максимального дохода при относительно низком уровне риска. Управляющий фондом регулярно следит за инвестиционной структурой, не ограничивая выбор подходящих вложений одним рынком, отраслью или географическим расположением. Более свободный подход к размещению активов делает стратегический фонд менее рискованными по сравнению с индивидуальным фондом. Доля Целевых фондов связанных с акциями может составлять от 5% до 45% от активов фонда. Стратегия подходит инвесторам, которые хотят, чтобы рентабельность инвестиций превышала процент инфляции и не готовы волноваться о происшествиях на финансовых рынках. Минимальный рекомендуемый срок инвестирования может быть меньше 3 лет.

Multi ManagerFund ConservativeLU0946760880

Низкий

EUR Цель фонда – предоставление доступа к широкому ассортименту долговых ценных бумаг по всему миру и обеспечение доходности, которая превышает проценты по денежным вкладам. Стратегия предусматривает, что большая часть активов фонда может быть размещена в облигациях и долговых ценных бумагах напрямую или посредственно через производные и структурированные инструменты, сохраняя при этом нейтральную позицию относительно к рынку как во время экономического роста, так и во время экономического спада. В основу инвестиционного процесса лежит стратегическое и тактичное размещение активов, а также выбор долговых ценных бумаг независимо от валюты, вида, кредитного рейтинга и региона.

Flexiblefixed income fund LU0915365364

Средний

Перечень инвестиционных фондов для договоров по страхованию жизни с созданием накоплений страница 5 из 5

Описание инвестиционных фондов носит информативный характер. Описание не рассматривается как рекомендация по смене инвестиционной стратегии договора по страхованию жизни или по принятию других связанных с инвестициями решений. Перед принятием какого-либо решения об инвестициях необходимо оценить возможные последствия таких действий. Оценка риска указана на основании показателей колебаний стоимости долей инвестиционного фонда и направления деятельности фонда. Историческая доходность не гарантирует аналогичную доходность в будущем. Стоимость долей инвестиционного фонда может и увеличиваться, и уменьшаться. Более подробную информацию о перечисленных инвестиционных фондах можно найти на сайте банка Luminor Bank AS, www.luminor.lv, на сайте обозревателей финансового рынка www.moningstar.com и www.bloomberg.com , а также на сайте компании ERGO www.ergo.lv.

EUR Фонд непосредственно или через производные инструменты инвестирует в различные ценные бумаги. В основе деятельности фонда лежит целенаправленное использование коротких (short) и длинных (long) позиций в различных группах активов. Часть управляемых активов фонда инвестируется в рынки и предприятия с потенциалом роста (длинные позиции). В тоже время адекватная доля активов используется для операций, позволяющих получить потенциальную прибыль даже в случае негативного сценария развития рынка (короткие позиции). Благодаря такому разделению фонд обладает диверсифицированным и сбалансированным инвестиционным портфелем, который дает результаты в зависимости от изменений на рынке и выбранной управляющим фонда стратегии.

Nordea 1 - MultiAsset Fund LU0445386369

Высокий